مجوز فارکس قبرس

مزایای مجوز فارکس قبرس

قبرس تاریخ طولانی در تجارت فارکس دارد، زیرا یکی از اولین کشورهایی بود که آن را به عنوان بخشی قابل قبول از صنعت مالی شناخته و زیرساخت‌هایی را برای آن ایجاد کرده و فعالیت‌ها را قانونی کرده است. با تمام تجربه انباشته شده و زیرساخت‌های بهبود یافته، قبرس همچنان یکی از معتبرترین و محبوب‌ترین حوزه‌های قضائی برای تجار فارکس است. اگرچه فعالیت‌های فارکس در قبرس تحت مقررات سختگیرانه اتحادیه اروپا قرار دارد، این کشور موفق شده است فرآیند صدور مجوز فارکس را به شیوه‌ای کارآمد تنظیم کند، که به متقاضیان این امکان را می‌دهد تا زمان و هزینه صرفه‌جویی کنند و همزمان بر روی مدل تجاری قوی تمرکز کنند.

الزامات درخواست و مراحل ضروری روشن، شفاف و معمولاً با کمک مشاوران حقوقی مانند Regulated United Europe (RUE) قابل انجام است و به طور مداوم در حال تحول برای برآورده کردن نیازهای تجاری، حفاظت از صنعت مالی و حفظ امنیت در تمام سطوح است. این بدان معناست که با ارائه یک درخواست با کیفیت مطابق با مقررات مربوطه، احتمالاً قادر خواهید بود در زمان مناسب مجوز فارکس دریافت کنید بدون اینکه مجبور به بازگشت مکرر به درخواست برای برآورده کردن الزامات اضافی و پیش‌بینی‌نشده شوید. علاوه بر این، گزینه پردازش سریع درخواست نیز در دسترس است.

کسب‌وکارهای فارکس قبرسی تحت مقررات اتحادیه اروپا مانند دستورالعمل ابزارهای مالی (MiFID II) قرار دارند که اجرای استانداردهای پایه را تضمین می‌کند. CySec مسئول اجرای این استانداردها است و یکی از بارزترین و مهم‌ترین تنظیم‌کنندگان کسب‌وکارهای فارکس و مراکز معاملات است که خدماتی در بازارهای مالی بین‌المللی ارائه می‌دهند، هرچند که مقررات غیرضروری را تحمیل نمی‌کند. محیط نظارتی عمدتاً قابل تطابق است و همزمان ارائه خدمات قابل اعتماد را امکان‌پذیر می‌سازد، به این معنی که بار نظارتی و مالی کمتری خواهید داشت اما به همان اندازه قابل اعتماد و محترم خواهید بود که تاجران دارای مجوز در حوزه‌های قضائی معتبر مانند انگلستان، سوئیس یا ایالات متحده.

مجوز فارکس قبرس حقوق پاسپورت اتحادیه اروپا را اعطا می‌کند که به دارندگان مجوز این امکان را می‌دهد تا خدمات مالی را در سایر حوزه‌های قضائی منطقه اقتصادی اروپا (EEA) ارائه دهند که به این معنی است که نیازی به تأسیس شعب فیزیکی یا درخواست مجوز جدید در هر کشور EEA که قصد انجام کسب‌وکار دارید، نخواهد بود – به محض اینکه مجوز فارکس قبرس اعطا شد، اطلاع‌رسانی به مقامات مالی ملی مربوطه کافی خواهد بود. دریافت مجوز در حوزه قضائی کم‌هزینه‌تر مانند قبرس و انجام کسب‌وکار در کشورهای ثروتمند یک عمل رایج است به دلیل فرصت بهینه‌سازی هزینه‌های عملیاتی. این همچنین لایه اضافی از امنیت را برای سرمایه‌گذاران اضافه می‌کند، زیرا چنین شرکت‌هایی توسط مقامات کشورهای مبدأ و مقصد نظارت می‌شوند و به طور منظم اطلاعات مربوطه را تبادل می‌کنند.

مزیت قابل توجه دیگر این است که سیستم بانکی قبرس یکی از قابل اعتمادترین سیستم‌های بانکی در سراسر جهان است، زیرا توسط بانک مرکزی قبرس مطابق با استانداردهای اتحادیه اروپا تنظیم می‌شود. بانک‌های قبرس به نوآوری گرایش دارند و انواع خدمات را به زبان انگلیسی و زبان‌های دیگر ارائه می‌دهند که آن‌ها را برای کارآفرینان بین‌المللی قابل دسترسی می‌سازد. در قبرس، می‌توانید انتظار داشته باشید که بانک‌ها به تسهیل انتقال‌های بین‌المللی، ارائه وام‌ها و کارت‌های تجاری مختلف، ارائه محصولات بیمه، بانکداری اینترنتی و موارد دیگر کمک کنند. بانک‌های قبرس همچنین به دلیل محرمانه بودن خود قابل اعتماد هستند، زیرا اطلاعات در مورد مشتریان خود را بدون رضایت مشتریان یا حکم دادگاه با طرف‌های ثالث به اشتراک نمی‌گذارند. اگر به حریم خصوصی و امنیت اهمیت می‌دهید و همچنین می‌خواهید از ثباتی که بانک‌های مستقر در اتحادیه اروپا ارائه می‌دهند، بهره‌مند شوید، بانک‌های قبرس یکی از گزینه‌های مناسب‌ترین هستند.

سیستم مالیاتی در قبرس بی‌شک یکی از مطلوب‌ترین‌ها در اروپا است. نرخ مالیات بر درآمد شرکت‌ها تنها 12.5% است و مالیات تکلیفی وجود ندارد. سود سهام دریافتی از سایر شرکت‌های مقیم قبرس، بهره، سود ناشی از فروش اوراق بهادار و چندین نوع سود دیگر در بسیاری از موارد معاف از مالیات است. علاوه بر این، قبرس بیش از 65 توافق‌نامه بین‌المللی برای حذف مالیات مضاعف، ترویج سرمایه‌گذاری‌های برون‌مرزی و کاهش بار مالیاتی برای کارآفرینان بین‌المللی دارد، به شرطی که شرکت‌های مقیم مالیاتی باشند.

مجوز فارکس در قبرس

سطوح مجوزهای فارکس قبرس

بسته به دامنه فعالیت‌های تجاری شما، می‌توانید از میان 3 سطح اصلی مجوز فارکس در قبرس که توسط CySEC تحت قانون 87(Ι)/2017 صادر می‌شود، انتخاب کنید. این مقام ناظر بر بروکرهای فارکس است و گزارش‌هایی در مورد کفایت سرمایه، رعایت مالیات و صلاحیت‌های حرفه‌ای کارکنان درخواست می‌کند. هر مجوزی که صادر شود، دارنده مجوز موظف است که سرمایه سهام را حداقل در سطح حداقل مورد نیاز نگه‌دارد.

سطوح اصلی مجوزهای فارکس قبرس به شرح زیر است:

• مجوز پایه (حداقل سرمایه – 50,000 یورو) به کسب‌وکارهای فارکس این امکان را می‌دهد که یا مشاوره سرمایه‌گذاری و اجرای سفارشات را ارائه دهند، یا مشاوره سرمایه‌گذاری و خدمات مدیریت پرتفوی را ارائه کنند؛ این مجوز اجازه نگهداری پول یا سایر ابزارهای مالی مشتریان را نمی‌دهد
• مجوز استاندارد یا بازارساز (حداقل سرمایه – 125,000 یورو) به کسب‌وکارهای فارکس این امکان را می‌دهد که سفارشات مشتریان را مستقیماً به استخر نقدینگی منتقل کنند، بر خلاف برخورد مستقیم با آنها با استفاده از مدل Straight-Through Processing (STP) که متأسفانه باعث می‌شود مشتریان در برابر نقدینگی پایین آسیب‌پذیرتر شوند؛ دارنده مجوز مجاز به نگهداری پول یا سایر ابزارهای مالی مشتریان است
• مجوز کامل یا معامله در حساب خود (حداقل سرمایه – 730,000 یورو) به کسب‌وکارهای دارای مجوز این امکان را می‌دهد که معاملات مشتریان را درون‌سازمانی پردازش کنند و به عنوان طرف مقابلی برای معاملات آنها عمل کنند که به مشتریان این امکان را می‌دهد که مستقیماً با بروکر تجارت کنند و به این ترتیب به نقدینگی بیشتری دسترسی داشته و از نوسانات بازار محافظت شوند زیرا چنین بروکرهایی هزینه‌های ثابت می‌گیرند؛ دارنده مجوز مجاز به نگهداری پول یا سایر ابزارهای مالی مشتریان است

مقررات فارکس در قبرس

بازار فارکس در EEA تحت مجموعه‌ای هماهنگ از مقرراتی که در دستورالعمل ابزارهای مالی (MiFID II) آمده است، قرار دارد که مقررات پایه آن در قبرس از سال 2018 به اجرا درآمد. در حالی که کشورهایی مانند سوئیس و بریتانیا به مراتب فراتر از الزامات پایه MiFID II رفته‌اند، قبرس تصمیم گرفته است فقط الزامات پایه را برآورده کند که امکان انعطاف‌پذیری بیشتری را فراهم می‌کند و در عین حال ایمنی و امنیت در بازار مالی را تضمین می‌سازد. به طور کلی، این قانون باعث افزایش رقابت، محافظت از سرمایه‌گذاران و ایجاد بازار مالی مقاوم‌تر و شفاف‌تر می‌شود.

یکی از قوانین مهم MiFID II جداسازی وجوه است. بروکرهای فارکس موظفند وجوه مشتریان خود را از وجوه شرکت جدا کنند و در حساب‌های بانکی جداگانه نگهداری کنند. این رویکرد حفاظت از وجوه مشتریان را امکان‌پذیر می‌سازد، زیرا بروکر نمی‌تواند از این وجوه در صورت بروز مشکلات مالی استفاده کند. با این حال، در حالی که برخی کشورهای اتحادیه اروپا در اجرای این قانون سخت‌گیر هستند، قبرس رویکردی نرم‌تر را انتخاب کرده است که تیم ما در Regulated United Europe (RUE) می‌تواند در مشاوره شخصی به شما توضیح دهد که می‌توانید با کلیک بر روی لینک درخواست کنید.

دسته‌بندی مشتریان یکی دیگر از قوانین MiFID II است که باید به آن توجه کرد. بروکرهای فارکس موظفند اصول روشنی برای دسته‌بندی مشتریان خود به تاجران خرده‌فروشی و تاجران یا سرمایه‌گذاران حرفه‌ای تعیین کنند و این کار را مطابق با اصول established انجام دهند. پس از دسته‌بندی مشتریان بر اساس دانش مرتبط آنها، بروکرها می‌توانند ریسک‌ها را ارزیابی کنند، محصولات و خدمات مناسب را ارائه دهند و به این ترتیب از مشارکت تاجران بی‌تجربه در فعالیت‌های پرخطر جلوگیری کنند.

قانون جبران خسارت سرمایه‌گذاران از نظر حفاظت از مشتریان در برابر زیان‌های ناشی از ورشکستگی بروکر بسیار حیاتی است. بر اساس MiFID II، در چنین مواردی مشتریان در EEA، از جمله قبرس، تا 20,000 یورو پوشش دارند، در حالی که مشتریان مقیم خارج از EEA واجد شرایط 1,160 یورو هستند. در قبرس، این وظیفه توسط صندوق جبران خسارت سرمایه‌گذاران (ICF) انجام می‌شود، به شرطی که بروکر عضو صندوق باشد. تمامی سرمایه‌گذاران غیرحرفه‌ای که مشتریان عضو ICF هستند و توسط ICF برای مطالبات علیه چنین عضو، که ناشی از خدمات تحت پوشش ارائه شده توسط عضو است، تحت پوشش قرار دارند، می‌توانند برای جبران خسارت درخواست کنند، صرف نظر از وضعیت قانونی، ملیت یا محل اقامت آنها.

قبرس

سرمایه	جمعیت	ارز	تولید ناخالص داخلی
نیکوزیا	1,244,188	یورو	$29,535

چگونه یک شرکت سرمایه‌گذاری قبرس (CIF) تأسیس کنیم

به دلیل مزایای ذکر شده، تعداد زیادی از کسب‌وکارهای بین‌المللی قبرس را به عنوان وسیله‌ای ارزشمند برای انجام کسب‌وکار فارکس در سراسر EEA می‌دانند. روند تأسیس یک شرکت جدید در قبرس ساده اما شدید است، زیرا یک شرکت فارکس همچنین باید با قوانین اتحادیه اروپا در زمینه ضدپولشویی/مقابله با تأمین مالی تروریسم (AML/CFT) مطابقت داشته باشد.

برای تأسیس یک CIF، باید الزامات زیر را برآورده کنید:

• استخدام حداقل چهار نفر – دو مدیر اجرایی و دو مدیر غیر اجرایی – که از میان آنها سه نفر باید در قبرس اقامت داشته باشند
• تشکیل هیئت مدیره که اعضای آن باید شهرت عالی و صلاحیت‌های حرفه‌ای مرتبط را نشان دهند
• باز کردن یک دفتر فیزیکی در قبرس با کارکنان کلیدی تأیید شده توسط CySEC
• انتقال حداقل سرمایه مجاز به حساب بانکی محلی

به یاد داشته باشید که مبلغ سرمایه سهام حداقل مجاز بستگی به سطح مجوز فارکس مورد نظر شما دارد. متقاضیان مجوز پایه موظف به انتقال 50,000 یورو، متقاضیان مجوز استاندارد باید 125,000 یورو منتقل کنند، و متقاضیان مجوز کامل باید 730,000 یورو منتقل کنند. علاوه بر این، تمام بروکرهای دارای مجوز باید مقدار مشخصی از وجوه را به ICF مذکور اختصاص دهند.

برای تأسیس، باید مدارک زیر را آماده کنید:

• موافقت‌نامه و اساسنامه
• طرح تجاری واضح و دقیق
• طرح مالی
• مدرک واریز سرمایه سهام حداقل مجاز
• نسخه‌های تأیید شده گذرنامه‌های مدیران و دبیر شرکت
• مدرک آدرس ثبت شده شرکت در قبرس
• نسخه‌های تأیید شده گذرنامه‌ها و مدرک حسن نیت از مالکان نهایی شرکت

طرح تجاری شرکت باید شامل موارد زیر باشد:

• طرح مدیریت
• توضیحات خدماتی که توسط شرکت ارائه خواهد شد
• ساختار سازمانی، شامل پیشینه مقامات کلیدی
• راهنمای عملیاتی
• سیاست‌ها و رویه‌های AML/CFT مطابق با مقررات ملی و اتحادیه اروپا
• رویه‌های مدیریت ریسک و رعایت قوانین
• طرح بازاریابی
• گزارش تحلیل بازار
• تقسیم‌بندی بازار و کانال‌های توزیع
• جزئیات تراکنش‌های پرداخت

طرح مالی باید شامل اطلاعات زیر باشد:

• صورت سود و زیان
• ترازنامه
• صورت جریان وجوه نقد
• نیازهای سرمایه
• منبع سرمایه
• پیش‌بینی‌های درآمد و هزینه
• پیش‌بینی بودجه سه‌ماهه برای سه سال آینده تحت سناریوهای هدف و استرس
• هرگونه اطلاعات، فرضیات و توضیحات ضروری دیگر

پس از آماده شدن تمام مدارک، درخواست باید به مدیر ثبت شرکت‌ها (RCOR) در قبرس ارائه شود. با این حال، به یاد داشته باشید که یک شرکت تازه ثبت شده هنوز نمی‌تواند بدون دریافت مجوز از CySEC خدمات مالی ارائه دهد.