موارد موفق اخذ مجوز MiCA در اتحادیه اروپا

Regulated United Europe به تعداد زیادی از مشتریان برای اخذ مجوز MiCA در اروپا کمک کرده است. در ادامه چندین داستان از شرکت‌های معتبر جهانی که موفق به دریافت مجوز MiCA شده‌اند، همراه با اطلاعاتی درباره چگونگی روند کامل کار آورده شده است.

نام شرکت: Bybit EU GmbH
وب‌سایت: www.bybit.eu
کشور صادرکننده مجوز: اتریش
تاریخ اخذ مجوز: ۲۸/۰۵/۲۰۲۵

شرح فرآیند:

صرافی ارز دیجیتال بایبیت یکی از اولین پلتفرم‌های بین‌المللی بود که موفق به اخذ مجوز ارائه‌دهنده خدمات دارایی‌های رمزنگاری (CASP) تحت مقررات بازار دارایی‌های رمزنگاری شده اتحادیه اروپا (MiCA) شد. این مجوز در ۲۸ مه ۲۰۲۵ توسط مقام نظارت مالی اتریش (FMA) اعطا شد و به شرکت اجازه داد تا به طور قانونی خدمات خود را در سراسر منطقه اقتصادی اروپا ارائه دهد و موقعیت خود را به عنوان پیشرو در پذیرش استانداردهای جدید نظارتی اروپا برای ارزهای دیجیتال تثبیت کند.

برای اخذ این مجوز، شرکت یک شرکت تابعه اروپایی به نام Bybit EU GmbH را در اتریش تأسیس و دفتر مرکزی خود را در وین راه‌اندازی کرد که به مرکز هماهنگی عملیاتی، حقوقی و فنی در منطقه تبدیل شد. مجوز MiCA این حق را به شرکت می‌دهد که از طریق مکانیسم پاسپورتینگ، خدمات تنظیم‌شده دارایی‌های رمزنگاری را در ۲۹ کشور عضو اتحادیه اروپا ارائه دهد و نیاز به اخذ مجوزهای جداگانه در هر حوزه قضایی را از بین می‌برد.

فرآیند اخذ مجوز چندین ماه به طول انجامید و شامل اقدامات جامعی برای همسو کردن ساختار شرکتی و فنی بایبیت با الزامات MiCA بود. در مرحله آماده‌سازی، شرکت یک حسابرسی داخلی انجام داد، رویه‌های انطباق، استانداردهای حفاظت از مشتری و مدل کسب‌وکار خود را بازبینی و با قوانین جدید تطبیق داد. سیاست‌های به‌روز شده در زمینه مدیریت ریسک، امنیت سایبری، کنترل‌های داخلی و مبارزه با پول‌شویی اجرا شدند.

در طول فرآیند درخواست، بایبیت از شرکت‌های مشاوره حقوقی و فنی پیشرو بهره گرفت. برای اثبات قابلیت اطمینان فناوری، تست‌های نفوذ جامع و حسابرسی‌های امنیتی انجام شد که بخش کلیدی پرونده ارسالی به FMA را تشکیل می‌داد. پس از ارسال بسته کامل اسناد، مقام نظارتی بررسی دقیقی از ساختار شرکتی، وضعیت مالی و سیستم‌های کنترل داخلی به عمل آورد که تمرکز ویژه‌ای بر جداسازی وجوه مشتری و شرکت، حفاظت از دارایی‌های رمزنگاری، شفافیت مدل کسب‌وکار و کفایت سرمایه داشت.

در طول فرآیند بررسی، اطلاعات اضافی درخواست شد و مصاحبه‌هایی با مدیران ارشد شرکت برای ارزیابی انطباق راه‌حل‌های فنی با استانداردهای حفاظت از مصرف‌کننده و امنیت سایبری اتحادیه اروپا برگزار شد.

پس از اتمام بررسی، مجوز MiCA به Bybit EU GmbH اعطا شد که حق ارائه خدماتی مانند صرافی ارزهای دیجیتال، حفاظت از دارایی‌های دیجیتال و انتقال دارایی‌های رمزنگاری به نمایندگی از مشتریان را تأیید می‌کند. از آن لحظه به بعد، تمام کاربران EU از طریق دامنه اختصاصی Bybit.eu که برای رعایت الزامات MiCA ایجاد شده بود، خدمات‌رسانی می‌شوند، در حالی که پلتفرم بین‌المللی Bybit.com دیگر برای خدمات‌رسانی به مشتریان EU استفاده نمی‌شود.

اخذ مجوز MiCA به عنصر کلیدی استراتژی بایبیت برای نهادینه کردن کسب‌وکار خود و تقویت موقعیتش در بازار اروپا تبدیل شد. شرکت برنامه‌هایی برای گسترش تیم وین خود به بیش از ۱۰۰ کارمند اعلام کرد که بر روی حوزه‌های انطباق، مدیریت ریسک، زیرساخت فناوری اطلاعات و عملیات مشتری متمرکز خواهند بود. دفتر مرکزی اتریش به عنوان قطب اصلی تعامل با مقامات نظارتی و شرکای مالی اروپایی عمل خواهد کرد.

در آینده، بایبیت قصد دارد مجوز شرکت سرمایه‌گذاری تحت MiFID II را نیز اخذ کند که به آن امکان می‌دهد محصولات مشتقه و ساختاریافته ارائه دهد و بدین ترتیب یک حضور حقوقی و عملیاتی جامع در EU که با بالاترین استانداردهای نظارتی مطابقت دارد، ایجاد کند.

مورد Bybit EU GmbH نشان‌دهنده یک رویکرد سیستماتیک و متعادل برای برآورده کردن الزامات MiCA است که نه تنها شامل آماده‌سازی حقوقی و انطباقی، بلکه سرمایه‌گذاری قابل توجه در زیرساخت و پرسنل محلی نیز می‌شود. این رویکرد، مقام نظارتی را از intentions جدی شرکت متقاعد کرد و به عنوان نمونه‌ای از این که چگونه یک بازیگر جهانی می‌تواند با ترکیب نوآوری فناورانه و انطباق نظارتی دقیق، با موفقیت در محیط نظارتی اروپا ادغام شود، عمل می‌کند.

تجربه بایبیت نشان می‌دهد که اخذ موفق مجوز MiCA مستلزم آماده‌سازی کامل، ساختارهای شرکتی شفاف، سرمایه کافی، راه‌حل‌های فناورانه مقاوم و آمادگی برای نظارت مستمر است. این نقطه عطف، موقعیت شرکت را به عنوان یک شریک قابل اعتماد برای مشتریان اروپایی تقویت کرد و تأیید نمود که بازار دارایی‌های رمزنگاری EU وارد عصر جدیدی از فعالیت‌های تنظیم‌شده و مسئولانه می‌شود.

نام شرکت: Coinbase Luxembourg S.A.
وب‌سایت: www.coinbase.com
کشور صادرکننده مجوز: لوکزامبورگ
تاریخ اخذ مجوز: ۲۰/۰۶/۲۰۲۵

شرح فرآیند:
در ژوئن ۲۰۲۵، کوینبیس به طور رسمی مجوز ارائه‌دهنده خدمات دارایی‌های رمزنگاری (CASP) مطابق با مقررات بازار دارایی‌های رمزنگاری شده اتحادیه اروپا (MiCA) را از کمیسیون نظارت بر بخش مالی لوکزامبورگ (CSSF) دریافت کرد. این رویداد به یک مرحله کلیدی در توسعه استراتژیک شرکت در اروپا و یکی از اولین موارد اجرای کامل مقررات MiCA در عمل تبدیل شد. اخذ مجوز در لوکزامبورگ به کوینبیس این حق را داد که با استفاده از مکانیسم پاسپورتینگ، خدمات دارایی‌های رمزنگاری را در سراسر اتحادیه اروپا ارائه دهد، که اجازه می‌دهد مجوز در تمام کشورهای EEA بدون نیاز به اخذ مجوزهای جداگانه در هر یک اعمال شود.

انتخاب لوکزامبورگ به عنوان حوزه قضایی برای اخذ مجوز، یک گام منطقی بود. این کشور به طور سنتی به عنوان یکی از پایدارترین مراکز مالی اروپا با استانداردهای نظارتی بالا و سیستم حقوقی شفاف در نظر گرفته می‌شود. CSSF تجربه قابل توجهی در نظارت بر بانک‌ها، صندوق‌های سرمایه‌گذاری و ارائه‌دهندگان خدمات مالی دارد و در آماده‌سازی زیرساخت ملی برای معرفی MiCA فعالانه مشارکت کرده است. برای کوینبیس، این به معنای فرصت همکاری با یک مقام نظارتی شایسته بود که از قبل با دارایی‌های دیجیتال آشنا و آماده ارزیابی مدل‌های کسب‌وکار فناورانه پیچیده بود.

در مرحله آماده‌سازی اخذ مجوز، Coinbase Luxembourg S.A.، شرکت تابعه ثبت‌شده، تحلیل گسترده‌ای از انطباق با الزامات MiCA انجام داد. اسناد و رویه‌های کلیدی داخلی بازبینی شدند، از جمله سیاست مدیریت ریسک، سیستم کنترل داخلی، فرآیندهای AML/CFT و KYC و همچنین استانداردهای حفاظت از مشتری و مدیریت نقدینگی. علاوه بر این، شرکت اقدامات جدیدی برای امنیت اطلاعات و مدیریت حوادث اجرا کرد که با استانداردهای فنی که سازمان بانکداری اروپا (EBA) برای اجرای اجباری تحت MiCA آماده می‌کند، همسو شده است.

درخواست حقوقی شامل بسته گسترده‌ای از اسناد پیش‌بینی شده در ماده ۶۲ مقررات (EU) 2023/1114 بود: شرح ساختار سازمانی، اطلاعات درباره ذینفعان نهایی، رزومه مدیران تأییدکننده صلاحیت آن‌ها، پیش‌بینی‌های مالی، برنامه کسب‌وکار، شرح معماری فناوری اطلاعات، مکانیسم‌های حفاظت از دارایی‌های مشتری، سیاست مدیریت تعارض منافع و برنامه تداوم کسب‌وکار. CSSF بررسی جامعی از انطباق با تمام این موارد از جمله تحلیل ساختار شرکتی و مقاومت سرمایه انجام داد. در مرحله ارزیابی مجوز، توجه ویژه‌ای به چگونگی اطمینان کوینبیس از امنیت دارایی‌های مشتری، جداسازی آن‌ها از وجوه شرکت، محافظت در برابر تهدیدات سایبری و انطباق با سیاست حفاظت از داده‌های EU شد.

در طول بررسی درخواست، مقام نظارتی درخواست‌های توضیحی ارسال کرد که نیاز به توضیحات اضافی در مورد مسائل حاکمیت داخلی و اجرای وظایف انطباق داشت. بررسی همچنین به پایداری مدل AML/KYC پرداخت و CSSF ارزیابی کرد که مکانیسم‌های کوینبیس چقدر مؤثر می‌توانند از پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم جلوگیری کنند.

نتیجه این فرآیند، ثبت رسمی Coinbase Luxembourg S.A. در فهرست دارندگان مجوز CASP و همچنین انتشار اطلاعات درباره شرکت در ثبت AMF فرانسه بود، جایی که به فهرست سفید ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های رمزنگاری اضافه شد. خدمات مجاز شامل حفاظت و مدیریت دارایی‌های رمزنگاری به نمایندگی از مشتریان، مبادله دارایی‌های رمزنگاری با ارزهای فیات و با یکدیگر، اجرا و انتقال دستورات و انتقال دارایی‌های رمزنگاری بود. بدین ترتیب، کوینبیس مجوز کامل‌المقیاسی را به دست آورد که تمام دسته‌های اصلی خدمات ارائه شده تحت MiCA را پوشش می‌داد.

پس از تأیید مجوز، کوینبیس برنامه‌هایی برای گسترش بیشتر حضور خود در اروپا اعلام کرد. شرکت قصد دارد تیم خود را در لوکزامبورگ تقویت کند و بر روی بخش‌های انطباق، امنیت سایبری، پشتیبانی مشتری و حقوقی تمرکز کند. علاوه بر این، کوینبیس قصد دارد در ابتکارات محلی aimed at توسعه اکوسیستم بلاکچین سرمایه‌گذاری کند و با مؤسسات مالی و مراکز آموزشی محلی همکاری نماید. از نظر استراتژیک، لوکزامبورگ به نقطه یکپارچه‌سازی شرکت با سیستم مالی اروپا و پایگاهی برای هماهنگی عملیات در سطح EU تبدیل شده است.

از دیدگاه عملی، مورد کوینبیس نشان می‌دهد که چگونه یک پلتفرم جهانی بزرگ می‌تواند به طور مؤثر با چشم‌انداز نظارتی جدید اروپا سازگار شود. شرکت نه تنها الزامات رسمی MiCA را برآورده کرد، بلکه معماری کسب‌وکار داخلی خود را مطابق با اصول قابلیت اطمینان، شفافیت و حفاظت از مشتری ساخت. مقام نظارتی نیز به نوبه خود تأیید کرد که با برآورده کردن تمام مفاد MiCA، بازیگران بین‌المللی می‌توانند به طور قانونی و پایدار در بازار اروپا فعالیت کنند.

اخذ مجوز MiCA در لوکزامبورگ به یک سابقه مهم برای کل صنعت رمزنگاری تبدیل شد. این نشان می‌دهد که چارچوب نظارتی اروپا، که زمانی محدودکننده восприمی‌شد، اکنون در حال تبدیل شدن به ابزاری برای قانونی‌سازی و رشد بازیگران بزرگ بازار است. برای مشتریان کوینبیس، این به معنای اعتماد، شفافیت و تضمین‌های حفاظتی بیشتر است، در حالی که برای خود شرکت به معنای توانایی ارائه خدمات نوآورانه رمزنگاری در چارچوب فضای حقوقی یکپارچه اتحادیه اروپا است.

نام شرکت: Gate Technology Limited
وب‌سایت: www.gate.mt
کشور صادرکننده مجوز: مالت
تاریخ اخذ مجوز: ۲۹/۰۹/۲۰۲۵

شرح فرآیند:
گیت گروپ، یکی از پلتفرم‌های برجسته ارز دیجیتال، مجوز دارایی‌های مالی مجازی (VFA) کلاس ۴ را از سازمان خدمات مالی مالت (MFSA) دریافت کرد. این رویداد به یک گام کلیدی در استراتژی شرکت برای گسترش حضور خود در بازار اروپا تبدیل شد. انتخاب مالت به دلیل محیط نظارتی مساعد این کشور برای صنعت ارز دیجیتال بود: قوانین این کشور مدتهاست که چارچوبی برای دارایی‌های دیجیتال و زیرساخت DLT فراهم کرده است. از طریق مجوز VFA کلاس ۴، گیت حق ارائه طیف گسترده‌ای از خدمات دارایی‌های رمزنگاری را به دست آورد: صرافی ارزهای دیجیتال، حفاظت و فعالیت به عنوان یک پلتفرم معاملاتی.

فرآیند اخذ مجوز با آماده‌سازی دقیق همراه بود: گیت یک ساختار شرکتی مناسب در مالت ایجاد کرد و انطباق کامل با الزامات نظارتی در مورد امنیت، حسابرسی داخلی، مدیریت ریسک، رویه‌های KYC/AML و حفاظت از وجوه مشتری را تضمین نمود. شرکت با MFSA تعامل کرد و بسته‌ای از اسناد را ارائه داد که شفافیت ساختار، ثبات مالی و قابلیت اطمینان فناورانه آن را تأیید می‌کرد. پس از گذراندن موفقیت‌آمیز بررسی‌ها، MFSA مجوزی اعطا کرد که به گیت اجازه می‌داد به عنوان یک پلتفرم خدمات رمزنگاری تنظیم‌شده با حق نگهداری دارایی‌های مشتری فعالیت کند.

این تصمیم موقعیت گیت را در بازار اروپا تقویت کرد، پایه‌ای قانونی برای رشد بیشتر ایجاد کرد و اعتماد کاربران را افزایش داد – زیرا عملیات اروپایی آن اکنون بر اساس مجوزی است که توسط نظارت اروپایی تأیید شده است. بنابراین، مورد گیت نشان می‌دهد که چگونه یک پروژه با آرمان‌های جهانی با انتخاب یک حوزه قضایی با چارچوب نظارتی توسعه‌یافته، اجرای اقدامات انطباق جامع و ایجاد شرایط برای توسعه پایدار در بازار اروپا، با الزامات نظارتی EU سازگار می‌شود.

نام شرکت: eToro (Europe) Ltd
وب‌سایت: www.etoro.com
کشور صادرکننده مجوز: قبرس
تاریخ اخذ مجوز: ۱۶/۰۱/۲۰۲۵

شرح فرآیند:
eToro (Europe) Ltd مجوزی از کمیسیون اوراق بهادار و بورس قبرس (CySEC) برای ارائه خدمات رمزنگاری تحت مقررات بازار دارایی‌های رمزنگاری شده اتحادیه اروپا (MiCA) دریافت کرد. این مرحله به شرکت اجازه می‌دهد در سراسر اتحادیه اروپا فعالیت کند، مشروط به اطلاع‌رسانی به کشورهای عضو مربوطه. انتخاب قبرس برای اخذ مجوز، رویکرد استراتژیک eToro را برای موقعیت‌یابی خود در بازار یکپارچه اروپا نشان می‌دهد. قبرس دارای زیرساخت مالی باسابقه و تجربه کار با پلتفرم‌های ارائه‌دهنده خدمات مالی و دیجیتال است.

مجوز صادر شده توسط CySEC به پلتفرم اجازه می‌دهد به عنوان یک ارائه‌دهنده خدمات دارایی‌های رمزنگاری (CASP / DASP) فعالیت کند و از طریق مکانیسم پاسپورتینگ، تمام کشورهای منطقه اقتصادی اروپا را تحت پوشش قرار دهد. پیش از این، eToro گواهی SOC 2 Type II یکساله را برای عملیات حفاظت ارزهای دیجیتال تکمیل کرده بود که استانداردهای بالای تاب‌آوری عملیاتی و امنیت زیرساخت را نشان می‌داد.

این مجوز طیف کامل خدمات رمزنگاری را پوشش می‌دهد – حفاظت و مدیریت دارایی‌های مشتری، مبادله رمز به فیات و رمز به رمز، اجرای دستور، دریافت و انتقال دستور، و همچنین خدمات مشاوره‌ای و مدیریت سبد. در مارس ۲۰۲۵، مقام نظارتی فرانسه AMF، eToro (Europe) Ltd را به فهرست سفید ارائه‌دهندگان خدمات رمزنگاری این کشور اضافه کرد و تأیید کرد که شرکت مجوز MiCA را از CySEC دریافت کرده و مجاز به ارائه خدمات دارایی‌های رمزنگاری در فرانسه تحت آزادی ارائه خدمات (فرامرزی) است. بنابراین، مجوز نه تنها به قبرس و کشورهای اصلی EU، بلکه با شناسایی AMF به فرانسه نیز گسترش می‌یابد.

اخذ این مجوز به عنصر کلیدی استراتژی eToro برای تقویت حضور خود در اروپا، ادغام در چارچوب نظارتی یکپارچه و تحکیم کسب‌وکار خود تحت استانداردهای تنظیم‌شده تبدیل شد. علاوه بر تضمین پوشش قانونی، eToro انتظار دارد که قوانین یکپارچه و شفافیت افزایش یافته، همراه با نظارت مناسب، اعتماد سرمایه‌گذاران و کاربران را افزایش داده و رشد در بازار خدمات رمزنگاری اروپا را تحریک کند.

نام شرکت: Payward Global Solutions Limited
وب‌سایت: www.kraken.com
کشور صادرکننده مجوز: ایرلند
تاریخ اخذ مجوز: ۲۵/۰۶/۲۰۲۵

شرح فرآیند:
صرافی ارز دیجیتال کرکن اعلام کرد که مجوزی تحت مقررات بازار دارایی‌های رمزنگاری شده اتحادیه اروپا (MiCA) از بانک مرکزی ایرلند دریافت کرده است. این به یک گام مهم در استراتژی اروپایی آن تبدیل شد: به لطف این مجوز، کرکن اکنون می‌تواند به طور قانونی خدمات رمزنگاری را در سراسر منطقه اقتصادی اروپا (۳۰ کشور EEA) تحت استانداردهای نظارتی یکپارچه ارائه دهد.

پیش از اخذ مجوز، کرکن قبلاً در تعدادی از کشورهای EU از جمله ایرلند، بلژیک، فرانسه، ایتالیا، هلند، لهستان و اسپانیا به عنوان ارائه‌دهنده خدمات دارایی مجازی (VASP) ثبت شده بود. با این حال، این ثبت‌های ملی تنها حقوق محلی اعطا می‌کردند و آزادی فعالیت در سراسر اتحادیه را فراهم نمی‌کردند. در مقابل، مجوز MiCA از مقام نظارتی ایرلند، دسترسی به پاسپورتینگ را – یعنی توانایی ارائه خدمات در تمام کشورهای EEA تحت یک چارچوب نظارتی واحد – می‌گشاید.

کرکن در وبلاگ رسمی خود تأکید کرد که مجوز بانک مرکزی ایرلند نشان‌دهنده به رسمیت شناختن استانداردها و تعهدات بالای آن در امنیت، انطباق و حفاظت از کاربر است. شرکت خاطرنشان کرد که در سال‌های اخیر به طور مستمر برای این گام با تقویت فرآیندهای داخلی، زیرساخت و شیوه‌های نظارتی آماده شده است. مجوز به عنصر نهایی استراتژی نظارتی جامع کرکن تبدیل شد و مجوزهای موجود MiFID و EMI (پول الکترونیکی) آن را تکمیل کرد که قبلاً به آن اجازه فعالیت با ابزارهای مالی و پرداخت‌های فیات در اروپا را می‌داد.

پس از فعال‌سازی مجوز، کرکن اعلام کرد که نهاد تحت نظارت MiCA آن اکنون مستقیماً به مشتریان در تمام ۳۰ کشور EEA خدمات می‌دهد. این بدان معناست که کیف پول‌ها، معاملات، واریزها و برداشت‌ها – از جمله پشتیبانی از مکانیسم‌های پرداخت محلی – اکنون از طریق یک نهاد حقوقی تحت نظارت مقام نظارتی ایرلند انجام می‌شود که اعتماد و تضمین‌های حفاظت از کاربر را افزایش می‌دهد. تحت MiCA، مشتریان حقوق و استانداردهای یکپارچه از جمله شفافیت بیشتر، حفاظت از سرمایه‌گذار و نظارت نظارتی تقویت شده دریافت می‌کنند.

فرآیند حقوقی اخذ مجوز شامل ارزیابی و بازبینی ساختار شرکتی، تقویت رویه‌های مدیریت ریسک، تهیه سیاست‌های KYC/AML، ساخت سیستم حفاظت در برابر حوادث سایبری و اطمینان از جداسازی دارایی‌های مشتری و شرکت بود. اخذ مجوز MiCA از مقام نظارتی ایرلند توسط کرکن به عنوان تأییدی بر تعهد آن به یک رویکرد بلندمدت و مسئولانه نسبت به بازار خدمات رمزنگاری اروپا در نظر گرفته می‌شود.

این گام به شرکت امکان می‌دهد رشد را تسریع کند، دامنه محصولات خود (از جمله ابزارهای اسپات و مشتقه) را گسترش دهد و هم مشتریان خرد و هم نهادی را در یک محیط تنظیم‌شده جذب کند.

بنابراین، مورد کرکن نشان می‌دهد که چگونه یک صرافی جهانی ارز دیجیتال با چارچوب نظارتی جدید EU سازگار می‌شود: شروع با ثبت‌های ملی در کشورهای منفرد، سپس اخذ مجوز MiCA در یک حوزه قضایی قابل اعتماد با شهرت نظارت سختگیرانه، و در نهایت خدمات‌رسانی مستقیم به مشتری در سراسر EEA از طریق یک نهاد حقوقی تنظیم‌شده واحد. این فرآیند دگرگونی حقوقی، فناورانه و عملیاتی را ترکیب می‌کند و به عنوان معیاری برای سایر بازیگران بازار که هدف مقیاس‌گذاری قانونی در اروپا را دارند، عمل می‌کند.

نام شرکت: Foris DAX MT Limited
وب‌سایت: crypto.com
کشور صادرکننده مجوز: مالت
تاریخ اخذ مجوز: ۲۷/۰۱/۲۰۲۵

توضیحات فرآیند:
Crypto.com به یکی از اولین پلتفرم‌های رمزارز بین‌المللی تبدیل شد که مجوز ارائه‌دهنده خدمات دارایی‌های دیجیتال (CASP) تحت مقررات بازارهای دارایی‌های دیجیتال اتحادیه اروپا (MiCA) را دریافت کرد. این مجوز توسط سازمان خدمات مالی مالت (MFSA) صادر شد و به شرکت اجازه داد تا در سراسر منطقه اقتصادی اروپا (EEA) مطابق با الزامات یکپارچه MiCA فعالیت کند. این گام، موقعیت Crypto.com را به عنوان یکی از پلتفرم‌های قانونمند پیشرو در اروپا تثبیت کرد و کاملاً با چارچوب نظارتی جدید که از سال 2025 به اجرا درمی‌آید، همسو شد.

قبل از اجرای MiCA، Crypto.com مجوز معتبر در مالت به عنوان ارائه‌دهنده دارایی‌های مالی مجازی (VFA) کلاس 3 تحت قوانین ملی داشت. با معرفی مقررات سراسری اتحادیه اروپا، شرکت مجوز خود را با الزامات MiCA تطبیق داد و فرآیند تأیید مجدد وضعیت خود به عنوان CASP را گذراند. MFSA ابتدا تأیید اصولی به Crypto.com ارائه داد و پس از تکمیل همه بررسی‌ها و ارائه مستندات اضافی، مجوز نهایی صادر شد.

مجوز MiCA صادرشده برای Crypto.com شامل چندین فعالیت است، از جمله نگهداری و مدیریت دارایی‌های دیجیتال به نمایندگی از مشتریان، تبادل رمزارزها با ارزهای فیات و بین خود، اجرای سفارشات مشتری، و همچنین دریافت و انتقال دستورات. این مجوز همچنین به شرکت امکان استفاده از مکانیزم پاسپورتینگ را می‌دهد – ارائه خدمات در سراسر EEA بدون نیاز به دریافت مجوز جداگانه در هر کشور. برای تحقق این هدف، Crypto.com متعهد شد تا استانداردهای حاکمیت شرکتی، مقاومت فنی، تفکیک دارایی‌های مشتری و شرکت و تضمین شفافیت و حفاظت کاربران مطابق با الزامات MiCA را رعایت کند.

به عنوان بخشی از آماده‌سازی برای دریافت مجوز، Crypto.com به‌روزرسانی گسترده‌ای در ساختار و رویه‌های داخلی خود انجام داد. سیاست‌های مدیریت ریسک به‌روزرسانی شد، مکانیزم‌های اضافی برای حفاظت از وجوه مشتری پیاده‌سازی گردید و آزمایش مستقل زیرساخت IT انجام شد. توجه ویژه‌ای به الزامات ضد پولشویی (AML) و شناخت مشتری (KYC) داده شد. شرکت یک سیستم کنترل داخلی چندلایه ایجاد کرد که فرآیندهای نگهداری، اجرای تراکنش‌ها و نظارت بر فعالیت‌های مشکوک را پوشش می‌دهد. این اقدامات مستند شده و به عنوان بخشی از بسته مجوز به MFSA ارائه شد.

پس از دریافت مجوز، Crypto.com تغییراتی در سیاست محصول خود برای مشتریان EEA اعلام کرد. به‌ویژه، این شرکت اعلام کرد که چندین استیبل‌کوین، از جمله USDT و برخی توکن‌های دیگر که معیارهای MiCA را رعایت نمی‌کنند، از فهرست حذف شده‌اند. سپرده‌گذاری و برداشت در این توکن‌ها متوقف شد و کاربران تشویق شدند دارایی‌های خود را به سایر رمزارزهای پشتیبانی‌شده تبدیل کنند. این اقدامات به منظور همسویی پیشنهادات محصول Crypto.com با الزامات نظارتی اتحادیه اروپا و جلوگیری از گردش دارایی‌های دیجیتال بدون تأیید یا ناشر مطابقت‌پذیر با استانداردهای MiCA انجام شد.

علاوه بر این، Crypto.com به گسترش ردپای نظارتی خود در اروپا ادامه می‌دهد. این شرکت قبلاً مجوز شرکت سرمایه‌گذاری تحت دستور MiFID II را دریافت کرده است که امکان ارائه مشتقات و محصولات ساختاریافته قانونی و همچنین خدمات مرتبط با دارایی‌های توکنیزه‌شده را فراهم می‌کند. این موضوع Crypto.com را به یکی از معدود شرکت‌هایی تبدیل کرده است که وضعیت CASP را با وضعیت شرکت سرمایه‌گذاری ترکیب می‌کند و تحت نظارت مستقیم رگولاتورهای اروپایی فعالیت می‌کند.

در اروپا، شرکت از طریق چندین زیرمجموعه ثبت‌شده که در اسناد رسمی نظارتی در وبسایت Crypto.com فهرست شده‌اند، فعالیت می‌کند. این شامل نهادهای دارای مجوز در مالت، فرانسه و ایرلند است که هر یک وظایف خاصی را در قالب شرکتی و قانونی یکپارچه انجام می‌دهند. نهاد نظارتی اصلی تحت MiCA همچنان سازمان خدمات مالی مالت (MFSA) است که انطباق شرکت با الزامات شفافیت، گزارش‌دهی و حفاظت از مشتری را نظارت می‌کند.

دریافت مجوز MiCA مرحله جدیدی در توسعه Crypto.com به عنوان یکی از قانونمندترین و مورد اعتمادترین پلتفرم‌های رمزارز در جهان محسوب می‌شود. شرکت آمادگی خود را برای رعایت تمام مفاد MiCA و سایر مقررات اروپایی، از جمله GDPR و اقدامات ضد جرایم مالی، نشان داده است. این رویکرد اعتماد بین مشتریان و شرکای نهادی را تقویت می‌کند و سطح بالایی از شفافیت و امنیت را تضمین می‌نماید.

مورد Crypto.com نشان می‌دهد که موفقیت در دریافت مجوز MiCA نه تنها نیازمند رعایت الزامات رسمی رگولاتور است، بلکه تحول عمیقی در فرآیندهای داخلی کسب‌وکار، راهکارهای فنی و حاکمیت شرکتی نیز لازم دارد. این مثال نشان می‌دهد که شرکت‌هایی که به دنبال حضور بلندمدت در بازار اتحادیه اروپا هستند، باید نه تنها با قوانین جدید سازگار شوند، بلکه عملیات خود را بر اصول شفافیت، مقاومت و اعتماد بنا کنند. با تأیید انطباق با MiCA، Crypto.com موقعیت خود را به عنوان یکی از پیشگامان بازار دارایی‌های دیجیتال اروپا تثبیت کرده و استاندارد جدیدی برای مقررات و پاسخگویی در صنعت رمزارز ایجاد کرده است.

تجربه تیم حقوقی RUE امکان پشتیبانی از پروژه شما در چندین کشور اتحادیه اروپا را فراهم می‌کند

Regulated United Europe (RUE) طیف کاملی از خدمات حقوقی و مشاوره‌ای مرتبط با دریافت مجوز ارائه‌دهنده خدمات دارایی‌های دیجیتال (CASP) تحت مقررات اتحادیه اروپا 2023/1114 (MiCA) را ارائه می‌دهد. این شرکت مشتریان را در تمام مراحل – از انتخاب حوزه قضایی مناسب و ایجاد ساختار شرکتی تا ارسال درخواست به مرجع ذی‌صلاح و دریافت مجوز نهایی – پشتیبانی می‌کند.

هدف اصلی RUE اطمینان از انطباق کامل متقاضی با الزامات MiCA، کاهش ریسک رد درخواست و تسریع فرآیند صدور مجوز است. متخصصان Regulated United Europe تحلیل اولیه‌ای از پروژه مشتری انجام می‌دهند و مشخص می‌کنند فعالیت موردنظر تحت کدام کلاس مجوز (کلاس 1، 2 یا 3) قرار دارد و کدام خدمات تحت MiCA تنظیم می‌شوند. بر اساس این تحلیل، مناسب‌ترین کشور برای دریافت مجوز انتخاب می‌شود – جمهوری چک، لیتوانی، لهستان، استونی، مالت، قبرس، لوکزامبورگ یا ایرلند. در انتخاب حوزه قضایی، عواملی مانند زمان پردازش درخواست، الزامات سرمایه، نگرش رگولاتور نسبت به بخش رمزارز و آمادگی زیرساخت برای تعامل با CASP در نظر گرفته می‌شوند.

پس از انتخاب حوزه قضایی، RUE ساختار شرکتی شرکت را آماده می‌کند: یک نهاد قانونی تأسیس می‌شود، اساسنامه تدوین می‌گردد، ساختار مالکیت توسعه می‌یابد و مدیران و افراد کلیدی کنترل مطابق با انتظارات رگولاتوری منصوب می‌شوند. توجه ویژه‌ای به الزامات “صلاحیت و شایستگی” برای اعضای هیئت مدیره و سهامداران داده می‌شود تا تجربه حرفه‌ای، قابلیت مالی و عدم سوءپیشینه آن‌ها تأیید شود.

تیم حقوقی و متخصصان انطباق RUE مجموعه کامل اسناد مورد نیاز طبق ماده 62 مقررات (EU) 2023/1114 را آماده می‌کنند. این شامل: ساختار سازمانی، اطلاعات مالکین، طرح کسب‌وکار، پیش‌بینی مالی، سیاست AML/KYC، شرح معماری IT، برنامه مدیریت نقدینگی، سیاست حفاظت از مشتری، رویه‌های مدیریت تضاد منافع و برنامه‌های تداوم کسب‌وکار است. در صورت لزوم، RUE از حسابرسان و کارشناسان فنی خارجی برای تهیه گزارش‌های امنیت IT و مدیریت ریسک استفاده می‌کند.

پس از تشکیل پرونده، متخصصان Regulated United Europe در تمام مراحل فرآیند بررسی با رگولاتور تعامل دارند. این شرکت اطمینان حاصل می‌کند که درخواست به درستی ارسال شود، ارتباطات مدیریت گردد، به درخواست‌های اطلاعات اضافی پاسخ داده شود و در صورت نیاز توضیحات کتبی ارائه گردد. در صورت لزوم، RUE مشارکت نمایندگان مشتری در مصاحبه‌ها با رگولاتور را سازماندهی می‌کند و فرآیند را تا دریافت مجوز نهایی پشتیبانی می‌کند.

علاوه بر پشتیبانی حقوقی، Regulated United Europe در آماده‌سازی عملی برای عملیات تحت MiCA نیز کمک می‌کند. به طور خاص، تیم RUE به توسعه رویه‌های داخلی انطباق و مدیریت ریسک، پیاده‌سازی سیستم‌های نظارت تراکنش، ایجاد عملیات AML/KYC و تدوین سیاست‌های نگهداری و تفکیک دارایی‌های مشتری کمک می‌کند. این شرکت همچنین در آماده‌سازی کارکنان برای کار در محیط قانونمند و در صورت نیاز در جذب افراد مسئول (مسئول انطباق، MLRO، مدیر ریسک) مطابق با الزامات ملی کمک می‌کند.

RUE همچنین به مشتریان در زمینه سرمایه‌گذاری و ثبات مالی مشاوره می‌دهد و استراتژی‌هایی برای رعایت حداقل الزامات سرمایه بر اساس کلاس مجوز انتخاب‌شده تدوین می‌کند. در صورت نیاز، متخصصان شرکت تست‌های استرس مدل مالی را انجام می‌دهند و توانایی متقاضی در مقابله با ریسک‌های بازار و عملیاتی را ارزیابی می‌کنند.

پس از دریافت مجوز، Regulated United Europe به پشتیبانی مشتریان در گزارش‌دهی نظارتی و تعامل با مراجع نظارتی ادامه می‌دهد. به طور خاص، RUE در ارائه به‌موقع گزارش‌های اجباری، اجرای به‌روزرسانی‌ها و رعایت استانداردهای در حال تغییر از سوی سازمان بانکی اروپا (EBA) و سازمان اوراق بهادار و بازارهای اروپا (ESMA) کمک می‌کند.

بنابراین، Regulated United Europe پشتیبانی جامع از متقاضیان در فرآیند دریافت مجوز تحت MiCA ارائه می‌دهد – از برنامه‌ریزی استراتژیک تا صدور مجوز و انطباق نظارتی مداوم. این شرکت تخصص حقوقی، تجربه عملی در همکاری با رگولاتورها در کشورهای مختلف اتحادیه اروپا و درک عمیق از ویژگی‌های فناوری صنعت رمزارز را ترکیب می‌کند. این موضوع RUE را به شریکی قابل اعتماد برای پروژه‌های رمزارز که به دنبال عملیات قانونی و پایدار در بازار دارایی‌های دیجیتال اروپا هستند، تبدیل می‌کند.