SERVIÇOS MLRO NA LITUÂNIA

O responsável pela conformidade contra o branqueamento de capitais (MLRO) ocupa uma posição-chave na estrutura de governação corporativa de qualquer organização que opere no setor das criptomoedas na Lituânia. Ele é responsável pela implementação e manutenção eficazes de um programa abrangente de combate à lavagem de dinheiro (AML) e ao financiamento do terrorismo (CTF).

Esta função envolve a gestão ativa da avaliação e minimização de potenciais riscos de branqueamento de capitais e o desenvolvimento e implementação de estratégias para fortalecer os processos de negócios para prevenir atividades ilegais. O MLRO é obrigado a garantir o cumprimento estrito de todos os requisitos legais e regulamentares relevantes, monitorar regularmente as transações e atividades dos clientes em busca de sinais de operações ilegais e coordenar-se com as autoridades reguladoras e policiais.

Além disso, o MLRO atua como consultor para todas as unidades de negócios, prestando consultoria profissional no fortalecimento dos controles e procedimentos internos. É também responsável pela preparação de relatórios para a alta administração e autoridades de supervisão, demonstrando a transparência da empresa e o cumprimento das normas e requisitos estabelecidos na área da criminalidade financeira.

Responsabilidades do Oficial de Relatórios de Lavagem de Dinheiro

Na função de Oficial de Relatórios sobre Lavagem de Dinheiro (MLRO), uma prioridade fundamental é desenvolver e manter políticas, procedimentos e processos eficazes para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. Esta função inclui as seguintes responsabilidades:

1. Monitoramento e Análise : Monitore e examine continuamente as transações dos clientes usando ferramentas analíticas avançadas para identificar atividades suspeitas. É importante comunicar todas as transações suspeitas às autoridades reguladoras e responsáveis ​​pela aplicação da lei relevantes, como o Serviço de Investigação de Crimes Financeiros e o Banco da Lituânia.
2. Conformidade com a Legislação : Manter-se atualizado sobre as mudanças na legislação e nas exigências regulatórias, bem como sobre as tendências do setor, para garantir que as práticas da empresa estejam alinhadas com as exigências atuais.
3. Cooperação Interna : Trabalhar em estreita colaboração com as partes interessadas internas para fornecer aconselhamento e formação sobre combate ao branqueamento de capitais, promovendo uma cultura de forte conformidade dentro da empresa.
4. Gestão de Riscos : Responsabilidade pelo cadastro de clientes e gestão eficaz dos segmentos de alto risco da base de clientes. Resposta imediata e gerenciamento de ameaças de crimes financeiros.
5. Desenvolvimento de Ferramentas : Liderar a implementação de ferramentas que proporcionam à empresa a capacidade de identificar e gerenciar riscos de crimes financeiros.
6. Apoio à auditoria : Participação ativa e apoio em auditorias AML na empresa lituana.
7. Relatórios : Preparar e apresentar relatórios sobre as atividades de MLRO à alta administração, demonstrando os resultados e a eficácia das medidas anti-lavagem de dinheiro implementadas.

Esta função complexa requer não apenas uma compreensão profunda dos quadros legislativos e das melhores práticas, mas também uma abordagem estratégica à gestão de riscos e às políticas internas da organização.

ATRIBUIÇÕES DE TRABALHO PARA SERVIÇOS MLRO NA LITUÂNIA

A posição exige conformidade com os requisitos e diretrizes de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML) e Due Diligence do Cliente (KYC), além de aderir a padrões e diretrizes corporativas rígidas para garantir total conformidade com os requisitos legais e regulamentares. As principais tarefas incluem:

1. Conformidade AML e KYC : Garantir o cumprimento estrito de todos os requisitos AML e KYC através da implementação e atualização contínua de políticas e procedimentos relevantes.
2. Conformidade Regulatória : Garantir a conformidade com os requisitos regulamentares em áreas como crime financeiro, segurança da informação e antissuborno, revisando e atualizando regularmente as diretrizes e padrões internos.
3. Atualização Proativa de Procedimentos : Desenvolver e atualizar procedimentos internos para prevenir a utilização de negócios para fins de lavagem de dinheiro e monitorar a implementação eficaz dessas políticas em todos os níveis da organização.
4. Implementação de Políticas e Procedimentos : Divulgar e implementar políticas, controles e procedimentos aprovados contra lavagem de dinheiro em toda a empresa.
5. Interacção com os reguladores : Actuar como um ponto de contacto fundamental para a ligação com os reguladores lituanos e lidar com pedidos formais e informais de informação.
6. Relatórios : Preparar e enviar relatórios regulares de conformidade à administração da empresa, refletindo o status atual e os resultados da implementação dos requisitos regulatórios.
7. Acompanhamento de Mudanças na Legislação : Estudo contínuo das normas regulatórias e mudanças na legislação para responder prontamente às inovações.
8. Relatórios : Desenvolvimento de relatórios detalhados sobre dados relevantes para análise e avaliação de gestão.

MLRO NA LITUÂNIA – INFORMAÇÕES GERAIS

No contexto do mercado de criptomoedas em desenvolvimento dinâmico, o papel do Money Laundering Reporting Officer (MLRO) é de particular importância, fornecendo a base para a sustentabilidade e o crescimento dos negócios relacionados com ativos virtuais. Na Lituânia, como membro da União Europeia, é dada especial atenção à adaptação e conformidade com as directivas da UE, bem como às recomendações de organizações internacionais como o Grupo de Acção Financeira (GAFI) e o Comité de Peritos do Conselho da Europa sobre o Avaliação do Combate à Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo (MONEYVAL).

Aspectos-chave do papel da MLRO no negócio criptográfico da Lituânia:

1. Gestão de Risco : O MLRO é responsável por identificar, avaliar e gerenciar os riscos associados à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo em transações de criptomoedas. Isto inclui o desenvolvimento e a implementação de estratégias e políticas eficazes de LBC/CFT que cumpram os requisitos nacionais e internacionais.
2. Conformidade Regulatória : Garantir a conformidade rigorosa com todos os requisitos legais e regulamentares relevantes é a base da defesa de uma empresa contra riscos e sanções legais. O MLRO deve garantir que todas as operações e processos de negócios da empresa sejam examinados para garantir a conformidade.
3. Formação e Desenvolvimento : É fundamental manter um elevado nível de sensibilização e competência dentro da empresa em questões de LBC e CFT. A MLRO organiza treinamentos e workshops regulares para funcionários, aumentando sua capacidade de reconhecer e prevenir ameaças potenciais.
4. Interação com Reguladores : O MLRO atua como o principal ponto de contato entre a empresa de criptomoeda e os reguladores. Isto inclui o fornecimento de todos os relatórios e informações necessários, bem como a participação em discussões sobre a melhoria do ambiente regulatório para criptomoedas.
5. Transparência das Transações : A importância da transparência das transações não pode ser subestimada, especialmente na indústria de criptomoedas, onde o anonimato pode facilitar atividades ilegais. O MLRO garante que todas as transações sejam transparentes o suficiente para serem rastreadas e auditadas.

Conclusão:

A introdução de um especialista qualificado em AML/CFT na equipa de uma empresa de criptomoedas não é apenas um requisito, mas também uma decisão estratégica que contribui para construir confiança e segurança tanto dentro da empresa como entre os seus clientes e parceiros. A implementação eficaz de políticas e procedimentos AML/CFT sob a orientação de um MLRO ajuda a minimizar os riscos e contribui para a estabilidade e o sucesso a longo prazo de um negócio criptográfico.

Principais responsabilidades do MLRO na Lituânia

Na posição de Oficial de Relatórios sobre Lavagem de Dinheiro (MLRO), as principais tarefas são desenvolver, manter e melhorar continuamente as políticas e procedimentos de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML) e ao Financiamento do Terrorismo (CFT). Suas principais responsabilidades incluem:

1. Desenvolvimento e Manutenção de Políticas e Procedimentos : Estabelecer e atualizar regularmente políticas, procedimentos e medidas de controle interno que atendam às leis e requisitos regulatórios aplicáveis. Isto fornece a base para todas as atividades ABC/CFT na organização.
2. Treinamento e Consultas : Organização de treinamento e consultas direcionadas para funcionários da empresa sobre riscos, políticas e procedimentos de LBC/CFT. Isto contribui para aumentar a consciência e a competência dos gestores da empresa.
3. Avaliação de Risco : Realize avaliações regulares de risco do programa de conformidade AML/CFT da empresa, incluindo os processos de Due Diligence do Cliente (CDD) e Due Diligence Aprimorada (EDD).
4. Monitoramento e Investigações : Rastreamento e análise de transações ou atividades suspeitas, garantindo que qualquer atividade suspeita seja relatada às autoridades competentes em tempo hábil.
5. Interação com reguladores : Atuar como principal ponto de contato para reguladores, fornecendo recomendações e relatórios necessários sobre questões de conformidade de LBC/CFT.
6. Trabalhar com as partes interessadas : Colaborar com departamentos internos para identificar e minimizar riscos potenciais de lavagem de dinheiro nas diversas unidades de negócios e produtos da empresa.
7. Monitoramento de transações aprimorado : revise e otimize o software de monitoramento de transações para detectar padrões de atividades incomuns.
8. Manter a gestão informada : Fornecer atualizações regulares sobre o estado de conformidade com a LBC/CFT à gestão sénior e ao conselho de administração.
9. Monitoramento de mudanças na legislação : Monitoramento contínuo de mudanças nas leis e regulamentos ABC/CFT, bem como nas tendências do setor, para garantir que o programa da empresa esteja em conformidade com os requisitos atuais.
10. Gestão de Parceiros Externos : Supervisionar e gerenciar relacionamentos com prestadores de serviços externos e parceiros que apoiam o programa de conformidade AML/CFT da empresa.

Estas responsabilidades constituem uma abordagem abrangente à gestão e conformidade dos riscos de LBC/CFT, ajudando a proteger a empresa contra riscos financeiros e de reputação.

MLRO NAS TAREFAS DE TRABALHO DA LITUÂNIA

A posição de Registered Money Laundering Reporting Officer (MLRO) numa empresa lituana que presta serviços de câmbio de moeda virtual ou de armazenamento de carteiras consiste em implementar e manter um programa abrangente de combate ao branqueamento de capitais (AML) e ao financiamento do terrorismo (CFT). Isso inclui as seguintes responsabilidades principais:

1. Desenvolvimento e implementação de políticas : Criar, implementar e atualizar continuamente políticas, procedimentos, avaliações de risco e registros específicos para operações de Provedor de Serviços de Ativos Virtuais (VASP).
2. Treinamento e consultoria abrangentes : Fornece treinamento e aconselhamento aos funcionários da empresa sobre riscos, políticas e procedimentos de LBC e CFT.
3. Avaliação de Risco : Avaliação regular de risco das atividades da empresa para garantir a conformidade com a legislação e regulamentos ABC/CFT.
4. Monitorização e Investigações : Supervisão do programa de conformidade ABC/CFT, incluindo monitorização e investigação de transações suspeitas.
5. Interação com Autoridades Reguladoras : Atuar como principal ponto de contato para consultas de autoridades reguladoras e de aplicação da lei relacionadas a atividades de lavagem de dinheiro.
6. Cooperação com partes interessadas internas e externas : Cooperação eficaz tanto interna como com partes interessadas externas para garantir a conformidade com a LBC/CFT
7. Monitorizar as alterações na legislação : Monitorizar continuamente as alterações nas leis e regulamentos ABC/CFT e fornecer aconselhamento especializado à gestão superior sobre as implicações para a conformidade.
8. Gestão de Auditorias e Inspeções Externas : Organização e supervisão de auditorias externas e inspeções de órgãos reguladores relacionadas à LBC/CFT

Estas responsabilidades exigem um conhecimento profundo da legislação lituana, incluindo a Lei de Prevenção do AMTF lituana, bem como uma ligação direta com o Serviço de Investigação de Crimes Financeiros da República da Lituânia (FCIS). Também é importante ser capaz de reagir rapidamente às mudanças na legislação e nos regulamentos para garantir o cumprimento contínuo e eficaz.

DEVERES DE UM OFICIAL KYC/AML

Como oficial de KYC/AML em uma empresa de criptomoeda da Lituânia, suas principais responsabilidades e procedimentos de combate à lavagem de dinheiro (AML) e financiamento antiterrorista (CFT) cobrem uma ampla gama de atividades:

1. Desenvolvimento e Apoio ao Programa ABC/CFT : Você ajudará no desenvolvimento, implementação e manutenção de um programa ABC/CFT, incluindo a formulação de políticas internas, procedimentos e registros de risco.
2. Análise e Monitoramento de Transações : Organizar a coleta e análise de informações sobre transações suspeitas ou com alto risco de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo.
3. Relatórios de arquivamento : Garantir que as declarações de conformidade por escrito sejam arquivadas junto à administração de uma empresa registrada no Registro Comercial da Lituânia.
4. Registro e relatório de atividades suspeitas : mantenha registros de clientes de alto risco e relate imediatamente qualquer atividade suspeita às autoridades.
5. Sistema de Avaliação de Riscos : Desenvolver e manter um sistema de avaliação de riscos para produtos e serviços, clientes e outros aspectos relacionados à lavagem de dinheiro.
6. Formação de pessoal : Acompanhamento e implementação de um programa contínuo de formação em AML dos colaboradores da empresa.
7. Políticas e Procedimentos Internos : Informar e reportar à alta administração sobre o status das políticas e procedimentos internos de AML.
8. Auditorias e Inspeções Externas : Organizar e conduzir auditorias e inspeções conduzidas por organizações externas e desenvolver recomendações de conformidade.

Procedimentos KYC/AML para transações suspeitas:

• Ao estabelecer uma relação comercial com um novo cliente.
• Ao efetuar um pagamento em dinheiro superior a 15.000€.
• Ao autenticar documentos ou dados, em caso de dúvida.
• Se houver suspeita de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo.

Relatórios de transações suspeitas ( STR/CTR ):

• Informe imediatamente ao FCIS se houver suspeita ou tentativa de transação suspeita por parte do cliente.
• Suspender a operação e reportar ao FCIS dentro de 3 horas úteis após a suspensão.
• Envio imediato de informações ao FCIS no prazo de 1 dia útil se houver suspeita de atividade criminosa.

Os relatórios devem ser apresentados através do portal eletrónico do governo em língua lituana, com as autorizações necessárias do FCIS.

Estas ações e procedimentos constituem uma estratégia rigorosa e eficaz para combater o crime financeiro dentro da sua empresa, mantendo a conformidade com a legislação lituana e internacional.

Disposições principais

O Diretor de Conformidade KYC/AML desempenha um papel fundamental para garantir que uma empresa de criptomoeda cumpra os requisitos legais e regulamentares necessários para obter e manter uma licença única de criptomoeda na Lituânia. Este especialista é responsável por uma série de funções principais que incluem:

1. Desenvolver e Manter um Sistema de Controle : Implementar e atualizar sistemas e ferramentas de controle interno para detectar, monitorar e reportar transações suspeitas relacionadas à lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo.
2. Identificação e Verificação do Cliente : Implementação de procedimentos KYC, incluindo requisitos de documentos, verificação de fontes de renda, verificação de residência do cliente e métodos de autenticação de documentos.
3. Retenção de Documentos : Garantir que os requisitos de retenção de documentos fornecidos pelos clientes sejam atendidos de acordo com os regulamentos.
4. Interação com Reguladores : Atuar como principal ponto de contato dos reguladores, arquivando os documentos e relatórios necessários, mantendo um diálogo transparente e aberto com as autoridades de supervisão.
5. Treinamento e Educação de Pessoal : Desenvolver e conduzir programas educacionais para os colaboradores da empresa sobre questões de AML e KYC, fortalecendo a conscientização e compreensão da importância desses procedimentos.
6. Revisão e Auditoria : Organizar auditorias internas e externas, garantindo que todas as operações cumpram os requisitos AML/KYC.

Requisitos profissionais para o candidato:

• Educação e Experiência : Pós-graduação em finanças, direito ou disciplina relacionada, experiência AML/KYC, preferencialmente na indústria de criptomoedas ou serviços financeiros.
• Competências Profissionais : Conhecimento da legislação lituana e das normas internacionais de combate ao branqueamento de capitais, capacidade de analisar, avaliar riscos e tomar decisões.
• Qualidades Pessoais : Confiável, responsável, ético, capacidade de trabalhar em situações estressantes.
• Aprovação do regulador : O candidato deverá ser aprovado pelo regulador, o que implica a verificação do seu percurso profissional e pessoal.

 EMPREGO DE OFICIAL KYC/AML NA LITUÂNIA

A Regulated United Europe oferece os serviços de um especialista experiente em conformidade KYC/AML que possui todo o conhecimento e habilidades necessários para garantir que seu projeto de criptomoeda esteja em conformidade com os requisitos do regulador e da legislação lituana. Ter um especialista qualificado simplifica muito o processo de obtenção de uma licença e contribui para o desenvolvimento bem-sucedido do seu negócio de moeda virtual.