화이트 라벨 뱅킹 플랫폼

비즈니스를 위한 핀테크 솔루션을 선택하는 것은 사이버 보안, 법적 규제 준수, 파트너의 특정 요구에 맞춘 맞춤화 등 다양한 요소를 포함하는 상당히 복잡한 과정입니다. 핀테크에서는 사업주에게 복잡한 문제를 해결하고 금융 요구를 충족시키기 위한 도구를 제공하는 솔루션 카테고리가 있습니다. 이를 우리는 Banking-as-a-Service(BaaS)라고 부릅니다. 핀테크 시장에서 점차적으로 부상하는 하나의 BaaS 협업 모델은 화이트 라벨입니다. 이 기사에서는 Regulated United Europe이 이 모델이 어떻게 작동하는지, 그리고 어떤 솔루션의 도움으로 현대 네오뱅크들이 더 편리한 틈새 은행업과 더 개방된 경제로 나아가고 있는지 강조하고자 합니다.

화이트 라벨과 BaaS: 어떻게 작동하는가

일반적으로 화이트 라벨은 한 회사가 상품이나 서비스를 생산하고 다른 회사가 이를 자신의 브랜드로 판매하는 파트너십 유형입니다. 이 접근 방식은 각 파트너가 가장 잘하는 일을 할 수 있도록 합니다. 판매자는 판매를 하고, 제조자는 생산을 합니다.

화이트 라벨의 개념은 원래 미국 음반 산업에서 사용되었습니다. 1950년대로 거슬러 올라가면 제조업체들은 소매업체가 그들의 회사 이름을 붙일 수 있도록 레이블이 없는(즉, 흰색 라벨이 있는) 비닐 레코드를 생산했습니다. 이 단어는 이후 다른 산업으로 확산되어 전자 상거래, 소프트웨어 개발, 제조 및 금융에서 널리 사용되었습니다.

IT에서는 화이트 라벨 개념이 제품 개발에 사용됩니다. 이 스킴은 2001년에 처음 사용되었습니다: 한 온라인 휴대폰 판매 사이트는 다른 회사들에게 리브랜딩된 버전의 웹사이트를 제공했습니다. 은행 산업에서는 이 상호작용 형식이 Banking-as-a-Service 형태로 실현됩니다 – 회사가 다른 시장 참가자들에게 은행 인프라를 제공하는 것입니다.

BaaS는 화이트 라벨보다 더 넓은 개념입니다. 은행 인프라와 소프트웨어는 특정 제품을 구성할 수 있게 하며, 더 많거나 적게 자동화된 접근을 제공합니다. 이러한 제품에는 카드 발행, 결제 처리, 한도 관리 시스템, 팩토링, 인수, 문서 인식, 캐쉬백 서비스, 로열티 프로그램, 결제, 현금 관리, 법인 계좌 및 기타 서비스가 포함될 수 있습니다. 클라이언트는 자신의 필요에 따라 서비스 세트를 구성하여 자신만의 “은행” 맞춤형 버전을 만듭니다. 화이트 라벨의 경우, 특정 요구에 맞춘 최종 클라이언트 제품 세트를 얻는 것에 관한 것입니다.

화이트 라벨 제품의 핵심은 전자 지갑으로, 이는 전자 화폐를 저장하고 다양한 금융 거래를 수행할 수 있게 해줍니다:

• 가상 및 플라스틱 은행 카드를 발급받아 Google Pay, Apple Pay, Samsung Pay에 추가할 수 있습니다
• 지갑은 다른 카드나 파트너로부터의 결제 등 다양한 방법으로 충전할 수 있습니다
• 지갑에서 자금을 다른 은행 카드나 다른 지갑으로 인출할 수 있습니다
• 파트너들은 현대적인 API 프로토콜을 사용하여 자신들의 맞춤 애플리케이션을 제품 주위에 구축할 수 있습니다

화이트 라벨 네오뱅킹 플랫폼 – 이 서비스는 누구를 위한 것인가?

유럽에서 EMI/PSP 라이센스를 가진 네오뱅크

많은 대기업들은 금융 제품 및 서비스를 출시하기로 결정할 때 기술 제공업체에 의존합니다. 자체 개발 경험이 없거나 독자적으로 은행 상품을 개발할 충분한 자원이 없기 때문입니다. 따라서 이 경우 필요한 서비스를 구매하는 것이 더 합리적입니다.

절차는 매우 투명합니다: 고객이 카드를 받아 그것으로 구매 대금을 지불하고, 수수료가 차감되어 발행자에게 전달됩니다. 구매에 대한 정보는 파트너 소매업체에 전달되며, 소매업체는 캐쉬백 형태로 고객에게 포인트를 제공합니다.

은행 라이센스가 없는 비은행 및 핀테크 기업

이 사업 카테고리는 전체 인프라 레이어가 필요하며, 이를 통해 제품의 결제 기능을 확장할 수 있습니다.

유럽에서는 대형 은행이 이 인프라의 소유자이며, 틈새 은행 스타트업은 제품을 개발할 기회가 적습니다. 게다가 이들 작은 회사는 특히 복잡하고 높은 규제 대상인 은행 상품 개발에 필요한 전문 지식과 자원이 부족합니다.

회사가 은행 및 비은행 조직의 교차점에서 가설을 테스트하고자 하는 상황이 발생할 수 있습니다. 특정 세그먼트를 위한 틈새 은행을 만들거나, 특정 청중의 필요에 맞춘 은행 및 비은행 서비스를 결합한 제안을 만들 필요가 있습니다. 이러한 가설을 테스트하려면 은행 라이센스와 인프라가 필요합니다. 이 경우 BaaS는 자체 은행을 만드는 것보다 더 간단하고 저렴한 방법으로 이 가설을 테스트할 수 있도록 도와줍니다.

BaaS는 금융 기능을 제품에 통합하고자 하지만 이를 위한 시간, 자금 또는 전문 지식이 없는 모든 비즈니스에 유용할 수 있습니다.

사업의 주요 과제는 기존 핵심 제품에 부가가치를 찾는 것입니다. 예를 들어, 사용자 유지나 프로세스 최적화가 될 수 있습니다. 따라서 화이트 라벨은 핵심 사업과 시너지 효과를 가져와야 하며, 그래야 이 제품이 최대한의 이익을 가져올 수 있습니다.

화이트 라벨 뱅킹이 경제에 미치는 긍정적 영향

화이트 라벨은 비즈니스에 도움을 줄 뿐만 아니라 경제 발전에도 기여합니다. WL 덕분에 기업들은 고객 경험과 서비스를 개선하고, 근본적으로 새로운 솔루션들이 시장에 등장하며, 산업 간 협력이 발전하고, 스타트업들은 신뢰할 수 있는 인프라에 접근하여 제품을 개발할 수 있으며, 이는 결국 시장의 경쟁을 촉진합니다. 따라서 점점 더 많은 네오뱅크와 틈새 플레이어들이 등장하고 있습니다. 이들은 대기업과 달리 고객의 문제를 타겟팅하고 독특하게 해결하여 전통적인 은행이 적합하지 않은 좁은 필요와 틈새 청중을 위한 서비스를 창출합니다.

개념적으로 BaaS와 그 개인 화이트 라벨 사례는 개방형 금융 사회와 더 유연한 경제를 향한 한 걸음입니다. 많은 국가가 개방형 뱅킹으로 나아가고 있으며, 은행들은 개방형 API를 통해 인프라에 접근할 수 있도록 하고 있습니다.

화이트 라벨 디지털 뱅크

 

프라이빗 라벨 뱅킹 솔루션: 맞춤형 금융 상품

디지털 뱅킹 프로젝트 및 관련 애플리케이션은 일반적으로 상당한 시간과 자본 투자가 필요합니다. 고유한 뱅킹 솔루션을 처음부터 개발하는 대안으로 핀테크 이니셔티브는 준비된 화이트 라벨 플랫폼을 기반으로 제공을 출시할 수 있는 기회를 가집니다. 이를 통해 시장 출시 시간을 단축하고 비용을 최적화할 수 있습니다. 이 기사에서는 화이트 라벨 디지털 뱅킹 솔루션의 특징과 이 접근 방식의 주요 장점에 대해 논의하겠습니다.

화이트 라벨 디지털 뱅킹이란 무엇인가?

화이트 라벨 뱅킹은 다양한 백오피스 작업을 포괄하며, 다양한 BaaS 제공업체와 상호작용하기 위한 API를 포함하여 사용할 준비가 된 뱅킹 및 결제 제품을 제공합니다. 이 접근 방식은 새로운 제품을 처음부터 구축할 필요 없이 개발할 수 있는 기회를 열어주며, 새로운 서비스의 통합을 간소화합니다. 화이트 라벨 디지털 뱅킹 솔루션의 디지털 플랫폼은 다음과 같은 기능을 제공합니다:

고객 온보딩 및 AML/KYC: 계좌 개설 및 등록을 위해 신규 고객은 검증 과정을 거치고 필요한 정보를 제공합니다. 내장된 KYC/AML 절차는 등록 과정을 안전하고 빠르고 간단하게 보장합니다.

결제 및 통화 거래: 결제 시스템을 개발하는 것은 복잡한 작업이지만, 화이트 라벨의 결제 및 통화 거래를 위한 준비된 솔루션을 사용하면 다양한 서비스에 쉽게 연결하고 고객에게 다양한 결제 방법과 통화를 제공할 수 있습니다.

라이센스 서비스: 핀테크 프로젝트는 파트너 전자 화폐, 결제 시스템 또는 은행의 라이센스 하에 운영할 수 있습니다.

카드 발급: 카드 발급 솔루션 제공업체와 제휴하여 자신의 브랜드로 직불 카드를 제공할 수 있습니다.

IBAN 스폰서: 여러 규제된 회사는 특별한 라이센스 없이 IBAN을 생성할 수 있는 기능을 제공하며, SEPA와의 통합도 가능합니다. 이를 통해 API를 통해 IBAN 발급 및 관리를 자동화할 수 있습니다. 발급된 IBAN 번호는 파트너의 이름으로 등록되며, 고객에게 필요한 세부 정보를 제공합니다.

다양한 준비된 화이트 라벨 솔루션의 통합은 어려울 수 있지만, 통합 솔루션과 유연한 아키텍처로 인해 새로운 제품을 신속하게 출시할 수 있습니다.

화이트 라벨 엔드 유저 애플리케이션과 디지털 뱅킹: 화이트 라벨 디지털 뱅킹 플랫폼은 주로 백오피스 운영에 중점을 두지만, 웹 뱅킹 및 모바일 앱과 같은 엔드 유저 애플리케이션은 고객 경험을 제공합니다. 이들은 디지털 뱅킹 솔루션을 효과적으로 보완하여 통합된 사용자 경험을 창출할 수 있습니다. 핀테크 회사는 자체 브랜드와 스타일을 사용하여 고객을 위한 앱을 신속하게 개발할 수 있습니다.

화이트 라벨의 장점: 리소스 절약

자체 솔루션을 개발하는 것은 IT 팀, 테스트 및 디버깅에 상당한 투자가 필요합니다. 준비된 플랫폼을 구매하면 비용과 구현 시간을 줄일 수 있습니다. 화이트 라벨 제품은 전문가 팀에 의해 개발되며, 최신 기술을 사용하고 엄격한 테스트를 거치며 규제 요구 사항을 준수합니다.

빠른 시작: 길고 복잡한 개발 및 테스트 단계를 피하고, 준비된 솔루션을 사용하여 새로운 기능을 빠르게 도입하고 고객에게 제공할 수 있습니다.

제품 이해: 제품을 미리 알고, 출시 전에 테스트하고 맞춤화할 수 있습니다.

화이트 라벨 뱅킹 플랫폼의 장점

시간과 비용 절약

제품을 처음부터 구축하는 것은 종종 상당한 자원을 필요로 하는 과정입니다. 이는 돈과 시간뿐만 아니라 실수와 예기치 않은 문제의 위험도 포함됩니다. 화이트 라벨 제품은 준비된 검증된 솔루션을 제공하여, 이를 통해 기업이 신속하고 간편하게 이익을 얻을 수 있습니다.

유연성과 확장성

일반적으로 준비된 솔루션은 다양한 기능을 갖추고 있으며 비즈니스 요구에 따라 맞춤화할 수 있습니다. 또한 화이트 라벨 솔루션은 서비스를 확장할 수 있는 유연성을 제공합니다. 예를 들어, 소매 비즈니스가 운영을 확장하고자 할 때, 화이트 라벨 전자 상거래 플랫폼을 사용하여 인벤토리 관리, 고객 관계 관리 등의 여러 기능을 쉽게 통합할 수 있습니다.

업계 최고의 전문성

화이트 라벨 제공업체는 강력한 전문성을 보유하고 있으며, 그들의 명성을 소중히 여깁니다. 그들은 솔루션의 품질에 집중합니다. 그렇지 않으면 아무도 그들을 추천하거나 구매하지 않을 것입니다.

자신이 잘하는 일에 집중할 수 있습니다

팀의 전문성을 벗어난 것에 시간과 돈을 쓰는 대신, 준비된 솔루션을 구매하고 제품 개발에 집중할 수 있습니다. 예를 들어, Shopify를 살펴보겠습니다.

최고의 전자 상거래 플랫폼은 온라인 거래를 처리하기 위해 Stripe를 사용하여, 온라인 상점을 구축하는 최고의 사용자 경험을 제공하는 데 집중할 시간을 확보합니다. 이는 화이트 라벨은 아니지만, 이러한 협력의 요점을 잘 설명합니다: 가장 큰 전자 상거래 플랫폼 중 하나가 전자 결제를 아웃소싱하고 있습니다.

화이트 라벨 뱅킹 플랫폼의 단점

평판 위험

화이트 라벨 제품에 결함이 있는 경우 소비자는 이를 귀사의 브랜드와 연관짓습니다. 업데이트, 서비스 및 기타 문제에 있어 공급업체에 문제가 있으면 귀사도 동일한 문제를 겪게 됩니다. 따라서 지속 가능한 솔루션과 신뢰할 수 있는 파트너십을 제공하는지 확인하는 것이 중요합니다.

혜택도 중요하지만 신뢰가 최우선입니다. 공급업체가 귀사의 요구에 맞게 제품을 맞춤화하고 귀사나 고객에게 적시에 도움을 제공할 의향이 있는지 알아보는 것도 중요합니다.

고유한 솔루션이 아닙니다

화이트 라벨 제품은 공급업체가 다수의 배급업체에게 솔루션을 제공하기 때문에 넓은 사용자층을 대상으로 설계되었습니다. 따라서 WL 서비스 패키지 외에 추가 기능이나 맞춤화를 원할 경우 별도로 비용을 지불해야 할 준비가 필요합니다.

온라인 결제에서의 화이트 라벨 솔루션

온라인 결제에서 화이트 라벨 모델은 많은 가능성을 열어줍니다. 대규모 자원을 보유하지 않고도 정교한 결제 솔루션을 제공할 수 있습니다. 이 영역에서 주요 화이트 라벨 솔루션 두 가지는 결제 게이트웨이와 결제 오케스트레이션입니다.

화이트 라벨 결제 게이트웨이

첫 번째 제품은 화이트 라벨 결제 게이트웨이, 또는 SaaS PSP(Software as a Service Payment Service Provider)로 알려진 제품입니다. 이는 기업이 자체 브랜드로 결제를 수락하거나 결제 서비스를 제공할 수 있는 준비된 결제 솔루션입니다. SaaS PSP를 통해 비즈니스는 결제를 수락하는 데 필요한 모든 도구를 얻습니다: 온라인 상인을 위한 개인 계정, 결제 페이지, 기술 문서 및 상인 온보딩 프로세스를 관리할 수 있는 관리자 패널.

이와 함께 PSP 인프라 전체를 유지 관리하는 전문 팀이 추가됩니다: 공급업체는 성실한 기술 지원을 제공하고 모든 문제에 대해 조언을 제공합니다.

화이트 라벨 결제 게이트웨이는 종종 PSP 스타트업에서 선택합니다. 일반적으로 이들은 이미 인수 은행 및 결제 시스템과의 자체 연락처를 보유하고 있지만, 팀이 작고 상인과 지불자를 위한 서비스를 개발할 자원이 제한적입니다.

이들 기업이 화이트 라벨 PSP를 연결하면 다음을 포함한 완전한 결제 서비스를 받게 됩니다:

• 상인 포털: 온라인 상인이 결제와 작업할 수 있는 개인 계정
• 모든 화면과 장치에 적응된 결제 페이지
• 고객이 결제를 맞춤화할 수 있는 문서
• 팀이 온라인 판매자를 연결하고 그들의 프로젝트를 관리할 수 있는 사용자 친화적인 관리자 패널

온라인 판매자가 작업할 모든 서비스는 WL 고객의 기업 스타일로 설계되고, 그 도메인에 호스팅됩니다. 따라서 파트너나 지불자는 비즈니스가 WL 플랫폼을 사용하는지 알지 못합니다.

SaaS PSP의 설정 및 기본 맞춤화에는 약 2주가 소요됩니다. 한편, 결제 게이트웨이를 처음부터 개발하는 데는 약 2년이 걸리며 최소 150-200만 달러가 소요됩니다.

화이트 라벨 뱅킹 플랫폼 – 일반 정보

화이트 라벨은 기업이 다른 회사에서 개발한 준비된 제품이나 서비스를 자체 브랜드로 사용할 수 있게 하는 솔루션입니다.

이 솔루션의 장점

결제 서비스용 화이트 라벨 솔루션은 결제 및 송금 프로세스를 지원하기 위해 파트너에게 제공되는 준비된 기술 플랫폼입니다. 이러한 솔루션의 장점은 분명합니다:

1. 제품 개발 및 출시 시간 단축. 기업은 브랜드 홍보와 마케팅 캠페인에 집중할 수 있습니다.
2. 비용 절감. 화이트 라벨 솔루션은 사용할 준비가 된 플랫폼입니다.
3. 맞춤화 및 통합의 유연성. 화이트 라벨 플랫폼은 파트너의 특정 요구에 맞춰 기능을 맞춤화할 수 있습니다. 파트너는 API를 사용하여 결제 서비스를 소프트웨어나 웹사이트에 통합할 수 있습니다.
4. 파트너 제품 기능 확장. 화이트 라벨 솔루션을 통해 파트너는 제품의 기능을 크게 개선하고 보완할 수 있는 도구에 접근할 수 있습니다. 이를 통해 시장에서 다른 기업과 경쟁할 수 있습니다.
5. 브랜드 인지도 증가. 브랜드 파트너는 시장에서 이미 입증된 화이트 라벨 솔루션을 사용하여 인지도를 높이고 고객 충성도를 강화할 수 있습니다.

화이트 라벨 서비스는 온라인 결제 비즈니스를 효율적이고 신속하게 성장시키고자 하는 기업에게 훌륭한 선택입니다.

화이트 라벨 개인화란 무엇이며, 자체 플랫폼을 개발하는 것보다 왜 더 경제적인가

화이트 라벨 개인화는 특정 비즈니스나 브랜드의 고유한 요구에 맞추어 표준 인터페이스를 맞춤화하고 변경하는 과정입니다. 여기에는 로고, 색상 구성표, 글꼴, 텍스트 및 기타 UI 요소를 조정하여 사용자와 고객에게 독특하고 차별화된 경험을 제공하는 것이 포함됩니다.

화이트 라벨 플랫폼 개인화를 의뢰하는 것은 자체 결제 플랫폼을 개발하는 것보다 훨씬 경제적일 수 있습니다:

• 첫째, 자체 플랫폼을 개발하려면 디자인부터 테스트 및 구현에 이르기까지 모든 구성 요소를 처음부터 만들어야 하기 때문에 상당한 시간과 재정적 비용이 필요합니다. 반면, 화이트 라벨 플랫폼의 개인화는 대부분의 구성 요소가 이미 만들어져 있어 특정 요구에 맞게 조정하고 브랜드화하는 데 시간이 많이 단축되고 비용도 절감됩니다.
• 둘째, 화이트 라벨 플랫폼의 개인화는 기존 플랫폼을 사용하여 필요한 변경 및 조정만 하면 되기 때문에 시장 출시 시간을 크게 단축할 수 있습니다.
• 셋째, 플랫폼 맞춤화를 의뢰하면 이미 검증되고 잘 확립된 기술의 높은 품질과 신뢰성을 얻을 수 있는 기회를 제공합니다.

따라서 화이트 라벨 플랫폼 개인화는 자체 결제 플랫폼을 구축하는 더 경제적이고 빠른 방법입니다.

작동 원리와 적합 대상

화이트 라벨 솔루션을 사용하는 결제 서비스는 자체 브랜드로 완전한 결제 서비스를 제공합니다.

결제 서비스용 화이트 라벨 솔루션은 온라인 결제 서비스를 제공하고자 하는 다양한 기업과 비즈니스에 유용할 수 있습니다. 자체 인프라와 결제 시스템을 처음부터 구축할 수 없는 스타트업 및 소규모 기업에 적합합니다.

화이트 라벨 솔루션은 비즈니스를 확장하고 새로운 영역에서 서비스를 제공하고자 하는 대기업에도 유용할 수 있습니다. 예를 들어, 고객에게 온라인 결제를 제공하고자 하지만 자체 결제 시스템을 개발하는 데 투자하고 싶지 않은 은행에 적합합니다.

화이트 라벨 뱅킹 플랫폼의 장점

• 전자 결제 비즈니스를 빠르게 시작하기 위한 준비된 결제 통합기
• 브랜드와 디자인에 맞게 솔루션 완전 맞춤화
• 다양한 결제 시스템 및 은행과의 연결
• 기술 지원 및 직원 교육
• 유연한 결제 조건

우리의 결제 통합기는 온라인 상점, 온라인 서비스, 모바일 앱, 핀테크 스타트업 등 다양한 비즈니스에 적합합니다.

우리는 서비스의 신뢰성, 보안 및 높은 품질을 보장합니다. 또한 우리의 가격 정책은 거래량에 따라 유연한 요금제를 제공하여 결제 서비스 비용을 절감할 수 있습니다. 우리는 플랫폼의 효과적인 사용을 보장하기 위해 교육과 지원을 제공하며, 플랫폼의 안전과 보안을 보장합니다.

결론적으로, 결제 서비스를 위한 화이트 라벨 뱅킹은 전자 결제 분야에서 비즈니스를 개발하고자 하지만 자체 결제 서비스를 처음부터 개발하고 싶지 않은 사람들에게 훌륭한 옵션입니다.

이 솔루션을 사용하여 결제 서비스를 개발하는 데 관심이 있다면, 웹사이트에 신청서를 제출하고 가능한 한 빨리 협력 세부 사항을 논의하기 위해 매니저가 연락을 드릴 것입니다. 자신의 결제 서비스를 빠르게 시작할 수 있는 기회를 놓치지 마십시오!

화이트 라벨 디지털 뱅크

 최근 몇 년 동안 “화이트 라벨”이라는 용어는 디지털 뱅킹의 맥락에서 특히 금융 기술 세계에서 널리 인식되었습니다. 화이트 라벨 솔루션은 기업이 제3자가 개발한 준비된 플랫폼을 사용하여 자체 브랜드로 은행 서비스를 제공할 수 있는 기회를 제공합니다. 이는 고유 시스템을 개발하는 데 소요되는 시간과 자본 비용을 크게 줄이고, 제품을 시장에 빠르게 출시할 수 있게 합니다.

화이트 라벨 디지털 뱅킹 솔루션의 주요 장점

1. 개발 비용 및 시간 절감

고유한 뱅킹 플랫폼을 개발하려면 상당한 투자와 시간이 필요합니다. 화이트 라벨 솔루션은 기업이 준비된 잘 확립된 기술 솔루션을 사용할 수 있게 하여 초기 비용을 크게 줄이고 서비스 출시 과정을 가속화합니다.

2. 고객 서비스 및 브랜딩에 집중

화이트 라벨 플랫폼을 사용하면 기업은 고객 서비스 개선, 마케팅 및 브랜딩에 집중할 수 있습니다. 이를 통해 제품을 목표 고객의 필요와 기대에 더 효과적으로 맞출 수 있습니다.

3. 규제 요구 사항 준수

은행 산업은 매우 규제가 엄격합니다. 화이트 라벨 솔루션은 종종 규제 준수를 지원하여 기업이 지역 및 국제 법률을 준수하기 쉽게 만듭니다.

화이트 라벨 디지털 뱅크의 작동 원리

공급업체 선택

화이트 라벨 솔루션을 이용하려는 기업의 첫 번째 단계는 신뢰할 수 있는 공급업체를 선택하는 것입니다. 이 공급업체는 고객의 특정 요구와 브랜드에 맞춰 조정할 수 있는 검증된 플랫폼을 제공해야 합니다.

통합 및 맞춤화

공급업체를 선택한 후에는 플랫폼 통합 및 맞춤화 단계가 이어집니다. 이 단계에서는 인터페이스 디자인을 맞춤화하고, 고유한 기능을 추가하며 필요한 서비스를 통합합니다.

테스트 및 시작

제품의 공식 출시 전에 테스트를 수행하여 잠재적인 버그를 식별하고 제거합니다. 이는 미래의 문제를 방지하기 위해 중요한 단계입니다.

지원 및 업데이트

화이트 라벨 솔루션 공급업체는 일반적으로 기술 지원 및 정기적인 플랫폼 업데이트를 제공하여, 법률 변경 및 시장 동향에 따라 최신 상태를 유지할 수 있도록 합니다.

결론: 화이트 라벨 디지털 뱅크는 금융 부문에 빠르고 효율적으로 진입하려는 기업에게 새로운 기회를 제공합니다. 개별 요구에 맞춰 확장 가능하고 맞춤화할 수 있는 엔드투엔드 솔루션을 제공함으로써, 다양한 비즈니스와 조직이 기술적으로 진보된 은행 서비스를 이용할 수 있게 합니다.

화이트 라벨 암호화폐 은행

 화이트 라벨 암호화폐 은행은 기업이 이미 개발된 인프라와 제3자의 기술을 사용하여 자체 브랜드의 암호화폐 은행 서비스를 신속하고 효율적으로 출시할 수 있도록 하는 플랫폼입니다. 이 솔루션은 금융 기관, 핀테크 스타트업 및 복잡한 소프트웨어를 자체적으로 개발할 필요 없이 서비스 포트폴리오를 확장하려는 기타 기업에게 이상적입니다.

화이트 라벨 암호화폐 은행의 주요 장점

1. 빠르고 경제적인 시작

자체 암호화폐 은행 플랫폼을 처음부터 시작하려면 상당한 시간과 재정적 비용이 필요합니다. 화이트 라벨 솔루션을 사용하면 초기 투자를 크게 줄이고, 기본 인프라 및 소프트웨어가 이미 개발되고 최적화되었기 때문에 제품을 시장에 더 빨리 출시할 수 있습니다.

2. 규제 표준 준수

암호화폐 시장은 계속 진화하는 엄격한 규제를 받고 있습니다. 화이트 라벨 암호화폐 제공업체는 일반적으로 현재 규제 요구 사항을 충족하는 솔루션을 제공하여 고객이 규정을 준수하는 데 도움을 줍니다.

3. 기술 지원 및 유지보수

화이트 라벨 솔루션을 선택한 고객은 지속적인 기술 지원 및 소프트웨어 업데이트를 받게 되며, 이는 서비스의 안정성과 최신 기술 발전 및 법률 변경에 따른 적절성을 보장합니다.

화이트 라벨 암호화폐 은행의 작동 원리

공급업체 선택

첫 번째 단계는 유연하고 확장 가능한 솔루션을 제공할 수 있는 신뢰할 수 있는 화이트 라벨 암호화폐 제공업체를 선택하는 것입니다. 이 솔루션은 비즈니스의 특성과 필요에 맞춰져야 합니다.

개인화 및 브랜딩

계약 체결 후에는 플랫폼 맞춤화 단계가 이어지며, 여기에는 기업 정체성, 로고 및 기타 브랜드 요소의 통합이 포함됩니다. 이는 고유한 사용자 경험을 창출하고 회사의 브랜드를 강화하는 데 중요합니다.

통합 및 시작

통합 단계에서는 플랫폼을 클라이언트의 다른 시스템 및 서비스와 호환되도록 맞춤화합니다. 시스템의 기능과 보안을 확인하는 성공적인 테스트 후에 프로젝트를 시작할 수 있습니다.

마케팅 및 고객 유치

프로젝트가 시작된 후에는 새로운 서비스의 인지도를 높이고 목표 고객을 유치하기 위한 마케팅 및 광고 캠페인이 시작됩니다.

결론: 화이트 라벨 암호화폐 은행은 디지털 금융 분야에서 존재감을 확장하려는 기업에게 강력한 도구입니다. 이 솔루션은 자원을 절약할 뿐만 아니라, 빠르게 변화하는 시장 조건에 신속하게 적응하여 고객에게 혁신적이고 신뢰할 수 있는 암호화폐 서비스를 자체 브랜드로 제공할 수 있게 합니다.

자신의 네오뱅크 시작하는 방법

네오뱅크 또는 디지털 은행은 금융 기술에서 가장 빠르게 성장하는 부문 중 하나입니다. 이들은 물리적인 지점 없이 완전히 디지털 플랫폼을 통해 사용자에게 편리하고 접근 가능하며 혁신적인 은행 서비스를 제공합니다. 자신의 네오뱅크를 설립하려면 신중한 계획, 법률 이해, 고도의 기술 통합이 필요합니다. 아래는 네오뱅크를 시작하는 주요 단계입니다.

1단계: 시장 조사 및 타겟 고객 식별

네오뱅크를 시작하는 첫 번째 단계는 철저한 시장 조사와 타겟 고객 식별입니다. 잠재 고객들 사이에서 가장 수요가 많은 금융 상품과 서비스를 이해하고, 새로운 네오뱅크로 해결할 수 있는 문제나 불편을 파악하는 것이 중요합니다. 경쟁자를 연구하고 무엇을 개선하거나 독특하게 제공할 수 있는지도 분석해야 합니다.

2단계: 비즈니스 모델 개발

명확하고 효과적인 비즈니스 모델 개발은 네오뱅크의 성공에 필수적입니다. 여기에는 수익원(예: 거래 수수료, 대출 이자, 구독 서비스), 비용 구조 및 잠재적 수익성을 식별하는 것이 포함됩니다. 또한 기술 플랫폼, 서비스 제공업체 및 금융 기관을 포함할 수 있는 주요 파트너십을 식별하는 것도 중요합니다.

3단계: 라이센스 취득

정식 은행 활동을 위해서는 라이센스가 필요합니다. 은행 라이센스를 취득하는 과정과 요구 사항은 관할 지역마다 크게 다릅니다. 일부 국가에서는 전통적인 은행보다 낮은 자본 요건을 가진 디지털 은행을 위한 특별 라이센스를 취득할 수 있습니다.

4단계: 기술 인프라 구축

어떤 네오뱅크의 핵심은 기술 플랫폼입니다. 높은 성능, 데이터 보안 및 사용 편의성을 보장하기 위해 견고한 IT 인프라를 선택하거나 개발해야 합니다. 많은 네오뱅크는 서비스의 확장성과 유연성을 보장하기 위해 클라우드 기반 솔루션을 사용합니다.

5단계: 사용자 인터페이스 및 경험

인터페이스 디자인과 전반적인 사용자 경험은 고객을 유치하고 유지하는 데 매우 중요합니다. 인터페이스는 직관적이고 매력적이며 모든 유형의 장치, 특히 모바일 장치에서 기능적이어야 합니다.

6단계: 규제 요구 사항 준수

네오뱅크는 자금세탁방지(AML) 및 개인정보 보호 요구사항(예: 유럽의 GDPR)을 포함한 금융 규정을 엄격히 준수해야 합니다. 이를 위해 고객 실사(KYC) 및 거래 모니터링을 위한 적절한 시스템과 프로세스를 구현해야 합니다.

7단계: 마케팅 및 출시

마지막 단계는 네오뱅크 출시에 대한 마케팅 전략을 개발하고 구현하는 것입니다. 여기에는 브랜딩, 광고 캠페인, 파트너십 프로그램 및 고객 유치 전략이 포함됩니다. 강력한 첫인상을 만들고 출시 후에도 타겟 고객과 적극적으로 소통하는 것이 중요합니다.

결론: 자신의 네오뱅크를 시작하는 것은 기획에서 실행까지 모든 단계에서 상당한 노력이 필요한 복잡한 프로젝트입니다. 그럼에도 불구하고 올바른 접근 방식과 모든 필요한 조건을 충족하면 네오뱅크는 현대 소비자에게 혁신적인 금융 서비스를 제공하는 성공적이고 수익성 있는 비즈니스가 될 수 있습니다.

화이트 라벨 뱅킹 이해하기

화이트 라벨 뱅킹이란 정확히 무엇일까요? 간단히 말해, 금융 기관이 자체 브랜드명으로 뱅킹 서비스를 제공하지만, 기본 인프라와 기술은 제3자 제공업체가 공급하는 서비스입니다. 본질적으로, 인프라를 처음부터 구축하고 유지 관리하는 번거로움 없이 자체 브랜드의 뱅킹 플랫폼을 갖는 것과 같습니다.

화이트 라벨 뱅킹의 메커니즘

화이트 라벨 뱅킹의 메커니즘은 금융 기관(고객)과 기술 제공업체(화이트 라벨 파트너) 간의 협업을 포함합니다. 화이트 라벨 파트너는 계좌 관리, 결제 처리, 카드 발급 등 일련의 뱅킹 서비스를 고객의 브랜드로 제공합니다.

이러한 계약을 통해 고객은 고객 관계 구축과 부가가치 서비스 제공에 집중할 수 있으며, 백엔드 운영은 화이트 라벨 파트너의 전문 지식과 기술을 활용해 처리합니다.

금융 포용성 강화

화이트 라벨 뱅킹의 가장 큰 장점 중 하나는 금융 포용성을 촉진할 수 있는 잠재력입니다. 턴키 솔루션을 제공함으로써, 화이트 라벨 뱅킹은 소규모 금융 기관, 스타트업, 심지어 비은행 기관들도 시장에 진입하여 소외된 인구에게 뱅킹 서비스를 제공할 수 있게 합니다.

예를 들어, 커뮤니티 뱅크나 핀테크 스타트업은 자체 뱅킹 플랫폼을 개발할 자원이 부족할 수 있습니다. 화이트 라벨 제공업체와 파트너십을 맺으면, 이들은 무은행자, 소기업 또는 니치 마켓의 필요에 맞춘 브랜드 뱅킹 솔루션을 빠르게 출시할 수 있습니다.

혁신 가속화

금융 포용성을 촉진하는 것 외에도 화이트 라벨 뱅킹은 금융 서비스 산업 내에서 혁신을 촉진합니다. 전문 기술 제공업체의 전문 지식을 활용하여, 금융 기관은 고객의 요구에 부응하는 새로운 기능과 서비스를 빠르게 배포할 수 있습니다.

예를 들어, 화이트 라벨 파트너는 제3자 애플리케이션 및 서비스와의 원활한 통합을 가능하게 하는 모듈식 API 기반 플랫폼을 자주 제공합니다. 이러한 유연성 덕분에 고객은 광범위한 개발 리소스 없이도 모바일 결제, 예산 관리 도구 또는 암호화폐 서비스와 같은 기능으로 뱅킹 서비스를 강화할 수 있습니다.

도전 과제와 고려 사항

화이트 라벨 뱅킹은 많은 이점을 제공하지만, 도전 과제도 있습니다. 금융 기관의 주요 관심사는 브랜드 무결성을 유지하고 원활한 고객 경험을 보장하는 것입니다. 백엔드 운영이 제3자 제공업체에 의해 처리되므로, 브랜드 이미지와 실제 서비스 제공 간의 단절 위험이 있습니다.

또한, 규제 준수와 데이터 보안은 금융 서비스 산업에서 매우 중요합니다. 금융 기관은 화이트 라벨 파트너가 관련 규정을 준수하고 민감한 고객 정보를 보호하기 위해 강력한 보안 조치를 구현했는지 철저히 검토해야 합니다.

미래 전망

디지털 뱅킹에 대한 수요가 계속 증가함에 따라, 화이트 라벨 뱅킹은 금융 기관이 혁신하고 서비스 제공 범위를 확장할 수 있는 매력적인 기회를 제공합니다. 화이트 라벨 파트너의 전문 지식을 활용함으로써, 금융 기관은 시장 진입 시간을 단축하고 경쟁력을 강화하며 고객에게 부가가치 솔루션을 제공할 수 있습니다.

결론적으로, 화이트 라벨 뱅킹은 전통적인 기관과 신생 기업 모두가 디지털 경제에서 번창할 수 있도록 금융 서비스 제공 방식을 혁신할 잠재력이 있습니다. 기술이 계속 발전하고 소비자 기대가 진화함에 따라, 화이트 라벨 뱅킹은 금융의 미래를 형성하는 데 중요한 역할을 할 것입니다.

맞춤화 및 차별화

화이트 라벨 뱅킹의 주요 장점 중 하나는 금융 기관이 플랫폼을 고유한 브랜딩 및 고객 경험 요구 사항에 맞게 맞춤화할 수 있다는 점입니다. 기본 기술은 화이트 라벨 파트너가 제공하지만, 고객은 사용자 인터페이스, 디자인 요소, 제공되는 서비스 모음을 맞춤화할 수 있는 유연성을 갖습니다.

이러한 맞춤화 수준은 금융 기관이 브랜드 정체성과 일치하고 대상 고객에게 공감을 불러일으키는 뱅킹 경험을 제공함으로써 치열한 시장에서 차별화할 수 있게 합니다. 맞춤화된 메시징, 직관적인 사용자 인터페이스, 혁신적인 기능 등을 통해 화이트 라벨 뱅킹은 고객이 경쟁에서 돋보이고 고객을 유치하고 유지할 수 있게 합니다.

확장성 및 비용 효율성

화이트 라벨 뱅킹의 또 다른 중요한 장점은 확장성과 비용 효율성입니다. 뱅킹 플랫폼을 처음부터 구축하고 유지하려면 인프라, 기술 및 인적 자원에 상당한 초기 투자가 필요합니다. 제한된 자원을 가진 소규모 금융 기관 및 스타트업에게는 이러한 진입 장벽이 장애물이 될 수 있습니다.

화이트 라벨 솔루션을 활용함으로써, 금융 기관은 상당한 자본 지출 없이도 완전히 기능하는 뱅킹 플랫폼에 접근할 수 있습니다. 또한, 고객 기반이 성장하고 요구 사항이 발전함에 따라, 화이트 라벨 모델의 고유한 확장성을 활용하여 쉽게 운영을 확장할 수 있습니다.

고객 참여 증대

오늘날의 초연결된 세상에서는 고객 참여가 모든 금융 기관의 성공에 필수적입니다. 화이트 라벨 뱅킹은 고객 참여를 증대하고 고객과의 장기적인 관계를 구축할 수 있는 도구와 역량을 제공합니다.

개인화된 계정 인사이트, 타겟 마케팅 캠페인, 원활한 옴니채널 경험과 같은 기능을 통해 금융 기관은 고객과의 관계를 깊게 하고 충성도와 지지를 유도할 수 있습니다. 데이터 분석 및 머신러닝 알고리즘을 활용하여, 고객 행동 및 선호도에 대한 귀중한 인사이트를 얻고 더 관련성 높은 개인화된 뱅킹 경험을 제공할 수 있습니다.

규제 준수 및 위험 관리

고도로 규제된 금융 서비스 산업에서 규제 요구 사항 준수와 견고한 위험 관리 관행은 필수적입니다. 화이트 라벨 제공업체와 협력할 때, 금융 기관은 선택한 파트너가 모든 관련 규정과 산업 표준을 준수하는지 확인해야 합니다.

화이트 라벨 파트너는 규제 프레임워크 탐색 및 데이터 보안, 개인정보 보호 및 준수에 대한 모범 사례 구현에 대한 풍부한 경험을 보유하고 있습니다. 이러한 책임을 신뢰할 수 있는 파트너에게 아웃소싱함으로써, 금융 기관은 규제 위험을 완화하고 고객 서비스와 비즈니스 성장에 집중할 수 있습니다.

제품은 로고 디자인으로 다시 브랜딩된 모든 IT 및 결제 인프라에 접근할 수 있습니다.

Banking as a Service 프로젝트는 다음을 포함합니다:

• 로고, URL, Google Play 및 App Store에서의 모바일 애플리케이션으로 온라인 및 모바일 뱅킹 서비스 설계
• 최종 고객에게 자동으로 요금을 청구하기 위한 맞춤형 요금 프로그래밍
• 프로젝트에 따라 준수 접근 방식 및 온보딩 정책 맞춤화
• 계좌 개설을 위한 개인 및 법인 신청서를 수신하기 위해 웹사이트에 API 통합
• 화이트 라벨 솔루션은 비즈니스를 지원하기 위해 영업/마케팅 부서만 필요합니다.
• 계좌 개설 양식을 수신하는 시점부터 고객 온보딩, 준수, 결제, 기술 지원과 같은 비즈니스의 나머지 측면은 Satchel에서 처리합니다.

절차:

• 최소 수수료가 부과됩니다.
• 원하는 최종 고객에게 요금제를 추가하고 만들 수 있습니다.
• 최소 수수료 목록에 추가된 마진은 50/50으로 나누어 실시간으로 귀하에게 지급됩니다.

Regulated United Europe에서 제공할 수 있는 것:

화이트 라벨 설정 예

• 원격 서비스(웹 및 모바일 뱅킹) 설계;
• Google Play 및 App Store에서의 모바일 애플리케이션;
• 최종 고객에게 자동으로 요금을 청구하기 위한 맞춤형 요금
• 개인 및 법인 계좌 개설 신청서

월 유지 관리 수수료

• 최종 고객을 위해 원하는 마크업 추가 가능;
• 마크업은 50/50으로 나누어 즉시 커미션 계정으로 지급됩니다.

카드 설정

• 무제한 카드 수와 증가된 지출 한도.
• 발급 수수료
• 월 수수료
• 카드 충전 수수료
• 배송 수수료

카드 월 수수료

계정 유지 관리, 지원 및 프로그램 관리, 다음 서비스를 포함합니다:

• 카드 거래 모니터링;
• 2차 지원;
• 전담 계정 관리자;
• 사기, 위험 및 AML 모니터링;
• 마스터카드 연간 등록(월별 분할);
• 정기 시스템 업데이트 및 계정 보고;

기술 통합

• 계정 제출을 위한 웹사이트와의 API 연결, 양식 개설
• App Store 및 Google Play에 모바일 앱을 등록 및 재디자인 (모바일 뱅킹)
• 기업 스타일에 맞게 온라인 뱅킹 재디자인
• 향후 고객을 위한 맞춤형 요금 설정
• 비즈니스 모델에 필요한 추가 기능 개발

Regulated United Europe에 문의하여 프로젝트에 기반한 개별 제안을 받으십시오.