암호화폐 비즈니스 은행 계좌

선택한 관할구역에 회사를 등록하고 암호화 통화 라이센스를 취득한 후, 회사를 위한 은행 계좌나 결제 시스템을 개설할 수 있습니다.

전통적인 은행 기관은 가상 통화가 이미 매우 널리 사용되고 있는 현대 세계의 현실에 적응하기가 매우 느립니다. 우리는 모든 고객들이 유럽 은행이나 고위험 비즈니스(Crypto, 도박, 게임, CBD, 어른들을 위한)와 협력하는 결제 시스템과 은행 계좌를 개설할 수 있도록 돕습니다. 고위험 영역에서 활동하는 회사의 계좌를 개설하고 유지하는 것은 다른 영역의 비즈니스보다 비용이 더 많이 들며 어렵습니다 – 이러한 활동에는 문서 수집 단계에서도 가장 엄격한 규정이 적용됩니다.

파이낸스 기술(FinTech) 분야에서 5년 이상의 활동을 통해, 우리의 직원들은 유럽의 다양한 국가의 많은 은행/결제 시스템을 비교 분석하고 고위험 비즈니스에서 활동하는 회사에게 계좌 개설을 위한 최상의 솔루션을 찾아냈습니다.

우리의 은행 전문가들은 고객의 회사 계좌 개설 단계를 전반적으로 지원할 준비가 되어 있습니다:

1. 금융 기관에 대한 상세한 정보 제공(암호화 통화 기업과 협력하는 은행 및 결제 시스템 목록). 이 목록에는 금융 기관을 등록할 관할구역, 결제 통화, 계좌 개설 및 유지 비용, 계좌 개설 날짜, 원격 개설 가능 여부, SEPA/SWIFT가 포함됩니다. 적합한 금융 기관을 협상 및 선택
2. 선택한 은행/결제 시스템에 계좌 개설을 신청하는 데 도움을 줍니다(신청서 작성 및 지원 서비스와의 연락). 회사의 실속 있는 이사회원에 대한 정보 제공. 회사 참여자들의 문서 사본, 거주지 확인 및 필요한 경우 자금 출처 제공
3. 은행/금융 기관에서 추가 질문에 대한 고객 지원. 계좌 개설, 계좌 서비스 수수료 및 한도 조정. 회사의 완전한 기능 시작

암호화 통화 회사를 위한 계좌 개설 방법

1) 초기 단계에서는 암호화 통화의 효과적인 규제가 개발된 국가를 선택하고 암호화 통화에 친화적인 은행이나 금융 기관(결제 서비스 제공 업체, 전자 화폐 기관 등)을 선택해야 합니다. 주의해야 할 주요 사항은 다음과 같습니다:

• 선택한 은행에서 암호화 통화 계좌 간 자금 수신 및 송금이 가능한지
• 은행이 암호화 통화와 관련된 비즈니스에 대한 계좌 사용을 허용하는지
• 은행이 현재 유사한 비즈니스 모델을 가진 회사를 서비스하는지
• 은행의 금융 세계에서의 평판 및 서비스 기간

또한 금융 기관이 SWIFT를 통한 국제 결제, 직불 카드, 카드 발급 또는 가상 IBAN을 포함한 필요한 서비스 전체 범위를 제공하는지 이해하는 것이 중요합니다.

• SWIFT를 통한 국제 결제
• 직불 카드
• 카드 발급 또는 가상 IBAN

암호화 통화 비즈니스를 서비스하는 금융 기관의 수는 증가하고 있지만, 모든 기관이 암호화 통화 비즈니스에 필요한 서비스 전체 범위를 제공하는 것은 아닙니다. 그 중 많은 기관은 단일 유로 결제 지역(SEPA) 내의 결제 계좌만을 제공하는데, 반면 가상 통화와 관련된 비즈니스를 하는 기업은 일반적으로 암호화 통화 계좌를 개설하고 SWIFT 결제, 다양한 통화 계좌 및 결제 카드를 받기를 원합니다.

2) 두 번째 단계에서는 계좌 개설 신청서를 작성합니다. 암호화 통화 회사를 위한 계좌를 개설하기 위해 은행에 신청할 때 필요한 모든 정보를 완전히 제공해야 합니다. 이에는 회사의 모든 기업 문서를 최신 상태로 유지하고(회사 문서는 세 달 이내의 것이어야 함) 비즈니스 모델에 대한 간단한 설명을 제공하는 것이 포함됩니다. 또한 완성된 설문지에 신청 회사의 라이센스 증명을 첨부해야 합니다 – 발급된 라이센스의 스캔본 또는 은행 직원이 라이센스를 확인할 수 있는 국가 포털의 링크입니다. 보통 제공된 문서들은 영어로 되어 있거나, 드물게는 선택한 은행/금융 기관의 언어로 되어 있어야 합니다. 이는 모든 문서가 영어로 번역되어 공증되고 아포스틸이 찍혀 있어야 함을 의미합니다.

현재 각 암호화 통화 회사는 대금 세탁 절차를 갖추고 있어야 하므로 AML 내부 절차를 명시하고 신원 확인 보고서 및 외부 감사 결과를 제공해야 합니다. 암호화 통화 계좌를 개설하기로 계획할 때, 암호화 통화는 고위험 활동으로 간주되기 때문에 은행은 대규모 신원 확인(EDD)을 수행해야 합니다. 주요 요구 사항은 회사 및 최종 혜택 소유자(UBO)의 자금 및 재산 출처를 이해하는 것입니다.

회사나 그 UBO의 자금 출처에 관련된 문서들은 모두 확인되어야 합니다. EDD 과정의 일부로는 회사가 고객 데이터를 수집하고 관리하는 방식도 확인됩니다. 암호화 통화 회사를 위한 계좌를 개설하기 전에 은행 직원이 회사가 잠재적인 자금 세탁과 관련된 위험을 식별하는 프로세스를 개발하고 이러한 프로세스가 반드시 제대로 시행되었는지 확인해야 합니다. 제공하는 문서들이 더 완벽하면 암호화 통화와 관련된 은행 계좌를 개설할 수 있는 가능성이 더 높아집니다.

유럽에 암호화 통화 회사를 등록할 가능성에 관심이 있는 경우, 에스토니아, 리투아니아, 폴란드, 말타, 영국, 스위스, 지브롤터, 아일랜드 및 키프로스와 같은 관할구역들도 암호화 통화 규제를 도입하고 라이센스를 취득하고 암호화 통화 활동을 합법적으로 수행할 수 있는 옵션이 있습니다.

대영 제국

암호화폐 활동에 따른 회사 등록

금융감독원(FCA)이 관리합니다. FCA는 암호화폐 자산을 위해 특별히 설계된 AML/CTF인 KYC에 대한 규정과 정책을 개발하고 구현했습니다. FCA는 혁신을 홍보할 수 있는 자유를 고려하여 가상 자산 서비스 제공업체(VASP)에 대한 요구 사항을 도입했습니다.

영국에서 암호화폐 계좌 개설과 관련하여 고객이 신용카드와 직불카드를 사용하고, 암호화폐를 자유롭게 사고 팔고, 암호화폐 거래소로 은행 이체하고, 암호화폐 투자 자금을 인출할 수 있는 암호화폐 친화적인 은행이 있습니다.

지브롤터

지브롤터의 금융 기관 중 한 곳에서 암호화폐 계좌를 개설할 수 있습니다. 이 국가는 유럽 암호화폐 규제의 선두주자 중 하나로 간주됩니다. 여기서 암호화폐는 법정화폐로 인정되지 않지만, 암호화폐 교환은 입법 차원에서 규제됩니다. 이 국가는 저세율 관할권을 갖고 있으므로 암호화폐 회사가 지브롤터에 등록되면 자본 이득이나 배당금에 대해 과세되지 않습니다.

하지만 국내에서는 암호화폐 출금계좌를 개설하는 것이 암호화폐 회사를 등록하는 것보다 어렵습니다. 지역 은행은 암호화폐 관련 작업을 원하는 지원자를 선별적으로 선별합니다. 그들 중 소수만이 그러한 고객과 협력합니다.

소규모 은행은 지브롤터의 암호화폐 계좌 요청을 수락합니다. 암호화폐 계좌를 개설하려면 현지 실제 사무실이 있고 회사에서 현지 직원을 고용했는지 확인해야 합니다.

독일

이 나라의 암호화폐는 지느러미로 취급됩니다. 법에 따른 도구. 2021년 7월, 독일의 암호화폐 회사에 대한 새로운 라이선스 요구 사항이 도입되었습니다. 새로운 규제 체제에 따라 독일의 암호화폐 사업은 엄격하게 규제되며 자금세탁방지법에 따라 수행되어야 합니다.

독일에서는 암호화폐 거래소 계좌를 개설할 수 있습니다. 주에는 jur와 협력하는 데 특화된 은행이 있습니다. 암호화폐 활동에 종사하는 사람. 이러한 금융 기관은 가상 통화와 관련된 활동을 하는 고객에게 광범위한 서비스를 제공합니다.

스위스

유럽의 암호화폐 시장에 진출하려는 외국인 투자자들은 종종 스위스에 대한 관심을 멈춥니다. 이 나라, 특히 추크(Zug) 주는 유럽의 암호 계곡이라고 불립니다. 스위스의 암호화폐 규제 요건은 엄격하게 규제됩니다. 그러나 스위스 은행은 암호화폐와 관련된 활동을 하는 고객에 대해 여전히 매우 신중합니다. 국내에는 암호화폐 회사에 계좌를 개설할 수 있는 기회를 제공하는 기관이 많지 않습니다.

암호화폐 투자를 허용하는 Falcon Private Bank와 비트코인을 거래할 수 있는 Swissquote Bank 및 IG Bank는 예외입니다.

또한 최근 스위스 은행 Hypothekarbank Lenzburg(Hypi)는 외국인 투자자가 암호화폐 작업을 위해 계좌를 개설할 수 있는 기회를 제공할 것이라고 밝혔습니다. 이들 모든 기관에서 지원자는 엄격한 KYC 조사를 받게 됩니다. 스위스에서 암호화폐 계좌를 개설하려는 경우 상주 이사 임명, 현지 사무소 및 현지 직원의 존재 여부를 확인해야 합니다.

몰타

몰타 정부는 몰타의 암호화폐 규제에 대한 명확한 규정과 요구 사항을 개발했습니다. 특히 이러한 규칙은 암호화폐 및 ICO 규제, 블록체인 기술 기반 플랫폼 인증, 기술 제공자 라이선스와 관련이 있습니다. 디지털혁신청(Digital Innovation Authority) 특별기구도 설립됐다. 이러한 규칙과 규정 이전에 몰타 은행은 암호화폐 회사에 계좌 개설을 거부하는 경우가 많았습니다.

현지 법률이 개정된 후 몰타의 암호화폐 거래소에 계좌를 개설하는 것이 가능하지만 현지 회사가 등록된 경우에만 가능합니다. 몰타가 암호화폐 관련 활동이 완전히 규제되고 합법적인 최초의 관할권 중 하나가 되었다는 점은 주목할 가치가 있습니다.

리히텐슈타인

2018년부터 리히텐슈타인은 유럽에서 암호화폐 사업 등록을 위한 주요 관할권 중 하나로 간주되었습니다. 정부는 암호 화폐 회사의 외국인 투자를 장려하여 스위스와 같은 주와 경쟁할 수 있는 효과적인 법률을 개발했습니다. 오늘날 핀테크 산업이 매우 빠르게 발전하고 있기 때문에 리히텐슈타인에서 암호화폐 스타트업을 설립하는 것은 많은 외국인 투자자들에게 유익한 솔루션이 될 수 있습니다.

여러 은행에서 리히텐슈타인의 암호화폐 계좌를 개설할 수 있습니다. 그러나 각 고객은 기관의 엄격한 규칙에 따라 엄격한 검사를 받고 개별적으로 검사된다는 점을 명심할 필요가 있습니다.

리투아니아

현재 리투아니아는 암호화폐를 사용한 법적 거래가 가능하고 금융범죄수사국(FCIS)의 암호화폐 사업 규제에 대한 명확한 요구 사항이 개발된 유럽 연합에서 가장 암호화폐 친화적이고 매력적인 관할권 중 하나가 되고 있습니다. 법적 틀은 자금세탁방지법에 의해 규제됩니다. 정부는 자금 세탁에 관한 제5차 EU 지침(AMLD 5)의 요구 사항에 따라 리투아니아의 암호화폐를 규제합니다.

리투아니아 중앙은행은 2020년 초 최초의 디지털 화폐인 LBCOIN을 출시했습니다. 그 결과, 리투아니아에서는 더 많은 은행이 암호화폐 계좌를 제공하면서 그 어느 때보다 암호화폐에 더욱 친숙해졌습니다.

이 리뷰를 마치면서 우리 회사는 암호화폐가 주 차원에서 규제되는 유럽 국가에서만 고객에게 계좌 개설을 제공한다는 점에 주목하고 싶습니다. 해외 관할권이나 다른 대륙의 은행에 있는 회사에 계좌를 개설할 때 선택한 금융 기관의 계좌를 차단하거나 라이선스를 취소하면 큰 위험을 감수하게 되며, 이 경우 환불이 불가능한 경우가 많습니다. 회사 자금 전액.

암호화폐 사업에 종사하는 경우 문제를 방지하기 위해 당사 전문가가 귀하의 회사에 대한 위험 평가를 수행하는 것이 좋습니다. 기존 은행 및 금융기관(EMI)의 경우 암호화폐 기업은 여전히 ​​위험성이 높은 기업이고 계좌 개설에는 세심한 준비가 필요하기 때문이다.

우리의 은행 전문가는 귀하의 시간과 비용을 절약할 수 있는 암호화폐 회사에 가장 유리한 솔루션을 선택할 것입니다. 우리는 수많은 은행/지불 시스템에 대한 비교 분석을 수행했으며 위험이 높은 기업의 계좌 개설을 위한 최상의 솔루션을 찾았으며 이 어려운 과정의 모든 단계에서 귀하와 동행할 준비가 되어 있습니다.