مجوز رمزارز در موریس 2025

موریس به‌تدریج جایگاه خود را به‌عنوان یکی از مطلوب‌ترین مقاصد برای کسب‌وکارهای مرتبط با دارایی‌های مجازی در آفریقا و فراتر از آن تقویت می‌کند. تصویب قانون خدمات دارایی مجازی و عرضه اولیه توکن 2021 این امکان را فراهم کرده است که کشور یک محیط حقوقی شفاف و قابل پیش‌بینی برای شرکت‌های فعال در حوزه رمزارز ایجاد کند. این قانون فعالیت‌های ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASPs) را تنظیم می‌کند، از جمله موضوعات مربوط به صدور مجوز، الزامات سرمایه، حاکمیت شرکتی، کنترل‌های داخلی و رویه‌های مقابله با پول‌شویی.

براساس قانون، تنها شرکت‌هایی که مطابق با قوانین موریس ثبت شده‌اند و دارای دفتر فیزیکی در این کشور هستند می‌توانند برای دریافت مجوز رمزارز اقدام کنند. این رویکرد، مسئولیت‌پذیری محلی متقاضی را تضمین کرده و به نهادهای نظارتی مالی اجازه می‌دهد کنترل لازم را اعمال کنند. شرکت‌ها باید رویه‌های قوی مدیریت ریسک را پیاده‌سازی کرده و با استانداردهای بین‌المللی گروه ویژه اقدام مالی (FATF) مطابقت داشته باشند که این موضوع باعث می‌شود مجوز موریس در زمینه تراکنش‌های بین‌المللی دارایی‌های دیجیتال از اعتبار بالایی برخوردار باشد.

سیستم قانون‌گذاری چندین کلاس مجوز را شامل می‌شود که هر یک طیف خاصی از خدمات را پوشش می‌دهد. کلاس M خدمات کارگزاری و بازارساز، از جمله مبادله بین رمزارزها و ارزهای فیات را پوشش می‌دهد. کلاس O فعالیت ارائه‌دهندگان کیف‌پول و شرکت‌هایی را که خدمات نگهداری دارایی‌های مجازی ارائه می‌دهند تنظیم می‌کند. کلاس R مربوط به متولیانی است که خدمات ذخیره‌سازی امن دارایی‌های مشتریان را ارائه می‌دهند. کلاس‌های I و S برای شرکت‌هایی است که خدمات مشاوره‌ای ارائه می‌دهند یا پلتفرم‌های معاملاتی دارایی‌های مجازی را مدیریت می‌کنند.

الزامات مالی به دسته مجوز بستگی دارد. حداقل سرمایه ثبتی برای کارگزاران و بازارسازان 46,500 دلار، برای ارائه‌دهندگان کیف‌پول 120,000 دلار و برای متولیان 155,000 دلار است. شرکت‌هایی که مجوز خدمات مشاوره یا مدیریت بازار را دریافت می‌کنند باید سرمایه کافی برای پوشش تعهدات خود داشته و توانایی ثبات مالی حداقل برای دوازده ماه را نشان دهند. هزینه‌های دولتی برای پردازش درخواست و تمدید سالانه مجوز بسته به کلاس بین 1,000 تا 5,000 دلار متغیر است.

علاوه بر این، قانون موریس صدور و عرضه توکن‌ها (عرضه اولیه توکن) را نیز تنظیم می‌کند. ناشران باید یک وایت‌پیپر جامع تهیه کنند که شامل اطلاعاتی درباره مدیریت، اهداف پروژه، ویژگی‌های توکن و نحوه تخصیص وجوه جمع‌آوری شده باشد. این سند باید در وب‌سایت ناشر منتشر شده و در طول دوره عرضه و حداقل 15 روز پس از پایان آن در دسترس باقی بماند.

توجه ویژه‌ای به مقررات مربوط به NFTها می‌شود. اگر یک NFT صرفاً یک شیء دیجیتال غیرسرمایه‌گذاری باشد، تحت نظارت قرار نمی‌گیرد. با این حال، NFTهایی که ویژگی ابزار مالی یا طرح سرمایه‌گذاری جمعی داشته باشند، اوراق بهادار محسوب شده و نیازمند دریافت مجوز یا ثبت هستند.

موریس به کارآفرینان خارجی مزایای قابل‌توجهی ارائه می‌دهد، از جمله قوانین مالیاتی انعطاف‌پذیر، شهرت به عنوان یک مرکز مالی بین‌المللی، نظام حقوقی قابل پیش‌بینی و دسترسی به زیرساخت بانکی که آماده همکاری با شرکت‌های فعال در حوزه فناوری بلاکچین است. با این حال، فرآیند صدور مجوز مستلزم تهیه دقیق اسناد، توجیه مالی، سیاست‌های داخلی مدیریت ریسک و رعایت تمامی مقررات قانونی است.

تیم Regulated United Europe خدمات کامل حقوقی و اداری برای دریافت مجوز رمزارز در موریس ارائه می‌دهد. ما در تهیه اسناد شرکت، ثبت شرکت، تدوین رویه‌های AML/CTF، ایجاد مدل مالی و تهیه درخواست برای ارائه به نهاد نظارتی کمک می‌کنیم. همچنین می‌توانیم مشتری را در تمام مراحل فرآیند صدور مجوز همراهی کنیم. متخصصان ما تجربه عملی تعامل با نهادهای نظارتی مالی محلی را دارند و می‌توانند از انطباق کامل با تمام الزامات قانون خدمات دارایی‌های مجازی و عرضه اولیه توکن 2021 اطمینان حاصل کنند.

با همکاری با Regulated United Europe، مشتریان می‌توانند در یکی از باثبات‌ترین و نوآورانه‌ترین حوزه‌های قضایی آفریقا، مجوز فعالیت رمزارزی دریافت کنند. این امر خطر رد درخواست را به حداقل رسانده و فرآیند تأیید را به‌طور قابل‌توجهی تسریع می‌کند. ما رویکردی اختصاصی اتخاذ می‌کنیم، مدل کسب‌وکار متقاضی را تحلیل کرده و آن را با الزامات رگولاتور تطبیق می‌دهیم. همچنین اجرای عملی تمام رویه‌های لازم برای صدور موفقیت‌آمیز مجوز و فعالیت بلندمدت در بازار دارایی‌های مجازی را تضمین می‌کنیم.

مجوز Virtual Asset Market Place (کلاس S) در موریس: الزامات کلیدی و روند درخواست

فعالیت‌های رمزارزی در موریس تحت «قانون دارایی‌های مجازی و خدمات عرضه اولیه توکن» تنظیم می‌شود که چارچوب قانونی صدور مجوز برای ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی را ایجاد کرده است. یکی از جامع‌ترین مجوزها، مجوز کلاس S است که برای اپراتورهای بازارهای مجازی طراحی شده است. معیارهای صدور مجوز کلاس S توسط کمیسیون خدمات مالی موریس تصویب شده و در سند VA-1.5 شرح داده شده است، که فرآیند درخواست، الزامات اسناد، سیستم‌های داخلی و نیروی انسانی را تعریف می‌کند.

درخواست مجوز باید طبق قانون تکمیل شده و همراه با تمامی مدارک موردنیاز ارائه شود. رگولاتور حق دارد اطلاعات تکمیلی درخواست کند یا در صورت ناقص بودن داده‌های ارائه شده، درخواست را رد کند. اگر متقاضی ظرف دو ماه به درخواست FSC پاسخ ندهد، روند بررسی متوقف شده و باید درخواست جدیدی ارائه شود.

هزینه دولتی 3,500 دلار هنگام ارائه اسناد پرداخت می‌شود و هزینه سالانه مجوز 7,500 دلار است. درخواست باید همراه با فرم‌های اجازه و رضایت کتبی همه بانیان و اشخاص کنترل‌کننده باشد.

شرکت متقاضی باید فرم درخواست تکمیل‌شده را که به‌صورت صحیح امضا و تاریخ‌گذاری شده است ارائه کند. اسناد قانونی تأییدکننده ثبت شرکت در موریس، اساسنامه، وکالت‌نامه‌ها و رضایت‌نامه‌های اشخاص درگیر در مدیریت نیز باید ارائه شود. بسته اسناد باید شامل یک طرح تجاری مفصل باشد که بنیان‌گذاران و ساختارهای وابسته را معرفی کرده، توجیه انتخاب کلاس مجوز را توضیح دهد و انواع دارایی‌های مجازی و جفت‌های معاملاتی را مشخص کند. طرح باید جریان‌های مالی، ساختار سازمانی، استراتژی منابع انسانی و پروفایل مشتریان را نیز توصیف کند. طرح تجاری باید شامل پیش‌بینی‌های سه‌ساله و اطلاعات مربوط به تأمین مالی و همچنین صورت‌های مالی دوره‌های قبلی (در صورت وجود) باشد.

متقاضی باید تمامیت سهامداران، ذی‌نفعان و مدیریت را تأیید کند. افراد باید رزومه، پرسشنامه‌ها، مدارک شناسایی و اثبات آدرس را ارائه دهند. برای اشخاص حقوقی، مدارک ثبت، صورت‌های مالی، جزئیات مجوز و اطلاعات مربوط به اشخاص تحت کنترل باید ارائه شود. اگر تراست‌ها، شراکت‌ها یا انجمن‌ها در ساختار دخیل باشند، مدارک اضافی که شکل حقوقی خاص آن‌ها را منعکس می‌کند باید ارسال شود.

ساختار مدیریتی باید شامل حداقل سه مدیر باشد که یکی از آنها باید مقیم موریس باشد، و حداقل ۳۰ درصد از هیئت مدیره باید مستقل باشند. شرکت باید یک برنامه نیروی انسانی سه‌ساله ارائه دهد که نشان دهد نیروی انسانی کافی برای مقیاس عملیات خود را دارد. مسئولان مسئول رعایت قوانین باید منصوب شوند، از جمله افسر تطبیق، افسر مبارزه با پولشویی و معاون افسر مبارزه با پولشویی. تمام این افراد باید دارای صلاحیت‌ها و تجربیاتی باشند که با الزامات FSC مطابقت داشته باشد.
علاوه بر این، یک دبیر شرکت با صلاحیت حرفه‌ای باید منصوب شود.
درخواست باید بانک‌هایی را که شرکت قصد همکاری با آنها را دارد مشخص کند و اقدامات انجام‌شده برای تضمین محرمانگی و امنیت داده‌های مشتریان را توصیف نماید. پیش‌نویس آیین‌نامه‌های داخلی باید ارائه شود، از جمله آنهایی که مربوط به کنترل‌های داخلی، مدیریت ریسک، و سیاست‌های مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم هستند. این اسناد باید توانایی شرکت را در تضمین شفافیت، نظارت داخلی و مدیریت مؤثر نشان دهند.

متقاضی باید فرآیند پذیرش مشتری، رویه‌های تأیید داده‌ها، رویه‌های رسیدگی به شکایات، زمان‌های پاسخگویی و سیستم‌های تخصیص مسئولیت را شرح دهد. در حوزه فناوری، باید شرحی از زیرساخت فناوری اطلاعات ارائه شود، شامل معماری پلتفرم، سیاست امنیتی، سیستم‌های پشتیبان، برنامه‌های بازیابی از فاجعه و اقدامات تداوم کسب‌وکار. اگر برخی از عملکردهای فناوری توسط اشخاص ثالث انجام می‌شود، باید نسخه‌هایی از قراردادهای مربوطه به همراه مدارک مربوط به انجام بررسی‌های لازم در قبال پیمانکاران ارائه شود.

نهاد نظارتی خواستار ارائه قراردادهای برون‌سپاری و همچنین شرح سازوکارهای کنترل پیمانکاران است. همچنین باید مدارکی مبنی بر وجود بیمه مسئولیت حرفه‌ای، قراردادهای طرف‌های مقابل، ترازنامه شرکت و تأییدیه‌ای مبنی بر حق استفاده از آدرس دفتر ثبت‌شده ارائه شود.
پلتفرم‌های معاملاتی باید ساختار خود، قوانین پذیرش دارایی‌ها برای معامله، سازوکارهای تسویه و پایاپای، رویه‌های پذیرش و حذف از فهرست، و سیستم‌های حفاظت از وجوه مشتریان را افشا کنند. توجه ویژه‌ای به توصیف اقدامات برای جلوگیری از دستکاری بازار، معاملات غیرمجاز و نقض انضباط معاملاتی می‌شود. شرکت‌ها همچنین باید رویه دریافت کارمزد و جریمه برای تخلفات، و همچنین سازوکار انتقال دارایی بین مشتریان را تعریف کنند.

اگر فعالیت‌های شرکت فراتر از موریس باشد، متقاضی باید آمادگی خود را برای دریافت مجوزها و ادغام در سایر حوزه‌های قضایی نیز تأیید کند. هر درخواست به صورت جداگانه ارزیابی می‌شود و نهاد ناظر این حق را برای خود محفوظ می‌دارد که داده‌های اضافی درخواست کند یا با مدیران ارشد مصاحبه نماید.
معیارهای VA-1.5 رویکردی جامع برای تنظیم پلتفرم‌های ارزهای دیجیتال را منعکس می‌کنند که بر تضمین پایداری، شفافیت و اعتماد سرمایه‌گذاران متمرکز است. دریافت مجوز کلاس S مستلزم آمادگی کامل و درک عمیق از قوانین محلی است.## VASPها در موریس
این کشور مقررات مدرنی در این زمینه دارد که بر اساس «قانون خدمات دارایی مجازی و عرضه اولیه توکن» سال ۲۰۲۱ است. این قانون یک چارچوب قانونی روشن برای شرکت‌هایی که در معاملات مربوط به ارزهای دیجیتال، توکن‌ها و سایر دارایی‌های دیجیتال فعالیت می‌کنند، ایجاد کرده است. همچنین الزامات صدور مجوز و نظارتی را نیز تعیین کرده است. کمیسیون خدمات مالی (FSC) موریس مسئول صدور مجوز و نظارت است.

مجوز VASP برای تمام شرکت‌هایی که خدمات مرتبط با ارزهای دیجیتال را در داخل یا خارج از موریس ارائه می‌دهند، در صورتی که فعالیتشان متوجه مشتریان در این حوزه قضایی باشد، اجباری است. این خدمات شامل مبادله بین ارزهای دیجیتال و ارزهای فیات، نگهداری و مدیریت دارایی‌های مشتری، خدمات کارگزاری و واسطه‌گری، معاملات سرمایه‌گذاری با دارایی‌های دیجیتال، و فعالیت‌های بازار و عرضه اولیه توکن می‌شود.

تنها یک شخص حقوقی ثبت‌شده در موریس می‌تواند برای دریافت مجوز اقدام کند. برای دریافت مجوز، یک شرکت باید اثبات کند که حضور فیزیکی در این کشور دارد، از جمله دفتر فیزیکی، مدیران محلی، وظایف مدیریتی و سیستمی برای رسیدگی به شکایات مشتریان در داخل این حوزه قضایی. این رویکرد تضمین می‌کند که شرکت‌های دارای مجوز واقعاً در موریس فعالیت می‌کنند و صرفاً از آن به عنوان آدرس ثبت استفاده نمی‌کنند.
درخواست مجوز به کمیسیون خدمات مالی (FSC) ارائه می‌شود و یک مجموعه کامل از مدارک به همراه آن ضمیمه می‌گردد. این موارد شامل اسناد تأسیس شرکت و اطلاعاتی در مورد ساختار مالکیت، ذینفعان و اشخاص تحت کنترل آن، و همچنین مدارکی دال بر صداقت، صلاحیت‌های حرفه‌ای و سابقه کاری آنها است. افراد کلیدی در شرکت، از جمله مدیران و سهامداران، تحت آزمون صلاحیت و شایستگی قرار می‌گیرند.
درخواست همچنین باید شامل یک طرح کسب‌وکار دقیق با شرح انواع خدمات و دسته‌های دارایی‌های مجازی ارائه‌شده، بازارهای هدف، منابع درآمد، پیش‌بینی جریان نقدی و یک ارزیابی ریسک باشد. ساختار داخلی شرکت نیز باید توصیف شود، و همچنین وظایف هیئت مدیره و تقسیم نقش‌ها و مسئولیت‌های کارمندان کلیدی.
هر درخواست باید همچنین با مجموعه‌ای از سیاست‌ها و رویه‌های داخلی که عملیات شرکت را اداره می‌کنند و با الزامات قانونی مطابقت دارند، همراه باشد.
به‌ویژه، سیاست‌هایی در زمینه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم (AML/CFT)، کنترل‌های داخلی، رویه‌های شناسایی مشتری (KYC)، نظارت بر تراکنش‌ها، گزارش‌دهی و مدیریت شکایات باید تدوین و تأیید شوند. افراد مسئول باید منصوب شوند، از جمله یک افسر انطباق، یک MLRO و در صورت لزوم، یک معاون MLRO. این افراد باید دارای صلاحیت‌ها و تجربیاتی باشند که با استانداردهای بین‌المللی و الزامات FSC مطابقت داشته باشد.

توجه ویژه‌ای به زیرساخت فنی و اطلاعاتی می‌شود. شرکت باید پلتفرم فناوری مورد استفاده، سیستم امنیت داده‌ها، اقدامات حفاظت از اطلاعات، اقدامات تاب‌آوری سایبری و رویه‌های پشتیبان‌گیری و بازیابی در برابر فاجعه را توصیف کند. هنگام استفاده از ارائه‌دهندگان خدمات خارجی، قراردادها باید به همراه تأییدیه ارزیابی قابلیت اطمینان طرف‌های مقابل و اقدامات کنترل داخلی ارائه شوند.
یک الزام کلیدی، سرمایه مجاز کافی است که باید قبل از ارسال درخواست، به طور کامل پرداخت شود. حداقل سرمایه مورد نیاز به کلاس مجوز بستگی دارد.
برای کارگزاران، این مبلغ تقریباً پنجاه هزار دلار آمریکا؛ برای ارائه‌دهندگان کیف پول، تقریباً دویست و ده هزار دلار؛ برای متولیان، تقریباً دویست و پنجاه هزار دلار؛ و برای ارائه‌دهندگان خدمات مشاوره‌ای و سرمایه‌گذاری، بین پنجاه تا دویست هزار دلار است. این سرمایه باید در حساب بانکی شرکت نگهداری شود تا هزینه‌های عملیاتی را پوشش دهد و نقدینگی را تضمین کند.

هزینه‌های دولتی نیز به دسته مجوز بستگی دارد. هنگام ارسال درخواست، هزینه پردازش پرداخت می‌شود و پس از دریافت مجوز، هزینه سالانه ثابت آن پرداخت می‌گردد. به طور متوسط، این مبلغ بسته به نوع مجوز، بین یک تا پنج هزار دلار آمریکا متغیر است. به عنوان مثال، کارگزاران یک هزینه درخواست هزار دلاری و یک هزینه سالانه دو هزار دلاری پرداخت می‌کنند؛ ارائه‌دهندگان کیف پول به ترتیب یک هزار و یک هزار و نهصد دلار؛ متولیان به ترتیب یک و نیم هزار و دو و نیم هزار دلار؛ و بازارهای آنلاین و ارائه‌دهندگان مشاوره‌ای به ترتیب سه و پنج هزار دلار پرداخت می‌کنند.

علاوه بر این پرداخت‌های اجباری، شرکت باید هزینه‌های سازماندهی زیرساخت‌های لازم و برآورده کردن الزامات فیزیکی را نیز در نظر بگیرد. این موارد شامل هزینه‌های نگهداری دفتر، حق‌الزحمه مدیر مقیم، منشی شرکت و افسر تطبیق، و هزینه خدمات حسابداری و حسابرسی، و همچنین توسعه و اجرای سیاست‌های مبارزه با پولشویی/تأمین مالی تروریسم (AML/CFT) و بیمه مسئولیت حرفه‌ای می‌شود.

فرآیند صدور مجوز بسته به پیچیدگی ساختار، کیفیت مدارک و کارایی ارتباط با نهاد نظارتی، بین شش تا نه ماه به طول می‌انجامد. در این مدت، FSC یک ارزیابی جامع از متقاضی انجام داده و مدل کسب‌وکار، صلاحیت کارکنان و انطباق با الزامات قانونی را بررسی می‌کند. آنها همچنین ممکن است مدارک یا توضیحات تکمیلی درخواست کنند. پس از تکمیل موفقیت‌آمیز بررسی، مجوز برای مدت یک سال صادر می‌شود که در صورت برآورده شدن تمام الزامات نظارتی، به صورت سالانه قابل تمدید است.

دریافت مجوز VASP در موریس مستلزم آمادگی دقیق و رویکردی سیستماتیک است. شرکت‌هایی که به دنبال فعالیت در حوزه دارایی‌های دیجیتال هستند، باید قابلیت اطمینان و شفافیت در حاکمیت شرکتی خود، و همچنین وجود متخصصان واجد شرایط، امنیت فنی و ثبات مالی را نشان دهند.
تیم حقوقی Regulated United Europe (اروپا قانونمند شده) در تمام مراحل فرآیند درخواست مجوز VASP در موریس، پشتیبانی کامل ارائه می‌دهد.
ما اسناد تأسیسی، طرح کسب‌وکار و سیاست‌های داخلی را تهیه می‌کنیم؛ افراد مسئول را انتخاب می‌کنیم؛ و تعامل با FSC را در تمام مراحل تا زمان دریافت مجوز تضمین می‌کنیم. این رویکرد به مشتریان ما امکان می‌دهد تا ضمن رعایت تمام الزامات قانونی و تضمین حفاظت قانونی بلندمدت برای کسب‌وکارشان، به بازار خدمات رمزارزی تحت نظارت در یکی از معتبرترین و باثبات‌ترین حوزه‌های قضایی آفریقا دسترسی پیدا کنند.