BVI 외환 라이센스

영국령 버진 아일랜드(BVI)는 카리브 해 동부에 위치한 영국의 해외 영토입니다. 4개의 주요 섬과 32개의 작은 섬으로 구성된 이 나라는 규제가 엄격하고 국제적으로 존경받는 금융 서비스 관할권으로 알려져 있습니다. 또한 접근 가능하지만 강력하고 평판이 좋은 규제 프레임워크가 적용되는 외환 라이센스를 취득하여 외환 시장에 진입하려는 사람들이 선호하는 목적지로 인정받고 있습니다.

BVI 외환 라이센스의 장점

BVI의 법률 시스템은 영국 관습법을 기반으로 하며 기업과 투자자에게 친숙하고 신뢰할 수 있는 법적 틀을 제공합니다. 이 나라는 안정적인 법적, 정치적 환경을 갖추고 있으며 주로 금융 서비스 산업에 의해 주도되는 번영하는 경제를 갖고 있습니다. 금융 서비스 산업은 철저히 규제되어 국제적으로 높은 평가를 받고 있습니다. 기업은 안정적인 통신, 인터넷 연결, 교통, 은행 서비스를 포함한 현대적인 인프라를 누릴 수 있습니다.

다른 외환 친화적인 관할권에 비해 BVI는 상대적으로 간단하고 효율적인 라이센스 프로세스를 제공합니다. 이는 신규 및 기존 외환 비즈니스 모두에 대한 진입 장벽을 낮추어 광범위한 운영자가 접근할 수 있는 옵션이 되도록 합니다. 동시에, 국가의 강력한 규제 체계는 세계 각지의 고객과 파트너 사이에서 신뢰와 신용을 구축하는 데 도움이 됩니다. 해당 관할권의 세계적인 명성 덕분에 BVI에서 운영하면 아시아, 유럽, 미주 등의 고객을 포함한 다양한 고객 기반을 유치할 수 있습니다.

BVI 외환 라이센스의 가장 중요한 장점 중 하나는 회사의 수익성과 현금 흐름을 크게 향상시킬 수 있는 유리한 BVI의 조세 제도에 대한 문을 열어준다는 것입니다. 회사 이익에 대한 법인 소득세, 자산 또는 투자 매각에 대한 양도소득세, 배당금, 이자, 로열티 또는 비거주자에게 지급되는 기타 지급액에 대한 원천세가 없습니다. 또한 BVI는 관할권 내에서 판매되는 제품 및 서비스에 VAT를 부과하지 않습니다. 전반적으로 국가는 과세 절차를 단순화하고 간소화하여 기업이 세금 관련 규정 준수 요구 사항을 비교적 쉽게 충족할 수 있게 되었습니다.

BVI에는 일반적으로 현지 통화를 외화로 또는 그 반대로 변환하는 것에 대한 제한이나 규정이 포함된 환전 통제 기능이 없습니다. 그러한 통제가 없으면 기업과 개인은 긴 승인이나 서류 작업 없이 자유롭게 국제 거래를 수행할 수 있습니다. 이러한 이유로 BVI에서 운영되는 회사는 재무 관리에 있어 더 큰 유연성을 갖습니다. 현금 흐름을 최적화하고 위험을 관리하며 국제 비즈니스 기회를 포착하기 위해 서로 다른 통화 간에 자금을 쉽게 이체할 수 있습니다.

장점

BVI의 외환 규정

BVI 금융서비스 위원회 (BVI FSC)는 BVI의 금융 서비스 감독, 외환 라이선스 발급, 라이센스 보유자의 지속적인 감독, 금융 범죄 감소 및 시장 남용 방지를 담당하는 규제 기관입니다. 이 기관은 견고하고 투명한 규제 프레임워크로 세계적으로 인정받고 있습니다. BVI 외환 라이선스를 획득하면 외환 회사가 견고하고 신뢰할 수 있는 환경에서 운영한다는 신호를 고객과 파트너에게 보내므로 신뢰와 신용을 향상시킵니다.

다음 법률 및 규정은 BVI 외환 사업에 적용됩니다:

• 2001년 BVI 금융서비스 위원회법 (FS Act of 2001)
• 2010년 증권 및 투자업무법 (SIBA of 2010)
• 2008년 대량 자금 세탁 규정 (AML Regulations of 2008)
• 1974년 외환 시장 조절 규정 (FER of 1974)
• 2010년 소비자 보호법 (CPA of 2010)
• 2004년 BVI 비즈니스 회사법
• 2022년 BVI 비즈니스 회사 (개정) 법 (BC Amendments of 2022)
• 2022년 BVI 비즈니스 회사 (개정) 규정 (BC Regulations of 2022)
• 2008년 금융 서비스 (준법 및 통계 보고) 규정

FS Act of 2001은 BVI FSC를 BVI의 금융 서비스 감독기관으로 지정하며, 외환 거래를 포함한 BVI의 금융 서비스를 규제하도록 하고 있습니다. 이는 다양한 금융 서비스 제공 업체, 특히 외환 브로커를 위한 라이센스 및 등록에 대한 요구 사항과 절차를 규정하고, 라이센스 획득 및 유지 기준을 정의합니다. 이 법률은 기밀 유지 및 정보 공유 문제에 대해 다루며, BVI FSC가 BVI 내외의 다른 규제 기관 및 기업과 언제, 어떻게 정보를 공유할 수 있는지를 명시합니다. 중요한 것은, FS Act of 2001은 또한 BVI의 대량 자금 세탁 및 테러 자금 조달에 대한 규제 프레임워크를 수립합니다. 이는 BVI FSC가 대량 자금 세탁 및 테러 자금 조달에 대한 규칙 및 지침을 수립하고 금융 기관이 효과적인 대량 자금 세탁 및 테러 자금 조달 조치를 시행하도록 보장합니다.

2010년 SIBA는 BVI의 증권 및 투자업무 활동을 규제하며, 투자 조언을 제공하고 외환 계약에 대한 거래를 포함합니다. 이는 외환 브로커와 투자 회사를 위한 라이센스 요구 사항과 규제 프레임워크를 규정합니다. 이 법은 라이센스 가능 업무에 대한 최소 자본 요구 사항을 설정하여 그들이 안전하게 사업 활동을 수행할 충분한 재정 자원을 갖추도록 보장합니다. 또한, 라이센스를 신청하는 개인 및 기업이 적합성 기준을 충족해야 하며, 즉, 증권 및 투자업무 활동에 참여할 능력, 정직성 및 재정적 안전성을 증명해야 합니다. SIBA는 라이센스를 받은 기업 간의 국경을 넘는 활동을 다루며 국제 규제 일관성을 촉진하기 위해 외국 규제 기관과의 협력 메커니즘을 설정합니다.

BVI 외환 라이센스의 유형

BVI FSC는 BVI 내부 또는 외부에서 외환 활동을 수행할 의도인 기업들을 위해 다양한 범주 및 하위 범주의 외환 라이선스를 제공합니다. 각각의 목적과 이점이 있으며, 제공하려는 외환 서비스의 성격에 따라 BVI 외환 라이센스를 선택할 수 있습니다. 아래의 라이센스 중 어느 것이 귀하의 비즈니스 목표와 범위에 가장 적합한지 확신이 없다면, 저희 Regulated United Europe 의 변호사 팀에게 문의하시기 바랍니다. 우리는 귀하가 올바른 길로 시작할 수 있도록 맞춤 상담을 제공해 드리겠습니다.

BVI 라이센스 범주의 비완전 목록은 다음과 같습니다:

• 카테고리 1: 투자 거래: 하위 범주 A: 대리인으로서 거래는 라이센스 보유자가 거래 주체의 위치를 취하지 않고 거래에 대한 중개업무를 수행하여 고객을 대신하여 거래를 용이하게 할 수 있도록 합니다.
• 카테고리 1: 투자 거래: 하위 범주 B: 주체로서 거래는 시장 메이커로서 활동하는 전문 외환 브로커 라이센스로, 라이센스 보유자가 고유 자본을 투입하여 자체 계정에 거래하고, 즉, 자체가 정한 가격에 따라 금융 상품을 매매할 수 있습니다.
• 카테고리 2: 투자 거래 배열(이하 소개 브로커(IB) 라이센스 포함)는 소유자가 카테고리 1 라이센스 보유자를 소개하고 비즈니스를 유치하는 데 대한 수수료나 소개 수수료를 받을 수 있는 라이센스입니다. 이 라이센스의 소유자는 직접 거래 활동에 참여하지 않지만 고객 유치, 거래 구조화 및 마케팅에 관여합니다.
• 카테고리 3: 투자 관리 라이센스는 고객 포트폴리오를 관리하고 투자 상담을 제공하며 고객을 대신하여 거래하는 등 다양한 투자 활동을 허용합니다. 이러한 유연성은 라이센스 보유자가 다양한 고객 요구를 충족시키기 위해 서비스를 맞춤화하는 데 도움이 될 수 있습니다.
• 카테고리 4: 투자 조언은 고객에게 투자 조언을 제공할 수 있는 자문 외환 라이센스로, 외환 거래 전략 및 투자에 대한 지도와 권고를 제공하며 거래 실행보다는 분석과 조언에 중점을 둔 비즈니스에 적합합니다.

BVI FSC는 보통 외환 라이선스를 초기에 1년 동안 발급하지만, 라이선스 유형에 따라 기간이 달라질 수 있습니다. 갱신 절차는 라이선스 유형에 따라 다르지만 일반적으로 외환 라이선스 보유자는 만료일 전에 라이선스 갱신을 신청하고 규제 기준 및 금융 의무를 계속 준수하는 것이 요구됩니다.

영국령 버진 아일랜드 (BVI)

수도	인구	통화	국내 총생산
로드 타운	30,030	USD	$34,200

영국령 버진 아일랜드(BVI) 외환 라이센스 신청 요건

BVI 외환 라이센스를 신청하려면 먼저 영국령 버진 아일랜드 내에 회사를 설립해야 합니다. 예를 들어 영국령 버진 아일랜드 비즈니스 회사(BVI BC), 국제 비즈니스 회사(IBC), 유한 회사(LLC) 또는 다른 적합한 법인 구조를 선택할 수 있습니다. 법적 비즈니스 구조의 선택은 규모, 복잡성, 운영 구조 및 비즈니스 소유권과 같은 요인에 따라 다릅니다. 정보를 얻어 결정을 내리고 싶다면 저희 팀이 프로세스를 안내해 드릴 것입니다.

BVI 외환 라이센스 신청자에게 필요한 주요 요건은 다음과 같습니다:

• BVI 외환 비즈니스의 초기 필요 자본은 사례별로 결정되며, 50,000 USD에서 1백만 USD(약 47,000 – 931,000 유로) 범위에 걸칠 수 있습니다.
• 초기 라이센스 수수료 – 라이센스 유형에 따라 1,200 USD(약 1,100 유로)에서 10,000 USD(약 9,300 유로)까지 다릅니다.
• 외환 비즈니스에 참여하는 신청자 및 주요 인원은 적합성 기준을 충족해야 하며, 능력, 무결성 및 재정 안전성을 증명해야 합니다.
• 돈 세탁 및 테러자금 조달을 방지하기 위해 강력한 내부 AML/CFT 정책 및 절차를 수립하는 것이 중요합니다. 이는 고객 온보딩을 위한 적절한 실사 절차를 포함합니다.
• 거래 플랫폼, 사이버 보안 조치 및 재해 복구 계획을 비롯한 견고한 내부 기술 인프라를 마련해야 합니다.
• 시장 리스크, 신용 리스크 및 운영 리스크 관리를 위한 정책을 포함한 효과적인 리스크 관리 프레임워크가 필요합니다.
• 규제 자본 적합성 비율을 준수하고 BVI FSC가 요구하는 적절한 자본 버퍼를 유지해야 합니다.
• 관련 BVI 금융 서비스 법 및 규정을 모두 이해하고 준수할 의지가 있어야 합니다. 이는 외환 거래에 특히 관련된 규정을 포함합니다.

BVI에서 외환 라이선스를 신청하려면 다음 문서가 필요합니다:

• 법인 증명서
• 조합 조서
• 조합 서약서
• BVI FSC가 제공한 공식 신청 양식
• 외환 비즈니스의 목표, 전략, 리스크 관리 절차 및 준수 조치를 개요로 제시한 종합적인 비즈니스 계획서
• 고객 보호 및 리스크 완화를 위한 적절한 전문 책임 보험 및 기타 관련 보험 가입 증명
• 외환 비즈니스에 참여하는 주주 및 주요 인원의 이력서
• 외환 비즈니스에 참여하는 주주 및 주요 인원의 여권 사본
• 각 주주 및 주요 직원의 거주지 주소 증명서
• 재무 제표 및 사업 전망서, 수익과 손익 예측을 포함하여 재정적 안정성과 실현 가능성을 증명합니다.
• 은행 추천서 및 충분한 자본 증명
• 거래 플랫폼, 사이버 보안 조치 및 재해 복구 계획을 포함한 기술 인프라에 대한 자세한 설명서
• KYC 프로세스를 포함한 내부 AML/CFT 절차 및 정책에 대한 문서
• 관련 금융 서비스 법 및 규정을 준수하기 위한 외환 비즈니스의 내부 규정 메뉴얼
• 시장 리스크, 신용 리스크 및 운영 리스크를 관리하는 방법에 대한 세부적인 리스크 관리 프레임워크
• 비상 사태 또는 재난 발생 시 연속적인 운영을 보장하기 위한 업무 연속성 계획(BCP)
• 납부된 신청 수수료의 증명
• 회사의 기록 보관 및 BVI FSC에 보고할 수 있는 프로시저를 문서화한 자료

BVI 외환 라이센스

BVI에서 외환 회사를 설립하는 방법

앞서 언급한대로, 귀하의 의도된 외환 활동의 세부 사항에 따라 여러 법적 비즈니스 구조 중에서 선택할 수 있습니다. 많은 외환 기업가는 BVI 비즈니스 회사(BC)를 선택합니다. 이는 구조적 유연성, 형성 용이성 및 유리한 세제 환경을 제공하기 때문입니다. BVI BC는 외환 거래를 포함한 다양한 활동에 참여할 수 있으며, 외환 브로커리지, 자문 회사 또는 기타 관련 외환 서비스에 사용될 수 있습니다. 이러한 회사는 모든 필수 문서가 사전에 충분히 준비되어 있고, 이를 위한 한 주 이상이 소요될 수 있지만, 2 영업일 이내에 설립될 수 있습니다.

BVI BC의 주요 요구 사항은 다음과 같습니다:

• 주주 최소 한 명
• 이사 최소 한 명 (외환 라이센스 유형에 따라 최소 수량이 다를 수 있음)
• BVI 내 등록 사무실
• 귀하의 BVI BC를 대신하여 법적 및 공식 문서를 수령할 BVI 내 등록 에이전트

BVI BC가 BVI에서 주주 또는 이사 회의를 개최해야 한다는 요구 사항은 없으며 연례 총회도 필요하지 않습니다. 회의는 전화나 기타 전자적 방법을 통해 이루어질 수 있으며, 이사와 주주는 대리인을 통해 의결권을 행사할 수 있습니다. BVI BC는 일반적으로 재무 계정을 준비하고 제출할 의무는 없지만 회사의 거래를 입증하고 명확하게 하며 회사의 재무 상태를 정확하게 결정하는 데 적합한 기록을 유지해야 합니다.

BVI에서 회사를 개설하려면 다음 단계를 수행해야 합니다.

• 회사의 고유하고 규정을 준수하며 식별 가능한 이름을 선택하고 예약하세요.
• BVI에 등록된 에이전트 찾기
• BVI에서 사무실 찾기
• 공증번역, 공증 등 필요한 모든 서류를 준비하세요.
• 필요한 법인 설립 수수료 및 기타 발생 비용 지불
• 귀사를 BVI 기업 업무 등록소(Registry of Corporate Affairs)에 등록할 등록 대리인에게 필요한 모든 서류를 제출하세요.
• 기업 은행 계좌를 개설하여 비즈니스 거래를 촉진하고 재정을 관리하세요.
• 귀하의 외환 회사가 BVI에서 비거주 직원을 고용할 계획이라면 BVI 노동부를 통해 취업 허가를 신청하세요.
• 사회보장 기여금 지급을 위해 BVI 사회보장위원회에 등록

BVI에 외환 회사를 통합하려면 일반적으로 다음 서류가 필요합니다.

• 협회 각서
• 정관
• 등록된 대리인이 있다는 증명
• 등록된 대리인이 제공하는 신청서
• BVI에 등록된 주소 증명
• 예약된 업체명 증명서
• 모든 이사, 주주 및 수익적 소유자의 여권 사본
• 모든 이사, 주주 및 수익 소유자의 거주지 주소 증명
• 전문 추천서 및/또는 추천서
• 등록된 대리인이 제공한 작성된 실사 양식
• 주식 수와 종류, 해당 액면가를 포함한 주식 자본 구조에 대한 세부정보
• 주식 수에 따라 미화 450~1,200달러(약 420~1,100유로)의 정부 설립 수수료 납부 증명서
• 회사 내에서의 역할과 책임을 인정하고 이사와 주주가 서명한 동의서
• 위임장(귀하를 대신하여 법인 설립 절차를 완료하기 위해 변호사 역할을 할 사람을 지명하는 경우)

영국령 버진아일랜드 최고의 외환 브로커

BVI 외환 라이센스 신청 방법

BVI에서는 외환 라이센스 신청 절차가 체계적이고 간소화되어 모든 서류가 적절하게 준비되고 제출된 신청서 패키지의 품질이 높다면 3개월 이내에 외환 라이센스를 취득할 수 있습니다. 신청서가 불완전한 경우, 당국은 필요한 정보와 서류를 얻기 위해 고려를 일시 중지할 수 있으며 이는 자연스럽게 신청 절차를 방해할 수 있습니다. 과정에서 마찰을 피하려면 Regulated United Europe에서 경험이 풍부한 변호사와 상담하시기 바랍니다. 우리의 전문성을 통해 우리는 수익성이 높은 시장에서 귀사가 성공하는 데 도움이 되는 효율적이고 비용 효과적인 솔루션을 제공할 수 있습니다.
정확한 신청 절차는 비즈니스의 복잡성과 신청하는 라이센스 유형에 따라 달라질 수 있지만, BVI의 외환 라이센스 신청 프로세스의 주요 단계는 다음과 같습니다:

• BVI FSC에서 공식 신청서를 받아 신중하게 작성합니다.
• 규정 요구 사항을 준수하는 증거로 필요한 모든 문서를 준비합니다.
• BVI FSC에서 지정한 신청 수수료를 납부합니다.
• 모든 필요한 문서와 함께 신청서를 BVI FSC에 제출합니다.
• 외환 사업에 관여하는 이사, 임원 및 주요 인원은 능력, 성실성 및 재정 안정성을 증명하기 위해 적합성 평가를 수행해야 합니다.
• BVI FSC는 규정 준수를 보장하기 위해 회사, 이사 및 주주에 대한 배경 조사 및 신중한 검토를 수행해야 합니다.

BVI 외환 라이센스 보유자를 위한 지속적인 요구 사항

BVI 외환 라이센스를 획득한 후에도 라이센스를 유지하고 외환 사업을 합법적이고 효과적으로 운영하기 위한 지속적인 규제 요구 사항을 준수해야 합니다. BVI FSC는 BVI 외환 라이센스 보유자를 감독하여 자신의 명성과 관할 구역, 그리고 고객을 보호합니다. 외환 라이센스의 유형에 따라 특정한 요구 사항이 있지만, 대부분의 보유자에게 공통적인 요구 사항도 고려해야 합니다.

먼저, BVI 외환 라이센스 보유자는 라이센스 갱신 수수료를 납부해야 하며, 라이센스 유형에 따라 1,800 USD (약 1,700 EUR)에서 10,000 USD (약 9,300 EUR)까지 범위가 다릅니다. 또한 BVI FSC에 연간 보고서를 제출해야 합니다. 이러한 보고서는 회사의 재정 상태와 운영 활동에 대한 업데이트를 제공하며, BVI FSC가 라이센스를 보유한 외환 기업의 재정 건강 상황과 운영 활동에 대해 잘 알 수 있도록 하는 중요한 역할을 합니다. 이러한 보고서의 내용과 형식은 회사가 보유한 라이센스 유형에 따라 다릅니다.

모든 BVI 외환 라이센스 보유자는 모든 비즈니스 운영에서 윤리적 행동, 안전 및 투명성의 높은 기준을 유지해야 합니다. 윤리적이거나 규제 준수와 관련이 없는 활동을 피하는 것이 매우 중요합니다. 따라서 모든 보유자는 직원들을 대상으로 규정 준수, AML/CFT 절차 및 규정 변경에 대한 연속적인 교육을 실시해야 합니다. 이는 국내 및 국제 규정을 준수하지 않아 벌금이나 기소될 가능성을 제거할 뿐만 아니라 직원들이 항상 업무에 대해 최신 정보를 갖고 있게 할 것입니다.

모든 BVI 외환 라이센스 보유자는 고객 데이터 및 민감한 정보를 보호하기 위해 견고한 사이버 보안 조치를 시행하고 유지해야 합니다. 예를 들어, 모든 외환 회사는 민감한 데이터에 대한 액세스를 인가된 인원에게로 제한하는 엄격한 액세스 제어가 필요합니다. 네트워크 활동 및 엔드포인트를 지속적으로 모니터링하고 보안 사고에 신속하게 대응하는 것도 의무입니다.

BVI에서 외환 거래를 시작하고 외환 라이센스를 획득하려는 경우, Regulated United Europe 의 팀이 회사 설립과 라이센스 신청을 지원해 드리겠습니다. 전문 변호사, 세무 전문가 및 재무 회계사가 곁에서 지원하여 BVI에서 외환 라이센스를 획득하는 프로세스를 쉽고 원할하게 만들어 드립니다. 지금 바로 연락하여 맞춤 상담을 예약하고 오랜 성공을 위한 무대를 마련하십시오.