LICENÇA FOREX BVI

As Ilhas Virgens Britânicas (BVI) são um território ultramarino britânico, localizado no leste do Mar do Caribe. Composto por 4 ilhas principais e 32 ilhas menores, o país é conhecido como uma jurisdição de serviços financeiros altamente regulamentada e respeitada internacionalmente. Está também a ganhar reconhecimento como destino preferido para quem pretende entrar no mercado cambial através da obtenção de uma licença cambial regida por um quadro regulamentar acessível, mas robusto e respeitável.

VANTAGENS DA LICENÇA FOREX BVI

O sistema jurídico das Ilhas Virgens Britânicas é baseado no direito consuetudinário inglês, proporcionando uma estrutura jurídica familiar e confiável para empresas e investidores. O país tem um ambiente jurídico e político estável e uma economia próspera impulsionada principalmente pela sua indústria de serviços financeiros, que é totalmente regulamentada e, portanto, bem respeitada internacionalmente. As empresas podem desfrutar de infra-estruturas modernas, incluindo telecomunicações fiáveis, conectividade à Internet, transportes e serviços bancários.

Em comparação com algumas outras jurisdições favoráveis ​​ao forex, as Ilhas Virgens Britânicas oferecem um processo de licenciamento relativamente simples e eficiente. Isto reduz a barreira à entrada de empresas cambiais novas e existentes, tornando-a uma opção acessível para uma vasta gama de operadores. Ao mesmo tempo, o quadro regulamentar robusto do país ajuda a construir confiança e credibilidade entre clientes e parceiros de várias partes do mundo. Graças à reputação global da jurisdição, operar a partir das Ilhas Virgens Britânicas pode atrair uma base diversificada de clientes, incluindo clientes da Ásia, Europa, Américas e outros lugares.

Uma das vantagens mais significativas da licença forex das Ilhas Virgens Britânicas é que ela abre portas para o regime tributário favorável das Ilhas Virgens Britânicas, o que pode aumentar significativamente a lucratividade e o fluxo de caixa de uma empresa. Não há Imposto sobre o Rendimento das Pessoas Colectivas sobre os lucros das empresas, Imposto sobre Ganhos de Capital sobre a venda de activos ou investimentos, e Imposto Retido na Fonte sobre dividendos, juros, royalties ou quaisquer outros pagamentos efectuados a não residentes. Além disso, as Ilhas Virgens Britânicas não impõem IVA sobre produtos e serviços vendidos dentro da jurisdição. No geral, o país simplificou e simplificou os seus procedimentos fiscais, tornando relativamente fácil para as empresas cumprir os seus requisitos de conformidade fiscal.

As Ilhas Virgens Britânicas não possuem controles cambiais, que geralmente envolvem restrições ou regulamentações sobre a conversão de moeda local em moeda estrangeira ou vice-versa. Na ausência de tais controlos, as empresas e os indivíduos podem realizar livremente transações internacionais sem a necessidade de aprovações ou burocracia demoradas. Por esta razão, as empresas que operam nas Ilhas Virgens Britânicas têm maior flexibilidade na gestão das suas finanças. Eles podem facilmente transferir fundos entre diferentes moedas para otimizar o fluxo de caixa, gerenciar riscos e aproveitar oportunidades de negócios internacionais.

VANTAGENS

REGULAMENTOS FOREX NAS ILHAS VIRGENS BRITÂNICAS

A Comissão de Serviços Financeiros das Ilhas Virgens Britânicas (BVI FSC) é a autoridade reguladora responsável pela supervisão dos serviços financeiros nas Ilhas Virgens Britânicas, incluindo o licenciamento de divisas, a supervisão contínua dos titulares de licenças, a redução do crime financeiro e a prevenção do abuso de mercado. A autoridade é bem vista a nível mundial pelo seu quadro regulamentar robusto e transparente. A obtenção de uma licença cambial nas Ilhas Virgens Britânicas sinaliza aos clientes e parceiros que uma empresa cambial opera em um ambiente bem regulamentado, o que aumenta a confiança e a credibilidade.

Os seguintes atos legais e regulamentos são aplicáveis ​​aos negócios cambiais das Ilhas Virgens Britânicas:

• A Lei da Comissão de Serviços Financeiros das Ilhas Virgens Britânicas de 2001 (Lei FS de 2001)
• Lei de Valores Mobiliários e Negócios de Investimento de 2010 (SIBA de 2010)
• Regulamentos Anti-Lavagem de Dinheiro de 2008 (Regulamentos AML de 2008)
• Regulamentos Cambiais (Controle dos Movimentos da Taxa de Câmbio) de 1974 (FER de 1974)
• Lei de Proteção ao Consumidor de 2010 (CPA de 2010)
• Lei das Sociedades Comerciais das Ilhas Virgens Britânicas de 2004
• A Lei das Empresas Comerciais das Ilhas Virgens Britânicas (Emenda) de 2022 (as Emendas do BC de 2022)
• Os Regulamentos das Sociedades Comerciais das Ilhas Virgens Britânicas (Emenda) de 2022 (os Regulamentos do BC de 2022)
• Os Regulamentos de Serviços Financeiros (Retornos Prudenciais e Estatísticos) de 2008

A Lei FS de 2001 estabelece o FSC das Ilhas Virgens Britânicas como a autoridade reguladora responsável por regular e supervisionar os serviços financeiros nas Ilhas Virgens Britânicas, incluindo a negociação forex. Estabelece os requisitos e procedimentos para o licenciamento e registo de diversos prestadores de serviços financeiros, incluindo corretores de câmbio, bem como define os critérios para obtenção e manutenção de licenças. A lei também aborda questões de confidencialidade e compartilhamento de informações, especificando quando e como o FSC das Ilhas Virgens Britânicas pode compartilhar informações com outras autoridades reguladoras e empresas, dentro e fora das Ilhas Virgens Britânicas. É importante ressaltar que a Lei FS de 2001 também estabelece a estrutura para regulamentos de combate à lavagem de dinheiro e contrafinanciamento do terrorismo (AML/CFT) nas Ilhas Virgens Britânicas. Ele capacita o FSC das Ilhas Virgens Britânicas para definir regras e diretrizes de LBC/CFT e garante que as instituições financeiras implementem medidas eficazes de LBC/CFT.

O SIBA de 2010 rege valores mobiliários e atividades de investimento nas Ilhas Virgens Britânicas, incluindo a prestação de consultoria de investimento e negociação de contratos cambiais. Estabelece os requisitos de licenciamento e o quadro regulamentar para corretores cambiais e empresas de investimento. A lei estabelece requisitos mínimos de capital para empresas licenciáveis, garantindo que tenham recursos financeiros suficientes para conduzir as suas atividades comerciais com segurança. Também determina que os indivíduos e as empresas que procuram licenças devem cumprir critérios de adequação e adequação, demonstrando a sua competência, integridade e solidez financeira para se envolverem em atividades comerciais de valores mobiliários e de investimento. A SIBA aborda atividades transfronteiriças de empresas licenciadas e estabelece mecanismos de cooperação com autoridades reguladoras estrangeiras para promover a consistência regulamentar internacional.

TIPOS DE LICENÇAS FOREX BVI

O FSC das Ilhas Virgens Britânicas oferece muitas categorias e subcategorias de licenças cambiais para empresas que pretendem conduzir atividades cambiais nas Ilhas Virgens Britânicas ou dentro delas. Cada um deles tem sua própria finalidade e recursos, e você pode escolher uma licença Forex BVI dependendo da natureza dos serviços Forex que pretende oferecer. Se você não tiver certeza de qual das licenças abaixo se adapta melhor aos seus objetivos e escopo de negócios, entre em contato com nossa equipe de advogados aqui na Regulated United Europe e forneceremos uma consulta personalizada para garantir que você comece com o pé direito.

A lista não exaustiva das categorias de licenças BVI é a seguinte:

• Categoria 1: Negociação de Investimentos: Subcategoria A: Negociação como Agente permite que seus licenciados atuem como corretores ou agentes entre compradores e vendedores e facilitem transações em nome de seus clientes sem assumir uma posição principal na negociação
• Categoria 1: Negociação de Investimentos: Subcategoria B: Negociação como Principal é uma licença completa de corretagem forex que permite aos titulares de licenças agirem como formadores de mercado e negociarem por conta própria, ou seja, contra capital proprietário, comprando e vendendo instrumentos financeiros a preços determinados por eles mesmos
• Categoria 2: Organização de negócios em investimentos (incluindo a licença Introducing Broker (IB)) permite que seus titulares indiquem clientes para licenciados da Categoria 1 e recebam comissões ou taxas de referência pela geração de negócios; os titulares desta licença não se envolvem em atividades comerciais diretas, mas desempenham um papel na aquisição de clientes, estruturação de negócios e marketing
• Categoria 3: A licença de gestão de investimentos permite uma ampla gama de atividades de investimento, incluindo gestão de carteiras de clientes, prestação de consultoria de investimento e negociação em nome de clientes; esta flexibilidade pode ajudar a adaptar os serviços do titular da licença para atender às diversas necessidades do cliente
• Categoria 4: Assessoria de Investimento é uma licença de consultoria em Forex que permite aos seus licenciados fornecer serviços de consultoria a clientes, oferecendo orientação e recomendações sobre estratégias e investimentos de negociação em Forex e é adequada para empresas focadas em fornecer análises e aconselhamento em vez de executar negociações.

O FSC das Ilhas Virgens Britânicas geralmente emite licenças cambiais inicialmente por um ano, no entanto, a duração pode variar dependendo do tipo de licença. Os processos de renovação diferem com base no tipo de licença, mas geralmente, os titulares de licenças cambiais são obrigados a solicitar a renovação da licença antes da data de expiração e demonstrar conformidade contínua com os padrões regulatórios e obrigações financeiras.

REQUISITOS PARA OS REQUERENTES DE LICENÇA FOREX BVI

Para solicitar uma licença forex nas Ilhas Virgens Britânicas, primeiro você precisa estabelecer uma empresa nas Ilhas Virgens Britânicas, como uma British Virgin Islands Business Company (BVI BC), uma International Business Company (IBC), uma Limited Liability Company (LLC) ou outra empresa adequada. estrutura. A escolha da estrutura legal do negócio depende de fatores como tamanho, complexidade, estrutura operacional e propriedade do negócio. Se você quiser tomar uma decisão informada, nossa equipe terá prazer em orientá-lo durante o processo.

Outros requisitos importantes para requerentes de licença forex das Ilhas Virgens Britânicas são os seguintes:

• O capital inicial necessário para um negócio forex nas Ilhas Virgens Britânicas é determinado caso a caso e pode variar de 50.000 USD a 1 milhão. USD (aproximadamente 47.000 – 931.000 EUR)
• Taxa de licença inicial – de 1.200 USD (aproximadamente 1.100 EUR) a 10.000 USD (aproximadamente 9.300 EUR) dependendo do tipo de licença
• Os candidatos e o pessoal-chave envolvido no negócio cambial devem atender aos critérios de adequação e adequação, demonstrando sua competência, integridade e solidez financeira
• É crucial estabelecer políticas e procedimentos internos robustos de LBC/CFT para prevenir o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo, incluindo processos de devida diligência para a integração de clientes
• Deve existir uma infraestrutura tecnológica interna robusta, incluindo plataformas de negociação, medidas de segurança cibernética e planos de recuperação de desastres
• Uma estrutura eficaz de gestão de riscos, incluindo políticas para gestão de riscos de mercado, riscos de crédito e riscos operacionais
• Conformidade com os índices de adequação de capital regulatório e a manutenção dos buffers de capital necessários, conforme exigido pelo FSC das Ilhas Virgens Britânicas
• Sistemas internos implementados para manter registros adequados e reportar à autoridade
• Uma compreensão completa e disposição para cumprir todas as leis e regulamentos relevantes de serviços financeiros das Ilhas Virgens Britânicas, incluindo aqueles específicos para negociação forex

Os seguintes documentos são necessários para solicitar uma licença forex nas Ilhas Virgens Britânicas:

• Um certificado de incorporação
• Estatuto Social
• Um Memorando de Associação
• Um formulário de inscrição oficial fornecido pelo BVI FSC
• Um plano de negócios abrangente descrevendo os objetivos, estratégias, procedimentos de gestão de risco e medidas de conformidade do negócio forex
• Prova de seguro de responsabilidade civil profissional adequado e outras coberturas de seguro relevantes para garantir a proteção do cliente e a mitigação de riscos
• Currículos dos acionistas e pessoal-chave envolvido no negócio cambial
• Cópias dos passaportes dos acionistas e do pessoal-chave envolvido no negócio cambial
• Comprovante de endereço residencial de cada acionista e membro principal da equipe
• Demonstrações financeiras e projeções de negócios, incluindo previsões de lucros e perdas, para demonstrar estabilidade e viabilidade financeira
• Referências bancárias e prova de capital suficiente
• Uma descrição detalhada da infraestrutura tecnológica, incluindo plataformas de negociação, medidas de segurança cibernética e planos de recuperação de desastres
• Documentação de procedimentos e políticas internas de AML/CFT, incluindo processos KYC
• Manuais de conformidade que descrevem como o negócio forex irá aderir às leis e regulamentos relevantes de serviços financeiros
• Uma estrutura de gestão de risco bem documentada, detalhando como a empresa gerenciará os riscos de mercado, riscos de crédito e riscos operacionais
• Um plano de continuidade de negócios (BCP) para garantir operações ininterruptas, especialmente em casos de eventos imprevistos ou desastres
• Comprovante de taxas de inscrição pagas
• Documentação dos procedimentos de manutenção de registros e relatórios da empresa, incluindo como ela manterá registros e enviará relatórios ao FSC das Ilhas Virgens Britânicas

LICENÇA FOREX BVI

COMO ESTABELECER UMA EMPRESA FOREX NAS ILHAS VIRGENS BRITÂNICAS

Conforme mencionado anteriormente, dependendo das especificidades das atividades cambiais pretendidas, você pode escolher entre diversas estruturas de negócios legais. Muitos empreendedores cambiais optam pela BVI Business Company (BC), pois oferece flexibilidade estrutural, facilidade de formação e um ambiente fiscal favorável. Os BCs das Ilhas Virgens Britânicas podem se envolver em uma ampla gama de atividades, incluindo negociação forex, e podem ser usados ​​para corretoras forex em grande escala, empresas de consultoria ou outros serviços forex relacionados. Esta empresa pode ser constituída no prazo de 2 dias úteis, desde que todos os documentos exigidos sejam devidamente preparados com antecedência, o que pode demorar uma semana ou mais.

Os principais requisitos para um BC BVI são os seguintes:

• Pelo menos um acionista
• Pelo menos um diretor (o número mínimo pode variar dependendo do tipo de licença forex)
• Uma sede registrada nas Ilhas Virgens Britânicas
• Um agente registrado nas Ilhas Virgens Britânicas que aceitará documentos legais e oficiais em nome de seu BC nas Ilhas Virgens Britânicas

Não há exigência para que os BCs das Ilhas Virgens Britânicas realizem assembleias de acionistas ou diretores nas Ilhas Virgens Britânicas e uma Assembleia Geral Anual também não é necessária. As assembleias podem ser realizadas por telefone ou por outros meios eletrônicos, e os diretores e acionistas têm a opção de votar por procuração. Os BCs das Ilhas Virgens Britânicas geralmente não são obrigados a preparar e apresentar contas financeiras, embora devam manter registros que sejam adequados para demonstrar e esclarecer as transações da empresa e determinar com precisão a situação financeira da empresa.

Para abrir uma empresa nas Ilhas Virgens Britânicas, você deve seguir os seguintes passos:

• Escolha e reserve um nome exclusivo, compatível e distinguível para sua empresa
• Encontre um agente registrado nas Ilhas Virgens Britânicas
• Encontre um escritório nas Ilhas Virgens Britânicas
• Preparar todos os documentos necessários, incluindo tradução juramentada e reconhecimento de firma
• Pague as taxas de incorporação necessárias e outras despesas incorridas
• Envie todos os documentos necessários ao seu agente registrado, que registrará sua empresa no Registro de Assuntos Corporativos das Ilhas Virgens Britânicas
• Abra uma conta bancária corporativa para facilitar transações comerciais e gerenciar finanças
• Se a sua empresa forex planeja contratar funcionários não residentes nas Ilhas Virgens Britânicas, solicite autorizações de trabalho para eles através do Departamento do Trabalho das Ilhas Virgens Britânicas
• Registre-se no Conselho de Segurança Social das Ilhas Virgens Britânicas para o pagamento de contribuições para a seguridade social

Os seguintes documentos são normalmente necessários para constituir uma empresa cambial nas Ilhas Virgens Britânicas:

• Um Memorando de Associação
• Estatuto Social
• Prova de ter um agente registrado
• Um formulário de inscrição, fornecido pelo agente registrado
• Comprovante de endereço registrado nas Ilhas Virgens Britânicas
• Um certificado do nome comercial reservado
• Cópias dos passaportes de todos os diretores, acionistas e beneficiários efetivos
• Comprovante de endereço residencial de todos os diretores, acionistas e beneficiários efetivos
• Referências profissionais e/ou cartas de referência
• Formulários de due diligence preenchidos fornecidos pelo agente registrado
• Detalhes da estrutura do capital social, incluindo o número e classes de ações e seus respectivos valores nominais, se houver
• Comprovante de pagamento da taxa de constituição do governo que é de 450 – 1.200 USD (aproximadamente 420 – 1.100 EUR), dependendo do número de ações
• Termos de consentimento assinados pelos diretores e acionistas, reconhecendo suas funções e responsabilidades dentro da empresa
• Procuração, se você nomear alguém para atuar como seu advogado para concluir o processo de incorporação em seu nome

MELHORES CORRETORAS DE FOREX NAS ILHAS VIRGENS BRITÂNICAS

COMO SE INSCREVER PARA A LICENÇA FOREX BVI

Nas Ilhas Virgens Britânicas, o processo de solicitação de licença forex é bem estruturado e simplificado, por isso você pode obter uma licença forex em até 3 meses, desde que todos os seus documentos estejam devidamente preparados e o pacote de solicitação enviado seja de alta qualidade. Se o pedido estiver incompleto, a autoridade pode interromper a apreciação para obter as informações e documentos necessários que podem naturalmente dificultar o processo de pedido. Para evitar atritos no processo, consulte nossos advogados experientes aqui na Regulated United Europe . Nossa experiência nos permite fornecer soluções eficientes e econômicas que podem ajudá-lo a ter sucesso neste mercado lucrativo.

Embora os procedimentos exatos de solicitação possam variar dependendo da complexidade do negócio e da licença que você está solicitando, as principais etapas do processo de solicitação de licença forex nas Ilhas Virgens Britânicas são as seguintes:

• Obtenha o formulário de inscrição oficial do BVI FSC e preencha-o completamente
• Preparar todos os documentos necessários para fornecer evidências de conformidade com os requisitos regulamentares
• Pague a taxa de inscrição conforme especificado pelo BVI FSC
• Envie o formulário de inscrição junto com toda a documentação necessária para o BVI FSC
• Diretores, executivos e pessoal-chave envolvidos no negócio cambial devem passar por avaliações de idoneidade e idoneidade, demonstrando sua competência, integridade e solidez financeira
• O FSC das Ilhas Virgens Britânicas deve realizar verificações de antecedentes e due diligence da empresa, de seus diretores e acionistas para garantir a conformidade com os regulamentos aplicáveis

REQUISITOS CONTÍNUOS PARA OS LICENCIADOS FOREX DAS ILHAS VIRGENS BRITÂNICAS

Depois de obter uma licença forex nas Ilhas Virgens Britânicas, você deverá cumprir os requisitos regulatórios contínuos para manter sua licença e operar seu negócio forex de maneira legal e eficaz. O FSC das Ilhas Virgens Britânicas supervisiona os licenciados forex das Ilhas Virgens Britânicas para garantir que eles protejam a sua própria reputação e a da jurisdição, bem como protejam seus clientes. Embora existam requisitos específicos para diferentes tipos de licenças Forex, você também deve observar aqueles que são comuns para a maioria dos licenciados.

Em primeiro lugar, os licenciados forex das Ilhas Virgens Britânicas são obrigados a pagar taxas anuais de renovação de licença que variam de 1.800 USD (aproximadamente 1.700 EUR) a 10.000 USD (aproximadamente 9.300 EUR), dependendo do tipo de licença. Eles também são obrigados a enviar relatórios anuais ao FSC das Ilhas Virgens Britânicas. Esses relatórios fornecem atualizações sobre a situação financeira e as atividades operacionais da empresa e desempenham um papel fundamental para garantir que o FSC das Ilhas Virgens Britânicas esteja bem informado sobre a saúde financeira e as atividades operacionais das entidades cambiais licenciadas. O conteúdo e o formato desses relatórios variam de acordo com o tipo de licença da empresa.

Também é crucial manter elevados padrões de conduta ética, segurança e transparência em todas as operações comerciais. Evitar quaisquer atividades que possam ser consideradas antiéticas ou não conformes com as normas regulamentares é de suma importância. Portanto, todos os licenciados devem investir em formação e educação contínuas para os funcionários, para mantê-los atualizados sobre conformidade, procedimentos de LBC/CFT e alterações regulamentares. Isto também eliminará a possibilidade de ser multado ou processado pelo não cumprimento das regulamentações nacionais e internacionais.

Todos os licenciados forex das Ilhas Virgens Britânicas também são obrigados a implementar e manter medidas robustas de segurança cibernética para proteger os dados dos clientes e informações confidenciais, a fim de garantir a conformidade com os regulamentos de proteção de dados e privacidade. Por exemplo, toda empresa cambial é obrigada a ter controles de acesso rígidos que limitam o acesso a dados confidenciais apenas a pessoal autorizado. Também é obrigatório monitorar continuamente a atividade da rede e os endpoints para detectar e responder prontamente a incidentes de segurança.

Se você deseja iniciar a negociação forex e obter uma licença forex nas Ilhas Virgens Britânicas, nossa equipe aqui na Regulated United Europe terá o prazer de apoiá-lo na constituição de uma empresa e na solicitação da licença. Com consultores jurídicos dedicados, especialistas fiscais e contadores financeiros ao seu lado, você descobrirá que os processos de obtenção de uma licença forex nas Ilhas Virgens Britânicas são fáceis, simples e transparentes. Contate-nos agora para agendar uma consulta personalizada e preparar o terreno para um sucesso duradouro.