REGULAÇÃO DE CRIPTO NA GEÓRGIA

OS REQUISITOS PARA OBTER A LICENÇA VASP NA GEÓRGIA

Para obter licença para empresas na Geórgia, é necessário o registro no Banco Nacional e o cumprimento de determinados requisitos, envolvendo as seguintes categorias:

1. DIRETOR DA COMPANHIA

• Número de Diretores : Uma empresa pode ter apenas um diretor se o fundador e o diretor forem pessoas diferentes. Caso a empresa tenha apenas um fundador, que também seja o diretor, deverá encontrar um segundo diretor.
• Qualificações do Diretor : O diretor deve ter formação superior em áreas como economia, finanças, bancos, administração de empresas, auditoria, contabilidade, direito, tecnologia da informação, análise de informações ou áreas afins. A experiência profissional pode substituir os requisitos educacionais, sendo considerada experiência em serviços financeiros ou ativos virtuais.
• Limpeza Legal : Não são permitidas condenações criminais, especialmente por crimes graves, como financiamento do terrorismo ou lavagem de dinheiro. Não são permitidas violações da legislação empresarial, bancária ou financeira que ameacem o funcionamento normal da organização ou do setor financeiro. Não deve haver violação dos deveres fiduciários em uma instituição financeira com decisão judicial.
• Obrigações financeiras : Não são permitidas obrigações financeiras pendentes, declarações de insolvência ou envolvimento em operações que causem danos significativos ao provedor de serviços de ativos virtuais ou à instituição financeira.
• Conflito de Interesses : O diretor não deve administrar simultaneamente dois VASPs, a menos que sejam membros do mesmo grupo.
• Presença na Geórgia : Pelo menos uma pessoa autorizada a representar o provedor de serviços de ativos virtuais deve estar presente na Geórgia por um período mínimo de 14 dias corridos por mês.

2. BENEFICIÁRIOS DA EMPRESA

• Aderência à lei : Ficha legal limpa, sem condenações criminais. Delitos graves, como o financiamento do terrorismo, o branqueamento de capitais ou qualquer outro crime económico, serão problemáticos.
• Cumprimento da legislação empresarial, bancária e financeira . Serão proibidas práticas que representem uma ameaça ao normal funcionamento de uma determinada organização e/ou do setor financeiro.
• Não há obrigações financeiras pendentes .
• Não deve ser declarado insolvente .

3. ESPAÇO DE ESCRITÓRIO DA EMPRESA

• A sede do prestador de serviços de ativos virtuais, de onde o(s) seu(s) diretor(es) administrarão efetivamente as operações, deverá estar localizada na Geórgia .
• O escritório principal deve estar fisicamente separado das instalações utilizadas para qualquer outro fim por qualquer outra entidade (ou seja, não pode ser um espaço de escritório partilhado).
• Os imóveis e equipamentos do escritório central devem ser suficientes para gerenciar e controlar as atividades do prestador de serviços de ativos virtuais. Os representantes do Banco Nacional realizarão verificações para garantir a legalidade.
• O provedor de serviços de ativos virtuais deve registrar sistematicamente as operações , mantendo registros facilmente rastreáveis.
• Se os serviços forem prestados no local, especialmente envolvendo a troca de activos virtuais através de transacções em numerário, deverá ser instalado um sistema de vigilância no escritório.

4. SISTEMA ELETRÔNICO

• Antes de iniciar as operações, deve ser instalado um sistema de software (eletrónico), proporcional aos volumes de negócios e aos riscos associados ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo. Ele deve detectar automaticamente transações dignas de nota/incomuns, processando informações com base na tecnologia de registro distribuído (DLT).
• Uma empresa que busca uma licença de provedor de serviços de ativos virtuais deve fornecer um plano detalhado ao Banco Nacional descrevendo o processo de prestação de serviços, do início ao fim.
• O Banco Nacional pode solicitar uma demonstração do sistema eletrônico utilizado para serviços de ativos virtuais.
• Para obter uma licença, devem ser fornecidas as seguintes informações sobre o sistema eletrônico utilizado para atividades de provedor de serviços de ativos virtuais:

1. Nome do sistema.
2. Endereço do site do sistema do fabricante.
3. Onde colocar informações sobre o sistema eletrônico, compromissos com usuários cadastrados e operações relacionadas a ativos virtuais.
4. PROTEÇÃO LBC/TF

• Os requerentes de licença devem ter uma instrução interna (procedimento de política de conformidade) destinada a implementar um sistema de controle de conformidade para prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.
• O Banco Nacional analisará cuidadosamente o documento, por isso a transparência no seu negócio é crucial.
• Além do documento mencionado, a empresa deve implementar sistemas de controle de conformidade para prestadores de serviços de ativos virtuais, contribuindo para a prevenção da lavagem de dinheiro e do financiamento do terrorismo de acordo com um plano de 12 pontos.

1. Declaração sobre Instrução Interna AML/TF:

Implementação de um sistema eficaz de avaliação e gestão de riscos para prevenir o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo. Refere-se à adoção de medidas dentro de uma organização para avaliar e gerir os riscos associados ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo. O objetivo é cumprir os requisitos legais e prevenir atividades financeiras ilícitas.

2. Avaliação de riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo:

Avaliação dos riscos relacionados com o branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo associados aos clientes para determinar o nível de risco de acordo com a lei. As organizações são obrigadas a avaliar os riscos potenciais de branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo colocados pelos seus clientes. Isto envolve uma avaliação sistemática para cumprir a legislação pertinente.

3. Implementação de Medidas Preventivas de Acordo com a Lei:

Tomar medidas proativas de acordo com os requisitos legais. Isto envolve a execução de ações preventivas, conforme exigido pela lei, para mitigar os riscos de branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo.

4. Implementação de Software para Triagem Automática:

Introdução de um conjunto de software para rastrear automaticamente pessoas politicamente expostas (PEPs) e indivíduos sancionados, conforme exigido pelas resoluções do Conselho de Segurança das Nações Unidas e pelas instruções escritas do Banco Nacional. A organização está incorporando um sistema de software para verificar automaticamente se algum cliente é uma pessoa politicamente exposta ou sujeita a sanções, conforme determinam resoluções internacionais e regulamentações nacionais.

5. Implementação de Sistema de Detecção de Transações Suspeitas/Incomuns:

Apresentando um sistema para detectar transações suspeitas ou incomuns. Isto envolve a criação de um sistema para identificar e comunicar transações que possam ser indicativas de atividades de branqueamento de capitais ou de financiamento do terrorismo.

6. Armazenamento de informações/documentação conforme requisitos legais:

Manter informações e documentação de acordo com os prazos e procedimentos estabelecidos em lei. Refere-se ao armazenamento e retenção adequados dos registros, garantindo o cumprimento dos requisitos legais relativos à duração e forma de armazenamento da informação.

7. Nomeação do Diretor de Controle de Conformidade:

Designar um indivíduo responsável pelo funcionamento do sistema de controle de conformidade. Uma pessoa específica é nomeada para supervisionar e garantir a eficácia do sistema de controle de conformidade dentro da organização.

8. Nomeação de Membro da Liderança ou Pessoa Autorizada para Efetividade do Controle de Compliance:

Designar um membro da liderança ou pessoa autorizada responsável pela eficiência do sistema de controle de conformidade. É nomeado um indivíduo com autoridade de gestão para garantir a eficácia do sistema de controlo de conformidade.

9. Prestação de Função de Auditoria Independente:

Oferecer uma função de auditoria independente para avaliar a eficácia do sistema de controle de conformidade. Uma função de auditoria externa é fornecida para avaliar e verificar a eficiência das medidas de controle de conformidade dentro da organização.

10. Estabelecimento de Regras de Seleção de Funcionários:

Estabelecer regras de seleção de colaboradores para garantir a contratação de pessoas altamente qualificadas e idôneas. Isto envolve a definição de critérios e procedimentos de seleção de colaboradores, com o objetivo de recrutar indivíduos com elevadas qualificações e boa reputação.

11. Implementação de Sistema de Controle de Compliance para Treinamento Contínuo de Colaboradores:

Introdução de um sistema de controle de compliance para treinamento contínuo dos colaboradores. As organizações estão incorporando um sistema para garantir que seus funcionários recebam treinamento contínuo sobre questões de conformidade para se manterem atualizados com os regulamentos e melhores práticas relevantes.

VISÃO GERAL DA REGULAMENTAÇÃO DA CRIPTOGRAFIA NA GEÓRGIA

CRONOGRAMA DE AQUISIÇÃO DE LICENÇA

O cronograma para aquisição da licença VASP na Geórgia envolve vários marcos importantes. O quadro regulamentar descreve uma abordagem sistemática para facilitar o processo de candidatura e aprovação. À medida que as empresas avançam com o processo de candidatura, o cronograma de licenciamento é concebido para ser eficiente, com o objetivo de proporcionar clareza e supervisão regulamentar, ao mesmo tempo que minimiza atrasos desnecessários. A introdução de um procedimento de licenciamento bem definido para VASPs reflete a abordagem proativa da Geórgia para promover um ambiente seguro e regulamentado no setor de criptomoedas. As empresas que pretendem operar como VASPs na Geórgia são incentivadas a aderir ao cronograma estabelecido, garantindo a conformidade com o quadro regulamentar em vigor.

O Banco Nacional é obrigado a emitir uma decisão sobre a aquisição de licença no prazo de 2 meses a partir da data de apresentação do pedido. No entanto, este prazo pode estar sujeito a alterações caso o Banco Nacional exija documentação adicional. Portanto, a duração pode depender da empresa e da rapidez com que ela responde a solicitações adicionais do Banco Nacional.