Como abrir uma conta empresarial na Wise

Se você administra uma empresa internacional onde aceitar e fazer pagamentos em várias moedas, entre outras operações financeiras sem fronteiras, é sua rotina diária, pode ser um verdadeiro desafio encontrar um provedor de serviços financeiros que permita que sua empresa se mova livremente e com boa relação custo-benefício. Neste contexto, uma conta Wise Business pode ser uma solução viável devido à acessibilidade dos seus serviços.

Se você tiver dúvidas sobre como abrir qualquer conta empresarial, antes de aprender sobre os detalhes específicos da conta Wise Business, tenha em mente que uma conta empresarial bem atendida pode ajudar seu negócio a crescer, fornecendo recursos, ferramentas e suporte de gerenciamento financeiro necessários, além de ajudá-lo a construir uma classificação de crédito. Também pode melhorar a imagem da sua empresa e simplificar o envio de declarações fiscais.

O QUE VOCÊ PRECISA SABER SOBRE O WISE

A Wise é uma empresa de tecnologia financeira que oferece produtos e serviços online em todo o mundo, de acordo com padrões e regulamentações locais e internacionais, incluindo a legislação AML.

Embora o Wise não seja um banco, é autorizado por diversas instituições financeiras nos países onde opera, o que o torna um provedor de serviços financeiros confiável. Fundada em Londres em 2011 por empresários estónios, inicialmente como prestadora de serviços de transferência de dinheiro, serve hoje mais de 10 milhões de clientes em mais de 170 países, oferecendo uma variedade de produtos e serviços financeiros.

Uma das razões pelas quais você pode confiar na Wise é que ela se comprometeu a não usar indevidamente ou vender dados de clientes, o que é um dos indicadores de segurança e proteção. Para proteger todas as transações dos clientes e garantir um atendimento seguro ao cliente, ele usa criptografia HTTPS, login em duas etapas e a experiência de funcionários reais monitorando cada transação e verificando identidades.

A Wise Business oferece suporte a diversos tipos jurídicos de negócios, a saber:

• Comerciantes individuais e freelancers
• Empresa limitada
• Empresas públicas
• Parcerias
• Instituições de caridade e fundos baseados no EEE, Canadá, EUA, Reino Unido, Suíça, Austrália e Nova Zelândia

Tenha em mente que as seguintes empresas e organizações sem fins lucrativos não são elegíveis para uma conta Wise Business:

• Instituições de caridade e fundos em países não listados acima
• Instituições de caridade não registradas no Reino Unido
• Empresas envolvidas com criptomoedas, tabaco, conteúdo adulto ou outros setores que não são apoiados pela Wise
• Empresas brasileiras que pretendem fazer transferências em reais
• Fundos de aposentadoria ou fundos de aposentadoria autogeridos (SMSF) na Austrália
• Empresas que oferecem serviços ou produtos relacionados com as relações de Cuba com os EUA
• Empresas com ações ao portador, independentemente da jurisdição em que estejam registradas

É importante observar que, embora a Wise esteja licenciada para executar transferências pessoais em todos os países onde opera, em alguns casos, as transferências comerciais podem ser limitadas até certo ponto, pois existem algumas rotas monetárias que a Wise não facilita para as empresas devido a os regulamentos locais aplicáveis.

POR QUE ESCOLHER A WISE

Wise Business é uma conta on-line internacional gratuita em várias moedas, projetada para participar de atividades comerciais sem fronteiras e, ao mesmo tempo, otimizar fluxos de trabalho e custos financeiros.

A conta empresarial Wise oferece os seguintes benefícios:

• O dinheiro pode ser armazenado, recebido e gasto em várias moedas
• Transações rápidas
• Taxas relativamente baixas (para comparar, é até 19 vezes mais barato que o PayPal, mas pode ser mais caro que outros provedores de serviços em determinadas regiões)
• Taxa de câmbio real – A Wise não aumenta suas taxas de câmbio para aumentar seu próprio lucro, o que significa que você sempre recebe uma taxa de câmbio média real do mercado, permitindo que você economize dinheiro
• Um cartão de débito aceito internacionalmente
• API aberta que ajuda as empresas a otimizar seus fluxos de trabalho operacionais
• Acesso multiusuário

O recurso de acesso multiusuário permite que o proprietário da conta conceda diferentes níveis de acesso à conta Wise Business. Os níveis de acesso são os seguintes:

• Administrador – pode visualizar e gerenciar todos os aspectos da conta, incluindo adicionar e remover membros da equipe, bem como gastos com cartão de visita
• Funcionário – pode gastar o dinheiro da empresa com seus próprios cartões de pagamento Wise Business até limites predefinidos e monitorar suas próprias atividades
• Pagador – está habilitado a fazer e gerenciar pagamentos, converter entre contas monetárias e baixar extratos e recibos de conta, bem como entrar em contato com o Suporte ao Cliente Wise em nome da empresa
• Preparador – pode configurar pagamentos únicos para aprovação, visualizar os registros da conta e baixar extratos de conta
• Visualizador – pode visualizar a atividade da conta, conectar-se ao software de contabilidade e baixar extratos e recibos, bem como gerenciar feeds bancários contábeis

Geralmente, isso é o que você pode fazer com sua conta Wise Business em mais de 70 países:

• Seja pago na moeda local
• Pague faturas em moeda local
• Gerenciar folha de pagamento
• Gaste dinheiro em várias moedas com a taxa de câmbio real
• Gerencie seu fluxo de caixa no exterior

Um cartão de débito Wise Business pode ser usado para liquidar despesas comerciais e gastar dinheiro online ou em lojas físicas em qualquer lugar do mundo. Se você não tiver a moeda local em sua conta, a Wise converterá automaticamente o valor para você. Atualmente, o cartão pode ser solicitado por clientes Wise Business na maioria dos países europeus, EUA, Canadá, Cingapura, Japão, Nova Zelândia e Austrália. Se nenhum desses países for seu país de residência, você pode entrar na lista de espera da Wise e sua equipe irá notificá-lo quando o cartão estiver disponível em seu país.

Como a API aberta e sensata pode apoiar o seu negócio

Vamos nos aprofundar na otimização de suas operações comerciais que pode ser habilitada pela API aberta da Wise, pois isso pode realmente economizar tempo e dinheiro. Uma API aberta é uma interface de programação de aplicativos, disponível publicamente na internet para garantir acessibilidade aos desenvolvedores de software que podem fazer com que aplicativos selecionados interajam facilmente com a Wise. Em outras palavras, a API aberta da Wise permite que as empresas conectem suas contas Wise com seu gerenciamento financeiro e outros tipos de software empresarial.

A API aberta da Wise pode ser usada gratuitamente por pequenas, médias e grandes empresas para integrar seus sistemas internos e automatizar fluxos de trabalho financeiros com base em suas necessidades, sem precisar do envolvimento da equipe da Wise.

Como a API aberta da Wise pode capacitar o seu negócio, facilitando os processos contábeis:

• Você pode automatizar vários processos financeiros – pagamentos de faturas internacionais e nacionais, transferências recorrentes, pedidos permanentes
• Adicione a Wise como opção de pagamento ao seu site
• Otimize a folha de pagamento por meio da automação
• Simplifique os relatórios de despesas
• Iniciar pagamentos a partir de sistemas de faturamento
• Monitore o status das transferências de negócios
• Monitore os pagamentos recebidos em sua conta local da Wise Business
• Receba notificações em tempo real em diversas plataformas de comunicação interna
• Acompanhe taxas de câmbio de diversas moedas e automatize conversões com taxas de câmbio médias do mercado

Se parece algo de que sua empresa pode aproveitar, você pode obter uma conta sandbox em minutos. Isso permitirá que você teste seu aplicativo integrado antes de colocá-lo no ar. Quando estiver preparado para entrar no ar, você poderá obter sua chave API ativa em sua conta Wise Business.

Você pode criar facilmente tokens API, também conhecidos como tokens de acesso, para garantir a identificação do usuário e consequentemente o mais alto nível de segurança de suas contas.

Esteja você ainda construindo suas integrações ou já executando suas operações, você sempre pode buscar ajuda da equipe de suporte ao cliente da Wise, que está disponível 24 horas por dia, 7 dias por semana.

Requisitos para empresas

Se você deseja abrir uma conta empresarial na Wise, poderá ser necessário atender às condições específicas do país, além dos requisitos gerais. A equipe da Wise solicitará mais informações e documentação caso sua empresa esteja registrada em países como EUA, Nova Zelândia, Cingapura, Hong Kong e Japão. Se você não tiver certeza de como preparar a solicitação específica para o seu país, nossa equipe terá o maior prazer em lhe fornecer uma consultoria jurídica personalizada.

Geralmente, para abrir uma conta bancária comercial na Wise, você deve fornecer as seguintes informações:

• Detalhes de registro comercial – nome comercial, tipo jurídico, etc.
• Endereço comercial registrado
• Endereço(s) comercial(is) comercial(is) (não um endereço virtual ou uma caixa postal)
• Informações sobre o setor em que a empresa atua
• Links para o site e páginas de mídia social da empresa
• Nomes, datas de nascimento, países de residência de todos os beneficiários efetivos
• Explicação de quais finalidades a nova conta comercial será usada

Pode ser necessário fazer upload dos seguintes documentos:

• Uma cópia do passaporte ou carteira de identidade do diretor da empresa
• Comprovante de endereço comercial registrado
• Comprovante de endereço(s) comercial(is)
• Contrato Social e Memorando de Associação ou outros documentos de constituição de empresa
• Acordos de propriedade empresarial
• Licença comercial se a empresa for licenciável
• Se o potencial proprietário da conta Wise Business não for o proprietário ou gerente sênior da empresa, ele será solicitado a fornecer prova de autorização para abrir tal conta em nome da empresa
• Extratos de cartão de crédito

Para verificar seu endereço comercial, você pode fazer upload de qualquer um dos seguintes documentos:

• Uma conta de serviços públicos (gás, eletricidade, telefone fixo, mas sem contas de telefone celular) emitida nos últimos três meses
• Uma cópia digitalizada ou fotografada de um extrato bancário ou de cartão de crédito em PDF
• Uma nota fiscal ou uma notificação fiscal
• Um documento emitido por outra autoridade local ou instituição autorizada pela FCA nos últimos 12 meses

Em alguns países, você pode encontrar um obstáculo se não for residente, pois um dos requisitos para abrir uma conta comercial em um banco tradicional pode ser o status de residência permanente. Nesse caso, uma conta multimoeda da Wise é útil, pois esse requisito não precisa ser atendido simplesmente porque você não precisa abrir uma conta local para aceitar pagamentos em moeda local.

A elegibilidade para uma conta Wise Business também depende da natureza e da estrutura da sua organização. Por exemplo, se você administra uma instituição de caridade registrada em um país que não seja o Reino Unido, EUA, Canadá, Austrália, Nova Zelândia, Suíça ou em um país que não faz parte do EEE, você não poderá abrir uma Wise Business conta. O mesmo se aplica a trusts – a Wise oferece suporte apenas a trusts registrados no Reino Unido, Canadá, Austrália, Nova Zelândia, Suíça e EEE.

O processo de abertura de uma conta empresarial com a Wise

Para abrir uma conta Wise Business, você só precisa dedicar alguns minutos. Você deverá inserir seus dados pessoais e comerciais, fazer upload de documentos relevantes e verificar sua conta antes de iniciar as transferências de dinheiro.

O processo de verificação online pode levar até dez dias úteis. O objetivo desta etapa é garantir a conformidade com os regulamentos financeiros nacionais nos países onde a Wise opera. Também garante a segurança do dinheiro do negócio e que os termos de uso da Wise são levados em consideração. O fornecedor pretende ser eficiente e rápido, no entanto, o processo depende, em última análise, da qualidade e precisão dos documentos e dados comerciais fornecidos.

A Wise verifica uma empresa da seguinte maneira:

• A empresa se inscreve em uma conta Wise Business on-line (aplica-se uma taxa local para abertura de conta)
  • É aqui que a Wise pede informações detalhadas sobre o negócio e suas partes interessadas
  • Nesta fase, a Wise também solicitará detalhes sobre o proprietário da conta Wise para que possam verificar a identidade da pessoa e a autorização para abrir uma conta em nome da empresa.
• A empresa configura e paga por uma transferência (aplicam-se taxas de instalação)
• A equipe Wise inicia o processo de verificação assim que o dinheiro é recebido da empresa
• Se o processo de verificação for bem-sucedido, a equipe da Wise envia um e-mail de confirmação para a empresa e retoma a transferência de dinheiro

Se você deseja abrir uma conta bancária empresarial na Wise, nossa equipe aqui na  Regulated United Europe terá o maior prazer em ajudá-lo. Temos oito anos de experiência ajudando clientes a abrir contas bancárias na Europa. Recorremos à nossa vasta rede de parceiros de confiança na indústria europeia de serviços financeiros para oferecer as soluções mais adequadas e económicas que melhoram o funcionamento das empresas que servimos.