LICENÇA FOREX DAS ILHAS COMORES

As Ilhas Comores, ou União das Comores, são um grupo de ilhas localizadas no Oceano Índico, posicionadas a sudeste de África, a leste de Moçambique e a noroeste de Madagáscar. Ultimamente, tem ganhado reconhecimento como uma jurisdição favorável para negócios cambiais internacionais. À medida que certos países que têm sido tradicionalmente vantajosos para startups de Forex estão a aumentar o escrutínio regulamentar ou a implementar novas estruturas regulamentares, as Ilhas Comores estão a tornar-se conhecidas como a opção mais económica e eficiente em termos de tempo para a obtenção de uma licença de Forex.

VANTAGENS DA LICENÇA FOREX DAS COMORES

As autoridades reguladoras locais desempenham um papel fundamental nas Ilhas Comores, atraindo empresas cambiais para a sua jurisdição e supervisionando-as de acordo com regulamentos locais, mas internacionalmente reconhecidos. Em contraste com quadros regulamentares rigorosos, a abordagem das Ilhas Comores destaca-se pela sua adaptabilidade e capacidade de resposta às condições de mercado em constante mudança e aos riscos emergentes. O país aborda de forma relativamente rápida os desafios emergentes e adapta-se à evolução das necessidades de um mercado financeiro globalizado e tecnologicamente avançado.

Esta abordagem flexível posiciona as Ilhas Comores como um facilitador acessível de crescimento e inovação na indústria cambial, o que permite às empresas cambiais navegar na indústria com maior agilidade, promovendo um ambiente que salvaguarda os interesses dos participantes no mercado e do ecossistema financeiro mais amplo. Portanto, ao possuir uma licença cambial das Comores, as empresas cambiais podem ser vistas como razoavelmente regulamentadas e, portanto, como prestadores de serviços financeiros confiáveis ​​e credíveis.

Além disso, a obtenção de uma licença cambial nas Ilhas Comores é mais económica em comparação com licenças em muitas outras jurisdições devido às taxas de licenciamento e aos custos operacionais relativamente mais acessíveis que contribuem para uma maior rentabilidade de um negócio cambial. Além disso, as Ilhas Comores oferecem um processo de licenciamento relativamente rápido que pode ajudar as empresas cambiais a lançar as suas operações mais cedo e a responder rapidamente às oportunidades do mercado.

As Ilhas Comores também são conhecidas pelos seus quadros fiscais favoráveis. As empresas offshore não estão sujeitas ao Imposto sobre o Rendimento das Pessoas Colectivas e não há Imposto sobre Ganhos de Capital na venda de activos, incluindo moeda e instrumentos financeiros, o que conduz a poupanças fiscais para comerciantes e investidores cambiais. Além disso, os dividendos distribuídos por empresas offshore normalmente não estão sujeitos ao imposto retido na fonte, e a prestação de serviços financeiros, incluindo a negociação forex, está isenta de IVA.

Você também ficará satisfeito em saber que nas Ilhas Comores não há restrições de controle cambial, o que oferece muitos benefícios. Em primeiro lugar, permite que os corretores de Forex movimentem fundos livremente para dentro e para fora do país, sem obstáculos regulamentares complicados. Também permite que as empresas cambiais evitem custos de transação adicionais associados à conversão de moeda, procedimentos administrativos ou requisitos de conformidade relacionados com transações cambiais. É importante ressaltar que a ausência de controlos cambiais nas Ilhas Comores proporciona acesso irrestrito aos mercados financeiros internacionais e permite que as empresas cambiais explorem uma vasta gama de moedas, activos e oportunidades comerciais.

VISÃO GERAL DA REGULAMENTAÇÃO FOREX NA ILHAS COMORES

REGULAMENTOS FOREX NAS ILHAS COMORES

A União das Comores compreende 3 ilhas independentes – Mohéli, Anjouan e Grande Comore. De acordo com a Constituição da União das Comores, cada ilha tem plena autonomia, incluindo o estabelecimento da sua própria Constituição, a nomeação de um Presidente ou Governador e a formação do seu próprio Parlamento. Isto significa que cada ilha é uma jurisdição separada com as suas próprias autoridades reguladoras.

Cada autoridade reguladora tem o seu próprio conjunto de regras, regulamentos e requisitos de licenciamento para empresas cambiais que operam na sua respetiva ilha. As startups de Forex geralmente optam por obter uma licença de Forex dos reguladores baseados em Mohéli e Anjouan. No entanto, cada jurisdição deve ser examinada separadamente antes da escolha de uma base operacional dentro da União das Comores. A nossa equipa aqui na Regulated United Europe pode aconselhá-lo no contexto do seu caso de negócio único, o que o ajudará a tomar a melhor decisão.

Por enquanto, saiba que a Autoridade de Serviços Internacionais de Mwali (MISA) é uma das autoridades reguladoras responsáveis ​​pelo licenciamento e supervisão de negócios cambiais que operam nas Ilhas Comores. As suas principais responsabilidades incluem o licenciamento e a supervisão rigorosa das empresas cambiais que escolheram Mohéli como base operacional. Atualmente, a autoridade mantém uma abordagem leve, com supervisão mínima e requisitos legais simples para os requerentes de licenças cambiais.

Anjouan é um centro financeiro offshore mais estabelecido. A Autoridade Financeira Offshore de Anjouan (AOFA) é a única autoridade reguladora do setor financeiro, incluindo negócios cambiais, em Anjouan. Para manter a integridade e a estabilidade do sector financeiro offshore, a AOFA monitoriza os prestadores de serviços financeiros, aplicando regulamentos relacionados com a prevenção de má conduta financeira, protecção dos fundos dos clientes e garantia de transparência. Tal como o MISA, a AOFA impõe actualmente uma supervisão mínima com requisitos legais relativamente fáceis de satisfazer e um processo de licenciamento rápido.

Quando se trata de regulamentos mais específicos, todas as autoridades reguladoras financeiras das Ilhas Comores aplicam as seguintes regras:

• Combate à lavagem de dinheiro e contrafinanciamento do terrorismo (AML/CFT), incluindo a implementação de políticas e processos de conhecimento do seu cliente (KYC)
• Proteção dos fundos dos clientes, incluindo a segregação das contas dos clientes das contas operacionais para proteger os ativos dos clientes em caso de insolvência ou dificuldades financeiras
• Resolução de litígios, incluindo a adoção de mecanismos apropriados para a resolução de conflitos entre instituições financeiras e os seus clientes, com o objetivo de resolver litígios de forma justa e imparcial
• Relatórios financeiros e auditoria, incluindo a manutenção de registros financeiros precisos e o envio de relatórios regulares às autoridades reguladoras

TIPOS DE LICENÇAS FOREX DAS COMORES

As empresas Forex são obrigadas a obter uma licença da autoridade reguladora local para operar legalmente dentro ou a partir da jurisdição específica da ilha. Com base no mercado-alvo do seu negócio forex, você pode essencialmente escolher entre 2 tipos principais de licenças forex das Comores – licença forex offshore e licença forex onshore.

Uma licença cambial offshore permite que empresas cambiais operem na jurisdição, atendendo principalmente clientes fora da ilha e, muitas vezes, fora da União das Comores como um todo. Em comparação com uma licença onshore, este tipo de licença é mais rentável e tem menos requisitos regulamentares. Com uma licença offshore, você poderá atrair clientes internacionais e participar de diversas atividades de negociação forex, incluindo corretagem cambial.

As licenças cambiais onshore são projetadas para empresas cambiais que pretendem atender clientes dentro da jurisdição específica da ilha ou da União das Comores como um todo. Estas licenças exigem frequentemente uma conformidade regulamentar mais rigorosa e estão sujeitas a requisitos adicionais específicos de cada jurisdição. Se você é um corretor forex que planeja atingir clientes locais ou regionais, este tipo de licença é para você.

Um dos tipos mais populares de licenças das Comores é a Licença Internacional de Corretagem para atividades offshore. É concedido pela MISA em Mohéli e permite uma série de atividades financeiras, incluindo, entre outras, corretagem de ações, negociação de futuros, contratos por diferença (CFDs) e serviços financeiros relacionados. A licença é reconhecida por bancos internacionais o que facilita o relacionamento bancário e a facilidade na realização de transações financeiras. Além disso, permite flexibilidade na escolha de um modelo de negócio, permitindo aos corretores de Forex adaptar os seus serviços aos seus mercados-alvo e base de clientes.

A AOFA em Anjouan oferece a Licença Internacional de Corretagem e Liquidação, permitindo aos seus titulares obter acesso aos mercados financeiros e bolsas. Permite-lhes executar negociações em nome dos clientes e liquidar negociações de forma eficiente. Além de facilitar a execução comercial, esta licença permite que as empresas forneçam serviços de compensação e liquidação. A compensação é uma etapa crucial no processo de negociação, garantindo a finalização das transações e a transferência de ativos entre compradores e vendedores.

Embora ambas as jurisdições ofereçam licenças semelhantes, existem diferenças que podem afetar o início e o desenvolvimento do seu negócio forex. A escolha da licença depende, em última análise, das circunstâncias e prioridades específicas do seu negócio. Portanto, recomendamos fortemente consultar nossa equipe de advogados experientes, que terão prazer em examinar seu caso de negócio exclusivo e fornecer insights práticos.

REQUISITOS PARA OS REQUERENTES DE LICENÇA FOREX DAS COMORES

Embora os requisitos específicos para os requerentes de licença cambial das Comores variem com base no tipo de licença solicitada, na jurisdição da ilha e na natureza do negócio cambial, existem alguns requisitos gerais importantes dos quais você deve estar ciente agora. Em primeiro lugar, como candidato, você teria que estabelecer uma empresa dentro da jurisdição específica da ilha onde pretende operar.

Então, esta empresa local seria obrigada a atender aos seguintes pré-requisitos legais:

• Possuir capital mínimo determinado pela entidade reguladora da respetiva ilha (ronda os 24 milhões de KMF (aprox. 50.000 EUR) mas o valor específico varia em função do tipo de licença e do âmbito de operações pretendido)
• Os diretores e pessoal-chave da empresa devem passar pelo processo de due diligence, incluindo verificações de antecedentes, permitindo à autoridade reguladora garantir que os indivíduos associados ao negócio tenham uma boa reputação e não estejam envolvidos em quaisquer atividades criminosas.
• Demonstrar um compromisso com a implementação de políticas e processos robustos de AML/CFT, incluindo a implementação de procedimentos para verificar a identidade dos clientes e monitorar transações em busca de atividades suspeitas
• Estabelecer procedimentos eficazes de gestão de risco para proteger os fundos dos clientes e garantir a estabilidade financeira
• Pague uma taxa de pedido de licença (a partir de 1,9 milhões de KMF (aprox. 3.800 EUR)
• Pague uma taxa de licença anual (a partir de 1,2 milhões de KMF (aprox. 2.400 EUR)

Os requerentes de licença forex das Comores devem preparar os seguintes documentos:

• Estatuto Social
• Um Memorando de Associação
• Um plano de negócios abrangente detalhando as atividades de negociação forex propostas, incluindo informações sobre estratégias de negociação, procedimentos de gestão de risco, estratégias de aquisição de clientes e projeções financeiras
• Currículos de fundadores, diretores e outras pessoas importantes de empresas cambiais
• Cópias de passaportes de fundadores, diretores e outros funcionários importantes de empresas cambiais
• Prova de capacidade financeira para atender aos requisitos mínimos de capital (por exemplo, extratos bancários)
• Demonstrações financeiras auditadas ou certificadas, cobrindo os últimos anos
• Um detalhamento da estrutura de propriedade da empresa, incluindo detalhes dos acionistas, suas porcentagens de propriedade e quaisquer informações sobre propriedade beneficiária
• Documentação que comprove a conformidade da empresa com os regulamentos ABC/CFT
• Detalhes da infraestrutura tecnológica utilizada para negociação forex (informações sobre plataformas de negociação, feeds de dados, medidas de segurança cibernética, etc.)
• Um manual de conformidade detalhando como o licenciado forex irá aderir aos requisitos e padrões regulatórios
• Um plano operacional detalhando como a empresa forex pretende realizar suas atividades de negociação forex (pessoal, configuração do escritório, conformidade com os regulamentos, etc.)
• Comprovante de cobertura de seguro (seguro contra erros e omissões ou seguro de proteção de fundos de clientes)
• Comprovante de pagamento da taxa de solicitação de licença aplicável e outras taxas relevantes

COMO ESTABELECER UMA EMPRESA FOREX NAS ILHAS COMORES

O registo de uma nova empresa nas Ilhas Comores pode demorar entre 2 a 4 semanas. Isso inclui preparar os documentos necessários, submetê-los ao registrador de empresas competente e aguardar a aprovação da constituição da empresa. Uma das estruturas comerciais jurídicas mais comuns para negócios internacionais é uma International Business Company (IBC). Os IBCs são frequentemente escolhidos pela sua simplicidade, flexibilidade, requisitos mínimos de apresentação de relatórios, elevado nível de confidencialidade para proprietários de empresas e vantagens fiscais para proprietários não residentes. Em Mohéli, um IBC pode ser registrado no menor tempo possível – dentro de 24 horas.

Os principais requisitos para um IBC das Comores são os seguintes:

• Pelo menos um acionista (pessoa física ou jurídica)
• Pelo menos um diretor que pode ser igual ao acionista
• Um agente registrado na ilha onde você pretende registrar seu negócio forex
• Um endereço de sede social na ilha onde pretende registar o seu negócio forex

As principais etapas para abrir um IBC nas Ilhas Comores são as seguintes:

• Verifique a disponibilidade do nome da empresa selecionada com a autoridade governamental relevante na ilha escolhida (certifique-se de que o nome esteja em conformidade com as convenções e regulamentos de nomenclatura locais)
• Nomear um agente registrado que atuará como representante local da empresa e receberá comunicações oficiais em seu nome
• Elabore os documentos necessários da empresa, incluindo documentos que demonstrem conformidade com os regulamentos nacionais
• Envie todos os documentos para o agente cadastrado
• Pagar taxas de constituição de empresa especificadas pelo registro comercial da ilha escolhida
• O agente registrado deve enviar os documentos de registro da empresa ao registrador de empresas relevante na ilha escolhida
• Solicite uma licença forex do regulador da ilha escolhida
• Abra uma conta bancária para o seu IBC em um banco local ou internacional para administrar suas finanças
• Registre-se nas autoridades fiscais locais

Os seguintes documentos são necessários para abrir um IBC nas Ilhas Comores:

• Um Memorando de Associação
• Estatuto Social
• Cópias autenticadas dos passaportes dos acionistas e diretores
• Comprovante de endereço de cada acionista e diretor
• Um plano de negócios abrangente
• Prova de possuir capital mínimo exigido
• Informações sobre o agente registrado
• Documentos que descrevem como o IBC cumprirá as regulamentações locais e internacionais, incluindo AML/CFT
• Uma carta de parecer jurídico de um consultor jurídico qualificado confirmando a legalidade e conformidade do IBC com as leis locais e internacionais
• Comprovante de taxas de inscrição pagas

Os documentos podem ser preparados e apresentados em inglês, o que simplifica o processo de registo e facilita a comunicação com as autoridades reguladoras. Não há exigência de que indivíduos ou representantes empresariais estejam fisicamente presentes nas Ilhas Comores para o processo de registo de empresas, o que significa que empresários e investidores de todo o mundo podem estabelecer um IBC nas Comores sem a necessidade de grandes viagens ou relocalização.

COMO SOLICITAR A LICENÇA FOREX DAS COMORES

O processo de obtenção da licença forex das Comores é conhecido pela sua eficiência, demorando normalmente entre 2 a 4 semanas, dependendo da qualidade do pedido. Este prazo é excepcionalmente rápido em comparação com muitas outras jurisdições. Uma vez concedida, a licença permanece válida por um período determinado pela autoridade reguladora da ilha das Comores escolhida e pode ser prorrogada através de renovação, desde que o licenciado cumpra consistentemente os regulamentos nacionais.

As principais etapas do processo de pedido de licença forex nas Ilhas Comores são as seguintes:

• Prepare todos os documentos exigidos conforme especificado pelo regulador da ilha escolhida
• Pague as taxas de inscrição aplicáveis
• Envie o formulário de inscrição preenchido e os documentos que o acompanham à autoridade reguladora
• Passar por due diligence e verificações de antecedentes

Após a análise inicial do seu pacote de candidatura, a autoridade reguladora poderá solicitar informações ou esclarecimentos adicionais, especialmente se a candidatura apresentada não tiver sido devidamente preenchida. Para evitar atrasos, consulte nossa equipe de advogados que garantirão que você obtenha uma licença forex dentro do prazo mais eficiente. Assim que o seu pedido for totalmente aprovado, a autoridade reguladora emitirá uma licença cambial que abrirá portas para operações cambiais.

REQUISITOS CONTÍNUOS PARA LICENCIADOS FOREX NAS ILHAS COMORES

Depois de obter uma licença cambial nas Ilhas Comores, os licenciados estão sujeitos a obrigações contínuas impostas com o objetivo de manter a conformidade com os regulamentos locais e operar legalmente. Embora Anjouan e Mohéli tenham requisitos e processos ligeiramente variados de supervisão contínua, em essência, existem algumas regras comuns que todo licenciado forex das Comores deve seguir.

Para facilitar a transparência e a responsabilização, os licenciados forex das Comores são obrigados a manter registos precisos e abrangentes de todas as transações, informações de clientes e atividades financeiras de acordo com as diretrizes regulamentares. Os reguladores cambiais das Comores também solicitam aos seus licenciados que apresentem demonstrações financeiras periódicas, relatórios de transações e relatórios de conformidade que demonstrem a adesão contínua às regulamentações nacionais.

Manter procedimentos robustos de AML/CFT, incluindo KYC, é fundamental para os titulares de licenças cambiais das Comores. Inclui a implementação de uma devida diligência completa nos clientes, incluindo a verificação das suas identidades, a avaliação das suas atividades financeiras e a compreensão da natureza das suas transações. Os licenciados Forex também devem monitorar continuamente as transações dos clientes para detectar padrões incomuns ou suspeitos, incluindo o escrutínio de grandes transações, transferências frequentes ou transações envolvendo países de alto risco.

A implementação e melhoria contínua de procedimentos de gestão de risco em conformidade com os regulamentos locais é também um aspecto importante da manutenção da estabilidade financeira e da conformidade de uma empresa de negociação forex nas Ilhas Comores. Os procedimentos de gestão de risco devem incluir o estabelecimento de limites de exposição, o emprego de técnicas de hedge e a diversificação de carteiras. Além disso, é necessário conceber medidas de gestão do risco de liquidez para garantir que estejam disponíveis fundos suficientes para satisfazer as exigências dos clientes, mesmo durante períodos de elevada volatilidade.

Se você deseja iniciar a negociação forex e obter uma licença forex nas Ilhas Comores, nossa equipe aqui na Regulated United Europe terá o prazer de apoiá-lo na constituição de uma empresa forex e na solicitação de uma licença forex. Também podemos orientá-lo com segurança no processo de encontrar uma licença forex viável para venda e adquirir uma solução pronta no menor tempo possível.

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