クリプトビジネス銀行口座

選択した管轄区域で会社を登録し、暗号通貨ライセンスを取得した後、会社のための銀行口座や支払いシステムを開設することができます。

伝統的な銀行機関は、仮想通貨が既に広く使用されている現代の現実に適応するのが非常に遅いです。私たちは、すべてのお客様がハイリスクビジネス（暗号通貨、ギャンブル、ゲーム、CBD、アダルト）と取引しているヨーロッパの銀行や支払いシステムで口座を開設できるようお手伝いします。ハイリスクエリアで活動する会社の口座を開設および維持することは、他のビジネス領域よりも費用がかかり、より困難です – このような活動には、文書収集の段階でも最も厳しい規則が適用されます。

FinTechでの5年以上にわたる活動の過程で、私たちの従業員は、ヨーロッパのさまざまな国々の多数の銀行/支払いシステムを比較分析し、ハイリスクビジネスで活動する会社の口座開設のための最良のソリューションを見つけました。

当社の銀行専門家は、貴社の会社の口座開設のすべての段階でお手伝いします:

1. 金融機関に関する詳細な情報の提供（暗号通貨企業と取引する銀行、支払いシステムのリスト）。このリストには、金融機関を登録する管轄区域、決済通貨、口座開設および維持費用、口座開設日、リモート開設の可能性、SEPA/SWIFTが含まれます。適切な金融機関の交渉と選択
2. 選択した銀行/支払いシステムに口座を開設するための申請書の作成に支援（アンケートの記入とサポートサービスとの連絡）。会社のUBO、取締役会メンバーに関する情報の提供。会社の参加者の文書のコピー、居住地の住所の確認、必要に応じて資金の源泉を提供します。
3. 銀行/金融機関からの追加の質問に対する顧客のサポート。口座の開設、口座管理の制限や手数料の調整。会社の本格的な立ち上げ。

暗号通貨企業の口座を開設する方法

1) 初期段階では、暗号通貨の効果的な規制が整備されている国を選択し、最も適した暗号通貨フレンドリーな銀行や金融機関（支払いサービスプロバイダー、電子マネー機関など）を選択する必要があります。注意すべき主な問題は次のとおりです:

• 選択した銀行で暗号通貨口座間で資金の受け取りと送金が可能かどうか
• 銀行が暗号通貨に関連するビジネスを行うことを許可しているかどうか
• 銀行が現在同様のビジネスモデルの会社にサービスを提供しているかどうか
• 銀行の金融界での評判とサービス期間

金融機関が必要なサービスの完全な範囲を提供しているかどうかを理解することも重要です。これには次のことが含まれます:

• SWIFTを介した国際送金
• デビットカード
• カードリリースまたは仮想IBAN

暗号通貨ビジネスにサービスを提供する金融機関の数は増えていますが、そのすべてが暗号通貨ビジネスに必要なサービスをすべて提供しているわけではありません。 その多くは SEPA (単一ユーロ決済圏) 内の支払いアカウントのみを提供していますが、仮想通貨を扱う企業は通常、仮想通貨アカウントを開設して、SWIFT 支払い、複数通貨アカウント、支払いカードなどのサービスのフルパッケージを受けたいと考えています。

2) 第 2 段階では、口座開設の申請が完了します。 暗号通貨会社の口座開設を申請する場合は、必要な情報をすべて完全に提供する必要があります。 これには、会社のすべての社内文書を更新すること（会社文書は 3 か月以内のものである必要があります）、ビジネス モデルの簡単な説明を提供することが含まれます。 記入済みのアンケートには、申請企業からのライセンスの証明、つまり発行されたライセンスのスキャン、または銀行員がライセンスを確認できる州ポータルへのリンクを添付する必要もあります。 原則として、提供される書類は英語である必要がありますが、まれに、選択した銀行/金融機関の国の言語である必要があります。 これは、すべての文書を英語に翻訳し、公証し、アポスティレーションする必要があることを意味します。

現在、各仮想通貨会社はマネーロンダリング防止手順を義務付けられているため、AML に関する内部手順を規定し、デューデリジェンスレポートと外部監査の可能性のある結果を提供する必要があります。 暗号通貨口座の開設を計画する場合は、暗号通貨は高リスクの活動であると考えられているため、銀行はマネーロンダリング防止法に基づいて広範なデューデリジェンス (EDD) を実施する必要があることに注意してください。 主な要件は、会社とその最終受益者 (UBO) の資金源と富の源泉を理解することです。

会社またはその UBO の資金源に関連するすべての文書をチェックする必要があります。 EDD プロセスの一部には、企業が顧客データをどのように収集し、さらに管理するかを検証することも含まれます。 銀行職員は、仮想通貨会社の口座を開設する前に、その会社が潜在的なマネーロンダリングに関連するリスクを特定するプロセスを開発しているか、また、これらのプロセスがマネーロンダリング防止指令に従って適切に実施されているかを確認することが重要です。 提供する書類のパッケージが充実しているほど、仮想通貨を扱うための銀行口座を開設できる可能性が高くなります。

ヨーロッパで暗号通貨会社を登録する可能性に興味がある場合は、エストニア、リトアニア、ポーランド、マルタ、英国、スイス、ジブラルタル、アイルランド、キプロスなどの管轄区域でも暗号通貨規制が導入されており、暗号通貨を取得するオプションがあることに注意してください。 ライセンスを取得し、合法的に暗号通貨活動に従事します。

イギリス

暗号通貨活動における会社登録

は、金融監督当局（FCA）によって管理されています。FCAは、暗号資産に特化したKYC、AML/CTFに関する規制と方針を開発し、実施しています。FCAは、革新を推進する自由を考慮して、仮想資産サービスプロバイダー（VASP）に対する要件を導入しています。

英国での仮想通貨の口座開設に関しては、仮想通貨に対応した銀行があり、顧客がクレジットカードやデビットカードを使用して自由に仮想通貨を購入し、売却し、仮想通貨取引所への銀行振込や仮想通貨への投資からの資金を引き出すことができます。

ジブラルタル

ジブラルタルの金融機関の1つで暗号通貨口座を開設することができます。この国は、ヨーロッパにおける暗号通貨の規制のリーダーの一人と見なされています。ここでは暗号通貨は法定通貨として認識されていませんが、仮想通貨の交換は立法レベルで規制されています。この国は低税率の管轄区域として特徴付けられており、したがって、一旦暗号通貨会社がジブラルタルに登録されると、資本利得や配当に課税されることはありません。

ただし、この国での暗号通貨引き出し口座の開設は、暗号通貨会社の登録よりも難しいです。現地の銀行は、暗号通貨と取引したい応募者に対してかなり厳選しています。彼らの中で働く銀行はほんの数行です。

ジブラルタルの小規模な銀行は、暗号通貨口座のリクエストを受け付けています。暗号通貨口座を開設するには、現地の物理的なオフィスがあることと、会社が現地のスタッフを雇用していることを確認する必要があります。

ドイツ

この国の暗号通貨は、法律によるとfin.ツールとして扱われます。 2021年7月、ドイツの暗号通貨会社に対する新しいライセンス要件が導入されました。 新しい規制体制の下では、ドイツの暗号通貨ビジネスは厳格に規制され、反マネーロンダリング法に従って行われなければなりません。

ドイツでの暗号通貨取引所の口座開設は可能です。 この国には、仮想通貨と関連するjurで働く人々に特化した銀行があります。 このような金融機関は、仮想通貨と関連するクライアントに幅広いサービスを提供しています。

スイス

ヨーロッパの暗号通貨市場に参入したい外国投資家は、スイスに注目することがよくあります。 特にそのズーグ州をヨーロッパの暗号通貨バレーと呼びます。 スイスの暗号通貨の規制要件は厳格に規制されています。 しかし、スイスの銀行はまだ暗号通貨と関連する活動を行うクライアントに対してかなり慎重です。 この国には、暗号通貨会社の口座を開設する機会を提供する機関は多くありません。

例外は、暗号通貨への投資を受け入れるファルコンプライベートバンク、およびビットコインを取引できるスイスクオートバンクとIGバンクです。

また、最近、スイスの銀行ヒポテカバンクレンツブルク（Hypi）が、外国投資家が暗号通貨での取引のための口座を開設する機会を提供すると発表しました。 これらのすべての機関では、応募者は厳格なKYC審査を受けます。 スイスでの暗号通貨口座を開設する予定の人は、居住ディレクターの任命、現地のオフィスの存在、および現地のスタッフの存在を確認する必要があります。

マルタ

マルタ政府は、マルタでの暗号通貨の規制に関する明確な規制と要件を開発しました。 特に、これらのルールは暗号通貨やICOの規制、ブロックチェーン技術に基づくプラットフォームの認証、テクノロジープロバイダーのライセンスに関するものでした。 デジタルイノベーション当局の特別な機関も設立されました。 これらの規則と規制が導入される前、マルタの銀行は暗号通貨会社の口座開設を拒否することがよくありました。

現地法の改正後、マルタで仮想通貨取引所に口座を開設することが可能になりましたが、これは現地企業が登録されている場合に限ります。 マルタが、暗号通貨関連の活動が完全に規制され、合法化された最初の管轄区域の 1 つとなったことは注目に値します。

リヒテンシュタイン

2018年以来、リヒテンシュタインはヨーロッパにおける仮想通貨ビジネスの登録における主要な管轄区域の1つとみなされています。 同政府は、スイスのような州と競争するために仮想通貨企業による海外投資を奨励する効果的な法律を制定した。 今日、フィンテック業界が非常に急速に発展しているため、リヒテンシュタインでの暗号通貨スタートアップの立ち上げは、多くの外国投資家にとって有益な解決策となる可能性があります。

リヒテンシュタインでは複数の銀行で仮想通貨の口座を開設できます。 ただし、各クライアントは厳格な検査の対象となり、機関の厳格な規則に従って個別に検査されることに留意する必要があります。

リトアニア

現在、リトアニアは欧州連合の中で最も仮想通貨に友好的で魅力的な管轄区域の一つになりつつあり、そこでは仮想通貨を使った法的取引が可能であり、金融​​犯罪捜査局（FCIS）による仮想通貨ビジネスの規制に関する明確な要件が整備されている。 法的枠組みはマネーロンダリング防止法によって規制されています。 政府は、マネーロンダリングに関する第 5 次 EU 指令 (AMLD 5) の要件内でリトアニアの仮想通貨を規制しています。

リトアニア中央銀行は、2020 年初頭に初のデジタル通貨 LBCOIN をリリースしました。 その結果、リトアニアではこれまで以上に仮想通貨に友好的な国となり、リトアニアで仮想通貨口座を提供する銀行が増えました。

このレビューの最後に、当社は仮想通貨が州レベルで規制されているヨーロッパの国でのみ顧客に口座開設を提供していることを指摘しておきたいと思います。 オフショア管轄区域にある会社や他の大陸の銀行に口座を開設する場合、口座をブロックしたり、選択した金融機関からライセンスを取り消したりすると大きなリスクが生じます。この場合、多くの場合、口座を返還することはできません。 会社の資金全額。

暗号通貨ビジネスに従事している場合、問題を回避するために、当社の専門家による貴社のリスク評価を実施することをお勧めします。 これは、従来の銀行や金融機関 (EMI) にとって、仮想通貨企業は依然としてリスクの高い企業であり、口座開設には慎重な準備が必要であるためです。

当社の銀行専門家は、時間とお金を節約する、仮想通貨会社にとって最も有利なソリューションを選択します。 当社は多数の銀行/決済システムの比較分析を実施し、リスクの高い企業の口座開設に最適なソリューションを見つけ出し、この困難なプロセスのすべての段階でお客様をサポ​​ートする準備ができています。