コモロ諸島外国為替ライセンス

コモロ諸島、またはコモロ連合は、インド洋に位置する島々のグループで、アフリカの南東、モザンビークの東、マダガスカルの北西に位置します。 最近では、国際外国為替ビジネスにとって有利な管轄区域としての認識が高まっています。 これまで外国為替スタートアップにとって有利であった特定の国が規制の監視を強化したり、新たな規制構造を導入したりしているため、コモロ諸島は外国為替ライセンスを取得するのに最もコスト効率と時間効率の高い選択肢として知られるようになってきています。

コモロス外国為替ライセンスの利点

地元の規制当局は、コモロス諸島で外国為替ビジネスを引き付け、地元で国際的に認識される規制に従ってそれらを監督することで重要な役割を果たしています。厳格な規制枠組みとは対照的に、コモロス諸島のアプローチは、市場環境の常に変化する条件や新興リスクに対する適応性と迅速性で際立っています。この柔軟なアプローチにより、コモロス諸島は外国為替業界の成長とイノベーションの促進を可能にし、外国為替ビジネスがより機動的に業界を航行できる環境を育成し、市場参加者やより広範な金融エコシステムの利益を保護する環境を提供します。したがって、コモロスの外国為替ライセンスを保持することで、外国為替ビジネスは合理的に規制され、信頼できる金融サービスプロバイダーと見なされる可能性があります。

さらに、コモロス諸島での外国為替ライセンスの取得は、他の多くの管轄区域と比較してコスト効果が高くなっています。比較的手頃なライセンス料と運営コストにより、外国為替ビジネスの収益性が向上します。また、コモロス諸島は比較的迅速なライセンスプロセスを提供しており、外国為替ビジネスがより早く運営を開始し、市場の機会に迅速に対応できるよう支援しています。

また、コモロス諸島は好都合な課税枠組みで知られています。オフショア企業は法人所得税の対象外であり、資産の売却に対するキャピタルゲイン税はないため、外国為替トレーダーや投資家に税金の節約をもたらします。また、オフショア企業が配当を支払う場合、通常源泉徴収税の対象外であり、外国為替取引を含む金融サービスの提供は消費税の対象外です。

さらに、コモロス諸島では為替管理規制がないため、多くの利点があります。まず、外国為替ブローカーが国内外の資金を煩雑な規制障壁なしに自由に移動できます。また、為替取引に関連する通貨換算、行政手続き、または外国為替取引に関連するコンプライアンス要件に伴う追加の取引コストを回避できます。重要なことに、コモロス諸島の為替管理規制の不在は、国際金融市場への制限なしのアクセスを提供し、外国為替ビジネスがさまざまな通貨、資産、および取引の機会を活用できるようにします。

コモロス諸島の外国為替規制概要

コモロス諸島の外国為替規制

コモロス連合は、モヘリ、アンジュアン、グランドコモアの3つの独立した島から成ります。コモロス連合の憲法に従い、各島には完全な自治権があり、独自の憲法の制定、大統領または知事の任命、および独自の議会の設立が含まれます。つまり、各島はそれぞれ独自の規制当局を持つ別々の管轄区域です。

各規制当局は、それぞれの島で運営している外国為替ビジネスに対する独自の規則、規制、ライセンス要件を持っています。外国為替スタートアップは、多くの場合、モヘリとアンジュアンに基づく規制当局から外国為替ライセンスを取得することを選択します。ただし、コモロス連合内での運営拠点を選択する前に、各管轄区域を個別に検討する必要があります。ここ Regulated United Europe のチームは、お客様固有のビジネスケースのコンテキストでアドバイスを提供し、最良の決定をするのに役立ちます。

現時点では、モヘリ国際サービス庁（MISA）は、コモロス諸島からの外国為替ビジネスのライセンスと監督を担当する規制当局の一つです。その主な責任は、モヘリを運営拠点として選んだ外国為替ビジネスのライセンス許可と厳格な監視です。現在、当局は、外国為替ライセンス申請者に対する最小限の監視と外国為替ビジネスのための簡単な法的要件を維持しています。

アンジュアンはより確立されたオフショア金融センターです。アンジュアンオフショアファイナンス庁（AOFA）は、アンジュアンの金融セクター、外国為替ビジネスを含む金融セクターの唯一の規制当局です。オフショア金融セクターの誠実さと安定性を維持するために、AOFAは金融不正行為の防止、クライアント資金の保護、透明性の確保に関連する規制の強制を通じて、金融サービスプロバイダーを監視します。MISAと同様に、AOFAは現在、比較的容易に満足できる法的要件と迅速なライセンスプロセスを通じて最小限の監視を強制しています。

より具体的な規制に関しては、コモロス諸島のすべての金融規制当局が次のルールを強制しています：

• マネーロンダリングおよびテロ資金供与防止（AML/CFT） – 顧客の知識（KYC）ポリシーとプロセスの実施を含む
• クライアント資金の保護 – 破産や財政的困難の場合にクライアント資産を保護するために、クライアント口座を運営口座から分離する
• 紛争解決 – 金融機関と顧客の間の紛争を公正かつ公平に解決するための適切なメカニズムの採用
• 財務報告および監査 – 正確な財務記録の維持および規制当局への定期報告

コモロスの外国為替ライセンスの種類

外国為替ビジネスは、特定の島の管轄区域内でまたはそこから合法的に運営するために、地元の規制当局からライセンスを取得する必要があります。外国為替ビジネスのターゲット市場に基づいて、基本的に2つの主要なコモロス外国為替ライセンスの種類から選択できます – オフショア外国為替ライセンスとオンショア外国為替ライセンス。

オフショア外国為替ライセンスは、主に

島外およびコモロス連合全体外のクライアントを対象にしながら、管轄区域内で運営することを外国為替ビジネスに許可します。オンショアライセンスと比較して、この種類のライセンスはコスト効果が高く、規制要件が少ないです。オフショアライセンスを取得することで、国際クライアントを引き付け、外国為替ブローカリングを含むさまざまな外国為替取引活動に従事できます。

オンショア外国為替ライセンスは、特定の島の管轄区域またはコモロス連合全体のクライアントを対象とする外国為替ビジネスのために設計されています。これらのライセンスには、各管轄区域固有の追加要件に従うより厳格な規制順守が必要です。地域または地域のクライアントをターゲットにする外国為替ブローカーである場合、この種類のライセンスが適しています。

コモロスライセンスの最も人気のあるタイプの1つは、オフショア活動のための国際ブローカージュライセンスです。これはモヘリのMISAから授与され、株式ブローカリング、先物取引、差金決済（CFD）などのさまざまな金融活動を含む一連の金融活動を許可します。このライセンスは国際銀行によって認識され、銀行との関係構築や金融取引の簡易化を容易にします。さらに、ビジネスモデルの選択の柔軟性を提供し、外国為替ブローカーがターゲット市場と顧客層にサービスを適合させることができます。

AnjouanのAOFAは、国際ブローカージュおよびクリアリングハウスライセンスを提供し、金融市場と取引所へのアクセスを可能にします。これにより、クライアントの代理で取引を実行し、効率的に取引を決済することができます。取引の決済は取引プロセスの重要なステップであり、売り手と買い手の間で資産の転送と取引の確定を保証します。

両方の管轄区域が類似したライセンスを提供していますが、それぞれの違いが外国為替ビジネスの立ち上げや発展に影響を与える可能性があります。ライセンスの選択は、最終的には独自のビジネス状況と優先事項に依存します。したがって、私たちの経験豊富な弁護士チームと相談することを強くお勧めします。彼らはあなたの独自のビジネスケースを検討し、実践的な洞察を提供するのが喜びです。

コモロス外国為替ライセンスの申請要件

コモロス外国為替ライセンスの申請要件は、申請するライセンスの種類、島の管轄区域、および外国為替ビジネスの性質に基づいて異なりますが、現時点で知っておくべきいくつかの主要な一般的要件があります。まず第一に、申請者として、運営する意向のある特定の島の管轄区域内で会社を設立する必要があります。

その後、この地元企業は次の法

的前提条件を満たす必要があります：

• 各島の規制当局によって決定される最低限の資本を持つ（ライセンスの種類と運営の範囲に応じて金額は異なりますが、約24億KMF（約5万ユーロ）です）
• 会社の役員および主要な人員は、背景調査を含むデューデリジェンスプロセスを経なければなりません。これにより、ビジネスに関連する個人が良識を持ち、犯罪行為に関与していないことを規制当局が確認できます
• AML/CFTポリシーとプロセスの強化の取り組みを実証する。これには、顧客の身元を確認し、怪しましい活動を監視する手順の実施が含まれます
• クライアントの資金を保護し、財務安定性を確保するための効果的なリスク管理手順を確立する
• ライセンス申請手数料を支払う（1.9億KMF（約3,800ユーロ）から）
• 年間ライセンス料を支払う（1.2億KMF（約2,400ユーロ）から）

コモロス外国為替ライセンスの申請者は、次の文書を準備する必要があります：

• 定款
• 協会規約
• 提案される外国為替取引活動に関する包括的なビジネスプラン。トレーディング戦略、リスク管理手順、顧客獲得戦略、および財務予測に関する情報を含みます
• 外国為替会社の創設者、役員、およびその他の主要人物の履歴書
• 外国為替会社の創設者、役員、およびその他の主要人物のパスポートのコピー
• 最低限の資本要件を満たすための財務能力の証明（銀行の明細書など）
• 過去数年間をカバーする監査済みまたは認定された財務諸表
• ビジネスの所有構造の詳細。株主、所有割合、および任意の受益者情報の詳細が含まれます
• AML/CFT規制への会社の準拠を証明する文書
• 外国為替取引に使用される技術インフラの詳細（取引プラットフォーム、データフィード、サイバーセキュリティ対策などの情報）
• 外国為替ライセンス保有者が規制要件と基準に準拠する方法を詳細に説明したコンプライアンスマニュアル
• 外国為替ビジネスが外国為替取引活動を行う方法を詳細に説明した運営計画（スタッフ配置、オフィス設置、規制への準拠など）
• 保険料の支払いを証明する文書（エラーや遺漏保険またはクライアント資金保護保険）
• 適用されるライセンス申請手数料およびその他の関連料金の支払いの証明

コモロス諸島での外国為替会社の設立方法

コモロス諸島での新しい会社の登録には、2週間から4週間かかる場合があります。これには、必要な文書の準備、それらを関連する会社登記所に提出し、会社設立の承認を待つ時間が含まれます。国際ビジネスのための最も一般的な法的ビジネス構造の1つは、国際事業会社（IBC）です。IBCは、シンプルさ、柔軟性、最小限の報告要件、ビジネスオーナーへの高い機密性、非居住者オーナーへの税制上の利点のためにしばしば選択されます。モヘリでは、IBCは最短時間で登録できます – 24時間以内に。

コモロスのIBCの主な要件は次のとおりです：

• 少なくとも1人の株主（個人または法人）
• 少なくとも1人のディレクター（株主と同じであることができます）
• 外国為替ビジネスを登録する意図のある島に登録された代理人
• 外国為替ビジネスを登録する意図のある島に登録された事務所の住所

コモロス諸島でIBCを開設する主な手順は次のとおりです：

• 選択した会社名が適切な島の関連政府機関で利用可能かどうかを確認します（名前が現地の命名規則と規制に準拠していることを確認します）
• 会社の地元代表者として機能し、公式のコミュニケーションを受け取る登録エージェントを任命します
• 国内規制との遵守を示す文書を含む、必要な会社文書を作成します
• すべての文書を登録エージェントに送信します
• 選択した島のビジネス登記所が指定する会社設立手数料を支払います
• 登録エージェントは、選択した島の関連する会社登記所に会社登録書類を提出します
• 選択した島の規制当局に外国為替ライセンスを申請します
• IBCの銀行口座を開設し、その資金を管理します
• 地元税務当局に登録します

コモロス諸島でIBCを開設するために必要な文書は次のとおりです：

• 協会規約
• 定款
• 株主とディレクターのパスポートの公証されたコピー
• 各株主とディレクターの住所の証明
• 包括的なビジネスプラン
• 最低必要な資本を証明する書類
• 登録エージェントに関する情報
• AML/CFTなどの地元および国際的な規制に従う方法を概説した文書
• 地元および国際法におけるIBCの合法性と規制順守を確認する資格のある法的助言者からの法的意見書
• 支払済み登録手数料の証明

これらの文書は英語で作成および提出できます。これにより、登録プロセスが簡素化され、規制当局とのコミュニケーションが容易になります。個人やビジネス代表がコモロス諸島に物理的に存在する必要はありません。これは、世界中の起業家や投資家が、広範な旅行や移住を必要とせずにコモロス諸島でIBCを設立できることを意味します。

コモロス諸島での外国為替ライセンスの申請方法

コモロス諸島での外国為替ライセンスの取得プロセスは、通常2週間から4週間かかります。これは、申請の品質に応じて異なります。この期間は、多くの他の管轄区域と比較して非常に迅速です。ライセンスが付与されると、ライセンスは選択したコモロス諸島の規制当局によって決定される期間の有効期限があり、ライセンシーが国内規制に一貫して遵守している限り、更新を通じて延長できます。

コモロス諸島での外国為替ライセンス申請プロセスの主なステップは次のとおりです：

• 選択した島の規制当局が指定したすべての必要書類を準備します
• 適用料を支払います
• 完成した申請書と添付書類を規制当局に提出します
• デューデリジェンスおよびバックグラウンドチェックを受けます

最初の申請パッケージのレビュー後、規制当局は、提出された申請書が十分に完了していない場合を含め、追加情報や説明を要求する場合があります。遅延を回避するためには、弊社の法律家チームと相談し、最も効率的な時間枠で外国為替ライセンスを取得してください。申請が完全に承認されると、規制当局は外国為替取引を開始するための外国為替ライセンスを発行します。

コモロス諸島での外国為替ライセンス保有者の継続的な要件

コモロス諸島で外国為替ライセンスを取得した後、ライセンシーは地元の規制に準拠し、合法的に運営するための継続的な義務に従う必要があります。アンジュアンとモヘリにはわずかに異なる要件と継続的な監督プロセスがありますが、実質的には、すべてのコモロスの外国為替ライセンシーが遵守する必要がある共通のルールがあります。

透明性と説明責任を促進するために、コモロスの外国為替ライセンシーは、地元の規制に従って、すべての取引、顧客情報、および財務活動の正確で包括的な記録を保持することが義務付けられています。コモロスの外国為替規制当局はまた、ライセンシーに対して、国内規制に一貫して遵守することを示す定期的な財務諸表、取引報告書、およびコンプライアンス報告書の提出を求めています。

AML/CFTなどの徹底的なKYCプロシージャの実施は、コモロスの外国為替ライセンス保有者にとって極めて重要です。これには、顧客の身元を確認し、その金融活動を評価し、取引の性質を理解するための徹底したデューデリジェンスの実施が含まれます。外国為替ライセンシーはまた、顧客取引を継続的に監視し、異常なパターンや怪しい取引を検出するために、

大口取引、頻繁な送金、またはリスクの高い国に関連する取引を検査する必要があります。

リスク管理手順を地元の規制に準拠して継続的に実施し、強化することは、コモロス諸島の外国為替取引業界の金融安定性とコンプライアンスを維持するための重要な側面です。リスク管理手順には、露出限度の設定、ヘッジテクニックの使用、ポートフォリオの多様化が含まれます。さらに、流動性リスク管理措置を立案し、高い波乱期でも十分な資金が顧客要求に対応できるようにする必要があります。

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