Uzaktan Yeni Bir Banka Hesabı Nasıl Açılır?

Regulated United Europe, Avrupa bankalarından birinde tamamen uzaktan özel hesap açma fırsatı sunuyor. Uzaktan özel bir hesap açmak için birkaç koşulun karşılanması gerekir:

• Seçilen banka uzaktan hesap açmayı destekliyor
• Mevduat, ciro, faaliyet türü ve kurulduğu ülke (kurumsal kuruluşlar için) açısından bankanın gerekliliklerini karşılıyorsunuz/şirketiniz karşılıyor
• Tam bir belge seti hazırlandı

Danışmanımızdan aldığınız anketleri doldurursunuz

Bir banka hesabı açma sürecinin ilk adımında, danışmanımız tarafından gönderilen formu doldurursunuz. Önemli Not: Uzman tarafından istenen belgeleri toplayın, profil verilerini olabildiğince doğru ve dürüst bir şekilde doldurun, çünkü hesabın açılmasının nihai sonucu buna bağlıdır. Eğer tamamlanan ankette düzeltmeler, öneriler ve yorumlar uzman tarafından gelirse, bunları dikkate alın ve anketi tekrar doldurun. Nihai anket versiyonunu aldıktan sonra, Regulated United Europe bankacılık uzmanı, tamamlanan formu ayrıntılı olarak inceler ve veriler gerekli miktarda girildiyse, bir sonraki aşamaya geçer.

Danışman sağlanan bilgilere dayanarak bir işbirliği anlaşması sunar

İkinci adım olarak, taraflar bir işbirliği anlaşması imzalar ve bu anlaşmaya dayanarak Müşteri talimat verir ve Yüklenici, seçilen Avrupa bankasında bir hesap açmak için ÖN ONAY hizmeti sağlamayı üstlenir. Müşteri, sağlanan hizmetleri kabul etmeyi ve bu hizmetlerin ödemesini, imzalanan Anlaşmada belirtilen sürede ve miktarda yapmayı taahhüt eder. İmzalanan sözleşme çerçevesinde, taraflar Müşteriden alınan bilgilerin gizliliğini korumayı taahhüt eder. Gizli bilgi, mevcut yasalar tarafından açık kategoriye sınıflandırılan ve ifşası Müşterinin (Yüklenici) sorumluluğunda olan bilgileri içermez. Sözleşmede, her iki tarafın sorumlulukları, hizmetin maliyeti ve ödeme prosedürü ile bilgi sağlama ve değişim prosedürü ayrıntılı olarak belirtilir.

Banka uzmanımız ihtiyaçlara bağlı olarak daha uygun bir banka hesabı seçer

İşbirliğinin üçüncü adımında, Regulated United Europe bankacılık uzmanı, tüzel kişiliğin yapısını inceleyecek ve bu analize dayanarak bir bankacılık çözümü önerecektir. Ayrıca, uzman, işletmenin yabancı bir bankayla işbirliği yapma güvenliğini tahmin edecektir.

Analiz aşağıdaki aşamalardan oluşacaktır:

• Sahiplerin ve yöneticilerin kişisel belgelerinin analizi
• Kurumsal belge analizi

Bir şirketin paydaşı veya yöneticisi başka bir şirket/tüzel kişi olduğunda, sahibi şirket için, yöneticileri ve sahipleri için bir belge seti gerekecektir.

Analiz, herhangi bir finansal yapının kaçınılmaz olarak doğrulayacağı şeyi doğrular: belgenin kalitesi, imzaların ve temsilcilerin varlığı, bankanın gereksinimleri, yetkili kişilerin yetki süreleri ve daha fazlası.

Anket tamamlandıktan sonra, uzmanımız sağlanan veriler doğrultusunda size uygun bir finansal çözüm bulacak ve hesap açma sürecini tam olarak destekleyecektir: bankada başvurunuzun ön onayı, banka formlarının doldurulması konusunda danışmanlık, belgelerin doğrulanması, başvurunuzun iletilmesi ve finansal kurumun nihai kararına kadar bankayla iletişim.

AML banka uzmanı başvurunuzu inceler

Bu adımda, tamamlanan başvuru AML banka uzmanı tarafından incelenir. İlk aşama – şirketinizin iş modelinin bankanın kriterlerine uygunluğunu kontrol etme. Bu aşamada, Bankanın şirketinizi hizmete alıp almayacağına ve bankanın planladığınız çalışma modelinden memnun olup olmadığına karar verilir. ÖN ONAY hizmetinin ödemesini yaptıktan sonra bu ilk aşamayı tamamlayacağınız garantidir. AML bankacılık yetkilisi tarafından ÖN ONAY başvurusu sonrası verilen sonuç garanti edilemez, ancak banka, şirketinizin iş modeline göre seçildiğinden, şirketimiz olumlu yanıt alma olasılığını yüksek olarak garanti edebilir.

İkinci aşama – bankanın güvenlik servisi (Uyum departmanı) tarafından denetim. İkinci aşamaya geçiş, bankanın AML yetkilisinin olumlu kararı ve seçilen hesap açma hizmetinin tam ödemesi durumunda mümkündür. İkinci aşamada, banka formlarını ve onaylı belgeleri içeren tamamlanmış bir paketle birlikte şirket ve bireyler değerlendirmeye alınır ve gerekli ise hesaba yatırılır ve her bir Avrupa bankasının diğer şartlarına uyulması koşuluyla değerlendirilir. Bu aşamada, bankanın olumlu kararı, sağladığınız bilgilerin güvenilirliğine doğrudan bağlıdır, çünkü diğer tüm detaylar ilk aşamada anlaşılmıştır ve bu şartlar altında bir hesabın açılmasını garanti etmek, yanıltıcı değilse de aşırı bir kibirdir ve şirketimizin kabul edilemez bir politikasını yansıtır. Bankanın her zaman son sözü söyleme hakkı vardır.

Başvuru onaylandıktan sonra, bir banka yetkilisiyle iletişim düzenleyeceğiz ve bir hesap açacağız

Beşinci adımda, bağımsız olarak gerçekleştirdiğiniz bu adımda, Regulated United Europe aşağıdaki önerileri sunabilir:

• Şirketin tüzük belgelerinin doğruluğunu kontrol edin. Yöneticinin, nihai faydalanıcının belgeleri şüpheliyse, ek belgeler toplamak gereklidir: sabıka kaydı belgesi, ikametgah belgesi (ev kitapçığından alınmış), evlenme cüzdanı, eğitim belgesi, tam özgeçmiş (biyografi), CV/özgeçmiş.
• Tamamlanan formların doğruluğunu kontrol edin. Müşteriler genellikle banka formlarını doldururken aceleyle çok az zaman harcarlar, en küçük bir eksiklik, şirketin tüzük belgelerinin yanlış anlaşılmasına ve farklı yorumlanmasına neden olur.
• Şirketin faaliyetlerini ayrıntılı olarak açıklayın, bir iş planı, mevcut sözleşmeler, hesaplar sağlayın, finansal işlemlerin doğasını netleştirin.
• Şirketin mali durumunu ve güvenilirliğini doğrulamak için mevcut kurumsal banka hesaplarının sertifikalarını sağlayın.