Licenza Forex delle Isole Comore

Le Isole Comore, o Unione delle Comore, sono un gruppo di isole situate nell’Oceano Indiano, posizionate a sud-est dell’Africa, a est del Mozambico e a nord-ovest del Madagascar. Ultimamente, ha ottenuto il riconoscimento come giurisdizione favorevole per le attività forex internazionali. Poiché alcuni paesi tradizionalmente vantaggiosi per le startup forex stanno aumentando il controllo normativo o implementando nuove strutture normative, le Isole Comore stanno diventando note come l’opzione più economica ed efficiente in termini di tempo per ottenere una licenza forex.

Vantaggi della Licenza Forex delle Isole Comore

Le autorità regolamentari locali svolgono un ruolo critico nelle Isole Comore attirando le imprese forex nella loro giurisdizione e supervisionandole in conformità con le normative locali ma internazionalmente riconosciute. In contrasto con i rigidi quadri regolamentari, l’approccio delle Isole Comore si distingue per la sua adattabilità e reattività alle condizioni di mercato in continua evoluzione e ai rischi emergenti. Il paese affronta relativamente rapidamente le sfide emergenti e si adatta alle esigenze in evoluzione di un mercato finanziario globalizzato e tecnologicamente avanzato.

Questo approccio flessibile posiziona le Isole Comore come facilitatore accessibile di crescita e innovazione nel settore forex, consentendo alle imprese forex di navigare nel settore con maggiore agilità, promuovendo un ambiente che tutela gli interessi sia dei partecipanti al mercato che dell’ecosistema finanziario più ampio. Pertanto, detenendo una licenza forex delle Isole Comore, le imprese forex possono essere considerate ragionevolmente regolamentate e quindi fornitori di servizi finanziari affidabili e credibili.

Inoltre, ottenere una licenza forex nelle Isole Comore è più conveniente rispetto alle licenze in molte altre giurisdizioni grazie alle tariffe di licenza relativamente più accessibili e ai costi operativi che contribuiscono a una maggiore redditività di un’impresa forex. Inoltre, le Isole Comore offrono un processo di licenziamento relativamente rapido che può aiutare le imprese forex a lanciare le loro operazioni in tempi più brevi e a rispondere rapidamente alle opportunità di mercato.

Le Isole Comore sono anche conosciute per i loro quadri fiscali favorevoli. Le società offshore non sono soggette all’Imposta sul Reddito delle Società e non vi è alcuna Imposta sulle Plusvalenze sulla vendita di beni, inclusa la valuta e gli strumenti finanziari, il che porta a risparmi fiscali per trader e investitori forex. Inoltre, i dividendi distribuiti dalle società offshore di solito non sono soggetti all’Imposta di Ritenuta, e la prestazione di servizi finanziari, inclusa la negoziazione forex, è esente dall’IVA.

Sarai anche lieto di sapere che nelle Isole Comore non ci sono restrizioni sul controllo dei cambi, il che offre molti vantaggi. Innanzitutto, consente ai broker forex di spostare fondi liberamente dentro e fuori dal paese senza ostacoli regolamentari ingombranti. Consente anche alle imprese forex di evitare costi aggiuntivi di transazione associati alla conversione valutaria, alle procedure amministrative o ai requisiti di conformità relativi alle transazioni in valuta estera. Inoltre, l’assenza di controlli sui cambi nelle Isole Comore offre un accesso illimitato ai mercati finanziari internazionali e consente alle imprese forex di attingere a una vasta gamma di valute, asset e opportunità di trading.

Panoramica sulla regolamentazione forex nelle Isole Comore

Regolamentazione Forex nelle Isole Comore

L’Unione delle Comore comprende 3 isole indipendenti – Mohéli, Anjouan e Grande Comore. In conformità con la Costituzione dell’Unione delle Comore, ogni isola ha piena autonomia, compresa la creazione della propria Costituzione, la nomina di un Presidente o Governatore e la formazione del proprio Parlamento. Ciò significa che ogni isola è una giurisdizione separata con le proprie autorità regolamentari.

Ogni autorità regolamentare ha il proprio insieme di regole, normative e requisiti di licenza per le imprese forex che operano nella rispettiva isola. Le startup forex spesso scelgono di ottenere una licenza forex dai regolatori con sede a Mohéli e Anjouan. Tuttavia, ogni giurisdizione dovrebbe essere esaminata separatamente prima di scegliere una base operativa all’interno dell’Unione delle Comore. Il nostro team qui presso Regulated United Europe può consigliarti nel contesto del tuo caso aziendale unico che ti aiuterà a prendere la migliore decisione.

Per ora, sappi che l’Autorità dei Servizi Internazionali di Mwali (MISA) è una delle autorità regolamentari responsabili del rilascio di licenze e della supervisione delle imprese forex che operano dalle Isole Comore. Le sue responsabilità principali includono il rilascio di licenze e la rigorosa supervisione delle imprese forex che hanno scelto Mohéli come base operativa. Attualmente, l’autorità mantiene un approccio light-touch con una supervisione minima e requisiti legali semplici da soddisfare per i richiedenti di licenze forex.

Anjouan è un centro finanziario offshore più consolidato. L’Autorità Finanziaria Offshore di Anjouan (AOFA) è l’unica autorità regolamentare per il settore finanziario, comprese le imprese forex, ad Anjouan. Per mantenere l’integrità e la stabilità del settore finanziario offshore, l’AOFA monitora i fornitori di servizi finanziari applicando regolamenti relativi alla prevenzione delle frodi finanziarie, alla protezione dei fondi dei clienti e all’assicurazione della trasparenza. Come la MISA, l’AOFA attualmente applica una supervisione minima con requisiti legali relativamente facili da soddisfare e un processo di licenziamento veloce.

Per quanto riguarda le regolamentazioni più specifiche, ogni autorità regolamentare finanziaria delle Isole Comore applica le seguenti regole:

• Lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo (AML/CFT), compresa l’attuazione delle politiche e dei processi di conoscersi il cliente (KYC)
• Protezione dei fondi dei clienti, compresa la segregazione dei conti dei clienti dai conti operativi per proteggere gli asset dei clienti in caso di insolvenza o difficoltà finanziarie
• Risoluzione delle controversie, compresa l’adozione di meccanismi appropriati per la risoluzione dei conflitti tra istituti finanziari e i loro clienti al fine di risolvere le controversie in modo equo e imparziale
• Reporting finanziario e audit, compresa la mantenimento di registri finanziari accurati e la presentazione di rapporti regolari alle autorità regolamentari

Tipi di Licenze Forex delle Isole Comore

Le imprese forex sono tenute a ottenere una licenza dall’autorità regolamentare locale per operare legalmente all’interno o dalla giurisdizione specifica dell’isola. Sulla base del mercato di riferimento della tua impresa forex, puoi essenzialmente scegliere tra 2 tipi principali di licenze forex delle Isole Comore: licenza forex offshore e licenza forex onshore.

Una licenza forex offshore consente alle imprese forex di operare nella giurisdizione servendo principalmente clienti al di fuori dell’isola e spesso al di fuori dell’Unione delle Comore nel suo complesso. Rispetto a una licenza onshore, questo tipo di licenza è più conveniente e ha meno requisiti regolamentari. Con una licenza offshore, potresti attirare clienti internazionali e partecipare a varie attività di trading forex, inclusa la mediazione forex.

Le licenze forex onshore sono progettate per le imprese forex che intendono servire clienti all’interno della giurisdizione specifica dell’isola o dell’Unione delle Comore nel suo complesso. Queste licenze spesso richiedono una maggiore conformità regolamentare e sono soggette a requisiti aggiuntivi specifici per ciascuna giurisdizione. Se sei un broker forex che intende rivolgersi a clienti locali o regionali, questo tipo di licenza fa per te.

Uno dei tipi di licenze delle Comore più popolari è la Licenza di Mediazione Internazionale per le attività offshore. Viene concessa da MISA a Mohéli e consente una gamma di attività finanziarie, inclusa ma non limitata a mediazione azionaria, trading futures, contratti per differenza (CFD) e servizi finanziari correlati. La licenza è riconosciuta dalle banche internazionali che facilita i rapporti bancari e la facilità di condurre transazioni finanziarie. Inoltre, consente flessibilità nella scelta di un modello di business, consentendo ai broker forex di adattare i loro servizi ai propri mercati di riferimento e alla propria base clienti.

L’AOFA ad Anjouan offre la Licenza di Mediazione e Casa di Compensazione Internazionale, consentendo ai suoi titolari di accedere ai mercati finanziari e agli scambi. Consente loro di eseguire scambi per conto dei clienti e di regolare gli scambi in modo efficiente. Oltre a facilitare l’esecuzione degli scambi, questa licenza consente alle imprese di fornire servizi di compensazione e regolamento. La compensazione è una tappa cruciale nel processo di trading, garantendo la finalizzazione delle transazioni e il trasferimento degli asset tra acquirenti e venditori.

Anche se entrambe le giurisdizioni offrono licenze simili, ci sono differenze che potrebbero influenzare l’avvio e lo sviluppo della tua impresa forex. La scelta della licenza dipende principalmente dalle tue circostanze aziendali uniche e dalle priorità. Pertanto, consigliamo vivamente di consultare il nostro team di avvocati esperti che saranno lieti di esaminare il tuo caso aziendale unico e fornire suggerimenti pratici.

Requisiti per i Richiedenti la Licenza Forex delle Comore

Mentre i requisiti specifici per i richiedenti di licenze forex delle Comore variano in base al tipo di licenza richiesta, alla giurisdizione dell’isola e alla natura dell’attività forex, ci sono alcuni requisiti generali chiave di cui dovresti essere consapevole in questo momento. In primo luogo, come richiedente, dovresti costituire una società all’interno della giurisdizione specifica dell’isola in cui intendi operare.

Quindi, questa società locale sarebbe tenuta a soddisfare i seguenti requisiti legali:

• Possedere un capitale minimo determinato dall’autorità regolamentare dell’isola rispettiva (è di circa 24 milioni di KMF (circa 50.000 EUR) ma l’importo specifico varia in base al tipo di licenza e allo scopo previsto delle operazioni)
• I direttori della società e il personale chiave devono sottoporsi al processo di due diligence, compresi controlli sullo sfondo, consentendo all’autorità regolamentare di garantire che le persone associate all’attività abbiano una buona reputazione e non siano coinvolte in attività criminali
• Dimostrare un impegno nell’attuare politiche e processi robusti di AML/CFT, compreso avere procedure per verificare l’identità dei clienti e monitorare le transazioni per attività sospette
• Stabilire procedure efficaci di gestione del rischio per proteggere i fondi dei clienti e garantire la stabilità finanziaria
• Pagare una tassa di domanda di licenza (da 1,9 milioni di KMF (circa 3.800 EUR)
• Pagare una tassa di licenza annuale (da 1,2 milioni di KMF (circa 2.400 EUR)

I richiedenti di licenza forex delle Comore devono preparare i seguenti documenti:

• Statuto sociale
• Un Atto Costitutivo
• Un piano aziendale dettagliato che descriva le attività di trading forex proposte, inclusi informazioni sulle strategie di trading, procedure di gestione del rischio, strategie di acquisizione clienti e proiezioni finanziarie
• Curricula dei fondatori dell’impresa forex, direttori e altro personale chiave
• Copie dei passaporti dei fondatori dell’impresa forex, direttori e altro personale chiave
• Prova della capacità finanziaria di soddisfare i requisiti minimi di capitale (ad es. estratti conto bancari)
• Bilanci finanziari verificati o certificati, relativi agli ultimi anni
• Una suddivisione della struttura proprietaria dell’azienda, inclusi dettagli sugli azionisti, le loro percentuali di proprietà e eventuali informazioni sulla proprietà effettiva
• Documentazione che attesti la conformità dell’azienda alle normative AML/CFT
• Dettagli dell’infrastruttura tecnologica utilizzata per il trading forex (informazioni sulle piattaforme di trading, i feed dati, le misure di sicurezza informatica, ecc.)
• Un manuale di conformità che dettaglia come il titolare della licenza forex aderirà ai requisiti e agli standard regolamentari
• Un piano operativo che dettaglia come l’impresa forex intende svolgere le sue attività di trading forex (personale, configurazione dell’ufficio, conformità alle normative, ecc.)
• Prova di copertura assicurativa (assicurazione contro errori e omissioni o assicurazione per la protezione dei fondi dei clienti)
• Prova del pagamento della tassa di domanda di licenza applicabile e di altre tasse pertinenti

Come Costituire un’Impresa Forex nelle Isole Comore

La registrazione di una nuova impresa nelle Isole Comore può richiedere da 2 a 4 settimane. Questo include la preparazione dei documenti richiesti, la loro presentazione al registro delle imprese competente e l’attesa dell’approvazione della costituzione della società. Una delle strutture aziendali legali più comuni per le imprese internazionali è una Società Commerciale Internazionale (IBC). Le IBC vengono spesso scelte per la loro semplicità, flessibilità, requisiti di reporting minimi, elevato livello di riservatezza per i proprietari dell’impresa e vantaggi fiscali per i proprietari non residenti. A Mohéli, una IBC può essere registrata nel minor tempo possibile – entro 24 ore.

I principali requisiti per una IBC comoriana sono i seguenti:

• Almeno un azionista (persona fisica o giuridica)
• Almeno un direttore che può essere lo stesso azionista
• Un agente registrato sull’isola in cui intendi registrare la tua impresa forex
• Un indirizzo di sede legale sull’isola in cui intendi registrare la tua impresa forex

I principali passaggi per aprire una IBC nelle Isole Comore sono i seguenti:

• Verificare la disponibilità del nome della tua azienda selezionata presso l’autorità governativa competente sull’isola scelta (assicurarsi che il nome sia conforme alle convenzioni e normative locali)
• Nominare un agente registrato che agirà come rappresentante locale dell’azienda e riceverà comunicazioni ufficiali per conto suo
• Redigere i documenti aziendali necessari, compresi documenti che dimostrino la conformità alle normative nazionali
• Inviare tutti i documenti all’agente registrato
• Pagare le tasse di costituzione della società specificate dal registro delle imprese dell’isola scelta
• L’agente registrato dovrebbe presentare i documenti di registrazione della società al registro delle imprese competente sull’isola scelta
• Richiedere una licenza forex presso l’autorità regolatrice dell’isola prescelta
• Aprire un conto bancario per la tua IBC presso una banca locale o internazionale per gestire le sue finanze
• Registrarsi presso le autorità fiscali locali

I seguenti documenti sono necessari per aprire una IBC nelle Isole Comore:

• Un Atto Costitutivo
• Statuto sociale
• Copie notarili dei passaporti degli azionisti e dei direttori
• Prova dell’indirizzo di ogni azionista e direttore
• Un piano aziendale completo
• Prova del capitale minimo richiesto posseduto
• Informazioni sull’agente registrato
• Documenti che illustrano come la IBC aderirà alle normative locali e internazionali, inclusi AML/CFT
• Una lettera di opinione legale da parte di consulenti legali qualificati che conferma la legalità e la conformità della IBC alle leggi locali e internazionali
• Prova del pagamento delle tasse di registrazione

I documenti possono essere preparati e presentati in inglese, semplificando il processo di registrazione e agevolando la comunicazione con le autorità regolatorie. Non vi è alcun requisito che richieda a individui o rappresentanti aziendali di essere fisicamente presenti nelle Isole Comore per il processo di registrazione dell’azienda, il che significa che imprenditori e investitori provenienti da tutto il mondo possono costituire una IBC nelle Comore senza la necessità di viaggi estesi o trasferimenti.

Come Applicare per la Licenza Forex delle Comore

Il processo di ottenimento della licenza forex delle Comore è noto per la sua efficienza, richiedendo normalmente tra le 2 e le 4 settimane, a seconda della qualità della domanda. Questo lasso di tempo è eccezionalmente rapido rispetto a molte altre giurisdizioni. Una volta concessa, la licenza rimane valida per una durata determinata dall’autorità regolatrice dell’isola comoriana scelta e può essere estesa tramite rinnovo fintanto che il titolare della licenza aderisce costantemente alle normative nazionali.

I principali passaggi del processo di domanda di licenza forex nelle Isole Comore sono i seguenti:

• Preparare tutti i documenti richiesti come specificato dall’autorità regolatrice dell’isola prescelta
• Pagare le tasse di domanda applicabili
• Presentare il modulo di domanda completato e i documenti allegati all’autorità regolatrice
• Sottoporsi a due diligence e controlli sullo sfondo

Dopo la revisione iniziale del pacchetto di domanda, l’autorità regolatrice potrebbe richiedere informazioni aggiuntive o chiarimenti, specialmente se la domanda presentata non è stata completata accuratamente. Per evitare ritardi, consulta il nostro team di avvocati che si assicureranno che tu ottenga una licenza forex nel periodo di tempo più efficiente possibile. Una volta che la tua domanda è completamente approvata, l’autorità regolatrice rilascerà una licenza forex che aprirà le porte alle operazioni forex.

Requisiti Continui per i Titolari di Licenza Forex nelle Isole Comore

Dopo aver ottenuto una licenza forex nelle Isole Comore, i titolari della licenza sono soggetti ad obblighi continui imposti al fine di mantenere la conformità alle normative locali e operare legalmente. Sebbene Anjouan e Mohéli abbiano requisiti e processi di supervisione continua leggermente diversi, in sostanza, ci sono alcune regole comuni che ogni titolare di licenza forex delle Comore deve seguire.

Per facilitare la trasparenza e la responsabilità, i titolari di licenza forex delle Comore sono obbligati a mantenere registri accurati e completi di tutte le transazioni, le informazioni sui clienti e le attività finanziarie in conformità alle linee guida regolamentari. I regolatori forex comoriani chiedono anche ai loro titolari di licenza di presentare periodicamente bilanci finanziari, rapporti sulle transazioni e rapporti di conformità che dimostrino la conformità continua alle normative nazionali.

Mantenere procedure robuste di AML/CFT, inclusi KYC, è fondamentale per i titolari di licenza forex delle Comore. Ciò include l’attuazione di una rigorosa due diligence sui clienti, compresa la verifica delle loro identità, la valutazione delle loro attività finanziarie e la comprensione della natura delle loro transazioni. I titolari di licenza forex devono anche monitorare continuamente le transazioni dei clienti per individuare schemi insoliti o sospetti, inclusa l’analisi delle grandi transazioni, dei trasferimenti frequenti o delle transazioni che coinvolgono paesi ad alto rischio.

Implementare e migliorare continuamente le procedure di gestione del rischio in linea con le normative locali è anche un aspetto importante per mantenere la stabilità finanziaria e la conformità di un’attività di trading forex nelle Isole Comore. Le procedure di gestione del rischio dovrebbero includere il fissare limiti di esposizione, l’utilizzo di tecniche di copertura e la diversificazione dei portafogli. Inoltre, è necessario ideare misure di gestione del rischio di liquidità per garantire che siano disponibili fondi sufficienti per soddisfare le richieste dei clienti anche durante periodi di elevata volatilità.

Se desideri iniziare il trading forex e ottenere una licenza forex nelle Isole Comore, il nostro team qui presso Regulated United Europe sarà lieto di assisterti nell’incorporare una società forex e nell’applicare per una licenza forex. Possiamo anche guidarti con fiducia attraverso il processo di ricerca di una licenza forex valida in vendita e di acquisto di una soluzione già pronta nel minor tempo possibile.

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