Como criar uma bolsa de criptomoedas

Uma troca de criptomoedas é uma plataforma que permite aos usuários comprar/vender diferentes tokens. É como uma bolsa de valores, mas em vez de ações, você compra ou vende criptomoedas. Neste artigo gostaríamos de lhe dizer como criar e abrir sua troca de criptografia na Europa.

TIPO DE TROCA DE CRIPTOMOEDA

O primeiro passo para iniciar sua própria troca de criptografia é escolher o tipo de plataforma de negociação que você planeja criar. Isto é importante porque a escolha da plataforma depende do mecanismo de troca de criptomoedas, da forma como são armazenadas, da gestão de liquidez, da capacidade de negociar moeda FIAT e de outras funções da troca de criptomoedas.

As bolsas centralizadas (CEX) são o tipo de plataforma de negociação mais comum, cuja principal característica é a presença de um operador centralizado responsável pela segurança, renovação e funcionalidade da bolsa. As principais vantagens dos sites centralizados são a velocidade das transações criptográficas e a ausência de problemas de liquidez. A principal fraqueza é a segurança, já que as bolsas centralizadas armazenam os fundos dos usuários em suas carteiras, que, como mostra a prática, muitas vezes são hackeadas.

Possibilidade de ganhar dinheiro na CEX:

Negociação à vista. O usuário negocia seus fundos na plataforma. O proprietário da plataforma criptográfica ganha comissão.

Negociação de margem. O usuário tem a oportunidade de pedir empréstimos para negociação. Normalmente, um empréstimo pode variar de x2 a x5 do seu depósito. O proprietário da plataforma ganha com a comissão de licitação, a comissão pela utilização do empréstimo e pela liquidação dos fundos do usuário.

Derivados. Os usuários podem entrar em posições com alavancagem de até x100 e às vezes mais. Riscos elevados geram retornos elevados, mas as estatísticas mostram que apenas 2% dos utilizadores ganham com esta ferramenta.

Exchanges Descentralizadas (DEX). Essas plataformas reúnem vendedores e compradores de criptomoedas, permitindo-lhes trocar ativos automaticamente, sem intermediários para validar a transação. Os contratos de plataforma inteligente que operam com base em software de código aberto assumem o papel de fiador da transação. Este mecanismo permite economizar comissões (não há necessidade de pagar intermediários) e aumentar o nível de segurança (a bolsa não tem acesso a dinheiro e chaves privadas dos usuários). A vantagem é que quando uma exchange descentralizada é estabelecida, o usuário assume a responsabilidade por suas próprias finanças.

Trocadores instantâneos. Plataformas muito fáceis de usar que funcionam como um ponto de troca normal. Tudo o que o usuário precisa fazer é abrir uma ordem comercial e ela será implementada instantaneamente. Isso é possível porque essas plataformas atuam como uma corretora que fornece acesso à liquidez para muitas bolsas. A cobrança pela velocidade representa um aumento no número de intermediários, o que leva a taxas mais altas e menor segurança.

Também no mercado você encontra plataformas híbridas que combinam as propriedades de exchanges centralizadas e descentralizadas. Por exemplo, o serviço pode ser operado por operadores terceiros e dar aos comerciantes mais controlo sobre os seus fundos. Ordens e transações nessas trocas criptográficas são criptografadas, fixadas no tempo e armazenadas na blockchain, e a negociação de ordens é realizada fora da blockchain em um host de terceiros.

Portanto, antes de criar uma troca de criptografia do zero, você precisa entender que tipo de plataforma deseja criar e que tipo de receita ela pode lhe trazer. Os advogados da Regulated United Europe recomendam prestar atenção à negociação de derivativos (futuros), pois esse tipo de plataforma traz o máximo de rendimento.

RECURSOS PRINCIPAIS E AVANÇADOS

Na próxima etapa, você precisa decidir quais funcionalidades devem ser implementadas em sua troca de criptografia. Geralmente é dividido nos seguintes módulos:

Autenticação e Verificação. O caminho de um usuário regular para negociar na bolsa de valores começa com o cadastro por meio de e-mail ou contas nas redes sociais e no Google. Mas o registro em si geralmente não é suficiente para iniciar a negociação. Para isso você precisa de identificação – verificação. Esta auditoria é necessária para garantir a transparência das transações e minimizar a possibilidade de fraude, e porque os reguladores assim o exigem.

Plataforma de mecanismo de negociação. É responsável pela funcionalidade básica da plataforma de negociação. Por exemplo, o mecanismo de negociação verifica o saldo da carteira do usuário para garantir que ele tenha dinheiro suficiente para a transação. Também compara ordens de negociação e taxas em tempo real, realiza transações, processa informações sobre preços e comissões, cria gráficos, etc.

Interface de usuário. Dependendo do público-alvo, a interface do usuário pode ser simples e intuitiva ou relativamente complexa devido à presença de muitos indicadores, sinais de negociação, gráficos personalizáveis ​​e outras ferramentas para traders experientes. Em qualquer caso, o usuário deverá ser capaz de fazer pedidos de compra e venda, visualizar a carteira de pedidos atual, transações passadas, saldos, estatísticas, etc. Também deverá ser possível configurar toda a funcionalidade da troca de criptografia por si só.

O painel do administrador da exchange. Antes de criar sua troca de criptografia, você precisa entender qual painel de administração deseja obter. Via de regra, deve possuir ferramentas para acompanhar o estado atual da bolsa (tráfego, volume de negociações, número de transações, rendimentos de comissões), traders, carteiras, transações e conteúdo. Além disso, devem ser implementadas ferramentas para verificar usuários, modificar e remover conteúdo, banir e remover usuários, alterar comissões, gerenciar marketing e programas de afiliados.

Também será conveniente se você tiver um sistema de verificação automática de usuários para ações “estranhas”, como no Binance: se o trader fizer algo comprometedor (estranho, incomum, claramente não autorizado), o sistema notificará o administrador e poderá até congelar temporariamente transações na conta comprometida e/ou cancelar a última ação.

Carteira de criptomoeda. Se você estiver desenvolvendo uma plataforma centralizada, precisará da funcionalidade de uma carteira interna. É necessário para um acesso mais rápido ao dinheiro, o que agiliza e facilita o processo, bem como para garantir a liquidez da bolsa. No caso de exchanges e exchanges descentralizadas, normalmente não é necessário criar uma carteira interna.

Também é necessário considerar como os usuários poderão reabastecer suas carteiras e sacar fundos delas em um cartão ou em sua conta de criptomoeda. Por exemplo, a Coinbase permite que os traders conectem suas contas bancárias e transfiram facilmente fundos de ou para uma carteira. Isto pode ser conseguido através de retirada manual e algoritmos automatizados/contratos inteligentes.

Livro de pedidos e histórico de transações. Este é outro elemento importante que você deve perceber ao administrar sua própria bolsa de criptomoedas. A carteira de pedidos é uma lista de pedidos abertos para comprar ou vender criptomoedas. A troca o cria automaticamente agrupando pedidos de compra e venda em listas separadas e combinando-os. Quando um pedido encontra uma oferta que corresponda aos seus termos, o sistema automaticamente troca e fecha o pedido. Um warrant fechado desaparece da carteira de pedidos e entra no histórico de transações.

Ferramentas analíticas para traders. Este recurso ajudará a atrair traders experientes para a plataforma. As ferramentas analíticas fornecem informações adicionais sobre o estado atual do mercado, prevêem o seu movimento, analisam tendências, criam e verificam estratégias de negociação. Ao iniciar sua troca de criptografia, você deve decidir quais indicadores deseja ver em sua plataforma. As opções mais populares (obrigatórias) são:

• Índice de Força Relativa (RSI), que mostra a força da tendência e a probabilidade de sua mudança. Funciona de forma simples: o sistema mede a magnitude das alterações recentes de preços e exibe a taxa de variação de preços.
• Média móvel (MA). Outro indicador importante que ajuda a determinar tendências, mostrando o preço médio do período selecionado.
• Convergência/divergência de médias móveis (MACD). Usado para estimar e prever flutuações de preços.

Notificações push e alertas. Permitem comunicar com os utilizadores, informando-os sobre acontecimentos importantes da bolsa: ações, notícias, aplicações especiais, atualizações, etc. Além disso, os alertas também podem ser integrados na negociação, para mostrar aos traders avisos de alterações na taxa de câmbio de pares de negociação selecionados, mudanças na tendência, notificações do indicador importante ou fechamento da transação. Os avisos devem ser úteis e personalizáveis, não obrigatórios e irritantes.

Funções de segurança. Um dos principais problemas do mercado de criptomoedas é a baixa segurança das exchanges de criptomoedas. Não passa um ano sem notícias de outro grande hack no mercado de ações. O mais barulhento: Mt. Gox – 450 milhões de dólares. Bitfinex – US$ 65 milhões, Bithumb – US$ 58 milhões, Binance – US$ 40,5 milhões. Bithumb – US$ 58.

Portanto, ao criar sua própria plataforma de negociação, você precisa fazer tudo para proteger os dados e o dinheiro de seus usuários, especialmente se quiser criar uma troca centralizada de criptomoedas. O seguinte deve ser feito:

• Proteção contra negação de serviço (DoS);
• Proteção de parâmetros HTTP;
• Proteção Distribuída contra Negação de Serviço (DDoS);
• Proteção do lado do servidor (SSRF);
• Proteção contra falsificação de solicitações entre sites (CSRF);
• Autenticação de dois fatores e HTTPS;
• Autenticação biométrica;
• Criptografia de dados;
• Injeção SQL.

Conformidade com KYC, KYT, AML. Se você deseja trabalhar no mercado europeu, onde as bolsas possuem exigências crescentes de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, então você precisa implementar os seguintes procedimentos e padrões em sua plataforma de negociação:

• KYC – «Conheça o seu cliente». Cada usuário da troca de criptografia terá que passar por uma identificação pessoal. Claro, você pode coletar documentos de usuários de forma independente e realizar procedimentos de identificação usando bancos de dados (PEP, listas de sanções, etc.). Você também pode utilizar serviços prontos que permitem a implementação fácil e econômica de processos de verificação, como Sumsub ou Veriff.
• KYT – «Conheça a sua transação». Exige que as trocas de criptografia verifiquem de quais fontes os tokens dos usuários são obtidos e bloqueiem transações de fontes suspeitas. Você também pode usar um serviço externo aqui, como o Traceer.
• Conformidade com AML. De acordo com a legislação da maioria dos países europeus, a exchange de criptomoedas deve ter um oficial certificado contra lavagem de dinheiro, responsável por rastrear transações suspeitas e enviar SAR (Relatórios de Atividades Suspeitas) aos órgãos de monitoramento financeiro.

Gestão de liquidez. Os traders precisam de uma bolsa que lhes permita trocar facilmente um ativo por outro no menor tempo possível. Isso só é possível se o site tiver liquidez suficiente: ordens de compra ou venda de criptas para concluir a transação a um preço razoável. A liquidez pode ser fornecida por:

• Formador de mercado terceirizado. Envolve acordos com fornecedores de liquidez que normalmente negociam simultaneamente em muitos locais diferentes e podem fornecer a liquidez necessária para uma bolsa de criptomoedas através da negociação em outras plataformas de negociação.
• Criação de um mercado entre bolsas. Esta estratégia implica também a cooperação com o criador de mercado, mas neste caso celebra-se um contrato diretamente com o operador da bolsa externa e não com um terceiro.
• Mineração de liquidez. Este método está mais relacionado com comunidades descentralizadas, pois recompensa os utilizadores pela sua ajuda no fornecimento de liquidez. A opção mais simples: o usuário coloca dinheiro na conta de câmbio e uma vez por mês ou ano recebe uma recompensa em forma de juros pelo seu depósito.

ARQUITETURA, PILHA DE TECNOLOGIA E API

Arquitetura de troca. Este conceito geralmente se refere à estrutura da plataforma, que ajuda a definir lógica e visualmente o relacionamento e a forma de interação entre todos os componentes da bolsa: a tela de login, mecanismo de negociação, interface de usuário, funções de segurança, API, bancos de dados, etc. .

Pilha de tecnologia. Este é um conjunto de ferramentas de desenvolvimento, como linguagens de programação, bibliotecas, frameworks, sistemas de gerenciamento de banco de dados, compiladores, APIs, etc. para criar plataformas backend e frontend.

A troca de criptomoedas deve ser lançada apenas por meio de design customizado, pois somente assim você poderá garantir a devida qualidade e segurança do software. Soluções prontas (scripts) estão disponíveis, mas geralmente são criadas por amadores e/ou apresentam o risco de haver muitas falhas de segurança no código criado intencionalmente ou inadvertidamente. Dada a situação com tantas violações nas bolsas de criptomoedas, o risco neste caso é muito grande.

DESENVOLVIMENTO DE TROCA DE CRIPTOGRAFIA

Depois de selecionar um desenvolvedor, o processo de criação de uma troca de criptomoedas será o seguinte:

1. Assinatura do tratado. Você e o desenvolvedor discutem o conceito geral de troca de criptomoedas, com base no qual é criada uma descrição técnica do projeto. Depois disso, você concorda com os termos, custos, KPI, canais de comunicação e assina um acordo de cooperação.
2. Prototipagem de Plataforma. Na próxima etapa, o designer, analista de negócios e/ou cliente cria a estrutura de design da troca de criptomoedas, que é então negociada e levada a um estado ideal.
3. Crie design de interface. Então, com base na estrutura, os designers desenvolvem um layout e/ou protótipo da interface da plataforma, que mostra como ela ficará para traders e administradores.
4. Codificação direta. Após a criação do design e descrição técnica ele é entregue aos programadores que implementam tudo isso no código. Esta é responsabilidade dos desenvolvedores front-end, back-end, blockchain e móveis.
5. Teste de produto. Quase imediatamente após o início da codificação, os engenheiros de controle de qualidade assumem o caso, verificando se há erros no novo código e assim por diante até que o software seja escrito.
6. Implantação e suporte. Assim que o software de troca de criptomoedas estiver pronto para lançamento, uma empresa de marketing é lançada para atrair comerciantes. O site está inserido em listagens de empresas e redes sociais.

TIPOS DE TROCAS DE CRIPTOGRAFIA E OPORTUNIDADES DE GANHOS

Existem vários tipos principais de trocas de criptografia. Considere cada um com mais detalhes e descreva as vantagens e desvantagens, bem como indique seu custo.

P2P

Plataformas para troca de moedas fiduciárias (dólar, euro, libra, etc.) e criptomoedas entre diferentes usuários. Normalmente, a plataforma atua como um sistema de depósito condicional (escrow). Por um lado, o usuário cria um pedido de venda ou compra de criptomoeda por moeda fiduciária e, por outro, o usuário executa esse pedido.

Por um lado, a plataforma pode parecer simples, mas vale a pena considerar algumas dificuldades:

1. O sistema deverá contar com um chat conveniente entre os usuários, onde serão discutidos detalhes da transação.
2. A plataforma deve possuir sistema de depósito condicional (escrow). Uma ferramenta flexível para garantir a segurança dos fundos de uma das partes.
3. Deveria haver um sistema de disputa na plataforma. Às vezes a plataforma pode utilizar fraudadores, por isso é muito importante analisar detalhadamente cada caso e garantir a segurança dos fundos dos usuários.

Receita. O proprietário da plataforma ganha comissão pela transação. Via de regra, esse valor é de cerca de 1%.

Crypto Exchange (à vista, margem, derivativos)

Uma plataforma onde os usuários podem negociar criptomoedas entre si. Recursos adicionais podem ser adicionados a esses sistemas – negociação de margem, futuros, opções, etc. Isso permite que os usuários negociem com alavancagem de crédito.

A alta volatilidade das criptomoedas oferece aos usuários uma boa oportunidade de aumentar significativamente seus rendimentos, mas por outro lado, há riscos de eliminação total da posição ou de todo o orçamento. Isso é usado pelos proprietários de bolsas de criptografia e geralmente adiciona uma ou mais funções de negociação de derivativos. As estatísticas dizem que pelo menos 95% dos utilizadores perdem os seus fundos utilizando a alavancagem, 3% dos utilizadores negoceiam com rendimento zero e apenas 2% dos utilizadores obtêm realmente rendimentos deste tipo de negociação.

Renda. Este tipo de plataforma combina vários modelos de negócios – ganho de comissões e eliminação de posições de usuários.

DES

As trocas criptográficas descentralizadas tornaram-se recentemente populares. Isso se deve ao colapso de uma das principais plataformas criptográficas centralizadas – FTX. Essa história mudou o mercado de plataformas criptográficas. Por exemplo, a Binance adquiriu mais usuários, enquanto outras plataformas perderam alguns de seus usuários. Apenas seis meses depois, o mercado começou a se estabilizar. Mas naquela época, as plataformas DEX tornaram-se muito populares. Você só pode negociar através de carteiras descentralizadas, para que seus fundos estejam sempre seguros.

O que você precisa saber sobre o custo inicial e de desenvolvimento

Se você deseja criar um projeto muito grande com um grande número de usuários, considere a possibilidade de utilizar o máximo de ferramentas de negociação e desenvolvimento baseado em arquitetura de microsserviços.

Um dos momentos mais difíceis no desenvolvimento e lançamento da exchange cripto é o desenvolvimento de um módulo de negociação. A plataforma deve suportar grandes cargas, pois o número de transações por segundo pode chegar a vários milhares.

Vale atentar para a disponibilização de liquidez e carteiras. Nas primeiras etapas, os usuários que se cadastrarem verão um copo de negociação vazio, o que retarda significativamente o andamento do projeto. Portanto, recomendamos o desenvolvimento de um bot-marketer adicional que possa gerar negociações.

Criptomoedas para listagem

Quanto mais criptomoedas diferentes você oferecer aos usuários, maior será o alcance e o interesse que você terá na plataforma de troca de criptomoedas. Ao contrário da visão errônea, as criptomoedas não são muito mais difíceis de manter. Mas primeiro precisamos integrá-los e este processo leva tempo. Depois de lidar com os dois itens anteriores, prossiga para o próximo.

Nossa empresa recomenda criar sua própria criptomoeda ao criar uma troca de criptografia – uma forma comprovada escolhida por empresas como Binance, Crypto.com e muitas outras bolsas. Eles oferecem um desconto usando sua moeda como volume interno. Esta é uma estratégia segura e lucrativa, pois os usuários ganham um desconto e a exchange aumenta a capitalização de sua moeda.

Segurança e proteção da Crypto Exchange

Inicialmente, gostaria de esclarecer quais problemas, falhas e vulnerabilidades comuns você pode encontrar na segurança do sistema:

1. Acesso não autorizado à conta de administrador (hacking)
2. Violação de acesso ao servidor
3. Processo fraudulento devido a privilégios
4. Problemas de segurança em plataformas externas

Hospedagem de usuários. A segurança dos dados pessoais é fundamental e o acesso ao sistema deve ser rigorosamente regulamentado. As ferramentas populares para proteger esta camada são:

1. Uso de bibliotecas e estruturas seguras e protegidas.
2. Autenticação de dois fatores usando uma senha do Google.
3. Solicitar documentos dos usuários (KYC e AML). Este item está relacionado principalmente à troca de criptomoeda pela Fiat e vice-versa. Via de regra, você só precisa de passaporte, carteira de motorista ou carteira de identidade; também extrato bancário ou conta de luz para verificação de 2º nível.
4. Confirmação manual do administrador de grandes volumes de transações e/ou seus grandes valores. A carteira fria é opcional, mas recomendo fortemente.

Painel de administração. Permite que funcionários e proprietários vejam os principais indicadores da troca de criptografia. As principais funções:

1. Distinguir entre deveres e privilégios dos administradores; crie grupos e funções adicionais. Cada gerente gerencia com direitos limitados.
2. Solução de comando. Administradores de grupos diferentes precisam confirmar funções críticas.
3. Desenvolvimento e produção são pelo menos duas áreas distintas. Acesso limitado a cada grupo. Migração manual da base de dados, que é controlada pelos gestores, como o diretor técnico.

Processos maliciosos. Causado por software malicioso ou por causa de um intruso.

1. Ataques DDoS. As solicitações devem passar por servidores específicos e serem liberadas para o projeto final.
2. Vulnerabilidade do firewall. Eles são resolvidos de forma bastante simples – um administrador de sistema profissional ou hospedagem confiável. AWS é provavelmente a melhor solução, pelo menos se o seu governo permitir que a plataforma seja colocada na nuvem. Caso contrário, você terá que procurar servidores dedicados com balanceamento de carga.
3. Acesso autorizado e protegido. A autenticação de dois fatores é obrigatória, quer você escolha Google Authenticator, SMS ou até mesmo ambos. Se você decidir criar uma troca de criptomoedas descentralizada, poderá pular este item.
4. Alerte os administradores sobre atividades suspeitas. Pois bem, você e sua equipe devem estar informados e atentos à fase atual.

Problemas técnicos. Às vezes algo quebra. Problemas de software ou hardware danificado. Tudo deve ser monitorado e ter um plano B, além de um backup em local seguro.

1. Calcule as operações de entrega, câmbio e negociação, e se algo der errado – há retorno das transações.
2. Verificação do valor.
3. Backups regulares.
4. Arquivos de log do usuário disponíveis.
5. Avisos administrativos em caso de atividades suspeitas.

Recomendamos prestar atenção à segurança ao criar uma troca de criptografia e ainda usar o recurso de carteira fria.

Momento da criação de uma troca de criptografia

Então, se você decidir lançar uma exchange de criptomoedas e decidir o custo, o desenvolvimento da plataforma pode levar de 2 a 6 meses. Tudo depende do tipo de plataforma e da quantidade de ferramentas.

Normalmente, a seguinte equipe está envolvida no processo de desenvolvimento:

1. Analista de negócios. Oferece ideias para melhorar sua ideia.
2. Gestor de projeto. Coleta requisitos e controla o processo de desenvolvimento.
3. Equipe de projeto. Projete de acordo com suas necessidades.
4. Equipe de desenvolvimento.
5. A equipe de teste.
6. Comando DevOps para instalar seu projeto no servidor.

COMO CRIAR SUA PRÓPRIA TROCA DE CRIPTOGRAFIA

Criar a sua própria bolsa de criptomoedas é um projeto ambicioso que pode gerar receitas significativas e fortalecer a sua posição no mundo das finanças digitais. No entanto, o sucesso nesta empreitada requer um profundo conhecimento do mercado, o cumprimento de normas regulamentares rigorosas e o desenvolvimento de uma infra-estrutura técnica robusta. Neste artigo, veremos os principais estágios da configuração de uma exchange de criptomoedas do zero.

1. Pesquisa de mercado e identificação do público-alvo

Antes de iniciar o desenvolvimento, é importante realizar uma pesquisa de mercado completa e identificar as necessidades do seu público-alvo. Compreender quais recursos e serviços são mais procurados ajudará você a criar um produto competitivo. Também vale a pena pesquisar seus concorrentes atuais e determinar como sua plataforma pode superá-los.

2. Desenvolvimento de um plano de negócios

Como acontece com qualquer negócio, é importante ter um plano de negócios claro, incluindo análise de mercado, estratégia de marketing, projeções de receitas e despesas e um plano de desenvolvimento de produto. Isso ajudará não só na busca de investidores, mas também no planejamento estratégico do desenvolvimento da sua bolsa.

3. Escolhendo uma jurisdição e obtendo uma licença

Escolher a jurisdição certa é fundamental para uma troca de criptomoedas. Alguns países oferecem um ambiente mais favorável para as empresas criptográficas, incluindo incentivos fiscais e regulamentação mais branda. No entanto, a maioria das jurisdições exigirá uma licença para lançar uma bolsa, o que pode ser demorado e dispendioso.

4. Desenvolvimento e teste de software

O desenvolvimento de software confiável e seguro para troca de criptomoedas é uma etapa fundamental do projeto. É importante dar atenção especial à segurança, velocidade de processamento das transações e escalabilidade da plataforma. Nesta fase, muitas empresas preferem cooperar com desenvolvedores experientes ou utilizar soluções prontas para uso, adaptando-as às suas necessidades.

5. Garantindo a segurança

A segurança é a base para uma troca de criptomoedas. Você precisará implementar muitas medidas de segurança, incluindo autenticação de dois fatores, criptografia de dados e um plano de contingência para ataques cibernéticos. Também é recomendável realizar auditorias de segurança regulares com a ajuda de especialistas terceirizados.

6. Parceria com sistemas de pagamento e bancos

Para permitir o depósito e levantamento de fundos fiduciários, é importante cooperar com os bancos e os sistemas de pagamento. Isto pode exigir esforços adicionais em termos de conformidade regulamentar e acordos de cooperação.

7. Marketing e envolvimento do usuário

Uma estratégia de marketing eficaz é vital para atrair usuários para sua exchange. É importante usar uma variedade de canais, incluindo mídias sociais, marketing de conteúdo, SEO e programas de fidelidade para atrair e reter clientes.

Conclusão

A criação de uma bolsa de criptomoedas é um projeto complexo, mas muito promissor, que requer um planejamento cuidadoso, um investimento inicial significativo e atenção constante aos detalhes, especialmente na área de segurança e conformidade regulatória. Com a abordagem certa, sua exchange pode se tornar um player importante no mercado de ativos digitais.

COMO INICIAR UMA INICIALIZAÇÃO CRIPTOGRÁFICA

Lançar uma startup de criptomoeda no mundo atual da tecnologia financeira é um empreendimento emocionante, repleto de potencial de crescimento e riscos significativos. Abaixo está um plano detalhado sobre como iniciar uma startup de criptomoeda que pode ajudar os empreendedores a evitar armadilhas comuns e aumentar suas chances de sucesso.

Etapa 1: Definindo o conceito e o mercado-alvo

O primeiro passo é identificar a ideia ou solução única que sua startup irá oferecer. É importante realizar uma análise aprofundada do mercado para entender as necessidades e problemas dos potenciais usuários, bem como estudar seus concorrentes. Determine como seu produto ou serviço será diferente e quais benefícios eles oferecerão.

Etapa 2: redigir um plano de negócios

Desenvolva um plano de negócios detalhado que inclua a missão da empresa, descrição do produto, análise de mercado, estratégia de marketing, projeções financeiras e um plano de desenvolvimento de produto. O plano de negócios servirá tanto como guia para sua equipe quanto como documento para captação de investidores.

Etapa 3: crie uma equipe

Construir uma equipe forte é um aspecto fundamental para o sucesso de qualquer startup. Você precisará de especialistas em tecnologia blockchain, programação, finanças, marketing e gestão. Encontre pessoas que compartilhem sua paixão pelo projeto e que tenham as habilidades e a experiência certas.

Etapa 4: Desenvolvimento de Produto

Nesta fase, você precisa começar a desenvolver seu produto ou serviço. Isso pode envolver a criação de um protótipo ou produto mínimo viável (MVP) para ajudar a coletar feedback dos primeiros usuários e garantir que você esteja caminhando na direção certa.

Etapa 5: Formalização e Regulamentação Legal

O mercado de criptomoedas é altamente regulamentado em muitos países, por isso é importante garantir que sua startup esteja em conformidade com todos os requisitos e regulamentações. Isto pode incluir o registo de uma empresa, a obtenção das licenças necessárias e o desenvolvimento de políticas de privacidade e segurança de dados.

Etapa 6: Financiamento

Uma startup de criptomoeda precisará de capital para ser lançada e dimensionada. Considere diferentes fontes de financiamento, incluindo capital de risco, crowdfunding, ICO (oferta inicial de moedas) ou STO (oferta de token de segurança). É importante deixar claro quais termos da oferta você está disposto a aceitar e como isso afetará sua startup no longo prazo.

Etapa 7: Marketing e Promoção

Desenvolva uma estratégia de marketing para atrair usuários e investidores. Use mídias sociais, marketing de conteúdo, SEO e outros canais para aumentar o conhecimento do seu produto. Construir uma comunidade em torno de sua startup pode desempenhar um papel fundamental em seu sucesso.

Etapa 8: lançar e expandir

Depois de desenvolver seu produto e construir sua base de usuários, é hora de lançar sua startup. Acompanhe o feedback dos usuários e melhore constantemente seu produto. Amplie gradualmente seus negócios, expandindo seu mercado e introduzindo novos recursos.

Conclusão

Lançar uma startup de criptomoeda requer um planejamento cuidadoso, conhecimento profundo do mercado e da tecnologia e disposição para superar inúmeros desafios. No entanto, com a abordagem certa e perseverança, sua startup pode ter sucesso e trazer mudanças significativas ao mundo das finanças digitais.

 COMO FAÇO PARA OBTER UM CEX NA EUROPA?

O registo de uma bolsa centralizada de criptomoedas (CEX) na Europa é um processo complexo que requer um conhecimento profundo e conformidade com as leis e regulamentos locais. A Europa é conhecida pelo seu compromisso em criar um ambiente transparente e seguro para criptomoedas, daí as regras e procedimentos rigorosos para registar e operar bolsas de criptomoedas. Neste artigo, veremos as principais etapas e requisitos para o registro CEX na Europa.

Passo 1: Selecionando uma Jurisdição

O primeiro passo é escolher a jurisdição certa na Europa para o seu intercâmbio. Diferentes países oferecem diferentes condições, benefícios e requisitos. Por exemplo, Malta, Estónia e Luxemburgo são conhecidos pela sua atitude favorável em relação às criptomoedas e têm regras claras para o negócio de criptomoedas. É importante realizar uma análise abrangente do ambiente regulatório, da política fiscal e dos requisitos de licenciamento no país escolhido.

Etapa 2: Preparação Legal e Registro da Empresa

Uma vez selecionada uma jurisdição, é necessário formalizar a entidade legal de acordo com as leis locais. Isto inclui a preparação de documentos constitutivos, inscrição no registo comercial e abertura de contas bancárias. Recomenda-se contratar profissionais jurídicos locais para garantir o cumprimento de todos os requisitos legais.

Etapa 3: Obtenção de uma licença

A maioria dos países europeus exige uma licença específica para transações de criptomoedas. O processo de obtenção de uma licença pode envolver a apresentação de um plano de negócios, políticas AML (combate à lavagem de dinheiro) e KYC (procedimento conheça seu cliente) e prova de estabilidade financeira. Você também pode precisar fornecer informações sobre os proprietários, gerentes e infraestrutura técnica da sua plataforma.

Etapa 4: Conformidade com os regulamentos AML e KYC

Os reguladores europeus dão grande ênfase às medidas de combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo. Sua plataforma deve implementar procedimentos rigorosos de KYC e AML, incluindo verificação de identidade do usuário, monitoramento de transações e relatórios de atividades suspeitas.

Etapa 5: Infraestrutura Técnica

O desenvolvimento de uma infraestrutura técnica confiável e segura é um elemento-chave para o lançamento bem-sucedido de uma bolsa de criptomoedas. Isto inclui a criação de uma plataforma de negociação de alto desempenho, protegendo os fundos dos usuários com carteiras frias e quentes e implementando sistemas eficazes de monitoramento e gerenciamento de risco.

Passo 6: Cumprimento das Normas Técnicas e de Segurança

Sua exchange deve atender a altos padrões de segurança para proteger os dados e fundos dos usuários. Isso pode incluir certificação nos Padrões de Segurança de Dados da Indústria de Cartões de Pagamento (PCI DSS), auditorias regulares de segurança e implementação de um Sistema de Gerenciamento de Segurança da Informação (SGSI).

Etapa 7: Marketing e atração de clientes

Depois de registrar e lançar uma exchange, é importante focar no marketing e na aquisição de usuários. Desenvolva uma estratégia de marketing que inclua promoção em mídias sociais, marketing de conteúdo, SEO e programas de afiliados.

Conclusão

O registo de uma bolsa centralizada de criptomoedas na Europa exige um esforço significativo, atenção aos detalhes e conformidade com os requisitos regulamentares. É importante realizar um planejamento cuidadoso e envolver profissionais no processo para garantir o lançamento bem-sucedido e o desenvolvimento de longo prazo de sua plataforma.

COMO INICIAR UM NEGÓCIO DE CRIPTOGRAFIA?

Lançar um negócio de criptomoeda é um empreendimento interessante que pode gerar receitas significativas e mudar a percepção das finanças tradicionais. No entanto, tal startup apresenta uma série de desafios únicos, incluindo elevada volatilidade do mercado, restrições regulamentares e a necessidade de um elevado nível de segurança. Este artigo discute as principais etapas para ajudá-lo a iniciar seu negócio de criptografia.

Etapa 1: Definindo o Modelo de Negócios

O primeiro passo é escolher uma direção específica na indústria de criptomoedas que você deseja desenvolver. Existem muitas opções: desde criar sua própria bolsa de criptomoedas até desenvolver projetos de blockchain, fornecer serviços de armazenamento de criptomoedas ou consultoria. Determine em qual nicho você pode oferecer valor exclusivo aos seus clientes.

Etapa 2: pesquisa de mercado aprofundada

Pesquise o mercado para entender as tendências atuais, as necessidades do público-alvo e a concorrência. Isso o ajudará a determinar quais serviços ou produtos terão demanda e como você pode se diferenciar de seus concorrentes. Também é importante considerar o ambiente regulatório nos países onde você planeja operar.

Etapa 3: desenvolver um plano e estratégia

Crie um plano de negócios detalhado, incluindo uma descrição do seu modelo de negócios, análise de mercado, estratégia de marketing, projeções de receitas e despesas e um plano de desenvolvimento de produto. Defina indicadores-chave de desempenho (KPIs) que o ajudarão a acompanhar o andamento do seu projeto.

Etapa 4: formando a equipe

Monte uma equipe de profissionais com as habilidades e experiência necessárias na indústria de criptomoedas. Isto pode incluir especialistas em tecnologia blockchain, programação, análise financeira, marketing e suporte jurídico.

Etapa 5: Conformidade Legal e Regulatória

Certifique-se de que sua empresa cumpra todas as regulamentações e legislações necessárias. Isso pode envolver o registro de uma empresa, a obtenção de licenças e o desenvolvimento de políticas antilavagem de dinheiro (AML) e Conheça seu Cliente (KYC). Ter um consultor jurídico especializado em criptomoedas pode facilitar muito esse processo.

Etapa 6: Desenvolvimento de Produto ou Serviço

Desenvolva e lance seu produto ou serviço com foco em qualidade e segurança. Para uma bolsa ou carteira de criptomoedas, isso pode incluir a criação de uma plataforma confiável com uma interface simples e intuitiva. Para serviços de consultoria, pode envolver o desenvolvimento de soluções e ofertas abrangentes para os clientes.

Etapa 7: Marketing e atração de clientes

Desenvolva uma estratégia de marketing para ajudar a atrair e reter clientes. Use uma variedade de canais e ferramentas, incluindo mídia social, marketing de conteúdo, marketing por email e SEO. Não se esqueça de construir uma comunidade em torno do seu projeto, que pode ser uma ferramenta poderosa para crescimento e desenvolvimento.

Etapa 8: Melhoria Contínua e Expansão

Após o lançamento, é importante coletar continuamente feedback dos usuários e adaptar seu produto ou serviço para atender às necessidades deles. Procure oportunidades para expandir o seu negócio, seja através da expansão da sua linha de produtos, da entrada em novos mercados ou do desenvolvimento de serviços adicionais.

Começar um negócio de criptomoeda requer conhecimento profundo de tecnologia, finanças e direito, bem como capacidade de adaptação a um mercado em rápida mudança. Seguindo esses passos, você poderá aumentar suas chances de sucesso e contribuir para o desenvolvimento de uma indústria inovadora e dinâmica.

TROCAS CENTRALIZADAS DE CRIPTOMOEDAS

As bolsas centralizadas de criptomoedas (CEX) desempenham um papel fundamental no ecossistema de ativos digitais, fornecendo plataformas para negociação de criptomoedas. Essas bolsas atuam como intermediárias entre compradores e vendedores, utilizando seus próprios servidores para processar transações. Apesar do surgimento das bolsas descentralizadas (DEXs), as CEXs continuam a ser uma escolha popular entre os traders devido à sua conveniência, rapidez e variedade de serviços oferecidos. Neste artigo, examinaremos mais de perto os principais aspectos das trocas centralizadas de criptomoedas, incluindo suas vantagens, desvantagens e futuro.

Principais características do CEX

As exchanges centralizadas são caracterizadas por vários recursos principais:

• Intermediação : CEXs atuam como terceiros nas transações, proporcionando atendimento de pedidos e custódia de recursos.
• Segurança e regulamentação : a maioria dos CEXs está sujeita a regulamentação e oferece recursos avançados de segurança, como autenticação de dois fatores e armazenamento refrigerado.
• Interface do usuário : CEXs normalmente oferecem uma interface amigável com uma variedade de ferramentas de negociação.
• Suporte à moeda fiduciária : muitos CEXs permitem que os usuários comprem criptomoedas com moeda fiduciária e vice-versa.

Vantagens do CEX

• Conveniência : As bolsas centralizadas oferecem entrada fácil para iniciantes graças a uma interface intuitiva e à capacidade de comprar criptomoedas diretamente com moeda fiduciária.
• Rápido : as transações no CEX são processadas muito mais rapidamente graças ao processador de pedidos centralizado.
• Suporte ao cliente : Ao contrário do DEX, as bolsas centralizadas oferecem suporte ao cliente 24 horas por dia, 7 dias por semana.
• Serviços Adicionais : CEXs geralmente oferecem serviços adicionais, como staking, contas poupança e negociação de margem.

Desvantagens do CEX

• Risco de centralização : Manter ativos na CEX aumenta o risco de perda de fundos devido a hackers ou fraudes por parte da própria bolsa.
• Restrições regulatórias : os CEXs podem estar sujeitos a regulamentações rígidas, que às vezes limitam a disponibilidade de determinados serviços em determinadas regiões.
• Política de Privacidade : A maioria dos CEX exige que você passe por um processo KYC para usá-lo, que envolve a transferência de dados pessoais.

O futuro do CEX

As trocas centralizadas de criptomoedas continuam a evoluir, adaptando-se às mudanças do mercado e do ambiente regulatório. No futuro, podemos esperar as seguintes tendências:

• Segurança aprimorada : A CEX está constantemente melhorando seus sistemas de segurança para proteger os ativos dos usuários.
• Expansão da funcionalidade : adição de novos produtos e serviços financeiros, como derivativos, seguro de depósitos e finanças descentralizadas (DeFi).
• Cooperação com reguladores : Reforçar a cooperação com reguladores para criar um ambiente comercial transparente e seguro.
• Integração com DeFi : Alguns CEXs estão começando a integrar produtos e serviços DeFi, oferecendo aos usuários o melhor dos dois mundos.

As trocas centralizadas de criptomoedas continuam a ser um elo importante na cadeia financeira digital, fornecendo ferramentas e serviços essenciais a uma ampla gama de utilizadores. Apesar do surgimento de plataformas alternativas e do crescente interesse em soluções descentralizadas, os CEXs continuarão a desempenhar um papel fundamental na indústria criptográfica devido à sua acessibilidade, velocidade e fiabilidade.

VASP DESCENTRALIZADO

A introdução de Provedores de Serviços de Ativos Virtuais (VASPs) descentralizados abre um novo capítulo no mundo da tecnologia financeira, oferecendo abordagens inovadoras para processar e armazenar ativos digitais na era blockchain. Estas plataformas quebram as barreiras financeiras tradicionais, dando aos utilizadores mais controlo sobre os seus activos e reduzindo a dependência de instituições financeiras centralizadas. Vamos dar uma olhada mais de perto no que são VASPs descentralizados, seus benefícios, desafios e futuro.

O que é um VASP descentralizado?

Um VASP descentralizado é uma plataforma ou aplicativo baseado em blockchain que fornece serviços de processamento, armazenamento e transferência de ativos virtuais sem um órgão governamental central. Ao contrário dos VASPs tradicionais, como bolsas e carteiras de criptomoedas, os VASPs descentralizados usam contratos inteligentes para automatizar transações e gerenciar ativos, proporcionando assim transparência e segurança sem a necessidade de confiar em terceiros.

Vantagens dos VASPs descentralizados

• Maior controle sobre os ativos : Os usuários têm controle total sobre seus ativos e chaves de acesso, reduzindo o risco de hackers e fraudes centralizados.
• Transparência : Todas as transações são registradas no blockchain, proporcionando um alto nível de transparência e auditabilidade.
• Taxas mais baixas : A ausência de intermediários e a minimização dos custos de transação permitem que os VASPs descentralizados ofereçam taxas de transação baixas.
• Inclusão financeira : VASPs descentralizados podem fornecer serviços financeiros a pessoas sem acesso ao sistema bancário tradicional.

Desafios e Riscos

• Escalabilidade : As tecnologias Blockchain enfrentam desafios de escalabilidade, que podem afetar a velocidade e o custo das transações em plataformas descentralizadas.
• Regulamentação: A incerteza regulatória e a potencial introdução de novas leis podem apresentar desafios para os VASPs descentralizados.
• Interface do usuário : Para a ampla aceitação dos VASPs descentralizados pelos usuários, são necessárias melhorias na interface e na experiência do usuário.
• Falta de seguro : Ao contrário das instituições financeiras tradicionais, os fundos mantidos em plataformas descentralizadas muitas vezes não são segurados.

O futuro dos VASPs descentralizados

O futuro dos VASPs descentralizados parece promissor à luz da evolução contínua da tecnologia blockchain e da crescente procura por serviços financeiros transparentes e seguros. O desenvolvimento de soluções de escalabilidade como sharding e redes Layer 2 promete melhorar o desempenho das plataformas descentralizadas. Além disso, uma maior cooperação com os reguladores pode ajudar a desenvolver regras de jogo claras para VASPs descentralizados, garantindo o seu desenvolvimento sustentável.

Os VASPs descentralizados representam uma tendência promissora nas finanças digitais, oferecendo novas oportunidades para a gestão segura e eficiente de ativos digitais. À medida que a tecnologia blockchain continua a evoluir, podemos esperar que os VASPs descentralizados desempenhem um papel cada vez mais importante na indústria financeira do futuro.

TROCA CRIPTO-FIAT

A troca de criptomoeda por moeda fiduciária (e vice-versa) é um mecanismo fundamental no ecossistema de ativos digitais, permitindo a integração dos sistemas financeiros tradicionais com o mundo das criptomoedas. As plataformas que fornecem serviços de troca de criptoativos por moeda fiduciária são conhecidas como exchanges cripto-fiduciárias. Estas plataformas desempenham um papel importante na facilitação do acesso às criptomoedas, promovendo a sua ampla aceitação e utilização. Neste artigo, veremos como funcionam as trocas criptográficas fiduciárias, suas características, benefícios e desafios.

Como funcionam as trocas cripto-fiduciárias?

As trocas cripto-fiduciárias permitem que os usuários comprem criptomoedas usando moeda fiduciária, como dólares americanos, euros ou rublos, e vice-versa – para vender criptomoedas enquanto recebem moeda fiduciária. Estas transações podem ser realizadas através de diversos métodos de pagamento, incluindo transferências bancárias, cartões de crédito e débito, carteiras eletrónicas e até dinheiro através de terminais especializados.

Recursos das trocas cripto-fiduciárias

• Regulamentação e Licenciamento : A maioria das exchanges cripto-fiduciárias estão sujeitas a regulamentações financeiras em seu país de constituição, o que exige que obtenham as licenças apropriadas e operem de forma transparente.
• Verificação do usuário (KYC/AML) : Para cumprir os requisitos regulatórios, as exchanges normalmente exigem que os usuários passem por um processo de verificação de identidade que inclui o fornecimento de dados e documentos pessoais.
• Comissões e Taxas de Câmbio : Os cambistas definem comissões pelos seus serviços e oferecem taxas de câmbio que podem variar dependendo das condições e da demanda do mercado.

Vantagens das trocas cripto-fiduciárias

• Acessibilidade : As plataformas Exchange oferecem uma maneira fácil e acessível de entrar no mundo das criptomoedas para um amplo público de usuários.
• Ampla gama de opções : os usuários podem escolher entre uma variedade de métodos de pagamento e tipos de moeda para câmbio.
• Segurança e Confiabilidade : As bolsas regulamentadas fornecem um certo nível de segurança e confiabilidade por meio da conformidade com os requisitos regulamentares e do uso de tecnologias de segurança avançadas.

Desafios e Riscos

• Restrições regulatórias : regulamentações rígidas podem limitar a disponibilidade de determinados serviços em determinadas regiões ou para determinados usuários.
• Taxas : As taxas de câmbio e transação podem ser significativas, especialmente para pequenos volumes de transações.
• Risco de hacking : embora as plataformas modernas invistam fortemente em segurança, o risco de hacking e roubo de fundos continua a ser uma preocupação.

Conclusão

As exchanges cripto-fiduciárias desempenham um papel importante no ecossistema da moeda digital, facilitando a transição das finanças tradicionais para os ativos digitais. Apesar dos desafios e riscos existentes, a evolução tecnológica e a melhoria gradual do quadro regulamentar prometem tornar a troca de criptomoedas por moeda fiduciária ainda mais acessível, segura e eficiente para uma vasta gama de utilizadores em todo o mundo.

MÉTODOS DE PAGAMENTO – ACEITANDO CRIPTOGRAFIA COM SAQUES EM DINHEIRO

Nos últimos anos, as criptomoedas evoluíram de um nicho de interesse para entusiastas da tecnologia para uma parte completa do sistema financeiro global. Isto levou a um interesse crescente entre as empresas na integração de pagamentos em criptomoedas com capacidades de levantamento de dinheiro. Neste artigo, analisamos como as empresas podem aceitar criptomoedas e permitir a sua conversão em dinheiro, destacando os principais aspectos, benefícios e desafios associados a tais métodos de pagamento.

Noções básicas de aceitação de pagamentos em criptomoeda com retirada de dinheiro

Para começar, as empresas precisam escolher uma plataforma ou gateway de pagamento adequado que suporte transações de criptomoeda e possa convertê-las automaticamente em moeda fiduciária para posterior retirada de dinheiro. Isto pode ser realizado através de:

1. Gateways de pagamento : serviços especializados que se integram ao seu negócio e processam pagamentos em criptomoedas, convertendo-os automaticamente em moeda fiduciária à taxa de câmbio atual.
2. Carteiras de Criptomoedas : Para aceitação direta de criptomoedas dos clientes, seguida de conversão manual ou semiautomática por meio de exchanges de criptomoedas.

Benefícios para negócios

• Ampliação da Base de Clientes : A adoção de criptomoedas pode atrair novos clientes interessados ​​em utilizar seus ativos digitais para compras.
• Taxas mais baixas : as transações de criptomoeda geralmente vêm com taxas mais baixas do que os métodos de pagamento tradicionais, como cartões de crédito.
• Segurança e Transparência : A tecnologia Blockchain oferece medidas aprimoradas de segurança e transparência para transações.

Desafios e Soluções

• Volatilidade das criptomoedas : Mudanças rápidas no valor das criptomoedas podem representar um risco para as empresas. A solução é usar gateways de pagamento que ofereçam conversão instantânea em moeda fiduciária para minimizar os riscos associados às flutuações das taxas de câmbio.
• Restrições Regulatórias : O ambiente regulatório incerto exige que as empresas acompanhem de perto as mudanças na legislação. A consulta com profissionais jurídicos pode ajudar a permanecer dentro da lei.
• Aspectos técnicos : A integração de pagamentos com criptomoedas requer conhecimentos técnicos e recursos. Escolher um parceiro de pagamento confiável com bom suporte técnico pode simplificar o processo.

O futuro dos pagamentos com criptomoedas nas empresas

Com a crescente popularidade das criptomoedas e das tecnologias blockchain, podemos esperar que cada vez mais empresas integrem soluções de pagamento cripto-fiduciárias. Isto não só aumentará a transparência e a eficiência das transações financeiras, mas também abrirá novos horizontes para a inovação nas tecnologias de pagamento.

No geral, a integração dos pagamentos em criptomoedas com capacidades de levantamento de dinheiro representa uma oportunidade promissora para as empresas desenvolverem novas estratégias de mercado e reforçarem a sua competitividade num mundo digital em rápida mudança.

O desenvolvimento de uma plataforma de criptomoeda requer conhecimentos e habilidades, como um profundo conhecimento de negociação e integração de criptomoedas. Em primeiro lugar, é necessário considerar a alta carga e o alto nível de segurança da troca de criptografia. Ao longo dos anos, a Regulated United Europe adquiriu muitos parceiros e a nossa empresa pode ajudar não só a obter uma licença de criptomoeda na Europa , mas também a aconselhar na escolha do fornecedor para criar a sua própria exchange de criptomoedas.