LICENÇA FOREX DE BELIZE

Belize, um país da América Central, emergiu como um destino popular para empresas cambiais que procuram obter uma licença regulatória confiável e flexível. Conhecida pelas suas políticas favoráveis ​​aos investidores, fortes leis de privacidade e localização estratégica, Belize oferece uma licença forex acessível que permite uma presença legítima e regulamentada no mercado cambial global.

Possuir uma licença forex de Belize demonstra o compromisso da sua empresa em aderir aos padrões regulatórios, aumentando a credibilidade aos olhos de clientes e parceiros. Se você deseja aprender como obter uma licença forex e como começar a negociar forex em ou a partir de Belize, continue lendo, pois nossa equipe de advogados experientes está compartilhando informações importantes sobre benefícios associados, regulamentos e processos legais que devem ser considerados antes de optar. para esta jurisdição favorável ao forex.

VANTAGENS DA LICENÇA FOREX DE BELIZE

A localização geográfica de Belize é favorável para as empresas cambiais que desejam se concentrar nos mercados da América do Norte e do Sul e além. Belize manteve a estabilidade política e uma sólida reputação na comunidade empresarial internacional, o que proporciona segurança e garantia de que o ambiente de negócios não representará qualquer ameaça inesperada às operações. O seu sistema jurídico baseia-se no direito consuetudinário inglês, que proporciona familiaridade e previsibilidade às empresas cambiais que operam dentro da jurisdição. O fato de o inglês ser o idioma oficial em Belize também facilita as operações cambiais em Belize. Elimina barreiras linguísticas e facilita a comunicação com clientes e parceiros de países de língua inglesa.

A obtenção de uma licença forex em Belize pode ser mais econômica em comparação com licenças em outras jurisdições. As taxas de licenciamento e os custos regulatórios contínuos são relativamente competitivos, o que a torna uma jurisdição atraente para startups e empresas cambiais estabelecidas. Embora a licença seja mais barata, ainda permite aos seus titulares oferecer serviços de negociação forex a clientes em todo o mundo, o que pode expandir significativamente a base de clientes e o potencial de receitas.

Você ficará satisfeito em saber que Belize não possui controles cambiais rígidos, o que pode permitir que os comerciantes forex otimizem suas transações transfronteiriças e capitalizem as oportunidades nos mercados financeiros globais. Existem restrições mínimas à circulação de capitais dentro e fora do país, o que é vantajoso para quem precisa de aceder e negociar rapidamente diferentes moedas em diferentes regiões, evitando qualquer possível atrito.

O sistema tributário de Belize é relativamente simples, o que torna mais fácil para as empresas compreenderem e cumprirem os requisitos fiscais. Belize opera sob um sistema tributário territorial, o que significa que os impostos são aplicados apenas aos rendimentos gerados dentro das fronteiras de Belize. Em certos casos, as autoridades nacionais não impõem Imposto sobre Ganhos de Capital e Imposto Retido na Fonte sobre dividendos, juros ou royalties. Além disso, os serviços internacionais prestados por empresas sediadas em Belize não estão sujeitos ao IVA do país. Este regime pode levar a poupanças fiscais substanciais para as empresas cambiais envolvidas em atividades comerciais internacionais.

Ao mesmo tempo que oferece condições favoráveis, o quadro regulamentar de Belize também enfatiza o cumprimento da luta contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo (AML/CFT), alinhando-se com as normas internacionais e reforçando a integridade do sector dos serviços financeiros. No geral, o quadro regulamentar de Belize inclui normas regulamentares que abrangem vários aspectos da negociação forex, incluindo gestão de riscos, protecção dos investidores, infra-estruturas operacionais, governação corporativa e controlos internos. Estes padrões ajudam a garantir que os negócios cambiais de Belize operem de acordo com as melhores práticas internacionais e, portanto, merecem a confiança de clientes e parceiros em todo o mundo.

VANTAGENS

REGULAMENTOS FOREX EM BELIZE

A Comissão Internacional de Serviços Financeiros de Belize (IFSC) é uma autoridade reguladora respeitada que supervisiona as atividades financeiras, incluindo a negociação forex, em Belize. As suas responsabilidades incluem o licenciamento e supervisão de empresas cambiais, a promoção e proteção de Belize como um centro internacional de serviços financeiros e a imposição de sanções administrativas e sanções disciplinares a empresas cambiais não conformes.

Os seguintes atos jurídicos são aplicáveis ​​às empresas cambiais de Belize:

• Lei da Comissão Internacional de Serviços Financeiros
• Lei de Valores Mobiliários e Serviços Financeiros Internacionais (SIFSA)
• Lei da Indústria de Valores Mobiliários de 2021
• Lei dos Bancos e Instituições Financeiras Domésticas, nº 11 de 2012
• Diretrizes do IFSC
• A Lei de Lavagem de Dinheiro e Terrorismo (Prevenção) de 2008 (MLTPA)
• A Lei de Substâncias Econômicas
• Registros Contábeis (Lei de Manutenção) de 2013
• Lei de Assistência Administrativa Mútua em Questões Fiscais de 2014
• A Lei do Imposto de Renda e Empresas
• Lei Internacional de Sociedades de Responsabilidade Limitada (Emenda) de 2023
• Regulamentos Internacionais de Sociedades de Responsabilidade Limitada (Registro) de 2012

A Lei de Valores Mobiliários e Serviços Financeiros Internacionais (SIFSA) é uma peça legislativa crucial que rege a prestação de serviços financeiros, incluindo negociação forex, em Belize. Esta lei estabelece o IFSC como o órgão regulador do setor de serviços financeiros em Belize e habilita-o a regular e licenciar negócios cambiais, a fim de garantir a conformidade com os padrões internacionais. A lei também descreve os requisitos e procedimentos para a obtenção de uma licença e estabelece requisitos para governança corporativa, gestão de risco e controles internos em empresas cambiais.

A Lei da Indústria de Valores Mobiliários de 2021 promove o desenvolvimento de mercados de capitais justos e eficientes e a confiança nos mercados de capitais de ou dentro de Belize, fornecendo proteção aos investidores contra práticas injustas, impróprias ou fraudulentas e estipulando regras para registro, relatórios, auditoria, e outros processos relevantes necessários para manter as atividades financeiras justas, eficientes e atualizadas. Dispõe também sobre as regras de publicidade e divulgação de informações, que também devem atender ao interesse público.

MELHORES CORRETORES FOREX EM BELIZE

TIPOS DE LICENÇAS FOREX EM BELIZE

Em Belize, você pode escolher entre 2 tipos principais de licenças forex:

• Licença de Negociação de Câmbio
• Licença de formador de mercado

A Licença de Negociação em Câmbio permite que as empresas ofereçam serviços de negociação forex aos clientes, uma vez que seus titulares podem atuar como intermediários entre os clientes e o mercado cambial. Eles fornecem uma plataforma para os clientes negociarem vários pares de moedas e outros produtos relacionados ao Forex. Esta licença permite que as empresas executem negociações em nome de clientes e forneçam acesso aos mercados cambiais globais.

A Licença de Formador de Mercado permite que as empresas atuem como corretoras e formadoras de mercado. Os formadores de mercado desempenham um papel mais ativo no processo de negociação, oferecendo preços de compra e venda aos clientes, criando efetivamente um mercado para vários pares de moedas. Este tipo de licença permite que os licenciados forneçam liquidez ao mercado cambial, cotando preços pelos quais estão dispostos a comprar e vender moedas. Os criadores de mercado também podem ter a capacidade de lucrar com os spreads entre os preços de compra e de venda.

Qualquer uma dessas licenças é normalmente válida por um ano, mas você também pode solicitar validade de até 3 anos. Quando a licença expirar, o titular da licença deverá solicitar uma renovação. O processo de renovação envolve a demonstração de conformidade contínua com os padrões regulatórios, o envio de documentação atualizada e a transferência das taxas de renovação exigidas a pagar ao IFSC.

REQUISITOS PARA REQUERENTES DE LICENÇA FOREX EM BELIZE

Para obter uma licença forex em Belize, primeiro você precisa registrar uma empresa em Belize de acordo com as leis nacionais. Você pode escolher entre várias estruturas de negócios legais – uma empresa comercial (BC), uma empresa de responsabilidade limitada (LLC) ou uma parceria. A escolha da estrutura de negócios depende de vários fatores, incluindo a natureza do seu negócio forex, considerações de responsabilidade, implicações fiscais e seus objetivos de longo prazo. Para tomar uma decisão acertada, consulte nossos advogados aqui na Regulated United Europe.

Outros requisitos importantes para os requerentes de licença forex de Belize são os seguintes:

• Capital mínimo exigido – de 50.600 BZD (aproximadamente 23.000 EUR) a 1 milhão. BZD (aprox. 460,00 EUR)
• Taxa de licença anual – de 10.000 BZD (aproximadamente 4.600 EUR) a 50.000 BZD (aproximadamente 23.000 EUR)
• Taxa estadual – 1.000 BZD (aproximadamente 460 EUR)
• Recursos financeiros suficientes para operar como uma empresa de negociação forex
• A implementação de políticas e procedimentos ABC/CFT
• Diretores, acionistas e pessoal-chave envolvido no negócio cambial devem atender a critérios adequados e adequados, incluindo integridade, competência e estabilidade financeira
• Uma infraestrutura operacional robusta implementada, incluindo plataformas de negociação, procedimentos de gestão de risco e suporte ao cliente
• Dependendo do tipo de licença, o IFSC pode exigir que os candidatos tenham experiência e conhecimentos relevantes na indústria de negociação forex.
• Os candidatos devem concordar em cumprir todas as obrigações regulatórias e legais estabelecidas pelo IFSC, incluindo conformidade com requisitos de relatórios, auditorias e supervisão contínua.

Os seguintes documentos são necessários para solicitar uma licença forex em Belize:

• Formulário de inscrição devidamente preenchido e certificado fornecido pelo IFSC
• Uma carta de apresentação do diretor do requerente, informando o tipo de licença solicitada, juntamente com o período de validação e se a taxa de licença será paga antecipadamente ou anualmente, desde que o IFSC aprove a licença por um período fixo superior a um ano
• Comprovante da taxa de inscrição paga
• Certificado de incorporação
• Um Memorando de Associação
• Estatuto Social
• Um plano de negócios detalhando a natureza do negócio forex, mercados-alvo, estratégias de marketing, estrutura organizacional e planos operacionais
• Demonstrações financeiras, incluindo balanços, demonstrações de resultados e demonstrações de fluxo de caixa, demonstrando a estabilidade financeira da empresa
• Documentação que verifica os recursos financeiros e capital disponível para operar como empresa de negociação forex
• Cópias dos passaportes dos acionistas, diretores e outras pessoas-chave da empresa
• Declaração biográfica para cada indivíduo-chave (com firma reconhecida em cartório para um residente em Belize, e autenticada e apostilada para um não residente)
• Comprovante de endereço de cada indivíduo-chave nos últimos 3 meses após o recebimento da solicitação
• A documentação que detalha as políticas e procedimentos internos de LBC/CFT, incluindo como o requerente conduzirá a devida diligência do cliente
• Documentação que mostra a infraestrutura operacional da empresa, incluindo plataformas de negociação, sistemas de gerenciamento de risco e infraestrutura de TI
• Um manual de conformidade que detalha como o negócio cambial irá aderir a todas as obrigações regulatórias e legais estabelecidas pela IFSC
• Amostras de materiais de marketing que a empresa pretende usar para promover seus serviços de negociação forex

COMO ESTABELECER UMA EMPRESA FOREX EM BELIZE

Embora você possa escolher entre diversas estruturas de negócios jurídicos diferentes, é importante notar que uma Belize Business Company (BC) está entre as estruturas de negócios jurídicos mais comuns em Belize, permitindo que licenciados forex conduzam negócios em Belize e internacionalmente. Dependendo de fatores como a qualidade da aplicação e a complexidade do negócio pretendido, o registro de um BC em Belize pode levar de um dia a algumas semanas. Se você procura uma solução urgente, nossa equipe de advogados terá prazer em ajudá-lo a otimizar o processo.

A estrutura de BC de Belize oferece um alto nível de confidencialidade e privacidade para proprietários de empresas, o que é uma vantagem considerável para aqueles que procuram manter a sua privacidade financeira e proteger informações sensíveis. Os dados sobre acionistas, diretores e executivos não são acessíveis ao público, o que significa que as identidades e funções dentro da empresa permanecem protegidas do escrutínio externo. Além disso, em comparação com outras jurisdições com requisitos de prestação de informações mais exigentes, os BC de Belize beneficiam de obrigações mínimas de prestação de informações, o que pode poupar tempo e recursos.

Os principais pré-requisitos para um BC de Belize se envolver em atividades cambiais são os seguintes:

• Pelo menos um acionista
• Pelo menos 2 diretores, residentes de Belize
• Uma sede social em Belize onde os documentos oficiais podem ser notificados
• Um agente registrado em Belize que pode atuar como elemento de ligação entre a empresa cambial e as autoridades reguladoras

Para abrir uma empresa forex em Belize, siga os seguintes passos:

• Selecione um nome comercial exclusivo e compatível para sua empresa forex
• Identifique pessoas físicas ou jurídicas que atuarão como diretores e acionistas de sua empresa cambial
• Nomeie um agente registrado em Belize
• Prepare os documentos legais necessários
• Preencha e envie o formulário de inscrição junto com a documentação necessária ao Registro de Empresas e Assuntos Corporativos de Belize (CCAR)
• Pague as taxas de incorporação exigidas
• Abra uma conta bancária em Belize para sua empresa cambial recém-constituída
• Solicite uma licença forex de Belize do IFSC
• Registre-se no Departamento Fiscal de Belize para obter um número de identificação fiscal (TIN) e cumprir suas obrigações fiscais
• Registre-se no Conselho de Seguridade Social (SSB) para garantir que seus funcionários estejam cobertos pelo sistema de seguridade social de Belize
• Registre-se na Unidade de Inteligência Financeira (UIF) em Belize para relatórios de LBC/CFT

Os seguintes documentos são normalmente necessários para constituir uma empresa forex em Belize:

• O formulário de inscrição apropriado para a estrutura de negócios escolhida
• Estatuto Social
• Um Memorando de Associação
• Um formulário de reserva de nome de empresa
• Comprovante de endereço da sede social em Belize
• Prova de agente registrado em Belize
• Uma declaração de conformidade
• Um plano de negócios
• Declarações financeiras
• Cópias dos passaportes dos acionistas, diretores e outras pessoas-chave da empresa
• Comprovante de endereço residencial dos acionistas, diretores e outro pessoal-chave da empresa
• Documentação demonstrando que diretores, acionistas e executivos atendem aos critérios de adequação e adequação
• Comprovante de taxas de constituição de empresa pagas

Se você precisar de tradutores certificados, notários ou outros serviços relevantes, nossa equipe poderá ajudá-lo a encontrar as soluções mais eficientes e econômicas. Fique à vontade para entrar em contato conosco diretamente e agendaremos uma consulta personalizada para você.

LICENÇA FOREX EM BELIZE

COMO SOLICITAR UMA LICENÇA FOREX EM BELIZE

O processo de candidatura pode demorar até 6 meses, incluindo a preparação dos documentos exigidos. No entanto, depende, em última análise, do tipo de licença solicitada, da integralidade do pedido apresentado e do volume de pedidos processados ​​pelo IFSC.

As principais etapas do processo de solicitação de licença forex em Belize são as seguintes:

• Encontre um provedor de serviços licenciado na lista de provedores do IFSC que deverá encaminhar sua inscrição ao IFSC
• Reúna e prepare toda a documentação necessária e preencha o formulário de inscrição
• O fornecedor licenciado realizará a devida diligência na empresa e em seus principais indivíduos antes de encaminhar a solicitação ao IFSC
• Pague as taxas de inscrição exigidas
• O provedor licenciado enviará o formulário de inscrição junto com os documentos necessários ao IFSC
• O IFSC não levará mais de 2 dias úteis a partir do recebimento da solicitação para verificar sua integridade e notificar o agente registrado do solicitante
• O IFSC revisará o pacote de inscrição e realizará verificações de devida diligência na empresa e no pessoal-chave, bem como verificará isso em relação aos Requisitos para uma Lista de Verificação de Licença de Primeira Emissão

REQUISITOS CONTÍNUOS PARA LICENCIADOS FOREX DE BELIZE

A obtenção de uma licença cambial em Belize exige requisitos contínuos que as empresas licenciadas devem cumprir para manter seu status legal e operar dentro da estrutura regulatória. Estes requisitos existem para garantir a integridade dos serviços financeiros e proteger os clientes e o sistema financeiro.

Os licenciados forex de Belize são obrigados a manter informações e documentos relevantes na forma e pelos períodos razoavelmente necessários para a condução de seus negócios e operações, incluindo a documentação de conformidade com todos os requisitos impostos pela autoridade. Eles podem ser obrigados a arquivar ou entregar ao IFSC qualquer documento ou relatório prescrito, ou divulgar ao público qualquer relatório arquivado no IFSC. No que diz respeito à informação divulgada, as empresas cambiais devem abster-se de utilizar publicidade e táticas de marketing enganosas ou enganosas e, em vez disso, promover informações precisas sobre os serviços oferecidos e os riscos potenciais envolvidos na negociação cambial, permitindo aos clientes tomar decisões informadas.

Todas as empresas cambiais devem manter os seus registos contabilísticos em Belize, na sua sede social ou no escritório do seu agente registado em Belize. Eles também podem ser mantidos em outro local dentro ou fora de Belize, conforme determinado por seus diretores ou outras pessoas competentes, desde que, quando os registros contábeis de uma empresa forem mantidos fora de Belize, essa empresa possa fornecer ao seu agente registrado em Belize um registro por escrito de o endereço físico do(s) local(is) onde os registros contábeis são mantidos.

Espera-se que os licenciados forex de Belize sigam elevados padrões éticos em suas negociações com clientes, parceiros e o setor financeiro como um todo. Devem fornecer informações precisas, preços transparentes e tratamento justo a todos os clientes e, ao fazê-lo, demonstrar o seu compromisso com a proteção e integridade do cliente. Além disso, devem também evitar conflitos de interesses, prevenir a manipulação de mercado e comportamentos fraudulentos, bem como salvaguardar a reputação global e a credibilidade da empresa.

Além disso, é particularmente importante seguir as normas ABC/CFT e aderir às seguintes regras:

• Apresentar Relatórios de Atividades Suspeitas (SARs) à UIF em Belize ao encontrar transações ou atividades que levantem suspeitas de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo
• Implementar continuamente medidas robustas de due diligence ao cliente ao estabelecer relações comerciais ou realizar transações com clientes, incluindo a verificação da identidade dos clientes, a compreensão da natureza do seu negócio e a avaliação do risco associado ao cliente
• Manter registros precisos de transações e informações de clientes por um período de tempo especificado
• Identificar pessoas politicamente expostas (PEPs) e aplicar a devida diligência reforçada nas transações que as envolvam
• Formar adequadamente o pessoal para efeitos de LBC/CFT, para que estejam conscientes dos riscos potenciais e estejam bem equipados para monitorizar as transações comerciais e evitar que a empresa seja utilizada para atividades ilegais e seja multada ou processada por incumprimento

Se você deseja iniciar a negociação forex e obter uma licença forex em Belize, nossa equipe aqui na Regulated United Europe terá o prazer de apoiá-lo na constituição de uma empresa e na solicitação de uma das licenças. Com consultores jurídicos dedicados, especialistas fiscais e contadores financeiros ao seu lado, você encontrará os processos de obtenção de uma licença forex em Belize fáceis, simples e transparentes. Contate-nos agora para agendar uma consulta personalizada e preparar o terreno para um sucesso duradouro.