LICENÇA FOREX DAS MAURÍCIAS
PACOTE “EMPRESA & LICENÇA FOREX EM MAURÍCIO” |
75.000 EUR |
- Consultoria sobre legislação relevante e assistência no registro de entidades jurídicas
- Orientação para a apresentação de todos os documentos e certificados necessários
- Estabelecimento de uma estrutura organizacional clara com responsabilidades e autoridades claras
- Análise do pedido de licença e documentos de suporte
- Secretário da empresa, escritório de registro/Agente pelo primeiro ano
- Fornecimento de dois diretores residentes
- Taxa a pagar para a Comissão de Serviços Financeiros
- Processamento pela Comissão de Serviços Financeiros
- Aprovação do consultor jurídico
- Registro de licença empresarial
- Inscrição fiscal
- Taxas governamentais
- Auxílio na abertura de uma conta bancária corporativa
Serviços jurídicos para o seu projeto Forex | de 1.500 EUR |
BENEFÍCIOS DA LICENÇA FOREX NAS MAURÍCIAS
As Maurícias são conhecidas pela sua estabilidade política, boa governação e ambiente favorável aos investidores, que oferece condições seguras e transparentes para as empresas cambiais trabalharem e investirem. O país apoiou um processo regulatório simplificado e reduziu os obstáculos burocráticos para iniciar e operar negócios cambiais, o que promove a facilidade de fazer negócios e o empreendedorismo. Além disso, as Maurícias oferecem infra-estruturas modernas e bem desenvolvidas, incluindo transportes, comunicações, redes e equipamento tecnológico, que são cruciais para um negócio cambial de sucesso.
Não existem controlos cambiais impostos pelo governo nas Maurícias. Por outras palavras, não existem restrições estritas às transacções cambiais e à movimentação de fundos dentro e fora do país para os licenciados forex das Maurícias. Cria um ambiente regulamentar favorável que permite aos comerciantes forex conduzirem as suas atividades com relativa facilidade e flexibilidade em termos de conversão de moeda, transferências e transações internacionais. Os controlos cambiais zero conduzem geralmente a procedimentos administrativos simplificados relacionados com transacções cambiais.
As Maurícias oferecem um sistema fiscal vantajoso, incluindo isenções fiscais sobre ganhos de capital, retenção na fonte e uma taxa de imposto sobre as sociedades relativamente baixa (15%). Esta eficiência fiscal pode contribuir significativamente para a rentabilidade das empresas cambiais que operam sob licença das Maurícias. Além disso, os acordos de dupla tributação das Maurícias proporcionam frequentemente taxas de retenção reduzidas sobre juros, royalties e outros rendimentos. Isto pode melhorar os retornos após impostos para empresas que realizam transações transfronteiriças.
As Maurícias têm um setor bancário robusto e bem regulamentado que oferece uma variedade de serviços financeiros adaptados às necessidades dos operadores de negociação forex. Esses serviços incluem contas em várias moedas, transferências eficientes de fundos e acesso a tecnologias bancárias de ponta que permitem transações tranquilas e seguras. Também oferece facilidades cambiais eficientes para que os licenciados cambiais possam converter moedas sem problemas e gerenciar os riscos cambiais associados às atividades comerciais internacionais.
O respeitado sistema jurídico das Maurícias, enraizado na tradição do direito consuetudinário, oferece muitas vantagens para os operadores e investidores cambiais, proporcionando-lhes um quadro jurídico familiar e confiável que regula as suas atividades. Contribui para um ambiente estável e seguro para a realização de operações de negociação e investimento forex. A legislação das Maurícias cria clareza e previsibilidade relativamente aos operadores cambiais e investidores sobre os seus direitos legais, deveres e responsabilidades potenciais.
REGULAMENTOS FOREX NAS MAURÍCIAS
A Comissão de Serviços Financeiros (FSC) das Maurícias monitoriza e regula os serviços financeiros, incluindo a negociação forex. O FSC estabeleceu padrões rigorosos para garantir a conformidade, a transparência e a proteção dos investidores, contribuindo para um ambiente seguro e bem regulamentado para os operadores cambiais. A autoridade conduz adequadamente a devida diligência contínua sobre os licenciados forex para garantir que eles continuem a cumprir os requisitos regulamentares. Isto pode significar revisões regulares das demonstrações financeiras, operações comerciais, procedimentos de conformidade e práticas de gestão de risco.
Entre as principais leis e regulamentos para empresas cambiais nas Maurícias:
- A Lei de Serviços Financeiros das Maurícias
- A Lei de Valores Mobiliários das Maurícias
- As Regras de Valores Mobiliários (Licenciamento) de 2007
- A Lei das Sociedades de 2001 das Maurícias
- A Lei de Prevenção da Corrupção, 2002
- A Lei de Prevenção do Terrorismo de 2002
- Manual AML-CFT
- A Lei de Inteligência Financeira e Combate à Lavagem de Dinheiro de 2002 (FIAMLA)
A Lei dos Serviços Financeiros das Maurícias é a pedra angular da regulamentação financeira e fornece o quadro jurídico para o licenciamento e supervisão de serviços financeiros, incluindo atividades de negociação forex. Descreve o processo de licenciamento, os requisitos operacionais e a supervisão regulamentar para os prestadores de serviços financeiros. Globalmente, a lei visa promover a estabilidade financeira, a protecção dos investidores e a integridade do sector financeiro.
A Lei de Inteligência Financeira e Combate à Lavagem de Dinheiro de 2002 (FIAMLA) está entre as principais peças legislativas destinadas a combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. A lei estabelece um quadro abrangente para a prevenção, detecção, investigação e repressão de actividades. A FIAMLA exige que os licenciados forex conduzam medidas de due diligence do cliente para determinar e verificar a identidade de seus clientes.
Os regulamentos das Maurícias também enfatizam a protecção dos fundos e interesses dos clientes. Os corretores Forex são frequentemente obrigados a separar os fundos dos clientes dos seus próprios fundos operacionais para garantir que os fundos dos clientes não sejam utilizados para os custos operacionais do corretor. Esta prática serve como uma salvaguarda crítica que ajuda a garantir a segurança, transparência e integridade dos ativos dos clientes, incluindo proteção contra insolvência ou falência de corretores.
VANTAGENS
O país mais popular para começar a negociar divisas
Estabilidade política e condições de investimento favoráveis
O governo não controla as divisas estrangeiras
Imposto sobre o rendimento reduzido - 15%, sem imposto sobre as mais-valias
TIPOS DE LICENÇAS FOREX-MAURÍCIA
O FSC oferece diferentes tipos de licenças dependendo do tipo de atividade de negociação forex pretendida. Estas licenças permitem que as empresas se envolvam em vários aspectos da negociação forex e serviços financeiros relacionados. Os requisitos específicos para cada tipo de licença cambial podem variar, incluindo requisitos de capital, medidas de conformidade, obrigações de reporte e outros aspectos regulamentares.
Os principais tipos de licenças forex nas Maurícias são os seguintes:
- Licença de Trader de Investimento – para empresas que desejam trabalhar como corretoras de Forex, fornecendo plataformas de negociação e facilitando a negociação de Forex para clientes, permite que os licenciados forneçam serviços de negociação de Forex, incluindo negociação de pares de moedas e derivativos relacionados, para clientes privados e clientes institucionais
- Primeiro capital – 700.000 MUR (aproximadamente 14.000 EUR)
- Taxa de processamento de inscrição – 5.000 MUR (cerca de 100 EUR)
- Taxa anual – 60.000 MUR (aproximadamente 1.200 EUR)
- Licença de Consultor Financeiro – para empresas que fornecem serviços de consultoria e consultoria de investimento relacionados a forex para clientes, os licenciados podem fornecer recomendações, análises e conselhos sobre tendências do mercado forex, estratégias de negociação e oportunidades de investimento
- Primeiro capital – 600.000 MUR (aproximadamente 12.000 EUR)
- Taxa de processamento de inscrição – 5.000 MUR (cerca de 100 EUR)
- Taxa anual – 57.000 MUR (aproximadamente 1.200 EUR)
- Licença Comercial Global (GBL) – não é uma licença forex específica, no entanto, os licenciados ainda podem se envolver em diversas atividades financeiras, incluindo negociação forex e gestão de investimentos; permite uma gama mais ampla de serviços financeiros, incluindo negociação forex, participações em investimentos e outras atividades financeiras
- Primeiro capital de 45 MUR (aprox. 1 EUR)
- Taxa de processamento de inscrição – 23.000 MUR (cerca de 460, – EUR)
- Taxa anual – e 90.000 MUR (aprox. 1.800 euros)
BESTE MAURÍCIO-FOREX-BROKER
REQUISITOS PARA REQUERENTES DE LICENÇA FOREX NAS MAURÍCIAS
Para obter uma licença Forex e iniciar a negociação Forex nas Maurícias, deve cumprir uma série de requisitos legais, uma vez que o FSC estabeleceu critérios de elegibilidade rigorosos para a obtenção de uma licença Forex nas Maurícias.
Durante o processo de licenciamento inicial, a autoridade realiza uma avaliação minuciosa da estabilidade financeira, competência, plano de negócios e conformidade com os regulamentos AML/CFT, incluindo procedimentos Know Your Customer (KYC).
Uma empresa que se prepara para solicitar uma licença Forex nas Maurícias deve cumprir os seguintes requisitos:
- Iniciando um negócio local
- Os diretores, executivos e pessoal-chave da empresa devem atender aos critérios de adequação e idoneidade do FSC, que avaliam sua integridade, competência e experiência no setor financeiro.
- O pessoal-chave deve ter qualificações e experiência relevantes em negociação cambial, serviços financeiros, gestão de risco e conformidade
- Desenvolver e implementar políticas e procedimentos robustos de AML/CFT, incluindo a verificação da identidade dos clientes, o monitoramento de transações e a denúncia de atividades suspeitas
- Estabelecer protocolos eficazes de gestão de risco, incluindo medidas para gerir riscos de mercado, riscos de crédito e riscos operacionais associados às atividades de negociação cambial
- Evidência do desempenho da plataforma de negociação, incluindo execução de ordens, transparência de preços e ferramentas de gestão de risco
- Compromisso com relatórios oportunos e obrigações de divulgação ao FSC, incluindo relatórios financeiros regulares, avaliações de risco e relatórios de conformidade
Os seguintes documentos devem ser apresentados juntamente com o formulário de inscrição:
- Cópia autenticada do certificado de constituição da empresa
- Cópia autenticada do Contrato Social da empresa (memorando e artigos)
- Um plano de negócios detalhado ou estudo de viabilidade que descreva o tipo de atividades de negociação de câmbio propostas, mercados-alvo, estratégias de marketing, procedimentos de gestão de risco e medidas de conformidade
- Descrição dos serviços de câmbio pretendidos, tais como pares de moedas, plataformas de negociação, níveis de alavancagem e métodos de execução de ordens
- Demonstrações financeiras auditadas da empresa para demonstrar sua estabilidade financeira e capacidade de cumprir obrigações contínuas
- Detalhes das medidas para proteger os fundos dos clientes, incluindo a segregação dos fundos dos clientes dos fundos operacionais e mecanismos para proteger os interesses dos clientes
- Comprovação do cumprimento dos requisitos mínimos de capital
- Um currículo de cada diretor, executivo e pessoal-chave envolvido nas atividades de negociação de câmbio
- Declarações de adequação e adequação de cada diretor, executivo e pessoa-chave, incluindo informações sobre sua experiência, qualificações e quaisquer questões regulatórias ou legais anteriores
LICENÇA FOREX NAS MAURÍCIAS
Período de processamento | 3-4 doce | Taxa anual de supervisão | a partir de 10.000 euros |
Taxa de inscrição estadual | 5.700$ | Membro da equipe local | Necessário |
Capital social exigido | 25.000$ | Escritório físico | Não (pode ser feito mais tarde, sem requisitos) |
taxa de corporação | 15% | Auditoria | Necessário |
COMO ABRIR UMA EMPRESA FOREX NAS MAURÍCIAS?
Uma Global Business Company (GBC) é uma estrutura empresarial amplamente utilizada nas Maurícias que oferece flexibilidade e acessibilidade ao regime fiscal favorável e pode obter licenças para realizar transações cambiais. Pode ser constituída ao abrigo da Lei das Sociedades de 2001 das Maurícias. O processo de constituição pode demorar vários dias úteis dependendo da complexidade do negócio e da qualidade dos documentos fornecidos.
Os principais requisitos para um GBC são os seguintes:
- Pelo menos um acionista
- Pelo menos 2 diretores residentes nas Maurícias
- Um secretário de empresa qualificado baseado nas Maurícias
- Requisitos de capital inicial de acordo com o tipo de licença
- Um endereço de sede social nas Maurícias para onde podem ser enviados avisos e notificações oficiais e podem ser mantidos registos contabilísticos
- Para beneficiar dos benefícios fiscais, o GBC deve ser residente nas Maurícias e gerido e controlado a partir das Maurícias (em alternativa, um não residente pode estar isento de impostos)
- Uma conta bancária corporativa nas Maurícias para facilitar as operações financeiras do GBC
- Um GBC deve ser administrado por uma empresa gestora que atue como intermediária entre a empresa e o FSC
- As demonstrações financeiras estatutárias devem ser preparadas e auditadas nas Maurícias
Para abrir uma empresa nas Maurícias, você deve seguir os seguintes passos:
- Encontre uma empresa de gestão
- Selecione um nome exclusivo e apropriado que esteja em conformidade com as convenções de nomenclatura nacionais e que esteja disponível para reserva
- Prepare todos os documentos necessários
- Pague as taxas de formação
- Envie os documentos necessários e formulários de inscrição ao Registro de Empresas
- Abra uma conta bancária corporativa nas Maurícias após estabelecer o GBC
- Registre o GBC na Autoridade Tributária das Maurícias (MRA) para fins fiscais
- Registre-se como empregador no Ministério do Trabalho, Relações Industriais e Emprego
- Cadastre seus funcionários no Fundo Nacional de Pensões (NPF) e no Fundo Nacional de Poupança (NSF).
Para constituir uma empresa nas Maurícias são necessários, entre outros, os seguintes documentos:
- Um memorando
- estatuto
- Cópias dos passaportes dos diretores, secretário e acionistas
- Um formulário de inscrição para iniciar um negócio
- Um aviso de reserva de nome emitido pelo Registrador de Empresas
- O consentimento dos diretores da empresa
- A aprovação do secretário da empresa
- O consentimento de cada acionista da empresa
- Comprovante do endereço da sede social da empresa nas Maurícias
- Um plano de negócios detalhado descrevendo suas atividades comerciais, mercados-alvo, gestão de risco e procedimentos de conformidade
- Demonstrações financeiras auditadas que mostram a estabilidade financeira da empresa e o cumprimento dos requisitos mínimos de capital
- Procedimentos documentados para manter registros precisos, reportar aos reguladores e cumprir obrigações de conformidade contínuas
Maurício
Capital |
População |
Moeda |
PIB |
Port Louis | 1.295.789 | MUR | $29.164 |
COMO SOLICITAR UMA LICENÇA FOREX NAS MAURÍCIAS?
Depois que uma empresa local for estabelecida, você poderá enviar uma solicitação ao regulador. O processo de inscrição pode levar de 4 a 8 meses, dependendo da complexidade do negócio e da qualidade da inscrição apresentada.
As principais etapas ao solicitar uma licença Forex nas Maurícias são as seguintes:
- Prepare todos os documentos necessários
- Preencha o formulário de inscrição e questionários pessoais dos diretores e acionistas da empresa
- Pague as taxas de inscrição exigidas
- Envie a inscrição junto com os documentos ao FSC
- Espere uma minuciosa diligência e verificação de antecedentes dos diretores, acionistas e pessoal-chave da empresa, que serão obrigados a concluir testes relevantes ou participar de uma reunião com a autoridade para fornecer mais detalhes
A aplicação só será bem-sucedida se o FSC estiver convencido do seguinte:
- O requerente cumpre os critérios estabelecidos na legislação relevante aplicável para a concessão da licença
- O requerente dispõe de recursos, infraestruturas e funcionários suficientes com competência, experiência e aptidões adequadas ao exercício da atividade para a qual a licença é solicitada
- O requerente tomou medidas razoáveis para a supervisão adequada de tudo o que é feito sob a licença para garantir a conformidade com a lei e as condições da sua licença
- O requerente e cada um dos seus controladores e beneficiários efetivos são pessoas adequadas para realizar o negócio para o qual é solicitada uma licença
- O requerente, uma vez licenciado, será capaz de atender critérios ou padrões, incluindo normas regulatórias, aplicáveis às suas atividades empresariais
- Nenhum dano será causado ou surgirá ao setor de serviços financeiros se a licença for concedida
REQUISITOS CONTÍNUOS PARA LICENCIADOS FOREX NAS MAURÍCIAS
De acordo com as leis e regulamentos nacionais, os licenciados Forex nas Maurícias devem cumprir vários requisitos legais para manter elevados padrões de atividades de negociação Forex e proteger a reputação da jurisdição. Em particular, faz sentido prestar atenção aos requisitos ABC/CFT, aos relatórios financeiros e à publicidade.
Os principais aspectos dos regulamentos ABC/CFT para empresas de câmbio nas Maurícias são os seguintes:
- As empresas de câmbio devem implementar procedimentos robustos de verificação de clientes (CDD) ao estabelecer relações comerciais com clientes, incluindo a verificação da identidade dos clientes, a avaliação do seu perfil de risco e a obtenção de documentos relevantes.
- As empresas de câmbio devem manter registros precisos e atualizados da identidade de seus clientes, transações e relações comerciais (esses registros devem ser retidos por um determinado período de tempo, conforme exigido por lei)
- As empresas de câmbio são obrigadas a comunicar transações ou atividades que suspeitem ser relevantes para o branqueamento de capitais ou financiamento do terrorismo à Unidade de Informação Financeira (UIF) das Maurícias
- É obrigatório estabelecer controles internos eficazes e práticas de gestão de risco para reduzir o risco de uso para lavagem de dinheiro ou outras atividades ilegais
- Deve ser fornecida formação adequada aos funcionários para aumentar a sensibilização para os regulamentos ABC/CFT e as suas responsabilidades na identificação e comunicação de atividades suspeitas.
- As empresas de câmbio também devem examinar clientes e transações em listas de sanções para garantir que não trabalhem com pessoas, empresas ou países sujeitos a sanções internacionais.
- É obrigatório apresentar relatórios regulares aos reguladores sobre as atividades, procedimentos e esforços de conformidade de LBC/CFT da empresa
- Cada empresa Forex nas Maurícias deve realizar monitorização contínua das transações e relacionamentos dos clientes para identificar qualquer atividade incomum ou suspeita.
Outro requisito importante é que todos os anos os licenciados de Forex apresentem demonstrações financeiras auditadas arquivadas no FSC de acordo com as Normas Internacionais de Relatórios Financeiros. Devem ser apresentados no prazo de 6 meses após o final do exercício financeiro (o FSC pode prolongar este período durante uma situação de emergência).
Além disso, os licenciados Forex são obrigados a aderir a padrões de publicidade éticos e justos. Apenas os titulares de licenças Forex podem publicar ou fazer publicar anúncios para a realização das atividades licenciadas. Todos os titulares de licenças devem garantir que a sua publicidade é clara, verdadeira e não enganosa.
Se você deseja obter uma licença Forex nas Maurícias e começar a negociar Forex, nossa equipe aqui na Regulated United Europe terá prazer em ajudá-lo a abrir um negócio e a se candidatar ao licença. Com consultores jurídicos dedicados, especialistas fiscais e contadores financeiros ao seu lado, você descobrirá que os processos para obter uma licença Forex nas Maurícias são simples, tranquilos e transparentes. Contate-nos agora para marcar uma consulta pessoal e estabelecer as bases para o sucesso a longo prazo.
LICENÇA DE REVENDEDOR DE INVESTIMENTO COMPLETO NAS MAURÍCIAS
Em termos de serviços financeiros e de investimento, as Maurícias fizeram grandes progressos para se tornarem um centro sólido, respeitável e competitivo. Através da criação, desenvolvimento e expansão da Comissão de Serviços Financeiros (FSC) , nas Maurícias, o regulador dos serviços financeiros não bancários e das empresas globais, estas iniciativas foram significativamente reforçadas.
Ao licenciar, regular e monitorizar serviços de valores mobiliários, serviços de seguros e serviços de ativos virtuais, o FSC Maurício contribui para um sistema financeiro justo, transparente e eficiente. Tem havido um aumento de empresas iniciantes, grupos financeiros estabelecidos e empresas interessadas em expandir o seu alcance e presença nesta região em desenvolvimento.
RAZÕES PARA ESCOLHER AS MAURÍCIAS
Uma empresa de investimento permitir-lhe-á beneficiar das vantagens políticas, sociais e financeiras das Maurícias. Além de ser membro da Comunidade Britânica, da Organização Internacional da Francofonia e do Mercado Comum da África Oriental e Austral, as Maurícias são membros da União Africana, das Nações Unidas, da Organização Mundial do Comércio e da Organização Mundial do Comércio (OMC). ).
Mais de 40 acordos de dupla tributação e 28 acordos de promoção e proteção de investimentos confirmam as fortes relações do país com países de todos os continentes. Os investidores e empresas das Maurícias conseguiram entrar nos mercados africanos através de relações amistosas com os estados africanos. As Maurícias também têm laços significativos com os estados membros da UE devido à sua herança política e à dependência dos mercados ocidentais.
FSC
Os corretores de investimentos operam dentro da estrutura legal estabelecida pela Lei de Valores Mobiliários de 2005 (“Lei”) e pelas Regras (Licenciamento) de Valores Mobiliários de 2007. Todos os corretores de investimentos possuem licenças emitidas pela Comissão de Serviços Financeiros (“FSC”) sob uma Licença Comercial Global. (“GBL”). Devido à natureza do negócio, uma pessoa que não possua uma licença de corretor de investimentos não poderá:
- Receber transações de valores mobiliários em nome de terceiros que atuem como intermediários;
- Especule sobre a possibilidade de negociar valores mobiliários como CLIENTE, com a intenção de vendê-los ao público, ou evitando ser um trader profissional.
- Sem uma licença de corretor de investimentos emitida pela Comissão ou sem ser representante de um corretor de investimentos licenciado pela Comissão, uma pessoa pode assinar ou distribuir valores mobiliários em nome de um emitente ou detentor de valores mobiliários.
Uma licença de corretor de investimentos só pode ser obtida tornando-se uma pessoa jurídica.
QUADRO
A Lei de Valores Mobiliários de 2005, conforme alterada de tempos em tempos, rege a operação de uma licença de corretor de investimentos nas Maurícias. Para questões licenciadas do setor de valores mobiliários, o FSC publicou as regras e regulamentos que fortalecem a lei. Perguntas deste tipo também dizem respeito, entre outras coisas:
- Normas de auditoria e contabilidade,
- Uma demonstração financeira anual, relatório anual ou outro documento contendo conteúdo e forma.
- Requisitos de oferta e emissão de títulos
- Um pedido de emissão ou renovação de uma licença,
- As licenças são concedidas com base em critérios,
- O processo de determinar se uma pessoa atende ao ato de qualificação.
Além de cumprirem a legislação contra o branqueamento de capitais, o financiamento do terrorismo e a legislação contra a corrupção, todas as instituições financeiras devem cumprir o quadro regulamentar pós-crise. Os atos jurídicos incluem:
- a Lei de Inteligência Financeira e Combate à Lavagem de Dinheiro de 2002,
- a Lei de Prevenção da Corrupção de 2002, e
- a Lei de Prevenção do Terrorismo de 2002.
CATEGORIAS DE LICENÇA PARA COMERCIANTES DE INVESTIMENTO
Os titulares de licenças de negociação de investimentos estão autorizados a estabelecer plataformas de negociação nas Maurícias e a realizar transações em nome dos seus clientes.
De acordo com a Seção 29 da Lei, de acordo com o Regulamento de Valores Mobiliários (Licenciamento) de 2007, qualquer pessoa que pretenda realizar uma atividade de negociação de investimentos precisa solicitar uma licença que pode ser emitida nas seguintes categorias:
LICENÇA DE TRADER DE INVESTIMENTO
(TRADER DE SERVIÇO COMPLETO, INCLUINDO SUBSCRIÇÃO
- Execução de transações de valores mobiliários em nome de clientes (CFDs, FX, commodities, ações, títulos);
- Investir em valores mobiliários com a intenção de revendê-los para você;
- Um emitente ou detentor de valores mobiliários para assinar ou distribuir valores mobiliários;
- Consultoria de investimento, além de suas atividades comerciais regulares; e gestão de carteiras de clientes.
Licença de revendedor de investimentos (revendedor de serviço completo sem subscrição)
Uma licença desta categoria tem objetivos semelhantes às anteriores, com a diferença de que os produtos financeiros não podem ser garantidos pelo licenciado.
Corretor de descontos
Sem dar conselhos, autorizou o atendimento de pedidos para nossos clientes.
Corretor
Gerenciar carteiras de clientes, colocar ordens para clientes e assessorar clientes em transações de valores mobiliários.
A LICENÇA AUTORIZA VOCÊ A FAZER AS SEGUINTES ATIVIDADES
- Fornecer aos clientes transações de valores mobiliários como intermediário;
- Compra e venda de valores mobiliários para você como CLIENTE com intenção de revenda;
- Assessoria a emissores ou distribuição de valores mobiliários em nome do titular;
- Assessoria a clientes em investimentos fora do curso normal dos negócios;
- Cuide da carteira de clientes.
TERMOS DE LICENÇA DE NEGÓCIOS DE INVESTIMENTO
Se a Comissão de Serviços Financeiros não estiver convencida de que o requerente cumpre todos os requisitos da lista de verificação, incluindo o capital mínimo especificado exigido, não poderá emitir uma licença de corretor de investimentos ao requerente.
O requisito mínimo de capital social para uma licença completa de negociante de investimento é de 10.000.000 rúpias das Maurícias, o que equivale a aproximadamente 200.000 euros.
REQUISITOS PARA CANDIDATOS
Vários requisitos afetam os aspectos organizacionais, de conformidade e operacionais da licença de corretor de investimentos, incluindo:
- A criação e compilação de um plano de negócios detalhado;
- informações da plataforma;
- serviços de provedor de liquidez;
- Mercado cliente do candidato;
- A equipe de corretores de investimentos;
- O quadro de conformidade ABC/CFT;
- implementação de políticas e procedimentos;
- Informações sobre a presença física nas Maurícias.
TRIBUTAÇÃO
Um GBL deve ser usado como estrutura para TODAS as aplicações que exigem licenças de corretor de investimentos. Consequentemente, a legislação fiscal oferece um regime fiscal preferencial às empresas.
O Regime de Isenção Parcial permite que os corretores de investimentos isentem 80% do “Renda Bruta” de impostos e 15% do “Renda Tributável” de impostos. Isso reduz a taxa efetiva de imposto em apenas 3%.
LICENÇA GLOBAL DE NEGÓCIOS E LICENÇA DE REVENDEDOR DE INVESTIMENTO NAS MAURÍCIAS
As vantagens das Maurícias
Para as empresas que procuram expandir as suas operações, as Maurícias oferecem um ambiente político e económico estável, regulamentações fiscais favoráveis e uma força de trabalho bem qualificada.
É a terra dos sonhos de qualquer empreendedor quando existe uma infraestrutura futura, mão de obra qualificada e um ambiente regulatório mais favorável, incluindo políticas fiscais, leis trabalhistas e regulamentações comerciais favoráveis.
Com uma taxa de crescimento do PIB de 7,4% (2022), as Maurícias possuem uma economia diversificada e próspera. Cerca de 11,53 mil milhões de dólares foram gerados pelo PIB capita das Maurícias em 2021, de acordo com dados oficiais do Banco Mundial.
As economias em crescimento conduzem normalmente a rendimentos mais elevados para as pessoas, o que, por sua vez, conduz a um melhor acesso aos cuidados de saúde e à educação, bem como a outros serviços importantes. Os investidores estrangeiros estão a migrar para as Maurícias, como resultado da reputação do país eventualmente atrair mais capital.
Os setores financeiro e bancário do país oferecem financiamento, investimentos e outros serviços financeiros. Vários prémios e distinções internacionais foram recentemente recebidos pelo sector bancário das Maurícias, o que não é surpreendente.
Negócios globais nas Maurícias
As empresas das Maurícias que pretendam fazer negócios fora das Maurícias têm acesso ao regime Global Business (Reino Unido). De acordo com o S71(1) da Lei de Serviços Financeiros de 2007 (FSA), o GB é regulamentado pela Comissão de Serviços Financeiros (FSC).
Uma Licença Comercial Global pode ser dividida em duas categorias:
- Licença Comercial Global Categoria 1 (GBC1);
- A Licença Global Business Categoria 2 (GBC2)
A Licença Comercial Global (GBL) está disponível para aqueles que atendem aos seguintes critérios:
Existem certos requisitos para operar na indústria de GB, incluindo:
FS/GB01-14 foi lançado em 14 de março de 2013:
- GBL, os candidatos devem ser a “empresa residente” sob S71(1) FSA:
O termo “sociedade residente” na FSA aplica-se a empresas GBC1 constituídas ou registadas ao abrigo da Lei das Sociedades, sociedades ou parcerias registadas nas Maurícias, fundos fiduciários ou outras pessoas estabelecidas ao abrigo das leis das Maurícias.
Além disso, as parcerias básicas e limitadas também são permitidas pela lei das Maurícias, que estão sujeitas a certas leis.
- As empresas privadas são consideradas “empresas residentes” nos termos do S71(3) da FSA para empresas GBC2.
Empresas de apoio
As empresas sediadas nas Maurícias que fazem negócios no estrangeiro podem optar por operar sob o regime GB.
Para se qualificar para uma licença GB, uma empresa deve passar pelo teste final de finalidade comercial, que determina se o requerente está baseado fora das Maurícias. O FSC utiliza este teste para determinar se o objetivo final de um pedido de GBL é fazer um investimento fora das Maurícias ou fornecer um serviço fora das Maurícias.
Administração e controle
O FSC pode, se considerar necessário, levar em consideração as circunstâncias sobre se a empresa está a exercer a sua actividade a partir das Maurícias ao abrigo do S71(4)(b) da FSA:
- Administradores da empresa residentes nas Maurícias e com um padrão suficiente de julgamento e pensamento independentes;
- A conta bancária da organização deve ser mantida sempre nas Maurícias;
- Além disso, os registos contabilísticos da empresa devem ser sempre mantidos na sede social da empresa nas Maurícias;
- Uma Demonstração Financeira Estatutária é preparada, ou proposta para ser preparada, ou pronta, e será examinada nas Maurícias;
- Uma reunião do Conselho de Administração será realizada ou realizada de acordo com esta disposição
Primeiros passos
Haverá dois tipos de licenças para o negócio proposto, nomeadamente a Licença de Negociante de Investimento com base na Lei de Valores Mobiliários de 2005, Regras de Valores Mobiliários (Regulamentos de Licenciamento de 2007 e Serviços Financeiros (Licenças e Taxas de Grupo) de 2008 e a Licença de Negócios Global (GBL) com base em a Lei dos Serviços Financeiros.
Além de assumir riscos, o revendedor de serviço completo tem direito a:
- Executar transações de valores mobiliários em nome de clientes como intermediário
- Como CLIENTE, negocia valores mobiliários com intenção de revenda
Aspectos a considerar
- Você projeta uma boa imagem da sua empresa para seus clientes quando faz negócios nas Maurícias
- Operações comerciais proeminentes com reputação muito boa
- Estão isentas as taxas de selos, registos e similares
- No caso de royalties para não residentes, não há tributação
- Sem registros públicos, alto nível de confidencialidade
- Nas Maurícias você pode abrir uma conta bancária
- Não há listas negras
PROCESSO DE OBTENÇÃO DE LICENÇA
Estrutura organizacional
- O número mínimo de acionistas é um (os acionistas físicos não precisam ser de uma nacionalidade específica)
- Deve haver pelo menos dois diretores residentes
O sistema tributário
- Os dividendos e rendimentos não são tributados;
- Não há imposto sobre ganhos de capital ou imposto sobre herança;
- O sistema de controle cambial não é limitado;
- As taxas de imposto para empresas são reduzidas de 15% para 3%;
- Capital, dividendos e lucros podem ser devolvidos livremente.
Contadores e consultores fiscais
- No prazo de três meses a partir da data do balanço, a empresa é obrigada a apresentar demonstrações financeiras auditadas e declarações fiscais.
- As Maurícias deveriam ser o local dos testes.
- As empresas podem ser auditadas pelas autoridades semestralmente.
- Os administradores devem manter registos contabilísticos nos seus escritórios locais.
- É necessário um agente registrado
- O assento deve ser
- A posição do secretário-geral é
Nome da empresa
- Você pode escolher inglês ou francês como seu idioma
- São proibidos nomes idênticos ou semelhantes ou que sugiram o patrocínio das Maurícias, do governo ou do presidente.
- É necessário consentimento ou licença para os seguintes nomes ou derivados: banco, sociedade de construção, seguro, segurança, trust, Câmara de Comércio, fretado, cooperativo, governamental, imperial, municipal, real, estadual ou nomes que sugiram que o Patrocínio de Maurício, que é o governo ou presidente, determinado pelo Chanceler.
- Uma sociedade de responsabilidade limitada pode ser identificada pelos sufixos Limited, Corporation, Incorporated, Public Limited Company, Sociedad Anónima, Sociedad Anónima, Société Anonyme à Responsabilité Limitée, Berhad, Proprietaire, Aktiengesellschaft Traded, Besloten Handelt, Aktiengesellschaft ou as abreviaturas correspondentes.
Você pode obter o licenciamento seguindo estas etapas:
- Reserva de nome de empresa
- Obtenção de uma Licença Comercial Global da Comissão de Serviços Financeiros (FSC) e submissão à Comissão
- Documentos necessários à instalação e preparação da candidatura e submissão para registo
- A empresa está integrada
- Para abrir uma conta bancária na área
- Obtenção da licença
Documentos exigidos
- Diretores e acionistas deverão fornecer cópia autenticada do passaporte
- Uma cópia autenticada do comprovante de endereço do diretor (por exemplo, uma conta de luz)
- Todo acionista é obrigado a enviar uma carta de referência de caráter de um profissional.
- Referências para cada banco do diretor
- Um currículo detalhado de cada parceiro (datado e assinado pelo candidato)
- Certificação de diplomas de ensino superior
- Registo criminal autenticado
- Planeje detalhadamente sua empresa
- Estão disponíveis os seguintes manuais: manual de procedimentos, proteção de dados, plano de recuperação de desastres, política de tratamento de reclamações, políticas de combate à lavagem de dinheiro, políticas e procedimentos de segurança
Sempre que uma empresa seja acionista, é exigido:
- Cópia autenticada do certificado de registro
- Abaixo estão os acionistas
- Uma cópia oficial do seu relatório anual/financeiro mais recente
- Apostila do Certificado Permanente Gute
A Comissão de Serviços Financeiros exige diligência adicional:
- Comprovante de capital Fonte: documentos originais
Os documentos devem estar em inglês.
Para certificar as informações específicas, o FSC ou o banco local poderá fornecer documentação adicional.
Uma tradução autenticada deve acompanhar documentos que não estejam em inglês.
Um valor mínimo de capital exigido é:
- Revendedor de investimentos (incluindo subscrição) – MUR 10.000.000
- Revendedor de investimentos (excluindo subscrição) – MUR 1.000.000
A obtenção da licença geralmente leva seis meses.
LICENÇA DE COMERCIANTES DE INVESTIMENTO SEM AVALIAÇÃO DE RISCO NAS MAURÍCIAS
A escolha das Maurícias
As empresas que procuram expandir as suas operações consideram as Maurícias uma localização atractiva devido ao seu clima político e económico estável, regime fiscal favorável, localização estratégica e mão-de-obra bem qualificada.
O ambiente de sonho para os empreendedores é aquele que consiste em infra-estruturas prósperas, mão-de-obra qualificada e condições comerciais favoráveis.
Um presidente eleito atua como chefe de estado e um primeiro-ministro atua como chefe de governo nas Maurícias. Com um sistema multipartidário e uma longa história de estabilidade política, podemos esperar condições económicas previsíveis e políticas consistentes.
Geralmente há um nível mais baixo de risco associado à jurisprudência. É menos provável que uma organização seja impactada negativamente por mudanças repentinas de políticas ou mudanças regulatórias. O seu planeamento a longo prazo, as suas decisões de investimento e a prevenção de conflitos com parceiros estrangeiros tornam isso mais fácil.
Quadro
As comunidades globais de corretagem estão cada vez mais exigindo licenças de corretores de investimentos nas Maurícias. Nas Maurícias, o Regulamento de Licenciamento de Valores Mobiliários de 2007 e a Lei de Valores Mobiliários das Maurícias de 2005 definem o quadro jurídico para licenças de corretores de investimento. Também é necessário que o requerente possua uma licença GBC para solicitar uma licença de corretor de investimentos.
Como corretor de investimentos, opera de acordo com o Securities Act 2005 e as Securities (Licensing) Rules de 2007. O Securities Act e as Securities (Licensing) Rules fornecem a estrutura legal. Licenças de Negociante de Investimento emitidas pela Comissão de Serviços Financeiros (“FSC”) sob uma Licença Comercial Global (“GBL”). Indivíduos sem licenças de corretor de investimentos não podem exercer as seguintes áreas de negócios:
- Executar transações de valores mobiliários em nome de outra pessoa como intermediário;
- Vender valores mobiliários ao público como CLIENTE ou apresentar-se como valores mobiliários para negociação como principal; ou
- Uma pessoa que não está licenciada como corretor de investimentos pela Comissão ou que não está licenciada como representante de um corretor de investimentos sem atuar como subscritor ou distribuidor de um emitente ou detentor de valores mobiliários.
As licenças de corretor de investimento só podem ser usadas por empresas.
A subscrição não está incluída no serviço oferecido por um corretor de investimentos (Full Service Dealer)
Com esta licença você pode realizar as seguintes atividades:
- Apoiar a compra e venda de valores mobiliários atuando como intermediário
- Negociação e revenda de títulos
- Apoia-o em seu trabalho, fornecendo consultoria de investimento
- Gerenciando carteiras de clientes
A subscrição, entretanto, não é permitida.
REQUISITOS DE LICENCIAMENTO
Uma licença de corretor de investimentos (revendedor de serviço completo, sem subscrição) não pode ser concedida até que o FSC esteja convencido de que o requerente implementou procedimentos para evitar conflitos de interesse e uso indevido de informações privilegiadas através de uma separação eficaz de suas diversas operações.
Para garantir a continuidade dos negócios, o requerente deve nomear pelo menos dois traders de investimento.
Um componente importante do aplicativo é a equipe do corretor de investimentos.
REQUISITOS DE CONFORMIDADE
As regras do FSC exigem a nomeação de Oficiais de Relatórios sobre Lavagem de Dinheiro (MLROs) e um MLRO substituto.
Os Regulamentos de 2007 estipulam que um capital mínimo declarado não prejudicado de 1 milhão de MUR (aproximadamente US$ 25.000) deve ser mantido.
Se o capital depreciado do licenciado cair abaixo do mínimo exigido, ele deverá informar imediatamente o FSC.
O sistema tributário
Um GBL deve ser usado para solicitações de QUALQUER licença de corretor de investimentos. Como resultado, um regime fiscal preferencial está disponível ao abrigo da legislação fiscal para a empresa.
Os comerciantes podem usufruir do regime de Isenção Parcial em que 80% das ‘Vendas Brutas’ estão isentas de tributação e o restante é incluído no seu ‘Rendimento Tributável’ e está sujeito a uma tributação de 15%. Isso resulta em uma mísera alíquota de imposto de 3%.
Além disso, os advogados da Regulated United Europe prestam serviços jurídicos para a obtenção de uma licença de criptografia na Europa.
“Apoio-o na obtenção de uma licença forex na Maurícia. Irei orientá-lo através das complexas legalidades, assegurar o cumprimento rigoroso e fornecer os conhecimentos necessários para criar um quadro sólido para as suas actividades de forex nas Maurícias.”
PERGUNTAS FREQUENTES
Qual é o processo de obtenção de uma licença forex nas Maurícias?
O processo de obtenção de uma licença cambial nas Maurícias normalmente envolve várias etapas, incluindo:
- Submissão da aplicação. Os candidatos precisam enviar uma inscrição detalhada à Comissão de Serviços Financeiros (FSC), juntamente com todos os documentos e informações necessários.
- Due diligence. O FSC realizará uma verificação completa dos antecedentes e a devida diligência do requerente, incluindo avaliações de estabilidade financeira e credibilidade.
- Requisitos de capital. Os candidatos devem atender aos requisitos mínimos de capital especificados pelo FSC.
- Conformidade. Os candidatos devem demonstrar conformidade com as normas antilavagem de dinheiro (AML) e conhecer os regulamentos do seu cliente (KYC).
- Plano de negócios. Os candidatos devem apresentar um plano de negócios abrangente descrevendo suas atividades comerciais, estratégias de gestão de risco e procedimentos operacionais.
- Taxas de licenciamento: Pague as taxas de licenciamento exigidas.
- Revisão e aprovação: O FSC analisará o pedido e, se atender a todos os requisitos regulatórios, concederá a licença forex.
Como funciona uma licença forex nas Maurícias?
Uma licença forex das Maurícias permite ao titular conduzir legalmente negociações forex e atividades financeiras relacionadas dentro da jurisdição das Maurícias. Ele vem com certas obrigações e responsabilidades regulatórias para garantir a conformidade com os regulamentos financeiros, incluindo requisitos AML e KYC.
Obter uma licença é um processo longo?
A duração do processo de licenciamento pode variar dependendo de vários factores, incluindo a integralidade do pedido, a complexidade do plano de negócios e a carga de trabalho da autoridade reguladora.
No geral, pode levar vários meses para obter uma licença cambial nas Maurícias.
Uma licença pode ser obtida sem uma conta bancária?
Não. A maioria das autoridades reguladoras exige que os titulares de licenças mantenham uma conta bancária na jurisdição para facilitar as transações financeiras e garantir a conformidade com os regulamentos financeiros.
Qual é a duração de uma licença forex?
As licenças Forex nas Maurícias normalmente têm um período de validade inicial de um ano. Após o ano inicial, a licença pode ser renovada anualmente, desde que o licenciado continue a cumprir todos os requisitos regulamentares e pague taxas de renovação da licença.
Quais são os benefícios de obter uma licença forex nas Maurícias?
A obtenção de uma licença forex nas Maurícias oferece vários benefícios. Algumas das principais vantagens incluem:
- Acesso a uma jurisdição financeira bem regulamentada e respeitável.
- Incentivos fiscais atrativos para empresas comerciais.
- Maior credibilidade e confiança entre clientes e parceiros.
- Acesso a uma força de trabalho qualificada e instruída.
Há alguma dificuldade em obter uma licença cambial nas Maurícias?
A obtenção de uma licença cambial nas Maurícias pode ser um desafio devido aos rigorosos requisitos regulamentares e à necessidade de cumprir padrões financeiros, de conformidade e de infraestrutura. Também pode exigir um compromisso financeiro significativo em termos de capital e taxas.
As empresas nas Maurícias podem ser propriedade de não residentes nas Maurícias?
Sim, as Maurícias permitem que cidadãos estrangeiros possuam e operem empresas no país. As Maurícias são conhecidas pelas suas políticas favoráveis aos negócios e já atraíram muitos investidores e empresas estrangeiras no passado.
Que tipo de empresa devo escolher?
O tipo de empresa que você deve escolher nas Maurícias depende dos objetivos e necessidades do seu negócio. Geralmente, o tipo de empresa mais comum para titulares de licenças cambiais nas Maurícias é uma Global Business Company (GBC).
Uma empresa nas Maurícias pode ter diretores que não sejam residentes locais?
Sim, uma empresa nas Maurícias pode ter diretores que não sejam residentes locais. As Maurícias permitem que cidadãos estrangeiros exerçam funções de administradores de empresas registadas no país.
Dito isto, determinados requisitos regulamentares podem ser aplicados, por isso é essencial procurar orientação jurídica para conformidade.
Existem medidas em vigor nas Maurícias para prevenir o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo?
Sim. As Maurícias implementaram medidas para prevenir o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo. Estas medidas incluem regulamentos robustos contra o branqueamento de capitais (AML) e o financiamento do terrorismo (CTF), bem como o cumprimento das normas e recomendações internacionais estabelecidas por organizações como o Grupo de Acção Financeira (GAFI).
Qual é o número mínimo de membros/diretores de uma empresa nas Maurícias?
O número mínimo de membros (acionistas) e diretores de uma empresa nas Maurícias pode variar dependendo do tipo de estrutura empresarial escolhida.
Por exemplo, uma Global Business Company (GBC) nas Maurícias deve ter no mínimo um acionista/membro e no mínimo um diretor. Uma sociedade por quotas nas Maurícias também pode ter no mínimo um diretor e um acionista.
Um aspecto importante a ser observado em ambos os casos é que a mesma pessoa pode ocupar ambas as funções.
Que impostos uma empresa das Maurícias com licença cambial deve pagar?
As Maurícias oferecem um regime fiscal vantajoso, incluindo isenções de imposto sobre ganhos de capital, imposto retido na fonte e uma taxa de imposto sobre sociedades relativamente baixa (15%).
Esta eficiência fiscal pode influenciar significativamente a rentabilidade das empresas cambiais que operam sob uma licença das Maurícias. Além disso, os acordos de dupla tributação das Maurícias resultam frequentemente em taxas reduzidas de imposto retido na fonte sobre juros, royalties e outros rendimentos. Isto pode melhorar os retornos após impostos das empresas envolvidas em transações transfronteiriças.
Qual é a taxa anual de licença de Forex nas Maurícias?
A taxa anual de licença forex nas Maurícias pode variar dependendo do tipo de licença específico e dos requisitos regulamentares.
Por exemplo, a renovação de uma Licença de Negociante de Investimento custa 60.000 MUR (aproximadamente 1.200 EUR), enquanto a Licença Comercial Global (GBL) vem com uma taxa anual de 90.000 MUR (aproximadamente 1.800 EUR).
EQUIPE DE SUPORTE AO CLIENTE RUE
“Olá, se você deseja iniciar seu projeto ou ainda tem alguma dúvida, pode definitivamente entrar em contato comigo para obter assistência abrangente. Entre em contato comigo e vamos iniciar seu empreendimento.”
“Olá, sou Sheyla e estou pronta para ajudar em seus empreendimentos comerciais na Europa e em outros lugares. Seja nos mercados internacionais ou explorando oportunidades no exterior, ofereço orientação e suporte. Sinta-se livre para me contatar!"
“Olá, meu nome é Diana e sou especialista em atender clientes em diversas dúvidas. Entre em contato comigo e poderei fornecer suporte eficiente em sua solicitação.”
“Olá, meu nome é Polina. Terei todo o prazer em fornecer-lhe as informações necessárias para lançar o seu projeto na jurisdição escolhida – contacte-me para mais informações!”
CONTATE-NOS
No momento, os principais serviços da nossa empresa são soluções jurídicas e de compliance para projetos FinTech. Nossos escritórios estão localizados em Vilnius, Praga e Varsóvia. A equipe jurídica pode auxiliar na análise jurídica, estruturação de projetos e regulamentação legal.
Número de registro: 08620563
Ano: 21.10.2019
Phone: +420 775 524 175
Email: [email protected]
Endereço: Na Perštýně 342/1, Staré Město, 110 00 Praga
Número de registro: 304377400
Ano: 30.08.2016
Phone: +370 6949 5456
Email: [email protected]
Endereço: Lvovo g. 25 – 702, 7º andar, Vilnius,
09320, Lituânia
Sp. z o.o
Número de registro: 38421992700000
Ano: 28.08.2019
Email: [email protected]
Endereço: Twarda 18, 15º andar, Varsóvia, 00-824, Polônia
Europe OÜ
Número de registro: 14153440
Ano: 16.11.2016
Phone: +372 56 966 260
Email: [email protected]
Endereço: Laeva 2, Tallinn, 10111, Estônia