코모로 제도 ​​외환 라이센스

코모로 제도 ​​또는 코모로 연방은 인도양에 위치한 섬들로, 아프리카 남동쪽, 모잠비크 동쪽, 마다가스카르 북서쪽에 위치합니다. 최근에는 국제 외환 사업에 유리한 관할권으로 인정받고 있습니다. 전통적으로 외환 스타트업에 유리했던 특정 국가들이 규제 조사를 강화하거나 새로운 규제 구조를 시행함에 따라 코모로 제도는 외환 라이센스를 취득하기 위한 가장 비용 효율적이고 시간 효율적인 옵션으로 알려지고 있습니다.

코모로 외환 라이선스의 장점

코모로 제도의 지역 규제당국은 국제적으로 인정받는 규정에 따라 외환 업체들을 유치하고 감독함으로써 코모로 제도의 역할을 중요시합니다. 엄격한 규제 프레임워크와 대조적으로 코모로 제도의 접근 방식은 시장 조건의 지속적인 변화와 신흥 위험에 대응하여 유연성과 반응성을 갖추고 있습니다. 이러한 유연한 접근 방식은 외환 산업에서 성장과 혁신을 촉진하는 코모로 제도를 접근 가능한 위치에 두고 있으며, 외환 업체들이 더 큰 민첩성으로 산업을 탐색할 수 있는 환경을 조성하여 시장 참가자들과 광범위한 금융 생태계의 이익을 보호합니다. 따라서 코모로 외환 라이선스를 보유함으로써 외환 업체들은 상대적으로 합리적으로 규제되고 신뢰할 수 있는 금융 서비스 제공업체로 인식될 수 있습니다.

또한, 코모로 제도에서 외환 라이선스를 획득하는 것은 다른 많은 관할지역의 라이선스보다 비용 효율적입니다. 상대적으로 저렴한 라이선싱 수수료와 운영 비용으로 인해 외환 업체의 수익성이 높아집니다. 게다가 코모로 제도는 비교적 신속한 라이선싱 절차를 제공하여 외환 업체들이 조기에 사업을 시작하고 시장 기회에 빠르게 대응할 수 있도록 돕습니다.

코모로 제도는 세금 제도로도 잘 알려져 있습니다. 해외 기업은 법인 소득세의 대상이 아니며, 자산 매각에 대한 양도소득세도 없으며, 통화 및 금융 상품을 포함한 자산의 매각에 대한 배당금은 양도소득세의 대상이 아닙니다. 또한, 해외 기업이 분배하는 배당금은 보통 원천 징수세의 대상이 아니며, 외환 거래를 포함한 금융 서비스의 제공은 부가세가 면제됩니다.

또한, 코모로 제도에서는 환율 통제 제한이 없는 것으로 알려져 있어 많은 혜택을 제공합니다. 첫째, 이는 외환 브로커가 번거로운 규제적 장벽 없이 자유롭게 자금을 왕래할 수 있도록 합니다. 둘째, 이는 외환 업체가 환율 변환, 행정 절차 또는 외환 거래와 관련된 규정 준수 요구 사항과 관련된 추가 거래 비용을 회피할 수 있도록 합니다. 중요한 점은 코모로 제도에서의 환율 통제의 부재가 국제 금융 시장에 무제한 액세스를 제공하고 외환 업체가 다양한 통화, 자산 및 거래 기회에 참여할 수 있도록 합니다.

코모로 제도에서의 외환 규제 개요

코모로 제도의 외환 규제

코모로 연방은 모헬리(Mohéli), 앙주안(Anjouan), 그랑드 코모르(Grande Comore)라는 3개의 독립된 섬으로 구성되어 있습니다. 코모로 연합 헌법에 따라 모든 섬은 자체 헌법 제정, 대통령 또는 주지사 임명, 자체 의회 구성을 포함하여 완전한 자치권을 갖습니다. 이는 모든 섬이 자체 규제 당국을 갖춘 별도의 관할권임을 의미합니다.

각 규제 당국에는 해당 섬에서 운영되는 외환 사업에 대한 자체 규칙, 규정 및 라이센스 요구 사항이 있습니다. 외환 스타트업은 종종 Mohéli 및 Anjouan에 기반을 둔 규제 기관으로부터 외환 라이센스를 얻기로 선택합니다. 그러나 각 관할권은 코모로 연합 내에서 작전 기지를 선택하기 전에 별도로 검토되어야 합니다. Regulated United Europe 팀은 귀하가 최선의 결정을 내리는 데 도움이 될 고유한 비즈니스 사례의 맥락에서 조언을 드릴 수 있습니다.

지금은 Mwali International Services Authority(MISA)가 코모로 제도에서 운영되는 외환 사업의 허가 및 감독을 담당하는 규제 기관 중 하나라는 점을 알고 계십시오. 주요 책임에는 Mohéli를 운영 기반으로 선택한 외환 기업에 대한 라이센스 및 엄격한 감독이 포함됩니다. 현재 당국은 외환 라이센스 신청자에 대해 최소한의 감독과 간단한 법적 요구 사항을 갖춘 가벼운 접근 방식을 유지하고 있습니다.

Anjouan은 더욱 확고한 해외 금융 센터입니다. AOFA(Anjouan Offshore Finance Authority)는 Anjouan의 외환 사업을 포함한 금융 부문에 대한 유일한 규제 기관입니다. AOFA는 역외 금융 부문의 건전성과 안정성을 유지하기 위해 금융 부정 행위 방지, 고객 자금 보호, 투명성 보장과 관련된 규정을 시행하여 금융 서비스 제공자를 모니터링합니다. MISA와 마찬가지로 AOFA는 현재 상대적으로 쉽게 충족할 수 있는 법적 요구 사항과 신속한 라이센스 프로세스를 통해 최소한의 감독을 시행합니다.

보다 구체적인 규정과 관련하여 코모로 제도의 모든 금융 규제 당국은 다음 규칙을 시행합니다.

• 고객 파악(KYC) 정책 및 프로세스 구현을 포함한 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지(AML/CFT)
• 파산 또는 재정적 어려움이 발생할 경우 고객 자산을 보호하기 위해 고객 계좌를 운영 계정과 분리하는 등 고객 자금 보호
• 공정하고 공평하게 분쟁을 해결하기 위한 목적으로 금융 기관과 고객 간의 갈등 해결을 위한 적절한 메커니즘 채택을 포함한 분쟁 해결
• 정확한 재무 기록 유지 및 규제 당국에 대한 정기 보고서 제출을 포함한 재무 보고 및 감사

코모로 외환 라이센스 유형

외환 사업체는 특정 섬의 관할권 내에서 또는 그 관할권에서 합법적으로 사업을 운영하려면 현지 규제 당국으로부터 허가를 받아야 합니다. 외환 사업의 목표 시장을 기반으로 기본적으로 두 가지 주요 유형의 코모로 외환 라이센스(해외 외환 라이센스 및 국내 외환 라이센스) 중에서 선택할 수 있습니다.

역외 외환 라이센스를 통해 외환 사업은 주로 섬 외부, 코모로 연합 전체 외부의 고객에게 서비스를 제공하면서 해당 관할권에서 운영될 수 있습니다. 국내 라이센스에 비해 이 유형의 라이센스는 비용 효율적이고 규제 요구 사항이 더 적습니다. 해외 라이센스를 통해 해외 고객을 유치하고 외환 중개를 포함한 다양한 외환 거래 활동에 참여할 수 있습니다.

역내 외환 라이센스는 특정 섬의 관할권 또는 코모로 연합 전체의 고객에게 서비스를 제공하려는 외환 사업을 위해 설계되었습니다. 이러한 라이선스에는 더 엄격한 규정 준수가 필요한 경우가 많으며 각 관할권에 따른 추가 요구 사항이 적용됩니다. 귀하가 현지 또는 지역 고객을 대상으로 계획하고 있는 외환 브로커라면 이 유형의 라이센스가 적합합니다.

코모로 라이센스의 가장 인기 있는 유형 중 하나는 해외 활동을 위한 국제 중개 라이센스입니다. Mohéli의 MISA가 부여한 이 허가는 주식 중개, 선물 거래, 차액계약(CFD) 및 관련 금융 서비스를 포함하되 이에 국한되지 않는 다양한 금융 활동을 허용합니다. 이 라이센스는 은행 관계를 촉진하고 금융 거래를 쉽게 수행할 수 있도록 국제 은행에서 인정합니다. 또한 비즈니스 모델 선택에 유연성을 제공하여 외환 브로커가 목표 시장과 고객 기반에 맞게 서비스를 맞춤화할 수 있습니다.

Anjouan의 AOFA는 국제 중개 및 통관 하우스 라이센스를 제공하여 보유자가 금융 시장 및 거래소에 접근할 수 있도록 합니다. 이를 통해 고객을 대신하여 거래를 실행하고 효율적으로 거래를 결제할 수 있습니다. 거래 실행을 촉진하는 것 외에도 이 라이센스를 통해 기업은 청산 및 결제 서비스를 제공할 수 있습니다. 청산은 거래 프로세스에서 중요한 단계로, 거래를 확정하고 구매자와 판매자 간의 자산 이전을 보장합니다.

두 관할권 모두 유사한 라이선스를 제공하지만 외환 사업의 시작과 발전에 영향을 미칠 수 있는 차이점이 있습니다. 라이센스 선택은 궁극적으로 귀하의 고유한 비즈니스 상황과 우선순위에 따라 달라집니다. 따라서 귀하의 고유한 비즈니스 사례를 기꺼이 검토하고 실행 가능한 통찰력을 제공할 경험이 풍부한 변호사 팀과 상담하실 것을 적극 권장합니다.

코모로 외환 라이센스 신청자 요구 사항

코모로 외환 라이센스 신청자에 대한 특정 요구 사항은 신청한 라이센스 유형, 섬 관할권 및 외환 사업의 성격에 따라 다르지만 현재 알아야 할 몇 가지 주요 일반 요구 사항이 있습니다. 첫째, 신청자로서 귀하가 운영하려는 특정 섬 관할권 내에 회사를 설립해야 합니다.

그러면 이 현지 회사는 다음과 같은 법적 전제조건을 충족해야 합니다.

• 해당 섬의 규제 당국이 결정한 최소 자본을 보유해야 합니다(약 2,400만 KMF(약 50,000 EUR)이지만 구체적인 금액은 라이센스 유형 및 의도된 운영 범위에 따라 다릅니다)</li >
• 회사의 이사와 핵심 직원은 배경 조사를 포함한 실사 과정을 거쳐야 하며, 이를 통해 규제 당국은 비즈니스와 관련된 개인이 좋은 평판을 얻고 범죄 행위에 연루되지 않았는지 확인할 수 있습니다.
• 고객의 신원을 확인하고 의심스러운 활동이 있는지 거래를 모니터링하는 절차를 마련하는 등 강력한 AML/CFT 정책 및 프로세스를 구현하려는 의지를 보여줍니다.
• 고객 자금을 보호하고 금융 안정성을 보장하기 위한 효과적인 위험 관리 절차를 수립
• 라이센스 신청 수수료 지불(190만 KMF(약 3,800 EUR)부터)
• 연간 라이센스 비용 지불(120만 KMF(약 2,400 EUR)부터)

코모로 외환 라이센스 신청자는 다음 서류를 준비해야 합니다:

• 정관
• 협회 각서
• 거래 전략, 위험 관리 절차, 고객 확보 전략 및 재무 예측에 대한 정보를 포함하여 제안된 외환 거래 활동을 자세히 설명하는 포괄적인 사업 계획
• 외환회사 창립자, 이사 및 기타 주요 인사의 이력서
• 외환회사 창립자, 이사 및 기타 주요 인사의 여권 사본
• 최소 자본 요건을 충족하는 재정 능력 증명(예: 은행 명세서)
• 지난 몇 년간의 감사 또는 인증된 재무제표
• 주주 세부정보, 지분율, 실소유권 정보를 포함한 기업의 소유권 구조 분석
• 회사의 AML/CFT 규정 준수를 입증하는 서류
• 외환 거래에 사용되는 기술 인프라에 대한 세부정보(거래 플랫폼, 데이터 피드, 사이버 보안 조치 등에 대한 정보)
• 외환 라이센스 보유자가 규제 요구 사항 및 표준을 준수하는 방법을 자세히 설명하는 규정 준수 매뉴얼
• 외환 사업이 외환 거래 활동을 수행할 방법(인력 배치, 사무실 설치, 규정 준수 등)을 자세히 설명하는 운영 계획
• 보험 보장 증명서(오류 및 부작위 보험 또는 고객 자금 보호 보험)
• 해당 라이센스 신청 수수료 및 기타 관련 수수료 지불 증명서

코모로 제도에 외환회사를 설립하는 방법

코모로 제도에 새로운 회사를 등록하는 데는 2~4주 정도 소요됩니다. 여기에는 필요한 서류를 준비하고 관련 회사 등록 기관에 제출하고 회사 설립 승인을 기다리는 것이 포함됩니다. 국제 비즈니스를 위한 가장 일반적인 법적 비즈니스 구조 중 하나는 국제 비즈니스 회사(IBC)입니다. IBC는 단순성, 유연성, 최소한의 보고 요구 사항, 사업주를 위한 높은 수준의 기밀 유지, 비거주 소유자를 위한 세금 혜택 때문에 선택되는 경우가 많습니다. Mohéli에서는 가장 짧은 시간(24시간 이내)에 IBC를 등록할 수 있습니다.

코모로 IBC의 주요 요구사항은 다음과 같습니다.

• 최소 1명의 주주(개인 또는 법인)
• 주주와 동일할 수 있는 이사 1명 이상
• 외환업을 등록하려는 섬에 등록된 대리인
• 외환업을 등록하려는 섬의 등록된 사무실 주소

코모로스 제도에서 IBC를 개설하기 위한 주요 단계는 다음과 같습니다.

• 선택한 섬의 관련 정부 기관에서 선택한 회사 이름을 사용할 수 있는지 확인하세요(이름이 현지 명명 규칙 및 규정을 준수하는지 확인하세요)
• 회사의 현지 대표 역할을 하고 회사를 대신하여 공식 커뮤니케이션을 받을 등록 대리인을 지정합니다.
• 국가 규정 준수를 입증하는 문서를 포함하여 필요한 회사 문서 초안 작성
• 모든 서류를 등록된 대리인에게 보내세요
• 선택한 섬의 사업자 등록소에서 지정한 회사 설립 수수료를 지불합니다.
• 등록된 대리인은 선택한 섬의 관련 회사 등록 기관에 회사 등록 서류를 제출해야 합니다.
• 선택한 섬의 규제 당국에 외환 라이센스를 신청하세요
• 재무 관리를 위해 현지 또는 국제 은행에 IBC용 은행 계좌를 개설하세요.
• 현지 세무 당국에 등록

코모로스 제도에서 IBC를 개설하려면 다음 서류가 필요합니다.

• 협회 각서
• 정관
• 주주 및 이사의 공증된 여권 사본
• 모든 주주 및 이사의 주소 증명
• 종합적인 사업 계획
• 최소 요구 자본 보유 증명
• 등록된 에이전트에 대한 정보
• IBC가 AML/CFT를 포함한 현지 및 국제 규정을 준수하는 방법을 설명하는 문서
• IBC의 적법성과 현지 및 국제법 준수를 확인하는 자격을 갖춘 법률 고문의 법적 의견서
• 등록비 지불 증명

문서는 영어로 작성 및 제출할 수 있으므로 등록 절차가 단순화되고 규제 당국과의 의사소통이 원활해집니다. 회사 등록 절차를 위해 개인이나 기업 대표가 코모로 제도에 물리적으로 거주해야 한다는 요구 사항은 없습니다. 이는 전 세계의 기업가와 투자자가 광범위한 여행이나 이전 없이 코모로에 IBC를 설립할 수 있음을 의미합니다.

코모로 외환 라이센스 신청 방법

코모로 외환 라이센스를 취득하는 과정은 효율성이 뛰어난 것으로 알려져 있으며, 일반적으로 신청 품질에 따라 2~4주 정도 소요됩니다. 이 기간은 다른 많은 관할권에 비해 매우 빠릅니다. 일단 부여된 면허는 선택한 코모로 섬의 규제 당국이 결정한 기간 동안 유효하며 면허 소지자가 지속적으로 국가 규정을 준수하는 한 갱신을 통해 연장될 수 있습니다.

코모로스 제도의 외환 라이센스 신청 절차의 주요 단계는 다음과 같습니다.

• 선택한 섬의 규제 기관이 지정한 필수 서류를 모두 준비하세요.
• 해당 신청 수수료 지불
• 작성된 신청서와 첨부 서류를 규제 당국에 제출
• 실사 및 배경 조사를 진행합니다.

신청서 패키지의 초기 검토 후 규제 당국은 특히 제출된 신청서가 완전히 완료되지 않은 경우 추가 정보나 설명을 요청할 수 있습니다. 지연을 방지하려면 가장 효율적인 시간 내에 외환 라이센스를 취득할 수 있도록 도와줄 변호사 팀과 상담하세요. 귀하의 신청서가 완전히 승인되면 규제 당국은 외환 거래를 허용하는 외환 라이센스를 발급합니다.

코모로 제도의 외환 라이센스 보유자에 대한 지속적인 요구 사항

코모로 제도에서 외환 라이센스를 취득한 후, 라이센스 소지자는 현지 규정을 준수하고 합법적으로 운영하기 위한 지속적인 의무를 지게 됩니다. Anjouan과 Mohéli는 지속적인 감독에 대한 요구 사항과 프로세스가 조금씩 다르지만 본질적으로 모든 코모로 외환 라이센스 보유자가 따라야 하는 몇 가지 공통 규칙이 있습니다.

투명성과 책임성을 촉진하기 위해 코모로 외환 라이센스 보유자는 규제 지침에 따라 모든 거래, 고객 정보 및 금융 활동에 대한 정확하고 포괄적인 기록을 유지할 의무가 있습니다. 코모로 외환 규제 기관은 또한 라이센스 사용자에게 정기적인 재무제표, 거래 보고서 및 국가 규정을 지속적으로 준수하고 있음을 보여주는 규정 준수 보고서를 제출하도록 요청합니다.

KYC를 포함하여 강력한 AML/CFT를 유지하는 절차는 코모로 외환 라이센스 보유자에게 가장 중요합니다. 여기에는 신원 확인, 재무 활동 평가, 거래 성격 이해 등 고객에 대한 철저한 실사가 포함됩니다. 외환 라이센스 보유자는 또한 대규모 거래, 잦은 이체 또는 고위험 국가와 관련된 거래에 대한 정밀 조사를 포함하여 비정상적이거나 의심스러운 패턴을 감지하기 위해 고객 거래를 지속적으로 모니터링해야 합니다.

현지 규정에 따라 위험 관리 절차를 지속적으로 구현하고 강화하는 것 또한 코모로 제도에서 외환 거래 사업의 재무 안정성과 규정 준수를 유지하는 데 중요한 측면입니다. 위험 관리 절차에는 노출 한도 설정, 헤징 기법 사용, 포트폴리오 다각화 등이 포함되어야 합니다. 또한, 변동성이 높아지는 시기에도 고객 수요를 충족할 수 있는 충분한 자금을 확보할 수 있도록 유동성 리스크 관리 방안을 강구할 필요가 있습니다.

코모로 제도에서 외환 거래를 시작하고 외환 라이센스를 취득하려는 경우, Regulated United Europe 팀이 외환 회사를 통합하고 신청할 수 있도록 기꺼이 지원해 드리겠습니다. 외환 라이센스. 또한 가능한 한 짧은 시간 내에 판매용으로 실행 가능한 외환 라이센스를 찾고 기성 솔루션을 구매하는 과정을 자신있게 안내해 드릴 수 있습니다.

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