LICENÇA FOREX DAS SEICHELES

Localizadas no Oceano Índico, Seychelles é um arquipélago composto por 115 ilhas, conhecido pela estabilidade política e por uma indústria financeira desenvolvida.

Nos últimos anos, as Seicheles também emergiram como uma jurisdição favorável para a obtenção de uma licença cambial devido a uma combinação de factores que atraíram indivíduos e empresas que procuram operar no sector do comércio cambial.

Com um quadro regulamentar que harmoniza a inovação e a supervisão, a licença cambial das Seicheles permite a entrada em atividades cambiais legítimas.

VANTAGENS DA LICENÇA FOREX DAS SEYCHELLES

A localização estratégica das Seicheles e a adesão a organizações internacionais contribuem para a sua reputação global como uma jurisdição credível e fiável. As Seicheles são membros de organizações respeitáveis ​​como as Nações Unidas, a Organização Mundial do Comércio e a Comunidade das Nações. Estas associações permitem que as Seicheles participem em discussões internacionais, colaborem em várias questões e contribuam para os esforços globais em áreas como o desenvolvimento sustentável, a protecção ambiental, a segurança e a democracia. Esta reputação pode aumentar a confiança dos clientes e contrapartes na indústria cambial.

As Seicheles oferecem um regime fiscal favorável para as empresas cambiais, com um quadro tributário que visa atrair investimento estrangeiro e promover o crescimento económico. Não há imposto sobre ganhos de capital, imposto corporativo ou imposto retido na fonte sobre atividades de negociação forex conduzidas por empresas de negócios internacionais (IBCs). Isto permite que corretores e comerciantes forex otimizem suas operações financeiras e retenham uma parcela maior de seus lucros.

As Seicheles têm requisitos de apresentação de relatórios relativamente mínimos em comparação com algumas outras jurisdições. Isto pode reduzir a carga administrativa sobre os operadores cambiais, garantindo ao mesmo tempo a conformidade com as normas regulamentares. Além disso, o país tem leis rigorosas que protegem a confidencialidade e a privacidade, o que pode ser particularmente importante para os operadores cambiais que lidam com informações sensíveis dos clientes.

No geral, as Seicheles estabeleceram um quadro regulamentar moderno e flexível para o licenciamento cambial que cria um equilíbrio entre facilitar o crescimento dos negócios e manter uma supervisão eficaz. A estrutura foi projetada para acomodar corretores forex estabelecidos e novos participantes, promovendo um ambiente competitivo, porém regulamentado. As Seychelles são conhecidas pelos seus procedimentos administrativos simplificados e diretrizes regulatórias claras que tornam o processo de obtenção e manutenção de uma licença cambial relativamente fácil em comparação com algumas outras jurisdições.

REGULAMENTOS FOREX NAS SEYCHELLES

Estabelecida ao abrigo da Lei da Autoridade de Serviços Financeiros de 2013, a Autoridade de Serviços Financeiros das Seychelles (FSA) é o órgão regulador responsável pelo licenciamento e supervisão dos serviços de negociação forex de acordo com a legislação relevante. Ele também fornece suporte regulatório e orientação aos titulares de licenças cambiais. Essa assistência pode ajudar as operadoras a navegar pela conformidade regulatória e a se manterem atualizadas sobre os desenvolvimentos do setor.

Os seguintes atos jurídicos e regulamentos das Seicheles são, entre outros, aplicáveis ​​aos comerciantes e corretores de Forex:

• Lei de Valores Mobiliários de 2007
• Regulamentos de Valores Mobiliários (Licenciamento e Conduta de Mercado) de 2008
• Lei Antilavagem de Dinheiro de 2006
• Regulamentos contra lavagem de dinheiro de 2008
• Lei das Empresas Comerciais Internacionais das Seicheles de 2016
• Lei das Empresas das Seychelles (Licenças Especiais) de 2003
• A Lei do Imposto Empresarial (Emenda) de 2018

A Lei de Valores Mobiliários de 2007 fornece a base jurídica para regular valores mobiliários e atividades financeiras nas Seicheles, incluindo a negociação forex. Estabelece a FSA como o órgão regulador responsável por supervisionar as atividades de negociação forex. A lei também estabelece regras para a aplicação de licenças cambiais, estipula requisitos contínuos para os titulares de licenças, proíbe a manipulação de mercado e o comércio de informações privilegiadas, bem como prevê a cooperação entre a FSA das Seicheles e as autoridades reguladoras estrangeiras para facilitar a troca de informações e promover normas regulamentares internacionais.

A Lei Anti-Lavagem de Dinheiro de 2006 fornece o quadro jurídico para o combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. Exige que os prestadores de serviços financeiros, incluindo corretores de câmbio, implementem procedimentos de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (AML/CFT), realizem a devida diligência do cliente e relatem transações suspeitas. Os licenciados Forex devem manter registros precisos e atualizados de suas transações, incluindo identificação do cliente, correspondência comercial e históricos de transações. Esses registros devem estar disponíveis para inspeção pelas autoridades competentes. Além disso, ao abrigo desta lei, os licenciados cambiais são obrigados a realizar diligências adicionais ao lidar com pessoas politicamente expostas (PEPs) devido ao risco potencial de corrupção ou utilização indevida de fundos.

A Lei das Empresas das Seychelles (Licenças Especiais) de 2003 prevê a emissão de licenças especiais para prestadores de serviços financeiros, incluindo corretores de câmbio, que são licenciados pela FSA. A lei estabelece os critérios e requisitos para as empresas envolvidas em atividades financeiras obterem uma licença, incluindo requisitos de capital, apresentação de demonstrações financeiras auditadas e conformidade com os regulamentos aplicáveis.

VANTAGENS

TIPOS DE LICENÇAS FOREX NAS SEYCHELLES

As Seicheles oferecem diferentes tipos de licenças para atividades cambiais e de serviços financeiros relacionados. Estas licenças são emitidas pela FSA e permitem que as empresas operem legalmente a partir da jurisdição, ao mesmo tempo que cumprem requisitos regulamentares específicos. O tipo de licença necessária dependerá da natureza de suas atividades cambiais, do escopo das operações comerciais e dos recursos.

Os principais tipos de licenças forex das Seychelles são os seguintes:

• A Licença de Negociante de Valores Mobiliários permite que as empresas se envolvam na compra e venda de valores mobiliários, incluindo contratos de câmbio, em nome de clientes, permite atividades relacionadas à negociação, corretagem e criação de mercado
• A Licença de Consultor de Investimento permite que as empresas forneçam consultoria de investimento, como consultoria relacionada a forex, aos clientes, incluindo recomendações sobre estratégias de negociação cambial e oportunidades de investimento
• Uma Empresa de Licença Especial (CSL) é um tipo versátil de licença que pode ser obtida para uma ampla gama de atividades, incluindo negociação forex.
• Uma Licença de Empresa de Negócios Internacionais (IBC) pode ser usada por empresas envolvidas em atividades de negociação forex, pois fornece uma estrutura flexível para a condução de uma série de atividades comerciais internacionais.

REQUISITOS PARA REQUERENTES DE LICENÇA FOREX NAS SEYCHELLES

Para solicitar uma licença forex e começar a negociar forex nas Seychelles, primeiro você terá que constituir uma empresa local. O processo de constituição pode demorar vários dias úteis, mas em última análise varia de acordo com a natureza específica da empresa e das suas atividades. As opções de estrutura legal de negócios incluem uma Empresa de Negócios Internacionais (IBC), uma Empresa de Licença Especial (CSL) e uma Empresa de Responsabilidade Limitada (LLC).

O capital inicial necessário para uma Licença de Negociante de Valores Mobiliários varia de 660.000 SCR (aproximadamente 47.000 EUR) a 1,3 milhão. SCR (aproximadamente 93.000 EUR) ou mais, dependendo das atividades e serviços específicos que o licenciado pretende oferecer. Para outros tipos de licenças, o capital inicial exigido é determinado pela FSA caso a caso, dependendo do escopo dos serviços que o licenciado pretende oferecer, da complexidade das operações e do nível de risco associado ao forex. Atividades. A FSA também pode levar em consideração a capacidade da empresa de cumprir despesas operacionais contínuas e obrigações regulatórias. Mesmo que não existam requisitos de capital específicos, espera-se que todos os licenciados tenham capital suficiente para apoiar as atividades e obrigações comerciais pretendidas.

Todos os requerentes de licença forex também são obrigados a pagar taxas de solicitação de licença no momento da apresentação do pedido. As taxas específicas de pedido de licença para diferentes tipos de licenças forex nas Seychelles podem variar de acordo com o tipo de licença e o escopo das atividades. Depois que a FSA analisar uma solicitação enviada e estabelecer sua integridade, o solicitante receberá uma fatura detalhando as taxas de inscrição. A autoridade só pode iniciar o processamento do pedido após confirmar o recebimento das taxas do pedido.

Outros requisitos importantes para os requerentes de licença forex das Seychelles são os seguintes:

• Todos os indivíduos que planejam estar envolvidos na gestão, controle ou propriedade da empresa cambial devem atender aos critérios de adequação e adequação da FSA, incluindo registros financeiros e criminais limpos, qualificações e experiência relevantes e um histórico de conduta ética.
• Recursos financeiros suficientes, incluindo capital, para apoiar operações de negociação forex e cumprir os requisitos regulamentares em curso
• Uma infraestrutura operacional bem estruturada, incluindo tecnologia apropriada, sistemas de gestão de risco e controles internos para garantir a conformidade com os regulamentos
• Procedimentos internos eficazes de LBC/CFT, incluindo a nomeação de um responsável pela conformidade AML
• A demonstração da prontidão para iniciar as operações, tendo a infraestrutura, os sistemas e o pessoal necessários no local

Os seguintes documentos são necessários para solicitar uma licença forex nas Seychelles:

• Um Memorando de Associação
• Estatuto Social
• Um formulário de inscrição oficial fornecido pela FSA
• Um plano de negócios abrangente descrevendo as atividades de negociação forex propostas, estratégias, mercados-alvo e planos para conformidade com os padrões regulatórios
• Um plano de continuidade de negócios
• Prova de ter um agente registrado e endereço de escritório físico nas Seychelles
• Manual de operações internas
• A política de conflito de interesses
• Contrato de serviço ao cliente
• Políticas e procedimentos para tratamento de reclamações
• Políticas e procedimentos internos de LBC/CFT
• Demonstrações financeiras e projeções que mostram a estabilidade financeira da empresa e a capacidade de atender aos requisitos regulatórios
• Evidência do capital necessário possuído
• Referências ou recomendações de bancos, parceiros de negócios ou consultores profissionais que demonstrem a credibilidade e reputação da empresa

CORRETORES COM REGULAMENTAÇÃO FSA (SEYCHELLES)

COMO ESTABELECER UMA EMPRESA FOREX NAS SEYCHELLES

Uma International Business Company (IBC) está entre as estruturas de negócios legais mais comuns nas Seychelles, favorecidas por investidores estrangeiros. As informações confidenciais relativas aos proprietários beneficiários, diretores e acionistas de um IBC das Seychelles não são acessíveis ao público. Durante o processo de registro de um novo IBC, o Registrador de Empresas não exige o envio de qualquer informação sobre o verdadeiro beneficiário efetivo da empresa recém-criada.

Esses dados específicos permanecem conhecidos exclusivamente pelo agente registrado licenciado associado à empresa. Os únicos documentos da empresa que estão disponíveis como registros públicos são o Memorando de Associação e o Contrato Social. Portanto, esse tipo de empresa é preferido por empresas que valorizam a privacidade e a segurança dos dados. No entanto, em última análise, você deve escolher uma estrutura jurídica com base no escopo e nos objetivos do seu negócio forex. Nossos advogados terão prazer em ajudar se você precisar de aconselhamento abrangente sobre este assunto. Qualquer que seja a estrutura jurídica de negócios mais adequada para você, podemos orientá-lo em todas as etapas dos processos de preparação, incorporação e licenciamento.

Os principais requisitos para um IBC são os seguintes:

• Pelo menos um acionista que não precisa ser residente nas Seychelles
• Pelo menos um diretor que não precisa ser residente nas Seychelles e pode ser a mesma pessoa que o acionista
• Um agente registrado e uma sede social nas Seychelles, para onde a correspondência oficial pode ser enviada e questões administrativas e jurídicas são tratadas em nome da empresa
• Os IBCs são geralmente proibidos de realizar negócios nas Seychelles, pois essas empresas se destinam a atividades comerciais internacionais fora da jurisdição
• O pagamento de taxas anuais para manter o registro e regularidade da empresa
• A manutenção de registros precisos das demonstrações financeiras da empresa, atas de reuniões e outros documentos corporativos

As principais etapas para abrir um IBC nas Seychelles são as seguintes:

• Escolha e reserve um nome de empresa exclusivo e compatível (observe que alguns nomes podem exigir aprovação da autoridade nacional)
• Encontre um agente registrado e espaço de escritório nas Seychelles
• Prepare todos os documentos necessários
• Configurar a infraestrutura tecnológica necessária para negociação forex, incluindo plataformas de negociação, servidores e protocolos de segurança
• Pague as taxas de inscrição aplicáveis
• Arquive os documentos e registre sua empresa no Registro de Empresas das Seychelles
• Solicite uma licença forex da FSA
• Assim que uma nova licença forex for concedida, você poderá abrir uma conta bancária local
• Quando o seu negócio forex estiver totalmente licenciado e tiver uma conta bancária local, você poderá iniciar operações de negociação forex

Os seguintes documentos são normalmente necessários para abrir uma empresa cambial nas Seychelles:

• Uma cópia autenticada do Memorando de Associação da empresa
• Uma cópia autenticada do contrato social da empresa
• Cópias autenticadas dos passaportes dos acionistas e diretores
• Comprovante de endereço de cada acionista e diretor
• Uma declaração de conformidade declarando que a empresa cumprirá as leis das Seychelles
• Consentimento do diretor para agir
• Resolução do acionista
• Um documento detalhando a origem dos fundos
• Certificados de ações emitidos aos acionistas para indicar sua propriedade na empresa
• Uma procuração se alguém estiver agindo em nome da empresa durante o processo de incorporação

LICENÇA FOREX NAS SEYCHELLES

COMO SOLICITAR UMA LICENÇA FOREX NAS SEYCHELLES

Seychelles é uma das poucas jurisdições onde é possível obter uma licença cambial no prazo de 3 meses. Dito isto, o tempo de processamento do pedido pode variar e depender de fatores como a complexidade do seu pedido, a precisão dos documentos apresentados e a carga de trabalho da autoridade reguladora.

As principais etapas do processo de solicitação de licença forex nas Seychelles são as seguintes:

• Prepare todos os documentos de inscrição necessários
• Envie sua inscrição junto com todos os documentos necessários para a FSA
• A FSA conduzirá a devida diligência e verificações de antecedentes dos candidatos, diretores, acionistas e outras partes relevantes
• Uma inspeção in loco e uma entrevista com a equipe de gestão podem ser realizadas como parte do processo de inscrição, a fim de avaliar a presença física e a estrutura operacional da sua empresa.

O objetivo da análise da candidatura é garantir que o requerente cumpre as leis e regulamentos das Seychelles, tem um plano de negócios robusto que demonstra viabilidade e sustentabilidade, mantém controlos internos e estruturas de governação adequados, bem como está bem preparado para contribuir positivamente para a indústria financeira local e internacional.

REQUISITOS CONTÍNUOS PARA LICENCIADOS FOREX DAS SEYCHELLES

Para manter uma licença forex, cada licenciado é obrigado a aderir continuamente a vários regulamentos que vão muito além do processo de inscrição inicial. Estes requisitos apoiam a base de operações cambiais compatíveis, seguras e centradas no cliente, bem como protegem a reputação das Seicheles como um centro financeiro offshore.

Cada licenciado forex nas Seychelles é obrigado a pagar taxas anuais de supervisão. As taxas para diferentes tipos de licenças cambiais nas Seicheles podem variar de acordo com o tipo de licença, o âmbito das atividades e os serviços prestados pelo licenciado. A taxa exata é determinada pela FSA assim que uma nova licença forex é concedida, que é quando a autoridade normalmente emite uma fatura referente às taxas anuais de supervisão.

É obrigatório manter registros precisos e atualizados de todas as atividades comerciais, transações financeiras, interações com clientes e esforços de conformidade. Esses registros podem precisar ser fornecidos às autoridades reguladoras mediante solicitação. Além disso, os licenciados cambiais podem precisar apresentar relatórios financeiros regulares à FSA. Esses relatórios ajudam a demonstrar a estabilidade financeira da empresa e a conformidade com os regulamentos financeiros.

Além disso, para manter o negócio forex sustentável e em conformidade, é crucial avaliar e gerir continuamente os riscos associados à negociação forex e aos serviços financeiros. Os licenciados forex das Seicheles têm de implementar estratégias eficazes de gestão de risco para proteger a empresa e os clientes. Devem cobrir riscos como riscos de mercado (por exemplo, flutuações de preços), riscos de crédito (por exemplo, inadimplência da contraparte), riscos operacionais (por exemplo, falhas de sistema), riscos de liquidez (por exemplo, disponibilidade de fundos) e riscos regulatórios (por exemplo, mudança em requisitos de capital).

Os licenciados forex das Seicheles têm de cumprir continuamente os requisitos AML/CFT. É essencial manter devidamente os processos internos de LBC/CFT, bem como atualizar regularmente as políticas e procedimentos relevantes para refletir as alterações nos regulamentos. Toda empresa cambial deve manter registros precisos de transações, informações de identificação do cliente e documentos relacionados que devem permanecer disponíveis para inspeção regulatória. Além disso, quaisquer transações consideradas suspeitas ou incomuns devem ser comunicadas às autoridades competentes dentro de um determinado prazo.

Para garantir a conformidade contínua com os regulamentos relevantes, é essencial fornecer treinamento contínuo aos funcionários. Inclui garantir que os funcionários compreendem a importância de proteger os interesses e fundos dos clientes e estão plenamente conscientes dos padrões de conformidade, códigos de conduta e melhores práticas específicas da indústria cambial nas Seicheles. A formação contínua reduz o risco de incumprimento inadvertido, minimizando assim a possibilidade de penalidades, ações judiciais e danos à reputação.

É de suma importância proteger continuamente os clientes, e é por isso que todo licenciado forex das Seychelles deve cumprir continuamente os seguintes requisitos:

• Forneça informações claras sobre custos de negociação, spreads, comissões e quaisquer outras taxas, bem como evite cobranças ocultas
• Fornecer declarações de divulgação de risco aos clientes
• Separe os fundos dos clientes dos fundos operacionais
• Os licenciados Forex estão estritamente proibidos de se envolver em práticas fraudulentas, como declarações falsas, negociações não autorizadas ou manipulação de mercado.
• Tenha procedimentos bem definidos para lidar com reclamações de clientes
• Cumprir as leis de proteção de dados para garantir a segurança e a confidencialidade das informações pessoais e financeiras dos clientes

Se você deseja iniciar a negociação forex e obter uma licença forex nas Seychelles, nossa equipe aqui na Regulated United Europe terá o prazer de apoiá-lo na constituição de uma empresa e na solicitação da licença. Com consultores jurídicos dedicados, especialistas fiscais e contadores financeiros ao seu lado, você encontrará os processos de obtenção de uma licença forex nas Seychelles fáceis, simples e transparentes. Contate-nos agora para agendar uma consulta personalizada e preparar o terreno para um sucesso duradouro.