Licença Forex do Chipre
O processo de obtenção de licença forex em Chipre consiste nas seguintes etapas:
- registro da empresa
- apoio na obtenção de uma licença
- abrindo uma conta bancária
- preparação de instruções sobre AML e plano de negócios
- Oficial de AML com qualificações e conhecimentos apropriados
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PACOTE «Licença Forex em Chipre» |
45.000 EUR |
A Comissão de Valores Mobiliários e Câmbio do Chipre (CySEC) é o órgão regulador
- Processo de licenciamento: 4–9 meses
COMO OBTENER UMA LICENÇA FOREX NO CHIPRE
- Registrar uma empresa e obter uma licença CIF – Cyprus Investment Firm
- Abrir uma conta bancária corporativa
- Preparar e enviar documentos de licença para o pedido do CySEC
REQUISITOS
- Uma certa quantia de dinheiro deve ser alocada para o Fundo de Compensação ao Investidor (ICF) por todos os corretores licenciados
- Deve haver pelo menos três diretores locais no escritório físico
- Os requerentes devem possuir e usar seu próprio site exclusivo para realizar atividades online
- Garantir que pessoal qualificado seja empregado, incluindo oficiais de AML, oficiais de conformidade, gerentes de risco, auditores internos e externos.
- As taxas dos serviços governamentais começam em 9.000 EUR
- O capital social mínimo necessário para uma Licença Padrão (corretor agente) é de 125.000 euros
- A licença completa (criador de mercado) requer um capital social mínimo de 750.000 euros
- Consultoria sobre legislação relevante e assistência na seleção de categorias de atividades apropriadas
- Design e construção da estrutura da CIF com base em suas necessidades
- Orientações para enviar todos os documentos e certificados necessários
- Elaboração de pedidos de licença em nome dos clientes
- Elaboração de uma estrutura organizacional clara com linhas de autoridade e responsabilidade claras
- Desenvolvimento de políticas de combate à lavagem de dinheiro
- Apresentação do plano de negócios, desenvolvimento de um plano de negócios e projeções financeiras
- Revisão do pedido de licença e documentos de suporte e envio para o CySEC
- Agendamento de reuniões com o CySEC
- Indução e preparação do pessoal para inspeções do CySEC
- Resposta, em nome do cliente, a consultas e solicitações de informações do CySEC
| Parecer jurídico sobre projectos financeiros em Chipre | de 1.500 EUR |
| Serviços jurídicos para o seu projeto Forex | de 1.500 EUR |
As maiores empresas de forex registadas no Chipre
REQUISITOS NECESSÁRIOS:
- O principal requisito para a obtenção da licença – a presença de formação financeira e/ou experiência anterior na área (é necessário fornecer resumo detalhado e cópia do diploma);
- Requisitos de pessoal – pelo menos um diretor, pessoa singular ou coletiva sem requisitos de residência e secretário
- Presença de sede social;
Dada a crescente popularidade da negociação no mercado Forex, cada vez mais empresários estão a pensar em abrir a sua própria corretora para trabalhar com este mercado em crescimento anual, e Chipre é uma das jurisdições mais adequadas para tal projeto. A Ilha dispõe de um procedimento relativamente simples e directo para a obtenção de uma licença de corretagem, que é emitida pela Direcção das Finanças no mais curto espaço de tempo possível. Além disso, uma empresa com licença de corretagem cipriota pode operar em todos os países da UE.
O procedimento para obter uma licença de corretor na jurisdição de Chipre consiste em três etapas:
- Registro comercial.
- Abertura de conta bancária.
- Pedido de licença.
REGISTRO DE EMPRESA EM CHIPRE
Para trabalhar no mercado financeiro de Chipre, é necessário registar a chamada empresa de investimento cipriota (CIF). Para continuar o trabalho, ela precisará ser autorizada pelo órgão regulador local – Comissão de Valores Mobiliários do Chipre ( CySec ).
O CIF é responsável por fornecer uma ampla gama de serviços de investimento aos clientes, bem como investir nos seus próprios interesses. É nesta forma jurídica que devem trabalhar as corretoras que lidam com valores mobiliários, investimentos de carteira e consultoria de investimentos.
É digno de nota que os bancos, as companhias de seguros e todos os tipos de fundos de investimento em Chipre não se enquadram nesta categoria. Têm condições de trabalho próprias, reguladas por legislação própria. Ao mesmo tempo, o CIF cipriota tem o direito de atuar como revendedor Forex.
O CIF regulamenta a Lei local de Serviços de Investimento , adotada em 2007. Este ato jurídico confere competência ao CIF para diversas atividades relacionadas com a utilização de instrumentos financeiros. Estes incluem, entre outros:
- títulos
- instrumentos monetários
- propriedade de empresas
- diversos contratos de compra e venda de ações, moedas, etc., que podem ser realizados mediante entrega do objeto da transação ou pagamento da obrigação
- contratos de derivativos para venda de bens negociados em bolsa, que podem ser realizados mediante pagamento da obrigação
- contratos de derivativos para venda de bens em bolsa que podem ser realizados mediante entrega do objeto da transação, desde que disponíveis no mercado regulamentado
- contratos de derivativos de compra e venda de bens negociados em bolsa que possam ser realizados mediante entrega do item da transação, que não sejam comerciais e tenham características de derivativos fin. ferramentas
- diversos derivativos relacionados ao risco de crédito
- ofertas sobre diferenças de preços
Para abrir um negócio deste tipo é necessário passar pelo procedimento de registo e licenciamento, com uma duração total de cerca de 4 meses.
ABRINDO UMA CONTA BANCÁRIA PARA UMA EMPRESA FOREX EM CHIPRE
É necessária uma conta bancária no início do processo de licenciamento para a colocação do capital autorizado do empreendimento. A conta é aberta após o registo da empresa em Chipre e pode ser creditado com o capital necessário da empresa. Depois disso, é necessário obter um certificado do banco confirmando o recebimento dos fundos na conta – este certificado será necessário ao enviar um pedido de licença à CySEC.
Ressalta-se que todo o valor do capital autorizado fica mantido em conta bancária sem possibilidade de seu saque gratuito, o que é garantia da solvência financeira da empresa – esses recursos ficam congelados durante todo o período da licença. O capital autorizado da Corretora Forex de Chipre varia de 50.000 euros a 725.000 euros e depende dos serviços prestados.
ENVIO DE DOCUMENTOS PARA OBTENÇÃO DE LICENÇA DE CORRETOR FOREX
O licenciamento de atividades financeiras em Chipre já é da responsabilidade da CySEC – é este órgão administrativo que solicita a licença. Juntamente com a candidatura são apresentados os seguintes documentos:
- relatório sobre a estrutura organizacional da empresa;
- plano de negócios;
- manual de procedimentos corporativos;
- manual sobre Lavagem de Dinheiro e Controle de Riscos;
- previsão financeira de três anos;
- questionários de todos os acionistas e diretores, bem como certidões de antecedentes criminais e de falência.
Um pré-requisito para a obtenção da licença é a nomeação para os cargos adequados na empresa de um número de colaboradores com reputação impecável e o nível de competência necessário.
Os seguintes funcionários da empresa devem ser acordados com a CySEC:
- quatro diretores, incluindo a sociedade gestora;
- gerente de risco;
- gerente de controle de conformidade;
- auditor interno e externo;
Com tudo isso, a CySEC também impõe uma série de requisitos à estrutura de gestão da corretora:
- A administração deverá ser realizada por um Conselho de Administração composto por, no mínimo, quatro pessoas de reputação impecável e qualificação necessária para atuar no mercado financeiro.
- Procedimentos Corporativos e Política da Empresa.
- Os procedimentos administrativos da empresa devem proporcionar aos clientes a necessária proteção dos seus interesses.
- A empresa deverá possuir um departamento especial para gestão de riscos, que tratará da minimização dos riscos operacionais.
- A empresa deve ter mecanismos para controlar suas próprias atividades.
- Todos os clientes da empresa devem ser identificados através de um procedimento universal especial.
- Os dados dos clientes devem ser armazenados com o nível de segurança necessário.
VANTAGENS
O país europeu mais popular para começar a negociar em Forex
Imposto sobre o rendimento das empresas reduzido de 12,5%
Um dos primeiros países a reconhecer e iniciar o licenciamento do Forex
Elevado nível de confiança dos clientes
VANTAGENS DA LICENÇA FOREX DE CHIPRE
Chipre tem uma longa história de negociação forex, uma vez que foi um dos primeiros países a reconhecê-lo como uma parte viável da indústria financeira, começando a criar uma infra-estrutura e a legalizar as actividades. Com toda a experiência acumulada e infra-estruturas aperfeiçoadas, Chipre continua a ser uma das jurisdições mais conceituadas e populares para os comerciantes de Forex. Embora as atividades cambiais de Chipre estejam sujeitas a regulamentos rigorosos da UE, o país conseguiu estabelecer um processo simplificado de licenciamento cambial, permitindo aos requerentes poupar tempo e dinheiro e, simultaneamente, concentrar-se num modelo de negócio robusto.
Os requisitos de aplicação e as etapas obrigatórias são claros, transparentes, geralmente viáveis com a ajuda de consultores jurídicos como a Regulated United Europe (RUE) e em constante evolução para acomodar as necessidades do negócio, bem como proteger o setor financeiro e manter a segurança em todos os níveis. Isso significa que, ao enviar uma solicitação de qualidade de acordo com os regulamentos relevantes, você provavelmente conseguirá obter uma licença forex em tempo hábil, sem ter que retornar continuamente à solicitação para cumprir requisitos adicionais e imprevistos. Além disso, também está disponível uma opção acelerada para processamento de inscrições.
As empresas cambiais cipriotas estão sujeitas a regulamentos da UE, como a Diretiva dos Mercados de Instrumentos Financeiros II (MiFID II), que garante a aplicação de padrões básicos. A CySec é responsável por fazer cumprir os padrões e é um dos reguladores mais proeminentes e essenciais de negócios cambiais e centros de negociação que prestam serviços nos mercados financeiros internacionais, embora não imponha regulamentações excessivas. O ambiente regulatório é geralmente fácil de cumprir e ao mesmo tempo permite a oferta de serviços confiáveis, o que significa que você terá uma carga regulatória e financeira menor, mas será confiável e respeitado, assim como os comerciantes licenciados em jurisdições de prestígio como o Reino Unido, Suíça ou EUA.
A licença forex de Chipre concede direitos de passaporte da UE que permitem aos licenciados oferecer serviços financeiros em outras jurisdições do Espaço Económico Europeu (EEE), o que significa que você não terá que estabelecer filiais físicas ou solicitar uma nova licença em todos os países do EEE onde você pretende realizar negócios – uma vez concedida a licença cambial de Chipre, será suficiente notificar as autoridades financeiras nacionais relevantes. A obtenção de uma licença numa jurisdição menos dispendiosa como Chipre e a realização de negócios nos países mais ricos é uma prática comum devido à oportunidade de optimizar os custos operacionais. Acrescenta também uma camada extra de segurança para os investidores, uma vez que essas empresas são monitorizadas pelas autoridades dos seus países de origem e de acolhimento e trocam regularmente informações relevantes.
Outra vantagem notável é que o sistema bancário cipriota é um dos sistemas bancários mais fiáveis em todo o mundo, uma vez que é regulamentado pelo Banco Central de Chipre em conformidade com as normas da UE. Os bancos cipriotas são orientados para a inovação e oferecem uma variedade de serviços em inglês e outras línguas, o que os torna acessíveis a empresários internacionais. Em Chipre, você pode esperar que os bancos facilitem transferências internacionais, ofereçam vários empréstimos e cartões de visita, forneçam produtos de seguros, serviços bancários pela Internet e muito mais. Os bancos cipriotas também são confiáveis devido à sua confidencialidade, uma vez que não partilham informações sobre os seus clientes com terceiros sem o consentimento dos clientes ou uma ordem judicial. Se valoriza a privacidade e a segurança, bem como deseja a estabilidade oferecida pelos bancos sediados na UE, os bancos cipriotas estão entre as opções mais adequadas.
O sistema fiscal em Chipre está, sem dúvida, entre os mais favoráveis da Europa. A alíquota do Imposto de Renda Corporativo é de apenas 12,5% e não há retenção na fonte. Os dividendos recebidos de outras empresas residentes fiscais em Chipre, os juros, os lucros decorrentes da venda de títulos e vários outros tipos de lucros estão isentos de impostos em muitos casos. Além disso, Chipre tem mais de 65 acordos internacionais sobre a eliminação da dupla tributação, a promoção de investimentos transfronteiriços e a redução da carga fiscal para os empresários internacionais, desde que sejam empresas com residência fiscal.
LICENÇA FOREX EM CHIPRE
| Período de consideração | 4-9 meses | Taxa anual de supervisão | a partir de 10,000 euros |
| Taxa estadual para aplicação | a partir de 3,000 euros | Membro da equipe local | Obrigatório |
| Capital social necessário | a partir de 50,000 euros | Escritório físico | Obrigatório |
| Imposto de renda corporativo | 12.5% | Auditoria contábil | Obrigatório |
Dependendo do escopo das suas atividades comerciais, você pode escolher entre três níveis principais de licenças cambiais em Chipre, concedidas pela CySEC nos termos da Lei 87(Ι)/2017 . A autoridade supervisiona os corretores de câmbio, exigindo relatórios sobre a adequação de capital, garantindo a conformidade financeira da empresa e as competências profissionais dos funcionários. Qualquer que seja a licença concedida, o licenciado é obrigado a manter o capital social pelo menos no nível mínimo exigido.
Os principais níveis de licenças forex de Chipre são os seguintes:
- A licença básica (capital mínimo – 50.000 EUR) permite que as empresas cambiais forneçam consultoria de investimento e executem ordens, ou forneçam consultoria de investimento e serviços de gestão de carteira; esta licença não permite manter dinheiro ou outros instrumentos financeiros de clientes
- A licença padrão, ou Market Making, (capital mínimo – 125.000 EUR) permite que as empresas cambiais passem as ordens dos clientes diretamente para o pool de liquidez, em vez de lidar diretamente com eles, empregando o modelo Straight-Through Processing (STP) que, infelizmente, torna os clientes mais vulneráveis à menor liquidez; o licenciado está autorizado a reter o dinheiro ou outros instrumentos financeiros dos clientes
- A licença completa, ou Negociação por Conta Própria (capital mínimo – 730.000 EUR) autoriza as empresas licenciadas a processar as negociações dos clientes internamente, agindo como contraparte nas suas negociações, o que permite aos clientes negociar diretamente com a corretora e, desta forma, ter direito obter mais liquidez e estar protegido das flutuações do mercado, uma vez que essas corretoras cobram um spread fixo; o licenciado está autorizado a reter o dinheiro ou outros instrumentos financeiros dos clientes
REGULAMENTOS FOREX EM CHIPRE
O mercado cambial no EEE está sujeito a um conjunto harmonizado de regulamentos estabelecidos na já mencionada Directiva II dos Mercados de Instrumentos Financeiros (MiFID II), cujas disposições básicas entraram em vigor em Chipre em 2018. Embora países como a Suíça e o O Reino Unido ultrapassou muito os requisitos básicos da MiFID II, Chipre decidiu cumprir apenas os requisitos básicos, o que deixa espaço para mais flexibilidade, garantindo ao mesmo tempo a segurança e a proteção no mercado financeiro. Globalmente, esta lei facilita o aumento da concorrência e a protecção dos investidores, bem como torna o mercado financeiro mais resiliente e transparente.
Uma das regras mais significativas da MiFID II é a segregação de fundos. Os corretores Forex são obrigados a separar os fundos dos seus clientes dos fundos da empresa e colocá-los em contas bancárias separadas. Essa abordagem permite a proteção dos recursos dos clientes, já que a corretora não pode utilizar esses recursos em caso de contratempos financeiros. No entanto, embora alguns países da UE sejam rigorosos na aplicação desta regra, Chipre optou por uma abordagem mais descontraída, que a nossa equipa aqui na Regulated United Europe (RUE) pode aconselhá-lo numa consulta personalizada que pode solicitar clicando no link .
A categorização dos clientes é outra regra da MiFID II que vale a pena observar. Os corretores Forex são obrigados a estabelecer princípios claros para categorizar os seus clientes em traders retalhistas e traders ou investidores profissionais, e fazê-lo em linha com os princípios estabelecidos. Depois de categorizar os seus clientes com base nos seus conhecimentos relevantes, os corretores podem avaliar os riscos, oferecer produtos e serviços adequados e, desta forma, evitar que traders inexperientes se envolvam em atividades de alto risco.
A regra de remuneração do investidor é crucial para proteger os clientes das perdas sofridas pela falência de uma corretora. De acordo com a MiFID II, nesses casos, os clientes no EEE, incluindo Chipre, estão cobertos até 20.000 EUR, enquanto os clientes residentes fora do EEE são elegíveis para 1.160 EUR. Em Chipre, a função é desempenhada pelo Fundo de Compensação de Investidores (ICF), desde que um corretor seja membro do fundo. Todos os investidores-clientes não profissionais de um membro do ICF que estejam abrangidos pelo ICF por reclamações contra esse membro, decorrentes dos serviços abrangidos prestados pelo membro, podem requerer compensação, independentemente do seu estatuto jurídico, nacionalidade ou local de residência. residência.
Chipre
Capital |
População |
Moeda |
PIB |
| Nicósia | 1.244.188 | EUR | $29.535 |
COMO ESTABELECER UMA EMPRESA DE INVESTIMENTO EM CHIPRE (CIF)
Devido às vantagens acima mencionadas, um grande número de empresários internacionais vêem a Empresa de Investimento Cipriota (CIF) como um meio valioso para conduzir negócios cambiais em todo o EEE. O processo de criação de uma nova empresa em Chipre é simples, mas vigoroso, uma vez que uma empresa cambial também deve cumprir as regras da UE em matéria de combate ao branqueamento de capitais/combate ao financiamento do terrorismo (AML/CFT).
Para estabelecer um CIF, você deve atender aos seguintes requisitos:
- Contratar pelo menos quatro – dois diretores executivos e dois não executivos –, entre os quais três deles devem residir em Chipre
- Estabelecer um Conselho de Administração, cujos membros devem demonstrar excelente reputação e competências profissionais relevantes
- Abra um escritório físico em Chipre com funcionários-chave aprovados pela CySEC
- Transferir o capital mínimo autorizado para a conta bancária local
Lembre-se de que o valor do capital social mínimo autorizado depende do nível da licença cambial que você pretende solicitar. Os requerentes de uma licença básica são obrigados a transferir 50.000 EUR, os requerentes de uma licença padrão devem transferir 125.000 EUR e os requerentes de licença completa devem transferir 730.000 EUR. Além disso, todos os corretores licenciados devem alocar uma certa quantia de fundos para o referido ICF.
Para a incorporação deverá preparar os seguintes documentos:
- Memorando e artigos de associação
- Um plano de negócios claro e detalhado
- Um plano financeiro
- Comprovante de capital social mínimo autorizado depositado
- Cópias autenticadas do passaporte dos diretores e secretário da empresa
- Comprovante do endereço registrado da empresa em Chipre
- Cópias autenticadas de passaportes e prova de situação regular dos beneficiários finais da empresa
O plano de negócios da empresa deve incluir:
- Plano de gerenciamento
- Descrição dos serviços a serem prestados pela empresa
- Estrutura organizacional, incluindo histórico dos principais titulares de cargos
- Guia operacional
- Políticas e procedimentos ABC/CFT em conformidade com os regulamentos nacionais e da UE
- Procedimentos de gestão de risco e conformidade
- Plano de marketing
- Relatório de análise de mercado
- Segmentação de mercado e canais de distribuição
- Detalhes das transações de pagamento
O plano financeiro deve incluir as seguintes informações:
- Demonstração de resultados
- balanço patrimonial
- Demonstração do fluxo de caixa
- Requisitos de capital
- Fonte de capital
- Projeções de receitas e custos
- Previsões orçamentais trimestrais para os próximos 3 anos sob cenários de metas e de estresse
- Quaisquer outras informações, suposições e explicações essenciais
Depois de preparados todos os documentos, o pedido deve ser apresentado ao Registo de Empresas (RCOR) em Chipre . No entanto, lembre-se de que uma empresa recém-registrada ainda não está autorizada a oferecer serviços financeiros sem primeiro ser licenciada pela CySEC.
O PROCESSO DE INSCRIÇÃO
A obtenção de uma licença forex cipriota pode normalmente demorar até 6 meses, uma vez que as autoridades são legalmente obrigadas a tomar a decisão no prazo de 6 meses após a apresentação do pedido. No entanto, se a candidatura estiver incompleta, os documentos apresentados forem imprecisos ou as informações forem inconsistentes, o processo de análise da candidatura pode demorar até 10 meses. A taxa de candidatura é de 3.000 EUR, mais 1.000 EUR por serviço financeiro, com exceção do Mecanismo de Comércio Multilateral (MTF), para o qual a taxa adicional é de 10.000 EUR, e 500 EUR por serviço auxiliar. Por um custo adicional de 25.000 EUR, o pedido pode ser acelerado para concluir o processo dentro de 3 a 4 meses. Para usar efetivamente a opção fast-track, recomendamos consultar primeiro nossa equipe jurídica.
Assim que o seu CIF com sede em Chipre for incorporado, siga as seguintes etapas principais para solicitar uma licença forex:
- Inicie o processo de verificação KYC para acionistas e diretores – teremos o maior prazer em orientá-lo durante isso
- Prepare todos os documentos de inscrição, o que pode levar até 2 meses
- Envie a inscrição para CySEC
Os seguintes documentos devem ser incluídos na candidatura:
- Formulário de inscrição da CySEC preenchido
- Documentos contendo informações sobre diretores, gerentes e acionistas da empresa com participação especial
- Certificado de Incorporação, Memorando e Contrato Social
- Comprovante de sede em Chipre
- Comprovante dos nomes dos diretores e secretário da empresa
- Estrutura de grupo
- Estrutura organizacional
- O manual de procedimentos e processos internos para todas as atividades e operações dentro da empresa
- Um plano de negócios de três anos
- AML, incluindo KYC, guia de procedimentos
Para comprovar a identidade, bem como demonstrar competência, integridade e prudência, cada membro do Conselho de Administração e acionistas com participação especial deverão apresentar os seguintes documentos:
- Cópia autenticada do passaporte
- Comprovante de endereço residencial
- CV demonstrando experiência no setor financeiro
- Certificados de educação demonstrando educação financeira
- Documentos KYC
- Um certificado de ausência de antecedentes criminais
- Um certificado de boa situação financeira
- Um questionário pessoal
A Regulated United Europe (RUE) terá o prazer de apoiá-lo na constituição de uma empresa cipriota e na obtenção de uma licença cambial em Chipre. Com consultores jurídicos dedicados, especialistas fiscais e contadores financeiros ao seu lado, você achará o processo de inscrição fácil, simples e transparente.
Além disso, os advogados da Regulated United Europe fornecem serviços jurídicos para a obtenção de uma licença de criptografia na Europa .
“Está a pensar em abrir a sua empresa em Chipre? Esta pode ser a oportunidade ideal para si. Contacte-me hoje mesmo e vamos ter uma conversa aprofundada sobre o seu projeto.”
PERGUNTAS FREQUENTES
Em termos de requisitos, quais são os mais importantes?
- Para obter a licença é necessário ter formação financeira e/ou experiência prévia na área (é necessário o resumo detalhado e o diploma)
- É necessário ter um diretor, pessoa física ou jurídica que não precise residir no país, e um secretário
- Um escritório com endereço registrado
Você pode me dizer quais são as principais etapas?
Os corretores cipriotas devem passar por três etapas para obter a sua licença:
- Cadastro de empresas.
- Uma conta é aberta.
- Obtenção de um pedido de licença.
É necessário registrar uma empresa?
Os CIFs são necessários para trabalhar no mercado financeiro de Chipre. Para continuar o trabalho, ela precisará ser autorizada pelo órgão regulador local – Comissão de Valores Mobiliários do Chipre ( CySec ).
Além de investir nos seus próprios interesses, o CIF oferece uma variedade de serviços de investimento aos seus clientes. Os corretores que lidam com valores mobiliários, investidores de carteira e consultores de investimentos devem operar sob esta forma jurídica.
Não há diferença entre bancos, companhias de seguros e fundos de investimento em Chipre. A legislação que rege as suas condições de trabalho é separada da legislação do público em geral. Além disso, o CIF cipriota está autorizado a oferecer serviços Forex.
Este tipo de negócio exige o processo de registo e licenciamento, que demora cerca de quatro meses.
As atividades do CIF se enquadram em quais categorias?
- Investimentos
- Instrumentos de dinheiro
- Propriedade de uma empresa
- Contratos entre duas partes para vender ou comprar ações, moedas, etc., que podem ser concluídos pela entrega do objeto ou pelo pagamento da obrigação.
- O pagamento é exigido para a celebração de contratos de derivativos para venda de produtos negociados em bolsa
- Os contratos de entrega de bens negociados em bolsa, desde que o objeto da transação esteja disponível em mercado regulamentado, são contratos derivativos para venda de bens negociados em bolsa
- Contratos não comerciais de compra e venda de bens negociados em bolsa, que são instrumentos financeiros derivativos com características de instrumentos financeiros derivativos. Montagens
- Derivados relacionados com crédito
- Preços diferindo em um determinado valor
Para abrir uma conta, preciso ter uma conta bancária?
São necessárias contas bancárias para a colocação do capital autorizado no início do processo de licenciamento. As contas são abertas após o registo da empresa em Chipre e podem ser creditadas com o capital da empresa. Assim que o banco confirmar o recebimento dos fundos na conta, será necessário um certificado ao solicitar uma licença junto à CySEC.
Como garantia da solvência financeira da empresa, todo o capital autorizado fica retido em conta bancária, sem possibilidade de saque livre - esses recursos ficam congelados durante todo o prazo da licença. Com base nos serviços oferecidos, o capital autorizado da Cyprus Forex Brokers varia de 50.000 euros a 725.000 euros.
Como faço para obter uma licença? Quais documentos eu preciso?
Chipre já credenciou a CySEC com a responsabilidade de licenciar atividades financeiras - foi esta agência que solicitou a licença. É necessária a apresentação dos seguintes documentos juntamente com a candidatura:
- Um relatório de estrutura organizacional;
- Planejar o negócio;
- Manual de procedimentos de uma organização;
- Uma visão geral sobre lavagem de dinheiro e controle de risco;
- Projeções financeiras detalhadas para três anos;
- Um questionário para cada acionista e diretor, bem como cópias de seus antecedentes criminais e certidões de falência.
É necessário nomear pelo menos alguns funcionários com reputação impecável e o nível de competência necessário para os cargos apropriados na empresa para obter a licença.
Entre as principais vantagens, quais são?
A negociação Forex é há muito popular em Chipre, uma vez que foi um dos primeiros países a legalizar e a criar uma infraestrutura para apoiá-la. Apesar da sua experiência acumulada e infraestrutura bem desenvolvida, Chipre continua a ser uma jurisdição de negociação forex popular e respeitável. Chipre estabeleceu um processo simplificado de licenciamento cambial que permite aos requerentes poupar tempo e dinheiro, ao mesmo tempo que se concentram num modelo de negócio robusto, apesar das rigorosas regulamentações da UE.
A Regulated United Europe (RUE) , uma consultora jurídica, ajuda no processo de candidatura, por isso é claro, transparente, geralmente viável e está sempre evoluindo para atender às necessidades do negócio, proteger o setor financeiro e manter a segurança em todos os níveis. Você provavelmente conseguirá obter uma licença forex em tempo hábil, enviando uma solicitação de qualidade em conformidade com os regulamentos relevantes, sem ter que retornar continuamente à sua solicitação para atender a requisitos adicionais. A inscrição também pode ser processada rapidamente se você escolher esta opção.
As licenças forex de Chipre vêm em níveis diferentes, o que são?
As licenças Forex em Chipre são categorizadas em três níveis:
- Esta licença permite que as empresas forex forneçam recomendações de investimento e executem ordens, ou forneçam recomendações de investimento e serviços de gestão de carteira; não permite a detenção de quaisquer fundos ou outros ativos dos clientes.
- As empresas Forex podem usar a licença padrão, ou Market Making, (capital mínimo - 125.000 EUR), passando as ordens diretamente para o pool de liquidez, em vez de lidar diretamente com os clientes; o licenciado pode deter o dinheiro dos clientes ou outros instrumentos financeiros utilizando o modelo Straight-Through Processing (STP), o que, infelizmente, torna os clientes mais vulneráveis à menor liquidez.
- Ao solicitar uma licença completa (capital mínimo – 730.000 EUR), uma empresa pode atuar como contraparte nas negociações dos seus clientes e processar as negociações dos clientes internamente. Desta forma, os clientes podem negociar diretamente com a corretora, o que lhes permite beneficiar de mais liquidez, bem como proteger-se das oscilações do mercado, uma vez que tais corretoras cobram um spread fixo; o licenciado está autorizado a deter fundos de clientes ou outros instrumentos financeiros.
Regulamentos: o que são?
Chipre implementou as disposições básicas da Diretiva II dos Mercados de Instrumentos Financeiros (MiFID II) em 2018, que harmonizou a regulamentação do mercado cambial no EEE. Ao contrário da Suíça e do Reino Unido, Chipre apenas cumpriu os requisitos básicos da MiFID II, o que permite maior flexibilidade no mercado financeiro, garantindo ao mesmo tempo a segurança e a proteção. Globalmente, esta lei melhora a concorrência, a protecção dos investidores e a resiliência e transparência do mercado, bem como aumenta a confiança dos investidores.
A segregação de fundos é uma regra importante da MiFID II. Contas bancárias separadas são exigidas para os fundos dos clientes e para os fundos da empresa por corretores de câmbio. A utilização desta abordagem permite proteger os fundos dos clientes, uma vez que a corretora não pode aceder a esses fundos em caso de dificuldades financeiras. Ao contrário de alguns países da UE que aplicam estritamente esta regra, Chipre optou por adotar uma abordagem mais relaxada, sobre a qual a nossa equipa da Regulated United Europe (RUE) pode aconselhá-lo numa consulta personalizada.
Qual é o processo para estabelecer um CIF?
A seguir estão os requisitos para estabelecer um CIF:
- Deve contratar pelo menos quatro diretores – dois executivos e dois não executivos – entre os quais três devem residir em Chipre
- Identificar membros do Conselho de Administração que possuam excelente reputação e experiência profissional relevante
- Desenvolva um escritório baseado em Chipre com funcionários-chave aprovados pela CySEC
- Uma conta bancária local deve ser aberta com o capital mínimo autorizado
Documentação, e daí?
- Memorando e Artigos da Associação
- Planos de negócios detalhados e claros
- Planejando o futuro
- Comprovante de depósito de capital social mínimo autorizado
- Cópias dos passaportes dos diretores e secretário da empresa
- Comprovante do endereço registrado da empresa cipriota
- É necessária uma cópia autenticada do passaporte da empresa e comprovante de situação regular
Existe um processo para inscrição?
Como as licenças forex de Chipre devem ser emitidas no prazo de 6 meses após a apresentação do pedido, o processo normalmente leva até 6 meses. Inscrições incompletas, documentos incorretos ou informações inconsistentes podem atrasar o processo de análise da inscrição em até 10 meses. Para o Mecanismo de Comércio Multilateral (MTF), a taxa adicional é de 10.000 EUR, juntamente com 500 EUR por serviço auxiliar. A taxa de inscrição para o Mecanismo de Comércio Multilateral (MTF) é de 3.000 EUR. Podem ser pagos 25.000 EUR adicionais para acelerar a conclusão do pedido dentro de três a quatro meses. É altamente recomendável que você consulte nossa equipe jurídica antes de usar a opção fast-track.
Para solicitar uma licença forex, o seu CIF com sede em Chipre deve ser incorporado. Aqui estão as principais etapas:
- Deixe-nos guiá-lo através do processo de verificação KYC para seus acionistas e diretores.
- A preparação de todos os documentos de inscrição pode levar até dois meses
- A aplicação deve ser submetida à CySEC
Você pode me dizer quais documentos devo enviar?
- Solicitação preenchida pela CySEC
- Documentos de diretor, gerente e participação acionária da empresa
- Uma cópia do contrato social, do memorando de incorporação e do certificado de incorporação
- Comprovante de registro em Chipre
- Os nomes do diretor e do secretário devem ser verificados
- Estrutura de grupos
- Uma visão geral da organização
- Os procedimentos e processos para todas as atividades e operações da empresa estão documentados neste manual
- Planejando uma estratégia de negócios por três anos
- Guia para procedimentos AML e KYC
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No momento, os principais serviços da nossa empresa são soluções jurídicas e de compliance para projetos FinTech. Nossos escritórios estão localizados em Vilnius, Praga e Varsóvia. A equipe jurídica pode auxiliar na análise jurídica, estruturação de projetos e regulamentação legal.
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