Account sa Bank ng Negosyo sa Crypto

Pagkatapos irehistro ang kumpanya sa napiling hurisdiksyon at makakuha ng lisensya ng cryptocurrency, ikaw ay magiging makapagbukas ng bank account o sistema ng pagbabayad para sa iyong kumpanya.

Ang mga tradisyonal na institusyon ng pagbabangko ay napakabagal na umangkop sa mga katotohanan ng modernong mundo, kung saan ang virtual na pera ay napakalawak na ginagamit. Tinutulungan namin ang lahat ng aming mga customer na magbukas ng account sa mga European na bangko o mga sistema ng pagbabayad na gumagana sa High Risk Business (Crypto, Gambling, Gaming , CBD, Adult). Mahalagang tandaan na ang pagbubukas at pagpapanatili ng isang account ng isang kumpanya na nagpapatakbo sa lugar na High Risk ay mas mahal at mas mahirap kaysa sa iba pang mga lugar ng negosyo – ang mga mahigpit na panuntunan ay nalalapat sa mga naturang aktibidad, kahit na sa yugto ng pangongolekta ng dokumento .

Sa kurso ng higit sa limang taon ng aktibidad sa FinTech , ang aming mga empleyado ay gumawa ng isang paghahambing na pagsusuri ng isang malaking bilang ng mga bangko/sistema ng pagbabayad mula sa iba’t ibang bansa sa Europe at nakahanap ng pinakamahusay na mga solusyon para sa pagbubukas ng mga account sa mga kumpanyang nagtatrabaho sa High Risk Business .

Ang aming mga eksperto sa pagbabangko ay handang samahan ka sa lahat ng yugto ng pagbubukas ng account para sa iyong kumpanya:

1. Pagbibigay ng pinahabang impormasyon tungkol sa mga institusyong pampinansyal (listahan ng mga bangko, mga sistema ng pagbabayad na gumagana sa mga crypto-companies). Kasama sa listahang ito ang: ang hurisdiksyon para magrehistro ng isang institusyong pampinansyal, ang pera ng settlement, ang halaga ng pagbubukas at pagpapanatili ng account, ang petsa ng pagbubukas ng account, ang posibilidad ng remote na pagbubukas, SEPA/SWIFT. Negosasyon at pagpili ng angkop na institusyong pinansyal
2. Tulong sa pag-aaplay para magbukas ng account sa napiling bangko/sistema ng pagbabayad (pagkumpleto ng mga questionnaire at pakikipag-ugnayan sa serbisyo ng suporta). Pagbibigay ng impormasyon tungkol sa UBO, isang board member ng kumpanya. Pagbibigay ng mga kopya ng mga dokumento ng mga kalahok ng kumpanya, kumpirmasyon ng address ng tirahan at, kung kinakailangan, mga mapagkukunan ng pagpopondo.
3. Suportahan ang customer sa mga karagdagang tanong mula sa bangko/pinansyal na institusyon. Pagbubukas ng isang account, koordinasyon ng mga limitasyon at komisyon para sa serbisyo ng account. Ganap na pagsisimula ng kumpanya .

Paano magbukas ng account para sa isang kumpanya ng cryptocurrency

1) Sa paunang yugto, kailangan mong piliin ang bansa kung saan binuo ang epektibong regulasyon ng mga cryptocurrencies, at piliin ang pinaka-angkop na bangko o institusyong pampinansyal na cryptocurrency (tagabigay ng serbisyo sa pagbabayad, institusyon ng elektronikong pera, atbp.). Ang mga pangunahing isyu na dapat bigyang pansin ay:

• Kung posible bang tumanggap at magpadala ng mga pondo sa pagitan ng mga cryptocurrency account sa napiling bangko
• Pinapayagan ba ng bangko ang paggamit ng account para sa pagnenegosyo, na nauugnay sa mga cryptocurrencies
• Kung ang bangko ay nagsisilbi sa isang kumpanyang may katulad na modelo ng negosyo sa ngayon
• Reputasyon ng bangko sa mundo ng pananalapi at termino ng serbisyo

Mahalaga rin na maunawaan kung ang isang institusyong pampinansyal ay nag-aalok ng buong hanay ng mga kinakailangang serbisyo, kabilang ang:

• Mga internasyonal na pagbabayad sa pamamagitan ng SWIFT
• Mga Debit Card
• Paglabas ng Card o Virtual IBAN

Bagama’t dumarami ang bilang ng mga institusyong pampinansyal na naglilingkod sa negosyong crypto-currency, hindi lahat ng mga ito ay nag-aalok ng buong hanay ng mga serbisyong kailangan para sa negosyong crypto-currency. Marami sa kanila ay nag-aalok lamang ng isang account sa pagbabayad sa loob ng SEPA (Single Euro Payment Zone), habang ang mga negosyong nakikitungo sa mga virtual na pera ay karaniwang gustong magbukas ng isang cryptocurrency account at makatanggap ng isang buong pakete ng mga serbisyo: mga SWIFT na pagbabayad, mga multi-currency na account at mga card sa pagbabayad.

2) Sa ikalawang yugto, ang aplikasyon para sa pagbubukas ng account ay nakumpleto. Kapag nag-aaplay upang magbukas ng isang account para sa isang kumpanya ng crypto, dapat mong ibigay ang lahat ng kinakailangang impormasyon nang buo. Kabilang dito ang pag-update ng lahat ng mga corporate na dokumento ng kumpanya ( ang mga dokumento ng kumpanya ay hindi dapat lumampas sa tatlong buwan) at pagbibigay ng maikling paglalarawan ng iyong modelo ng negosyo. Kinakailangan din na ilakip sa mga nakumpletong talatanungan ang isang patunay ng lisensya mula sa kumpanya ng aplikante – isang pag-scan ng lisensyang ibinigay o isang link sa portal ng estado kung saan maaaring i-verify ng mga empleyado ng bangko ang lisensya. Bilang isang tuntunin, ang mga dokumentong ibinigay ay dapat nasa Ingles o, sa mga bihirang kaso, sa wika ng bansa ng napiling bangko/pinansyal na institusyon. Nangangahulugan ito na ang lahat ng mga dokumento ay dapat na isalin sa Ingles at notarized at apostilled.

Sa ngayon, ang bawat kumpanya ng cryptocurrency ay kinakailangang magkaroon ng mga pamamaraan laban sa money laundering, kaya kinakailangan na tukuyin ang mga panloob na pamamaraan para sa AML, magbigay ng mga ulat sa angkop na pagsisikap at posibleng resulta ng mga panlabas na pag-audit. Kapag nagpaplanong magbukas ng cryptocurrency account, tandaan na dahil ang cryptocurrency ay itinuturing na isang high-risk na aktibidad, nangangahulugan ito na ang mga bangko ay kailangang magsagawa ng extensive due diligence (EDD) sa ilalim ng mga batas laban sa money laundering. Ang pangunahing kinakailangan ay upang maunawaan ang pinagmumulan ng mga pondo at ang pinagmumulan ng yaman ng kumpanya at ang mga ultimate beneficial owner nito (UBO).

Ang lahat ng mga dokumento na may kaugnayan sa pinagmumulan ng mga pondo para sa kumpanya o sa UBO nito ay dapat suriin . Kasama rin sa bahagi ng proseso ng EDD ang pag-verify kung paano kinokolekta at higit pang pinamamahalaan ng kumpanya ang data ng customer. Bago magbukas ng account para sa isang kumpanya ng cryptocurrency, mahalagang tiyakin ng mga kawani ng bangko na ang kumpanya ay nakabuo ng mga proseso upang matukoy ang mga panganib na nauugnay sa potensyal na money laundering at ang mga prosesong ito ay naipatupad nang maayos alinsunod sa mga direktiba laban sa money laundering. Kung mas kumpleto ang isang pakete ng mga dokumentong ibibigay mo, mas mataas ang pagkakataong magbukas ng bank account para magtrabaho sa cryptocurrency.

Kung interesado ka sa posibilidad na magrehistro ng isang kumpanya ng crypto sa Europe, pakitandaan na ang mga hurisdiksyon tulad ng Estonia, Lithuania, Poland, Malta, United Kingdom, Switzerland, Gibraltar , Ireland at Cyprus ay nagpasimula rin ng regulasyon ng cryptocurrency at may opsyon na makakuha ng isang lisensya at legal na nakikibahagi sa mga aktibidad ng cryptocurrency.

GREAT BRITAIN

Pagpaparehistro ng kumpanya sa ilalim ng aktibidad ng crypto

ay pinangangasiwaan ng Financial Supervisory Authority (FCA). Ang FCA ay bumuo at nagpatupad ng mga regulasyon at patakaran sa KYC, AML /CTF na partikular na idinisenyo para sa mga crypto-asset. Ipinakilala ng FCA ang mga kinakailangan para sa mga Virtual Asset Service Provider (VASP), na isinasaalang-alang ang kalayaan na isulong ang kanilang mga inobasyon.

Tulad ng para sa pagbubukas ng isang account para sa mga cryptocurrencies sa UK, may mga cryptocurrency-friendly na mga bangko na nagpapahintulot sa mga customer na gamitin ang kanilang mga credit at debit card, upang malayang bumili at magbenta ng cryptocurrency, gumawa ng mga bank transfer sa cryptocurrency exchange, mag-withdraw ng mga pondo mula sa mga pamumuhunan sa cryptocurrency.

GIBRALTAR

Maaari kang magbukas ng isang crypto account sa isa sa mga institusyong pinansyal ng Gibraltar. Ang bansang ito ay itinuturing na isa sa mga pinuno sa regulasyon ng cryptocurrency sa Europa. Ang Cryptocurrency ay hindi kinikilala dito bilang isang legal na tender, ngunit ang palitan ng mga virtual na pera ay kinokontrol sa antas ng pambatasan. Ang bansa ay nailalarawan bilang isang mababang-tax na hurisdiksyon, kaya kapag ang isang kumpanya ng crypto ay nakarehistro sa Gibraltar, hindi ito mabubuwisan sa mga capital gain o mga dibidendo.

Gayunpaman, ang pagbubukas ng isang cryptocurrency withdrawal account sa bansang ito ay mas mahirap kaysa sa pagrehistro ng isang kumpanya ng cryptocurrency. Ang mga lokal na bangko ay medyo pumipili tungkol sa mga aplikante na gustong magtrabaho sa cryptocurrency. Iilan lamang sa kanila ang nagtatrabaho sa mga ganoong kliyente.

Ang mga maliliit na bangko ay tumatanggap ng mga kahilingan para sa mga cryptocurrency account sa Gibraltar. Upang magbukas ng cryptocurrency account, kakailanganin mong kumpirmahin na mayroon kang lokal na pisikal na opisina at ang kumpanya ay kumuha ng lokal na kawani.

GERMANY

Ang mga cryptocurrency sa bansang ito ay itinuturing bilang palikpik. kasangkapan ayon sa batas. Noong Hulyo 2021, ipinakilala ang mga bagong kinakailangan sa paglilisensya para sa mga kumpanya ng cryptocurrency sa Germany . Sa ilalim ng bagong regulasyong rehimen, ang negosyo ng cryptocurrency sa Germany ay mahigpit na kinokontrol at dapat isagawa alinsunod sa Anti-Money Laundering Act.

Posibleng magbukas ng account para sa isang crypto exchanger sa Germany. Ang estado ay may mga bangko na dalubhasa sa pakikipagtulungan sa jur . mga taong nakikibahagi sa mga aktibidad ng crypto. Ang nasabing mga institusyong pampinansyal ay nag-aalok ng malawak na hanay ng mga serbisyo sa mga kliyente na ang aktibidad ay nauugnay sa virtual na pera.

SWITZERLAND

mga dayuhang mamumuhunan na gustong pumasok sa merkado ng crypto sa Europa, ay madalas na huminto sa kanilang atensyon sa Switzerland. Ang bansa, lalo na ang canton nito ng Zug, ay tinatawag na European crypto-valley. Ang mga kinakailangan para sa regulasyon ng mga cryptocurrencies sa Switzerland ay mahigpit na kinokontrol . Ngunit ang mga Swiss bank ay maingat pa rin tungkol sa mga kliyente na ang mga aktibidad ay nauugnay sa mga cryptocurrencies. Walang maraming institusyon sa bansa na nagbibigay ng pagkakataon na magbukas ng account para sa isang kumpanya ng crypto.

Ang mga pagbubukod ay ang Falcon Private Bank, na tumatanggap ng mga pamumuhunan sa cryptocurrency, at Swissquote Bank at IG Bank, kung saan maaari mong i-trade ang Bitcoin.

Kamakailan din, sinabi ng Swiss bank na Hypothekarbank Lenzburg ( Hypi ), ay magbibigay ng pagkakataon para sa mga dayuhang mamumuhunan na magbukas ng mga account para sa trabaho sa cryptocurrency. Sa lahat ng mga institusyong ito, ang mga aplikante ay sasailalim sa mahigpit na pagsusuri ng KYC. Ang mga nagpaplanong magbukas ng cryptocurrency account sa Switzerland ay kailangang kumpirmahin ang appointment ng Resident Director, ang presensya ng isang lokal na opisina at isang lokal na kawani.

MALTA

Ang Maltese Government ay bumuo ng malinaw na mga regulasyon at mga kinakailangan para sa regulasyon ng mga cryptocurrencies sa Malta. Sa partikular, ang mga patakarang ito ay may kinalaman sa regulasyon ng mga cryptocurrencies at ICO, sertipikasyon ng mga platform batay sa teknolohiya ng blockchain , paglilisensya ng mga nagbibigay ng teknolohiya. Ang isang espesyal na katawan ng Digital Innovation Authority ay itinatag din. Bago ang mga patakaran at regulasyong ito, madalas na tumanggi ang mga bangko ng Maltese na magbukas ng account sa isang kumpanya ng crypto.

Matapos ang pagbabago ng lokal na batas, posible na magbukas ng account sa isang crypto exchange sa Malta, ngunit kung ang isang lokal na kumpanya ay nakarehistro. Kapansin-pansin na ang Malta ay naging isa sa mga unang hurisdiksyon kung saan ang mga aktibidad na nauugnay sa cryptocurrency ay ganap na kinokontrol at legal.

LIECHTENSTEIN

Mula noong 2018, ang Liechtenstein ay itinuturing na isa sa mga nangungunang hurisdiksyon para sa pagpaparehistro ng negosyong crypto sa Europa. Ang gobyerno nito ay bumuo ng mga epektibong batas upang hikayatin ang dayuhang pamumuhunan ng mga kumpanya ng crypto na makipagkumpitensya sa mga estado tulad ng Switzerland. Ngayon, ang paglulunsad ng isang crypto startup sa Liechtenstein ay maaaring maging isang kapaki-pakinabang na solusyon para sa maraming dayuhang mamumuhunan, dahil ang industriya ng fintech ay medyo mabilis na umuunlad.

Maaari kang magbukas ng account para sa mga cryptocurrencies sa Liechtenstein sa ilang mga bangko. Ngunit kailangang tandaan na ang bawat kliyente ay napapailalim sa mahigpit na inspeksyon at sinusuri nang paisa-isa, ayon sa mahigpit na mga patakaran ng mga institusyon.

LITHUANIA

Sa kasalukuyan, ang Lithuania ay nagiging isa sa pinaka-magiliw at kaakit-akit na mga hurisdiksyon ng cryptocurrency sa European Union, kung saan ang mga legal na transaksyon sa cryptocurrency ay posible at malinaw na mga kinakailangan para sa regulasyon ng negosyong cryptocurrency ng Financial Crime Investigation Service (FCIS) ay binuo . Ang legal na balangkas ay kinokontrol ng Batas sa Pag-iwas sa Money Laundering . Kinokontrol ng Pamahalaan ang mga cryptocurrencies sa Lithuania sa loob ng mga kinakailangan ng Fifth EU Directive on Money Laundering (AMLD 5).

Inilabas ng Central Bank of Lithuania ang una nitong digital currency noong unang bahagi ng 2020, ang LBCOIN. Bilang resulta, ang bansa ay naging mas palakaibigan sa cryptocurrency, higit kailanman, na may mas maraming mga bangko na nag-aalok ng mga crypto account sa Lithuania.

Sa pagtatapos ng pagsusuri na ito , nais kong tandaan na ang aming kumpanya ay nag-aalok sa mga kliyente nito ng pagbubukas ng mga account lamang sa European na bansa kung saan ang cryptocurrency ay kinokontrol sa antas ng estado. Kapag nagbukas ka ng account sa iyong kumpanya sa mga hurisdiksyon sa malayo sa pampang o mga bangko sa ibang mga kontinente, nagkakaroon ka ng malaking panganib kung haharangin mo ang isang account o bawiin ang lisensya mula sa isang napiling institusyong pampinansyal, at madalas, sa kasong ito, hindi posibleng ibalik ang buong halaga ng pondo ng kumpanya.

Kung ikaw ay nakikibahagi sa crypto-negosyo, upang maiwasan ang mga problema, inirerekomenda namin ang pagsasagawa ng pagtatasa ng panganib ng iyong kumpanya ng isa sa aming mga espesyalista. Ito ay dahil para sa mga tradisyunal na bangko at institusyong pampinansyal (EMI), ang mga negosyong cryptocurrency ay mga kumpanyang may mataas na panganib at ang pagbubukas ng isang account ay nangangailangan ng maingat na paghahanda.

Pipiliin ng aming mga eksperto sa pagbabangko ang pinakakapaki-pakinabang na solusyon para sa iyong crypto-company na magse-save ng iyong oras at pera. Nagsagawa kami ng comparative analysis ng malaking bilang ng mga bangko/ sistema ng pagbabayad at nakahanap kami ng pinakamahusay na solusyon para magbukas ng account para sa mga kumpanyang may mataas na panganib at handa kaming samahan ka sa lahat ng yugto ng mahirap na prosesong ito.