Lisensya sa Crypto sa Mauritius 2025

Unti-unti pinatitibay ng Mauritius ang katayuan nito bilang isa sa mga pinakabagay na destinasyon para sa pakikipagnegosyo gamit ang mga virtual asset sa Africa at higit pa. Ang pag-ampon ng Virtual Asset and Initial Token Offering Services Act 2021 ay nagbigay-daang makalikha ng isang transparent at predictable na legal na kapaligiran para sa mga kompanyang cryptocurrency. Inireregula ng batas na ito ang mga gawain ng mga Virtual Asset Service Providers (VASPs), kabilang ang pag-lisensya, mga kinakailangan sa kapital, pamamahala ng korporasyon, panloob na kontrol, at mga pamamaraan sa paglaban sa paglalaba ng pera.

Ayon sa batas, tanging mga kumpanyang rehistrado alinsunod sa batas ng Mauritius at may pisikal na opisina sa bansa ang maaaring mag-aplay para sa cryptocurrency licence. Tinitiyak ng pamamaraang ito ang lokal na pananagutan ng aplikante at nagbibigay-daan sa mga financial regulator na magkaroon ng kontrol. Dapat magpatupad ang mga kumpanya ng matibay na proseso sa risk management at sumunod sa mga pamantayan ng Financial Action Task Force (FATF), na nagbibigay sa lisensya ng Mauritius ng mataas na kredibilidad sa konteksto ng internasyonal na transaksyon sa digital asset.

Nagbibigay ang sistema ng batas ng iba’t ibang klase ng lisensya, kung saan bawat isa ay sumasaklaw sa isang partikular na hanay ng serbisyo. Saklaw ng Class M ang brokerage at market maker services, kabilang ang palitan sa pagitan ng cryptocurrencies at fiat currencies. Ang Class O ay nagreregula sa mga aktibidad ng wallet providers at kumpanyang nagbibigay ng storage para sa virtual assets. Ang Class R ay para sa mga custodians na nag-aalok ng secure na pag-iimbak ng asset ng mga kliyente. Ang Classes I at S ay nakalaan para sa mga kumpanyang nagbibigay ng advisory services at namamahala sa mga trading platform para sa virtual assets.

Ang mga kinakailangang pampinansyal ay nakabatay sa klase ng lisensya. Ang minimum authorised capital ay $46,500 para sa mga broker at market maker, $120,000 para sa mga wallet provider, at $155,000 para sa mga custodians. Ang mga kumpanyang kumukuha ng lisensya para sa advisory services o pamamahala ng marketplace ay dapat magkaroon ng sapat na kapital upang masakop ang kanilang mga obligasyon at magpakita ng pampinansyal na katatagan sa loob ng hindi bababa sa labindalawang buwan. Ang mga bayarin ng gobyerno para sa pagproseso ng aplikasyon at taunang pag-renew ng lisensya ay mula US$1,000 hanggang US$5,000 depende sa klase.

Bukod dito, ang batas ng Mauritius ay nagreregula sa pag-isyu at paglalagay ng mga token (Initial Token Offerings). Dapat maghanda ang mga issuer ng detalyadong white paper na naglalaman ng impormasyon tungkol sa pamunuan, layunin ng proyekto, mga katangian ng token at kung paano gagamitin ang nalilikom na pondo. Ang dokumentong ito ay dapat na ilathala sa website ng issuer at manatiling magagamit sa buong panahon ng offering at hindi bababa sa 15 araw matapos itong matapos.

Binibigyan din ng partikular na pansin ang regulasyon ng NFTs. Kung ang NFT ay isang digital na bagay na hindi isang investment, hindi ito saklaw ng regulasyon. Gayunpaman, ang mga NFT na may katangian ng financial instrument o collective investment scheme ay itinuturing na securities at nangangailangan ng lisensya o rehistrasyon.

Nag-aalok ang Mauritius sa mga dayuhang negosyante ng mahahalagang benepisyo, kabilang ang flexible tax regulations, reputasyon bilang isang international financial centre, predictable na legal na rehimen at access sa banking infrastructure na bukas sa mga kumpanyang nasa sektor ng blockchain technology. Gayunpaman, nangangailangan ang proseso ng paglilisensya ng maingat na paghahanda ng mga dokumento, pampinansyal na katwiran, internal risk management policies at pagsunod sa lahat ng legal na probisyon.

Ang Regulated United Europe team ay nagbibigay ng komprehensibong legal at administratibong suporta para sa pagkuha ng cryptocurrency licence sa Mauritius. Maaari naming tulungan sa paghahanda ng corporate documents, pagrerehistro ng kumpanya, pagbuo ng internal AML/CTF procedures, paglikha ng financial model at paghahanda ng aplikasyon para isumite sa regulatory authority. Maaari rin naming samahan ang kliyente sa lahat ng yugto ng proseso ng paglilisensya. Ang aming mga espesyalista ay may praktikal na karanasan sa pakikipag-ugnayan sa mga lokal na financial supervisory authorities at masisiguro ang pagsunod sa lahat ng kinakailangan ng Virtual Assets and Initial Token Offering Services Act 2021.

Sa pakikipagtulungan sa Regulated United Europe, maaaring makakuha ang mga kliyente ng lisensya upang makapagnegosyo gamit ang cryptocurrencies sa isang hurisdiksyon na kinikilalang isa sa pinaka-stable at makabago sa Africa. Binabawasan nito ang panganib ng rejection ng aplikasyon at lubos na pinapabilis ang approval process. Gumagamit kami ng bespoke approach, sinusuri ang business model ng aplikante at inaangkop ito sa mga kinakailangan ng regulator. Tinitiyak din namin ang praktikal na pagpapatupad ng lahat ng kinakailangang proseso para sa matagumpay na paglilisensya at pangmatagalang operasyon sa virtual asset market.

Virtual Asset Market Place (Class S) licence sa Mauritius: pangunahing mga kinakailangan at proseso ng aplikasyon

Ang mga aktibidad na may kinalaman sa cryptocurrency sa Mauritius ay nire-regulate sa ilalim ng Virtual Assets and Initial Token Offering Services Act, na nagtatakda ng legal na balangkas para sa paglilisensya ng virtual asset service providers. Isa sa pinaka-komprehensibong lisensya ay ang Class S, na nakalaan para sa mga operator ng virtual marketplaces. Ang Class S licensing criteria ay inaprubahan ng Mauritius Financial Services Commission at detalyado sa dokumentong VA-1.5, na naglalahad ng application process, mga dokumentong kailangan, internal systems at personnel.

Dapat kumpletuhin ang aplikasyon ng lisensya alinsunod sa batas at samahan ng lahat ng kinakailangang materyales. May karapatan ang regulator na humingi ng dagdag na impormasyon o tanggihan ang aplikasyon kung kulang ang mga datos. Kung hindi tumugon ang aplikante sa request ng FSC sa loob ng dalawang buwan, maaaring ihinto ang proseso at kailangan magsumite muli ng panibagong aplikasyon.

May state fee na $3,500 kapag nagsumite ng mga dokumento para sa pagsusuri, at ang taunang licence fee ay $7,500. Dapat kalakip ng aplikasyon ang authorisation at written consent forms mula sa lahat ng promoters at controlling persons.

Dapat magsumite ang aplikanteng kumpanya ng kumpletong application form na pirmado at may tamang petsa. Kailangan ding isama ang legal documents na nagpapatunay ng registration ng kumpanya sa Mauritius, articles of association, powers of attorney at consents mula sa mga indibidwal na kasangkot sa pamamahala ng negosyo. Kalakip din dapat ang detalyadong business plan na naglalarawan sa mga founder at affiliated structures, nagbibigay-katwiran sa pagpili ng klase ng lisensya at tumutukoy sa uri ng virtual assets at trading pairs. Dapat ilarawan ng plano ang financial flows, organisational structure, human resources strategy at customer profile. Kailangan din ng three-year forecasts at impormasyon sa financing, pati na rin financial statements para sa mga nakaraang panahon kung mayroon.

Dapat patunayan ng aplikante ang integridad ng mga shareholder, benepisyaryo, at pamunuan. Ang mga indibidwal ay dapat magsumite ng kanilang mga CV, mga kuwestyunaryo, mga dokumento ng pagkakakilanlan, at patunay ng tirahan. Para sa mga legal na entidad, dapat ipakita ang mga dokumento ng pagpaparehistro, mga pahayag pinansyal, mga detalye ng lisensya, at impormasyon tungkol sa mga taong kumokontrol. Kung may kasamang mga trust, partnership, o sosyedad sa estruktura, dapat isumite ang karagdagang mga dokumento na sumasalamin sa kanilang partikular na legal na anyo.

Ang istruktura ng pamamahala ay dapat magkaroon ng hindi bababa sa tatlong direktor, isa sa kanila ay dapat residente ng Mauritius, at hindi bababa sa 30% ng lupon ay dapat independyente. Dapat magbigay ang kumpanya ng tatlong taong plano sa tauhan na nagpapakita na may sapat itong tauhan para sa saklaw ng operasyon nito. Dapat italaga ang mga opisyal na responsable sa pagsunod sa batas, kabilang ang Compliance Officer, MLRO at Deputy MLRO. Lahat ng mga indibidwal na ito ay dapat may kwalipikasyon at karanasan na nakakatugon sa mga kinakailangan ng FSC.
Bilang karagdagan, dapat italaga ang isang corporate secretary na may propesyonal na kakayahan.
Dapat tukuyin ng aplikasyon ang mga bangko na balak makipagtulungan ng kumpanya, at ilarawan ang mga hakbang na isinagawa upang matiyak ang pagiging kumpidensyal at seguridad ng datos ng mga kustomer. Dapat isumite ang mga burador ng panloob na regulasyon, kabilang ang mga nauugnay sa panloob na kontrol, pamamahala ng panganib, at mga patakaran upang labanan ang money laundering at pagpopondo sa terorista. Dapat ipakita ng mga dokumentong ito ang kakayahan ng kumpanya na matiyak ang transparency, panloob na pagsusuri, at epektibong pamamahala.

Dapat ilarawan ng aplikante ang proseso ng pagtanggap ng customer, mga pamamaraan sa beripikasyon ng datos, mga pamamaraan sa paghawak ng reklamo, oras ng pagtugon, at mga sistema ng paghahati ng responsibilidad. Sa larangang teknolohiya, dapat ibigay ang paglalarawan ng imprastraktura ng IT, kabilang ang arkitektura ng platform, patakaran sa seguridad, mga sistema ng backup, mga plano sa pagbawi mula sa sakuna, at mga hakbang para sa pagpapatuloy ng negosyo. Kung ang ilang teknolohikal na tungkulin ay isinasagawa ng mga ikatlong partido, dapat isumite ang mga kopya ng kaukulang kasunduan, kasama ang ebidensya ng masusing pagsusuri kaugnay ng mga kontratista.

Kinakailangan ng regulator na iprisinta ang mga kasunduan sa outsourcing, pati na rin ang paglalarawan ng mga mekanismo para sa pagkontrol sa mga kontratista. Dapat ding iprisinta ang mga dokumento na nagpapatunay ng pagkakaroon ng seguro para sa propesyonal na pananagutan, pati na rin ang mga kasunduan sa mga counterparties, ang balance sheet ng kumpanya, at ang kumpirmasyon ng karapatang gamitin ang address ng rehistradong opisina.
Ang mga trading platform ay dapat ibunyag ang kanilang estruktura, ang mga patakaran sa pagtanggap ng mga asset para sa kalakalan, at ang mga mekanismo ng clearing at settlement, mga pamamaraan ng paglilista at pag-alis sa listahan, at mga sistema para sa proteksyon ng pondo ng kliyente. Binibigyang-pansin ang paglalarawan ng mga hakbang upang maiwasan ang manipulasyon ng merkado, hindi awtorisadong transaksyon, at paglabag sa disiplina sa kalakalan. Dapat ding tukuyin ng mga kumpanya ang pamamaraan ng pagsingil ng komisyon at parusa para sa mga paglabag, pati na rin ang mekanismo ng paglilipat ng mga asset sa pagitan ng mga kliyente.

Kung ang mga aktibidad ng kumpanya ay umaabot lampas sa Mauritius, dapat ding kumpirmahin ng aplikante ang pagiging handa nitong kumuha ng mga permit at magsanib-puwersa sa ibang hurisdiksyon. Bawat aplikasyon ay tinuturing nang paisa-isa, at may karapatan ang regulator na humiling ng karagdagang datos o magsagawa ng panayam sa mga nakatataas na pinuno.
Ang mga pamantayan ng VA-1.5 ay sumasalamin sa isang komprehensibong pamamaraan sa pagreregula ng mga plataporma ng cryptocurrency, na nakatuon sa pagtiyak ng pagpapanatili, transparency, at tiwala ng mamumuhunan. Ang pagkuha ng lisensyang Class S ay nangangailangan ng masusing paghahanda at malalim na pag-unawa sa lokal na batas.VASPs sa Mauritius
Ang bansa ay may makabagong regulasyon sa larangang ito, na nakabatay sa Virtual Asset and Initial Token Offering Services Act 2021. Ang batas na ito ay lumikha ng isang malinaw na legal na balangkas para sa mga kumpanyang nakikibahagi sa mga transaksyon na kinasasangkutan ng mga cryptocurrency, token, at iba pang digital na asset. Nagtatag din ito ng mga kinakailangan sa lisensya at pangangasiwa. Ang Financial Services Commission (FSC) ng Mauritius ang responsable sa paglilisensya at pangangasiwa.

Kinakailangan ang lisensya ng VASP para sa lahat ng kumpanyang nagbibigay ng mga serbisyong may kaugnayan sa cryptocurrency sa loob o labas ng Mauritius kung ang aktibidad ay nakatuon sa mga customer sa hurisdiksyong ito. Kabilang sa mga serbisyong ito ang pagpapalitan ng mga cryptocurrency at fiat na pera, pag-iimbak at pamamahala ng mga ari-arian ng customer, mga serbisyong brokerage at intermediaryo, mga transaksyon sa pamumuhunan gamit ang mga digital na asset, at mga aktibidad sa pamilihan at mga paunang alok ng token.

Tanging ang isang legal na entidad na nakarehistro sa Mauritius ang maaaring mag-aplay para sa lisensya. Upang makakuha ng lisensya, dapat patunayan ng isang kumpanya na mayroon itong pisikal na presensya sa bansa, kabilang ang pisikal na opisina, lokal na direktor, mga tungkulin sa pamamahala, at isang sistema para sa paghawak ng mga reklamo ng mga kustomer sa loob ng hurisdiksyon. Tinitiyak ng paraang ito na ang mga kumpanyang may lisensya ay talagang nagpapatakbo sa Mauritius at hindi ito basta-basta ginagamit bilang address ng pagpaparehistro.
Ang aplikasyon para sa lisensya ay isinusumite sa FSC at sinasamahan ng isang kumpletong hanay ng mga dokumento. Kasama rito ang mga konstitusyonal na dokumento ng kumpanya at impormasyon tungkol sa estruktura ng pagmamay-ari nito, mga benepisyaryo at mga taong kumokontrol, pati na rin ang ebidensya ng kanilang integridad, propesyonal na kwalipikasyon at karanasan sa trabaho. Ang mga pangunahing indibidwal sa loob ng kumpanya, kabilang ang mga direktor at shareholder, ay sumasailalim sa isang pagsusuri sa pagiging angkop at karapat-dapat.
Dapat ding isama sa aplikasyon ang isang detalyadong plano sa negosyo na may paglalarawan ng mga uri ng serbisyo at kategorya ng mga virtual na asset na inaalok, ang mga target na merkado, ang mga pinagkukunan ng kita, mga pagtataya ng daloy ng pera, at isang pagtatasa ng panganib. Dapat ding ilarawan ang panloob na estruktura ng kumpanya, pati na rin ang mga tungkulin ng lupon ng mga direktor at ang pamamahagi ng mga papel at responsibilidad ng mga pangunahing empleyado.
Ang bawat aplikasyon ay dapat ding samahan ng isang hanay ng mga panloob na patakaran at pamamaraan na namamahala sa operasyon ng kumpanya at alinsunod sa mga legal na kinakailangan.
Partikular na dapat bumuo at aprubahan ang mga patakaran sa anti-money laundering at counter-terrorist financing (AML/CFT), panloob na kontrol, mga pamamaraan sa pagkilala sa kostumer (KYC), pagsubaybay sa transaksyon, pag-uulat, at pamamahala ng reklamo. Dapat magtalaga ng mga taong may pananagutan, kabilang ang isang Compliance Officer, isang MLRO at, kung kinakailangan, isang Deputy MLRO. Ang mga indibidwal na ito ay dapat magkaroon ng mga kwalipikasyon at karanasan na nakakatugon sa mga pandaigdigang pamantayan at mga kinakailangan ng FSC.

Binibigyang-pansin ang teknikal at impormasyon na imprastruktura. Dapat ilarawan ng kumpanya ang ginagamit na teknolohiyang plataporma, ang sistema ng seguridad ng datos, mga hakbang sa proteksyon ng impormasyon, mga hakbang sa cyber resilience, at mga pamamaraan para sa backup at pagbawi mula sa sakuna. Kapag nakikipag-ugnayan sa mga panlabas na tagapagbigay ng serbisyo, dapat isumite ang mga kontrata, kasama ang kumpirmasyon ng pagtatasa ng pagiging maaasahan ng mga katuwang at mga hakbang sa panloob na kontrol.
Isang pangunahing kinakailangan ang sapat na awtorisadong kapital, na dapat ganap nang mabayaran bago isumite ang aplikasyon. Ang pinakamababang kapital na kinakailangan ay nakadepende sa klase ng lisensya.
Para sa mga broker, ito ay humigit-kumulang limampung libong dolyar ng US; para sa mga tagapagbigay ng pitaka, humigit-kumulang isang daang dalawampung libong dolyar; para sa mga tagapangalaga, humigit-kumulang isang daang limampung libong dolyar; at para sa mga tagapagbigay ng serbisyong payo at pamumuhunan, sa pagitan ng limampung at dalawang daang libong dolyar. Ang kapital na ito ay dapat itago sa bank account ng kumpanya upang masakop ang mga gastusin sa pagpapatakbo at matiyak ang likwididad.

Nakadepende rin sa kategorya ng lisensya ang mga bayarin sa gobyerno. Nagbabayad ng bayad sa pagproseso kapag nagsumite ng aplikasyon, at isang nakapirming taunang bayad sa lisensya pagkatapos matanggap ang lisensya. Sa karaniwan, ito ay mula isa hanggang limang libong dolyar ng US, depende sa uri ng lisensya. Halimbawa, ang mga broker ay nagbabayad ng isang libong dolyar na bayad sa aplikasyon at taunang bayad na dalawang libong dolyar; ang mga wallet provider ay nagbabayad ng isang libo at isang libo siyam na raang dolyar, ayon sa pagkakabanggit; ang mga custodian ay nagbabayad ng isa’t kalahating libo at dalawang’libo’t limang raang dolyar, ayon sa pagkakabanggit; at ang mga marketplace at advisory provider ay nagbabayad ng tatlo at limang libong dolyar, ayon sa pagkakabanggit.

Bilang karagdagan sa mga sapilitang bayad na ito, dapat ding isaalang-alang ng kumpanya ang mga gastos sa pag-oorganisa ng kinakailangang imprastruktura at pagtugon sa mga kinakailangang substansiya. Kabilang dito ang pagpapanatili ng opisina, ang kabayaran ng residenteng direktor, ng sekretaryo ng korporasyon, at ng opisyal sa pagsunod, at ang gastos sa mga serbisyo sa accounting at auditing, pati na rin ang pagbuo at pagpapatupad ng mga patakaran sa AML/CFT at seguro sa propesyonal na pananagutan.

Depende sa pagiging kumplikado ng istruktura, kalidad ng mga dokumento, at kahusayan ng komunikasyon sa regulator, ang proseso ng paglisensya ay tumatagal ng anim hanggang siyam na buwan. Sa panahong ito, magsasagawa ang FSC ng komprehensibong pagsusuri sa aplikante, sinusuri ang modelo ng negosyo, kwalipikasyon ng mga kawani, at pagsunod sa mga legal na kinakailangan. Maaari rin silang humiling ng karagdagang dokumento o paglilinaw. Sa matagumpay na pagkumpleto ng pagsusuri, ang lisensya ay inilalabas para sa isang taong panahon, na maaaring i-renew taun-taon basta’t matugunan ang lahat ng mga kinakailangang regulasyon.

Ang pagkuha ng lisensya ng VASP sa Mauritius ay nangangailangan ng maingat na paghahanda at sistematikong pamamaraan. Ang mga kumpanyang nagnanais mag-operate sa larangan ng digital asset ay dapat magpatunay ng pagiging maaasahan at transparency sa kanilang pamamahala sa korporasyon, pati na rin ang pagkakaroon ng mga kwalipikadong espesyalista, teknikal na seguridad, at katatagang pinansyal.
Ang legal na koponan sa Regulated United Europe ay nagbibigay ng buong suporta sa buong proseso ng aplikasyon para sa lisensya ng VASP sa Mauritius.
Inihahanda namin ang mga dokumento sa pagtatatag, plano sa negosyo, at panloob na mga patakaran; pinipili ang mga taong mananagot; at tinitiyak ang pakikipag-ugnayan sa FSC sa lahat ng yugto hanggang sa makuha ang lisensya. Pinapahintulutan ng pamamaraang ito ang aming mga kliyente na ma-access ang reguladong merkado ng mga serbisyo sa crypto sa isa sa mga pinaka-kagalang-galang at matatag na hurisdiksyon sa Africa habang sumusunod sa lahat ng legal na kinakailangan at tinitiyak ang pangmatagalang legal na proteksyon para sa kanilang negosyo.