리투아니아의 MLRO 서비스

MLRO(자금 세탁 방지 규정 준수 책임자)는 리투아니아의 암호화폐 부문에서 운영되는 모든 조직의 기업 지배 구조에서 핵심 위치를 차지합니다. 그는 포괄적인 자금 세탁 방지(AML) 및 테러 자금 조달(CTF) 프로그램의 효과적인 구현 및 유지 관리를 담당하고 있습니다.

이 역할에는 잠재적인 자금세탁 위험에 대한 평가 및 최소화를 적극적으로 관리하고 불법 활동을 방지하기 위한 비즈니스 프로세스를 강화하는 전략을 개발 및 구현하는 일이 포함됩니다. MLRO는 모든 관련 법률 및 규제 요구 사항을 엄격하게 준수하고, 불법 운영 징후가 있는지 거래 및 고객 활동을 정기적으로 모니터링하고, 법 집행 기관 및 규제 당국과 협력해야 합니다.

또한 MLRO는 모든 사업부에 컨설턴트 역할을 하여 내부 통제 및 절차 강화에 대한 전문적인 조언을 제공합니다. 그는 또한 고위 경영진 및 감독 기관을 위한 보고서 준비를 담당하여 회사의 투명성과 금융 범죄 분야에 확립된 표준 및 요구 사항 준수 여부를 입증합니다.

자금세탁 신고 담당자의 책임

자금세탁 신고관(MLRO)의 역할에서 가장 중요한 우선순위는 자금세탁 및 테러자금 조달을 방지하기 위한 효과적인 정책, 절차 및 프로세스를 개발하고 유지하는 것입니다. 이 역할에는 다음과 같은 책임이 포함됩니다.

1. 모니터링 및 분석: 고급 분석 도구를 사용하여 고객 거래를 지속적으로 모니터링하고 면밀히 조사하여 의심스러운 활동을 식별합니다. 모든 의심스러운 거래는 금융범죄수사국, 리투아니아 은행 등 관련 규제 및 법 집행 기관에 신고하는 것이 중요합니다.
2. 법률 준수: 회사의 관행이 현재 요구 사항에 부합하도록 법률 및 규제 요구 사항의 변화는 물론 업계 동향도 계속 파악하세요.
3. 내부 협력: 내부 이해관계자와 긴밀히 협력하여 자금세탁 방지에 대한 조언과 교육을 제공하고 회사 내에서 강력한 규정 준수 문화를 조성합니다.
4. 위험 관리: 고객 등록 및 고객 기반의 고위험 부문을 효과적으로 관리하는 책임입니다. 금융범죄 위협에 대한 신속한 대응 및 관리
5. 도구 개발: 회사에 금융 범죄 위험을 식별하고 관리할 수 있는 기능을 제공하는 도구 구현을 주도합니다.
6. 감사 지원: 리투아니아 회사 내 AML 감사에 적극적으로 참여하고 지원합니다.
7. 보고: MLRO 활동에 대한 보고서를 작성하여 고위 경영진에게 제출하여 구현된 자금세탁 방지 조치의 결과와 효율성을 보여줍니다.

이러한 복잡한 역할을 수행하려면 입법 프레임워크와 모범 사례에 대한 철저한 이해뿐만 아니라 위험 관리 및 조직의 내부 정책에 대한 전략적 접근 방식도 필요합니다.

리투아니아 MLRO 서비스에 대한 업무 할당

이 직위에서는 자금 세탁 방지(AML) 및 고객 실사(KYC) 요구 사항 및 지침을 준수해야 하며, 엄격한 기업 표준 및 지침을 준수하여 법률 및 규제 요구 사항을 완전히 준수해야 합니다. 주요 작업은 다음과 같습니다.

1. AML 및 KYC 규정 준수: 구현 및 지속적인 구현을 통해 모든 AML 및 KYC 요구 사항을 엄격하게 준수합니다. 관련 정책 및 절차를 업데이트합니다.
2. 규정 준수: 내부 지침 및 표준을 정기적으로 검토하고 업데이트하여 금융 범죄, 정보 보안, 뇌물 방지 등의 분야에서 규제 요구 사항을 준수하는지 확인하세요.
3. 절차의 사전 업데이트: 자금세탁 목적으로 사업을 이용하는 것을 방지하기 위한 내부 절차를 개발 및 업데이트하고 조직의 모든 수준에서 이러한 정책의 효과적인 구현을 모니터링합니다.
4. 정책 및 절차 구현: 승인된 자금세탁 방지 정책, 통제 및 절차를 회사 전체에 전파하고 구현합니다.
5. 규제 기관과의 상호 작용: 리투아니아 규제 기관과의 연락을 위한 주요 연락 창구 역할을 하며 공식 및 비공식 정보 요청을 처리합니다.
6. 보고: 규제 요건 이행의 현재 상태와 결과를 반영하는 정기적인 규정 준수 보고서를 작성하여 회사 경영진에 제출합니다.
7. 법률 변경 모니터링: 규제 규칙 및 법률 변경 사항을 지속적으로 연구하여 혁신에 신속하게 대응합니다.
8. 보고: 경영 분석 및 평가를 위한 관련 데이터에 대한 자세한 보고서를 개발합니다.

리투아니아의 MLRO – 일반 정보

역동적으로 발전하는 암호화폐 시장에서 가상자산 관련 사업의 지속가능성과 성장을 위한 기반을 제공하는 MLRO(자금세탁 신고관)의 역할은 특히 중요합니다. 리투아니아에서는 유럽 연합 회원국으로서 EU 지침을 적용하고 준수하는 데 특별한 관심을 기울이고 있으며, FATF(Financial Action Task Force) 및 유럽 평의회 전문가 위원회와 같은 국제 조직의 권장 사항도 준수하고 있습니다. 자금세탁방지 및 테러자금조달 대응(MONEYVAL) 평가.

리투아니아 암호화폐 사업에서 MLRO 역할의 주요 측면:

1. 위험 관리: MLRO는 암호화폐 거래에서 자금 세탁 및 테러 자금 조달과 관련된 위험을 식별, 평가 및 관리하는 일을 담당합니다. 여기에는 국내 및 국제 요구 사항을 모두 준수하는 효과적인 AML/CFT 전략 및 정책을 개발하고 구현하는 것이 포함됩니다.
2. 규제 준수: 모든 관련 법률 및 규제 요건을 엄격히 준수하는 것은 법적 위험과 제재로부터 회사를 방어하는 기초입니다. MLRO는 규정 준수를 보장하기 위해 모든 회사 운영 및 비즈니스 프로세스를 면밀히 조사해야 합니다.
3. 교육 및 개발: AML 및 CFT 문제에 대해 회사 내에서 높은 수준의 인식과 역량을 유지하는 것이 중요합니다. MLRO는 직원을 위한 정기적인 교육과 워크숍을 조직하여 잠재적인 위협을 인식하고 예방하는 능력을 향상시킵니다.
4. 규제 기관과의 상호 작용: MLRO는 암호화폐 회사와 규제 기관 간의 주요 연락 지점 역할을 합니다. 여기에는 필요한 모든 보고서와 정보를 제공하는 것뿐만 아니라 암호화폐에 대한 규제 환경 개선에 대한 논의에 참여하는 것도 포함됩니다.
5. 거래 투명성: 거래 투명성의 중요성은 과소평가될 수 없습니다. 특히 익명성이 불법 활동을 조장할 수 있는 암호화폐 산업에서는 더욱 그렇습니다. MLRO는 모든 거래가 추적 및 감사될 수 있을 만큼 투명하도록 보장합니다.

결론:

암호화폐 회사의 팀에 자격을 갖춘 AML/CFT 전문가를 도입하는 것은 필수 사항일 뿐만 아니라 회사 내부는 물론 클라이언트와 파트너 사이에서 신뢰와 보안을 구축하는 데 기여하는 전략적 결정이기도 합니다. MLRO의 지침에 따라 AML/CFT 정책 및 절차를 효과적으로 구현하면 위험을 최소화하고 암호화폐 비즈니스의 장기적인 안정성과 성공에 기여할 수 있습니다.

리투아니아 MLRO의 주요 책임

MLRO(자금세탁 신고 책임자) 직책의 주요 임무는 자금세탁 방지(AML) 및 테러 자금 조달 방지(CFT) 정책 및 절차를 개발, 유지 및 지속적으로 개선하는 것입니다. 귀하의 주요 책임은 다음과 같습니다.

1. 정책 및 절차의 개발 및 유지: 해당 법률 및 규제 요건을 준수하는 내부 통제 정책, 절차 및 조치를 수립하고 정기적으로 업데이트합니다. 이는 조직의 모든 AML/CFT 활동에 대한 기반을 제공합니다.
2. 교육 및 상담: 회사 직원을 대상으로 AML/CFT 위험, 정책 및 절차에 대한 교육 및 상담을 조직합니다. 이는 회사의 인식과 역량을 높이는 데 기여합니다.
3. 위험 평가: 고객 실사(CDD) 및 강화된 실사(EDD) 프로세스를 포함하여 회사의 AML/CFT 규정 준수 프로그램에 대한 정기적인 위험 평가를 수행합니다.
4. 모니터링 및 조사: 의심스러운 거래나 활동을 추적 및 분석하여 의심스러운 활동이 적시에 관련 당국에 보고되도록 합니다.
5. 규제 기관과의 상호 작용: 규제 기관의 주요 연락 창구 역할을 하며 AML/CFT 규정 준수 문제에 대해 필요한 권장 사항과 보고서를 제공합니다.
6. 이해관계자와 협력: 내부 부서와 협력하여 회사의 다양한 사업부 및 제품 전반에 걸쳐 잠재적인 자금세탁 위험을 식별하고 최소화합니다.
7. 향상된 거래 모니터링: 비정상적인 활동 패턴을 감지하기 위해 거래 모니터링 소프트웨어를 수정하고 최적화합니다.
8. 경영진에 지속적으로 정보 제공: 고위 경영진과 이사회에 AML/CFT 준수 상태에 대한 정기적인 업데이트를 제공합니다.
9. 법률 변경 사항 모니터링: 회사의 프로그램이 현재 요구 사항을 준수하는지 확인하기 위해 AML/CFT 법률 및 규정의 변경 사항과 업계 동향을 지속적으로 모니터링합니다.
10. 외부 파트너 관리: 회사의 AML/CFT 규정 준수 프로그램을 지원하는 외부 서비스 제공업체 및 파트너와의 관계를 감독하고 관리합니다.

이러한 책임은 AML/CFT 위험 관리 및 규정 준수에 대한 포괄적인 접근 방식을 형성하여 재무 및 평판 위험으로부터 회사를 보호하는 데 도움이 됩니다.

리투아니아 MLRO 업무

가상 화폐 교환 또는 지갑 보관 서비스를 제공하는 리투아니아 회사에서 등록된 자금 세탁 보고 책임자(MLRO)의 직위는 포괄적인 자금 세탁 방지(AML) 및 테러 자금 조달 대응(CFT) 프로그램을 구현하고 유지하는 것입니다. 여기에는 다음과 같은 주요 책임이 포함됩니다.

1. 정책 개발 및 구현: 가상 자산 서비스 제공업체(VASP) 운영과 관련된 정책, 절차, 위험 평가 및 등록을 생성, 구현하고 지속적으로 업데이트합니다.
2. 종합 교육 및 컨설팅: 회사 직원에게 AML 및 CFT 위험, 정책 및 절차에 대한 교육 및 조언을 제공합니다.
3. 위험 평가: AML/CFT 법률 및 규정 준수를 보장하기 위해 회사 활동에 대한 정기적인 위험 평가.
4. 모니터링 및 조사: 의심스러운 거래에 대한 모니터링 및 조사를 포함하여 AML/CFT 규정 준수 프로그램을 감독합니다.
5. 규제 기관과의 상호 작용: 자금 세탁 활동과 관련된 규제 기관 및 법 집행 기관의 문의에 대한 주요 연락 창구 역할을 합니다.
6. 내부 및 외부 이해관계자와의 협력: AML/CFT 준수를 보장하기 위해 내부 및 외부 이해관계자와의 효과적인 협력
7. 법률 변경 사항 모니터링: AML/CFT 법률 및 규정의 변경 사항을 지속적으로 모니터링하고 규정 준수에 미치는 영향에 대해 고위 경영진에게 전문적인 조언을 제공합니다.
8. 외부 감사 및 검사 관리: AML/CFT와 관련된 외부 감사 및 규제 기관 검사를 조직하고 감독합니다.

이러한 책임을 수행하려면 리투아니아 AMTF 예방법을 포함한 리투아니아 법률에 대한 철저한 이해와 리투아니아 공화국 금융범죄수사국(FCIS)과의 직접적인 연락이 필요합니다. 지속적이고 효과적인 규정 준수를 보장하려면 법률 및 규정의 변화에 ​​신속하게 대응할 수 있는 능력도 중요합니다.

KYC/AML 담당자의 임무

리투아니아 암호화폐 회사의 KYC/AML 담당자로서 귀하의 주요 자금 세탁 방지(AML) 및 테러 자금 조달 방지(CFT) 책임 및 절차는 광범위한 활동을 포괄합니다.

1. AML/CFT 프로그램 개발 및 지원: 내부 정책, 절차의 수립을 포함하여 AML/CFT 프로그램의 개발, 구현 및 유지 관리를 지원합니다. 및 위험 등록부.
2. 거래 분석 및 모니터링: 의심스러운 거래나 자금 세탁이나 테러 자금 조달 위험이 높은 거래에 대한 정보 수집 및 분석을 구성합니다.
3. 보고서 제출: 리투아니아 상업 등록부에 등록된 회사의 경영진에 서면 준수 진술서를 제출하도록 합니다.
4. 의심스러운 활동 기록 및 보고: 고위험 고객의 기록을 유지하고 의심스러운 활동이 있으면 즉시 당국에 신고하세요.
5. 위험 평가 시스템: 제품 및 서비스, 고객, 자금세탁과 관련된 기타 측면에 대한 위험 평가 시스템을 개발하고 유지합니다.
6. 인사 교육: 회사 직원을 대상으로 진행 중인 AML 교육 프로그램을 모니터링하고 구현합니다.
7. 내부 정책 및 절차: 내부 AML 정책 및 절차의 상태를 고위 경영진에게 알리고 보고합니다.
8. 외부 감사 및 조사: 외부 조직이 실시하는 감사 및 조사를 조직 및 실시하고 규정 준수 권장 사항을 개발합니다.

KYC/AML 의심스러운 거래에 대한 절차:

• 새로운 고객과 비즈니스 관계를 맺을 때
• 15,000유로 이상 현금 결제 시
• 문서나 데이터를 인증할 때 의심스러운 경우
• 자금세탁이나 테러자금 조달이 의심되는 경우

의심스러운 거래 보고서(STR/CTR):

• 고객이 의심스러운 거래를 의심하거나 시도하는 경우 즉시 FCIS에 신고하세요.
• 운영을 중단하고 중단 후 3시간 이내에 FCIS에 보고합니다.
• 범죄 행위가 의심되는 경우 영업일 기준 1일 이내에 즉시 FCIS에 정보를 보냅니다.

보고서는 FCIS의 필요한 승인을 받아 리투아니아어로 전자 정부 게이트웨이를 통해 제출되어야 합니다.

이러한 조치와 절차는 리투아니아 및 국제 법률을 준수하면서 회사 내에서 금융 범죄를 퇴치하기 위한 엄격하고 효과적인 전략을 형성합니다.

주요 조항

KYC/AML 규정 준수 책임자는 암호화폐 회사가 리투아니아에서 단일 암호화폐 라이센스를 획득하고 유지하는 데 필요한 법적 및 규제 요구 사항을 준수하는지 확인하는 데 중요한 역할을 합니다. 이 전문가는 다음과 같은 다양한 주요 기능을 담당합니다.

1. 통제 시스템 개발 및 유지: 자금 세탁 또는 테러 자금 조달과 관련된 의심스러운 거래를 탐지, 모니터링 및 보고하기 위한 내부 통제 시스템 및 도구를 구현하고 업데이트합니다.
2. 고객 식별 및 확인: 문서 요구 사항, 수입원 확인, 고객 거주 확인, 문서 인증 방법을 포함한 KYC 절차 구현
3. 문서 보존: 고객이 제공한 문서에 대한 보존 요구 사항이 규정에 따라 충족되는지 확인합니다.
4. 규제 기관과의 상호 작용: 규제 기관의 주요 연락 창구 역할을 하고, 필수 문서 및 보고서를 제출하고, 감독 기관과 투명하고 개방적인 대화를 유지합니다.
5. 인사 훈련 및 교육: 회사 직원을 위한 AML 및 KYC 문제에 대한 교육 프로그램을 개발 및 실시하여 이러한 절차의 중요성에 대한 인식과 이해를 강화합니다.
6. 검토 및 감사: 내부 및 외부 감사를 조직하여 모든 운영이 AML/KYC 요구 사항을 준수하는지 확인합니다.

후보자의 전문적 요구사항:

• 교육 및 경험: 금융, 법률 또는 관련 학문 분야의 대학원 학위, 암호화폐 산업 또는 금융 서비스 분야의 AML/KYC 경험이 있으면 좋습니다.
• 전문 기술: 리투아니아 법률 및 국제 자금 세탁 방지 표준에 대한 지식, 분석 능력, 위험 평가 및 의사 결정 능력
• 개인적 자질: 신뢰할 수 있고 책임감 있고 윤리적이며 스트레스가 많은 상황에서 일하는 능력.
• 규제기관의 승인 : 후보자는 규제기관의 승인을 받아야 하며, 이는 후보자의 직업적, 개인적 배경에 대한 검증을 의미합니다.

 리투아니아 내 KYC/AML 담당자 채용

Regulated United Europe 은 암호화폐 프로젝트가 규제 기관 및 리투아니아 법률의 요구 사항을 준수하는지 확인하는 데 필요한 모든 지식과 기술을 갖춘 숙련된 KYC/AML 규정 준수 전문가의 서비스를 제공합니다. . 자격을 갖춘 전문가가 있으면 라이센스 취득 과정이 크게 단순화되고 가상 화폐 사업의 성공적인 발전에 기여합니다.