Account ng Crypto Business Bank

Mga espesyalista ng mga internasyonal na bangko & ang mga international account ay gustong magbahagi ng kanilang karanasan sa pagbubukas ng bank account sa Europe para sa mga kumpanyang nagsasagawa ng mga transaksyon sa cryptocurrency. Kung ang iyong kumpanya ay nakikibahagi sa mga aktibidad ng cryptocurrency, at ikaw ay interesado sa pagbubukas ng isang bank account sa Europa, dapat mong malaman na ito ay isang medyo matagal na proseso. Sa kabila ng katotohanan na bawat taon ang bilang ng mga kumpanya na ang mga aktibidad ay direkta o hindi direktang nauugnay sa cryptocurrency ay patuloy na tumataas, ang kahirapan sa pagbubukas ng mga bank account ay umiiral pa rin. Ang problemang ito ay kinakaharap ng mga kumpanyang parehong direktang nagtatrabaho sa mga cryptocurrencies at digital asset, gayundin ng anumang tradisyonal na negosyo na tumatanggap ng bayad para sa mga kalakal/serbisyo nito sa cryptocurrency.

Bakit hindi handang magtrabaho ang karamihan sa mga bangko sa mga crypto-asset?

Ang pagsasanay ng mga nakaraang taon ay nagpapakita na ang mga negosyante na nagpasyang maglunsad ng isang proyektong cryptocurrency ay nahaharap sa mga seryosong hamon sa pagbubukas ng isang account sa mga bangko sa Europa. Ang pangunahing dahilan ay ang mga cryptocurrencies ay hindi pa ganap na kinokontrol sa antas ng pambatasan sa maraming bansa sa Europa. Ito ang pangunahing dahilan kung bakit tumangging makipagtulungan ang mga institusyon sa pagbabangko sa mga kumpanyang nakikibahagi sa mga transaksyon sa cryptocurrency – walang malinaw na regulasyong inaprubahan ng regulator kung paano kontrolin ang mga aktibidad ng cryptocurrency at kung anong klase ng mga asset/halaga ang nabibilang sa virtual na pera. Sa pangkalahatan, inuuri ng karamihan sa mga bangko at institusyong pampinansyal ang negosyong cryptocurrency bilang isang aktibidad na may mataas na peligro.

Bagama’t ang ilang mga bangko ay nagtatrabaho sa mga negosyong may kaugnayan sa cryptocurrency, sila ay may posibilidad na pumili ng kanilang mga kliyente sa pamamagitan ng pagtatrabaho lamang sa madaling maunawaan na mga modelo ng negosyo at mahusay na itinatag na mga kumpanya. Kaya, ang pagbubukas ng account para sa negosyong nauugnay sa cryptocurrency ay nagiging mas mahirap para sa mga makabagong modelo ng negosyo, tulad ng pagmimina, pagsasalansan, pamamahala ng portfolio ng pamumuhunan, mga pautang/kredito ng cryptocurrency, atbp.

Gayunpaman, ang ilang mga makabagong bansa sa Europa ay tinanggap na ang teknolohikal na pag-unlad na ito at ipinakilala ang mga batas, ayon sa kung saan ang mga aktibidad ng cryptocurrency ay kinokontrol sa antas ng estado at itinuturing na legal. Maaari mong makita sa ibaba ang isang napapanahon na listahan ng mga bansa mula sa Regulated United Europe mga eksperto sa pagbabangko.

Paano Magbukas ng Account para sa isang Cryptocurrency Company?

Una, inirerekomenda ng aming kumpanya ang pagpili ng isang bansa sa Europa na may mabisang regulasyon ng mga cryptocurrencies at pumili ng isang bangko o institusyong pinansyal sa bansang ito (tagabigay ng serbisyo sa pagbabayad, institusyong elektronikong pera, atbp.). Anong mga punto ang dapat isaalang-alang sa yugtong ito:

• Pinapayagan ba ng bangko ang pagtanggap at pagpapadala ng pera sa pagitan ng mga cryptocurrency account?
• Pinapayagan ba ng bangko ang isang account na magamit para sa negosyong nauugnay sa cryptocurrency?
• Posible bang tanggapin at ipadala ng European bank/financial institution na ito ang mga asset sa mga cryptocurrency exchange?
• Naglilingkod ba ang bangko sa mga kumpanyang may katulad na modelo ng negosyo?
• Magkano para sa bangko na banggitin ang crypto sa paglalarawan ng pagbabayad?

Kapag alam mong sigurado na gumagana ang European bank na pipiliin mo sa modelo ng iyong negosyo dapat mong isaalang-alang ang pag-apply para sa isang cryptocurrency account. Mahalaga rin na maunawaan kung ang napiling institusyong pinansyal ay nag-aalok ng buong hanay ng mga serbisyong kinakailangan, kabilang ang:

• International SWIFT na mga pagbabayad
• Mga debit card
• Isyu sa card o virtual IBAN
• Multicurrency
• Mga bayarin sa pagbubukas at pagsasara ng account

Habang dumarami ang bilang ng mga institusyong pampinansyal na naglilingkod sa mga negosyong cryptocurrency, hindi lahat ng mga ito ay nag-aalok ng buong hanay ng mga serbisyong kailangan ng isang negosyo. Maraming mga bangko sa Europa ang nag-aalok lamang ng isang account sa pagbabayad ng SEPA (Single Euro Payments Area), habang ang mga kumpanya ng virtual currency ay karaniwang gustong magbukas ng isang cryptocurrency account at makakuha ng isang buong pakete: mga SWIFT na pagbabayad, mga multi-currency na account at mga card sa pagbabayad. Upang makatipid ng oras ng aming mga kliyente at makatanggap ng lahat ng kinakailangang serbisyo sa pagbabangko para sa negosyong cryptocurrency, Regulated United Europe ay nag-aalok ng serbisyo ng Pre-approval, na isang natatanging pagkakataon na makatanggap ng isang paunang pahintulot o pagtanggi mula sa mga bangko na maingat na pinili para sa iyo ng aming mga espesyalista, upang isaalang-alang ang isang buong pakete ng mga dokumento para sa pagbubukas ng isang account para sa iyong kumpanya ng cryptocurrency.

Ang isa pang responsableng hakbang ay ang gawin ang tamang diskarte sa aplikasyon. Kapag nag-a-apply para sa isang account para sa isang kumpanya ng cryptocurrency, dapat mong ibigay ang lahat ng kinakailangang impormasyon nang buo: lahat ng mga corporate na dokumento ng kumpanya, mga kopya ng mga pasaporte ng mga benepisyaryo, mga kontrata sa mga customer at mga supplier at isang maikling paglalarawan ng modelo ng negosyo. Kung ang iyong negosyo ay kinokontrol, kailangan mong maglakip ng isang patunay ng isang lisensya. Ang katotohanan na ang mga dokumento ay dapat isumite sa isang form na katanggap-tanggap sa bansa ng pagpaparehistro ng institusyong pampinansyal ay madalas na hindi napapansin. Nangangahulugan ito na maraming dokumento ang dapat isalin sa Ingles o sa wika ng bansang Europeo kung saan nakarehistro at kinokontrol ang bangko, at na-notaryo at na-apostile upang makapagbigay ng patunay na wasto ang mga dokumento.

Sa ngayon, ang bawat kumpanya ay kinakailangan din na magkaroon ng mga pamamaraan laban sa money laundering, kaya, dapat na tukuyin ang mga internal na pamamaraan ng AML, mga ulat ng angkop na sipag at posibleng panlabas na pag-audit. Kapag nagpaplanong magbukas ng account para sa isang kumpanya ng cryptocurrency sa isang European bank, tandaan na dahil ang mga cryptocurrencies ay itinuturing na mas peligrosong mga asset, nangangahulugan ito na ang mga bangko ay kailangang magsagawa ng pinahusay na due diligence (EDD) sa ilalim ng mga batas laban sa money laundering. Ang pangunahing kinakailangan ay upang maunawaan ang isang mapagkukunan ng mga pondo at isang mapagkukunan ng yaman ng kumpanya at ang mga ultimate beneficial owner nito (UBO).

Ang lahat ng mga dokumento na may kaugnayan sa pinagmumulan ng mga pondo ng kumpanya o ang UBO nito ay dapat ma-verify. Kasama rin sa bahagi ng proseso ng EDD ang pagsusuri kung paano kinokolekta at pinamamahalaan ng kumpanya ang data ng customer. Bago magbukas ng account para sa mga aktibidad ng kumpanya, na kinasasangkutan ng mga cryptocurrencies, mahalagang tiyakin ng mga opisyal ng bangko na ang kumpanya ay nakabuo ng mga proseso upang matukoy ang mga panganib na nauugnay sa potensyal na money laundering at ang mga prosesong ito ay maayos na ipinatupad tulad ng tinukoy sa anti- mga alituntunin sa money laundering. Upang maiwasang maulit ang pamamaraan ng paghahanda ng isang buong pakete ng mga dokumento sa isang maagang yugto, ang aming kumpanya ay nag-aalok sa iyo ng serbisyo bago ang pag-apruba. Maaari kang makakuha ng paunang pahintulot ng napiling European bank na magbukas ng account para sa iyong kumpanya ng cryptocurrency sa pamamagitan ng pagbibigay lamang ng paunang pakete ng mga dokumento, pagkatapos ay maaari mong ihanda ang mga nawawalang dokumento nang maaga, na nakakuha ng pahintulot ng bangko.

Aling mga Bansa sa Europa ang Pinakamahusay para sa Pagbubukas ng Account para sa isang Cryptocurrency Company?

Kabilang sa mga hurisdiksyon na kumokontrol sa negosyo ng cryptocurrency at nagbibigay ng legal na batayan para sa naturang negosyo ang mga bansang gaya ng: Great Britain, Liechtenstein, Switzerland, Gibraltar, Germany, Netherlands, Lithuania, at Czech Republic.

GREAT BRITAIN

Ang pagpaparehistro ng kumpanya para sa mga aktibidad ng crypto sa UK ay pinangangasiwaan ng Financial Conduct Authority (FCA). Ang FCA ay bumuo at nagpatupad ng mga regulasyon at patakaran ng KYC, AML/CTF na partikular para sa mga asset ng crypto. Ipinakilala ng FCA ang mga kinakailangan para sa mga Virtual Asset Service Provider (VASP) na binigyan ng kalayaang magsulong ng pagbabago. Tulad ng para sa pagbubukas ng isang cryptocurrency account sa UK, may mga cryptocurrency-friendly na mga bangko sa bansa na nagpapahintulot sa mga customer na gamitin ang kanilang ibinigay na credit at debit card upang malayang bumili at magbenta ng mga cryptocurrencies, gumawa ng mga bank transfer sa mga crypto exchange, at mag-withdraw ng mga asset mula sa crypto investments .

GIBRALTAR

Sa Gibraltar, ang aktibidad ng mga kumpanya ng cryptocurrency ay kinokontrol sa antas ng estado, at posibleng magbukas ng account sa isa sa mga institusyong pinansyal ng Gibraltar. Ang bansang ito ay itinuturing na isa sa mga nangunguna sa regulasyon ng cryptocurrency, kapwa sa Europa at sa mundo. Ang mga cryptocurrency ay hindi kinikilala bilang legal na paraan ng pagbabayad dito, gayunpaman, ang pagpapalitan ng mga virtual na pera ay kinokontrol sa antas ng pambatasan. Ang bansa ay nailalarawan bilang isang mababang-tax na hurisdiksyon, samakatuwid, pagkatapos magrehistro ng isang cryptocompany sa Gibraltar, ang mga capital gain o mga dibidendo ay hindi mabubuwisan. Dapat mong tandaan na ang mga lokal na bangko ay medyo pumipili tungkol sa mga kumpanyang nagnanais na magtrabaho sa cryptocurrency, at iilan lamang sa kanila ang nagtatrabaho sa mga ganoong kliyente. Upang makapagbukas ng bank account para sa mga cryptocurrencies sa Gibraltar, kakailanganing kumpirmahin na mayroon kang lokal na pisikal na opisina at ang kumpanya ay gumagamit ng mga lokal na empleyado.

GERMANY

Ang mga cryptocurrency sa Germany ay itinuturing bilang mga instrumento sa pananalapi alinsunod sa lokal na batas. Noong Hulyo 2021, ang mga bagong kinakailangan sa paglilisensya para sa mga kumpanya ng cryptocurrency sa Germany ay pinagtibay at, sa ilalim ng bagong mode ng regulasyon, ang negosyo ng cryptocurrency sa Germany ay lubos na kinokontrol at dapat isagawa bilang pagsunod sa Anti-Money Laundering Law. Naging posible rin na magbukas ng bank account para sa mga kumpanyang nakikibahagi sa mga transaksyon sa cryptocurrency.

SWITZERLAND

Ang mga dayuhang mamumuhunan na gustong pumasok sa merkado ng cryptocurrency sa Europa ay madalas na nakatuon sa Switzerland. Ang bansa, sa partikular, ang canton nito ng Zug, ay tinatawag na European crypto valley. Ang mga kinakailangan sa regulasyon ng Cryptocurrency sa Switzerland ay mahigpit. Ngunit ang mga Swiss bank ay maingat pa rin sa mga customer na ang mga aktibidad ay nauugnay sa mga cryptocurrencies. Walang maraming institusyon sa bansa na nagbibigay ng pagkakataon na magbukas ng account para sa isang cryptocompany. Ang mga eksepsiyon ay ang Falcon Private Bank, na tumatanggap ng mga pamumuhunan sa cryptocurrency, at Swissquote Bank at IG Bank, kung saan maaaring ipagpalit ang Bitcoin. Gayundin, kamakailan, ang Swiss bank na Hypothekarbank Lenzburg (Hypi) ay inihayag na magbibigay ito ng pagkakataon para sa mga dayuhang mamumuhunan na magbukas ng mga account para sa pagtatrabaho sa cryptocurrency. Sa lahat ng mga institusyong ito, ang mga aplikante ay sasailalim sa isang masusing pagsusuri ng KYC. Ang mga nagpaplanong magbukas ng cryptocurrency account sa Switzerland ay kailangang kumpirmahin ang appointment ng isang resident director, presensya ng isang lokal na opisina at lokal na kawani.

MALTA

Ang gobyerno ng Maltese ay bumuo ng malinaw na mga regulasyon at kinakailangan para sa regulasyon ng mga cryptocurrencies sa Malta. Sa partikular, ang mga patakarang ito ay nakaapekto sa regulasyon ng mga cryptocurrencies at ICO, sertipikasyon ng mga platform na nakabatay sa blockchain, at paglilisensya ng mga nagbibigay ng serbisyo sa teknolohiya. Ang isang espesyal na katawan upang kontrolin ang digital innovation ay nilikha din. Bago ang pagpapakilala ng mga patakaran at regulasyong ito, madalas na tumanggi ang mga bangko ng Maltese na magbukas ng account para sa isang kumpanya ng crypto. Matapos mabago ang lokal na batas, tila posible na magbukas ng isang account sa isang crypto exchange sa Malta, ngunit kung ang isang lokal na kumpanya ay nakarehistro. Kapansin-pansin na ang Malta ay naging isa sa mga unang hurisdiksyon kung saan ang mga aktibidad na nauugnay sa cryptocurrency ay ganap na kinokontrol at legal.

LIECHTENSTEIN

Ang Liechtenstein ay itinuturing na isa sa mga nangungunang hurisdiksyon para sa pagpaparehistro ng mga negosyong crypto sa Europe mula noong 2018. Ang pamahalaan ng bansang ito ay bumuo ng mga epektibong batas upang hikayatin ang dayuhang pamumuhunan ng mga crypto-companies upang makipagkumpitensya sa mga estado tulad ng Switzerland. Ngayon, ang paglulunsad ng crypto-startup sa Liechtenstein ay maaaring maging isang kumikitang solusyon para sa maraming dayuhang mamumuhunan, dahil ang industriya ng fintech ay mabilis na umuunlad. Maaari kang magbukas ng cryptocurrency account sa Liechtenstein sa ilang mga bangko. Ngunit dapat itong isaalang-alang na ang bawat kliyente ay sumasailalim sa isang masusing pagsusuri at isinasaalang-alang nang isa-isa, ayon sa mahigpit na mga patakaran ng mga institusyon.

LITHUANIA

Sa kasalukuyan, ang Lithuania ay nagiging isa sa mga pinaka-magiliw at kaakit-akit na hurisdiksyon sa European Union, kung saan posible ang mga legal na transaksyon sa mga cryptocurrencies at nabuo ang malinaw na mga kinakailangan tungkol sa regulasyon ng negosyo ng crypto-currency ng Financial Crime Investigation Service (FCIS). Ang legal na balangkas ay kinokontrol ng Money Laundering Prevention Act. Kinokontrol ng gobyerno ang mga cryptocurrencies sa Lithuania sa loob ng Fifth EU Anti-Money Laundering Directive (AMLD 5). Inilunsad ng Central Bank of Lithuania ang una nitong digital currency na LBCOIN noong unang bahagi ng 2020. Bilang resulta, ang bansa ay naging mas cryptocurrency-friendly kaysa dati, na may mas maraming mga bangko na nag-aalok ng mga cryptoaccount sa Lithuania.

GEORGIA

Ang paglulunsad ng crypto startup sa Georgia ay isa sa mga murang solusyon kung isasaalang-alang natin ang mga bansang Europeo. Ang estado na ito ay nasa listahan ng mga bansang isinasaalang-alang para sa pagpaparehistro ng cryptocompany sa Europe. Ang pamahalaan ay bumuo ng isang paborableng patakaran sa buwis para sa mga naturang kumpanya; bukod sa iba pang mga bagay, ang pagbebenta/pagpapalit ng mga cryptocurrencies ay hindi napapailalim sa VAT. Mayroong ilang mga bangko sa bansang ito na nakikipagtulungan sa mga proyekto ng crypto. Ngunit bago magbukas ng account para sa mga aktibidad ng crypto sa Georgia, mangyaring tandaan na ang pakikipagtulungan ng mga lokal na bangko sa mga tao na ang mga aktibidad ay nauugnay sa virtual na pera ay limitado lamang sa pagpapalitan, pagbili at pagbebenta ng mga cryptocurrencies.

Ang pagbubukas ng account para sa mga aktibidad ng crypto sa isang sistema ng pagbabayad ay isa pang abot-kayang opsyon para sa mga may-ari ng mga kumpanya ng cryptocurrency. Ang bawat sistema ng pagbabayad, tulad ng isang regular na bangko, ay may ilang indibidwal na kundisyon at kinakailangan, kabilang ang isang listahan ng mga hurisdiksyon kung saan hindi ito gumagana. Hindi namin ganap na magagarantiyahan ang pagbubukas ng isang account para sa mga aktibidad ng crypto, ngunit ang aming mga espesyalista ay handang tumulong na bawasan ang mga panganib ng pagkabigo sa pinakamababa, at kami na ang bahala sa lahat ng aspeto ng organisasyon ng prosesong ito.

Tulad ng nakikita natin, kahit na maraming mga bansa ang bumubuo ng isang malinaw na balangkas ng regulasyon para sa regulasyon ng mga cryptocurrencies, ilang mga bangko lamang ang handang makipagtulungan sa mga naturang kumpanya. Ang mga Regulated United Europe na mga espesyalista ay nagbibigay ng suporta sa pagbubukas ng account sa mga bangko sa Europa para sa mga kumpanya ng cryptocurrency at ikalulugod nilang ibigay sa iyo ang buong hanay ng mga serbisyong kailangan mo.