LICENÇA FOREX DO REINO UNIDO

De acordo com o Banco de Inglaterra, o Reino Unido continua a ser o maior centro de actividade cambial, com uma quota de 38,1% do volume de negócios global, apesar de esta ser uma diminuição face aos 43,2% registados em Abril de 2019. Um dos factores críticos Os factores que contribuíram para o estatuto duradouro do Reino Unido como uma potência cambial é o seu quadro regulamentar respeitável e robusto, que oferece vários tipos de licenças cambiais que significam credibilidade, legitimidade, compromisso com a transparência e responsabilidade. O Reino Unido continua a oferecer muitas oportunidades de crescimento e sucesso para aqueles que navegam nas suas regulamentações com diligência e integridade.

VANTAGENS DA LICENÇA FOREX DO REINO UNIDO

O Reino Unido oferece uma infraestrutura empresarial de classe mundial que é excepcionalmente favorável às empresas cambiais. O seu ecossistema financeiro é conhecido pela utilização de tecnologia de ponta, amplo acesso ao mercado e pelo quadro regulamentar bem estabelecido acima mencionado. Londres, em particular, destaca-se como o epicentro da negociação forex global, ostentando uma comunidade próspera de traders, corretores e instituições financeiras. A localização estratégica da cidade une a Ásia e a Europa, o que permite atividades comerciais 24 horas por dia.

Possuir a licença forex do Reino Unido demonstra o compromisso de cumprir regulamentações financeiras rigorosas, o que atrai clientes que priorizam a segurança e a transparência nas suas negociações cambiais. Os clientes, sejam eles de varejo ou institucionais, confiam em corretores forex com licença do Reino Unido porque é uma garantia de dedicação à criação de um ambiente de negociação seguro. O regulador do Reino Unido exige que os licenciados cambiais cumpram os mais elevados padrões de integridade operacional, obrigando-os a salvaguardar os fundos dos clientes, a aderir a práticas robustas de gestão de risco e a implementar políticas e processos de combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo (AML/CFT).

Além disso, os licenciados forex do Reino Unido beneficiam de um quadro fiscal particularmente vantajoso que contribui para a sua saúde financeira global e competitividade. Um dos principais benefícios é a ausência de imposto sobre sociedades e imposto de renda pessoal para atividades de negociação forex, o que significa que as empresas cambiais podem reter uma parcela maior de seus ganhos. Não há direitos aduaneiros cobrados sobre transações cambiais, o que reduz ainda mais os custos operacionais para as empresas cambiais. Além disso, o Reino Unido possui uma extensa rede de acordos internacionais de dupla tributação, composta por mais de 100 países, o que garante que os rendimentos ou ganhos provenientes de uma jurisdição e recebidos por residentes de outra jurisdição não estejam sujeitos a tributação duplicada.

Além disso, o Reino Unido não impõe controlos cambiais aos seus residentes ou empresas, o que é particularmente benéfico para a negociação forex. Isto significa que não existem restrições ou regulamentos governamentais que regem a conversão, transferência ou utilização de moedas estrangeiras dentro do país. Os licenciados Forex podem realizar transações em várias moedas sem tais barreiras regulatórias, promovendo a flexibilidade e facilitando as operações comerciais internacionais. Esta flexibilidade é especialmente crucial na indústria de negociação forex, onde as transações envolvem frequentemente múltiplas moedas.

REGULAMENTOS FOREX NO REINO UNIDO

As regulamentações cambiais no Reino Unido são aplicadas e supervisionadas pela Autoridade de Conduta Financeira (FCA), um órgão regulador respeitável e diligente que possui fortes parcerias e colaborações internacionais com outras autoridades e organizações reguladoras. O quadro regulamentar consiste em vários atos legislativos e diretrizes, garantindo um ambiente de negociação forex seguro, transparente e favorável.

A seguinte legislação nacional, entre outras, é aplicável a todas as empresas cambiais sediadas no Reino Unido:

• Lei de Serviços e Mercados Financeiros de 2000 (FSMA )
• Diretiva dos Mercados de Instrumentos Financeiros (MiFID II)
• Manual da FCA
• Regulamento sobre abuso de mercado (MAR)
• A lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo e Regulamentos de transferência de fundos (informações sobre o pagador) de 2017 (MLR 2017)
• Lei do Terrorismo de 2000
• Lei Antiterrorismo, Crime e Segurança de 2001
• Lei Antiterrorismo de 2008
• Lei dos Produtos do Crime de 2002

A Lei de Serviços e Mercados Financeiros de 2000 (FSMA) é uma peça legislativa fundamental no Reino Unido que rege uma ampla gama de atividades financeiras, incluindo negócios cambiais. A FSMA estabelece os objetivos regulamentares da FCA, que incluem a proteção dos consumidores, a proteção e o reforço da integridade do sistema financeiro do Reino Unido, a promoção da concorrência no interesse dos consumidores e a garantia de que os mercados relevantes operem de forma transparente e íntegra. Também fornece o quadro para a autorização e regulamentação de empresas de serviços financeiros, incluindo corretores de câmbio, bem como detalha os critérios que as empresas de câmbio do Reino Unido devem cumprir para obter e manter uma licença da FCA.

A Diretiva de Mercados de Instrumentos Financeiros (MiFID II) é uma regulamentação em toda a UE que impacta significativamente a negociação forex. Embora o Reino Unido tenha saído da UE, a MiFID II continua a ser aplicada através da implementação doméstica dos regulamentos da MiFID II, garantindo desta forma o acesso contínuo aos mercados europeus. Uma pedra angular da MiFID II é a obrigação dos corretores de alcançar a melhor execução das ordens dos clientes, ou seja, executar as ordens dos clientes de uma forma que garanta as condições mais vantajosas possíveis para o cliente. Isto requer uma consideração meticulosa de vários fatores, incluindo preços, velocidade de execução, custos associados e impacto no mercado.

Os Regulamentos sobre Lavagem de Dinheiro, Financiamento do Terrorismo e Transferência de Fundos (Informações sobre o Pagador) de 2017 (MLR 2017) são um conjunto de regulamentos que visa prevenir atividades de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Para aderir a estes regulamentos, as empresas de corretagem cambial do Reino Unido e outras empresas relacionadas com cambial devem realizar avaliações de risco para identificar e compreender os riscos de branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo que enfrentam. O MLR 2017 também estabelece obrigações para manutenção de registros, comunicação de atividades suspeitas e nomeação de um Oficial de Relatórios de Lavagem de Dinheiro (MLRO).

TIPOS DE LICENÇAS FOREX DO REINO UNIDO

No Reino Unido, as empresas cambiais podem obter vários tipos de licenças, dependendo das suas atividades específicas e dos serviços que oferecem. Para determinar o tipo de licença mais apropriado, cada requerente deve primeiro avaliar cuidadosamente o âmbito operacional, o mercado-alvo e a natureza dos serviços cambiais pretendidos.

Os principais tipos de licenças forex do Reino Unido são os seguintes:

• A Licença de Negociação Proprietária (Licença de Dealer) corresponde à “criação de mercado” e abrange atividades de negociação proprietária, incluindo a execução de transações de instrumentos financeiros
• A Licença Modelo de Agência (Licença Intermediária), também conhecida como Straight-Through Processing (STP), envolve a correspondência de negociações de clientes com transações correspondentes de provedores de liquidez
• A Licença Limitada de Corretor serve como uma licença introdutora ou de referência, permitindo que os licenciados se envolvam em atividades de vendas e marketing sem ter autorização para reter fundos de clientes

Os principais benefícios de possuir uma licença comercial proprietária:

• Aumento dos fluxos de receitas, uma vez que estes titulares de licenças podem gerar receitas não só a partir de spreads, mas também de atividades de criação de mercado, aumentando potencialmente os seus rendimentos
• Ser um formador de mercado pode aumentar a reputação de uma empresa e melhorar a sua presença no mercado, o que atrairá clientes que procuram serviços Forex confiáveis ​​e estáveis.
• Esses titulares de licenças podem ter um controle de gestão de risco mais eficaz sobre suas atividades comerciais, permitindo-lhes mitigar os riscos com sucesso

Os principais benefícios de possuir uma licença modelo de agência:

• Uma base de clientes maior, já que os clientes geralmente preferem esses licenciados, pois podem obter uma execução transparente sem se preocupar com a negociação do corretor contra eles
• Maior confiança, uma vez que esta licença pode fomentar a confiança entre os clientes, uma vez que estes asseguram que as suas ordens são executadas de forma justa e sem interferências
• As empresas Forex com uma Licença Modelo de Agência podem aproveitar um amplo conjunto de liquidez, potencialmente levando a spreads competitivos e melhores preços para os clientes

Os benefícios de possuir uma licença de corretor limitada:

• As empresas Forex podem concentrar-se nos esforços de marketing sem as complexidades operacionais da gestão de fundos dos clientes.
• As empresas com esta licença podem formar parcerias eficazes com corretores autorizados, expandindo as suas ofertas de serviços e potencialmente recebendo comissões de referência.

LICENÇA FOREX NO REINO UNIDO

REQUISITOS PARA OS REQUERENTES DE LICENÇA FOREX NO REINO UNIDO

Para iniciar um processo de solicitação de licença forex, primeiro você terá que estabelecer uma entidade legal, seja na forma de uma empresa, parceria ou outra estrutura comercial reconhecida. A estrutura jurídica específica e os requisitos da entidade variam dependendo do tipo de licença forex que você está procurando e das atividades cambiais específicas que você pretende iniciar. Tal como acontece com cada passo para iniciar um negócio Forex no Reino Unido, podemos ajudá-lo a escolher a estrutura de negócios certa com base nas suas necessidades comerciais específicas.

No momento, tenha em mente que cada candidato deve satisfazer os requisitos de capital inicial e mantido que variam dependendo do tipo de licença forex selecionado:

• A Licença Comercial Proprietária – 750.000 GBP (aproximadamente 868.000 EUR)
• A Licença Modelo de Agência – 150.000 GBP (aproximadamente 174.000 EUR)
• A Licença Limitada de Corretor – 75.000 GBP (aproximadamente 87.000 EUR)

Os seguintes pré-requisitos legais também são de suma importância:

• A solvência da empresa para garantir que haja recursos financeiros adequados para operar com segurança
• Uma equipe de gestão qualificada e experiente, capaz de administrar uma empresa de serviços financeiros
• Políticas e processos internos robustos de AML/CFT
• Os diretores, executivos e acionistas significativos da empresa devem passar pela avaliação de idoneidade e idoneidade da FCA para garantir que atendam aos padrões exigidos de integridade, competência e solidez financeira
• Altos padrões de conduta empresarial para garantir um tratamento justo e ético dos clientes
• Procedimentos eficazes de gestão de risco em vigor para salvaguardar os fundos dos clientes e gerir os riscos comerciais
• Uma estrutura abrangente de conformidade interna para monitorar e garantir a adesão aos requisitos regulamentares
• Mecanismos robustos de segregação e proteção do dinheiro do cliente em vigor (se aplicável)
• Um processo formal de tratamento de reclamações para abordar e resolver reclamações de clientes de maneira oportuna e justa
• Sistemas de TI da empresa seguros e protegidos, incluindo medidas adequadas de segurança cibernética
• A implementação de processos de fornecimento de relatórios regulatórios precisos e oportunos à FCA
• Seguro de responsabilidade civil profissional (se aplicável)
• Pagar as taxas de inscrição relevantes

Os seguintes documentos devem ser devidamente preparados pelos requerentes de licença forex no Reino Unido:

• Documentos de constituição da empresa ou equivalente
• Um plano de negócios completo que descreve a extensão das atividades de negociação forex, incluindo funções operacionais, estratégias para gestão de risco e previsões financeiras
• Documentação que demonstre a conformidade com os requisitos de solvência, incluindo demonstrações financeiras, avaliações de adequação de capital e estratégias de gestão de liquidez
• Um plano detalhado de procedimentos AML/CFT, incluindo conheça seu cliente (KYC)
• Manuais que descrevem estruturas e procedimentos de conformidade para garantir a adesão aos requisitos regulamentares
• Documentação de procedimentos eficazes de gestão de risco (por exemplo, políticas e estratégias para proteger os fundos dos clientes e gerenciar riscos comerciais)
• Um plano detalhado de procedimentos de tratamento de reclamações
• Documentação de medidas e protocolos de segurança em vigor
• Comprovante de cobertura de seguro de responsabilidade civil profissional, se exigido para o tipo de licença específico
• Comprovante de pagamento das taxas de inscrição relevantes
• Cópias de passaportes (ou outros documentos de identificação válidos emitidos pelo governo) de todos os acionistas, diretores e outras pessoas importantes da empresa
• Comprovante de endereço (por exemplo, contas de serviços públicos recentes, extratos bancários ou correspondência oficial do governo) de todos os acionistas, diretores e outras pessoas importantes da empresa
• Cópias dos currículos de todos os acionistas, diretores e outras pessoas-chave da empresa
• Consentimento por escrito autorizando a FCA a realizar verificações de antecedentes, incluindo verificações de crédito e antecedentes criminais, de cada acionista, diretor e outro pessoal-chave

Se você estiver fornecendo documentos em um idioma diferente do inglês, certamente precisará de serviços de tradução juramentada. Estes serviços devem especializar-se na tradução de documentos jurídicos e financeiros, garantindo ao mesmo tempo a precisão, a adesão às normas regulamentares e a certificação do conteúdo traduzido. Para ajudá-lo nesse processo, nossa equipe pode fornecer orientações ou recomendações de serviços de tradução certificada que sejam confiáveis, econômicos e eficientes em termos de tempo.

COMO REGISTRAR UMA EMPRESA FOREX NO REINO UNIDO

Registrar uma empresa online geralmente é o método mais rápido. Desde que todas as informações enviadas sejam precisas e não haja problemas com a inscrição, pode levar de algumas horas a um dia útil para receber o Certificado de Constituição, que o deixa um passo mais perto de solicitar a licença forex do Reino Unido. Você pode escolher entre estruturas de negócios legais como uma Sociedade Limitada (Ltd), uma Parceria de Responsabilidade Limitada (LLP) e uma Sociedade Limitada Pública (PLC). Uma Sociedade Limitada (Ltd) é uma escolha comum para corretoras de câmbio e outras empresas relacionadas a câmbio devido à proteção de responsabilidades e à capacidade de levantar capital por meio da emissão de ações.

Os principais requisitos para uma Sociedade Limitada (Ltd) com foco em Forex no Reino Unido são os seguintes:

• Pelo menos um acionista (sem limite mínimo ou máximo específico para o número de acionistas)
• Pelo menos um diretor que pode ser igual ao acionista (nem todo acionista precisa ser diretor)
• Um oficial de relatórios sobre lavagem de dinheiro (MLRO)
• Um endereço de sede social no Reino Unido para onde a correspondência oficial da Companies House e de outras agências governamentais pode ser enviada (um local físico, não uma caixa postal, no mesmo país do Reino Unido (por exemplo, Inglaterra) onde a empresa está registrada)
• Uma conta bancária comercial para transações financeiras

As principais etapas para abrir uma nova empresa forex no Reino Unido são as seguintes:

• Selecione um nome exclusivo, apropriado e compatível para sua empresa forex
• Encontre um escritório físico no Reino Unido
• Prepare todos os documentos necessários, incluindo tradução juramentada
• Nomear um diretor e outras pessoas-chave
• Envie seus documentos para a Companies House, o registrador de empresas do Reino Unido
• Pague a taxa de registro exigida à Companies House, que no caso de incorporação online é de apenas 10 GBP (aproximadamente 12 EUR)
• Abra uma conta bancária comercial para sua empresa
• Prepare e envie sua solicitação de licença forex da FCA
• Dentro de 3 meses após iniciar seu negócio forex, registre sua nova empresa para Imposto Corporativo no HM Revenue and Customs (HMRC)
• Se o volume de negócios tributável da sua empresa exceder o limite de IVA, também deverá registar-se para efeitos de IVA

Os seguintes documentos são geralmente necessários para constituir uma empresa no Reino Unido:

• Estatuto Social
• Declaração especificando o detalhe do capital social da sociedade, incluindo o número e classe de ações e os respetivos valores
• Uma declaração confirmando que o indivíduo nomeado como diretor consentiu com sua nomeação
• Declaração de Conformidade (Formulário IN01) fornecendo detalhes essenciais sobre a empresa, seus diretores e seu capital social
• Documentação de detalhes de Pessoas com Controle Significativo (PSCs)
• Dados da conta bancária para a empresa receber pagamentos
• Comprovante de pagamento da taxa de inscrição
• Cópias de passaportes de acionistas e diretores da empresa
• Comprovante de endereço residencial de cada acionista e diretor da empresa

COMO SOLICITAR A LICENÇA FOREX DO REINO UNIDO

Depois que o pedido é aceito pela FCA como completo, normalmente leva cerca de 6 meses para avaliá-lo. Caso o requerimento não esteja completo e necessite de maiores esclarecimentos, a avaliação poderá levar até 12 meses. Para evitar atrasos, recomendamos vivamente que consulte a nossa experiente equipa de advogados aqui na Regulated United Europe antes de iniciar o processo de candidatura.

As principais etapas do processo de solicitação de licença forex no Reino Unido são as seguintes:

• Preparar todos os documentos necessários, incluindo tradução juramentada, se aplicável
• Pague as taxas de inscrição exigidas
• Cadastre-se no sistema online da FCA Connect e envie o formulário de inscrição junto com os documentos necessários
• A FCA designará um responsável pelo caso que avaliará se o negócio cambial atende, e continuará a atender, aos padrões mínimos da FCA, e verificará o pedido em relação às informações mantidas por outras agências reguladoras no Reino Unido ou no exterior.
• Ao longo do processo de avaliação, você deverá receber perguntas de acompanhamento e solicitações de documentação adicional ou entrevistas presenciais

Embora você tenha a oportunidade de corrigir erros ou lacunas no Connect, mudanças substanciais no pacote de aplicação forex indicariam que você não está pronto e organizado e, portanto, o regulador pode solicitar que você retire sua aplicação e se inscreva novamente. Por esse motivo, é crucial reservar um tempo para enviar uma inscrição completa e bem elaborada.

Se você tiver sucesso, a FCA concederá uma licença cambial válida indefinidamente, desde que sua empresa cambial continue a atender aos requisitos e obrigações regulatórias impostas pela FCA. O não cumprimento consistente e contínuo das regulamentações nacionais e internacionais pode resultar em multas pesadas, revogação de sua licença cambial e até mesmo prisão.

REQUISITOS CONTÍNUOS PARA LICENCIADOS FOREX NO REINO UNIDO

Os licenciados forex do Reino Unido devem cumprir os requisitos e regulamentos em vigor aplicados pela FCA para manter as suas licenças e operar de forma legal e responsável. Isto inclui aderir às regras relacionadas com a proteção do cliente, relatórios financeiros e gestão de riscos. Os corretores Forex devem garantir que os fundos dos clientes sejam adequadamente protegidos, separando os fundos dos clientes dos seus fundos operacionais para evitar uso indevido ou perda. Os licenciados forex do Reino Unido também devem enviar relatórios e declarações financeiras periódicas à FCA, a fim de fornecer transparência em relação à saúde financeira e estabilidade do negócio cambial.

Escusado será dizer que implementar e melhorar os procedimentos de gestão de risco é essencial para proteger os fundos dos clientes e garantir a estabilidade financeira do negócio. Portanto, os licenciados forex devem garantir uma gestão contínua e eficaz do risco de mercado, risco de crédito e risco operacional. Além disso, as regras ABC/CFT devem ser seguidas diligentemente e atualizadas regularmente para refletir a evolução da regulamentação. As regras ABC/CFT incluem a realização de uma devida diligência minuciosa do cliente, a aplicação de medidas reforçadas de devida diligência para clientes de maior risco e a manutenção de registos de identificação e transações de clientes.

Se você deseja iniciar um negócio de negociação forex e obter uma licença cambial no Reino Unido, nossa equipe aqui na Regulated United Europe terá o prazer de apoiá-lo na constituição de uma empresa cambial e na solicitação de uma licença cambial. Também podemos orientá-lo com segurança através do processo de encontrar uma licença forex viável para venda e comprar uma solução de negócios forex pronta no menor tempo possível. Com consultores jurídicos dedicados, especialistas fiscais e contadores financeiros ao seu lado, você descobrirá que os processos para iniciar um negócio forex no Reino Unido são fáceis, simples e transparentes. Contate-nos agora para agendar uma consulta personalizada e preparar o terreno para um sucesso duradouro.

Além disso, os advogados da Regulated United Europe fornecem serviços jurídicos para a obtenção de uma licença de criptografia na República Tcheca .