Avrupa’da İşletme Bankası Hesabı Açma
Şu anda, bir Avrupa bankasında işletme bankası hesabı açmak, yararlanıcılar için artan gereksinimler ve şirketlerin faaliyetleri ile karmaşık başvuru işlemleri nedeniyle çok fazla çaba gerektiriyor.
Regulated United Europe‘taki ekibimiz, müşterilerin Avrupa genelinde ticari banka hesapları açmalarına yardımcı olma konusunda sekiz yıllık deneyime sahiptir. Hizmet verdiğimiz şirketlerin işleyişini geliştiren en uygun ve verimli seçenekleri sunmak için Avrupa bankacılık sektöründeki geniş güvenilir ortak ağımızı kullanıyoruz.
İşletme bankası hesabının avantajları arasında şunlar yer alır:
- Profesyonel imaj
- Kredi geçmişi oluşturma fırsatı
- Daha düzenli muhasebe kayıtları
- Faturalandırma ve diğer muhasebe süreçleri için çevrimiçi araçlar
- Yıllık vergi raporlaması (ticari işlemlerin kişisel işlemlerden ayrı tutulması zorunludur)
- İşletme hesabı ödenekleri ve avantajları (bir banka, yeni işletme hesabı sahiplerine indirimli ücretler, ücretsiz iş danışmanlığı veya rekabetçi faiz oranları sunabilir)
- Bir Avrupa banka hesabı, Tek Avrupa Ödeme Alanı (SEPA) içindeki fonların ve işlemlerin daha kolay yönetilmesini sağlar
Şu durumlarda ticari banka hesabı açmayı düşünebilirsiniz:
- Şirketin işlem tutarı yüksek
- Şirketin gelir ve giderleri önemli ölçüde arttı ve vergi öz değerlendirmesini basitleştirmeniz gerekiyor
- Limited şirket kurmaya hazırlanıyorsunuz
- Şirketinizin ticari bir kredi kartına ihtiyacı var
- Şirketiniz müşterilerden kartla ödeme kabul etmeyi planlıyorsa
- İşletme kredisine başvurma niyeti var
Banka seçmeden önce dikkate alınması gerekenler:
- İş alanınıza (ör. kripto) ve operasyonel çerçeveye (ör. PayPal bağlantısı) uygun olup olmadığı
- İlk bakışta anlaşılmaz gibi görünebilecek ticari banka hesabı ücretleri (yönetici, çeşitli işlem türleri vb.)
- Müşteri desteğinin düzeyi (iletişim kanalları ve size özel olarak uyarlanıp uyarlanamayacağı)
- Faiz ücretleri
- Aktarım sınırları
- Yatırılan paranın sigortası
- Açık deniz bankacılığı
Avrupa Bankacılık Endüstrisinin Genel Bakışı
Avrupa bankaları sıkı bir şekilde düzenlenmektedir ve bu nedenle birçok uluslararası işletme tarafından güvenilmektedir, bu da şirketinizin operasyonlarına ek bir güvenlik düzeyi ekleyebilir. Avrupa Bankacılık Otoritesi AB’nin düzenleyici kuruluşudur ve finans endüstrisi genelinde şeffaflığı ve bütünlüğü sağlamak amacıyla ulusal düzenlemeleri geçersiz kılabilir. Finansmanı AB’nin stratejik projelerine sağlamak amacıyla faaliyet gösteren bir diğer etkili kuruluş Avrupa Yatırım Bankası‘dır.
Bir bankanın başarısının anahtar göstergelerinden biri toplam bilanço tutarıdır. Avrupa’daki birçok banka arasından seçim yapabilirsiniz, ancak aşağıdaki bankalar toplam varlıklar açısından en büyük (ve en başarılı) olanlardır:
- BNP Paribas (Fransa)
- HSBC Holdings (İngiltere)
- Credit Agricole Group (Fransa)
- Deutsche Bank (Almanya)
- Banco Santander (İspanya)
- Barclays PLC (İngiltere)
- Societe Generale (Fransa)
- Groupe BPCE (Fransa)
- Lloyds Banking Group (İngiltere)
- ING Group (Hollanda)
Avrupa’da Kurumsal Bankacılık Hizmetleri
Avrupa’daki birçok banka işletmelerin değişen ihtiyaçlarına hizmet etmeyi amaçlar ve iş verimliliğini artıran ve teknoloji destekli çözümler sunan hizmetler sunar. Ancak karar vermeden önce şirketinizin bankacılık hizmetlerine ne kadar harcamak istediğini değerlendirmek önemlidir.
Geleneksel Avrupa bankaları aşağıdaki hizmetleri sunar:
| Hizmet | Açıklama |
|---|---|
| Dijital onboarding | İş banka hesabı açma sürecini dijital onboarding ile basitleştirin. Bu hizmet şirketlerin çevrimiçi olarak hızlı ve güvenli bir şekilde iş banka hesabı açmalarını sağlar, kağıt işlerini en aza indirir ve zaman kazandırır. |
| Online bankacılık | Dünyanın her yerinden hesaplarınıza erişim sağlayın. Online bankacılık özellikleri arasında hesap yönetimi, döviz ve hisse senedi ticareti ile uluslararası havaleler yapma imkanı bulunur. |
| Kredi ve banka kartları | İş giderlerini yönetmek ve nakit akışını sağlamak için önemlidir, bu kartlar aynı zamanda iş banka hesabı açmaya hizmet verir ve kredi erişimi sağlar. |
| 7/24 müşteri hizmetleri | Bazı bankalar, destek sağlamak ve ortaya çıkabilecek herhangi bir sorunla ilgilenmek için 7/24 müşteri hizmeti sunar. |
| Kişiselleştirilmiş müşteri hizmetleri | İş banka hesabı nasıl açılır konusunda rehberlik sağlamak için kişisel bir bankacı aracılığıyla kişiselleştirilmiş rehberlik sunar. |
| Uyumlu hizmet ve fiyatlandırma modelleri | Çeşitli bölgelerde finans yönetimini basitleştirir, iş banka hesabı açarken işletmeler için büyük bir avantajdır. |
| Uluslararası banka kartları | Yurtdışında iş giderleri için destek sağlar, iş banka hesabı açarken uluslararası işlemler için işletmeleri destekler. |
| Sanal cüzdanlar ve online ödeme sistemleri ile bağlantı | Sanal cüzdanlar ve online ödeme sistemleri ile işlemleri kolaylaştırır, yalnızca EIN ile iş banka hesabı açmak isteyen işletmeler için önemlidir. |
| İş danışmanlığı | Finansal karar verme sürecini desteklemek için uzman danışmanlık sağlar, iş banka hesabı nasıl açılır konusunda keşif yapanlar için faydalıdır. |
| Uyumlu raporlama formatları | Farklı bölgelerde finansal raporlamayı kolaylaştırır, iş banka hesabı açmak isteyen işletmeler için artı bir avantajdır. |
Geleneksel bankaların yanı sıra, şirketler dijital bankacılık endüstrisindeki seçenekleri de keşfedebilir, Avrupa’daki en popüler dijital bankalar arasında Wise, Monzo, Revolut, Bunq ve N26 bulunmaktadır.
Şirketiniz İçin İş Banka Hesabı Kullanmanın Avantajları ve Dezavantajları:
| Avantajlar | Dezavantajlar |
|---|---|
| Hızlı dijital onboarding süreci:
Dijital onboarding’in sunduğu kolaylık, iş banka hesabını çevrimiçi olarak açma sürecini basitleştirir, zaman açısından verimli bir başlangıç sunar. |
Minimum bakiye gereksinimleri:
Bazı bankalar yüksek bir minimum bakiye gerektirebilir, iş banka hesabı açmayı planlarken göz önünde bulundurulması gereken bir faktördür. |
| Basitleştirilmiş işlem süreçleri:
Yönetim maliyetlerini azaltır, iş banka hesabı açma konusunda karar veren işletmeler için önemli bir düşünce noktasıdır. |
Daha yüksek işlem ücretleri:
En iyi iş banka hesabını açma konusunda değerlendirme yapan şirketler için bir dezavantaj olabilir. |
| Sınırötesi çok para birimli hesaplar:
Uluslararası olarak faaliyet gösteren işletmeler için esastır, birden fazla para biriminde işlem yapma ihtiyacını karşılar. |
Düşük faiz oranları:
Şirket banka hesabı açma seçeneklerini karşılaştırırken faiz oranı tekliflerini göz önünde bulundurun. |
| Döviz kuru koruması:
Şirket banka hesabı açtığınızda, döviz kuru dalgalanmalarına karşı koruma sağlarsınız, finansal istikrar için kritik bir öneme sahiptir. |
Yabancı para işlem ücretleri:
Uluslararası banka kartlarına ihtiyaç duyan işletmeler için maliyet etkilerini anlamanız önemlidir. |
| Anında fon erişimi ve yönetimi:
İşletmelere nakit akışını etkin bir şekilde yönetme esnekliği sunar, iş banka hesabı açma sürecini ayarlamak isteyenler için bir düşünce noktasıdır. |
Hizmetler için ek ücretler:
Banka işletme hesabı açmak isteyen işletmeler potansiyel ek ücretleri hesaba katmalıdır. |
| Kapsamlı hesap yönetimi:
Bakiyeleri ve işlemleri kolayca denetleme, şirket için banka hesabı açma sürecini basitleştirir, finansal yönetimde şeffaflık sunar. |
Daha yüksek limit aşımı ve yetersiz bakiye ücretleri:
Kolay iş banka hesabı açma seçeneklerini araştıranlar için bir düşünce noktasıdır. |
| Daha düşük idari ücretler:
Kişisel hesaplarla karşılaştırıldığında, iş banka hesabı açma gereksinimlerini araştıranlar için çekici bir özelliktir. |
Ekstra belgeleme:
Daha fazla belgeleme gerekliliği, hızlı bir şekilde şirket banka hesabı açmak isteyenler için bir engel olabilir. |
Avrupa Bankaları Aşağıdaki Türlerde İş Hesapları Sunmaktadır:
| Hesap Türü | Açıklama |
|---|---|
| İşletme cari hesabı | Günlük ödemeler, para çekme ve transfer işlemleri için oluşturulmuş aktif bir hesap. Günlük finansal operasyonları etkin bir şekilde yönetmek isteyen işletmeler için esastır. Genellikle çevrimiçi bankacılık, banka kartları ve nakit yönetim hizmetlerine erişim gibi özellikler içerir, işletmelerin iş banka hesabı açma sürecinde temel bir unsur oluşturur. |
| İşletme tasarruf hesabı | Ekstra fonları depolamak ve faiz kazanmak için tasarlanmış bir tasarruf hesabı. Artan fonları zaman içinde büyütmek isteyen işletmeler için idealdir. Genellikle mevcut hesaptan daha yüksek faiz oranları sunar ve genellikle fazla çekme koruması gibi ek özelliklere sahip olabilir, finansal büyüme odaklı işletmeler için stratejik bir seçenek sunar. |
| İşletme mevduat sertifikası (CD) hesabı | Belirli ve genellikle normal faiz oranlarından daha yüksek sabit faiz oranlarına sahip bir tasarruf hesabı. Uzun vadeli tasarruf hedefleri olan işletmeler için uygundur ve genellikle minimum depozito ve birkaç aydan birkaç yıla kadar değişen bir sabit dönem gerektirir. Gelecek planlamasına odaklanan şirketler için daha güvenli bir yatırım seçeneği sunar, iş banka hesabı açma sürecinde. |
| İşletme para piyasası hesabı (MMA) | Çek yazma ve elektronik transfer yapma gibi bir cari hesabın özelliklerini daha yüksek faiz oranı ile birleştiren bir tasarruf hesabı. Bu hesap daha yüksek minimum bakiye gerektirir ve işletmeler için esnek fon erişimi ve daha iyi kazanç potansiyeli sağlamak isteyenler için idealdir. |
| Tüccar hesabı | Tüccar hesabı, müşterilerden banka kartları ile kredi ve debit ödemeleri kabul etmeye ihtiyaç duyan işletmeler için özel olarak tasarlanmıştır. Bu fonlar işletme hesaplarına işlenir ve geniş bir müşteri ödeme seçeneklerini sağlayan bir şirket banka hesabı açma için kritik öneme sahiptir. Genellikle ödeme işleme çözümleri, satış noktası sistemleri ve nakit yönetim hizmetlerine erişimi içerir, kapsamlı ödeme çözümleri arayan işletmeler için vazgeçilmezdir. |
| Yabancı para hesabı | Yabancı para hesabı, işletmelere yabancı para biriminde işlem yapma olanağı sağlar, döviz kuru ücretlerinden kaçınmaya yardımcı olur. Uluslararası işlemleri kolaylaştıran iş banka hesabı açma işletmeler için stratejik bir avantaj sunar. Genellikle çevrimiçi bankacılık, telgraf transferi yetenekleri ve döviz ticareti hizmetlerine erişimi içerir. |
Bir İş Banka Hesabı Açmak İçin Gereksinimler
Genellikle gereksinimler, hukuki iş yapılarına, iş banka hesabı açmak istediğiniz ülkeye ve şirketinizin ikamet durumuna göre değişir. Farklı ülkelerden bankalar genellikle tek kişilik işletmeler, sınırlı sorumlu şirketler, ortaklıklar ve diğer iş türleri için farklı hizmetler sunar.
Limited şirket için aşağıdaki gereksinimler geçerli olabilir:
- Belirli miktarda sermayenin, işletmenin söz konusu ülkede tescil edilmesini sağlayan yeni bir işletme hesabına aktarılması (gerekli miktar her bankada farklılık gösterir)
- Şirketin yerel makamlara tescili (genellikle ulusal ticaret sicili)
- Aktarılan sermayeye yalnızca şirketin yerel makamlara tam olarak kaydolması durumunda erişilebilir
- Merkez ofis, kayıtlı ofisin bulunduğu yerde bulunmalıdır
Farklı ülkeler, yerleşik ve yerleşik olmayan şirketler için farklı belge setleri talep etse de, Avrupa’da bir banka hesabı açmak için genellikle aşağıdaki belgeler gereklidir:
- Ana Sözleşme, Ana Sözleşme veya diğer şirket belgeleri (ör. ortaklık sözleşmesi)
- Şirket tescil belgesi
- Şirketin iş planı
- Şirketin hissedarlarının ve yöneticilerinin kimlik belgeleri
- Şirketin kayıtlı adresinin kanıtı
- İşletme hesabını kullanmak için bireylere ait imza örnekleri
Ülkelere göre gereklilikler açısından bakıldığında, İsviçre ve İskandinav bankaları, küresel bağlamda en çok düzenlemeye tabi oldukları için en katı gereksinimlere sahip olma eğilimindedir. Kurumsal bir banka hesabı açmak için normalde seçtiğiniz bankanın bulunduğu ülkede yüz yüze bir toplantıya katılmanız ve ayrıca özgeçmişinizi kontrol ettirmeniz gerekir. Bir yığın evrak hazırlamak zorunda kalmanın acısından kaçınmak istiyorsanız, e-ikamet programının bir Estonya şirketi sahibi oldukları sürece yabancı yerleşik olmayanlara kapılarını açtığı Estonya’daki mevcut olanakları keşfetmenizi önemle tavsiye ederiz.
Avrupa’da İşletme Bankası Hesabı Nasıl Açılır
Dijitalleşen dünyada, dünyanın herhangi bir köşesinden normalde iş amaçlı olarak uzaktan bir banka hesabı açabilirsiniz. Seçilen ülkeye, bankaya ve aldıkları başvuru sayısına bağlı olarak süreç birkaç haftadan birkaç aya kadar sürebilir.
Geleneksel bir Avrupa bankasında şirket banka hesabı açmak için aşağıdaki adımları izlemelisiniz:
- İş ihtiyaçlarınızı ve şirketinizin ihtiyaç duyduğu hesap türlerini belirleyin.
- Kurumsal hesap açmak istediğiniz Avrupa ülkesini ve bankayı seçin.
- Belirli gereksinimleri net bir şekilde tanımlamak için seçilen bankayla iletişime geçin.
- Gerekli belgeleri toplayın.
- Seçili bankaya başvuru gönderin.
Dijital bir bankada işletme bankası hesabı oluşturmak için aşağıdaki adımları izlemelisiniz:
- İş ihtiyaçlarınızı ve şirketinizin ihtiyaç duyduğu hesap türlerini belirleyin.
- Bir dijital banka araştırın ve seçin.
- Seçili bir dijital bankada işletme hesabı oluşturmak için kurumsal e-posta adresi kullanın.
- Çevrimiçi başvuru formunu doldurun – şirketinizin ayrıntılarını sağlayın (şirket adı, yasal yapı, kayıt numarası, kayıtlı ve ticari adres, yöneticiler ve nihai intifa hakkı sahipleri hakkında bilgiler vb.).
- Başvuruyu seçilen dijital bankaya gönderin.
İster geleneksel ister dijital bir bankada olsun, bir şirket banka hesabı açmak, bir işletme bankası hesabı açmak için neye ihtiyacınız olduğunu dikkatli bir şekilde hazırlamayı ve anlamayı gerektirir. Bu adımları izleyerek ve gerekli tüm bilgi ve belgelere sahip olduğunuzdan emin olarak, Avrupa’da bir ticari banka hesabı oluşturma sürecini kolaylaştırabilirsiniz.
Avrupa ülkelerinden birinde ticari banka hesabı açmayı planlıyorsanız, Regulated United Europe‘un son derece deneyimli danışmanları size yardımcı olmaktan mutluluk duyacaktır. Son sekiz yılda, Avrupa bankacılık sektöründe, seçilen bir bankadaki başvuru işlemlerinizi kolaylaştıracak geniş bir güvenilir ilişkiler ağı geliştirdik. İş başarınızı hızlandıracak tavsiyeler almak için şimdi kişiselleştirilmiş bir danışmanlık randevusu alın.
| Yüksek riskli şirkete hesap açma konusunda yardım | 2,000 EUR |
“İşletmenizin bir ana veya ek banka hesabına ihtiyacı var mı? Uzmanlarımız bu konuda size yardımcı olacaktır. Ortaklarımızın ağı sayesinde ihtiyaçlarınıza uygun bir seçenek bulacağız.”
SIKÇA SORULAN SORULAR
Avrupa'da ticari banka hesabı açmak için hangi belgelere ihtiyacım var?
Avrupa'da ticari banka hesabı açmak için gereken özel belgeler bankaya ve ülkeye göre değişiklik gösterebilir. Ancak genel olarak pasaport veya ulusal kimlik kartı gibi kimlik kanıtlarının yanı sıra elektrik faturası veya banka ekstresi gibi adres kanıtını da ibraz etmeniz gerekecektir. Bir ticari banka hesabı açıyorsanız, ana sözleşme veya işletme lisansı gibi işletme belgelerini de sağlamanız gerekebilir. Özel gereksinimlerini anlamak ve buna göre hazırlanmak için bankaya danışmak önemlidir.
RUE Avrupa'da ticari banka hesabı açmama yardımcı olabilir mi?
Evet, ekibimiz Avrupa'da ticari banka hesabı açmanıza yardımcı olabilir. Deneyimli profesyonellerden oluşan ekibimiz, çeşitli sektörlerdeki işletmelerin doğru bankayı bulmasına ve Avrupa'da bir ticari banka hesabı açmanın ve yönetmenin karmaşıklıklarını aşmasına yardımcı olma konusunda derin bir uzmanlığa sahiptir. Gerekli belgeleri hazırlamanıza yardımcı olabilir ve işletmenizin kendine özgü ihtiyaçlarını karşılayacak doğru banka ve hesap türünü seçme sürecinde size yol gösterebiliriz. Ayrıca, kripto veya kumar gibi yüksek riskli sektörlerdeki işletmeler için, sizinle çalışmaya istekli bir banka bulmanıza ve başarılı olmanız için ihtiyaç duyduğunuz finansal çözümleri size sunmanıza yardımcı olabiliriz. Hizmetlerimiz ve Avrupa'da ticari banka hesabı açmanıza nasıl yardımcı olabileceğimiz hakkında daha fazla bilgi edinmek için bugün bizimle iletişime geçin.
RUE müşteri destek ekibi
“Merhaba, projenize başlamak istiyorsanız veya hâlâ bazı endişeleriniz varsa kapsamlı yardım için kesinlikle bana ulaşabilirsiniz. Benimle iletişime geçin ve iş girişiminizi başlatalım.”
“Merhaba, ben Sheyla, Avrupa ve ötesindeki ticari girişimlerinize yardımcı olmaya hazırım. İster uluslararası pazarlarda ister yurt dışındaki fırsatları araştırırken rehberlik ve destek sunuyorum. Benimle iletişime geçmekten çekinmeyin!”
“Merhaba, adım Diana ve müşterilere birçok soruda yardımcı olma konusunda uzmanım. Benimle iletişime geçin, talebiniz konusunda size etkili destek sağlayabileceğim.”
“Merhaba benim adım Polina. Projenizi seçilen bölgede başlatmak için size gerekli bilgileri vermekten mutluluk duyacağım; daha fazla bilgi için benimle iletişime geçin!”
BİZE ULAŞIN
Şu anda şirketimizin ana hizmetleri FinTech projelerine yönelik hukuki ve uyumluluk çözümleridir. Ofislerimiz Vilnius, Prag ve Varşova’da bulunmaktadır. Hukuk ekibi hukuki analiz, proje yapılandırması ve yasal düzenleme konularında yardımcı olabilir.
Kayıt numarası: 08620563
Tarih: 21.10.2019
Telefon: +420 775 524 175
E-posta: [email protected]
Adres: Na Perštýně 342/1, Staré Město, 110 00 Prag
Kayıt numarası: 304377400
Tarih: 30.08.2016
Telefon: +370 6949 5456
E-posta: [email protected]
Adres: Lvovo g. 25 – 702, 7. kat, Vilnius,
09320, Litvanya
Sp. z o.o
Kayıt numarası: 38421992700000
Tarih: 28.08.2019
E-posta: [email protected]
Adres: Twarda 18, 15. kat, Varşova, 00-824, Polonya
Europe OÜ
Kayıt numarası: 14153440
Tarih: 16.11.2016
Telefon: +372 56 966 260
E-posta: [email protected]
Adres: Laeva 2, Tallinn, 10111, Estonya
Lütfen isteğinizi bırakın
