EU全域におけるVASPライセンス取得成功事例：RUEが欧州での暗号資産ライセンス取得を支援する方法

過去10年間で、欧州の暗号資産およびフィンテック産業は実験的なニッチ分野から、世界経済において最もダイナミックかつ厳格に規制されたセクターの一つへと進化した。かつて未開拓のデジタルフロンティアと見なされていた暗号資産は、今や明確なガバナンス、透明性、説明責任を必要とする公認の金融商品となった。仮想通貨、トークン化された資産、ブロックチェーンベースの決済システムが普及するにつれ、欧州連合（EU）全域の規制当局は、市場の安定確保、投資家保護、金融犯罪対策のための枠組み導入を開始しました。この変化により、仮想通貨資産を扱う企業が厳格なマネーロンダリング防止（AML）およびテロ資金供与対策（CTF）監督下で合法的に運営できる「仮想資産サービス事業者（VASP）」ライセンス制度が誕生しました。

この急速に変化する環境において、Regulated United Europe （RUE）は、暗号資産およびフィンテックプロジェクト向けに専門的な法務・コンプライアンス支援を提供する欧州初のプロフェッショナルコンサルティング会社の一つとして登場しました。規制をイノベーターにとってアクセス可能で理解しやすく有益なものにするという使命のもと設立されたRUEは、VASPライセンスが単なる法的手続きではなく、現代のデジタル経済における正当性の基盤であることをいち早く認識しました。

多くの企業が複雑なEUおよび各国レベルの規制解釈に苦戦する中、RUEは法的精度、規制経験、個別対応型クライアントサポートを融合した実践的かつ成果重視のアプローチを開発しました。エストニアの先駆的なライセンス制度から現在のMiCA主導の調和化に至るまで、RUEは欧州全域における暗号資産ライセンスおよびVASP認可取得プロセスを企業が遂行する上での最前線で指導を続けています。

同社の成功は、欧州各管轄区域における暗号資産規制の解釈・執行方法に関する深い知見に根ざしている。エストニア金融情報局（FIU）向け書類作成支援を行うスタートアップから、リトアニアFCISライセンス取得プロセスを支援するフィンテックグループ、チェコ・ポーランドAML法に基づくコンプライアンス体制構築まで、RUEは比類なき実績を築いてきた。各プロジェクトの完了ごとに、RUEは暗号資産起業家、取引所、機関投資家にとって信頼できる法的パートナーとしての評価を高めてきました。その使命は単なるライセンス取得にとどまらず、欧州連合内外で持続的に繁栄できるコンプライアンス対応事業の構築を支援することにあります。

欧州が暗号資産市場規制（MiCA）による完全な規制統一へ向かう中、RUEは次世代のコンプライアンス対応型暗号資産企業の形成において中心的な役割を果たし続けています。弁護士、コンプライアンス担当者、AML専門家、リスク管理エキスパートで構成される同社の多分野横断チームは、規制当局とクライアント双方と緊密に連携し、EU市場に参入するあらゆる事業が確信と信頼性、コンプライアンスを伴って進出できるよう支援します。

エストニアやリトアニアといった初期のイノベーション拠点から、ポーランドやチェコ共和国といった新興フィンテックセンターに至るまで、Regulated United Europe の専門知識は欧州暗号資産規制の全領域を網羅し、VASP（仮想資産サービス事業者）および今後のMiCA枠組み下での完全認可取得まで、クライアントをコンセプト段階から導きます。

エストニアにおけるVASPライセンス取得 – 欧州暗号資産規制の起点

2017年、エストニアは欧州連合（EU）加盟国として初めて仮想資産サービス事業者（VASP）向けの法的枠組みを導入し、世界の暗号資産規制における転換点を示しました。これによりブロックチェーン起業家は国家監督下で透明性を持って事業を展開できるようになり、初めてマネーロンダリング対策（AML）およびテロ資金供与対策（CTF）基準への準拠を証明できるようになったのです。Regulated United Europe （RUE）は、エストニアの先駆的な暗号資産環境の可能性をいち早く認識したコンサルティング企業の一つです。当社の法務専門家は、世界中の起業家が欧州市場への参入を熱望している一方で、エストニア金融情報機関（FIU）の複雑かつ急速に変化する要件に対応するのに苦労していることを認識しました。

設立当初から、RUEはこのプロセスを簡素化しつつ、最高水準のプロフェッショナル基準を維持するという課題に取り組んできました。当社は、会社設立、内部コンプライアンス体制設計、AML文書化、経営陣の適格性検証、規制当局との直接対話までを網羅する体系的な段階的メソッドを開発しました。長年にわたり、RUEはドイツ、英国、アラブ首長国連邦、韓国、シンガポールなど様々な地域から数十社のクライアントを支援し、エストニアにおけるVASPライセンス取得とコンプライアンスに準拠した暗号資産事業の成功裏な立ち上げを実現してきました。

最初のクライアントの一人は、EU域内で無許可の暗号資産取引プラットフォームを運営していたドイツのフィンテック起業家グループでした。彼らは正当な欧州ライセンスで事業を正式化したいと考えていましたが、AML文書の不備と不明確な所有構造のため、他のプロバイダーとの間で繰り返し挫折を経験していました。RUEのチームは完全なコンプライアンス監査を実施し、内部リスク管理プログラムを一から再構築し、FIU（金融情報機関）への提出プロセスを指導しました。わずか2ヶ月で同社は認可を取得し、欧州金融セクターへの正式参入を果たしました。

中東のブロックチェーン企業も成功事例となった。同社は分散型金融（DeFi）ベースの決済ゲートウェイ開発のため民間資金を調達していたが、強固な技術基盤を持つ一方で、EUコンプライアンスやコーポレートガバナンスの経験が不足していた。RUEはエストニア法人設立、適格な現地取締役の任命、詳細なAML/CFTポリシー策定、透明性のある実質的所有者報告体制の構築を支援した。金融情報機関（FIU）は提出書類の明瞭さと専門性を高く評価し、記録的な速さでライセンスを認可した。現在、このプロジェクトはMiCA対応基準のもと、複数のEU管轄区域にまたがるユーザーにサービスを提供している。

第三の事例は、Web3本人確認機能を統合したマルチアセットデジタルウォレットを開発する韓国人技術チームに関わる。同社の分散型構造は当初、規制上の課題をもたらした。FIUが明確に定義されたガバナンスとリスク管理フレームワークを求めたためである。RUEの専門家は、プロジェクトの分散型運営を維持しつつAML手続きの中央監督を確保するハイブリッドコンプライアンスモデルの設計を支援。RUEのエストニア人コンプライアンス弁護士が全面的に管理した数ヶ月にわたる規制当局との対話を経て、ライセンスは無事承認された。

これらの事例は、革新的なDeFiプロジェクトから機関投資家向けプラットフォームまで、RUEが支援するクライアントの多様性を示している。これら全てに共通する目標は、欧州連合内で合法的に事業を行うことである。

エストニアが2022年に「資金洗浄及びテロ資金供与防止法」を改正し、より高い資本要件と実体要件を導入した際、RUEは既存のライセンス保持者を更新・適応プロセスに導く上で再び重要な役割を果たしました。多くの国際クライアントは、新たな最低資本金25万ユーロの要件を満たすことや現地での物理的拠点の確立に苦労しました。RUEはクライアントの企業構造再編、資本注入の確保、エストニアにおける継続的な経済実体の立証を支援しました。

RUEは欧州のブロックチェーン分析プロバイダーに対し、金融情報機関（FIU）の期待を上回る全く新しいコンプライアンス報告枠組みを構築。同社のライセンス更新は数週間で承認され、規制環境における効率性と品質の新たな基準を確立しました。

現在もエストニアはRUEの欧州暗号資産ライセンス専門知識の基盤です。タリン拠点のチームは、新規ライセンス申請・更新、MiCA対応評価、AML監査、ライセンス取得後の監督を含む包括的な法務・コンプライアンス支援を提供します。RUEが扱う全ての案件は最高水準の機密性をもって個別対応されます。承認の背景には、欧州金融法で最も規制が厳しく複雑な領域を安全に導くことをRUEに託した、起業家・開発者・投資家からなる献身的なチームという実在のクライアントが存在します。RUEにとって、これらの成功事例は単なるケーススタディ以上の意味を持ちます。それはイノベーションと規制の間に信頼を築くという我々の使命の中核を成すものです。エストニアでの実績こそが、今日のRUEの礎となりました。すなわち、誠実さ、正確さ、そして実績で知られる、欧州を代表する暗号資産規制コンサルティング企業としての地位です。

リトアニア – 欧州で台頭する暗号資産ライセンス拠点

2022年、エストニアが暗号資産規制を改定し、より厳格なライセンス条件と大幅に引き上げられた資本要件を導入した際、多くの市場参加者は驚かされました。これまでエストニアのアクセスしやすいVASP（仮想資産サービス事業者）制度の下で繁栄していた多くの企業が、資本義務の増加、実体要件の強化、規制監視の厳格化により、突然不確実性に直面することになったのです。

多くの国際的な暗号資産事業者にとって、これは警鐘となりました。彼らは依然として有利な規制環境、事業上の柔軟性、信頼できる法的枠組みを提供する代替EU管轄区域を探し始めた。

この市場の変化を認識したRegulated United Europe （RUE）の創設者およびシニアパートナーは断固たる行動に出た。同社の法務調査チームは全てのEU管轄区域を包括的に分析し、各国のライセンス構造、マネーロンダリング対策（AML）監督、税制環境、規制上の評判を評価した。数ヶ月にわたる検討の結果、リトアニアが一際目立った。同国は最近、マネーロンダリング対策枠組みを近代化し、金融犯罪捜査局（FCIS）の監督下で仮想資産サービス事業者（VASP）を登録する明確な制度を導入していた。このプロセスは透明性が高く効率的であり、国際的な創業者にも利用可能でありながら、規制基準を損なうことはなかった。

パンデミック下で国際移動が制限され企業が慎重になる中、RUEの創設者らは自らヴィリニュスを訪れた。現地の弁護士、金融コンサルタント、政策立案者と直接会談し、法環境を直接調査。これらの議論はチームの予想を裏付けるものだった。リトアニアは欧州における暗号資産ライセンスの次なる拠点となる可能性を秘めていた。

リトアニアでの確固たる基盤構築を決意したRUEは現地法人を設立し、リトアニア人弁護士、コンプライアンス専門家、財務アドバイザーからなる専任チームを編成した。パンデミックによる世界的な不確実性にもかかわらず、この決断は先見の明あるものだった。新支社は数か月以内に稼働を開始し、クライアントにリトアニアの法務・コンプライアンス・会計サービスをシームレスに提供した。その後間もなく、リトアニアは世界の暗号資産業界の主要プレイヤーの注目を集め始めた。バイナンス（リトアニア子会社Bifinity UABを通じて）を含む業界大手でさえ、欧州における規制上の拠点として同国を選択した。これはリトアニアがエストニアの代替地であるだけでなく、真剣でコンプライアンスを遵守する暗号資産企業にとって戦略的な目的地となりつつあることを裏付けた。

リトアニアでの事業開始から1年以内に、RUEは数多くの国際クライアントがFCIS（金融情報・証券委員会）からVASP（仮想通貨サービス事業者）認可を取得するのを成功裏に支援しました。これらのプロジェクトは規模や範囲が様々でしたが、EU域内でコンプライアンスに適合した持続可能な事業基盤を確立するという共通の目標を持っていました。

RUEがリトアニアで手掛けた初期案件の一つは、暗号資産と法定通貨の決済ゲートウェイを専門とするスイスのフィンテック企業だった。創業者は、規制上の地位が認められていなかったため、他のEU諸国での銀行連携に困難を経験していた。RUEは、法人設立の指導、必要なAML/CFT（資金洗浄対策・テロ資金供与対策）文書の作成、リトアニアの報告基準への完全な準拠を確保した。数週間以内に金融情報サービス庁（FCIS）が同社に登録を認可し、欧州金融機関への信頼性あるアクセスを可能にした。

別の事例では、これまで欧州全域で非公式に活動していたスペインのDeFiスタートアップが対象となった。RUEの支援により創業者はリトアニアのVASPライセンスを取得し、事業活動を合法化するとともにEU域内の投資家への扉を開いた。RUEの現地コンプライアンスチームは、同社の分散型事業特性に即したカスタマイズされたリスク管理プログラムの構築を支援した。

RUEは中東に拠点を置くファミリーオフィスに対し、リトアニアでの暗号資産管理プラットフォームのライセンス取得支援も行いました。このプロジェクトでは複数管轄区域間の調整と、越境AML（資金洗浄防止）規則の厳格な遵守が求められました。RUEの精密な書類作成とリトアニア法制度機関との強固な関係により、クライアントは円滑にライセンスを取得し、欧州市場におけるデジタル資産ポートフォリオ管理業務の拡大を実現しました。

RUEが扱うリトアニアのVASPプロジェクトは、いずれも構造化されたプロセスに従います。

1) クライアントの構造が現地およびEUレベルの規制枠組みに適合していることを確認するための、初期段階の法的・ビジネスモデル分析。

2) リスクベースのモニタリングシステムや内部統制メカニズムを含む、AML/CTF手順の準備。

取締役およびコンプライアンス担当者の適性およびガバナンス評価。

FCIS（金融情報サービス庁）との直接的な代理およびコミュニケーションにより、タイムリーなフィードバックと問題解決を確保。

時を経て、RUEのリトアニア事務所は暗号資産ライセンス取得の地域拠点として、また登録後のコンプライアンス対応、MiCA対応評価、長期アドバイザリーサービスにおける信頼できる法務パートナーとしての地位を確立しました。現地知識とEU全域の法的専門性を融合させる同社の能力は、暗号資産規制分野における地域を代表するコンサルティンググループとしての地位を確固たるものにしています。

今日、リトアニアは欧州におけるVASP登録の最も重要な管轄区域の一つであり、規制の安定性、国際的な信頼性、革新性のバランスを提供しています。RUEのクライアントの多くは、リトアニアを欧州連合内でコンプライアンスに適合し、拡張性があり、銀行取引可能な暗号資産ビジネスを構築するための理想的な拠点と見なしています。

献身的な姿勢、専門知識、そして先見的なアプローチを通じて、Regulated United Europe はこの発展において中心的な役割を果たし、リトアニアを現代的で信頼性が高く、世界的に認知された暗号資産ライセンス取得の拠点へと変貌させることに貢献してきました。

ポーランド – EU暗号資産ライセンス取得の次なるステップ

エストニアとリトアニアでの確固たる基盤を築いた後、Regulated United Europe （RUE）の創設者たちはより広範な機会を見出しました。欧州の暗号資産市場は急速に成熟し、より多くの国々が仮想資産サービスプロバイダー（VASP）向けの独自の国内枠組みを採用し始めていたのです。増加するクライアントの需要に応え、複数の管轄区域にわたる現地の専門知識を確保するため、RUEは欧州連合内での事業拡大をさらに進めることを決定しました。

数ある候補地の中で、ポーランドが次の戦略的拠点として急速に浮上した。同国の堅調な経済、安定した規制環境、成長著しいフィンテック産業は、革新性と安全性の両方を求める暗号資産起業家にとって自然な選択肢だった。さらにポーランドは、財務省の監督下で「マネーロンダリング及びテロ資金供与対策法」に基づく明確なVASP登録手続きを最近導入していた。この機会を捉え、RUEの経営陣はワルシャワに法務・会計チームを配置したポーランド現地法人を設立することを決定。その目的は明確だった——ポーランドでVASP登録を取得しEU基準に完全準拠した事業運営を目指すクライアントに対し、現地に根差した専門的支援を提供することである。ポーランド法制度への円滑な統合を図るため、RUEは金融機関やフィンテックスタートアップでの経験を持つ現地のコンプライアンス担当者や税務コンサルタントと提携。共同でVASPライセンス取得のための包括的プロセスを構築した。会社設立・ポリシー策定から規制当局への申請、登録後のサポートまでを網羅する。

事業開始後数ヶ月で、RUEは異なるビジネスモデルと課題を抱える複数クライアントのポーランドVASP登録を成功裏に支援した。

ある事例では、北欧の仮想通貨取引所プラットフォームがEU他国でのライセンス取得後、中欧進出を目指していた。堅牢な運営基盤を有していたにもかかわらず、同社は取引監視と実質的所有者確認に特に重点を置くポーランドの要件にAML（資金洗浄対策）枠組みを適応させることに苦労した。RUEのポーランドコンプライアンスチームは書類を改訂し、現地化されたAMLプログラムを作成し、財務省と直接交渉を行った。数週間でライセンスが認可され、クライアントはポーランドの監督下でEU単一市場全域での事業開始が可能となった。

別の事例では、小売業者向けトークン化決済ソリューションを開発するチェコのブロックチェーンスタートアップがポーランドを選択。暗号資産に友好的な法域として知られる同国の簡素な登録手続きが決め手となった。RUEは現地法人設立、内部統制措置の策定、コンプライアンス担当者の登録を支援。申請は円滑に承認され、RUEがEU域内での事業移転を支援する効果を実証した。

第三のプロジェクトは、機関投資家向け規制対象暗号資産管理サービスの設立を計画していた英国系投資会社に関するものでした。主な課題は、伝統的投資活動と仮想資産サービス間の明確な分離を実証することでした。RUEのポーランド法務部門は、透明性のある報告手順と二重内部監視を含む高度なガバナンス構造を構築。規制当局は提出書類の徹底性を評価し、追加情報要求なくライセンスを承認しました。

これらの実績により、RUEポーランド支社は信頼性・正確性・成果の代名詞として急速に認知されました。フィンテック新興企業から老舗金融機関まで、欧州全域のクライアントが暗号資産規制ガイダンス、マネーロンダリング対策（AML）支援、暗号資産市場（MiCA）移行計画策定のためにRUEポーランド支社を利用し始めました。

ライセンス取得支援に加え、RUEの現地専門家は会計・税務・企業コンプライアンスサービスを提供し、ライセンス取得後もクライアントの事業が持続可能かつ透明性を保つよう支援します。この包括的アプローチにより、RUEは登録から継続的な規制対応までライフサイクル全体を通じた総合的サポートを提供する点で他社コンサルティング企業と差別化を図っています。暗号資産市場規制（MiCA）の完全施行が迫る中、RUEのポーランドチームは、国境を越えたライセンス調和に向けたクライアントの準備を支援しています。これにより、ポーランドでVASP登録を受けた事業体は、EU全域での認可へシームレスに移行できます。

今日、ポーランドはRegulated United Europe の戦略的拡大における新たな礎となっています。強力な現地拠点、経験豊富な法務専門家、そして成功したライセンス取得事例の増加により、RUEは欧州連合（EU）で最も信頼され、先見性のある暗号資産法務コンサルティング会社の一つとしての評価を確固たるものにしています。

チェコ共和国 – 実践における精密さとコンプライアンス

エストニア、リトアニア、ポーランドにおけるRegulated United Europe （RUE）の成功裏の設立に続き、同社は戦略的焦点を中欧で最も安定しビジネスフレンドリーな法域の一つであるチェコ共和国へ移しました。透明性の高い法的環境、強固な金融セクター、急速に進化するフィンテック環境で知られるチェコ共和国は、欧州法規に完全に準拠した暗号資産関連活動を行う企業にとって、ますます魅力的な拠点として台頭しています。

RUEにとって、チェコ共和国への進出は、暗号資産およびフィンテック起業家に対しEU全域で包括的な法的カバーを提供するという使命において、論理的な一歩でした。チェコ共和国への進出決定は、その整然とした法制度と、中央ヨーロッパで最も簡素なVASP登録制度の一つを提供している事実（チェコ営業許可局（Živnostenský úřad）が監督）によって推進されました。

同社の拡大戦略の一環として、RUEの創設者および法務責任者はプラハに現地法人を設立し、チェコ商法とEUレベルの規制枠組みの両方に精通した経験豊富な弁護士、コンプライアンス専門家、会計士からなるチームを編成しました。この現地拠点により、RUEはクライアントをより効果的に支援し、すべてのライセンス取得・登録プロセスが国内およびEUのAML/CTF基準に準拠することを保証できます。

チェコ共和国において仮想資産サービス提供者（VASP）ライセンスを取得するには、綿密な準備が必要です。申請者は明確な会社構造を証明し、すべての最終受益者（UBO）を特定し、取締役の適格性に関する書類を提出し、包括的なAML/CFTコンプライアンス体制を維持しなければなりません。RUEの現地チームは、会社設立や内部統制設計から、貿易ライセンス局との連絡調整、登録後のコンプライアンス対応に至るまで、各段階を通じてクライアントを支援します。

過去数年間、RUEは多くのクライアントがこのプロセスを成功裏に完了するのを支援してきました。プロジェクトは多様な背景と目的を反映しています。

例えば、あるクライアント（中欧のテクノロジーグループ）は、小売ネットワーク内にブロックチェーンベースの決済システムを統合することを目指していました。RUEのチェコ人弁護士は、同社が内部方針を構築し、現地のAML法規制に完全に準拠した取引監視システムを導入するのを支援しました。その結果、迅速かつ円滑な登録プロセスが実現し、規制当局は同社の透明性の高いガバナンスモデルを称賛しました。

別の事例では、非EUライセンスで運営していたアジアのブロックチェーン企業が、機関投資家を惹きつけるため欧州市場への進出を望んでいました。RUEはチェコ法人設立の指導、英語・チェコ語両言語での書類作成、当局との円滑な連携を保証。数週間で登録が承認され、EU域内での合法的な事業基盤を確立した。

RUEは暗号資産分析・市場データソリューションを専門とする西欧フィンテックスタートアップも支援。同社は複雑なデータ管理プロセスをAML/CTF要件に適合させる課題に直面していた。RUEのコンプライアンス専門家は、顧客デューデリジェンスと取引リスクスコアリングに焦点を当てた内部手順をカスタマイズ。これにより全ての規制要件を満たし、認可取得に成功しました。

こうした成功事例が、チェコ市場におけるRUEの信頼性が高く結果重視の法律コンサルティング会社としての評価を確固たるものにしています。クライアントは、複雑な規制を実践的なビジネス戦略に転換し、全てのプロジェクトを精密さ・透明性・細心の注意をもって遂行するRUEの能力を高く評価しています。

VASPライセンス取得に加え、RUEチェコ支社は暗号資産市場規制（MiCA）への対応準備においてクライアントを支援する積極的な役割を担っています。EU初のMiCA対応プログラムを開発したコンサルティング会社の一つとして、プラハチームは現在、VASP登録企業がEU全域で導入予定の要件を満たすため、ガバナンス体制・内部報告システム・自己資本比率モデルの改訂を支援しています。

チェコ共和国は、その中心的な立地、信頼性の高い法制度、強固な銀行インフラにより、RUEの欧州ネットワークにおける重要な拠点となっています。プラハ事務所の設立により、EU全域における当社の物理的なプレゼンスが強化され、高品質で現地化され、規制に準拠した暗号資産ライセンスソリューションをクライアントに提供するという長期的な取り組みがさらに確固たるものとなりました。

現在、RUEのチェコチームは、同国をEU市場への戦略的ゲートウェイと位置付ける国際クライアントを支援し続け、業務効率化と完全な規制順守を実現しています。専門性、誠実さ、継続的な革新により、Regulated United Europe は中欧を代表する暗号資産法務コンサルティング企業としての地位を確立し、同地域を信頼できるデジタル金融の拠点へと変革する一翼を担っています。

マルタ – 信頼されるパートナーシップと暗号規制における実績

Regulated United Europe （RUE）はエストニア、リトアニア、ポーランド、チェコ共和国に完全な法人を設立しましたが、マルタへのアプローチは異なるものの同様に効果的でした。マルタが「ブロックチェーン島」として知られ、包括的な暗号資産法規制をいち早く導入した国の一つであることを認識したRUEは、クライアントが欧州で最も権威ある仮想資産規制環境の一つに参入する機会を見出しました。

RUEは現地に別会社を設立する代わりに、マルタ金融サービス庁（MFSA）での豊富な経験を持つ認可弁護士やコンプライアンス専門家を含む、マルタの強力な法律パートナーネットワークとの協業を選択しました。この構造により、RUEは社内運営と同等の精度とサポートを提供しつつ、EUとオフショアの法的調整を組み合わせる必要があるクライアントのプロジェクトに柔軟性をもたらします。RUEはマルタに自社オフィスと現地法務・会計チームを擁し、暗号資産プロジェクトの設立や必要なVASPライセンス取得を支援している。

マルタは欧州でいち早く「仮想金融資産法（2018年）」に基づき仮想金融資産（VFA）専用の法的枠組みを構築した国の一つです。一般的なAML法で運用される多くの管轄区域とは異なり、マルタはMFSAの監督下で包括的なライセンス構造を導入し、暗号資産サービスを明確なカテゴリー（取引所運営、ウォレット提供、ポートフォリオ管理、アドバイザリー業務）に分類しています。

RUEのコンプライアンス部門と法務部門は設立当初からマルタの専門家と緊密に連携し、クライアント向けの徹底的なライセンス取得プロセスを構築してきました。これには通常、VFA事業計画書の作成、適格性証明書類の提出、VFAエージェントの任命、MFSAの高い要求を満たす詳細な内部統制手順の確立など、複数の段階が含まれます。

マルタのパートナーとの連携により、RUEは数多くのプロジェクトを成功裏に完了させてきました。各プロジェクトはクライアントの規模、構造、長期目標に合わせてカスタマイズされています。

その一例が、eコマースプラットフォーム向けトークン化決済インフラを開発したスイスのブロックチェーンスタートアップです。創業者は当初リトアニアでのライセンス取得を検討しましたが、堅固な制度的評価と欧州投資ネットワークへのアクセスを理由に、最終的にマルタを選択しました。RUEはライセンス取得プロセス全体を調整し、VFA（仮想金融資産）関連書類一式の準備、任命されたマルタVFAエージェントとの連絡調整、プロジェクトのトークン構造がMFSAの分類要件に適合するよう支援しました。数ヶ月にわたる透明性のある規制当局との対話を経てライセンスが認可され、クライアントはEU域内で最も信頼される暗号資産ライセンスの一つを取得して事業を開始することが可能となりました。

別の成功事例は、機関投資家向けデジタル資産保管ソリューションを提供する北欧のフィンテック企業です。同社は伝統的金融機関との信頼構築を目指し、厳格なデューデリジェンスプロセスを有するマルタを選択。マルタのパートナー企業と連携し、RUE法務チームはVFA規則に準拠した保管・分別管理方針、AML/CFT（資金洗浄対策・テロ資金供与対策）枠組み、ITガバナンス文書設計を支援。同社の認可はマルタ新制度下で初の外国主導申請成功事例の一つとなった。

RUEはまた、中東の投資コンソーシアムがトークン化された資産運用事業をEUに拡大する際に、重要な助言役を果たしました。同グループはマルタおよび本国AML基準への完全な準拠を確保する必要がありました。RUEチームは越境コンプライアンスロードマップを作成し、主要担当者の適格性を検証し、必要な全ての申告が金融サービス庁（MFSA）および金融情報分析局（FIAU）に提出されることを保証しました。ライセンス承認により、コンソーシアムは欧州全域で規制対象の投資業務を展開する道が開かれた。

RUEが支援する全てのマルタプロジェクトは、同社のプロフェッショナリズム、機密保持、正確性への献身を示す。マルタの枠組みは複雑さで知られるが、RUEの関与によりクライアントのプロセスは簡素化され、VFA（仮想金融資産法）とMiCA（マルタ暗号資産規制）の両枠組み下で申請が受理され、長期的なコンプライアンスに完全に最適化されることが保証される。

こうした実績により、RUEはマルタに正式な法人拠点を有さないにもかかわらず、マルタの暗号資産規制プロセスを確信と明快さをもってクライアントを導ける数少ないEUコンサルティング企業として認知されています。

RUEのマルタ人内部・外部法務チームは、新規・既存クライアント双方に対し以下の支援を継続しています：

• VFAライセンス申請・更新
• コンプライアンス方針策定とAML/CFT対応
• VFAエージェント調整及びMFSAとの連携
• MiCA認可に向けた移行計画

マルタは、透明性、投資家保護、国際的な信頼性で評価される機関投資家向け暗号資産ライセンスの旗艦管轄区域であり続けています。強力な現地パートナーシップと確かな実績を通じて、Regulated United Europe は引き続き企業のマルタ市場参入を支援し、欧州の暗号資産規制における品質、協働、信頼の新たな基準を確立しています。

スペイン – 南欧の成長する暗号資産市場へ専門性を拡大

中欧・北欧での確固たる基盤を築いたRegulated United Europe （RUE）は、急速なデジタル変革が進み、暗号資産規制とイノベーションへの需要が高まる南欧地域に焦点を移しました。この変革を主導するEU諸国の中でも、スペインは暗号資産関連ビジネスにとって最も有望かつダイナミックな目的地の一つとして際立っています。

過去数年間、スペインはスペイン銀行（Banco de España）の監督下で、仮想資産サービス事業者（VASPs）向けの透明性が高く安全な規制枠組みの確立において著しい進展を遂げています。スペインの規制モデルは、AML/CTF（資金洗浄対策・テロ資金供与対策）コンプライアンス、経営陣の健全性、財務透明性を重視しており、 スペイン銀行（Banco de España）が監督する仮想資産サービス提供者（VASP）向けの透明性が高く安全な規制枠組みの確立において、大きな進展を遂げてきた。スペインの規制モデルは、AML/CTFコンプライアンス、経営陣の誠実性、財務透明性を重視しており、EUのデジタル金融に関する広範な戦略や、今後施行予定の暗号資産市場規制（MiCA）と密接に連携している。

この機会を捉え、RUEはマドリードとバルセロナの現地法律専門家、AMLコンサルタント、金融コンプライアンスアドバイザーとの強力な提携関係を構築し、戦略的にスペイン事業を展開。RUEは欧州ネットワーク内にスペイン専門部門を設置し、完全な法人設立ではなく、EU規制チームとスペイン銀行の手続きに精通した現地専門家双方の専門的ガイダンスをクライアントに提供している。

このハイブリッドモデルは極めて効果的であることが証明されました。RUEの汎欧州専門家とスペインの法律パートナー間の連携により、同社は以下の暗号資産登録に関する包括的支援の提供を開始しました：

• スペイン銀行が要求する全てのAML/CFTポリシー及びリスク評価書の作成
• 取締役・株主の適格性に関する法的検証
• スペイン法に基づく会社設立および税務構造設計
• 国内規制当局との代理交渉および連絡

短期間のうちに、RUEはスペインのクライアントにおいて複数の顕著な成功を収め、欧州および国際企業がイベリア市場に規制対応の足場を築く支援を実現しました。

一例として、ポルトガルのフィンテックグループが挙げられます。同社はスペインへのサービス拡大と越境暗号資産決済ソリューションの提供を望んでいました。電子マネー規制下で運営していた同グループは、仮想資産管理のため別途VASP登録が必要となった。RUEのスペイン法務チームは、必要書類の徹底的なレビューを実施し、クライアントのAMLシステムをスペインの要件に整合させ、スペイン銀行へのVASP登録申請を成功裏に完了させた。この認可により、クライアントは規制を完全に遵守した状態で、スペイン全土で暗号資産取引所およびウォレットサービスを提供できるようになった。

別の成功事例では、ラテンアメリカのブロックチェーンスタートアップが初めてEU市場に参入しました。主な課題は、現地と欧州のAML基準の違いへの対応と現地税務代理人の確保でした。RUEはマドリードでの会社設立からスペインの銀行パートナーとの調整まで、プロセスの全側面を担当。関係当局との綿密なやり取りを経て登録が承認され、欧州の顧客に暗号資産と法定通貨の取引サービスを合法的に提供可能となりました。

RUEはまた、フランスのDeFiプロジェクトがスペインに事業の一部を移転する支援も行いました。同プロジェクトは分散型融資に注力しており、リスクポリシーと顧客確認メカニズムの慎重な見直しが必要でした。現地のスペイン人弁護士と連携し、RUEの専門家は分散化の原則と規制当局の期待とのバランスを取ったAMLポリシーを策定。その結果、スペイン銀行の監督下でVASP登録を成功させました。

こうした成功事例は、RUEの柔軟なパートナーシップ型アプローチが、世界中の企業がスペインの規制環境を確信と効率をもってナビゲートすることを可能にすることを示しています。

ライセンス取得支援に加え、RUEのスペインネットワークは登録後の支援も提供します。定期的なコンプライアンスレビュー、MiCA対応監査、法人税アドバイスなどを通じ、承認後も長期にわたり規制上の立場を維持できるようクライアントを支援します。

MiCA規制が完全施行される中、スペインは特にラテンアメリカとの緊密な関係を持つ大規模で革新主導型経済圏での事業展開を目指す、汎欧州的な暗号資産事業者にとって重要な管轄区域となることが予想されます。

RUEは専門的な法的ガイダンス、個別対応型コンプライアンス戦略、現地調整を提供し、各クライアントの長期的な成功を保証することで、この変革において引き続き重要な役割を果たしています。

スペインにおける協働的な存在感を通じて、Regulated United Europe は複雑な規制の簡素化・明確化・アクセス向上への取り組みを改めて示し、欧州連合全体における暗号資産ライセンス取得とコンプライアンスの卓越性の基準を確立しています。

ブルガリア – 欧州で急成長する暗号資産市場における新たな機会

Regulated United Europe （RUE）が欧州連合全域で拡大を続ける中、ブルガリアは暗号資産・フィンテック開発において最も有望な拠点の一つとして浮上しました。同国は手頃なコスト、EU市場へのアクセス、そして仮想資産サービス事業者（VASP）向けの規制環境の開放性を提供している。

ブルガリアはデジタル金融の魅力的な管轄区域としての評判を静かに築いてきた。専用のVASP法はまだ導入されていないものの、ブルガリアは欧州連合のマネーロンダリング防止指令（AMLD5）に基づき暗号資産活動を規制している。これは「資金洗浄対策法（MAMLA）」を通じて実施され、国家歳入庁（NRA）が監督している。この枠組みは企業が暗号資産関連サービスを登録・運営するための明確な法的道筋を提供し、EU全域で調和が進む「暗号資産市場規制（MiCA）」への準備を整えている。

ブルガリアの潜在性を早期に認識したRUEの経営陣は、同国を欧州ネットワークへの貴重な追加拠点と位置付けました。同国は低運営コスト、先進的なフィンテック志向、簡素な登録手続きを兼ね備えており、これらは欧州連合内での効率的な市場参入を求めるスタートアップや投資家にとって重要な要素です。RUEは、経験豊富なAML担当者、税務コンサルタント、ビジネスアドバイザーを含むブルガリアの法務・コンプライアンス専門家グループと提携し、現地パートナー兼内部代表者を配置。これにより、ブルガリアにおける暗号資産登録、会社設立、会計サービスを必要とするクライアント向けの強固な支援体制を構築した。

RUEのブルガリア事業は、エストニアやポーランドなど規制の厳しい管轄区域に代わる選択肢を求める国際的な起業家にとって、すぐに重要な拠点となりました。実践的で協働的なモデルを通じて、RUEはクライアントに対し以下の分野で包括的な支援を提供します：

• NRA（ブルガリア金融監督庁）の枠組みに基づく会社登録とコンプライアンス体制の構築
• ブルガリアおよびEU基準に沿ったAML/CFT（資金洗浄対策・テロ資金供与対策）ポリシーの策定
• 適格なコンプライアンス担当者の任命と適切なガバナンスの確保
• MiCA移行準備とリスクベース監督への対応。

ブルガリア事業開始初年度、RUEは複数のプロジェクトを支援し、各案件がクライアントの独自性や事業目標を反映した成果を上げました。

その一例が、フリーランサーや中小企業向け暗号資産・法定通貨取引プラットフォーム開発を目指す中欧フィンテックスタートアップ案件です。創業者は迅速な会社設立、低税率、法的安定性を備えた管轄区域を求めていました。RUEの現地ブルガリアパートナーが全登録手続きを代行し、AML関連書類を作成、NRAとの調整を実施。同社は1ヶ月以内に事業開始を実現し、ブルガリアが小規模フィンテックプロジェクトに効率性と信頼性を提供できることを実証しました。

別のクライアントである中東のブロックチェーン分析企業は、手頃な運営コストと有能な現地開発者へのアクセスを理由に、欧州拠点としてブルガリアを選択しました。同社の課題は、高リスク顧客・取引に対するAML検証基準の達成でした。RUEのブルガリアコンプライアンスチームは、規制当局の期待を満たしクライアントの継続的コンプライアンス体制を強化する、ブロックチェーン追跡ツールと統合したカスタム監視システムを設計しました。

第三の事例は、デジタル資産保管サービスを拡大中の西欧系投資グループである。ブルガリアの有利なビジネス環境、競争力のある税率、EU内における戦略的立地が魅力的な選択肢となった。RUEは同社のガバナンス構造設計、AML手順書作成、完全な報告体制整備を支援。グループの登録は迅速に承認され、MiCA認可準備を進めつつEU市場で合法的に事業展開が可能となった。

これらの事例は、RUEが異なるビジネスモデルに適応しつつ、完全な規制遵守と事業成功を保証する能力を実証しています。ブルガリアの管轄区域は他国ほど認知されていませんが、柔軟性、費用対効果、EU法的な確実性を強力に組み合わせた環境を提供しており、RUEはこの組み合わせをクライアントのために成功裏に活用してきました。

RUEはブルガリアにおけるパートナーシップを拡大し続け、スタートアップ企業から既存企業まで、継続的な会計、税務、AMLコンサルティング支援を提供しています。また、ブルガリアの暗号資産セクターにおける機会を標準化・拡大すると期待されるMiCAライセンス取得プロセスの準備支援も行っています。

現地との連携、グローバルな洞察、そして揺るぎない正確さへのこだわりを通じて、Regulated United Europe は、欧州で最も有望かつ急成長中の暗号資産拠点であるブルガリアで事業を展開・発展させようとする暗号資産起業家にとって、信頼できるパートナーとしての地位を確立しています。

規制の卓越性に向けた汎欧州的な旅

体系化された実践的アプローチと品質へのこだわりにより、Regulated United Europe （RUE）は単一オフィスのコンサルティング企業から、欧州連合（EU）で最も認知された法務・コンプライアンスネットワークの一つへと成長しました。エストニアを起点にリトアニア、ポーランド、チェコ共和国へ拡大し、マルタ、スペイン、ブルガリア、キプロスなどの管轄区域にも進出。RUEは専門性、精密さ、成果に基づく評価を築き上げてきました。

各拡張は、現地法制度への深い理解、クライアントの需要、そして欧州における暗号資産規制の絶え間ない変化を背景に、意図的かつ戦略的な動きとして推進されました。現地の専門知識とEUレベルでの集中的な調整を組み合わせることで、RUEは、初期段階のスタートアップから確立された金融グループまで、あらゆる規模のクライアントを、複数のEU管轄区域におけるVASP登録および認可取得のプロセスを通じて成功裏に導いてきました。

この汎欧州的な存在感により、RUEは単なる規制承認以上の価値を提供し、暗号資産・フィンテック企業が法的確実性、業務準備態勢、長期的なコンプライアンス安定性を備えて欧州市場に参入するための信頼できる道筋を提示しています。

長年にわたり、RUEは30カ国以上のクライアントと協力し、複雑な規制環境のナビゲート、新たなコンプライアンス義務への適応、内部システムのEU基準への整合を支援してきました。成功したライセンス取得事例の積み重ねが、世界で最も規制の厳しい金融環境の一つで事業を展開する企業にとって、RUEが信頼できる先見性のあるパートナーであるという評価を確固たるものにしています。欧州連合が分散した国内枠組みを単一の統合されたEUライセンス制度に置き換える「暗号資産市場規制（MiCA）」の実施を準備する中、RUEはこの移行を主導しています。2024年から2025年にかけて、当事務所の法務・コンプライアンスチームは既存および新規クライアントに対し、欧州証券市場監督機構（ESMA）ガイドラインに基づくMiCA認可申請、準備状況評価、文書作成を支援します。

RUEの新たな取り組みは、企業が従来のVASP登録から完全なMiCAライセンス取得へ移行することを支援し、EU史上最も包括的な暗号資産規制下での持続的成功を保証することに注力します。MiCA認可プロセスの詳細、その利点、およびRUEが欧州主要管轄区域で培った経験が、欧州デジタル金融分野における規制コンプライアンスの最も有能かつ信頼できるパートナーとしての同社の地位をいかに確立しているかについて、RUEウェブサイトに近日中に別途記事を掲載予定です。

この継続的なプロセスを通じて、Regulated United Europe は、卓越性、透明性、そして進化する欧州法の枠組みの中でクライアントの成功を支援するという揺るぎない献身という価値観を堅持し続けます。