Come aprire un nuovo conto bancario da remoto

Regulated United Europe offre l’opportunità di aprire un conto privato in una delle banche europee in modo completamente remoto. Per aprire un conto privato da remoto, devono essere soddisfatte diverse condizioni:

• La banca selezionata supporta l’apertura remota del conto
• Tu soddisfi/la tua azienda soddisfa i requisiti della banca per depositi, fatturato, tipo di attività e paese di costituzione (per le entità)
• È stata preparata una serie completa di documenti

Compili i questionari ricevuti dal nostro consulente

Al primo passaggio per l’apertura di un conto bancario, compili il modulo inviato dal nostro consulente. NB: Raccogli i documenti richiesti dall’esperto, compila i dati del profilo in modo accurato e veritiero, poiché il risultato finale dell’apertura del conto dipende da questo. Se lo specialista fornisce correzioni, raccomandazioni e commenti sul questionario compilato, considera tali suggerimenti e compila nuovamente il questionario. Dopo aver ricevuto la versione finale del questionario, lo specialista bancario di Regulated United Europe analizza dettagliatamente il modulo compilato e, se i dati sono inseriti nella quantità richiesta, procede alla fase successiva.

Il consulente fornisce un accordo di cooperazione basato sulle informazioni fornite

Come secondo passaggio, le parti firmano un accordo di cooperazione sulla base del quale il Cliente incarica e il Fornitore si impegna a fornire il servizio di PRE-APPROVAZIONE per l’apertura di un conto nella banca europea selezionata. Il Cliente si impegna ad accettare i servizi forniti, nonché a pagarli in modo tempestivo, nei tempi e nella quantità stabiliti dall’Accordo firmato. Nell’ambito del contratto firmato, le parti si impegnano a preservare la riservatezza delle informazioni ricevute dal Cliente. Le informazioni riservate non includono informazioni che sono classificate dalla legislazione vigente nella categoria delle informazioni aperte e la cui divulgazione è responsabilità del Cliente (Fornitore). Il contratto stabilisce in dettaglio la responsabilità di entrambe le parti, il costo del servizio e la procedura di pagamento, nonché la procedura per la fornitura e lo scambio di informazioni.

Il nostro specialista bancario seleziona un conto bancario più adatto in base alle esigenze

Nel terzo passaggio della cooperazione, lo specialista bancario di Regulated United Europe studierà e analizzerà la struttura dell’entità giuridica e, sulla base dell’analisi, verrà proposta una soluzione bancaria. Inoltre, l’esperto preverrà quanto sia sicuro per l’impresa collaborare con una banca estera.

L’analisi consisterà nelle seguenti fasi:

• analisi dei documenti personali dei proprietari e dei direttori
• analisi dei documenti societari

Quando l’azionista o il direttore di una società è un’altra società/entità giuridica, sarà necessario un set di documenti per la società proprietaria, i suoi direttori e proprietari.

L’analisi verifica ciò che qualsiasi struttura finanziaria verificherà inevitabilmente: la qualità del documento, l’esistenza di firme e rappresentazioni, rispettivamente, i requisiti della banca, le date di scadenza dei mandati delle persone autorizzate e molto altro.

Dopo aver completato il questionario, il nostro specialista troverà una soluzione finanziaria adatta a te sulla base dei dati forniti e ti fornirà un supporto completo nel processo di apertura del conto: approvazione preliminare della tua richiesta con la banca, consulenza sulla compilazione dei moduli bancari, verifica dei documenti, invio della tua richiesta e comunicazione con la banca fino alla decisione finale dell’istituto finanziario.

Lo specialista AML della banca esamina la tua richiesta

In questo passaggio, la richiesta completata viene studiata dallo specialista AML della banca. La prima fase consiste nel verificare il modello di business della tua azienda, il Dipartimento AML della Banca per la conformità ai criteri della banca. È in questa fase che viene presa la decisione se la banca è pronta a prendere in carico la tua azienda e se la banca è soddisfatta del tuo modello di lavoro pianificato. Completi garantiti questa fase primaria dopo aver pagato il servizio di PRE-APPROVAZIONE. La conclusione che sarà emessa dall’ufficiale bancario AML dopo la revisione della domanda di PRE-APPROVAZIONE non può essere garantita, ma poiché la banca è inizialmente selezionata per il modello di business della tua azienda, la nostra azienda può garantire un’alta probabilità di risposta positiva.

La seconda fase consiste nell’ispezione presso il servizio di sicurezza della banca (Dipartimento di Conformità). Il passaggio alla seconda fase è possibile in caso di decisione positiva dell’ufficiale AML della banca e pagamento completo del servizio di apertura del conto selezionato tra quelli per cui è stata ottenuta una PRE-APPROVAZIONE positiva. Nella seconda fase, il servizio di apertura del conto permette di considerare l’azienda e le persone con un pacchetto completo di moduli bancari compilati e documenti certificati, inviati alla banca, nonché depositati sul conto (se richiesto) e a condizione che tutte le altre condizioni di ciascuna banca europea siano soddisfatte. A questo punto, una decisione positiva della banca dipende direttamente dall’affidabilità delle informazioni fornite, poiché tutti gli altri dettagli sono già stati concordati nella prima fase e per ovvie ragioni garantire l’apertura di un conto in queste condizioni sarebbe, se non fuorviante, allora eccessiva arroganza, che è una politica inaccettabile della nostra azienda. La banca ha sempre l’ultima parola.

Dopo l’approvazione della richiesta, organizzeremo la comunicazione con un dipendente della banca per aprire un account

Nel quinto passaggio, che svolgi autonomamente, Regulated United Europe può offrire le seguenti raccomandazioni:

• Controlla l’accuratezza dei documenti statutari dell’azienda. Se i documenti del direttore, del beneficiario finale, sono in dubbio, è necessario raccogliere documenti aggiuntivi: un certificato di assenza di precedenti penali, un documento che confermi il luogo di residenza (estratto dal registro della casa), certificato di matrimonio, documento di istruzione, curriculum vitae completo (biografia), CV/sommario.
• Verifica la correttezza dei moduli compilati. Spesso i clienti dedicano poco tempo in fretta per studiare e compilare le dichiarazioni bancarie, la minima omissione porta a fraintendimenti e letture divergenti dei documenti statutari dell’azienda.
• Descrivi in dettaglio le attività dell’impresa, fornisci un piano aziendale, contratti esistenti, conti, chiarisci la natura delle transazioni finanziarie.
• Fornisci certificati di esistenza di conti bancari aziendali già aperti, per confermare la solvibilità e l’affidabilità dell’azienda.