Como abrir uma nova conta bancária remotamente

A Regulated United Europe oferece a oportunidade de abrir uma conta privada num dos bancos europeus de forma totalmente remota. Para abrir uma conta privada remotamente, várias condições devem ser atendidas:

• O banco selecionado suporta abertura remota de conta
• Você atende/sua empresa atende aos requisitos do banco para depósitos, volume de negócios, tipo de atividade e país de constituição (para entidades)
• Um conjunto completo de documentos foi preparado

Você preenche os questionários recebidos do nosso consultor

No primeiro passo para abrir uma conta bancária, você preenche o formulário enviado pelo nosso consultor. NB Recolha os documentos solicitados pelo perito, preencha os dados do perfil com a maior precisão e veracidade possível, pois disso depende o resultado final da abertura de conta. Se correções, recomendações e comentários ao questionário preenchido vierem do especialista, considere-os e preencha o questionário novamente. Após receber a versão final do questionário, o especialista bancário  Regulated United Europe analisa detalhadamente o formulário preenchido e, se os dados forem inseridos na quantidade necessária, passa para a próxima etapa.

O consultor fornece um acordo de cooperação com base nas informações fornecidas

Na segunda etapa, as partes assinam um acordo de cooperação com base no qual o Cliente instrui, e o Contratante compromete-se a fornecer o serviço de PRÉ-APROVAÇÃO para abrir uma conta no banco europeu selecionado. O Cliente compromete-se a aceitar os serviços prestados, bem como a pagá-los atempadamente, no prazo e no valor estipulado no Contrato assinado. No âmbito do contrato assinado, as partes comprometem-se a preservar a confidencialidade das informações recebidas do Cliente. A informação confidencial não inclui a informação que seja classificada pela legislação em vigor na categoria de aberta, cuja divulgação é da responsabilidade do Cliente (Contratante). O contrato estabelece detalhadamente a responsabilidade de ambas as partes, o custo do serviço e o procedimento de pagamento, bem como o procedimento de prestação e troca de informações.

Nosso especialista bancário seleciona uma conta bancária mais adequada dependendo das necessidades

Na terceira etapa da cooperação, o especialista bancário da  Regulated United Europe estudará e analisará a estrutura da entidade jurídica e, com base na análise, será proposta uma solução bancária. Além disso, o especialista irá prever o quão segura é a empresa para cooperar com um banco estrangeiro.

A análise consistirá nas seguintes etapas:

• análise de documentos pessoais de proprietários e diretores
• análise de documentos corporativos

Quando o acionista ou diretor de uma empresa for outra empresa/pessoa jurídica, será exigido um conjunto de documentos da empresa proprietária, seus diretores e proprietários.

A análise verifica o que qualquer estrutura financeira inevitavelmente verificará: a qualidade do documento, a existência de assinaturas e representações, respetivamente, os requisitos do banco, os prazos de validade dos mandatos das pessoas autorizadas e muito mais.

Após o preenchimento do questionário, o nosso especialista encontrará uma solução financeira adequada para si com base nos dados fornecidos e prestar-lhe-á todo o apoio no processo de abertura de conta: aprovação prévia da sua candidatura junto do banco, consulta no preenchimento do formulários bancários, verificação de documentos, envio da sua candidatura e comunicação com o banco antes da decisão final da instituição financeira.

Especialista bancário AML analisa sua inscrição

Nesta etapa, o requerimento preenchido é estudado por um especialista do banco AML. A primeira etapa – verificação do modelo de negócio da sua empresa, Departamento Bancário AML quanto ao cumprimento dos critérios do banco. É nesta fase que se decide se o Banco está pronto para contratar a sua empresa e se está satisfeito com o modelo de trabalho planeado. Você tem a garantia de concluir esta etapa primária após pagar pelo serviço de PRÉ-APROVAÇÃO. A conclusão que será emitida pelo responsável bancário da AML após a análise do pedido de PRÉ-APROVAÇÃO não lhe pode ser garantida, mas como o banco é inicialmente selecionado para o modelo de negócio da sua empresa, a nossa empresa pode garantir uma elevada probabilidade de resposta positiva.

A segunda etapa – fiscalização no serviço de segurança do banco (departamento de Compliance). A passagem para a segunda fase é possível em caso de decisão favorável do responsável pela AML do banco e pagamento integral do serviço de abertura de conta seleccionado entre aquelas para as quais a PRÉ APROVAÇÃO positiva. Numa segunda fase, o serviço de abertura de conta, permitiu considerar à empresa e aos particulares um pacote completo de formulários bancários preenchidos e documentos autenticados, enviados ao banco, bem como depositados na conta (se necessário) e desde que todos os outros as condições de cada banco europeu específico sejam cumpridas. Nesta fase, uma decisão positiva do banco depende diretamente da fiabilidade da informação por si fornecida, pois todos os restantes detalhes já foram acordados numa primeira fase, e por motivos óbvios para lhe garantir a abertura de uma conta nestas condições é, se não enganoso, então arrogância excessiva, o que é uma política inaceitável da nossa empresa. O banco sempre tem a última palavra.

Após a aprovação do pedido, providenciaremos a comunicação com um funcionário do banco para abertura de conta

Na quinta etapa, que você realiza de forma independente,  a Regulated United Europe pode oferecer as seguintes recomendações:

• Verifique a exatidão dos documentos constitutivos da empresa. Em caso de dúvida sobre a documentação do diretor, beneficiário final, é necessário recolher documentos adicionais: certidão de inexistência de antecedentes criminais, documento comprovativo do local de residência (extraído do livro da casa), certidão de casamento, documento de escolaridade , resumo completo (biografia), CV/resumo.
• Verifique a exatidão dos formulários preenchidos. Muitas vezes os clientes gastam pouco tempo com pressa para estudar e preencher extratos bancários, a menor omissão leva a mal-entendidos e leituras divergentes dos documentos constitutivos da empresa.
• Descrever detalhadamente as atividades da empresa, fornecer um plano de negócios, contratos existentes, contas, esclarecer a natureza das transações financeiras.
• Fornecer certificados da existência de contas bancárias corporativas já abertas, a fim de confirmar a solvência e confiabilidade da empresa.