LICENÇA SVG FOREX

São Vicente e Granadinas (SVG) é um país insular localizado no Mar do Caribe, composto pela ilha principal de São Vicente e um grupo de ilhas menores conhecidas como Granadinas. É membro da Comunidade das Nações, o que faz do monarca britânico o seu chefe de estado. A autoridade financeira do SVG não concede licenças cambiais, mas emite aprovações para atividades cambiais, desde que as empresas cambiais registadas no SVG possam fornecer uma licença válida da autoridade reguladora do seu mercado-alvo e cumprir outros requisitos regulamentares gerais.

REGULAMENTOS FOREX EM SVG

Até o início de 2023, os negócios cambiais SVG não eram regulamentados e não precisavam de licença. No entanto, em 6 de janeiro de 2023, o Comitê de Supervisão Financeira de São Vicente e Granadinas emitiu uma diretiva exigindo que todos os corretores de câmbio que conduzam negócios no país fornecessem cópias validadas de suas licenças de câmbio, obtidas das autoridades reguladoras estrangeiras em suas respectivas jurisdições operacionais. . Esses corretores foram obrigados a fornecer licenças válidas até 10 de março de 2023, para evitar multas ou encerramento dos negócios.

Esta mudança regulatória também impacta os possíveis corretores de Forex que desejam estabelecer operações em SVG. Além dos requisitos normais de registo comercial, são agora obrigados a obter licenças das autoridades reguladoras nas regiões específicas onde pretendem realizar as suas actividades comerciais (ou seja, onde os seus clientes estão baseados). Se essas regiões não exigirem licença cambial, é necessário fornecer tal prova da respectiva autoridade reguladora.

A Autoridade de Serviços Financeiros (FSA) é o órgão regulador nacional que supervisiona os serviços financeiros, incluindo negócios cambiais em SVG. A SVG FSA desempenha um papel crucial na manutenção da integridade e estabilidade do sector financeiro em SVG, conduzindo uma supervisão contínua das empresas licenciadas. Entre outras regulamentações, a SVG FSA aplica regulamentações contra a lavagem de dinheiro e o contrafinanciamento do terrorismo (AML/CFT) para prevenir atividades financeiras ilegais. Como o SVG é membro da Força-Tarefa de Ação Financeira do Caribe, um dos grupos regionais do GAFI, a FSA do SVG adotou a abordagem baseada no risco do GAFI e aplica regulamentações rigorosas reconhecidas internacionalmente.

No entanto, a SVG FSA não concede licenças específicas de Forex e não regula, monitora ou supervisiona os negócios de Forex SVG dentro de uma estrutura regulatória dedicada. A extensão da supervisão de tais empresas não vai além de garantir que elas cumpram as suas obrigações nos termos da Lei das Sociedades Comerciais (Alteração e Consolidação) ou da Lei das Sociedades de Responsabilidade Limitada e outra legislação geral.

Além disso, os seguintes atos legais e regulamentos são ou podem ser aplicáveis ​​às empresas forex SVG:

• Memorando sobre requisitos para empresas comerciais (BCs) e empresas de responsabilidade limitada (LLCs) envolvidas em atividades comerciais FOREX
• Lei da Autoridade de Serviços Financeiros de 2011
• Lei de Valores Mobiliários (Licenciamento) de 2011
• Lei de Proteção ao Consumidor (Comércio Justo)
• Lei das Sociedades Comerciais Internacionais, 2007
• Lei de Controle Cambial
• Regulamentos de segurança cibernética e proteção de dados
• A Lei dos Produtos do Crime de 2013
• Lei Antiterrorismo de 2023
• Regulamentos contra lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo de 2014
• Código Antilavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo de 2017
• Lei de Negócios de Serviços Monetários (Emenda) de 2022

Os Regulamentos de Combate ao Branqueamento de Capitais e ao Financiamento do Terrorismo de 2014 visam prevenir o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo através de serviços financeiros baseados em SVG. Estipula regras para estabelecer e manter medidas de due diligence (CDD) e monitoramento contínuo. Também especifica políticas e procedimentos de manutenção de registos, detalha as obrigações de comunicar transações suspeitas às autoridades relevantes e impõe obrigações contínuas de conformidade e comunicação.

COMO ESTABELECER UMA EMPRESA FOREX EM SVG

A incorporação de uma empresa cambial em SVG pode levar até 2 meses, o que inclui o processo de aprovação de atividades cambiais da SVG FSA. A duração exata depende da complexidade das atividades comerciais do requerente, da qualidade dos documentos apresentados e da carga de trabalho da autoridade. As opções mais comuns de estrutura societária em SVG incluem uma International Business Company (IBC) e uma Limited Liability Company (LLC).

Os IBCs são frequentemente escolhidos para atividades comerciais internacionais, incluindo comércio, e não estão autorizados a realizar comércio ou outras atividades comerciais no SVG. As LLCs também podem participar em atividades internacionais, ser utilizadas para uma gama mais ampla de atividades e podem ser preferidas para parcerias específicas ou joint ventures. Para escolher a estrutura que melhor atenda às suas metas e operações de negócios, você deve considerar características como propriedade, estrutura e flexibilidade de gerenciamento, requisitos de relatórios e conformidade regulatória.

As empresas Forex geralmente escolhem IBCs SVG, cujas principais características são as seguintes:

• Pelo menos um acionista
• Pelo menos um diretor
• Um agente local registrado responsável por receber comunicações oficiais
• Não há requisitos mínimos específicos de capital para IBCs SVG
• Os nomes dos acionistas e diretores não fazem parte do registro público, garantindo um nível de privacidade e confidencialidade
• SVG IBCs se beneficiam do tratamento fiscal favorável
• Não há exigência de apresentar relatórios financeiros anuais ou contas auditadas às autoridades (embora se espere que os IBCs mantenham registros financeiros adequados)

Os seguintes documentos são normalmente necessários para incorporar uma empresa forex em SVG:

• Um Memorando de Associação
• Estatuto Social
• Um plano de negócios
• Documentação detalhando a estrutura corporativa, incluindo nomes e informações de contato de diretores, acionistas e executivos
• Cópias de passaportes de acionistas, diretores e outras pessoas-chave da empresa
• Comprovante de endereço residencial (por exemplo, contas de serviços públicos ou extratos bancários) dos diretores e acionistas da empresa
• Currículos de diretores de empresas, demonstrando suas qualificações e experiência na indústria cambial
• Prova de ausência de antecedentes criminais para acionistas, diretores e outras pessoas importantes
• Prova de agente registrado em SVG
• Comprovante de sede em SVG
• Uma cópia autenticada da licença cambial da jurisdição onde a empresa oferece ou pretende oferecer serviços cambiais ou um reconhecimento de uma solicitação em andamento de uma autoridade supervisora ​​estrangeira
• Uma declaração de conformidade, confirmando que a empresa cumprirá todas as leis e regulamentos aplicáveis
• Comprovante do capital mínimo exigido possuído
• Documentação de conformidade AML/CFT detalhando as respectivas políticas e procedimentos internos

Para abrir uma empresa forex em SVG, você deve seguir os seguintes passos:

• Selecione a estrutura corporativa apropriada para sua empresa forex
• Escolha e reserve um nome exclusivo e compatível para sua empresa forex
• Designe um agente registrado em SVG
• Encontre e alugue uma sede em SVG
• Prepare todos os documentos necessários, incluindo reconhecimento de firma e tradução autenticada, com os quais podemos ajudá-lo
• Envie uma inscrição junto com os documentos necessários para aprovação do SVG FSA
• Abra uma conta bancária corporativa em SVG para gerenciar as finanças do seu negócio e os fundos dos clientes
• Cadastre sua empresa no Registro de Empresas, responsável por manter o registro oficial das empresas em SVG

Para estar totalmente operacional e em conformidade, uma empresa SVG recém-criada também pode ter que se registrar nas seguintes instituições:

• A Receita Federal para efeitos fiscais, incluindo a obtenção de um Número de Identificação Fiscal (NIF)
• Os Serviços Nacionais de Seguros para benefícios de segurança social e pensões para os funcionários da empresa
• A Divisão de Normas de Emprego deve garantir o cumprimento das leis trabalhistas, incluindo questões relacionadas a contratos de trabalho e condições de trabalho

LICENÇA FOREX EM SÃO VICENTE E GRANADINAS

REQUISITOS PARA CANDIDATOS À APROVAÇÃO SVG FOREX

Para receber a aprovação da SVG FSA para atividades cambiais, uma empresa registada no SVG tem de cumprir vários requisitos, que se referem principalmente aos regulamentos ABC/CFT e aos atos jurídicos ao abrigo dos quais uma estrutura corporativa selecionada é estabelecida. A responsabilidade da autoridade é garantir que as empresas cambiais SVG não se envolvam ou não estejam involuntariamente envolvidas em atividades ilegais que prejudiquem o mercado cambial e a reputação da jurisdição.

Os principais requisitos para a aprovação incluem o seguinte:

• A presença física da empresa em SVG
• A empresa deve ter políticas e procedimentos AML/CFT em vigor, incluindo processos de KYC e relatórios
• Pelo menos um diretor deve ser residente permanente da SVG
• A empresa deve ter estrutura e processos em vigor, conforme detalhado nos atos jurídicos apropriados sob os quais sua estrutura corporativa é estabelecida
• A empresa deve possuir uma licença de uma jurisdição onde os clientes da empresa estão baseados