Licenza Forex di Cipro

Vantaggi della Licenza Forex di Cipro

Cipro ha una lunga storia nel trading forex, essendo stata tra i primi paesi a riconoscerlo come una parte valida dell’industria finanziaria iniziando a creare un’infrastruttura e legalizzando le attività. Con tutta l’esperienza accumulata e l’infrastruttura affinata, Cipro rimane una delle giurisdizioni più rispettabili e popolari per i trader forex. Anche se le attività forex di Cipro sono soggette a rigorose regolamentazioni dell’UE, il paese è riuscito a stabilire un processo semplificato per il rilascio di licenze forex, permettendo ai richiedenti di risparmiare tempo e denaro e contemporaneamente concentrarsi su un solido modello di business.

I requisiti e le fasi obbligatorie della domanda sono chiari, trasparenti, generalmente fattibili con l’aiuto di consulenti legali come Regulated United Europe (RUE), e in costante evoluzione per soddisfare le esigenze aziendali, nonché proteggere l’industria finanziaria e mantenere la sicurezza su tutti i livelli. Ciò significa che presentando una domanda di qualità in linea con le normative pertinenti, probabilmente riuscirai ad ottenere una licenza forex in modo tempestivo senza dover tornare continuamente alla domanda per soddisfare requisiti aggiuntivi imprevisti. Inoltre, è disponibile un’opzione di elaborazione accelerata della domanda.

Le attività forex cipriote sono soggette a regolamentazioni dell’UE come la Direttiva sui Mercati in Strumenti Finanziari II (MiFID II), che garantisce l’applicazione di standard di base. CySec è responsabile dell’applicazione degli standard ed è uno dei regolatori più prominenti ed essenziali delle attività forex e dei centri di trading che forniscono servizi nei mercati finanziari internazionali, anche se non impone regolamentazioni eccessive. L’ambiente regolatorio è per lo più facile da rispettare e al contempo permette di offrire servizi affidabili, il che significa che avrai un minor onere regolatorio e finanziario ma sarai comunque considerato e rispettato come i trader con licenza in giurisdizioni prestigiose come Regno Unito, Svizzera o Stati Uniti.

La licenza forex di Cipro concede diritti di passaporto dell’UE che consentono ai titolari di licenze di offrire servizi finanziari in altre giurisdizioni dello Spazio Economico Europeo (SEE), il che significa che non sarà necessario stabilire filiali di uffici fisici o richiedere una nuova licenza in ogni paese SEE in cui intendi fare affari: una volta ottenuta la licenza forex di Cipro, sarà sufficiente notificare le autorità finanziarie nazionali pertinenti. Ottenere una licenza in una giurisdizione meno costosa come Cipro e fare affari nei paesi più ricchi è una pratica comune grazie all’opportunità di ottimizzare i costi operativi. Aggiunge anche un ulteriore livello di sicurezza per gli investitori, poiché tali aziende sono monitorate dalle autorità dei loro paesi di origine e ospitanti e scambiano regolarmente informazioni rilevanti.

Un altro vantaggio notevole è che il sistema bancario cipriota è uno dei più affidabili al mondo, essendo regolamentato dalla Banca Centrale di Cipro in conformità agli standard dell’UE. Le banche cipriote sono orientate all’innovazione e offrono una varietà di servizi in inglese e altre lingue, rendendole accessibili agli imprenditori internazionali. A Cipro, puoi aspettarti che le banche agevolino i trasferimenti internazionali, offrano vari prestiti e carte di credito aziendali, forniscano prodotti assicurativi, home banking e altro ancora. Le banche cipriote possono anche essere considerate affidabili per la loro riservatezza, poiché non condividono informazioni sui loro clienti con terze parti senza il consenso dei clienti o un’ordinanza del tribunale. Se apprezzi la privacy e la sicurezza, oltre alla stabilità offerta dalle banche con sede nell’UE, le banche cipriote sono tra le opzioni più adatte.

Il sistema fiscale di Cipro è senza dubbio tra i più favorevoli in Europa. L’aliquota dell’Imposta sul Reddito delle Società è solo del 12,5% e non vi è alcuna Ritenuta d’Acconto. I dividendi ricevuti da altre società residenti a Cipro, gli interessi, i profitti derivanti dalla vendita di titoli e diversi altri tipi di profitti sono esenti da imposte in molte circostanze. Inoltre, Cipro ha oltre 65 accordi internazionali sull’eliminazione della doppia imposizione, promuovendo gli investimenti transfrontalieri e riducendo il carico fiscale per gli imprenditori internazionali, a condizione che siano società residenti fiscali.

LICENZA FOREX A Cipro

Livelli delle Licenze Forex di Cipro

A seconda dello scopo delle tue attività commerciali, puoi scegliere tra 3 principali livelli di licenze forex a Cipro, concessi da CySEC in base alla Legge 87(Ι)/2017. L’autorità supervisiona i broker forex richiedendo rapporti sulla adeguatezza patrimoniale, facendo rispettare la conformità finanziaria dell’azienda e le competenze professionali dei dipendenti. Qualsiasi licenza venga concessa, il titolare della licenza è obbligato a mantenere il capitale sociale almeno al livello minimo richiesto.

I principali livelli delle licenze forex di Cipro sono i seguenti:

• La licenza di base (capitale minimo – 50.000 EUR) consente alle aziende forex di fornire consulenza sugli investimenti ed eseguire ordini, o fornire consulenza sugli investimenti e servizi di gestione del portafoglio; questa licenza non permette di detenere denaro dei clienti o altri strumenti finanziari
• La licenza standard, o di Market Making (capitale minimo – 125.000 EUR) consente alle aziende forex di inviare gli ordini dei clienti direttamente alla liquidità anziché trattare direttamente con loro utilizzando il modello di elaborazione diretta (STP), il che, sfortunatamente, rende i clienti più vulnerabili a una liquidità più bassa; il titolare della licenza è autorizzato a detenere denaro dei clienti o altri strumenti finanziari
• La licenza completa, o di Dealing On Own Account (capitale minimo – 730.000 EUR) autorizza le aziende con licenza a elaborare gli scambi dei clienti internamente fungendo da controparte dei loro scambi, il che consente ai clienti di fare trading direttamente con il broker e quindi essere titolari di maggiore liquidità e essere protetti dalle fluttuazioni di mercato poiché tali broker addebitano uno spread fisso; il titolare della licenza è autorizzato a detenere denaro dei clienti o altri strumenti finanziari

Regolamentazioni Forex a Cipro

Il mercato forex nello SEE è soggetto a un insieme armonizzato di regolamenti delineati nella suddetta Direttiva sui Mercati in Strumenti Finanziari II (MiFID II), le disposizioni di base delle quali sono entrate in vigore a Cipro nel 2018. Mentre alcuni paesi come la Svizzera e il Regno Unito hanno superato di gran lunga i requisiti di base di MiFID II, Cipro ha deciso di soddisfare solo i requisiti di base, lasciando spazio a maggiore flessibilità pur garantendo sicurezza e stabilità all’interno del mercato finanziario. In generale, questa legge facilita l’aumento della concorrenza, la protezione degli investitori e rende il mercato finanziario più resiliente e trasparente.

Una delle regole più significative di MiFID II è la segregazione dei fondi. I broker forex sono tenuti a separare i fondi dei loro clienti dai fondi dell’azienda e depositarli in conti bancari separati. Questo approccio consente la protezione dei fondi dei clienti, poiché il broker non può utilizzare questi fondi in caso di difficoltà finanziarie. Tuttavia, mentre alcuni paesi dell’UE sono rigorosi nel far rispettare questa regola, Cipro ha scelto un approccio più rilassato su cui il nostro team qui a Regulated United Europe (RUE) può consigliarti in una consulenza personalizzata che puoi richiedere cliccando sul link.

La categorizzazione dei clienti è un’altra regola di MiFID II che vale la pena notare. I broker forex sono obbligati a stabilire principi chiari per la categorizzazione dei loro clienti in trader al dettaglio e trader o investitori professionali, e farlo in linea con i principi stabiliti. Dopo aver categorizzato i propri clienti in base alla loro conoscenza rilevante, i broker possono valutare i rischi, offrire prodotti e servizi appropriati e in questo modo impedire ai trader inesperti di impegnarsi in attività ad alto rischio.

La regola di compensazione degli investitori è cruciale in termini di protezione dei clienti dalle perdite causate dalla bancarotta di un broker. Ai sensi di MiFID II, in tali casi i clienti nello SEE, compreso Cipro, sono coperti fino a 20.000 EUR, mentre i clienti residenti al di fuori dello SEE sono idonei per 1.160 EUR. A Cipro, questa funzione è svolta dal Fondo di Compensazione degli Investitori (ICF), a condizione che un broker sia membro del fondo. Tutti gli investitori non professionali-clienti di un membro ICF che sono coperti dall’ICF per richieste nei confronti di tale membro, derivanti dai servizi coperti forniti dal membro, possono richiedere un risarcimento, indipendentemente dal loro status legale, nazionalità o luogo di residenza.

Cipro

Capitale	Popolazione	Valuta	PIL
Nicosia	1.244.188	EUR	$29.535

Come Costituire una Società di Investimento di Cipro (CIF)

A causa dei vantaggi sopra menzionati, un gran numero di imprenditori internazionali considera la Società di Investimento di Cipro (CIF) come un mezzo prezioso per condurre attività commerciali forex in tutta l’EEA. Il processo di costituzione di una nuova società a Cipro è semplice ma rigoroso, poiché una società forex deve anche rispettare le regole dell’UE per la prevenzione del riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo (AML/CFT).

Per costituire una CIF, devi soddisfare i seguenti requisiti:

• Assumere almeno quattro direttori – due esecutivi e due non esecutivi – di cui tre devono risiedere a Cipro
• Stabilire un Consiglio di Amministrazione, i cui membri devono dimostrare un’ottima reputazione e competenze professionali rilevanti
• Aprire un ufficio fisico a Cipro con dipendenti chiave approvati da CySEC
• Trasferire il capitale sociale minimo autorizzato sul conto bancario locale

Ricorda che l’importo del capitale sociale minimo autorizzato dipende dal livello della licenza forex che intendi richiedere. I candidati per una licenza di base sono obbligati a trasferire 50.000 EUR, i candidati per una licenza standard devono trasferire 125.000 EUR, e i candidati per la licenza completa devono trasferire 730.000 EUR. Inoltre, tutti i broker con licenza devono destinare una certa quantità di fondi al suddetto ICF.

Per l’incorporazione, dovresti preparare i seguenti documenti:

• Memorandum e Statuto Sociale
• Un piano aziendale chiaro e dettagliato
• Un piano finanziario
• Prova del versamento del capitale sociale minimo autorizzato
• Copie del passaporto certificato dei direttori e del segretario della società
• Prova dell’indirizzo registrato della società a Cipro
• Copie certificate dei passaporti e prova di buona reputazione dei proprietari beneficiari finali della società

Il piano aziendale della società dovrebbe includere:

• Piano di gestione
• Descrizione dei servizi da fornire dall’azienda
• Struttura organizzativa, inclusi i background dei principali titolari di ufficio
• Guida operativa
• Politiche e procedure AML/CFT in linea con le normative nazionali ed europee
• Procedure di gestione dei rischi e della conformità
• Piano di marketing
• Rapporto di analisi di mercato
• Segmentazione di mercato e canali di distribuzione
• Dettagli delle transazioni di pagamento

Il piano finanziario dovrebbe includere le seguenti informazioni:

• Conto economico
• Bilancio
• Stato patrimoniale
• Requisiti di capitale
• Fonte di capitale
• Proiezioni di entrate e costi
• Previsioni di budget trimestrali per i prossimi 3 anni in scenari target e di stress
• Qualsiasi altra informazione essenziale, presupposti e spiegazioni

Una volta preparati tutti i documenti, la domanda deve essere presentata al Registro delle Società (RCOR) di Cipro. Tuttavia, ricorda che una società appena registrata non è ancora autorizzata a offrire servizi finanziari senza essere prima autorizzata da CySEC.