Mga Matagumpay na Kaso ng Pagkuha ng Lisensya ng MiCA sa EU

Regulated United Europe ay tumulong sa maraming kliyente na makakuha ng MiCA licenses sa Europa. Narito ang ilang kwento ng mga kilalang kumpanya sa buong mundo na nakatanggap ng MiCA license, kasama ang impormasyon kung paano isinagawa ang buong proseso.

Company Name: Bybit EU GmbH
Website: www.bybit.eu
Country of License: Austria
Date of License: 28/05/2025

Process Description:

Ang cryptocurrency exchange na Bybit ay naging isa sa mga unang international platform na nakakuha ng Crypto-Asset Service Provider (CASP) license sa ilalim ng EU Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA). Ang pahintulot na mag-operate sa European Union ay ibinigay ng Austrian Financial Market Authority (FMA) noong Mayo 28, 2025, na nagpapahintulot sa kumpanya na legal na magbigay ng serbisyo sa buong European Economic Area at pinagtibay ang posisyon nito bilang lider sa pag-adopt ng bagong European standards para sa crypto regulation.

Upang makuha ang lisensya, nagtatag ang kumpanya ng European subsidiary, Bybit EU GmbH, na nakarehistro sa Austria, at nag-set up ng headquarters sa Vienna, na naging hub para sa operational, legal, at technical coordination sa rehiyon. Ang MiCA license ay nagbibigay ng karapatan na magbigay ng regulated crypto-asset services sa 29 EU countries sa pamamagitan ng passporting mechanism, na inaalis ang pangangailangan ng hiwalay na pahintulot sa bawat hurisdiksyon.

Ang proseso ng pagkuha ng lisensya ay tumagal ng ilang buwan at naglaman ng komprehensibong hakbang upang i-align ang corporate at technical structure ng Bybit sa MiCA requirements. Sa preparatory stage, nagsagawa ang kumpanya ng internal audit, nirebisa ang compliance procedures, client protection standards, at inangkop ang business model sa bagong regulasyon. Na-implement ang updated policies sa risk management, cybersecurity, internal controls, at anti-money laundering.

Sa application process, nakipagtulungan ang Bybit sa mga nangungunang legal at technical consulting firms. Upang patunayan ang technological reliability, isinagawa ang komprehensibong penetration tests at security audits, na naging pangunahing bahagi ng dossier na isinumite sa FMA. Pagkatapos isumite ang buong dokumento, nagsagawa ang regulator ng masusing review ng corporate structure, financial standing, at internal control systems, na may partikular na focus sa segregation ng client at company funds, crypto-asset protection, business model transparency, at capital adequacy.

Humiling ng karagdagang impormasyon ang regulator sa panahon ng review process, at isinagawa ang mga panayam sa company executives upang suriin ang compliance ng technical solutions sa EU consumer protection at cybersecurity standards.

Matapos makumpleto ang review, binigyan ang Bybit EU GmbH ng MiCA license, na nagpapatunay ng karapatan nitong magbigay ng serbisyo tulad ng cryptocurrency exchange, digital asset custody, at crypto-asset transfers para sa mga kliyente. Mula noon, ang lahat ng EU users ay pinaglilingkuran sa pamamagitan ng dedikadong domain na Bybit.eu, na nilikha upang sumunod sa MiCA requirements, habang ang international platform na Bybit.com ay hindi na ginagamit para sa EU clients.

Ang pagkuha ng MiCA license ay naging pangunahing bahagi ng strategy ng Bybit upang institutionalize ang kanilang negosyo at palakasin ang posisyon nito sa European market. Inanunsyo ng kumpanya ang plano na palawakin ang Vienna team sa higit 100 empleyado, na nakatuon sa compliance, risk management, IT infrastructure, at customer operations. Ang Austrian headquarters ay magsisilbing pangunahing hub para sa engagement sa European regulators at financial partners.

Sa hinaharap, balak ng Bybit na makakuha ng investment firm license sa ilalim ng MiFID II, na magpapahintulot sa kanila na mag-alok ng derivatives at structured products, sa gayon ay bumubuo ng komprehensibong legal at operational presence sa EU na sumusunod sa pinakamataas na regulatory standards.

Ang kaso ng Bybit EU GmbH ay nagpapakita ng sistematiko at balanseng approach sa pagtugon sa MiCA requirements, na hindi lamang sumasaklaw sa legal at compliance preparation kundi pati na rin sa malaking investment sa local infrastructure at personnel. Ang approach na ito ay nakumbinsi ang regulator sa seryosong intensyon ng kumpanya at nagsisilbing halimbawa kung paano matagumpay na makakapasok ang isang global player sa European regulatory environment sa pamamagitan ng kombinasyon ng technological innovation at mahigpit na regulatory compliance.

Ipinapakita ng karanasan ng Bybit na ang matagumpay na MiCA licensing ay nangangailangan ng masusing paghahanda, transparent corporate structures, sapat na kapital, matibay na technological solutions, at kahandaan sa patuloy na supervision. Ang milestone na ito ay nagpalakas sa posisyon ng kumpanya bilang isang trusted partner para sa European clients at nagpapatunay na ang EU crypto-asset market ay pumapasok sa isang bagong era ng regulated at responsible activity.

Company Name: Coinbase Luxembourg S.A.
Website: www.coinbase.com
Country of License: Luxembourg
Date of License: 20/06/2025

Process Description: Noong Hunyo 2025, opisyal na nakuha ng Coinbase ang Crypto-Asset Service Provider (CASP) license alinsunod sa EU Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA) mula sa Luxembourg Financial Sector Supervisory Commission (CSSF). Ang pangyayaring ito ay naging pangunahing yugto sa strategic development ng kumpanya sa Europa at isa sa mga unang precedent ng full-scale implementation ng MiCA regulation sa praktis. Ang pagkuha ng lisensya sa Luxembourg ay nagbigay sa Coinbase ng karapatan na magbigay ng crypto-asset services sa buong European Union gamit ang passporting mechanism, na nagpapahintulot na ang lisensya ay sumaklaw sa lahat ng EEA countries nang walang pangangailangang kumuha ng hiwalay na pahintulot sa bawat isa.

Ang pagpili ng Luxembourg bilang hurisdiksyon para sa lisensya ay isang lohikal na hakbang. Tradisyonal na itinuturing ang bansa bilang isa sa mga pinakamatatag na financial centers sa Europa, na may mataas na regulatory standards at transparent legal system. Malaki ang karanasan ng CSSF sa pag-supervise ng mga banko, investment funds, at financial service providers, at aktibong lumahok sa paghahanda ng national infrastructure para sa implementasyon ng MiCA. Para sa Coinbase, nangangahulugan ito ng pagkakataong makatrabaho ang isang competent regulator na pamilyar sa digital assets at handang suriin ang complex technological business models.

Sa licensing preparation stage, ang Coinbase Luxembourg S.A., ang registered subsidiary ng kumpanya, ay nagsagawa ng malawakang pagsusuri ng compliance sa MiCA requirements. Nirerebisa ang pangunahing internal documents at procedures, kabilang ang risk management policy, internal control system, AML/CFT at KYC processes, pati na rin ang standards para sa client protection at liquidity management. Bukod dito, ipinatupad ng kumpanya ang mga bagong hakbang para sa information security at incident management, na naka-align sa technical standards na inihahanda ng European Banking Authority (EBA) para sa mandatory application sa ilalim ng MiCA.

Kasama sa legal application ang malawak na package ng dokumento ayon sa Article 62 ng Regulation (EU) 2023/1114: paglalarawan ng organizational structure, impormasyon tungkol sa ultimate beneficial owners, resumes ng executives na nagpapatunay ng kanilang qualifications, financial forecasts, business plan, paglalarawan ng IT architecture, mechanisms para sa proteksyon ng client assets, conflict of interest management policy, at business continuity plan. Nagsagawa ang CSSF ng komprehensibong pagsusuri ng compliance sa lahat ng ito, kabilang ang analysis ng corporate structure at capital resilience. Sa stage ng license evaluation, binigyan ng espesyal na pansin kung paano tinitiyak ng Coinbase ang seguridad ng client assets, ang segregation mula sa company funds, proteksyon laban sa cyber threats, at pagsunod sa EU data protection policy.

Sa review ng application, nagpadala ang regulator ng clarifying requests na humihiling ng karagdagang paliwanag sa internal governance at execution ng compliance functions. Sinuri rin ang sustainability ng AML/KYC model, kung paano epektibong pinipigilan ng Coinbase ang money laundering at terrorist financing.

Ang resulta ng prosesong ito ay ang opisyal na pagpasok ng Coinbase Luxembourg S.A. sa CASP licensee register, pati na rin ang publikasyon ng impormasyon tungkol sa kumpanya sa French AMF registry, kung saan idinagdag ito sa whitelist ng crypto-asset service providers. Kasama sa pinapayagang serbisyo ang custody at administration ng crypto-assets para sa mga kliyente, exchange ng crypto-assets para sa fiat currencies at sa pagitan nila, execution at transmission ng orders, at crypto-asset transfers. Sa ganitong paraan, nakuha ng Coinbase ang full-scale authorization na sumasaklaw sa lahat ng pangunahing kategorya ng serbisyo sa ilalim ng MiCA.

Matapos maaprubahan ang lisensya, inanunsyo ng Coinbase ang plano na palawakin pa ang presensya nito sa Europa. Layunin ng kumpanya na palakasin ang team sa Luxembourg, na nakatuon sa compliance, cybersecurity, customer support, at legal divisions. Bukod dito, plano ng Coinbase na mamuhunan sa local initiatives para sa pagpapaunlad ng blockchain ecosystem, pakikipagtulungan sa local financial institutions at educational centers. Strategically, naging point ng integration ng kumpanya sa European financial system ang Luxembourg at base para sa koordinasyon ng operations sa EU level.

Mula sa praktikal na perspektibo, ipinapakita ng kaso ng Coinbase kung paano maaaring epektibong umangkop ang isang major global platform sa bagong regulatory landscape ng Europa. Hindi lamang natupad ng kumpanya ang formal requirements ng MiCA, kundi itinayo rin ang internal business architecture nito alinsunod sa prinsipyo ng reliability, transparency, at client protection. Kinumpirma ng regulator na sa pamamagitan ng pagtugon sa lahat ng provisions ng MiCA, maaaring legal at sustainable na mag-operate ang international players sa European market.

Ang pagkuha ng MiCA license sa Luxembourg ay naging mahalagang precedent para sa buong crypto industry. Ipinapakita nito na ang European regulatory framework, na dating itinuturing na mahigpit, ay nagiging instrumento na ngayon para sa legalization at growth ng mga pangunahing kalahok sa merkado. Para sa mga kliyente ng Coinbase, nangangahulugan ito ng mas mataas na tiwala, transparency, at garantiya ng proteksyon, habang para sa kumpanya mismo, nangangahulugan ito ng kakayahang magbigay ng innovative crypto services sa loob ng unified legal space ng European Union.

Company Name: Gate Technology Limited
Website: www.gate.mt
Country of License: Netherlands
Date of License: 29/09/2025

Process Description: Ang Gate Group, isa sa mga kilalang cryptocurrency platform, ay nakakuha ng Virtual Financial Assets (VFA) Class 4 license mula sa Malta Financial Services Authority (MFSA). Ang pangyayaring ito ay naging pangunahing hakbang sa strategy ng kumpanya na palawakin ang presensya nito sa European market. Ang pagpili ng Malta ay dahil sa paborableng regulatory environment nito para sa cryptocurrency industry: matagal nang nagbibigay ang batas ng bansa ng framework para sa digital assets at DLT infrastructure. Sa pamamagitan ng VFA Class 4 license, nakuha ng Gate ang karapatan na magbigay ng malawak na hanay ng crypto-asset services: cryptocurrency exchange, custody, at operasyon bilang trading platform.

Kasama sa licensing process ang masusing paghahanda: nagtatag ang Gate ng angkop na corporate structure sa Malta at tiniyak ang buong pagsunod sa regulatory requirements tungkol sa security, internal audit, risk management, KYC/AML procedures, at proteksyon ng client funds. Nakipag-ugnayan ang kumpanya sa MFSA, nagsumite ng package ng dokumento na nagpapatunay ng transparency ng structure, financial stability, at technological reliability. Matapos matagumpay na makapasa sa mga pagsusuri, binigyan ng MFSA ng authorization ang Gate upang mag-operate bilang regulated crypto services platform na may karapatang hawakan ang client assets.

Pinapalakas ng desisyong ito ang posisyon ng Gate sa European market, lumilikha ng legal foundation para sa karagdagang paglago, at pinapataas ang tiwala ng user – dahil ang operasyon nito sa Europa ay ngayon nakabase sa lisensyang aprubado ng European supervision. Ipinapakita ng kaso ng Gate kung paano nag-aangkop ang isang project na may global ambitions sa EU regulatory requirements sa pamamagitan ng pagpili ng hurisdiksyon na may well-developed regulatory framework, pag-implement ng comprehensive compliance measures, at paglikha ng kondisyon para sa sustainable development sa loob ng European market.

Company Name: eToro (Europe) Ltd
Website: www.etoro.com
Country of License: Cyprus
Date of License: 16/01/2025

Process Description: Nakakuha ang eToro (Europe) Ltd ng permit mula sa Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) upang magbigay ng crypto services sa ilalim ng EU Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA). Pinapayagan ng hakbang na ito ang kumpanya na mag-operate sa buong European Union, batay sa notifications sa bawat member state. Ang pagpili ng Cyprus para sa authorization ay sumasalamin sa strategic approach ng eToro sa pagposisyon ng sarili sa unified European market. May well-established financial infrastructure at karanasan ang Cyprus sa pakikipagtrabaho sa mga platform na nagbibigay ng financial at digital services.

Pinapayagan ng lisensya mula sa CySEC ang platform na mag-operate bilang crypto-asset service provider (CASP / DASP) at saklawin ang lahat ng bansa sa European Economic Area sa pamamagitan ng passporting mechanism. Dati, nakumpleto ng eToro ang isang taong SOC 2 Type II certification para sa crypto custody operations, na nagpapakita ng mataas na standard ng operational resilience at infrastructure security.

TAng pahintulot ay sumasaklaw sa buong hanay ng crypto services – custody at administration ng client assets, crypto-to-fiat at crypto-to-crypto exchange, order execution, order reception at transmission, pati na rin advisory services at portfolio management. Noong Marso 2025, idinagdag ng French regulator AMF ang eToro (Europe) Ltd sa whitelist ng bansa ng crypto service providers, na nagpapatunay na nakuha ng kumpanya ang MiCA license mula sa CySEC at awtorisado na magbigay ng crypto-asset services sa France sa ilalim ng freedom to provide services (cross-border). Sa ganitong paraan, ang authorization ay sumasaklaw hindi lamang sa Cyprus at core EU countries kundi pati na rin sa France sa pagkilala ng AMF.

Ang pagkuha ng authorization na ito ay naging pangunahing bahagi ng strategy ng eToro upang palakasin ang presensya nito sa Europa, maisama sa unified regulatory framework, at mapagtibay ang negosyo sa ilalim ng regulated standards. Bukod sa pagsiguro ng legal coverage, inaasahan ng eToro na ang unified rules at mas mataas na transparency, kasabay ng tamang supervision, ay magpapataas ng tiwala ng investor at user at magpapasigla ng paglago sa European crypto services market.

Company Name: Payward Global Solutions Limited
Website: www.kraken.com
Country of License: Ireland
Date of License: 25/06/2025

Process Description: Inanunsyo ng cryptocurrency exchange Kraken na nakuha nila ang license sa ilalim ng EU Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA) mula sa Central Bank of Ireland. Ito ay naging mahalagang hakbang sa kanilang European strategy: salamat sa lisensya, maaari na ngayong legal na magbigay ng crypto services ang Kraken sa buong European Economic Area (30 EEA countries) sa ilalim ng unified regulatory standards.

Bago makuha ang lisensya, nakarehistro na ang Kraken bilang Virtual Asset Service Provider (VASP) sa ilang EU countries, kabilang ang Ireland, Belgium, France, Italy, Netherlands, Poland, at Spain. Gayunpaman, ang mga national registrations na ito ay nagbibigay lamang ng lokal na karapatan at hindi nagpapahintulot ng operasyon sa buong Union. Sa kabilang banda, ang MiCA license mula sa Irish regulator ay nagbubukas ng access sa passporting – ang kakayahang magbigay ng serbisyo sa lahat ng EEA countries sa ilalim ng isang supervisory framework.

Sa opisyal na blog nito, binigyang-diin ng Kraken na ang authorization mula sa Central Bank of Ireland ay kumakatawan sa pagkilala sa mataas na standard at commitment nito sa security, compliance, at proteksyon ng user. Binanggit ng kumpanya na sa nakalipas na mga taon ay patuloy itong naghanda sa hakbang na ito sa pamamagitan ng pagpapalakas ng internal processes, infrastructure, at oversight practices. Ang lisensya ay naging huling elemento ng comprehensive regulatory strategy ng Kraken, na kumukumpleto sa mga umiiral na MiFID at EMI (electronic money) licenses, na nagpapahintulot na mag-operate sa financial instruments at fiat payments sa Europa.

Pagkatapos ng activation ng lisensya, inanunsyo ng Kraken na ang kanilang MiCA-regulated entity ay direktang naglilingkod sa mga kliyente sa lahat ng 30 EEA countries. Ibig sabihin nito, ang wallets, trading, deposits, at withdrawals – kasama ang suporta para sa local payment mechanisms – ay isinasagawa na sa pamamagitan ng legal entity na nasusubaybayan ng Irish regulator, na nagpapataas ng tiwala at garantiya ng proteksyon ng user. Sa ilalim ng MiCA, nakakatanggap ang mga kliyente ng unified rights at standards, kabilang ang mas mataas na transparency, investor protection, at pinahusay na regulatory oversight.

Kasama sa legal licensing process ang pagsusuri at rebisyon ng corporate structure, pagpapalakas ng risk management procedures, paghahanda ng KYC/AML policies, pagbubuo ng sistema para sa proteksyon laban sa cyber incidents, at pagtiyak ng segregation ng client at company assets. Ang pagkuha ng MiCA license mula sa Irish regulator ay itinuturing ng Kraken bilang kumpirmasyon ng kanilang commitment sa long-term at responsible approach sa European crypto services market.

Ang hakbang na ito ay nagbibigay-daan sa kumpanya na pabilisin ang paglago, palawakin ang product range (kabilang ang spot at derivatives instruments), at makaakit ng parehong retail at institutional clients sa loob ng regulated environment.

Sa ganitong paraan, ipinapakita ng kaso ng Kraken kung paano nag-aangkop ang global cryptocurrency exchange sa bagong EU regulatory framework: nagsisimula sa national registrations sa bawat bansa, sumusunod sa pagkuha ng MiCA license sa isang maaasahang hurisdiksyon na may reputasyon sa mahigpit na supervision, at nagtatapos sa direktang serbisyo sa kliyente sa buong EEA sa pamamagitan ng isang regulated legal entity. Pinagsasama ng prosesong ito ang legal, teknolohikal, at operational na transformation at nagsisilbing benchmark para sa iba pang market players na naglalayong legal scaling sa Europa.

Company Name: Foris DAX MT Limited
Website: crypto.com
Country of License: Malta
Date of License: 27/01/2025

Process Description: Ang Crypto.com ay naging isa sa mga unang international crypto platforms na nakakuha ng Crypto-Asset Service Provider (CASP) license sa ilalim ng EU Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA). Ang authorization ay ibinigay ng Malta Financial Services Authority (MFSA) at pinahintulutan ang kumpanya na mag-operate sa buong European Economic Area (EEA) alinsunod sa unified MiCA requirements. Ang hakbang na ito ay nagpatibay sa status ng Crypto.com bilang isa sa mga nangungunang regulated platforms sa Europa, ganap na nakasunod sa bagong regulatory framework na ipatutupad noong 2025.

Bago pa man ipatupad ang MiCA, may valid license na ang Crypto.com sa Malta bilang Virtual Financial Assets (VFA) Class 3 provider, ibinigay ng MFSA sa ilalim ng national legislation. Sa pagpasok ng EU-wide regulation, inangkop ng kumpanya ang lisensya sa MiCA requirements, na dumaan sa proseso ng reconfirming ng status bilang CASP. Una, nagbigay ang MFSA ng in-principle approval, at pagkatapos ng kumpletong pagsusuri at karagdagang dokumentasyon, natanggap ng kumpanya ang final authorization.

Sinasaklaw ng MiCA license na ibinigay sa Crypto.com ang ilang aktibidad, kabilang ang custody at administration ng crypto-assets para sa mga kliyente, exchange ng cryptocurrencies para sa fiat currencies at sa pagitan ng mga ito, execution ng client orders, pati na rin reception at transmission ng instructions. Pinahihintulutan din ng authorization ang paggamit ng passporting mechanism – upang magbigay ng serbisyo sa buong EEA nang hindi na kailangan kumuha ng hiwalay na lisensya sa bawat bansa. Upang makamit ito, nangako ang Crypto.com na susunod sa standards ng corporate governance, technical resilience, segregation ng client at company assets, at pagtiyak ng transparency at proteksyon ng user alinsunod sa MiCA requirements.

Bilang bahagi ng licensing preparations, isinagawa ng Crypto.com ang komprehensibong modernization ng internal structure at procedures nito. Na-update ang risk management policies, ipinatupad ang karagdagang mekanismo para sa proteksyon ng client funds, at isinagawa ang independent testing ng IT infrastructure. Binigyang-diin ang AML at KYC requirements. Bumuo ang kumpanya ng multi-layered internal control system na sumasaklaw sa custody processes, transaction execution, at monitoring ng suspicious activity. Ang mga hakbang na ito ay dokumentado at isinumite sa MFSA bilang bahagi ng licensing package.

Matapos matanggap ang lisensya, inanunsyo ng Crypto.com ang mga pagbabago sa product policy para sa EEA clients. Partikular, iniulat ng kumpanya ang delisting ng ilang stablecoins, kabilang ang USDT at iba pang tokens na hindi pumasa sa MiCA criteria. Sinuspinde ang deposits at withdrawals sa mga token na ito, at inimbitahan ang users na i-convert ang kanilang assets sa ibang suportadong cryptocurrencies. Ang mga hakbang na ito ay naglalayong i-align ang product offerings ng Crypto.com sa EU regulatory requirements at maiwasan ang pag-circulate ng crypto-assets na walang approval o issuers na hindi sumusunod sa MiCA standards.

Bukod dito, patuloy na pinalalawak ng Crypto.com ang regulatory footprint nito sa Europa. Nakakuha na ang kumpanya ng investment firm license sa ilalim ng MiFID II Directive, na nagpapahintulot sa kanila na mag-alok ng regulated derivatives at structured products, pati na rin serbisyo na may kinalaman sa tokenized assets. Ginagawa nitong isa sa iilang kumpanya na pinagsasama ang CASP status at investment firm status, na nag-ooperate sa ilalim ng direktang supervision ng European regulators.

Sa Europa, nag-ooperate ang kumpanya sa pamamagitan ng ilang registered subsidiaries na nakalista sa opisyal na regulatory documents sa website ng Crypto.com. Kabilang dito ang licensed entities sa Malta, France, at Ireland, na bawat isa ay nagsasagawa ng partikular na function sa loob ng unified corporate at legal model. Ang pangunahing supervisory body sa ilalim ng MiCA ay nananatiling Malta Financial Services Authority (MFSA), na nagbabantay sa pagsunod ng kumpanya sa transparency, reporting, at client protection requirements.

Ang pagkuha ng MiCA license ay nagmamarka ng bagong yugto sa development ng Crypto.com bilang isa sa pinaka-regulated at trusted crypto platforms sa mundo. Ipinakita ng kumpanya ang kahandaan na sumunod sa lahat ng provisions ng MiCA at iba pang European regulations, kabilang ang GDPR at anti-financial crime measures. Pinapalakas nito ang tiwala ng kliyente at institutional partners, na tinitiyak ang mataas na antas ng transparency at security.

Ipinapakita ng kaso ng Crypto.com na ang matagumpay na pagkuha ng MiCA license ay nangangailangan hindi lamang ng pagsunod sa formal requirements ng regulator kundi pati na rin ng malalim na transformation ng internal business processes, technical solutions, at corporate governance. Ipinapakita ng halimbawa na ang mga kumpanya na naglalayong magkaroon ng long-term presence sa EU market ay dapat hindi lamang umangkop sa bagong rules kundi pati na rin itayo ang kanilang operations sa prinsipyo ng transparency, resilience, at trust. Sa pagkumpirma ng compliance sa MiCA, pinagtibay ng Crypto.com ang posisyon nito bilang isa sa mga lider ng European digital assets market at nagtakda ng bagong standard para sa regulation at accountability sa crypto industry.

Experience of the RUE Legal Team Enables Support for Your Project in Multiple EU Countries

Regulated United Europe (RUE) ay nagbibigay ng buong saklaw ng legal at consulting services na may kinalaman sa pagkuha ng Crypto-Asset Service Provider (CASP) license sa ilalim ng EU Regulation 2023/1114 (MiCA). Sinusuportahan ng kumpanya ang mga kliyente sa lahat ng yugto – mula sa pagpili ng optimal jurisdiction at paggawa ng corporate structure hanggang sa pagsusumite ng aplikasyon sa competent authority at pagkuha ng final authorization.

Ang pangunahing layunin ng RUE ay tiyakin ang buong pagsunod ng aplikante sa MiCA requirements, bawasan ang risk ng rejection, at pabilisin ang licensing process. Ang mga espesyalista ng Regulated United Europe ay nagsasagawa ng preliminary analysis ng proyekto ng kliyente, tinutukoy kung aling license class (Class 1, Class 2, o Class 3) ang naaangkop sa aktibidad at kung aling serbisyo ang regulated ng MiCA. Batay sa pagsusuring ito, pinipili ang pinaka-angkop na bansa para sa pagkuha ng lisensya – Czech Republic, Lithuania, Poland, Estonia, Malta, Cyprus, Luxembourg, o Ireland. Sa pagpili ng hurisdiksyon, isinasaalang-alang ang application processing time, capital requirements, attitude ng regulator sa crypto sector, at infrastructure readiness para sa CASP interaction.

Pagkatapos piliin ang hurisdiksyon, inihahanda ng RUE ang corporate structure ng kumpanya: nagtatatag ng legal entity, nag-draft ng articles of association, binubuo ang ownership structure, at nag-aappoint ng directors at key control persons alinsunod sa regulatory expectations. Binibigyang-diin ang “fit and proper” requirements para sa board members at shareholders, na nagpapatunay ng kanilang professional experience, financial reliability, at kawalan ng criminal records.

Ang team ng RUE na binubuo ng mga abogado at compliance specialists ay naghahanda ng buong dokumentasyon na kailangan sa ilalim ng Article 62 ng Regulation (EU) 2023/1114. Kasama rito: organizational structure, impormasyon sa mga owners, business plan, financial forecasts, AML/KYC policy, IT architecture description, liquidity management plan, client protection policy, conflict of interest procedures, at business continuity plans. Kung kinakailangan, kumukuha ang RUE ng auditors at external technical experts para maghanda ng reports sa IT security at risk management.

Kapag nabuo na ang dossier, nakikipag-ugnayan ang mga espesyalista ng Regulated United Europe sa regulator sa lahat ng yugto ng review process. Tinitiyak ng kumpanya ang tamang pagsusumite ng aplikasyon, pamamahala ng komunikasyon, pagsagot sa requests para sa karagdagang impormasyon, at paghahanda ng written clarifications sakaling may queries mula sa supervisory authority. Kung kinakailangan, inaalalayan ng RUE ang partisipasyon ng client representatives sa interviews sa regulator at sinusuportahan ang proseso hanggang sa makuha ang final authorization.

Bukod sa legal support, tinutulungan ng Regulated United Europe ang praktikal na paghahanda para sa operasyon sa ilalim ng MiCA. Partikular, tinutulungan ng RUE team ang pag-develop ng internal compliance at risk management procedures, implement ng transaction monitoring systems, pagtatag ng AML/KYC operations, at pagbuo ng policies para sa custody at segregation ng client assets. Tinutulungan din ng kumpanya sa paghahanda ng staff upang magtrabaho sa regulated environment at, kung kinakailangan, sa pagre-recruit ng responsible persons (Compliance Officer, MLRO, Risk Manager) alinsunod sa national requirements.

Pinapayuhan din ng RUE ang mga kliyente sa capitalization at financial stability, bumubuo ng strategies upang matugunan ang minimum own funds requirements depende sa napiling license class. Kung kinakailangan, nagsasagawa ang mga espesyalista ng kumpanya ng stress tests sa financial model, sinusuri ang kakayahan ng aplikante na harapin ang market at operational risks.

Pagkatapos makuha ang lisensya, patuloy na sinusuportahan ng Regulated United Europe ang mga kliyente sa regulatory reporting at pakikipag-ugnayan sa supervisory authorities. Partikular, tinutulungan ng RUE ang tamang pagsusumite ng mandatory reports, implementasyon ng updates, at pagsunod sa evolving standards mula sa European Banking Authority (EBA) at European Securities and Markets Authority (ESMA).

Sa ganitong paraan, nagbibigay ang Regulated United Europe ng komprehensibong suporta sa proseso ng licensing sa ilalim ng MiCA – mula strategic planning hanggang authorization at ongoing regulatory compliance. Pinagsasama ng kumpanya ang legal expertise, praktikal na karanasan sa pakikipagtrabaho sa regulators sa iba’t ibang EU countries, at malalim na pag-unawa sa teknolohikal na aspeto ng crypto industry. Ginagawa nitong RUE ang maaasahang partner para sa crypto projects na naghahangad ng legal at sustainable na operasyon sa European digital assets market.