موارد موفق صدور مجوز VASP در سراسر اتحادیه اروپا: چگونه RUE به کسب و کارها در اخذ مجوزهای کریپتو در اروپا کمک می‌کند

در دهه گذشته، صنعت رمزارز و فین‌تک اروپا از یک حوزهٔ آزمایشی و محدود به یکی از پویا‌ترین و شدیداً قانون‌گذاری شده‌ترین بخش‌های اقتصاد جهانی تبدیل شده است. دارایی‌های رمزارزی که زمانی به‌عنوان یک قلمرو دیجیتال ناشناخته دیده می‌شدند، اکنون به ابزارهای مالی شناخته‌شده تبدیل شده‌اند که نیازمند حاکمیت شفاف، شفافیت و پاسخگویی هستند. با افزایش پذیرش رمزارزها، دارایی‌های توکنیزه و سیستم‌های پرداخت مبتنی بر بلاکچین، ناظران سراسر اتحادیه اروپا شروع به پیاده‌سازی چارچوب‌هایی برای تضمین ثبات بازار، حفاظت از سرمایه‌گذاران و مقابله با جرایم مالی کرده‌اند. این تغییر منجر به ظهور مدل صدور مجوز ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASP) شده است — سیستمی که به شرکت‌های فعال در زمینه دارایی‌های رمزارزی امکان می‌دهد تحت نظارت سختگیرانهٔ ضد پول‌شویی (AML) و تأمین مالی ضد تروریسم (CTF) به‌صورت قانونی فعالیت کنند.

در این محیط به‌سرعت در حال تغییر، Regulated United Europe (RUE) به‌عنوان یکی از نخستین مشاوران حرفه‌ای در اروپا ظهور کرد که پشتیبانی تخصصی حقوقی و تطبیقی برای پروژه‌های رمزارز و فین‌تک ارائه می‌داد. این شرکت که مأموریت خود را در دسترس و قابل فهم کردن مقررات برای نوآوران بنا نهاده بود، به‌سرعت دریافت که صدور مجوز VASP تنها یک الزام قانونی نیست — بلکه پایهٔ مشروعیت برای اقتصاد دیجیتال مدرن است.

در حالی که بسیاری از شرکت‌ها در تفسیر قوانین پیچیدهٔ اتحادیه اروپا و ملی دچار مشکل بودند، RUE رویکردی عملی و مبتنی بر نتیجه ارائه داد که دقت حقوقی، تجربهٔ مقرراتی و پشتیبانی شخصی‌سازی‌شده از مشتریان را ترکیب می‌کرد. از رژیم پیشگام صدور مجوز استونی تا همسان‌سازی تحت MiCA، RUE در خط مقدم راهنمایی کسب‌وکارها در فرایند دریافت مجوزهای رمزارز و مجوزهای VASP در سراسر اروپا بوده است.

موفقیت این شرکت ریشه در دانش عمیق آن از چگونگی تفسیر و اجرای قوانین رمزارز در هر حوزه قضایی اروپایی دارد. از کمک به یک استارتاپ برای آماده‌سازی مدارک برای واحد اطلاعات مالی استونی (FIU) تا پشتیبانی از یک گروه فین‌تک در روند صدور مجوز FCIS لیتوانی و ساختاردهی سیستم‌های تطبیق تحت قوانین AML چک و لهستان، RUE سابقهٔ بی‌نظیری از برتری ایجاد کرده است. با هر پروژهٔ تکمیل‌شده، RUE شهرت خود را به‌عنوان یک شریک حقوقی مورد اعتماد برای کارآفرینان رمزارز، صرافی‌ها و سرمایه‌گذاران نهادی تقویت کرده است. مأموریت آن فراتر از صرفاً دریافت مجوزها است — هدف کمک به مشتریان برای ساخت کسب‌وکارهای پایدار و تطبیقی است که بتوانند در اتحادیه اروپا و فراتر از آن رشد کنند.

با حرکت اروپا به سمت یکپارچه‌سازی کامل مقررات تحت قوانین بازارهای دارایی‌های رمزارزی (MiCA)، RUE همچنان نقش مرکزی در شکل‌دهی نسل بعدی شرکت‌های رمزارزی تطبیقی ایفا می‌کند. تیم چندرشته‌ای این شرکت — متشکل از وکلا، افسران تطبیق، متخصصان AML و کارشناسان مدیریت ریسک — دست در دست ناظران و مشتریان کار می‌کند تا اطمینان حاصل شود هر کسب‌وکاری که وارد بازار اتحادیه اروپا می‌شود، با اعتماد، اعتبار و تطبیق قانونی فعالیت کند.

از هاب‌های نوآوری اولیه در استونی و لیتوانی تا مراکز فین‌تک نوظهور در لهستان و جمهوری چک، تخصص Regulated United Europe تمام طیف قوانین رمزارز اروپا را پوشش می‌دهد و مشتریان را از مرحلهٔ ایده تا مجوز کامل تحت چارچوب‌های VASP و MiCA راهنمایی می‌کند.

صدور مجوز VASP در استونی – نقطه شروع قوانین رمزارز اروپا

در سال ۲۰۱۷، استونی اولین کشور اتحادیه اروپا شد که چارچوب قانونی برای ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASPs) معرفی کرد و نقطهٔ عطفی در مقررات جهانی رمزارز ایجاد نمود. کارآفرینان بلاکچین اکنون می‌توانستند تحت نظارت دولت به‌صورت شفاف فعالیت کنند و برای نخستین بار انطباق خود با استانداردهای ضد پول‌شویی (AML) و تأمین مالی ضد تروریسم (CTF) را اثبات کنند. Regulated United Europe (RUE) یکی از اولین مشاورانی بود که پتانسیل محیط نوآورانهٔ رمزارز استونی را شناسایی کرد. کارشناسان حقوقی ما دریافتند که کارآفرینان از سراسر جهان مشتاق ورود به بازار اروپا هستند، اما در هدایت الزامات پیچیده و سریع تغییر واحد اطلاعات مالی استونی (FIU) دچار مشکل بودند.

از همان ابتدا، RUE چالش ساده‌سازی این فرایند را با حفظ بالاترین استانداردهای حرفه‌ای بر عهده گرفت. ما روش‌شناسی ساختاریافته و گام‌به‌گام شامل تشکیل شرکت، طراحی سیستم داخلی تطبیق، مستندسازی AML، بررسی صلاحیت مدیریت و ارتباط مستقیم با نهادهای نظارتی را توسعه دادیم. طی سال‌ها، RUE به ده‌ها مشتری از مناطق مختلف، از جمله آلمان، بریتانیا، امارات متحده عربی، کره جنوبی و سنگاپور کمک کرده است تا مجوزهای VASP را دریافت کنند و عملیات رمزارزی تطبیقی در استونی راه‌اندازی نمایند.

یکی از نخستین مشتریان ما گروهی از کارآفرینان فین‌تک آلمانی بودند که پیشتر یک پلتفرم صرافی رمزارز بدون مجوز در اتحادیه اروپا اداره می‌کردند. آن‌ها می‌خواستند فعالیت‌های خود را با یک مجوز قانونی اروپایی رسمی کنند، اما به دلیل نقص در مستندات AML و ساختار مالکیت نامشخص، بارها با سایر ارائه‌دهندگان با مشکل مواجه شده بودند. تیم RUE یک ممیزی کامل تطبیقی انجام داد، برنامه مدیریت ریسک داخلی آن‌ها را از پایه بازسازی کرد و آن‌ها را در فرایند ارسال مدارک به FIU راهنمایی نمود. ظرف تنها دو ماه، شرکت مجوز دریافت کرد و ورود رسمی خود به بخش مالی اروپا را ثبت کرد.

یک داستان موفق دیگر از یک شرکت بلاکچین خاورمیانه‌ای بود که سرمایه خصوصی برای توسعه دروازه پرداخت مبتنی بر امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) دریافت کرده بود. با وجود بنیان فنی قوی، مؤسسان تجربهٔ کافی در تطبیق با قوانین اتحادیه اروپا و حاکمیت شرکتی نداشتند. RUE به آن‌ها کمک کرد تا یک نهاد استونیایی تأسیس کنند، مدیر محلی واجد شرایط منصوب کنند، سیاست‌های AML/CFT را به‌طور دقیق آماده کنند و گزارش‌دهی مالکیت نفع‌بخش شفاف را تضمین نمایند. FIU شفافیت و حرفه‌ای بودن ارسال مدارک را ستود و در زمان رکورد، مجوز صادر کرد. امروز، این پروژه کاربران را در چندین حوزه قضایی اتحادیه اروپا تحت استانداردهای آماده MiCA خدمت می‌دهد.

یک مورد دیگر شامل تیم فناوری کره جنوبی بود که یک کیف پول دیجیتال چند دارایی با تأیید هویت Web3 توسعه می‌داد. ساختار غیرمتمرکز شرکت در ابتدا چالش‌های مقرراتی ایجاد کرد، زیرا FIU نیازمند چارچوب حاکمیتی و مدیریت ریسک واضح بود. متخصصان RUE مدل تطبیقی ترکیبی طراحی کردند که عملیات غیرمتمرکز پروژه را حفظ کند و در عین حال نظارت مرکزی بر روی فرآیندهای AML داشته باشد. پس از ماه‌ها گفت‌وگوی مقرراتی که کاملاً توسط وکلای تطبیق استونی RUE مدیریت شد، مجوز با موفقیت صادر گردید.

این نمونه‌ها نشان‌دهندهٔ تنوع مشتریانی است که RUE پشتیبانی می‌کند، از پروژه‌های نوآورانه DeFi تا پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری نهادی، که همگی با هدف مشترک فعالیت قانونی در اتحادیه اروپا متحد شده‌اند.

زمانی که استونی قانون پیشگیری از پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم خود را در سال ۲۰۲۲ اصلاح کرد و الزامات سرمایه‌ای بالاتر و الزامات موجودیت را معرفی نمود، RUE بار دیگر نقش حیاتی در راهنمایی دارندگان مجوز موجود برای فرآیند تجدید و تطبیق ایفا کرد. بسیاری از مشتریان بین‌المللی در دستیابی به حداقل سرمایه ۲۵۰,۰۰۰ یورویی یا ایجاد حضور فیزیکی محلی دچار مشکل شدند. RUE به مشتریان کمک کرد تا ساختارهای شرکتی خود را بازسازی کنند، تزریق سرمایه انجام دهند و مستندات موجودیت اقتصادی خود در استونی را ثبت کنند.

RUE چارچوب گزارش‌دهی تطبیقی کاملاً جدیدی برای یک مشتری — ارائه‌دهنده تحلیل بلاکچین اروپایی — پیاده‌سازی کرد که فراتر از انتظار FIU بود. تجدید مجوز شرکت ظرف چند هفته صادر شد و استاندارد جدیدی برای کارایی و کیفیت در محیط مقرراتی ایجاد نمود.

امروزه، استونی همچنان پایهٔ تخصص RUE در صدور مجوز رمزارز اروپا است. تیم مستقر در تالین پشتیبانی جامع حقوقی و تطبیقی ارائه می‌دهد، شامل درخواست‌های مجوز جدید و تجدید، ارزیابی آمادگی MiCA، حسابرسی AML و نظارت پس از صدور مجوز. هر پروژه‌ای که توسط RUE انجام می‌شود با بالاترین سطح محرمانگی و توجه فردی مورد رسیدگی قرار می‌گیرد. پشت هر تأییدیه یک مشتری واقعی است — تیمی متعهد از کارآفرینان، توسعه‌دهندگان یا سرمایه‌گذاران — که به RUE اعتماد کرده‌اند تا آن‌ها را ایمن از میان یکی از پیچیده‌ترین و شدیدترین حوزه‌های قانون مالی اروپا هدایت کند. برای RUE، این موفقیت‌ها صرفاً مطالعات موردی نیستند؛ بلکه هستهٔ مأموریت ما برای ایجاد اعتماد میان نوآوری و مقررات هستند. کار ما در استونی پایه‌ای برای آنچه RUE امروز شده است، یعنی پیشرو در مشاورهٔ مقررات رمزارز اروپا با شهرتی برای صداقت، دقت و نتایج، فراهم کرده است.

لیتوانی – مرکز نوظهور صدور مجوز رمزارز اروپا

زمانی که استونی در سال ۲۰۲۲ مقررات رمزارز خود را با شرایط صدور مجوز سختگیرانه‌تر و الزامات سرمایه‌ای بسیار بالاتر اصلاح کرد، بسیاری از فعالان بازار شگفت‌زده شدند. بسیاری از شرکت‌هایی که پیشتر تحت رژیم دسترس‌پذیر VASP استونی موفق بودند، ناگهان با عدم قطعیت مواجه شدند زیرا الزامات سرمایه‌ای افزایش یافت، الزامات موجودیت تشدید شد و نظارت مقرراتی بسیار سختگیرانه‌تر شد.

برای بسیاری از کسب‌وکارهای بین‌المللی رمزارزی، این یک هشدار بود. آن‌ها شروع به جستجوی حوزه‌های قضایی جایگزین در اتحادیه اروپا کردند که همچنان شرایط مقرراتی مطلوب، انعطاف‌پذیری تجاری و چارچوب قانونی معتبر ارائه می‌دادند.

با شناسایی این تغییر در بازار، بنیان‌گذاران و شرکای ارشد Regulated United Europe (RUE) اقدام قاطعانه‌ای انجام دادند. تیم تحقیق حقوقی این شرکت تحلیل جامعی از تمامی حوزه‌های قضایی اتحادیه اروپا انجام داد و ساختار صدور مجوز، نظارت AML، محیط مالیاتی و اعتبار مقرراتی هر کشور را ارزیابی کرد. پس از ماه‌ها بررسی، یک کشور برجسته شد: لیتوانی. این کشور به‌تازگی چارچوب ضد پول‌شویی خود را مدرن کرده و سیستم واضحی برای ثبت ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASPs) تحت نظارت سرویس تحقیقات جرایم مالی (FCIS) معرفی کرده بود. این فرایند شفاف، کارآمد و برای بنیان‌گذاران بین‌المللی قابل دسترسی بود، بدون اینکه استانداردهای مقرراتی را قربانی کند.

در دوران پاندمی، هنگامی که سفرهای بین‌المللی محدود بود و کسب‌وکارها محتاط بودند، بنیان‌گذاران RUE شخصاً به ویلنیوس سفر کردند. آن‌ها با وکلا، مشاوران مالی و سیاست‌گذاران محلی دیدار کردند تا محیط حقوقی را از نزدیک بررسی کنند. این گفتگوها حدس تیم را تأیید کرد: لیتوانی پتانسیل تبدیل شدن به مرکز بعدی صدور مجوز رمزارز اروپا را دارد.

با عزم برای ایجاد حضور قوی در لیتوانی، RUE یک شرکت محلی تأسیس کرد و تیمی اختصاصی از وکلای لیتوانیایی، کارشناسان تطبیق و مشاوران مالی تشکیل داد. با وجود عدم قطعیت جهانی ناشی از پاندمی، این تصمیم آینده‌نگرانه بود. شاخه جدید در مدت چند ماه عملیاتی شد و دسترسی بدون وقفه به خدمات حقوقی، تطبیقی و حسابداری لیتوانی برای مشتریان فراهم آورد. کمی بعد، لیتوانی توجه بازیگران بزرگ صنعت رمزارز جهانی را جلب کرد. حتی رهبران اصلی صنعت، از جمله بایننس (از طریق شرکت لیتوانیایی خود، Bifinity UAB)، این کشور را به‌عنوان پایگاه مقرراتی اروپایی خود انتخاب کردند. این موضوع تأیید کرد که لیتوانی تنها جایگزینی برای استونی نیست — بلکه به سرعت به مقصدی استراتژیک برای شرکت‌های رمزارزی جدی و تطبیقی تبدیل می‌شود.

در سال اول عملیات لیتوانی، RUE به‌طور موفقیت‌آمیز به تعداد زیادی از مشتریان بین‌المللی کمک کرد تا مجوزهای VASP از FCIS را دریافت کنند. این پروژه‌ها از نظر اندازه و دامنه متفاوت بودند، اما همه یک هدف مشترک داشتند: ایجاد عملیات تطبیقی و پایدار در اتحادیه اروپا.

یکی از نخستین موارد لیتوانی RUE شامل یک شرکت فین‌تک سوئیسی بود که در زمینه دروازه‌های پرداخت رمزارز-فیات تخصص داشت. بنیان‌گذاران با مشکلاتی در ادغام بانکی در سایر کشورهای اتحادیه اروپا مواجه شده بودند، زیرا وضعیت قانونی شناخته‌شده‌ای نداشتند. RUE شرکت را از مرحله تأسیس هدایت کرد، تمام مستندات AML/CFT لازم را تدوین کرد و انطباق کامل با استانداردهای گزارش‌دهی لیتوانی را تضمین نمود. ظرف چند هفته، FCIS ثبت شرکت را صادر کرد و امکان دسترسی به مؤسسات مالی اروپایی با اطمینان فراهم شد.

مورد دیگری شامل یک استارتاپ DeFi اسپانیایی بود که پیشتر به‌طور غیررسمی در سراسر اروپا فعالیت می‌کرد. با کمک RUE، بنیان‌گذاران مجوز VASP لیتوانی را دریافت کردند، فعالیت‌های خود را مشروع کردند و درهای سرمایه‌گذاران مستقر در اتحادیه اروپا را باز نمودند. تیم تطبیق محلی RUE به ایجاد برنامه مدیریت ریسک سفارشی کمک کرد که ماهیت غیرمتمرکز عملیات آن‌ها را منعکس می‌کرد.

RUE همچنین به یک دفتر خانوادگی مستقر در خاورمیانه کمک کرد تا یک پلتفرم مدیریت دارایی رمزارزی مجوزدار در لیتوانی راه‌اندازی کند. این پروژه نیازمند هماهنگی میان چند حوزه قضایی و رعایت دقیق قوانین ضد پول‌شویی (AML) فرامرزی بود. با مستندسازی دقیق RUE و روابط قوی با مؤسسات حقوقی لیتوانی، مجوز مشتری به‌صورت روان صادر شد و امکان گسترش عملیات مدیریت پرتفوی دارایی دیجیتال در بازار اروپایی فراهم گردید.

هر پروژه VASP لیتوانیایی که توسط RUE مدیریت می‌شود، از یک فرایند ساختاریافته پیروی می‌کند.

تحلیل اولیه حقوقی و مدل کسب‌وکار برای اطمینان از اینکه ساختار مشتری با چارچوب‌های مقرراتی محلی و سطح اتحادیه اروپا هم‌خوانی دارد.
۲) تهیه رویه‌های AML/CTF، شامل سیستم‌های نظارت مبتنی بر ریسک و مکانیزم‌های کنترل داخلی.
ارزیابی صلاحیت و حاکمیت برای مدیران و افسران تطبیق.
نمایندگی مستقیم و ارتباط با FCIS تضمین می‌کند که بازخورد به موقع و حل مشکلات انجام شود.

با گذشت زمان، دفتر لیتوانی RUE به یک مرکز منطقه‌ای برای صدور مجوز رمزارز و شریک حقوقی مورد اعتماد برای تطبیق پس از ثبت، ارزیابی آمادگی MiCA و خدمات مشاوره بلندمدت تبدیل شده است. توانایی شرکت در ترکیب دانش محلی با تخصص حقوقی سراسری اتحادیه اروپا، آن را به یکی از پیشروترین گروه‌های مشاوره‌ای در زمینه مقررات رمزارز در منطقه تبدیل کرده است.

امروزه لیتوانی یکی از مهم‌ترین حوزه‌های قضایی برای ثبت VASP در اروپا است و تعادل بین ثبات مقرراتی، اعتبار بین‌المللی و نوآوری را ارائه می‌دهد. بسیاری از مشتریان RUE لیتوانی را به‌عنوان پایگاه ایده‌آل برای ساخت کسب‌وکارهای رمزارزی تطبیقی، مقیاس‌پذیر و قابل اعتماد در اتحادیه اروپا می‌بینند.

از طریق تعهد، تخصص و رویکرد آینده‌نگر، Regulated United Europe نقش مرکزی در این توسعه ایفا کرده و به تبدیل لیتوانی به مقصدی مدرن، قابل اعتماد و جهانی برای صدور مجوز رمزارز کمک کرده است.

لهستان – گام بعدی در صدور مجوز رمزارز اتحادیه اروپا

پس از ایجاد حضور قوی در استونی و لیتوانی، بنیان‌گذاران Regulated United Europe (RUE) فرصت بزرگ‌تری را مشاهده کردند – بازار رمزارز اروپا به سرعت در حال بلوغ بود و کشورهای بیشتری شروع به اتخاذ چارچوب‌های ملی برای ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASPs) می‌کردند. برای پاسخگویی به تقاضای رو به رشد مشتریان و اطمینان از تخصص محلی در چند حوزه قضایی، RUE تصمیم گرفت عملیات خود را بیشتر در اتحادیه اروپا گسترش دهد.

در میان مقاصد بالقوه، لهستان به سرعت به‌عنوان گام استراتژیک بعدی برجسته شد. اقتصاد قوی، محیط مقرراتی پایدار و بخش فین‌تک در حال رشد، لهستان را به انتخاب طبیعی برای کارآفرینان رمزارز که به دنبال نوآوری و امنیت بودند تبدیل کرد. علاوه بر این، لهستان به‌تازگی رویه‌های ثبت VASP شفاف تحت قانون مقابله با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم را اجرایی کرده بود، که توسط وزارت دارایی لهستان نظارت می‌شد. با شناسایی این فرصت، رهبری RUE تصمیم به تأسیس شرکت اختصاصی در لهستان با تیم کامل حقوقی و حسابداری در ورشو گرفت. هدف روشن بود – ارائه کمک حرفه‌ای و مبتنی بر دانش محلی به مشتریانی که قصد ثبت VASP در لهستان و فعالیت کامل مطابق استانداردهای اتحادیه اروپا را دارند. برای اطمینان از ادغام روان در سیستم حقوقی لهستان، RUE با افسران تطبیق و مشاوران مالیاتی محلی با تجربه همکاری کرد که پیش‌تر با مؤسسات مالی و استارتاپ‌های فین‌تک کار کرده بودند. آن‌ها با هم فرایند جامع صدور مجوز VASP را توسعه دادند – از تشکیل شرکت و تدوین سیاست‌ها تا ارائه مدارک به نهادهای نظارتی و پشتیبانی پس از ثبت.

در ماه‌های نخست عملیات، RUE با موفقیت چندین مشتری را از طریق فرایند ثبت VASP لهستان راهنمایی کرد، هر یک با مدل‌های کسب‌وکار و چالش‌های متفاوت.

یکی از موارد شامل یک پلتفرم صرافی رمزارز نوردیک بود که پس از دریافت مجوز در سایر کشورهای اتحادیه اروپا، قصد داشت به اروپای مرکزی گسترش یابد. با وجود پایه عملیاتی قوی، شرکت در تطبیق چارچوب AML خود با الزامات لهستان دچار مشکل بود، که تمرکز ویژه‌ای بر نظارت تراکنش‌ها و تأیید مالکیت نفع‌بخش داشت. تیم تطبیق لهستانی RUE مستندات را بازنگری کرد، برنامه AML محلی ایجاد نمود و به‌طور مستقیم با وزارت دارایی از طرف مشتری ارتباط برقرار کرد. مجوز ظرف چند هفته صادر شد و به مشتری اجازه داد تا تحت نظارت لهستان در بازار واحد اتحادیه اروپا فعالیت کند.

مورد دیگری شامل یک استارتاپ بلاکچین چک بود که در حال توسعه راه‌حل‌های پرداخت توکنیزه برای خرده‌فروشان بود. بنیان‌گذاران لهستان را به دلیل شهرت آن به‌عنوان حوزه دوستانه رمزارز با رویه‌های ثبت ساده انتخاب کردند. RUE به آن‌ها در تأسیس یک نهاد لهستانی، تدوین اقدامات کنترل داخلی لازم و ثبت افسر تطبیق کمک کرد. درخواست به‌طور روان تأیید شد و اثربخشی RUE در کمک به شرکت‌ها در انتقال بین حوزه‌های قضایی اتحادیه اروپا را نشان داد.

یک پروژه سوم شامل یک شرکت سرمایه‌گذاری بریتانیایی بود که قصد داشت خدمات مدیریت دارایی رمزارزی تنظیم‌شده برای مشتریان نهادی راه‌اندازی کند. چالش اصلی نشان دادن جداسازی واضح بین فعالیت‌های سرمایه‌گذاری سنتی و خدمات دارایی مجازی بود. بخش حقوقی لهستان RUE ساختار حاکمیتی پیشرفته‌ای آماده کرد که شامل رویه‌های شفاف گزارش‌دهی و نظارت داخلی دوگانه بود. ناظران دقت ارسال مدارک را تحسین کردند و مجوز را بدون درخواست اطلاعات اضافی صادر نمودند.

به لطف این موارد، شعبه لهستان RUE به سرعت مترادف با اعتبار، دقت و نتایج شد. مشتریان از سراسر اروپا — از استارتاپ‌های فین‌تک تا شرکت‌های مالی معتبر — به شعبه لهستان RUE برای راهنمایی در مقررات رمزارز، پشتیبانی AML و برنامه‌ریزی انتقال MiCA مراجعه کردند.

علاوه بر خدمات صدور مجوز، کارشناسان محلی RUE خدمات حسابداری، مالیات و تطبیق شرکتی ارائه می‌دهند تا اطمینان حاصل شود عملیات مشتریان پس از دریافت مجوز پایدار و شفاف باقی بماند. این رویکرد جامع RUE را از سایر مشاوران متمایز می‌کند و پشتیبانی کامل در طول چرخه عمر کامل — از ثبت تا نگهداری مداوم مقررات — ارائه می‌دهد. با نزدیک شدن به اجرای کامل MiCA، تیم لهستانی RUE به مشتریان کمک می‌کند برای هماهنگی صدور مجوز فرامرزی آماده شوند و اطمینان حاصل شود که نهادهای ثبت‌شده VASP در لهستان می‌توانند به‌طور یکپارچه به مجوز اتحادیه اروپا منتقل شوند.

امروزه لهستان یکی دیگر از سنگ‌بنای توسعه استراتژیک Regulated United Europe است. با حضور محلی قوی، متخصصان حقوقی با تجربه و مجموعه‌ای رو به رشد از موارد موفق صدور مجوز، RUE شهرت خود را به‌عنوان یکی از معتبرترین و آینده‌نگرترین مشاوران حقوقی رمزارز در اتحادیه اروپا تقویت می‌کند.

جمهوری چک – دقت و تطبیق در عمل

پس از تأسیس موفق Regulated United Europe (RUE) در استونی، لیتوانی و لهستان، شرکت توجه استراتژیک خود را به جمهوری چک معطوف کرد، یکی از پایدارترین و کسب‌وکار دوستانه‌ترین حوزه‌های اروپای مرکزی. جمهوری چک به‌خاطر محیط حقوقی شفاف، بخش مالی قوی و چشم‌انداز فین‌تک در حال تحول شناخته شده و به مقصدی جذاب برای کسب‌وکارهایی تبدیل شده است که به دنبال انجام فعالیت‌های مرتبط با رمزارز با تطبیق کامل با قوانین اروپایی هستند.

برای RUE، گسترش به جمهوری چک گامی منطقی در مأموریت ارائه پوشش حقوقی جامع در سراسر اتحادیه اروپا برای کارآفرینان رمزارز و فین‌تک بود. تصمیم به گسترش به جمهوری چک به دلیل سیستم حقوقی منظم و ارائه یکی از ساده‌ترین رژیم‌های ثبت VASP در اروپای مرکزی، تحت نظارت دفتر مجوزهای تجاری چک (Živnostenský úřad)، گرفته شد.

به‌عنوان بخشی از استراتژی توسعه، بنیان‌گذاران و مدیران حقوقی RUE شرکت محلی چک را در پراگ تأسیس کردند و تیمی از وکلا، متخصصان تطبیق و حسابداران باتجربه که با قوانین تجاری چک و چارچوب‌های مقرراتی اتحادیه اروپا آشنا بودند، تشکیل دادند. این حضور محلی به RUE امکان می‌دهد مشتریان خود را مؤثرتر پشتیبانی کند و اطمینان حاصل کند که تمامی فرایندهای صدور مجوز و ثبت با استانداردهای ملی و اتحادیه اروپا در AML/CTF مطابقت دارد.

در جمهوری چک، دریافت مجوز ارائه‌دهنده خدمات دارایی مجازی (VASP) نیازمند آمادگی دقیق است. متقاضیان باید ساختار شرکت را روشن نشان دهند، تمامی مالکین نفع‌بخش (UBO) را شناسایی کنند، مدارک صلاحیت مدیران را ارائه دهند و چارچوب تطبیق AML/CFT جامع حفظ کنند. تیم محلی RUE مشتریان را در هر مرحله پشتیبانی می‌کند — از تأسیس شرکت و طراحی کنترل داخلی تا ارتباط با دفتر مجوزهای تجاری و تطبیق پس از ثبت.

در چند سال گذشته، RUE به بسیاری از مشتریان کمک کرده است تا این فرایند را با موفقیت تکمیل کنند. پروژه‌ها نمایانگر زمینه‌ها و اهداف متنوعی بوده‌اند.

به‌عنوان مثال، یک مشتری — گروه فناوری اروپای مرکزی — قصد داشت یک سیستم پرداخت مبتنی بر بلاکچین را در شبکه خرده‌فروشی خود ادغام کند. وکلای چک RUE به شرکت کمک کردند تا سیاست‌های داخلی خود را ساختاربندی کند و سیستم نظارت تراکنش مطابق با قوانین AML محلی پیاده‌سازی شود. نتیجه، فرایند ثبت سریع و روان بود و ناظران مدل حاکمیت شفاف شرکت را تحسین کردند.

در مورد دیگر، یک شرکت بلاکچین آسیایی که پیشتر تحت مجوز غیر اتحادیه اروپا فعالیت می‌کرد، قصد داشت به بازار اروپا گسترش یابد تا سرمایه‌گذاران نهادی جذب کند. RUE آن‌ها را در تشکیل نهاد چک، آماده‌سازی مستندات به زبان‌های انگلیسی و چک و تضمین ارتباط روان با مقامات هدایت کرد. ثبت‌نام ظرف چند هفته تأیید شد و به شرکت امکان داد حضور قانونی در اتحادیه اروپا ایجاد کند.

RUE همچنین از یک استارتاپ فین‌تک اروپای غربی که در زمینه تحلیل دارایی رمزارز و راه‌حل‌های داده بازار تخصص داشت، پشتیبانی کرد. این شرکت در هماهنگ‌سازی فرآیندهای پیچیده مدیریت داده خود با الزامات AML/CTF دچار مشکل بود. کارشناسان تطبیق RUE رویه‌های داخلی را شخصی‌سازی کردند، با تمرکز بر شناسایی مشتری و ارزیابی ریسک تراکنش. این اقدامات تمامی انتظارات مقرراتی را برآورده کرد و منجر به صدور موفقیت‌آمیز مجوز شد.

این داستان‌های موفقیت، شهرت RUE را به‌عنوان یک مشاور حقوقی مورد اعتماد و مبتنی بر نتیجه در بازار چک تقویت کرده است. مشتریان ارزش توانایی RUE در ترجمه مقررات پیچیده به استراتژی‌های عملی کسب‌وکار را درک می‌کنند، اطمینان حاصل می‌کنند که هر پروژه با دقت، شفافیت و مراقبت تکمیل می‌شود.

علاوه بر صدور مجوز VASP، شعبه چک RUE نقش فعالی در کمک به مشتریان برای آمادگی برای مقررات بازارهای دارایی رمزارزی (MiCA) ایفا می‌کند. به‌عنوان یکی از اولین مشاوران اتحادیه اروپا که برنامه آمادگی MiCA را توسعه داده است، تیم پراگ اکنون به شرکت‌های ثبت‌شده VASP در به‌روزرسانی چارچوب‌های حاکمیتی، سیستم‌های گزارش‌دهی داخلی و مدل‌های کفایت سرمایه برای رعایت الزامات سراسری اتحادیه اروپا کمک می‌کند.

موقعیت مرکزی جمهوری چک، سیستم حقوقی قابل اعتماد و زیرساخت بانکی قوی آن را به پیوند حیاتی در شبکه اروپایی RUE تبدیل کرده است. تأسیس دفتر پراگ حضور فیزیکی شرکت در سراسر اتحادیه اروپا را تقویت کرده و تعهد بلندمدت آن را به ارائه راه‌حل‌های صدور مجوز رمزارز با کیفیت بالا، محلی و تطبیقی به مشتریان تثبیت کرده است.

امروزه تیم چک RUE همچنان از مشتریان بین‌المللی که کشور را به‌عنوان دروازه استراتژیک به بازار اتحادیه اروپا می‌بینند، حمایت می‌کند و بهره‌وری عملیاتی و تطبیق کامل مقررات را ارائه می‌دهد. به لطف حرفه‌ای‌گری، صداقت و نوآوری مداوم، Regulated United Europe خود را به‌عنوان یکی از پیشروترین مشاوران حقوقی رمزارز در اروپای مرکزی تثبیت کرده است و به تبدیل این منطقه به یک مرکز مالی دیجیتال قابل اعتماد کمک کرده است.

مالت – همکاری‌های مورد اعتماد و موفقیت اثبات‌شده در مقررات رمزارز

در حالی که Regulated United Europe (RUE) نهادهای حقوقی کامل خود را در استونی، لیتوانی، لهستان و جمهوری چک تأسیس کرده بود، رویکرد آن نسبت به مالت متفاوت اما به همان اندازه مؤثر بود. با شناخت شهرت مالت به‌عنوان ‘جزیره بلاکچین’ و یکی از اولین پذیرندگان قوانین جامع رمزارز، RUE فرصتی یافت تا به مشتریان خود کمک کند وارد یکی از معتبرترین محیط‌های مقرراتی اروپا برای دارایی‌های مجازی شوند.

RUE تصمیم گرفت با شبکه‌ای قوی از شرکای حقوقی مالت همکاری کند، شامل وکلای مجاز و متخصصان تطبیق با تجربه گسترده در مقابل Malta Financial Services Authority (MFSA)، به جای ایجاد یک شرکت مستقل محلی. این ساختار به RUE امکان می‌دهد همان سطح دقت و پشتیبانی را ارائه دهد، در حالی که انعطاف‌پذیری برای مشتریانی که پروژه‌هایشان نیازمند هماهنگی حقوقی اتحادیه اروپا و آفشور است، فراهم می‌کند. RUE همچنین دارای دفتر و تیم حقوقی و حسابداری محلی در مالت است و به مشتریان در راه‌اندازی پروژه‌های رمزارز و دریافت مجوزهای VASP لازم کمک می‌کند.

مالت یکی از اولین کشورهای اروپا بود که چارچوب حقوقی اختصاصی برای دارایی‌های مالی مجازی (VFA) تحت قانون Virtual Financial Assets Act (2018) ایجاد کرد. برخلاف بسیاری از حوزه‌های قضایی که تحت قوانین عمومی AML عمل می‌کنند، مالت ساختار صدور مجوز جامع تحت نظارت MFSA ایجاد کرده است که خدمات رمزارز را به دسته‌های واضح تقسیم می‌کند: عملیات صرافی، ارائه‌دهندگان کیف پول، مدیریت پرتفوی و فعالیت‌های مشاوره‌ای.

از ابتدا، بخش‌های تطبیق و حقوقی RUE با کارشناسان مالت همکاری نزدیک داشتند تا مسیرهای صدور مجوز کامل برای مشتریان خود توسعه دهند. این اغلب شامل چند مرحله بود، از جمله تهیه طرح کسب‌وکار VFA، ارائه مدارک صلاحیت، تعیین نماینده VFA و ایجاد رویه‌های کنترل داخلی دقیق برای برآوردن انتظارات بالای MFSA.

به لطف همکاری با شرکای مالت، RUE پروژه‌های موفق متعددی را تکمیل کرده است، که هر یک با اندازه، ساختار و اهداف بلندمدت مشتری تطبیق یافته است.

یکی از این پروژه‌ها شامل یک استارتاپ بلاکچین سوئیسی بود که زیرساخت پرداخت توکنیزه برای پلتفرم‌های تجارت الکترونیک توسعه داده بود. بنیان‌گذاران در ابتدا گزینه‌های صدور مجوز در لیتوانی را بررسی کردند، اما در نهایت به دلیل شهرت نهادی قوی و دسترسی به شبکه‌های سرمایه‌گذاری اروپایی، مالت را انتخاب کردند. RUE کل فرایند صدور مجوز را هماهنگ کرد، بسته مستندات VFA را آماده نمود، با نماینده VFA مالت هماهنگی داشت و اطمینان حاصل کرد که ساختار توکن پروژه با الزامات طبقه‌بندی MFSA همخوانی دارد. پس از چند ماه گفتگوهای شفاف نظارتی، مجوز صادر شد و مشتری توانست عملیات خود را در اتحادیه اروپا با یکی از معتبرترین مجوزهای رمزارز آغاز کند.

داستان موفق دیگر از یک شرکت فین‌تک نوردیک بود که راه‌حل‌های نگهداری دارایی دیجیتال برای سرمایه‌گذاران نهادی ارائه می‌دهد. این شرکت برای ایجاد اعتماد در میان مؤسسات مالی سنتی، مالت را به دلیل فرآیند دقیق بررسی انتخاب کرد. در همکاری با شرکای مالت، تیم حقوقی RUE سیاست نگهداری و تفکیک شرکت، چارچوب AML/CFT و مستندات حاکمیت فناوری اطلاعات را طراحی کرد، که همگی با VFA Rulebook همخوانی داشتند. صدور مجوز شرکت یکی از اولین نمونه‌های موفق درخواست‌های خارجی تحت رژیم جدید مالت بود.

RUE همچنین نقش مشاوره کلیدی در کمک به یک کنسرسیوم سرمایه‌گذاری خاورمیانه‌ای برای گسترش عملیات مدیریت دارایی توکنیزه خود در اتحادیه اروپا ایفا کرد. گروه نیاز داشت که اطمینان حاصل کند که تمام الزامات AML مالت و کشور مبدأ رعایت شده است. تیم RUE نقشه راه تطبیق فراملیتی آماده کرد، صلاحیت کارکنان کلیدی را بررسی نمود و اطمینان حاصل کرد که تمام اظهارنامه‌های لازم به MFSA و Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) ارائه شده است. تأیید مجوز درها را برای کنسرسیوم باز کرد تا عملیات سرمایه‌گذاری تنظیم‌شده در سراسر اروپا انجام دهد.

هر پروژه مالت که توسط RUE پشتیبانی می‌شود، تعهد شرکت به حرفه‌ای‌گری، محرمانگی و دقت را نشان می‌دهد. اگرچه چارچوب مالت به‌خاطر پیچیدگی شناخته شده است، مشارکت RUE فرایند را برای مشتریان ساده می‌کند و تضمین می‌کند که درخواست‌ها پذیرفته شده و برای تطبیق بلندمدت تحت چارچوب‌های VFA و MiCA بهینه شده باشند.

به لطف این دستاوردها، RUE اکنون به‌عنوان یکی از معدود مشاوران اتحادیه اروپا شناخته می‌شود که قادر است مشتریان را با اطمینان و وضوح از طریق فرایند مقرراتی رمزارز مالت هدایت کند، حتی بدون داشتن حضور رسمی شرکتی در مالت.

تیم‌های حقوقی داخلی و خارجی RUE در مالت همچنان به مشتریان جدید و موجود کمک می‌کنند در زمینه:

• درخواست‌ها و تمدید مجوز VFA
• تدوین سیاست‌های تطبیق و هم‌راستایی با AML/CFT
• هماهنگی با نماینده VFA و ارتباط با MFSA
• برنامه‌ریزی برای انتقال به مجوز MiCA

مالت همچنان یک حوزه قضایی شاخص برای صدور مجوز رمزارز سطح نهادی است که به‌خاطر شفافیت، حفاظت از سرمایه‌گذار و اعتبار بین‌المللی ارزشمند است. از طریق همکاری‌های محلی قوی و سابقه موفقیت ملموس، Regulated United Europe همچنان به کسب‌وکارها کمک می‌کند تا وارد بازار مالت شوند و استاندارد جدیدی برای کیفیت، همکاری و اعتماد در مقررات رمزارز اروپا تعیین کنند.

اسپانیا – گسترش تخصص به بازار رمزارز در حال رشد جنوب اروپا

پس از ایجاد حضور قوی در اروپای مرکزی و شمالی، Regulated United Europe (RUE) تمرکز خود را به جنوب اروپا معطوف کرد — منطقه‌ای که در حال تحول دیجیتال سریع است و تقاضای فزاینده‌ای برای مقررات و نوآوری رمزارز نشان می‌دهد. اسپانیا در میان کشورهای اتحادیه اروپا که این تحول را هدایت می‌کنند، به‌عنوان یکی از مقصدهای پرامید و پویا برای کسب‌وکارهای مرتبط با رمزارز برجسته شد.

در چند سال گذشته، اسپانیا پیشرفت قابل توجهی در ایجاد چارچوب مقرراتی شفاف و امن برای ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASPs) داشته است، که توسط Banco de España نظارت می‌شود. مدل نظارتی اسپانیا بر تطبیق AML/CTF، صداقت مدیریت و شفافیت مالی تأکید دارد و با استراتژی گسترده‌تر اتحادیه اروپا برای امور مالی دیجیتال و مقررات آتی MiCA هماهنگی نزدیکی دارد.

با شناخت این فرصت، RUE به‌طور استراتژیک عملیات خود را به اسپانیا گسترش داده و از طریق ایجاد همکاری قوی با کارشناسان حقوقی محلی، مشاوران AML و مشاوران تطبیق مالی در مادرید و بارسلونا، بخش اختصاصی اسپانیا را در شبکه اروپایی خود ایجاد کرده است تا مشتریان از راهنمایی تخصصی تیم مقرراتی اتحادیه اروپا و متخصصان محلی باتجربه بهره‌مند شوند، بدون نیاز به تأسیس یک نهاد شرکتی کامل.

این مدل ترکیبی بسیار مؤثر بود. از طریق همکاری هماهنگ بین کارشناسان سراسری اروپایی RUE و شرکای حقوقی اسپانیایی، شرکت کمک‌های جامع برای ثبت رمزارز ارائه داد، شامل:

• تهیه تمامی سیاست‌ها و ارزیابی‌های ریسک AML/CFT مورد نیاز Banco de España
• بررسی قانونی صلاحیت مدیران و سهامداران
• تأسیس شرکت و ساختاردهی مالیاتی تحت قوانین اسپانیا
• نمایندگی و ارتباط با ناظران ملی

در مدت کوتاهی، RUE موفقیت‌های قابل توجهی با مشتریان در اسپانیا کسب کرده و به شرکت‌های اروپایی و بین‌المللی کمک کرده است حضور قانونی در بازار ایبری داشته باشند.

یک مثال، گروه فین‌تک پرتغالی است که قصد داشت خدمات خود را به اسپانیا گسترش دهد و راه‌حل‌های پرداخت رمزارز فرامرزی ارائه کند. این گروه که قبلاً تحت مقررات پول الکترونیکی فعالیت می‌کرد، اکنون نیاز به ثبت جداگانه VASP برای مدیریت دارایی‌های مجازی داشت. تیم حقوقی اسپانیا RUE مستندات لازم را به‌طور کامل بررسی کرد، سیستم‌های AML مشتری را با الزامات اسپانیا هماهنگ نمود و ثبت VASP را با Banco de España با موفقیت انجام داد. این مجوز به مشتری امکان داد خدمات صرافی و کیف پول رمزارز را در سراسر اسپانیا مطابق با مقررات ارائه دهد.

داستان موفق دیگر شامل یک استارتاپ بلاکچین آمریکای لاتین بود که برای اولین بار وارد بازار اتحادیه اروپا شد. چالش اصلی آن‌ها تفاوت بین استانداردهای AML محلی و اروپایی و یافتن نماینده مالی محلی بود. RUE تمامی مراحل فرایند را مدیریت کرد، از تأسیس شرکت در مادرید تا هماهنگی با شرکای بانکی اسپانیا. پس از مکاتبات کامل با مقامات مربوطه، ثبت‌نام شرکت تأیید شد و امکان ارائه خدمات تراکنش رمزارز-فیات به مشتریان اروپایی به‌طور قانونی فراهم شد.

RUE همچنین از یک پروژه DeFi فرانسوی که بخشی از عملیات خود را به اسپانیا منتقل کرده بود، پشتیبانی کرد تا از اکوسیستم نوآوری‌محور و ارتباطات بین‌المللی قوی کشور بهره‌مند شود. پروژه بر وام‌دهی غیرمتمرکز تمرکز داشت و نیازمند بررسی دقیق سیاست‌های ریسک و مکانیزم‌های تأیید مشتری بود. همراه با وکلای محلی اسپانیا، کارشناسان RUE سیاست AML تدوین کردند که اصول غیرمتمرکز بودن را با انتظارات مقرراتی متعادل می‌کرد و منجر به ثبت موفق VASP تحت نظارت Banco de España شد.

داستان‌های موفقیت مانند این نشان می‌دهد که رویکرد انعطاف‌پذیر و مبتنی بر همکاری RUE چگونه به شرکت‌ها از سراسر جهان امکان می‌دهد با اطمینان و کارآمدی در محیط مقرراتی اسپانیا حرکت کنند.

علاوه بر پشتیبانی صدور مجوز، شبکه اسپانیا RUE کمک‌های پس از ثبت نیز ارائه می‌دهد، شامل بررسی‌های دوره‌ای تطبیق، ممیزی‌های آمادگی MiCA و مشاوره مالیاتی شرکتی، تا مشتریان بتوانند پس از تأیید، وضعیت مقرراتی خود را حفظ کنند.

با اجرای کامل مقررات MiCA، انتظار می‌رود اسپانیا به حوزه قضایی کلیدی برای کسب‌وکارهای رمزارز سراسری اروپا تبدیل شود، به‌ویژه آن‌هایی که قصد ایجاد عملیات در اقتصادی بزرگ، مبتنی بر نوآوری و با ارتباط نزدیک با آمریکای لاتین را دارند.

RUE همچنان نقش حیاتی در این تحول ایفا می‌کند، ارائه راهنمایی حقوقی تخصصی، استراتژی‌های تطبیق شخصی‌سازی شده و هماهنگی محلی برای اطمینان از موفقیت بلندمدت هر مشتری.

از طریق حضور همکاری‌محور خود در اسپانیا، Regulated United Europe بار دیگر تعهد خود را به ساده‌سازی، شفاف‌سازی و دسترسی‌پذیر کردن مقررات پیچیده نشان می‌دهد و استانداردی برای صدور مجوز و تطبیق رمزارز در سراسر اتحادیه اروپا تعیین می‌کند.

بلغارستان – فرصت‌های نوظهور در بازار رمزارز رو به رشد اروپا

با ادامه گسترش Regulated United Europe (RUE) در سراسر اتحادیه اروپا، بلغارستان به یکی از مقصدهای پرامید برای توسعه رمزارز و فین‌تک تبدیل شد. این کشور مقرون‌به‌صرفه، دسترسی به بازارهای اتحادیه اروپا و محیط مقرراتی رو به باز برای ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASPs) ارائه می‌دهد.

بلغارستان به‌طور آرام به‌عنوان حوزه قضایی جذاب برای امور مالی دیجیتال در حال ایجاد شهرت است. اگرچه هنوز قانون VASP اختصاصی ایجاد نکرده است، بلغارستان فعالیت‌های رمزارز را تحت دستورالعمل ضدپول‌شویی اتحادیه اروپا (AMLD5) تنظیم می‌کند. این دستورالعمل از طریق قانون اقدامات مقابله با پول‌شویی (MAMLA) اجرا شده و تحت نظارت سازمان ملی درآمد (NRA) قرار دارد. این چارچوب مسیر قانونی روشنی برای ثبت و فعالیت شرکت‌ها در خدمات مرتبط با رمزارز فراهم می‌کند و آن‌ها را برای هماهنگی آینده با مقررات MiCA در سراسر اتحادیه اروپا آماده می‌سازد.

با شناسایی پتانسیل بلغارستان در مراحل اولیه، رهبری RUE آن را به‌عنوان افزودنی ارزشمند به شبکه اروپایی شرکت شناسایی کرد. این کشور ترکیبی از هزینه‌های عملیاتی پایین، ذهنیت فین‌تک پیشرو و رویه‌های ثبت ساده ارائه می‌دهد — همه عواملی کلیدی برای استارتاپ‌ها و سرمایه‌گذارانی که به دنبال ورود کارآمد به بازار اتحادیه اروپا هستند. RUE همکاری با گروهی از متخصصان حقوقی و تطبیق بلغارستانی شامل افسران AML باتجربه، مشاوران مالیاتی و مشاوران کسب‌وکار برقرار کرده است که به شرکای محلی و نمایندگان داخلی شرکت تبدیل شده‌اند. با هم، آن‌ها ساختار پشتیبانی قوی برای مشتریانی که به دنبال ثبت رمزارز، تشکیل شرکت و خدمات حسابداری در بلغارستان هستند، ایجاد کرده‌اند.

عملیات بلغارستان RUE به‌زودی به یک مرکز مهم برای کارآفرینان بین‌المللی تبدیل شد، به‌ویژه کسانی که به دنبال جایگزینی برای حوزه‌های قضایی با مقررات سنگین‌تر مانند استونی و لهستان هستند. از طریق مدل عملیاتی و همکاری محور خود، RUE به مشتریان کمک کامل در موارد زیر ارائه می‌دهد:

• ثبت شرکت و راه‌اندازی تطبیق تحت چارچوب NRA
• تدوین سیاست‌های AML/CFT مطابق با استانداردهای بلغارستان و اتحادیه اروپا
• انتخاب افسران تطبیق واجد شرایط و تضمین حاکمیت مناسب
• آمادگی برای انتقال به MiCA و نظارت مبتنی بر ریسک

در سال اول فعالیت خود در بلغارستان، RUE با موفقیت از چندین پروژه پشتیبانی کرد، که هر یک نمایانگر پروفایل و اهداف تجاری منحصربه‌فرد مشتریانش بود.

یکی از این پروژه‌ها شامل یک استارتاپ فین‌تک اروپای مرکزی بود که قصد داشت یک پلتفرم تراکنش رمزارز-فیات برای فریلنسرها و کسب‌وکارهای کوچک توسعه دهد. بنیان‌گذاران به دنبال حوزه‌ای بودند که امکان تأسیس سریع شرکت، مالیات پایین و ثبات حقوقی را فراهم کند. شرکای محلی بلغارستان RUE کل فرایند ثبت شرکت، آماده‌سازی مدارک AML و ارتباط با NRA را مدیریت کردند. شرکت ظرف یک ماه عملیات خود را آغاز کرد و ثابت شد که بلغارستان می‌تواند بهره‌وری و اعتبار را برای پروژه‌های فین‌تک کوچک ارائه دهد.

مشتری دیگر — یک شرکت تحلیل بلاکچین خاورمیانه — به دلیل هزینه‌های عملیاتی مقرون‌به‌صرفه و دسترسی به توسعه‌دهندگان محلی ماهر، بلغارستان را برای تأسیس حضور اروپایی انتخاب کرد. چالش شرکت در رعایت استانداردهای تأیید AML برای مشتریان و تراکنش‌های پرریسک بود. تیم تطبیق بلغارستان RUE یک سیستم نظارتی سفارشی طراحی کرد که با ابزارهای ردیابی بلاکچین یکپارچه شده و انتظارات ناظر را برآورده کرده و چارچوب تطبیق مداوم مشتری را تقویت نمود.

یک مورد سوم شامل گروه سرمایه‌گذاری اروپای غربی بود که خدمات نگهداری دارایی دیجیتال خود را گسترش می‌داد. محیط کسب‌وکار مساعد بلغارستان، نرخ‌های مالیاتی رقابتی و موقعیت استراتژیک در اتحادیه اروپا آن را به گزینه‌ای جذاب تبدیل کرد. RUE در طراحی ساختار حاکمیت شرکت، تدوین رویه‌های AML و تضمین آماده‌بودن کامل گزارش‌دهی کمک کرد. ثبت‌نام گروه به سرعت تأیید شد و آن‌ها توانستند به‌طور قانونی در بازار اتحادیه اروپا فعالیت کنند و برای مجوز MiCA آماده شوند.

این موارد نشان‌دهنده توانایی RUE در تطبیق رویکرد خود با مدل‌های کسب‌وکار مختلف در حالی است که تطبیق کامل مقررات و موفقیت عملیاتی را تضمین می‌کند. اگرچه حوزه قضایی بلغارستان کمتر شناخته شده است، ترکیبی قدرتمند از انعطاف‌پذیری، مقرون‌به‌صرفه بودن و اطمینان حقوقی اتحادیه اروپا ارائه می‌دهد — ترکیبی که RUE با موفقیت برای مشتریان خود به‌کار گرفته است.

RUE همچنان شراکت‌های خود در بلغارستان را گسترش می‌دهد و پشتیبانی مداوم در زمینه حسابداری، مالیات و مشاوره AML برای استارتاپ‌ها و شرکت‌های تثبیت‌شده ارائه می‌دهد. این شرکت همچنین به مشتریان در آماده‌سازی برای فرایند صدور مجوز MiCA کمک می‌کند، که انتظار می‌رود فرصت‌ها را در بخش رمزارز بلغارستان استاندارد و گسترش دهد.

از طریق همکاری محلی، بینش جهانی و تعهد بی‌وقفه به دقت، Regulated United Europe خود را به‌عنوان شریک قابل اعتماد برای کارآفرینان رمزارز معرفی کرده است که به دنبال تأسیس و توسعه کسب‌وکار خود در بلغارستان، یکی از امیدوارکننده‌ترین و سریع‌ترین حوزه‌های رشد رمزارز اروپا، هستند.

سفر سراسری اروپایی به سوی برتری در مقررات

به لطف رویکرد ساختاریافته و عملی و تعهد به کیفیت، Regulated United Europe (RUE) از یک مشاوره تک‌دفتره به یکی از شناخته‌شده‌ترین شبکه‌های حقوقی و تطبیق در اتحادیه اروپا تبدیل شده است. با آغاز در استونی و گسترش از طریق لیتوانی، لهستان و جمهوری چک و همچنین به حوزه‌های قضایی دیگر مانند مالت، اسپانیا، بلغارستان و قبرس، RUE شهرتی مبتنی بر حرفه‌ای‌گری، دقت و نتایج ایجاد کرده است.

هر گسترش، حرکت آگاهانه و استراتژیک بوده که ناشی از درک عمیق سیستم‌های حقوقی محلی، تقاضای مشتری و ماهیت همیشه در حال تغییر مقررات رمزارز در اروپا است. با ترکیب تخصص محلی با هماهنگی متمرکز در سطح اتحادیه اروپا، RUE با موفقیت مشتریان در اندازه‌های مختلف — از استارتاپ‌های مرحله اولیه تا گروه‌های مالی تثبیت‌شده — را در فرایند دریافت ثبت‌نام و مجوز VASP در چندین حوزه قضایی اتحادیه اروپا راهنمایی کرده است.

این حضور سراسری اروپایی به RUE امکان می‌دهد بیش از صرفاً تأییدهای قانونی ارائه دهد و مسیر قابل اعتمادی برای شرکت‌های رمزارز و فین‌تک فراهم کند تا با اطمینان حقوقی، آمادگی عملیاتی و ثبات تطبیق بلندمدت وارد بازار اروپا شوند.

در طول سال‌ها، RUE با مشتریانی از بیش از ۳۰ کشور همکاری کرده است و به آن‌ها کمک کرده است تا محیط‌های پیچیده مقرراتی را طی کنند، با الزامات تطبیق جدید سازگار شوند و سیستم‌های داخلی خود را با استانداردهای اتحادیه اروپا هم‌راستا کنند. هر مورد موفق صدور مجوز، شهرت RUE را به‌عنوان یک شریک قابل اعتماد و آینده‌نگر برای کسب‌وکارهایی که در یکی از تنظیم‌شده‌ترین محیط‌های مالی جهان فعالیت می‌کنند، تقویت کرده است. با آماده شدن اتحادیه اروپا برای اجرای مقررات Markets in Crypto-Assets (MiCA)، که چارچوب‌های ملی پراکنده را با یک سیستم مجوزدهی واحد اتحادیه اروپا جایگزین می‌کند، RUE پیشگام این انتقال است. از سال ۲۰۲۴ تا ۲۰۲۵، تیم‌های حقوقی و تطبیق شرکت به مشتریان فعلی و جدید در زمینه درخواست‌های مجوز MiCA، ارزیابی آمادگی و توسعه مستندات مطابق با راهنمایی‌های European Securities and Markets Authority (ESMA) کمک خواهند کرد.

فصل بعدی RUE به کمک به شرکت‌ها در انتقال از ثبت VASP سنتی به صدور مجوز کامل MiCA اختصاص دارد و بدین ترتیب موفقیت مستمر آن‌ها تحت جامع‌ترین مقررات رمزارز اتحادیه اروپا تا به امروز تضمین می‌شود. مقاله‌ای جداگانه به‌زودی در وب‌سایت RUE منتشر خواهد شد که مرور دقیقی بر فرایند صدور مجوز MiCA، مزایای آن و نحوه موقعیت‌یابی RUE در تمامی حوزه‌های قضایی اصلی اتحادیه اروپا به‌عنوان یکی از توانمندترین و قابل اعتمادترین شرکا در تطبیق مقررات مالی دیجیتال ارائه می‌دهد.

در طول این فرایند مداوم، Regulated United Europe همچنان به ارزش‌های برتری، شفافیت و تعهد بی‌وقفه به کمک به موفقیت مشتریان در چارچوب در حال تحول حقوق اتحادیه اروپا پایبند است.