Litvanya’daki MLRO hizmetleri

Kara para aklamanın önlenmesi uyum görevlisi (MLRO), Litvanya’daki kripto para birimi sektöründe faaliyet gösteren herhangi bir kuruluşun kurumsal yönetim yapısında kilit bir konuma sahiptir. Kapsamlı bir kara para aklamayı önleme (AML) ve terörle mücadele finansmanı (CTF) programının etkili bir şekilde uygulanmasından ve sürdürülmesinden sorumludur.

Bu rol, potansiyel kara para aklama risklerinin değerlendirilmesini ve en aza indirilmesini aktif olarak yönetmeyi ve yasa dışı faaliyetleri önlemek için iş süreçlerini güçlendirmeye yönelik stratejiler geliştirmeyi ve uygulamayı içerir. MLRO’nun ilgili tüm yasal ve düzenleyici gerekliliklere sıkı bir şekilde uyum sağlaması, işlemleri ve müşteri faaliyetlerini yasa dışı operasyon belirtileri açısından düzenli olarak izlemesi ve kolluk kuvvetleri ve düzenleyici makamlarla koordinasyon sağlaması gerekmektedir.

Ayrıca MLRO, tüm iş birimlerine danışman olarak hareket ederek iç kontrollerin ve prosedürlerin güçlendirilmesi konusunda profesyonel tavsiyelerde bulunur. Aynı zamanda üst düzey yönetim ve denetleyici makamlar için şirketin şeffaflığını ve mali suçlar alanında belirlenmiş standartlara ve gerekliliklere uygunluğunu gösteren raporların hazırlanmasından da sorumludur.

Kara Para Aklama Raporlama Görevlisi sorumlulukları

Kara Para Aklama Raporlama Görevlisi (MLRO) rolünde temel öncelik, kara para aklama ve terörün finansmanı ile mücadeleye yönelik etkili politikalar, prosedürler ve süreçler geliştirmek ve sürdürmektir. Bu rol aşağıdaki sorumlulukları içerir:

1. İzleme ve Analiz: Şüpheli etkinlikleri belirlemek için gelişmiş analitik araçları kullanarak müşteri işlemlerini sürekli olarak izleyin ve inceleyin. Tüm şüpheli işlemlerin Mali Suçları Araştırma Servisi ve Litvanya Bankası gibi ilgili düzenleyici ve kanun uygulayıcı makamlara bildirilmesi önemlidir.
2. Mevzuata Uyum: Şirketin uygulamalarının mevcut gerekliliklerle uyumlu olmasını sağlamak için mevzuat ve düzenleyici gerekliliklerdeki değişikliklerin yanı sıra sektör eğilimlerini de takip edin.
3. Dahili İşbirliği: Kara para aklamanın önlenmesi konusunda tavsiye ve eğitim sağlamak ve şirket içinde güçlü bir uyumluluk kültürünü teşvik etmek için iç paydaşlarla yakın işbirliği içinde çalışın.
4. Risk Yönetimi: Müşteri kaydının sorumluluğu ve müşteri tabanının yüksek riskli segmentlerinin etkin yönetimi. Mali suç tehditlerine anında yanıt verilmesi ve yönetimi.
5. Araç Geliştirme: Şirkete mali suç riskini belirleme ve yönetme yeteneği sağlayan araçların uygulanmasına liderlik etmek.
6. Denetim desteği: Litvanya şirketi içindeki AML denetimlerine aktif katılım ve destek.
7. Raporlama: MLRO faaliyetleri hakkında üst yönetime, uygulanan kara para aklamayı önleme tedbirlerinin sonuçlarını ve etkinliğini gösteren raporlar hazırlayın ve sunun.

Bu karmaşık rol, yalnızca yasal çerçevelerin ve en iyi uygulamaların kapsamlı bir şekilde anlaşılmasını değil, aynı zamanda risk yönetimine ve kuruluşun iç politikalarına yönelik stratejik bir yaklaşımı da gerektirir.

Litvanya’daki MLRO hizmetlerine yönelik iş atamaları

Pozisyon, Kara Para Aklamayı Önleme (AML) ve Müşteri Durum Tespiti (KYC) gereklilikleri ve yönergelerine uyumu, yasal ve düzenleyici gerekliliklere tam uyumu sağlamak için katı kurumsal standartlara ve yönergelere bağlı kalmayı gerektirir. Anahtar görevler şunları içerir:

1. AML ve KYC Uyumluluk: Uygulama ve süreklilik yoluyla tüm AML ve KYC gerekliliklerine sıkı uyumun sağlanması İlgili politika ve prosedürlerin güncellenmesi.
2. Düzenlemelere Uygunluk: Dahili yönergeleri ve standartları düzenli olarak inceleyip güncelleyerek mali suçlar, bilgi güvenliği ve rüşvetle mücadele gibi alanlarda düzenleyici gereksinimlere uyumu sağlayın.
3. Proaktif Güncelleme: İşletmenin kara para aklama amacıyla kullanılmasını önlemek için iç prosedürlerin geliştirilmesi ve güncellenmesi ve bu politikaların kuruluşun her düzeyinde etkin bir şekilde uygulanmasının izlenmesi.
4. Politika ve Prosedürlerin Uygulanması: Onaylanmış kara para aklamayı önleme politikalarını, kontrollerini ve prosedürlerini şirket genelinde yaygınlaştırın ve uygulayın.
5. Düzenleyicilerle Etkileşim: Litvanya’daki düzenleyicilerle irtibatta önemli bir iletişim noktası olarak hareket edin ve resmi ve resmi olmayan bilgi talepleri ile ilgilenin.
6. Raporlama: Mevzuat gerekliliklerinin uygulanmasına ilişkin mevcut durumu ve sonuçları yansıtan düzenli uyumluluk raporları hazırlayın ve şirket yönetimine gönderin.
7. Mevzuat Değişikliklerini İzleme: Yeniliklere anında yanıt vermek için düzenleyici kuralların ve mevzuattaki değişikliklerin sürekli incelenmesi.
8. Raporlama: Yönetim analizi ve değerlendirmesi için ilgili veriler hakkında ayrıntılı raporlar geliştirmek.

Litvanya’da MLRO – genel bilgi

Dinamik olarak gelişen kripto para piyasası bağlamında, Kara Para Aklama Raporlama Görevlisinin (MLRO) rolü, sanal varlıklarla ilgili işletmelerin sürdürülebilirliği ve büyümesi için temel sağlayan özel bir öneme sahiptir. Avrupa Birliği üyesi olan Litvanya’da, AB direktiflerine uyum ve uyumun yanı sıra Mali Eylem Görev Gücü (FATF) ve Avrupa Konseyi Uzmanlar Komitesi gibi uluslararası kuruluşların tavsiyelerine özel önem verilmektedir. Kara Para Aklamanın ve Terörün Finansmanıyla Mücadelenin Değerlendirilmesi (MONEYVAL).

MLRO’nun Litvanya kripto işindeki rolünün temel yönleri:

1. Risk Yönetimi: MLRO, kripto para birimi işlemlerinde kara para aklama ve terörün finansmanı ile ilişkili risklerin tanımlanmasından, değerlendirilmesinden ve yönetilmesinden sorumludur. Bu, hem ulusal hem de uluslararası gerekliliklere uygun, etkili AML/TFM strateji ve politikalarının geliştirilmesini ve uygulanmasını içerir.
2. Düzenlemelere Uygunluk: İlgili tüm yasal ve düzenleyici gereksinimlere tam uyumun sağlanması, bir şirketin yasal risklere ve yaptırımlara karşı savunmasının temelidir. MLRO, uyumluluğun sağlanması amacıyla tüm şirket operasyonlarının ve iş süreçlerinin incelendiğinden emin olmalıdır.
3. Eğitim ve Geliştirme: Şirket içinde AML ve CFT konularında yüksek düzeyde farkındalık ve yetkinliğin sürdürülmesi kritik öneme sahiptir. MLRO, çalışanlarına yönelik düzenli eğitimler ve çalıştaylar düzenleyerek potansiyel tehditleri tanıma ve önleme becerilerini artırır.
4. Düzenleyicilerle Etkileşim: MLRO, kripto para şirketi ile düzenleyiciler arasındaki ana iletişim noktası görevi görür. Bu, gerekli tüm raporların ve bilgilerin sağlanmasının yanı sıra kripto para birimlerine yönelik düzenleyici ortamın iyileştirilmesine ilişkin tartışmalara katılmayı da içerir.
5. İşlemlerin Şeffaflığı: İşlem şeffaflığının önemi, özellikle de anonimliğin yasa dışı faaliyetleri kolaylaştırabileceği kripto para birimi endüstrisinde göz ardı edilemez. MLRO, tüm işlemlerin izlenebilecek ve denetlenebilecek kadar şeffaf olmasını sağlar.

Sonuç:

Nitelikli bir AML/CFT uzmanının bir kripto para şirketinin ekibine dahil edilmesi yalnızca bir gereklilik değil, aynı zamanda hem şirket içinde hem de müşterileri ve ortakları arasında güven ve güvenlik oluşturmaya katkıda bulunan stratejik bir karardır. AML/CFT politikalarının ve prosedürlerinin bir MLRO’nun rehberliğinde etkili bir şekilde uygulanması, risklerin en aza indirilmesine yardımcı olur ve bir kripto işinin uzun vadeli istikrarına ve başarısına katkıda bulunur.

Litvanya’da MLRO’nun temel sorumlulukları

Kara Para Aklama Raporlama Görevlisi (MLRO) pozisyonundaki temel görevler, Kara Para Aklamayı Önleme (AML) ve Terörizmin Finansmanıyla Mücadele (CFT) politika ve prosedürlerini geliştirmek, sürdürmek ve sürekli iyileştirmektir. Temel sorumluluklarınız şunları içerir:

1. Politika ve Prosedürlerin Geliştirilmesi ve Sürdürülmesi: Geçerli yasalara ve düzenleyici gerekliliklere uygun iç kontrol politikaları, prosedürleri ve önlemlerini oluşturun ve düzenli olarak güncelleyin. Bu, kuruluştaki tüm AML/CFT faaliyetlerinin temelini oluşturur.
2. Eğitim ve Danışmalar: Şirket çalışanlarına yönelik AML/CFT riskleri, politikaları ve prosedürleri hakkında hedefe yönelik eğitim ve danışmanlıkların düzenlenmesi. Bu, şirketin farkındalığının ve yetkinliğinin artmasına katkıda bulunur
3. Risk Değerlendirmesi: Müşteri Durum Tespiti (CDD) ve Gelişmiş Durum Tespiti (EDD) süreçleri de dahil olmak üzere şirketin AML/CFT uyum programına ilişkin düzenli risk değerlendirmeleri gerçekleştirin.
4. İzleme ve Soruşturmalar: Şüpheli işlemleri veya etkinlikleri izlemek ve analiz etmek, herhangi bir şüpheli etkinliğin zamanında uygun yetkililere bildirilmesini sağlamak.
5. Düzenleyicilerle Etkileşim: Düzenleyiciler için ana iletişim noktası olarak hareket etmek, AML/CFT uyum sorunları hakkında gerekli tavsiyeleri ve raporları sağlamak.
6. Paydaşlarla Çalışmak: Şirketin çeşitli iş birimleri ve ürünleri genelinde potansiyel kara para aklama risklerini belirlemek ve en aza indirmek için dahili departmanlarla işbirliği yapın.
7. Geliştirilmiş İşlem İzleme: Olağandışı etkinlik modellerini tespit etmek için işlem izleme yazılımını gözden geçirin ve optimize edin.
8. Yönetimi Bilgilendirmek: Üst düzey yönetime ve yönetim kuruluna AML/CFT uyumluluğunun durumu hakkında düzenli güncellemeler sağlayın.
9. Mevzuattaki Değişikliklerin İzlenmesi: Şirketin programının mevcut gerekliliklere uygun olmasını sağlamak için AML/CFT yasa ve düzenlemelerindeki değişikliklerin yanı sıra sektör eğilimlerinin sürekli izlenmesi.
10. Harici İş Ortağı Yönetimi: Şirketin AML/CFT uyumluluk programını destekleyen harici hizmet sağlayıcılar ve iş ortaklarıyla ilişkileri denetleyin ve yönetin.

Bu sorumluluklar, AML/CFT risk yönetimi ve uyumluluğuna yönelik kapsamlı bir yaklaşım oluşturarak şirketin finansal ve itibar risklerinden korunmasına yardımcı olur.

Litvanya’daki MLRO çalışma görevleri

Sanal para birimi değişimi veya cüzdan depolama hizmetleri sunan bir Litvanya şirketindeki Kayıtlı Kara Para Aklama Raporlama Görevlisinin (MLRO) görevi, kapsamlı bir Kara Para Aklamayı Önleme (AML) ve Terörizmin Finansmanıyla Mücadele (CFT) programını uygulamak ve sürdürmektir. Bu, aşağıdaki temel sorumlulukları içerir:

1. Politika Geliştirme ve Uygulama: Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcısı (VASP) operasyonlarına özel politikalar, prosedürler, risk değerlendirmeleri ve kayıtlar oluşturun, uygulayın ve sürekli olarak güncelleyin.
2. Kapsamlı Eğitim ve Danışmanlık: Şirket çalışanlarına AML ve CFT riskleri, politikaları ve prosedürleri hakkında eğitim ve tavsiyeler sağlayın.
3. Risk Değerlendirmesi: AML/TFM mevzuatı ve düzenlemelerine uyumu sağlamak amacıyla şirketin faaliyetlerine ilişkin düzenli risk değerlendirmesi.
4. İzleme ve Soruşturmalar: Şüpheli işlemlerin izlenmesi ve soruşturulması da dahil olmak üzere, AML/CFT uyumluluk programının gözetimi.
5. Düzenleyici Makamlarla Etkileşim: Kara para aklama faaliyetleriyle ilgili olarak düzenleyici ve kanun uygulayıcı makamlardan gelen sorular için ana iletişim noktası olarak hareket etmek.
6. İç ve Dış Paydaşlarla İşbirliği: AML/CFT ile uyumluluğu sağlamak için hem şirket içi hem de dış paydaşlarla etkili işbirliği
7. Mevzuattaki Değişikliklerin İzlenmesi: AML/CFT yasa ve düzenlemelerindeki değişiklikleri sürekli olarak izleyin ve üst düzey yönetime uyumluluk açısından etkileri konusunda uzman tavsiyesi sağlayın.
8. Dış Denetim ve Denetimlerin Yönetimi: AML/CFT ile ilgili dış denetimlerin ve düzenleyici kurum denetimlerinin organize edilmesi ve denetlenmesi

Bu sorumluluklar, Litvanya AMTF Önleme Yasası da dahil olmak üzere Litvanya mevzuatının kapsamlı bir şekilde anlaşılmasını ve ayrıca Litvanya Cumhuriyeti Mali Suçları Araştırma Servisi (FCIS) ile doğrudan irtibatı gerektirir. Sürekli ve etkin uyumun sağlanması için mevzuat ve düzenlemelerdeki değişikliklere hızlı tepki verebilmek de önemlidir.

KYC/AML memurunun görevleri

Litvanyalı bir kripto para birimi şirketinde KYC/AML memuru olarak, birincil kara para aklamayla mücadele (AML) ve terörle mücadele finansmanı (CFT) sorumluluklarınız ve prosedürleriniz çok çeşitli faaliyetleri kapsar:

1. AML/CFT Program Geliştirme ve Destek: İç politikaların ve prosedürlerin oluşturulması da dahil olmak üzere bir AML/CFT programının geliştirilmesine, uygulanmasına ve sürdürülmesine yardımcı olacaksınız. ve risk kayıtları.
2. İşlem Analizi ve İzleme: Şüpheli işlemlere veya yüksek kara para aklama veya terör finansmanı riski taşıyan işlemlere ilişkin bilgilerin toplanmasını ve analizini organize edin.
3. Raporların Dosyalanması: Litvanya Ticaret Siciline kayıtlı bir şirketin yönetimine yazılı uyumluluk bildirimlerinin sunulmasının sağlanması.
4. Şüpheli Etkinlik Kaydı ve Raporlama: Yüksek riskli müşterilerin kayıtlarını tutun ve şüpheli etkinlikleri derhal yetkililere bildirin.
5. Risk Değerlendirme Sistemi: Ürünler ve hizmetler, müşteriler ve kara para aklamayla ilgili diğer hususlar için bir risk değerlendirme sistemi geliştirin ve sürdürün.
6. Personel eğitimi: Şirketin çalışanlarına yönelik devam eden AML eğitim programının izlenmesi ve uygulanması.
7. Dahili Politika ve Prosedürler: Dahili AML politika ve prosedürlerinin durumu hakkında üst düzey yönetimi bilgilendirmek ve raporlamak.
8. Dış Denetimler ve Denetimler: Dış kuruluşlar tarafından gerçekleştirilen denetimleri ve incelemeleri organize edin ve yürütün ve uyumluluk önerileri geliştirin.

KYC/AML şüpheli işlemlere ilişkin prosedürler:

• Yeni bir müşteriyle iş ilişkisi kurarken.
• 15.000 Euro’nun üzerinde nakit ödeme yaparken.
• Belgelerin veya verilerin kimliğini doğrularken şüphe varsa.
• Kara para aklama veya terörün finansmanı şüphesi varsa.

Şüpheli İşlem Raporları (STR/TO):

• Müşterinin şüpheli bir işlemden şüphelenmesi veya buna teşebbüs etmesi halinde derhal FCIS’e rapor verin.
• İşlemi askıya alın ve askıya alma işleminden sonraki 3 çalışma saati içinde FCIS’ye rapor verin.
• Suç faaliyetinden şüpheleniliyorsa bilgilerin 1 iş günü içinde FCIS’e derhal gönderilmesi.

Raporlar, FCIS’den gerekli izinler alınarak, Litvanca dilindeki elektronik hükümet ağ geçidi aracılığıyla gönderilmelidir.

Bu eylemler ve prosedürler, Litvanya mevzuatına ve uluslararası mevzuata uygunluğu sürdürerek, şirketinizde mali suçlarla mücadele etmek için sıkı ve etkili bir strateji oluşturur.

Ana hükümler

KYC/AML Uyumluluk Görevlisi, bir kripto para birimi şirketinin Litvanya’da tek bir kripto para birimi lisansı almak ve sürdürmek için gerekli yasal ve düzenleyici gerekliliklere uymasını sağlamada kritik bir rol oynar. Bu uzman aşağıdakileri içeren bir dizi temel işlevden sorumludur:

1. Kontrol Sisteminin Geliştirilmesi ve Sürdürülmesi: Kara para aklama veya terörün finansmanı ile ilgili şüpheli işlemleri tespit etmek, izlemek ve raporlamak için iç kontrol sistemlerini ve araçlarını uygulamak ve güncellemek.
2. Müşteri Tanımlama ve Doğrulama: Belge gereklilikleri, gelir kaynaklarının doğrulanması, müşteri ikametgahının doğrulanması ve belge kimlik doğrulama yöntemleri dahil olmak üzere KYC prosedürlerinin uygulanması.
3. Belge Saklama: Müşteriler tarafından sağlanan belgelerin saklama koşullarının mevzuata uygun olarak yerine getirilmesinin sağlanması.
4. Düzenleyicilerle Etkileşim: Düzenleyicilerin ana iletişim noktası olarak hareket etmek, gerekli belge ve raporları sunmak, denetleyici makamlarla şeffaf ve açık bir diyalog sürdürmek.
5. Personel Eğitimi ve Öğretimi: Şirket çalışanlarına AML ve KYC konularında eğitim programları geliştirmek ve yürütmek, bu prosedürlerin öneminin farkındalığını ve anlayışını güçlendirmek.
6. İnceleme ve Denetim: İç ve dış denetimlerin düzenlenmesi, tüm operasyonların AML/KYC gerekliliklerine uygunluğunun sağlanması.

Adayın Mesleki Gereksinimleri:

• Eğitim ve Deneyim: Finans, hukuk veya ilgili disiplin alanında yüksek lisans derecesi, tercihen kripto para birimi endüstrisinde veya finansal hizmetlerde AML/KYC deneyimi.
• Mesleki Beceriler: Litvanya mevzuatı ve uluslararası kara para aklamayı önleme standartları hakkında bilgi, analiz etme, riskleri değerlendirme ve karar verme becerisi.
• Kişisel Nitelikler: Güvenilir, sorumluluk sahibi, etik, stresli durumlarda çalışabilme becerisi.
• Düzenleyicinin onayı: Adayın düzenleyici tarafından onaylanması gerekir; bu, onun mesleki ve kişisel geçmişinin doğrulanması anlamına gelir.

 Litvanya’da KYC/AML memurunun istihdamı

Regulated United Europe, kripto para birimi projenizin düzenleyici kurumun ve Litvanya mevzuatının gerekliliklerine uygun olmasını sağlamak için gerekli tüm bilgi ve becerilere sahip deneyimli bir KYC/AML uyumluluk uzmanının hizmetlerini sunar. Nitelikli bir uzmana sahip olmak, lisans alma sürecini büyük ölçüde basitleştirir ve sanal para işinizin başarılı bir şekilde gelişmesine katkıda bulunur.