Kıbrıs Forex Lisansı
Kıbrıs’ta forex lisansı alma süreci aşağıdaki adımlardan oluşur:
- şirketin tescili
- lisans alma konusunda destek
- banka hesabı açma
- AML ve iş planına ilişkin talimatların hazırlanması
- Uygun niteliklere ve bilgiye sahip AML Görevlisi
PAKET «Kıbrıs’ta Forex Lisansı» |
45,000 EUR |
Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) düzenleyici kuruluştur
- Lisanslama süreci: 4–9 ay
KIBRIS’TA FOREX LİSANSI NASIL ALINIR
- Bir şirket kurun ve CIF – Kıbrıs Yatırım Firması lisansı alın
- Kurumsal bir banka hesabı açın
- CySEC başvurusu için lisans belgelerini hazırlayın ve sunun
GEREKSİNİMLER
- Tüm lisanslı brokerlar tarafından Yatırımcı Tazminat Fonuna (ICF) belirli bir miktar para tahsis edilmelidir
- Fiziksel ofiste en az üç yerel yönetici olmalıdır
- Başvuru sahipleri, çevrimiçi faaliyetleri yürütmek için kendi özel web sitelerine sahip olmalı ve kullanmalıdır
- Nitelikli personelin işe alınması sağlanmalıdır, bunlar arasında AML memurları, uyum memurları, risk yöneticileri, iç ve dış denetçiler bulunmalıdır
- Hükümet hizmetleri için ücretler 9,000 EUR’dan başlamaktadır
- Standart Lisans (ajan broker) için gereken minimum hisse sermayesi 125,000 Euro’dur
- Tam lisans (piyasa yapıcı) için gereken minimum hisse sermayesi 750,000 Euro’dur
- İlgili mevzuat hakkında danışmanlık ve uygun faaliyet kategorilerini seçme konusunda yardım
- Gereksinimlerinize dayalı olarak CIF yapısının tasarımı ve inşası
- Tüm gerekli belgelerin ve sertifikaların sunulması için rehberlik
- Müşteriler adına lisans başvurularının hazırlanması
- Açık otorite ve sorumluluk hatları ile net bir organizasyon yapısının taslağının hazırlanması
- Kara para aklama karşıtı politikaların geliştirilmesi
- İş planını desteklemek, bir iş planı ve finansal projeksiyonlar geliştirmek
- Lisans başvurusu ve destekleyici belgelerin gözden geçirilmesi ve CySEC’e sunulması
- CySEC ile toplantı düzenlenmesi
- Personelin CySEC denetimlerine hazırlığı ve uyumu
- Müşteri adına, CySEC’in sorularına ve bilgi taleplerine yanıt verilmesi
Kıbrıs’taki finansal projelere ilişkin hukuki görüş | 1.500 EUR’dan |
Forex Projeniz için Hukuki Hizmetler | 1.500 EUR’dan |
Kıbrıs’ta kayıtlı en büyük forex şirketleri
Gerekli şartlar:
- Lisans almak için ana şart – finansal eğitim ve/veya bu alandaki önceki deneyim (detaylı bir özgeçmiş ve diploma kopyası sağlanmalıdır);
- Personel gereksinimleri – en az bir yönetici, ikamet şartı olmayan gerçek veya tüzel kişi ve sekreter
- Kayıtlı bir ofisin varlığı;
Forex piyasasında işlem yapmanın artan popülaritesi göz önüne alındığında, giderek daha fazla işadamı, bu her yıl büyüyen piyasada çalışacak kendi aracılık şirketlerini açmayı düşünüyor ve Kıbrıs, böyle bir proje için en uygun yargı bölgelerinden biridir. Ada, aracılık lisansı almak için nispeten basit ve açık bir prosedüre sahiptir; bu lisans, Maliye Bakanlığı tarafından en kısa sürede verilmektedir. Ayrıca, Kıbrıs aracılık lisansına sahip bir şirket, tüm AB ülkelerinde faaliyet gösterebilir.
Kıbrıs yargı bölgesinde bir broker lisansı alma prosedürü üç aşamadan oluşur:
- İşletme kaydı.
- Banka hesabı açma.
- Lisans başvurusu.
Kıbrıs’ta Şirket Kaydı
Kıbrıs finans piyasasında çalışmak için, sözde Kıbrıs yatırım firması (CIF) kaydı gerekmektedir. İlerleyen işlemler için, yerel düzenleyici kurum olan Kıbrıs Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (CySec) tarafından yetkilendirilmesi gerekmektedir.
CIF, müşterilere geniş bir yatırım hizmetleri yelpazesi sunmaktan ve kendi çıkarlarına yatırım yapmaktan sorumludur. Menkul kıymetler, portföy yatırımı ve yatırım danışmanlığı ile ilgilenen brokerların bu hukuki biçimde çalışması gerekir.
Bankaların, sigorta şirketlerinin ve her tür yatırım fonlarının Kıbrıs’ta bu kategoriye girmediği dikkat çekicidir. Bu kurumlar, ayrı bir mevzuat tarafından düzenlenen kendi çalışma koşullarına sahiptir. Aynı zamanda, Kıbrıs CIF’i Forex işlemcisi olarak hareket etme hakkına sahiptir.
CIF, 2007 yılında kabul edilen yerel Yatırım Hizmetleri Yasasını düzenler. Bu yasal düzenleme, CIF’e finansal araçların kullanımına ilişkin çeşitli faaliyetlerde bulunma yetkisi verir. Bunlar arasında şunlar bulunmaktadır:
- menkul kıymetler
- mali araçlar
- işletme mülkiyeti
- paylar, dövizler vb. alım satım sözleşmeleri, işlemin nesnesinin teslimi veya yükümlülüğün ödenmesi ile gerçekleştirilebilir
- borsada işlem gören malların satışı için türev sözleşmeler, yükümlülüğün ödenmesi ile gerçekleştirilebilir
- borsada işlem gören malların satışı için türev sözleşmeler, düzenlenmiş piyasada mevcut olmaları şartıyla, işlemin nesnesinin teslimi ile gerçekleştirilebilir
- borsada işlem gören malların alım satımı için türev sözleşmeler, işlemin nesnesinin teslimi ile gerçekleştirilebilir, ticari olmayan ve türev finansal araçların özelliklerine sahip
- kredi riskine ilişkin çeşitli türevler
- fiyat farklarıyla yapılan işlemler
Bu tür bir iş açmak için kayıt ve lisanslama prosedüründen geçmek gerekmektedir, bu süreç toplamda yaklaşık 4 ay sürmektedir.
Kıbrıs’ta bir Forex şirketi için banka hesabı açmak
İşletmenin kayıtlı sermayesinin yerleştirilmesi için lisanslama sürecinin başında bir banka hesabı gereklidir. Hesap, şirketin Kıbrıs’ta tescil edilmesinden sonra açılır ve şirketin gerekli sermayesi hesaba aktarılabilir. Bundan sonra, bankadan hesaba fon alındığını onaylayan bir sertifika almanız gerekir; bu sertifika, CySEC’e bir lisans başvurusu gönderirken gerekli olacaktır.
Kayıtlı sermayenin tamamının, şirketin mali ödeme gücünün garantisi olan, ücretsiz olarak çekilme olanağı olmaksızın banka hesabında tutulduğuna dikkat edilmelidir – bu fonlar, lisansın tüm süresi boyunca dondurulur. Kıbrıs Forex Brokerının kayıtlı sermayesi 50.000 Euro ile 725.000 Euro arasında değişmektedir ve sağlanan hizmetlere bağlıdır.
Forex broker lisansı almak için belgelerin sunulması
Kıbrıs’taki mali faaliyetlerin ruhsatlandırılması zaten CySEC’in sorumluluğundadır; lisans başvurusunda bulunan da bu idari organdır. Başvuruyla birlikte aşağıdaki belgeler sunulur:
- kurumun organizasyon yapısı hakkında rapor vermek;
- iş planı;
- kurumsal prosedürler kılavuzu;
- Kara Para Aklama ve Risk Kontrolü kılavuzu;
- üç yıllık mali tahmin;
- tüm hissedarların ve yöneticilerin anketlerinin yanı sıra sabıka kayıtları ve iflas sertifikaları.
Lisans almanın ön koşulu, kusursuz bir itibara ve gerekli yeterliliğe sahip çok sayıda çalışanın şirketteki uygun pozisyonlara atanmasıdır.
Şirketin aşağıdaki çalışanları CySEC ile anlaşılmalıdır:
- yönetici şirket dahil dört yönetici;
- risk yöneticisi;
- uyumluluk kontrol yöneticisi;
- iç ve dış denetçi;
Tüm bunlarla birlikte CySEC, aracı kurumun yönetim yapısına da bir takım gereksinimler getiriyor:
- Yönetim, finansal piyasada çalışmak için gerekli niteliklere sahip ve kusursuz itibara sahip en az dört kişiden oluşan bir Yönetim Kurulu tarafından yürütülmelidir.
- Kurumsal Prosedürler ve Şirket Politikası.
- Şirketin idari prosedürleri, müşterilere çıkarlarının gerekli şekilde korunmasını sağlamalıdır.
- Şirketin, operasyonel risklerin en aza indirilmesiyle ilgilenecek özel bir risk yönetimi departmanı olması gerekir.
- Şirketin kendi faaliyetlerini kontrol edecek mekanizmaları olmalıdır.
- Şirketin tüm müşterileri özel bir evrensel prosedür aracılığıyla tanımlanmalıdır.
- Müşteri verileri gerekli güvenlik düzeyinde saklanmalıdır.
Avantajlar
Forex'te işlem yapmaya başlamak için en popüler Avrupa ülkesi
%12,5 oranında düşük şirket gelir vergisi
Forex'i tanıyan ve lisanslamaya başlayan ilk ülkelerden biri
Müşterilerden yüksek düzeyde güven
Kıbrıs Forex Lisansının Avantajları
Kıbrıs, forex ticaretinin uzun bir geçmişine sahiptir; çünkü finansal endüstrinin geçerli bir parçası olarak kabul eden ilk ülkelerden biri olup altyapı oluşturma ve faaliyetleri yasallaştırma sürecine başlamıştır. Biriken deneyim ve olgunlaşmış altyapı ile Kıbrıs, forex ticaretçileri için en itibarlı ve popüler yargı bölgelerinden biri olmaya devam etmektedir. Kıbrıs’ın forex faaliyetleri sıkı AB düzenlemelerine tabidir, ancak ülke, başvuru sahiplerinin zaman ve maliyet tasarrufu sağlamasına ve aynı anda sağlam bir iş modeli üzerinde odaklanmasına olanak tanıyan akıcı bir forex lisanslama süreci oluşturmayı başarmıştır.
Başvuru gereksinimleri ve zorunlu adımlar açıktır, şeffaftır, genellikle Regulated United Europe (RUE) gibi hukuki danışmanların yardımıyla uygulanabilir ve iş ihtiyaçlarını karşılamak, finansal endüstriyi korumak ve güvenliği tüm seviyelerde sağlamak amacıyla sürekli olarak gelişmektedir. Bu, ilgili düzenlemelere uygun kaliteli bir başvuru sunarak, ek, öngörülemeyen gereksinimleri yerine getirmek zorunda kalmadan zamanında bir forex lisansı alabileceğiniz anlamına gelir. Ayrıca, başvuru işlemleri için hızlı işlem seçeneği de mevcuttur.
Kıbrıs forex işyerleri, temel standartların uygulanmasını sağlayan Finansal Araçlar Direktifi II (MiFID II) gibi AB düzenlemelerine tabidir. CySec, standartları uygulamaktan sorumludur ve uluslararası finansal piyasalarda hizmet sunan forex işletmeleri ve işlem merkezlerinin en önemli ve temel düzenleyicilerinden biridir, ancak aşırı düzenlemeler getirmemektedir. Düzenleyici ortam genellikle uyulması kolaydır ve aynı zamanda güvenilir hizmetlerin sunulmasına olanak tanır, bu da size daha küçük bir düzenleyici ve finansal yük getireceği anlamına gelir, ancak Birleşik Krallık, İsviçre veya ABD gibi prestijli yargı bölgelerinde lisanslı işlemciler kadar güvenilir ve saygı görebilirsiniz.
Kıbrıs forex lisansı, lisans sahiplerine Avrupa Ekonomik Alanı (EEA) içindeki diğer yargı bölgelerinde finansal hizmetler sunma hakkı verir. Bu, Kıbrıs forex lisansı verildiğinde, her EEA ülkesinde fiziksel ofis şubeleri kurmak veya yeni bir lisans başvurusu yapmak zorunda kalmadan, ilgili ulusal finansal yetkililere bildirimde bulunmanın yeterli olacağı anlamına gelir. Kıbrıs gibi daha az maliyetli bir yargı bölgesinde lisans almak ve en zengin ülkelerde iş yapmak, operasyonel maliyetleri optimize etme fırsatından dolayı yaygın bir uygulamadır. Ayrıca, bu tür şirketler ana ve ev sahibi ülkelerinin yetkilileri tarafından izlenir ve düzenli olarak ilgili bilgileri değişir, bu da yatırımcılar için ekstra bir güvenlik katmanı sağlar.
Bir diğer dikkat çekici avantaj ise Kıbrıs bankacılık sisteminin dünya genelindeki en güvenilir bankacılık sistemlerinden biri olmasıdır; çünkü AB standartlarına uygun olarak Kıbrıs Merkez Bankası tarafından düzenlenmektedir. Kıbrıs bankaları yenilikçi ve çeşitli hizmetler sunar; İngilizce ve diğer dillerde hizmet sunarak uluslararası girişimcilere erişilebilir hale gelir. Kıbrıs’ta, bankaların uluslararası transferleri kolaylaştırmasını, çeşitli krediler ve iş kartları sunmasını, sigorta ürünleri ve internet bankacılığı sağlamasını bekleyebilirsiniz. Kıbrıs bankaları, müşteri bilgilerini üçüncü taraflarla müşterinin izni veya mahkeme kararı olmadan paylaşmadıkları için de güvenilirdir. Gizliliği ve güvenliği önemsiyorsanız ve AB merkezli bankalardan gelen istikrarı istiyorsanız, Kıbrıs bankaları en uygun seçenekler arasında yer alır.
Kıbrıs’taki vergi sistemi, şüphesiz Avrupa’daki en uygun sistemlerden biridir. Kurumlar Vergisi oranı yalnızca %12,5 olup, stopaj vergisi yoktur. Diğer Kıbrıs vergi mükellefi şirketlerden alınan temettüler, faizler, menkul kıymetlerin satışından elde edilen karlar ve diğer birçok kar türü birçok durumda vergi muafiyetine sahiptir. Ayrıca, Kıbrıs 65’in üzerinde uluslararası anlaşmaya sahiptir; bu anlaşmalar, çifte vergilendirmeyi ortadan kaldırmayı, sınır ötesi yatırımları teşvik etmeyi ve uluslararası girişimciler için vergi yükünü azaltmayı hedefler, şartıyla ki vergi mükellefi şirketler olsunlar.
KIBRIS’TA FOREX LİSANSI
Değerlendirme Süresi | 4–9 ay | Denetim için Yıllık Ücret | 10,000 eurodan itibaren |
Başvuru İçin Devlet Ücreti | 3,000 eurodan itibaren | Yerel Personel Üyesi | Gerekli |
Gerekli Sermaye | 50,000 eurodan itibaren | Fiziksel Ofis | Gerekli |
Kurumlar Vergisi | %12,5 | Muhasebe Denetimi | Gerekli |
Kıbrıs Forex Lisans Kademeleri
İşletmenizin faaliyet kapsamına bağlı olarak, Kıbrıs’ta CySEC tarafından Kanun 87(Ι)/2017 uyarınca verilebilen 3 ana forex lisans kademesinden birini seçebilirsiniz. Yetkili makam, forex brokerlerini sermaye yeterliliği raporları talep ederek, şirketin mali uyumunu sağlamak ve çalışanların profesyonel yeterliliklerini denetleyerek denetler. Hangi lisans verilirse verilsin, lisans sahibi, sermaye payını en az gerekli asgari seviyede tutmak zorundadır.
Kıbrıs forex lisanslarının ana kademeleri şunlardır:
- Temel lisans (minimum sermaye – 50.000 EUR) forex işletmelerine yatırım tavsiyesi verme ve emirleri yürütme veya yatırım tavsiyesi verme ve portföy yönetimi hizmetleri sağlama yetkisi verir; bu lisans, müşterilerin paralarını veya diğer finansal araçları tutmaya izin vermez.
- Standart veya Pazar Yapıcısı lisansı (minimum sermaye – 125.000 EUR) forex işletmelerine, müşterilerin emirlerini doğrudan likidite havuzuna iletme yetkisi verir; bu, doğrudan işlem yapmayı değil, Maç Başına İşlem (STP) modelini kullanmayı içerir ve bu model maalesef müşterileri daha düşük likiditeye karşı daha savunmasız hale getirir; lisans sahibi, müşterilerin paralarını veya diğer finansal araçları tutma yetkisine sahiptir.
- Tam lisans veya Kendi Hesabına İşlem Yapma lisansı (minimum sermaye – 730.000 EUR) lisanslı işletmelere, müşterilerin işlemlerini kendi bünyelerinde işleme yetkisi verir; bu, müşterilerin doğrudan broker ile işlem yapmalarına olanak tanır ve bu sayede daha fazla likidite sağlar ve piyasa dalgalanmalarından korunur çünkü bu tür brokerlar sabit bir spread talep eder; lisans sahibi, müşterilerin paralarını veya diğer finansal araçları tutma yetkisine sahiptir.
Kıbrıs’taki Forex Düzenlemeleri
EEA’daki forex piyasası, önceki Finansal Araçlar Direktifi II (MiFID II) çerçevesinde belirlenen uyumlu bir düzenleme setine tabidir ve bu düzenlemenin temel hükümleri 2018’de Kıbrıs’ta yürürlüğe girmiştir. İsviçre ve Birleşik Krallık gibi bazı ülkeler MiFID II gereksinimlerinin çok ötesine geçerken, Kıbrıs sadece temel gereksinimleri karşılamayı seçmiştir; bu, daha fazla esneklik sağlarken aynı zamanda finansal piyasada güvenlik ve koruma sağlar. Genel olarak, bu yasa rekabeti artırır, yatırımcı korumasını sağlar, finansal piyasayı daha dayanıklı ve şeffaf hale getirir.
MiFID II kurallarından en önemlisi fon ayrıştırmasıdır. Forex brokerleri, müşterilerin fonlarını şirketin fonlarından ayırmak ve ayrı banka hesaplarına yatırmak zorundadır. Bu yaklaşım, brokerın finansal sıkıntılarda bu fonları kullanamayacağı için müşterilerin fonlarının korunmasını sağlar. Ancak, bazı AB ülkeleri bu kuralın uygulanmasında sıkı olurken, Kıbrıs daha rahat bir yaklaşım benimsemiştir; bu konuda size özel danışmanlık hizmeti sunabilecek Regulated United Europe (RUE) ekibimizle kişisel bir danışmanlık alabilirsiniz, talebinizi buradan iletebilirsiniz.
Müşteri kategorizasyonu, dikkat edilmesi gereken bir diğer MiFID II kuralıdır. Forex brokerleri, müşterilerini perakende yatırımcılar ve profesyonel yatırımcılar olarak sınıflandırmak için açık ilkeler belirlemek zorundadır ve bunu belirlenen ilkelere uygun olarak yapmalıdır. Müşterilerini ilgili bilgiye göre kategorize ettikten sonra, brokerler riskleri değerlendirebilir, uygun ürün ve hizmetler sunabilir ve bu şekilde deneyimsiz yatırımcıları yüksek riskli faaliyetlerden kaçındırabilirler.
Yatırımcı tazminat kuralı, broker iflası nedeniyle müşterileri kayıplardan korumak açısından kritik öneme sahiptir. MiFID II’ye göre, böyle durumlarda EEA içindeki müşteriler, Kıbrıs dahil, 20.000 EUR’a kadar korunurken, EEA dışındaki müşteriler 1.160 EUR’a kadar tazminat alabilirler. Kıbrıs’ta, bu işlev Yatırımcı Tazminat Fonu (ICF) tarafından yerine getirilir, sağlanmak koşuluyla broker fonun üyesidir. ICF üyesi olan ve ICF tarafından bu üye hakkında yapılan talepler için korunan tüm profesyonel olmayan yatırımcı-müşteriler, hukuki statülerinden, milliyetlerinden veya ikametgahlarından bağımsız olarak tazminat talebinde bulunabilirler.
Kıbrıs
Sermaye |
Nüfus |
Para Birimi |
GSYİH |
Nicosia | 1.244.188 | EUR | $29,535 |
Kıbrıs Yatırım Firması (CIF) Nasıl Kurulur?
Yukarıda belirtilen avantajlar nedeniyle, çok sayıda uluslararası iş adamı, Kıbrıs Yatırım Firmasını (CIF) AEA genelinde forex ticareti yürütmek için değerli bir araç olarak görmektedir. forex şirketinin aynı zamanda AB’nin kara para aklamanın önlenmesi/terörün finansmanıyla mücadele (AML/CFT) kurallarına da uyması gerekir.
CIF oluşturmak için aşağıdaki gereksinimleri karşılamanız gerekir:
- Aralarından üçünün Kıbrıs’ta ikamet etmesi gereken en az dört (ikisi icracı ve iki icracı olmayan) yöneticiyi işe alın
- Üyelerinin mükemmel bir itibara ve ilgili mesleki yeterliliklere sahip olması gereken bir Yönetim Kurulu oluşturun
- CySEC onaylı kilit çalışanların bulunduğu Kıbrıs’ta fiziksel bir ofis açın
- Yetkili minimum sermayeyi yerel banka hesabına aktarın
İzin verilen minimum hisse sermayesi miktarının, başvurmayı düşündüğünüz forex lisansının seviyesine bağlı olduğunu unutmayın. Temel lisans başvurusunda bulunanların 50.000 Avro, standart lisans başvurusunda bulunanların 125.000 Avro, tam lisans başvurusunda bulunanların ise 730.000 Avro aktarması gerekmektedir. Ek olarak, tüm lisanslı brokerların yukarıda belirtilen ICF’ye belirli miktarda fon tahsis etmesi gerekmektedir.
Kuruluş için aşağıdaki belgeleri hazırlamanız gerekir:
- Mutabakat Anlaşması ve Ana Sözleşme
- Açık ve ayrıntılı bir iş planı
- Finansal plan
- Yatırılan izin verilen asgari sermayenin kanıtı
- Şirket yöneticilerinin ve sekreterinin onaylı pasaport kopyaları
- Şirketin Kıbrıs’taki kayıtlı adresinin kanıtı
- Pasaportların onaylı kopyaları ve şirketin nihai intifa hakkı sahiplerinin iyi durumda olduklarını gösteren kanıtlar
Şirketin iş planı şunları içermelidir:
- Yönetim planı
- Şirket tarafından sağlanacak hizmetlerin açıklaması
- Önemli makam sahiplerinin geçmişini de içeren organizasyon yapısı
- Operasyon kılavuzu
- Ulusal ve AB düzenlemeleriyle uyumlu AML/CFT politikaları ve prosedürleri
- Risk yönetimi ve uyumluluk prosedürleri
- Pazarlama planı
- Pazar analizi raporu
- Pazar segmentasyonu ve dağıtım kanalları
- Ödeme işlemlerinin ayrıntıları
Finansal plan aşağıdaki bilgileri içermelidir:
- Kar ve zarar tablosu
- Bilanço
- Nakit akış tablosu
- Sermaye gereksinimleri
- Sermaye kaynağı
- Gelir ve maliyet tahminleri
- Hedef ve stres senaryoları kapsamında önümüzdeki 3 yıl için üç aylık bütçe tahminleri
- Diğer önemli bilgiler, varsayımlar ve açıklamalar
Tüm belgeler hazırlandıktan sonra başvurunun Sicil Memuru’na sunulması gerekir. Kıbrıs’taki Şirketler (RCOR).. Ancak, yeni kayıtlı bir şirketin CySEC tarafından lisanslanmadan finansal hizmetler sunmasına henüz izin verilmediğini unutmayın.
Başvuru Süreci
Kıbrıs forex lisansının alınması genellikle 6 aya kadar sürebilir, çünkü yetkililerin yasal olarak başvurunun sunulmasını takip eden 6 ay içinde karar verme zorunluluğu vardır. Ancak başvurunun eksik olması, gönderilen belgelerin hatalı olması veya bilgilerin tutarsız olması durumunda başvurunun değerlendirilme süreci 10 aya kadar sürebilir. Başvuru ücreti 3.000 Avro artı finansal hizmet başına 1.000 Avro olup, ek ücretin 10.000 Avro ve yan hizmet başına 500 Avro olduğu Çok Taraflı Ticaret Tesisi (MTF) hariçtir. 25.000 Euro’luk ek maliyet karşılığında, başvuru süreci 3-4 ay içinde tamamlanacak şekilde hızlandırılabilir. Hızlı geçiş seçeneğini etkili bir şekilde kullanmak için öncelikle hukuk ekibimize danışmanızı önemle tavsiye ederiz.
Kıbrıs merkezli CIF’niz dahil edildikten sonra forex lisansına başvurmak için aşağıdaki temel adımları izleyin:
- Hissedarlar ve direktörler için KYC doğrulama sürecini başlatın; bu süreçte size rehberlik etmekten mutluluk duyarız
- 2 aya kadar sürebilen tüm başvuru belgelerini hazırlayın
- Başvuruyu CySEC’e gönderin
Başvuruya aşağıdaki belgelerin eklenmesi gerekmektedir:
- CySEC’in başvuru formunu doldurdu
- Özel katılımlı şirket yöneticileri, yöneticileri ve hissedarları hakkında bilgi içeren belgeler
- Kuruluş Belgesi, Mutabakat Anlaşması ve Ana Sözleşme
- Kıbrıs’taki kayıtlı ofisin kanıtı
- Şirket yöneticilerinin ve sekreterin adlarının kanıtı
- Grup yapısı
- Kuruluş yapısı
- Şirket içindeki tüm faaliyet ve operasyonlara ilişkin iç prosedür ve süreçlerin kılavuzu
- Üç yıllık bir iş planı
- KYC dahil AML prosedür kılavuzu
Kimliği kanıtlamanın yanı sıra yeterlilik, dürüstlük ve basiretliliği kanıtlamak için her Yönetim Kurulu üyesi ve özel katılımlı hissedarlar aşağıdaki belgeleri sunmalıdır:
- Pasaportun noter tasdikli kopyası
- İkamet adresi kanıtı
- Finans sektöründeki deneyimi gösteren CV
- Finansal eğitimi gösteren eğitim sertifikaları
- KYC belgeleri
- Sabıka kaydı bulunmadığına dair belge
- İyi mali durum belgesi
- Kişisel bir anket
Regulated United Europe (RUE), bir Kıbrıs şirketi kurmanız ve Kıbrıs’ta forex lisansı almanız konusunda size destek vermekten memnuniyet duyacaktır. Yanınızda özel hukuk danışmanları, vergi uzmanları ve mali muhasebecilerle başvuru sürecinin kolay, sorunsuz ve şeffaf olduğunu göreceksiniz.
Regulated United Europe avukatları, Avrupa’da kripto lisansı almak için hukuki hizmetler sunmaktadır.
“Kıbrıs’ta işinizi başlatmayı mı düşünüyorsunuz? Bu sizin için ideal bir fırsat olabilir. Bugün benimle iletişime geçin ve projenizle ilgili kapsamlı bir görüşme yapalım.”
SIKÇA SORULAN SORULAR
Gereksinimler açısından en önemlileri nelerdir?
- Lisans almak için finansal eğitime sahip olmak ve/veya bu alanda önceden deneyim sahibi olmak gerekir (ayrıntılı özet ve diploma gereklidir)
- Bir müdür, ülkede ikamet zorunluluğu bulunmayan gerçek veya tüzel kişi ve sekreterin bulunması zorunludur
- Kayıtlı adresi olan bir ofis
Ana adımların neler olduğunu bana söyleyebilir misiniz?
Kıbrıslı komisyoncuların lisanslarını alabilmeleri için üç aşamadan geçmesi gerekiyor:
- İşletmelerin kaydı.
- Bir hesap açıldı.
- Lisans başvurusu alma.
Bir şirketin kaydedilmesi gerekli mi
Kıbrıs finans piyasasında çalışmak için CIF'ler gereklidir. Daha fazla çalışma için yerel düzenleyici kurum olan Kıbrıs Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (CySec) tarafından yetkilendirilmesi gerekecek.
CIF, kendi çıkarlarına yatırım yapmanın yanı sıra müşterilerine çeşitli yatırım hizmetleri de sunmaktadır. Menkul kıymetlerle uğraşan komisyoncular, portföy yatırımcıları ve yatırım danışmanları bu yasal form altında faaliyet göstermelidir.
Kıbrıs'ta bankalar, sigorta şirketleri, yatırım fonları arasında hiçbir fark yok. Çalışma koşullarını düzenleyen mevzuat genel kamuoyununkinden farklıdır. Ek olarak, Kıbrıs CIF'inin Forex hizmetleri sunmasına izin verilmektedir.
Bu tür bir işletme, yaklaşık dört ay süren kayıt ve lisanslama sürecini gerektirir.
CIF'in faaliyetleri hangi kategorilere girer?
- Yatırımlar
- Para araçları
- Bir kuruluşun mülkiyeti
- İki taraf arasında, nesnenin teslimi veya yükümlülüğün ödenmesiyle tamamlanabilen, hisse, para birimi vb. satma veya satın alma sözleşmeleri.
- Borsada işlem gören ürünlerin satışına ilişkin türev sözleşmelerin ifası için ödeme yapılması gerekmektedir
- İşlemin konusunun düzenlenmiş bir piyasada mevcut olması koşuluyla, borsada işlem gören mallara ilişkin teslimat sözleşmeleri, borsada işlem gören malların satışına ilişkin türev sözleşmelerdir
- Türev finansal araç özelliği taşıyan türev finansal araç olan borsada işlem gören malların alım ve satımına ilişkin ticari olmayan sözleşmeler. Montajlar
- Krediyle ilgili türevler
- Belirli miktarda farklılık gösteren fiyatlar
Hesap açmak için banka hesabımın olması gerekiyor mu
Lisanslama sürecinin başlangıcında kayıtlı sermayenin yerleştirilmesi için banka hesapları gereklidir. Kıbrıs'ta şirket tescilinden sonra hesaplar açılır ve şirket sermayesi hesaba aktarılabilir. Banka, paranın hesaba alındığını onayladıktan sonra CySEC'e lisans başvurusu yaparken bir sertifika gereklidir.
Şirketin finansal ödeme gücünün bir garantisi olarak kayıtlı sermayenin tamamı, serbestçe çekilebilmesine izin verilmeden banka hesabında tutulur - bu fonlar tüm lisans süresi boyunca dondurulur. Sunulan hizmetlere göre, Kıbrıs Forex Brokerlerinin kayıtlı sermayesi 50.000 Euro ile 725.000 Euro arasında değişmektedir.
Nasıl lisans alabilirim? Hangi belgelere ihtiyacım var
Kıbrıs zaten CySEC'i mali faaliyetlerin lisanslanması sorumluluğuyla akredite etmiştir; lisans başvurusunda bulunan da bu kurumdur. Başvuruyla birlikte aşağıdaki belgelerin sunulması gerekmektedir:
- Bir organizasyon yapısı raporu;
- İş için plan yapın;
- Bir kuruluşun prosedür kılavuzu;
- Kara para aklama ve risk kontrolüne genel bakış;
- Üç yıllık ayrıntılı mali tahminler;
- Her hissedar ve yönetici için bir anketin yanı sıra sabıka kayıtlarının ve iflas belgelerinin kopyaları.
Lisans alabilmek için şirketteki uygun pozisyonlara kusursuz itibara sahip ve gerekli yeterlilik düzeyinde en az birkaç çalışanın atanması gerekmektedir.
Başlıca avantajları arasında nelerdir?
Forex ticareti, bunu yasallaştıran ve destekleyecek bir altyapı oluşturan ilk ülkelerden biri olduğundan, Kıbrıs'ta uzun süredir popülerdir. Birikmiş deneyimine ve iyi gelişmiş altyapısına rağmen Kıbrıs, popüler ve saygın bir forex ticareti bölgesi olmaya devam ediyor. Kıbrıs, katı AB düzenlemelerine rağmen, başvuru sahiplerinin zamandan ve paradan tasarruf ederken aynı zamanda sağlam bir iş modeline odaklanmalarına olanak tanıyan modern bir forex lisanslama süreci oluşturmuştur.
Bir hukuk danışmanı olan Regulated United Europe (RUE), başvuru sürecine yardımcı olur; bu nedenle açık, şeffaf, genellikle uygulanabilir ve iş ihtiyaçlarını karşılamak ve finans sektörünü korumak için her zaman gelişmektedir. ve her düzeyde güvenliği sağlayın. Ek gereklilikleri karşılamak için başvurunuza geri dönmenize gerek kalmadan, ilgili düzenlemelere uygun kaliteli bir başvuru göndererek büyük olasılıkla zamanında forex lisansı alabileceksiniz. Bu seçeneği tercih ettiğiniz takdirde uygulama hızlı bir şekilde işlenebilir.
Kıbrıs forex lisansları farklı katmanlarda gelir, bunlar nelerdir?
Kıbrıs'taki Forex lisansları üç aşamaya ayrılmıştır:
- Bu lisans, forex işletmelerinin yatırım önerileri sunmasına ve emirleri yerine getirmesine veya yatırım önerileri ve portföy yönetimi hizmetleri sağlamasına olanak tanır; müşterilerin herhangi bir fonunun veya diğer varlığının tutulmasına izin vermez.
- Forex işletmeleri, müşterilerle doğrudan ilgilenmek yerine emirleri doğrudan likidite havuzuna ileterek standart veya Piyasa Yapıcılık lisansını (minimum sermaye - 125.000 EUR) kullanabilir; lisans sahibinin, Düz İşleme (STP) modelini kullanarak müşterilerinin parasını veya diğer finansal araçlarını elinde tutmasına izin verilir; bu da ne yazık ki müşterileri düşük likiditeye karşı daha savunmasız hale getirir.
- Tam lisans başvurusunda bulunan bir işletme (minimum sermaye – 730.000 EUR), müşterilerinin işlemlerinin karşı tarafı olarak hareket edebilir ve müşterilerin işlemlerini kendi bünyesinde gerçekleştirebilir. Bu şekilde müşteriler doğrudan komisyoncuyla ticaret yapabilir, bu da hem daha fazla likiditeden yararlanmalarına hem de bu tür komisyoncuların sabit bir spread talep etmesi nedeniyle kendilerini piyasa dalgalanmalarına karşı korumalarına olanak tanır; lisans sahibi, müşterilerin fonlarını veya diğer mali araçlarını elinde tutma yetkisine sahiptir.
Yönetmelikler: bunlar nelerdir
Kıbrıs, AEA'daki forex piyasası düzenlemesini uyumlu hale getiren Finansal Araç Piyasaları Direktifi II'nin (MiFID II) temel hükümlerini 2018 yılında uygulamaya koydu. İsviçre ve Birleşik Krallık'tan farklı olarak Kıbrıs, emniyet ve güvenliği sağlarken finansal piyasada daha fazla esnekliğe olanak tanıyan MiFID II'nin yalnızca temel gereksinimlerini karşıladı. Genel olarak, bu yasa rekabeti, yatırımcı korumasını, piyasa esnekliğini ve şeffaflığını iyileştirmenin yanı sıra yatırımcı güvenini de artırıyor.
Fon ayrımı önemli bir MiFID II kuralıdır. Forex brokerleri tarafından müşterilerin fonları ve şirketin fonları için ayrı banka hesapları gereklidir. Bu yaklaşımın kullanılması, finansal zorluklar durumunda komisyoncunun bu fonlara erişememesi nedeniyle müşterilerin fonlarının korunmasına olanak tanır. Bu kuralı katı bir şekilde uygulayan bazı AB ülkelerinden farklı olarak, Kıbrıs daha rahat bir yaklaşım benimsemeyi seçmiştir; Regulated United Europe (RUE)'daki ekibimiz size özelleştirilmiş bir danışmanlık hizmeti sunarak bu konuda size tavsiyelerde bulunabilir. .
CIF oluşturma süreci nedir?
Aşağıda bir CIF oluşturmaya yönelik gereksinimler yer almaktadır:
- İkisi yönetici, ikisi icracı olmayan en az dört yönetici tutmanız gerekir; bunların arasında üçü Kıbrıs'ta ikamet etmelidir
- Mükemmel itibara ve ilgili mesleki uzmanlığa sahip Yönetim Kurulu üyelerini belirleyin
- CySEC onaylı kilit çalışanların bulunduğu Kıbrıs merkezli bir ofis geliştirmek
- Yeterli minimum sermayeyle yerel bir banka hesabı açılmalıdır
Belgeler, peki ya
- Dernek Anlaşması ve Makaleleri
- Ayrıntılı ve net iş planları
- Geleceğe yönelik planlama
- Minimum kayıtlı sermaye yatırıldığına dair kanıt
- Şirket yöneticilerinin ve sekreterinin pasaportlarının kopyaları
- Kıbrıs şirketinin kayıtlı adresinin kanıtı
- Şirketin pasaportunun onaylı bir kopyası ve iyi durumda olduğuna dair kanıt gereklidir
Başvuru için bir süreç var mı
Kıbrıs forex lisanslarının başvuru yapıldıktan sonra 6 ay içinde verilmesi gerektiğinden süreç genellikle 6 aya kadar sürer. Eksik başvurular, yanlış belgeler veya tutarsız bilgiler, başvuru değerlendirme sürecini 10 aya kadar geciktirebilir. Çok Taraflı Ticaret Tesisi (MTF) için ek ücret, yan hizmet başına 500 Euro'nun yanı sıra 10.000 Euro'dur. Çok Taraflı Ticaret Kolaylığı (MTF) başvuru ücreti 3.000 Avro'dur. Üç ila dört ay içinde tamamlanacak başvuruyu hızlandırmak için ilave 25.000 Avro ödenebilir. Hızlı takip seçeneğini kullanmadan önce hukuk ekibimize danışmanız önemle tavsiye edilir.
Forex lisansına başvurmak için Kıbrıs merkezli CIF'nizin dahil edilmesi gerekir. Temel adımlar şunlardır:
- Hissedarlarınız ve yöneticileriniz için KYC doğrulama süreci boyunca size rehberlik edelim.
- Tüm başvuru belgelerinin hazırlanması iki aya kadar sürebilir
- Başvuru CySEC'e gönderilmelidir
Hangi belgeleri göndermem gerektiğini bana söyleyebilir misiniz?
- Başvuru CySEC tarafından tamamlandı
- Şirket müdürü, yöneticisi ve hissedar katılım belgeleri
- Ana sözleşmenin, kuruluş sözleşmesinin ve kuruluş belgesinin bir kopyası
- Kıbrıs kayıt kanıtı
- Yönetici ve sekreter adları doğrulanmalıdır
- Grupların yapısı
- Kuruluşa genel bakış
- Şirketin tüm faaliyetlerine ve operasyonlarına ilişkin prosedürler ve süreçler bu kılavuzda belgelenmiştir
- Üç yıllık bir iş stratejisi planlamak
- AML ve KYC prosedürleri kılavuzu
RUE müşteri destek ekibi
“Merhaba, projenize başlamak istiyorsanız veya hâlâ bazı endişeleriniz varsa kapsamlı yardım için kesinlikle bana ulaşabilirsiniz. Benimle iletişime geçin ve iş girişiminizi başlatalım.”
“Merhaba, ben Sheyla, Avrupa ve ötesindeki ticari girişimlerinize yardımcı olmaya hazırım. İster uluslararası pazarlarda ister yurt dışındaki fırsatları araştırırken rehberlik ve destek sunuyorum. Benimle iletişime geçmekten çekinmeyin!”
“Merhaba, adım Diana ve müşterilere birçok soruda yardımcı olma konusunda uzmanım. Benimle iletişime geçin, talebiniz konusunda size etkili destek sağlayabileceğim.”
“Merhaba benim adım Polina. Projenizi seçilen bölgede başlatmak için size gerekli bilgileri vermekten mutluluk duyacağım; daha fazla bilgi için benimle iletişime geçin!”
BİZE ULAŞIN
Şu anda şirketimizin ana hizmetleri FinTech projelerine yönelik hukuki ve uyumluluk çözümleridir. Ofislerimiz Vilnius, Prag ve Varşova’da bulunmaktadır. Hukuk ekibi hukuki analiz, proje yapılandırması ve yasal düzenleme konularında yardımcı olabilir.
Kayıt numarası: 304377400
Tarih: 30.08.2016
Telefon: +370 6949 5456
E-posta: [email protected]
Adres: Lvovo g. 25 – 702, 7. kat, Vilnius,
09320, Litvanya
Kayıt numarası: 38421992700000
Tarih: 28.08.2019
E-posta: [email protected]
Adres: Twarda 18, 15. kat, Varşova, 00-824, Polonya
Kayıt numarası: 14153440–
Tarih: 16.11.2016
Telefon: +372 56 966 260
E-posta: [email protected]
Adres: Laeva 2, Tallinn, 10111, Estonya
Kayıt numarası: 08620563
Tarih: 21.10.2019
Telefon: +420 775 524 175
E-posta: [email protected]
Adres: Na Perštýně 342/1, Staré Město, 110 00 Prag