نحوه باز کردن حساب بانکی جدید از راه دور

Regulated United Europe امکان افتتاح حساب خصوصی در یکی از بانک های اروپایی را به صورت کاملاً از راه دور ارائه می دهد. برای باز کردن یک حساب خصوصی از راه دور، چند شرط باید رعایت شود:

• بانک انتخاب شده از باز کردن حساب از راه دور پشتیبانی می کند
• شما الزامات بانک را برای سپرده‌ها، گردش مالی، نوع فعالیت و کشور شرکت (برای نهادها) برآورده می‌کنید/شرکت شما مطابقت دارد.
• مجموعه کاملی از اسناد آماده شده است

شما فرم‌های دریافتی از مشاور ما را تکمیل می‌کنید

در اولین مرحله افتتاح حساب بانکی، شما فرم ارسال شده توسط مشاور ما را تکمیل می‌کنید. توجه داشته باشید که مستندات درخواست شده توسط کارشناس را جمع‌آوری کنید و اطلاعات پروفایل را به دقت و صداقت پر کنید، زیرا نتیجه نهایی افتتاح حساب به آن بستگی دارد. اگر اصلاحات، توصیه‌ها و نظراتی در مورد پرسشنامه تکمیل شده از طرف متخصص دریافت کردید، آن‌ها را مد نظر قرار داده و پرسشنامه را دوباره پر کنید. پس از دریافت نسخه نهایی پرسشنامه، متخصص بانکی Regulated United Europe فرم تکمیل شده را به طور دقیق تجزیه و تحلیل کرده و اگر داده‌ها به مقدار لازم وارد شده باشد، به مرحله بعدی می‌رود.

مشاور توافق‌نامه همکاری بر اساس اطلاعات ارائه شده را فراهم می‌کند

در مرحله دوم، طرفین توافق‌نامه همکاری را امضا می‌کنند که بر اساس آن مشتری دستور می‌دهد و پیمانکار موظف است تا خدمات پیش‌تایید برای افتتاح حساب در بانک اروپایی منتخب را ارائه دهد. مشتری موظف است خدمات ارائه شده را قبول کرده و به موقع پرداخت کند، در زمان و به مقدار تعیین شده در توافق‌نامه امضا شده. در چارچوب قرارداد امضا شده، طرفین موظف به حفظ محرمانگی اطلاعات دریافتی از مشتری هستند. اطلاعات محرمانه شامل اطلاعاتی است که بر اساس قوانین جاری در دسته اطلاعات عمومی قرار می‌گیرد و افشای آن بر عهده مشتری (پیمانکار) است. قرارداد به طور دقیق مسئولیت‌های طرفین، هزینه خدمات و روش پرداخت، و همچنین روش ارائه و تبادل اطلاعات را تعیین می‌کند.

متخصص بانکی ما حساب بانکی مناسب‌تری را بسته به نیازها انتخاب می‌کند

در مرحله سوم همکاری، متخصص بانکی Regulated United Europe ساختار نهاد حقوقی را مطالعه و تحلیل کرده و بر اساس تحلیل، یک راه‌حل بانکی پیشنهاد می‌دهد. علاوه بر این، کارشناس پیش‌بینی خواهد کرد که چقدر همکاری با بانک خارجی برای بنگاه اقتصادی شما امن است.

تحلیل شامل مراحل زیر خواهد بود:

• تحلیل مدارک شخصی مالکان و مدیران
• تحلیل مدارک شرکتی

زمانی که سهامدار یا مدیر شرکت یک شرکت/نهاد حقوقی دیگر باشد، مجموعه‌ای از مدارک برای شرکت مالک، مدیران و مالکان آن مورد نیاز است.

تحلیل بررسی می‌کند که هر ساختار مالی به طور اجتناب‌ناپذیر بررسی خواهد کرد: کیفیت سند، وجود امضاها و نمایندگی‌ها، الزامات بانک، تاریخ انقضا اختیارات افراد مجاز و موارد دیگر.

پس از تکمیل پرسشنامه، متخصص ما یک راه‌حل مالی مناسب برای شما بر اساس داده‌های ارائه شده پیدا کرده و از شما در فرآیند افتتاح حساب به طور کامل پشتیبانی می‌کند: پیش‌تایید درخواست شما با بانک، مشاوره در تکمیل فرم‌های بانکی، بررسی مستندات، ارسال درخواست شما و ارتباط با بانک قبل از تصمیم نهایی نهاد مالی.

متخصص بانک AML درخواست شما را بررسی می‌کند

در این مرحله، درخواست تکمیل شده توسط متخصص بانک AML مورد بررسی قرار می‌گیرد. مرحله اول – بررسی مدل کسب‌وکار شرکت شما، بخش AML بانک برای تطابق با معیارهای بانک. در این مرحله تصمیم‌گیری می‌شود که آیا بانک آماده است شرکت شما را برای خدمات بپذیرد و آیا بانک از مدل کاری برنامه‌ریزی شده شما راضی است یا خیر. شما پس از پرداخت هزینه خدمات پیش‌تایید این مرحله را تضمین شده خواهید داشت. نتیجه‌ای که توسط افسر بانکی AML پس از بررسی درخواست پیش‌تایید صادر می‌شود نمی‌تواند به شما تضمین شود، اما از آنجا که بانک به طور اولیه برای مدل کسب‌وکار شما انتخاب شده است، شرکت ما می‌تواند احتمال بالای پاسخ مثبت را تضمین کند.

مرحله دوم – بررسی در بخش امنیت بانک (دپارتمان تطابق). انتقال به مرحله دوم در صورت تصمیم مثبت افسر بانک AML و پرداخت کامل هزینه خدمات افتتاح حساب انتخاب شده از خدماتی که پیش‌تایید مثبت داشته‌اند، امکان‌پذیر است. در مرحله دوم، خدمات افتتاح حساب، با مجموعه کامل فرم‌های بانکی تکمیل شده و مستندات معتبر که به بانک ارسال شده و به حساب واریز شده (در صورت نیاز) و با رعایت کلیه شرایط دیگر هر بانک اروپایی خاص، مورد بررسی قرار می‌گیرد. در این مرحله، تصمیم مثبت بانک مستقیماً به اعتبار اطلاعات ارائه شده توسط شما بستگی دارد، زیرا تمام جزئیات دیگر در مرحله اول توافق شده است و به دلایل واضح، تضمین افتتاح حساب تحت این شرایط، اگرچه گمراه‌کننده نیست، اما نشان‌دهنده تکبر بیش از حد است که سیاست غیرقابل قبول شرکت ما است. بانک همیشه کلمه آخر را دارد.

پس از تأیید درخواست، ما ارتباط با کارمند بانک را برای افتتاح حساب ترتیب خواهیم داد

در مرحله پنجم، که به طور مستقل انجام می‌دهید، Regulated United Europe می‌تواند توصیه‌های زیر را ارائه دهد:

• دقت اسناد تأسیس شرکت را بررسی کنید. اگر مستندات مدیر، ذینفع نهایی، مشکوک باشد، لازم است مستندات اضافی جمع‌آوری کنید: گواهی عدم سوابق کیفری، سند تأیید محل اقامت (خلاصه از دفترخانه)، گواهی ازدواج، مدرک تحصیلی، خلاصه کامل (زندگی‌نامه)، CV/خلاصه.
• درستی فرم‌های تکمیل شده را بررسی کنید. اغلب مشتریان وقت کمی را برای مطالعه و تکمیل صورت‌حساب‌های بانکی صرف می‌کنند، کوچک‌ترین خطا، به سوءتفاهم و تفسیر متفاوت اسناد تأسیس شرکت منجر می‌شود.
• فعالیت‌های بنگاه اقتصادی را به طور دقیق توصیف کنید، برنامه تجاری، قراردادهای موجود، حساب‌ها را ارائه دهید، و ماهیت تراکنش‌های مالی را مشخص کنید.
• گواهی‌های وجود حساب‌های بانکی شرکتی که قبلاً افتتاح شده است، برای تأیید توانایی مالی و اعتبار شرکت ارائه دهید.