مقررات MiCA برای ارائه دهنده خدمات دارایی های رمزنگاری شده (CASP)

ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های کریپتو (CASPها) نقش کلیدی در اکوسیستم دارایی‌های دیجیتال ایفا می‌کنند. مقررات بازارهای دارایی‌های کریپتو اتحادیه اروپا (MiCA) قوانین واضحی برای عملکرد چنین سازمان‌هایی تعیین می‌کند که هدف آن ایجاد محیطی امن، شفاف و پایدار برای تمامی شرکت‌کنندگان بازار است.

CASPها خدمات گسترده‌ای ارائه می‌دهند، از جمله نگهداری دارایی‌های کریپتو، صرافی‌های ارز دیجیتال، صدور توکن، مدیریت پلتفرم‌های معاملاتی دارایی‌های کریپتو و مشاوره. CASPها تحت نظارت قرار دارند تا از منافع کاربران محافظت کنند، از جرم‌های مالی جلوگیری کنند و ثبات سیستم مالی را تضمین نمایند.

MiCA الزامات کلیدی زیر را برای ارائه‌دهندگان CASP معرفی می‌کند:

1. مجوز و ثبت‌نام: همه CASPها ملزم به دریافت مجوز فعالیت از نهاد نظارتی ملی هستند. برای این منظور، باید انطباق با الزامات موجود از جمله زیرساخت عملیاتی کافی و مدیریت با تجربه را نشان دهند.
2. شفافیت و افشا: CASPها موظف به ارائه اطلاعات کامل و دقیق به کاربران در مورد خدمات خود، ریسک‌های مرتبط با استفاده از دارایی‌های کریپتو و شرایط خدمات هستند.
3. حفاظت از دارایی‌های مشتری: اقدامات محکم برای محافظت از دارایی‌های کریپتو مشتریان، از جمله استفاده از فناوری‌های ذخیره‌سازی پیشرفته مانند کیف پول سرد و سیستم‌های کنترل داخلی، باید اجرا شود.
4. مقابله با جرم‌های مالی: CASPها ملزم به رعایت مقررات ضد پول‌شویی (AML) و مبارزه با تأمین مالی تروریسم (CFT) هستند، از جمله انجام بررسی‌های مشتری (KYC) و نظارت بر تراکنش‌ها.
5. مدیریت ریسک: ارائه‌دهندگان باید سیستم‌های مدیریت ریسک را اجرا کنند تا ریسک‌های عملیاتی، فناوری و بازار که ممکن است بر کسب‌وکار آن‌ها تأثیر بگذارد، به حداقل برسانند.
6. گزارش‌دهی منظم: CASPها موظف به ارائه گزارش‌های منظم از فعالیت‌های خود به نهادهای نظارتی ملی و اروپایی هستند، از جمله داده‌های مربوط به پایداری مالی، عملکرد عملیاتی و حوادث امنیتی.

مقررات MiCA شفافیت قانونی برای CASPها فراهم می‌کند که به ایجاد اعتماد در میان کاربران و سرمایه‌گذاران کمک می‌کند. علاوه بر این، چارچوب نظارتی به جلوگیری از ریسک‌های سیستمیک بالقوه مرتبط با توسعه سریع بازار دارایی‌های کریپتو کمک می‌کند.

مزایای اجرای MiCA برای CASPها شامل ارتقاء شهرت، دسترسی به بازارهای جدید در اتحادیه اروپا و کاهش ریسک‌های نظارتی است. با این حال، رعایت این مقررات نیازمند سرمایه‌گذاری قابل توجه در فناوری، فرآیندهای داخلی و آموزش کارکنان است.

MiCA همچنین اقدامات سختگیرانه‌ای برای CASPهای بزرگ که دارای قدرت بازار قابل توجه هستند، معرفی می‌کند. این نهادها تحت نظارت نظارتی تقویت‌شده قرار می‌گیرند تا ریسک‌های تمرکز بازار و سوءاستفاده را به حداقل برسانند.

مقررات MiCA برای CASPها گامی مهم در جهت ایجاد بازار دارایی‌های کریپتو پایدار و مستحکم در اروپا است. با قوانین واضح و استانداردهای بالای محافظت، CASPها می‌توانند در محیطی با اطمینان قانونی توسعه یابند و نوآوری و تحول دیجیتال در بخش مالی را تقویت کنند.

ارائه‌دهنده خدمات دارایی کریپتو (CASP) چیست؟

یک ارائه‌دهنده خدمات دارایی کریپتو (CASP) سازمان یا کسب‌وکاری است که خدمات گسترده‌ای مرتبط با دارایی‌های دیجیتال مانند رمزارزها، توکن‌ها و سایر انواع دارایی‌های مجازی ارائه می‌دهد. CASP نقش کلیدی در اکوسیستم دارایی دیجیتال دارد و به کاربران دسترسی به خدماتی مانند نگهداری، معامله، تبادل و مدیریت دارایی‌های کریپتو را می‌دهد.

وظایف اصلی CASP شامل موارد زیر است:

1. نگهداری دارایی‌های کریپتو: CASP خدمات ذخیره‌سازی برای اطمینان از امنیت دارایی‌های دیجیتال کاربران ارائه می‌دهد. این ممکن است شامل استفاده از کیف پول سرد و سایر فناوری‌ها برای جلوگیری از دسترسی غیرمجاز باشد.
2. صرافی دارایی‌های کریپتو: CASP تراکنش‌هایی را برای تبادل رمزارزها با پول فیات یا سایر دارایی‌های کریپتو انجام می‌دهد و دسترسی راحت کاربران به بازار را فراهم می‌کند.
3. پلتفرم‌های معاملاتی: CASPها ممکن است پلتفرم‌های معاملاتی دارایی‌های کریپتو ارائه دهند که کاربران بتوانند دارایی‌های دیجیتال را خرید، فروش یا تبادل کنند.
4. مشاوره و مدیریت دارایی: برخی CASPها خدمات حرفه‌ای مدیریت پرتفوی دارایی دیجیتال و مشاوره سرمایه‌گذاری به کاربران ارائه می‌دهند.

CASPها کلید توسعه بازار دارایی‌های کریپتو هستند، اما فعالیت‌های آن‌ها چالش‌هایی را نیز ایجاد می‌کند. یکی از جنبه‌های مهم کار آن‌ها، رعایت الزامات قانونی برای حفاظت از کاربران و جلوگیری از جرم‌های مالی است.

الزامات اساسی برای CASP شامل موارد زیر است:

1. رعایت استانداردهای AML/CFT: CASPها موظف به اجرای اقدامات ضد پول‌شویی (AML) و مقابله با تأمین مالی تروریسم (CFT) هستند، از جمله شناسایی کاربران (KYC) و نظارت بر تراکنش‌های مشکوک.
2. شفافیت و گزارش‌دهی: CASPها باید شفافیت در عملیات خود را تضمین کرده و اطلاعات دقیق از فعالیت‌های خود به نهادهای نظارتی و کاربران ارائه دهند.
3. امنیت و حفاظت از داده‌ها: برای کاهش ریسک از دست دادن دارایی یا نفوذ داده‌ها، CASPها ملزم به استفاده از فناوری‌های امنیتی مدرن و اجرای سیستم‌های کنترل داخلی مطمئن هستند.
4. مجوزدهی: CASPها باید مجوز مناسب یا تأییدیه قانونی دریافت کنند تا بتوانند خدمات خود را به طور قانونی ارائه دهند.

بر اساس مقررات بازارهای دارایی‌های کریپتو اتحادیه اروپا (MiCA)، CASPها تنظیم می‌شوند تا محیطی شفاف و ایمن برای کاربران ایجاد کنند. MiCA الزامات مشخصی برای صدور مجوز، مدیریت ریسک و حفاظت از مصرف‌کننده ارائه می‌دهد.

MiCA چگونه بر صرافی‌های ارز دیجیتال تأثیر می‌گذارد؟

با اجرای مقررات MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation)، صرافی‌های رمزارز یا ارائه‌دهندگان خدمات صرافی دارایی‌های کریپتو با سطح جدیدی از مقررات در اتحادیه اروپا مواجه می‌شوند. MiCA استانداردهای یکسانی برای عملکرد صرافی‌های کریپتو ایجاد می‌کند که هدف آن افزایش شفافیت، حفاظت از کاربران و کاهش ریسک است. با این حال، این مقررات همچنین نیازمند تغییرات قابل توجه در فرآیندهای عملیاتی و مدل‌های کسب‌وکار صرافی‌هاست.

MiCA تعدادی الزام اجباری برای صرافی‌های رمزارز اعمال می‌کند، از جمله مجوزدهی، مدیریت ریسک، اطمینان از حفاظت از سرمایه کاربران و رعایت استانداردهای شفافیت. صرافی‌ها اکنون موظف به دریافت مجوز در یکی از کشورهای اتحادیه اروپا هستند که به آن‌ها اجازه می‌دهد خدمات خود را در سراسر اتحادیه ارائه دهند. فرآیند صدور مجوز شامل ارائه اطلاعات دقیق در مورد مدل کسب‌وکار، ساختار داخلی و اقدامات مدیریت ریسک است. صرافی‌ها باید سیستم‌هایی برای محافظت از سرمایه مشتریان، از جمله تفکیک دارایی‌ها و توسعه مکانیسم‌های جبران خسارت در صورت از دست رفتن سرمایه، اجرا کنند. MiCA از صرافی‌ها می‌خواهد سیاست‌های مدیریت ریسک واضحی ایجاد کنند که شامل اقداماتی برای جلوگیری از حملات سایبری و اطمینان از امنیت داده‌های کاربران باشد. صرافی‌های رمزارز موظف هستند اطلاعات کامل درباره خدمات ارائه شده، ریسک‌های مرتبط با دارایی‌های کریپتو و فرآیندهای داخلی خود به مشتریان ارائه دهند.

برای صرافی‌های رمزارز، MiCA هم چالش و هم فرصت ایجاد می‌کند. از یک سو، مقررات نیازمند سرمایه‌گذاری قابل توجه برای تطبیق زیرساخت‌ها و فرآیندهای داخلی است که هزینه‌های عملیاتی را افزایش می‌دهد. از سوی دیگر، رعایت MiCA دسترسی به بازار واحد اتحادیه اروپا را باز می‌کند، اعتماد سرمایه‌گذاران و کاربران را افزایش می‌دهد و احتمال ریسک‌های قانونی را کاهش می‌دهد. برخی صرافی‌ها قبلاً شروع به تطبیق با الزامات جدید کرده‌اند. به عنوان مثال، صرافی‌های بزرگ بین‌المللی تیم‌های مدیریت ریسک و انطباق خود را برای رعایت استانداردهای MiCA گسترش می‌دهند. صرافی‌های محلی در حال بررسی ادغام یا همکاری با بازیگران بزرگ‌تر برای دسترسی به منابع لازم هستند.

Regulated United Europe (RUE) پشتیبانی جامع از صرافی‌های رمزارز را در حین سازگاری با مقررات MiCA ارائه می‌دهد. تیم کارشناسان ما به شما کمک می‌کند تا با تحلیل کسب‌وکار خود و توصیه کشور اتحادیه اروپا که بهترین اهداف شما را برآورده می‌کند و هزینه‌های نظارتی را به حداقل می‌رساند، حوزه قضایی مناسب برای صدور مجوز را انتخاب کنید. ما تمامی مدارک لازم از جمله سیاست‌های مدیریت ریسک، مقررات داخلی و گزارش‌ها به نهادهای نظارتی را تهیه می‌کنیم. اگر صرافی اطلاعات شخصی کاربران را مدیریت می‌کند، ما در اجرای رویه‌های حفاظت از داده‌ها و اطمینان از انطباق با GDPR کمک می‌کنیم. همچنین، آموزش تیم‌ها برای آماده بودن در استانداردهای جدید ارائه می‌دهیم و از صرافی‌ها در طول فرآیند صدور مجوز و در صورت بازرسی‌ها یا درخواست‌های نهادهای نظارتی پشتیبانی می‌کنیم.

مقررات MiCA تغییرات قابل توجهی برای صرافی‌های رمزارز ایجاد می‌کند و استانداردهای سختگیرانه‌ای برای عملیات آن‌ها تعیین می‌کند. با این حال، رعایت این الزامات فرصت‌های جدیدی برای رشد و کسب موقعیت قوی‌تر در بازار اتحادیه اروپا ایجاد می‌کند. با همکاری با Regulated United Europe، صرافی‌ها به پشتیبانی تخصصی و راه‌حل‌های سفارشی دسترسی پیدا می‌کنند تا ریسک‌ها را به حداقل برسانند و از مزایای مقررات جدید بهره‌مند شوند.

صدور مجوز پروژه‌های کریپتو تحت MiCA

مقررات MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation) نخستین چارچوب قانونی جامع در جهان برای تنظیم دارایی‌های کریپتو است که توسط اتحادیه اروپا تصویب شده است. هدف آن اطمینان از ثبات بازار مالی، حفاظت از کاربران و کاهش ریسک‌های مرتبط با استفاده از دارایی‌های کریپتو است. MiCA قوانین یکسانی برای کشورهای عضو اتحادیه اروپا ایجاد می‌کند که معاملات فرامرزی را ساده می‌کند و نوآوری در حوزه رمزارزها را ترویج می‌دهد.

MiCA تغییرات قابل توجهی در مقررات بازار رمزارز در اتحادیه اروپا ایجاد می‌کند. یکی از جنبه‌های کلیدی، معرفی صدور مجوز برای صادرکنندگان دارایی‌های کریپتو و ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های کریپتو (CASPها) است. این مقررات شفافیت و افشای جزئیات دارایی‌های کریپتو، از جمله عملکرد، ریسک‌ها و مکانیزم‌های حفاظت از کاربران را الزامی می‌کند. MiCA همچنین کنترل بر استیبل‌کوین‌ها، از جمله توکن‌های پول الکترونیکی و توکن‌های مرجع دارایی را تقویت می‌کند و نگهداری ذخایر و گزارش‌دهی منظم را ضروری می‌سازد. علاوه بر این، مقررات الزامات مدیریت ریسک را معرفی می‌کند که اعتماد به دارایی‌های کریپتو را افزایش می‌دهد و احتمال تقلب را کاهش می‌دهد.

MiCA طیف گسترده‌ای از دارایی‌های کریپتو و شرکت‌ها را پوشش می‌دهد. این مقررات توکن‌های کاربردی، توکن‌های مرجع دارایی، توکن‌های پول الکترونیکی و سایر دارایی‌های دیجیتال که تحت قوانین مالی موجود نیستند را شامل می‌شود. این شامل صادرکنندگان توکن، صرافی‌های رمزارز، ارائه‌دهندگان نگهداری، ارائه‌دهندگان صرافی دارایی‌های کریپتو و پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) می‌شود، در صورتی که فعالیت‌های آن‌ها معیارهای مشخصی را برآورده کند. بنابراین، MiCA فضای قانونی یکپارچه‌ای برای همه شرکت‌کنندگان صنعت کریپتو در اتحادیه اروپا ایجاد می‌کند و شفافیت، امنیت و ثبات را تضمین می‌کند.

صدور مجوز پروژه‌های کریپتو تحت MiCA

برای دریافت مجوز تحت MiCA، پروژه‌های کریپتو باید تعدادی الزامات سختگیرانه را رعایت کنند. این شامل ارائه جزئیات مدل کسب‌وکار، ساختار حاکمیتی، مکانیزم‌های مدیریت ریسک و اقدامات حفاظت از کاربران است. شرکت‌ها باید قدرت مالی و موجود بودن ذخایر لازم برای انجام تعهدات خود نسبت به کاربران را نشان دهند.

صادرکنندگان توکن، مانند توکن‌های کاربردی، توکن‌های مرجع دارایی و توکن‌های پول الکترونیکی، ملزم به افشای کامل اطلاعات درباره توکن‌های خود، شامل عملکرد، ریسک‌ها و وثیقه هستند. برای استیبل‌کوین‌ها، توجه ویژه‌ای به تأمین منابع و نقدینگی می‌شود. ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های کریپتو (CASPها)، از جمله صرافی‌ها، ارائه‌دهندگان نگهداری و ارائه‌دهندگان صرافی، باید الزامات اضافی برای محافظت از سرمایه کاربران و شفافیت تراکنش‌ها رعایت کنند.

رعایت استانداردهای جدید نیازمند اجرای مؤثر کنترل‌های داخلی و رویه‌های مدیریت ریسک است. شرکت‌ها باید سیاست‌هایی برای کاهش ریسک‌های عملیاتی، مالی و قانونی تدوین و اجرا کنند. گزارش‌دهی منظم و تعامل با نهادهای نظارتی نیز الزامی شده است.

کار با یک شرکت حقوقی مانند Regulated United Europe (RUE) به پروژه‌های کریپتو کمک می‌کند تا فرآیند صدور مجوز را با موفقیت تکمیل کرده و با الزامات MiCA سازگار شوند. RUE در همه مراحل پشتیبانی ارائه می‌دهد، از جمله انتخاب حوزه قضایی مناسب، آماده‌سازی مدارک، توسعه استراتژی‌های مدیریت ریسک و آموزش کارکنان. این امکان را برای شرکت‌ها فراهم می‌کند تا ریسک‌های قانونی را به حداقل برسانند و بر توسعه کسب‌وکار خود در چارچوب جدید اتحادیه اروپا تمرکز کنند.

Regulated United Europe چگونه می‌تواند در زمینه مقررات MiCA برای ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های کریپتو (CASP) کمک کند؟

با اجرای مقررات MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation)، اتحادیه اروپا استانداردهای جدیدی برای ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های کریپتو (CASPها) تعیین کرده است که فرصت‌های تجاری قابل توجهی ایجاد می‌کند اما همچنین نیازمند رعایت الزامات نظارتی سختگیرانه است. ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های کریپتو نقش کلیدی در اکوسیستم دارایی‌های کریپتو ایفا می‌کنند و خدماتی مانند ذخیره‌سازی، تبادل، مدیریت دارایی و سایر عملکردها را ارائه می‌دهند. Regulated United Europe (RUE) پشتیبانی جامع از پروژه‌های CASP ارائه می‌دهد، به تطبیق با الزامات MiCA کمک می‌کند و اجرای موفق پروژه‌ها در اتحادیه اروپا را تضمین می‌نماید.

MiCA هدف دارد تا مقررات خدمات کریپتو در اتحادیه اروپا را هماهنگ کند و شفافیت، حفاظت از کاربران و مدیریت ریسک را تضمین نماید. با این حال، مقررات CASP در سطح کشورهای عضو اعمال می‌شود که باعث تفاوت‌های قابل توجه در دوره‌های انطباق و الزامات می‌شود. به عنوان مثال، آلمان و فرانسه دارای زیرساخت نظارتی توسعه‌یافته‌ای هستند که صدور مجوز را ساده‌تر می‌کند، در حالی که کشورهایی مانند جمهوری چک و استونی محیطی دوستدار کریپتو برای استارتاپ‌ها فراهم می‌کنند.

Regulated United Europe به شرکت‌ها کمک می‌کند تا مدل کسب‌وکار خود را ارزیابی کنند و بهترین حوزه قضایی را برای پروژه CASP خود انتخاب نمایند. ما تجزیه و تحلیل دقیقی انجام می‌دهیم تا مناسب‌ترین حوزه‌های قضایی برای نیازهای شما شناسایی شود. علاوه بر این، استراتژی‌ای برای سازگار کردن پروژه شما با الزامات MiCA توسعه می‌دهیم، از جمله آماده‌سازی تمامی مدارک لازم.

جنبه‌های کلیدی برای CASP تحت MiCA شامل موارد زیر است:

1. شرکت‌ها موظف به دریافت مجوز در یکی از کشورهای اتحادیه اروپا هستند تا خدمات خود را در بازار واحد ارائه دهند. RUE فرآیند صدور مجوز را همراهی می‌کند و در جمع‌آوری و ارسال مدارک لازم کمک می‌کند.
2. مدیریت ریسک: MiCA از CASPها می‌خواهد رویه‌های مؤثری برای مدیریت ریسک‌های عملیاتی، مالی و قانونی اجرا کنند. ما سیاست‌ها و فرآیندهای سفارشی برای پاسخگویی به این الزامات توسعه می‌دهیم.
3. GDPR: در مواردی که فعالیت‌های CASP شامل پردازش داده‌های شخصی است، باید مقررات GDPR رعایت شود. RUE در ایجاد رویه‌های حفاظت از داده‌ها، تعیین DPO و انجام DPIAها پشتیبانی ارائه می‌دهد.
4. شفافیت و حفاظت از کاربران: شرکت‌ها موظف هستند کاربران را از ریسک‌های خدمات خود آگاه کنند و از سرمایه کاربران محافظت نمایند. ما در توسعه مطالب اطلاع‌رسانی و رویه‌های مطابق با MiCA کمک می‌کنیم.

نمونه‌هایی از CASPهایی که با موفقیت خود را با MiCA سازگار کرده‌اند شامل شرکت‌هایی هستند که در حوزه‌های قضایی دوستدار کریپتو مانند استونی یا جمهوری چک ثبت شده‌اند. این پروژه‌ها مکانیزم‌های مدیریت ریسک مؤثری اجرا کرده و به بازار واحد اتحادیه اروپا دسترسی پیدا کرده‌اند و سرمایه‌گذاران نهادی و خصوصی را جذب کرده‌اند.

همکاری با Regulated United Europe مزایای منحصر به فردی برای پروژه‌های شما فراهم می‌کند. ما پشتیبانی بلندمدت ارائه می‌دهیم، از جمله رصد تغییرات نظارتی، آموزش کارکنان و مشاوره در تعامل با نهادهای نظارتی. هدف ما کمک به موفقیت پروژه CASP شما در محیط نظارتی جدید و تضمین پایداری آن در اتحادیه اروپا است.