Como abrir uma conta empresarial no HSBC

Um banco tradicional bem estabelecido pode oferecer soluções excelentes para qualquer empresa que pretenda agilizar os fluxos de trabalho financeiros, gerir riscos inerentes e investir no crescimento sustentável. Se você está em busca de tais serviços, você pode considerar o HSBC, uma das instituições bancárias mais proeminentes do mundo.

O QUE VOCÊ PRECISA SABER SOBRE O HSBC

Fundado em 1865 em Hong Kong, hoje o HSBC atende cerca de 40 milhões de clientes (incluindo mais de 2 milhões de clientes empresariais) em 63 países em todo o mundo, fornecendo produtos e serviços bancários pessoais, corporativos e privados. O maior banco da Europa orgulha-se de ter sido capaz de se adaptar a inúmeras mudanças e sobreviver a diversas crises internas e externas, pois estas experiências ajudaram a acumular conhecimentos que podem ser partilhados com clientes em qualquer canto do mundo.

O HSBC consiste nas seguintes divisões:

• Banco comercial que atende pequenas, médias e médias empresas
• A divisão bancária e de mercados globais fornece produtos bancários de investimento e de financiamento para clientes corporativos e institucionais; para mercados e serviços de valores mobiliários, presta serviços em ações, crédito e taxas, câmbio e outros
• A divisão bancária pessoal e patrimonial atende clientes cujo objetivo é gerenciar, proteger e aumentar efetivamente seu patrimônio
• Centros de serviços do grupo foram estabelecidos em países em desenvolvimento para fins de redução de custos (por exemplo, centros de clientes e centros de engenharia de software na Índia)

POR QUE ESCOLHER O HSBC

Milhões de pessoas em todo o mundo confiam no HSBC por vários motivos, para citar alguns:

• Em 2019, a Euromoney nomeou o HSBC o melhor banco do mundo para pequenas e médias empresas
• Vasta rede de agências é um benefício para quem prefere atendimento presencial
• Atendimento ao cliente local por telefone
• Uma ampla rede de especialistas aconselhando sobre investimentos de capital, gestão de risco, pagamentos nacionais e internacionais e muito mais

No entanto, você não deve olhar apenas para a superfície ao escolher a solução mais adequada para o seu negócio. Reserve um tempo para aprender mais sobre cada tipo de conta comercial que o HSBC tem a oferecer e os requisitos que o banco pode ter para você, para que, eventualmente, você possa empregar as ferramentas bancárias para expandir seu negócio a novos patamares.

TIPOS DE CONTAS BANCÁRIAS EMPRESARIAIS

O HSBC visa satisfazer as necessidades de todos os tipos e tamanhos de empresas e organizações, e é por isso que existem vários tipos de contas empresariais à sua escolha. Leve em consideração o tamanho do seu negócio, a complexidade das operações e o orçamento para selecionar a melhor opção.

A conta corrente HSBC Kinetic foi projetada para empresários individuais e empresas com acionistas únicos que podem se beneficiar das seguintes vantagens:

• Nenhuma taxa mensal de conta durante os primeiros 12 meses a partir da data de abertura da conta (6,50 GBP (aproximadamente 7,30 EUR) por mês a partir de então)
• Muitas vantagens, como até 30% de desconto em banda larga empresarial com TalkTalk Business e espaço de escritório flexível com desconto da WeWork
• Empréstimos de 1.000 a 10.000 GBP (aproximadamente 1.100 a 11.000 EUR) com prazo de reembolso de 1 a 10 anos
• Você pode solicitar esta conta por meio do aplicativo móvel do HSBC e leva apenas alguns minutos para enviar os detalhes
• Banco online 24 horas por dia, 7 dias por semana (navegador e celular)
• A conta também permite que você acompanhe seu fluxo de caixa e gastos categorizados, exibindo um detalhamento mensal.

Critérios de elegibilidade para abertura de Conta Corrente Cinética:

• Estrutura legal de negócios – empresário individual ou sociedade limitada
• Residência fiscal – uma empresa candidata deve ser residente fiscal no Reino Unido (não nas Ilhas do Canal ou na Ilha de Man)
• Para fins bancários móveis, é necessário um iPhone 6 ou mais recente ou um aparelho Android

A conta bancária HSBC para pequenas empresas está disponível para pequenas empresas (incluindo organizações sem fins lucrativos) e oferece os seguintes benefícios:

• Nenhuma taxa mensal de conta durante os primeiros 12 meses a partir da data de abertura da conta (8 GBP (aproximadamente 9 EUR) por mês a partir de então)
• Capacidade de fazer pagamentos de até 25.000 GBP (aproximadamente 28.000 EUR) por dia através do aplicativo móvel do HSBC
• Contas correntes em euros, dólares ou outras moedas estrangeiras no valor de 17 GBP (aproximadamente 19 EUR) ou o equivalente em moeda por mês
• The Tomorrow Ready Hub para insights e recursos de negócios
• Uma aplicação móvel para efetuar pagamentos, visualizar saldos e transações e gerir ordens permanentes e débitos diretos
• A conta pode ser sincronizada com o Sage, um software de contabilidade para pequenas empresas baseado na nuvem, para permitir faturação contínua, administração de IVA e outros impostos

As seguintes empresas são elegíveis para uma conta bancária para pequenas empresas:

• Qualquer estrutura empresarial legal, exceto para um empresário individual e uma sociedade limitada com um único diretor
• Necessidades de empréstimos de até 100.000 GBP (aproximadamente 112.000 EUR)
• Não há necessidade de ser apoiado por um gerente de relacionamento

A conta bancária beneficente do HSBC permite que instituições de caridade de pequeno e médio porte e organizações sem fins lucrativos com fins beneficentes realizem atividades bancárias diárias. Vantagens notáveis:

• Preços mais baixos de produtos e serviços bancários
• Extratos mensais
• Internet banking empresarial e aplicativos móveis permitem o gerenciamento de contas on-line
• As agências do HSBC no Reino Unido amplamente disponíveis são convenientes para aquelas organizações que ainda operam usando dinheiro e cheque e preferem atendimento presencial
• A Global Payments, fornecedor preferencial de serviços comerciais de cartão do HSBC, oferece uma variedade de produtos e serviços para instituições de caridade e organizações sem fins lucrativos que desejam aceitar cartões de pagamento e pagamentos on-line

O que torna uma organização elegível para a conta bancária de caridade do HSBC:

• A organização deve ser registrada como uma organização sem fins lucrativos
• A organização não deve se envolver em atividades que beneficiem seus acionistas ou gerem lucro
• Não deve ser um partido político que apresente candidatos às eleições, a menos que seja uma atividade política ou uma atividade de campanha não política que apoie o seu propósito sem fins lucrativos

A Conta Bancária Empresarial HSBC foi projetada para aquelas empresas que precisam de empréstimos superiores a 100.000 GBP (aproximadamente 112.000 EUR). Os benefícios incluem o seguinte:

• Serviços bancários gratuitos – sem taxa de manutenção de conta e transações padrão gratuitas na conta principal – por 12 meses (10 GBP (aproximadamente 11 EUR) a partir de então)
• Nenhuma taxa anual para cartões comerciais Visa durante os primeiros 12 meses, disponível para você e seus funcionários (32 GBP (aproximadamente 36 EUR) por ano para cada cartão a partir de então)
• Empréstimos comerciais e descobertos que você pode solicitar para continuar a expandir seus negócios
• Aplicativo móvel HSBC UK Business Banking para digitalizar e depositar cheques e realizar outras ações relacionadas à conta
• A conta pode ser sincronizada com o Sage, um software de contabilidade para pequenas empresas baseado na nuvem, para permitir faturação contínua, administração de IVA e outros impostos
• Pagamentos internacionais para mais de 60 moedas
• Contas correntes em euros, dólares ou outras moedas estrangeiras no valor de 17 GBP (aproximadamente 19 EUR) ou o equivalente em moeda por mês

Sua empresa é elegível para a conta bancária comercial do HSBC se:

• É uma pequena ou média empresa ou uma organização sem fins lucrativos que requer suporte por meio de um gerente de relacionamento dedicado
• Tem necessidade de contrair empréstimos de mais de 100.000 GBP (aproximadamente 112.000 EUR) a nível nacional e internacional

A conta bancária corporativa do HSBC foi projetada para grandes empresas e inclui os seguintes benefícios:

• Um diretor de relacionamento dedicado e com expertise comercial
• Suporte e recursos comerciais por meio do Centro de Conhecimento digital do HSBC
• A disponibilidade de duas soluções bancárias online dependendo das necessidades bancárias do seu negócio
  • O Business Internet Banking foi projetado para organizações menores, mas ocupadas, que exigem acesso a serviços flexíveis
  • HSBCnet projetado para organizações maiores com transações comerciais complexas
• Capacidade de fazer pagamentos com cartão de crédito online

Sua empresa é elegível para abrir uma conta bancária corporativa se:

• É uma organização empresarial ou sem fins lucrativos com um volume de negócios anual superior a 10 milhões. GBP (aproximadamente 11 milhões de euros)
• Sua empresa provavelmente negocia internacionalmente, tem maiores volumes de transações e pode exigir estruturas de empréstimo mais complexas

É importante observar que, mesmo quando você tem serviços bancários gratuitos ou está no período de preço fixo, as cobranças por serviços específicos ainda se aplicam a um preço normal. Portanto, você deve verificar cuidadosamente a tabela de preços fornecida pelo HSBC e certificar-se de que ela se adequa ao seu orçamento antes de assinar um contrato. Por exemplo, os serviços de cheque podem custar 4-20 GBP (aproximadamente 4,50-22 EUR), dependendo do serviço específico.

REQUISITOS PARA EMPRESAS

Para se inscrever em qualquer uma das contas empresariais do HSBC, você deverá fornecer as seguintes informações:

• Endereço comercial completo registrado, incluindo código postal
• Detalhes de contato (número de telefone fixo, número de celular, endereço de e-mail)
• Número de registro da Companies House, se você administra uma sociedade limitada ou uma parceria
• Um faturamento estimado
• Nomes completos e datas de nascimento de todos os fundadores, sócios e diretores
• Número de telefone e endereço de e-mail de cada fundador, sócio e diretor
• Endereço pessoal atual (e endereço anterior se a pessoa viveu lá há menos de três anos) de cada fundador, sócio e diretor
• Números de contas dos fundadores, sócios e diretores que já utilizam os serviços do HSBC
• Detalhes dos cartões de débito/crédito de cada fundador, sócio e diretor

Quando se trata de fornecer informações pessoais das partes interessadas, se você estiver abrindo uma conta bancária comercial para uma grande empresa, precisará fornecer detalhes de qualquer pessoa que possua pelo menos 25% do negócio.

Normalmente, você terá que fornecer os seguintes documentos:

• ​​Comprovante de identidade dos fundadores, acionistas e diretores (passaporte ou carteira de identidade nacional)
• Comprovante de endereço de cada fundador, sócio e diretor (extrato bancário atual, conta de serviços públicos ou fatura de imposto municipal exibindo nome completo e endereço registrado)
• Comprovante de endereço da empresa, incluindo detalhes de contato
• Um documento que mostra o faturamento, ou faturamento estimado, do seu negócio e o valor investido

O PROCESSO DE ABERTURA DE UMA CONTA COMERCIAL NO HSBC

O processo de abertura de uma conta bancária empresarial no HSBC varia dependendo do tipo de conta escolhido. Se pretende abrir uma Conta Corrente Cinética, o pedido pode ser preenchido online em alguns minutos. No entanto, se necessitar de produtos e serviços financeiros mais complexos, poderá ter de visitar uma agência local para discutir as opções disponíveis e a elegibilidade.

Você economizará tempo deixando o encerramento da conta antiga para a equipe do HSBC, que cuidará das seguintes etapas:

• ​​Entrar em contato com seu antigo banco para informá-lo sobre sua decisão de encerrar a conta
• Transferindo seu saldo e todos os pagamentos automatizados para o HSBC
• Fechando sua conta antiga na data escolhida
• Redirecionamento automatizado de quaisquer pagamentos futuros para a nova conta bancária

Se você já possui uma conta bancária empresarial em outro lugar e deseja mudar para uma das contas empresariais do HSBC, a primeira coisa que você precisa fazer é abrir uma conta corrente empresarial no HSBC. Só então a equipe do HSBC cuidará do processo de troca.

Você pode iniciar o novo serviço de troca de conta atual se:

• O volume de negócios anual do seu negócio não ultrapassa os 6,5 milhões. GBP (aproximadamente 7 milhões de euros) e sua empresa emprega menos de 50 pessoas
• Você administra uma instituição de caridade com uma renda anual inferior a 6,5 ​​milhões. GBP (aproximadamente 7 milhões de euros) ou um trust com um valor patrimonial líquido inferior a 6,5 ​​milhões. GBP (aproximadamente 7 milhões de euros)

Se você deseja abrir uma conta bancária empresarial no HSBC, nossa equipe aqui na  Regulated United Europe   terá o maior prazer em ajudá-lo. Temos oito anos de experiência ajudando clientes a abrir contas bancárias na Europa. Recorremos à nossa vasta rede de parceiros de confiança na indústria europeia de serviços financeiros para oferecer as soluções mais adequadas e económicas que melhoram o funcionamento das empresas que servimos.