چگونه با Wise یک حساب تجاری باز کنیم

اگر کسب‌وکار بین‌المللی دارید که در آن پرداخت‌ها و دریافت‌های چند ارزی، به‌علاوه سایر عملیات مالی بدون مرز، بخشی از روال روزمره شماست، پیدا کردن یک ارائه‌دهنده خدمات مالی که به کسب‌وکار شما اجازه دهد به‌طور آزاد و مقرون‌به‌صرفه حرکت کند، می‌تواند چالش‌برانگیز باشد. در این زمینه، حساب تجاری Wise ممکن است به‌خاطر دسترسی به خدمات آن، راه‌حل مناسبی باشد.

اگر در مورد افتتاح هر حساب تجاری شک دارید، قبل از آشنا شدن با جزئیات حساب تجاری Wise، به‌خاطر داشته باشید که یک حساب تجاری خدمات‌دهی‌شده می‌تواند به رشد کسب‌وکار شما کمک کند با ارائه منابع، ابزارها و حمایت‌های مالی لازم و همچنین کمک به ایجاد رتبه اعتباری. این می‌تواند تصویر کسب‌وکار شما را تقویت کرده و ارسال اظهارنامه‌های مالیاتی را ساده‌تر کند.

آنچه باید درباره Wise بدانید

Wise یک شرکت فناوری مالی است که محصولات و خدمات آنلاین را در سراسر جهان مطابق با استانداردها و مقررات محلی و بین‌المللی، از جمله قوانین AML ارائه می‌دهد.

اگرچه Wise یک بانک نیست، اما توسط مؤسسات مالی مختلف در کشورهای عملیاتی خود تأیید شده است که این امر آن را به یک ارائه‌دهنده خدمات مالی قابل‌اعتماد تبدیل می‌کند. این شرکت در سال 2011 در لندن توسط کارآفرینان استونیایی به‌عنوان ارائه‌دهنده خدمات انتقال پول تأسیس شد و امروزه بیش از 10 میلیون مشتری در بیش از 170 کشور را با ارائه مجموعه‌ای از محصولات و خدمات مالی خدمت‌رسانی می‌کند.

یکی از دلایلی که می‌توانید به Wise اعتماد کنید این است که این شرکت متعهد شده که از داده‌های مشتریان سوءاستفاده نکند و آن‌ها را نفروشد که یکی از شاخص‌های ایمنی و امنیت است. برای حفاظت از تمام تراکنش‌های مشتری و اطمینان از امنیت خدمات مشتری، از رمزگذاری HTTPS، ورود دو مرحله‌ای و تخصص کارکنان واقعی که هر تراکنش را نظارت کرده و هویت‌ها را تأیید می‌کنند استفاده می‌کند.

حساب تجاری Wise از انواع مختلفی از کسب‌وکارها پشتیبانی می‌کند، به‌ویژه:

• تاجرین انفرادی و فریلنسرها
• شرکت‌های محدود
• شرکت‌های عمومی
• شراکت‌ها
• خیریه‌ها و تراست‌ها مستقر در EEA، کانادا، ایالات متحده، بریتانیا، سوئیس، استرالیا و نیوزیلند

به‌خاطر داشته باشید که کسب‌وکارها و سازمان‌های غیرانتفاعی زیر واجد شرایط دریافت حساب تجاری Wise نیستند:

• خیریه‌ها و تراست‌ها در کشورهای غیر از فهرست بالا
• خیریه‌های ثبت‌نشده در بریتانیا
• کسب‌وکارهای فعال در زمینه رمزنگاری، تنباکو، محتوای بزرگسالان، یا سایر صنایع غیرقابل‌پشتیبانی از Wise
• کسب‌وکارهای برزیلی که قصد دارند انتقال‌ها را به BRL انجام دهند
• صندوق‌های بازنشستگی یا صندوق‌های بازنشستگی خودمدیریت‌شده (SMSF) در استرالیا
• کسب‌وکارهایی که خدمات یا محصولات مربوط به روابط کوبا با ایالات متحده را ارائه می‌دهند
• کسب‌وکارهایی که سهام قابل انتقال دارند، صرف‌نظر از حوزه قضایی ثبت آن‌ها

مهم است که توجه داشته باشید در حالی که Wise مجوز اجرای انتقال‌های شخصی در تمام کشورهای عملیاتی خود را دارد، در برخی موارد، انتقال‌های تجاری ممکن است تا حدی محدود شوند زیرا برخی مسیرهای ارزی وجود دارد که Wise به دلیل مقررات محلی قابل اجرا برای کسب‌وکارها تسهیل نمی‌کند.

چرا Wise را انتخاب کنیم

حساب تجاری Wise یک حساب بین‌المللی چند ارزی آنلاین رایگان است که برای انجام فعالیت‌های تجاری بدون مرز در حالی که جریان‌های مالی و هزینه‌ها را بهینه می‌کند طراحی شده است.

حساب تجاری Wise مزایای زیر را ارائه می‌دهد:

• پول می‌تواند در چندین ارز ذخیره، دریافت و هزینه شود
• تراکنش‌های سریع
• هزینه‌های نسبتاً پایین (برای مقایسه، تا 19 برابر ارزان‌تر از PayPal است اما ممکن است در برخی مناطق گران‌تر از سایر ارائه‌دهندگان خدمات باشد)
• نرخ واقعی ارز – Wise نرخ‌های خود را برای تبادل ارز افزایش نمی‌دهد که به معنای آن است که همیشه نرخ واقعی میان‌مرکزی را به شما پیشنهاد می‌دهد و به این ترتیب می‌توانید پول خود را صرفه‌جویی کنید
• یک کارت بدهی که به‌طور بین‌المللی پذیرفته شده است
• API باز که به کسب‌وکارها کمک می‌کند تا جریان‌های عملیاتی خود را بهینه کنند
• دسترسی چند کاربره

ویژگی دسترسی چند کاربره به صاحب حساب این امکان را می‌دهد که سطوح دسترسی مختلفی به حساب تجاری Wise اعطا کند. سطوح دسترسی به شرح زیر است:

• مدیر – می‌تواند هر جنبه‌ای از حساب را مشاهده و مدیریت کند، از جمله افزودن و حذف اعضای تیم، و همچنین هزینه کردن با کارت تجاری
• کارمند – می‌تواند با کارت‌های پرداخت تجاری خود تا حد تعیین‌شده، پول شرکت را هزینه کرده و فعالیت خود را پیگیری کند
• پرداخت‌کننده – می‌تواند پرداخت‌ها را انجام داده و مدیریت کند، بین حساب‌های ارزی تبدیل کند و صورت‌حساب‌ها و رسیدها را دانلود کند، و همچنین با پشتیبانی مشتری Wise به نمایندگی از کسب‌وکار تماس بگیرد
• آماده‌کننده – می‌تواند پرداخت‌های واحد را برای تأیید تنظیم کند، سوابق حساب را مشاهده کرده و صورت‌حساب‌ها را دانلود کند
• بیننده – می‌تواند فعالیت حساب را مشاهده کرده، به نرم‌افزار حسابداری متصل شود و صورت‌حساب‌ها و رسیدها را دانلود کرده و همچنین فیدهای حسابداری بانکی را مدیریت کند

به‌طور کلی، با حساب تجاری Wise خود در بیش از 70 کشور می‌توانید:

• پول دریافت کنید به ارز محلی
• فاکتورها را به ارز محلی پرداخت کنید
• حقوق و دستمزد را مدیریت کنید
• پول را در چندین ارز با نرخ واقعی هزینه کنید
• جریان نقدی خود را در خارج از کشور مدیریت کنید

کارت بدهی تجاری Wise می‌تواند برای تسویه هزینه‌های تجاری و هزینه کردن آنلاین یا در فروشگاه‌های فیزیکی در سراسر جهان استفاده شود. اگر ارز محلی در حساب شما نباشد، Wise به‌طور خودکار مبلغ را برای شما تبدیل می‌کند. این کارت در حال حاضر توسط مشتریان Wise Business در اکثر کشورهای اروپایی، ایالات متحده، کانادا، سنگاپور، ژاپن، نیوزیلند و استرالیا قابل سفارش است. اگر هیچ‌یک از این کشورها محل اقامت شما نیست، می‌توانید به لیست انتظار Wise بپیوندید و تیم آن شما را هنگام در دسترس قرار گرفتن کارت در کشور شما مطلع خواهد کرد.

چگونه API باز Wise می‌تواند از کسب‌وکار شما پشتیبانی کند

بیایید به‌طور عمیق‌تر به بهینه‌سازی عملیات تجاری شما که توسط API باز Wise فعال می‌شود بپردازیم زیرا این می‌تواند واقعاً به شما در صرفه‌جویی در زمان و هزینه کمک کند. API باز یک رابط برنامه‌نویسی است که به‌طور عمومی در اینترنت در دسترس است تا اطمینان حاصل شود که توسعه‌دهندگان نرم‌افزار می‌توانند برنامه‌های انتخاب‌شده را به‌طور روان با Wise تعامل کنند. به عبارت دیگر، API باز Wise به کسب‌وکارها این امکان را می‌دهد که حساب‌های Wise خود را با نرم‌افزارهای مدیریت مالی و سایر انواع نرم‌افزارهای تجاری خود متصل کنند.

API باز Wise می‌تواند به‌طور رایگان توسط کسب‌وکارهای کوچک، متوسط و بزرگ برای یکپارچه‌سازی سیستم‌های داخلی و اتوماسیون جریان‌های مالی بر اساس نیازهایشان بدون نیاز به دخالت تیم Wise استفاده شود.

چگونه API باز Wise می‌تواند کسب‌وکار شما را با آسان‌تر کردن فرآیندهای حسابداری توانمند سازد:

• می‌توانید فرآیندهای مالی متعدد را خودکار کنید – پرداخت‌های بین‌مرزی و داخلی، انتقال‌های دوره‌ای، سفارش‌های ثابت
• Wise را به‌عنوان یک گزینه پرداخت به وب‌سایت خود اضافه کنید
• مدیریت حقوق و دستمزد از طریق اتوماسیون
• گزارش‌دهی هزینه‌ها را بهینه کنید
• پرداخت‌ها را از سیستم‌های فاکتوردهی آغاز کنید
• وضعیت انتقال‌های تجاری را نظارت کنید
• پرداخت‌های دریافتی به حساب محلی تجاری Wise خود را نظارت کنید
• اطلاع‌رسانی‌های آنی در پلتفرم‌های مختلف ارتباطی داخلی دریافت کنید
• نرخ‌های ارزهای مختلف را پیگیری کرده و تبدیل‌ها را به نرخ‌های میان‌مرکزی خودکار کنید

اگر این به نظر می‌رسد که کسب‌وکار شما می‌تواند از آن بهره‌برداری کند، می‌توانید در عرض چند دقیقه یک حساب آزمایشی دریافت کنید. این به شما این امکان را می‌دهد که برنامه یکپارچه‌شده خود را قبل از آغاز استفاده آزمایش کنید. زمانی که آماده شروع به کار هستید، می‌توانید کلید API زنده خود را از حساب تجاری Wise خود دریافت کنید.

شما می‌توانید به‌راحتی توکن‌های API، همچنین به‌عنوان توکن‌های دسترسی شناخته می‌شوند، برای اطمینان از شناسایی کاربر و به تبع آن، بالاترین سطح امنیت حساب‌های خود ایجاد کنید.

چه هنوز در حال ساخت یکپارچه‌سازی‌های خود باشید یا در حال حاضر عملیات خود را اجرا کنید، همیشه می‌توانید از تیم پشتیبانی مشتری Wise که به‌طور 24/7 در دسترس است کمک بگیرید.

الزامات برای کسب‌وکارها

اگر می‌خواهید یک حساب تجاری با Wise باز کنید، ممکن است لازم باشد شرایط خاص کشور را به‌علاوه الزامات عمومی رعایت کنید. تیم Wise اطلاعات و مستندات بیشتری را درخواست خواهد کرد اگر کسب‌وکار شما در کشورهایی مانند ایالات متحده، نیوزیلند، سنگاپور، هنگ‌کنگ و ژاپن ثبت شده باشد. اگر مطمئن نیستید که چگونه درخواست خود را متناسب با کشور خود آماده کنید، تیم ما خوشحال می‌شود که مشاوره قانونی شخصی ارائه دهد.

به‌طور کلی، برای افتتاح یک حساب بانکی تجاری با Wise، باید اطلاعات زیر را ارائه دهید:

• جزئیات ثبت کسب‌وکار – نام کسب‌وکار، نوع قانونی، و غیره
• آدرس ثبت‌شده کسب‌وکار
• آدرس‌های تجاری کسب‌وکار (نه آدرس مجازی یا صندوق پستی)
• اطلاعات در مورد صنعت کسب‌وکار
• لینک‌های وب‌سایت و صفحات رسانه‌های اجتماعی کسب‌وکار
• نام‌ها، تاریخ تولدها، کشورهای اقامت تمام مالکین نهایی
• توضیح اینکه حساب تجاری جدید برای چه مقاصدی استفاده خواهد شد

ممکن است لازم باشد مستندات زیر را بارگذاری کنید:

• نسخه‌ای از گذرنامه یا کارت شناسایی مدیر شرکت
• مدرک آدرس ثبت‌شده کسب‌وکار
• مدرک آدرس‌های تجاری
• مقالات انجمن و اساس‌نامه یا سایر مستندات تأسیس کسب‌وکار
• توافق‌نامه‌های مالکیت کسب‌وکار
• مجوز کسب‌وکار اگر کسب‌وکار مجوزی باشد
• اگر مالک بالقوه حساب تجاری Wise، مالک یا مدیر ارشد شرکت نباشد، از او خواسته خواهد شد که مدرک تأیید برای افتتاح چنین حسابی به‌نمایندگی از کسب‌وکار ارائه دهد
• صورت‌حساب‌های کارت اعتباری

برای تأیید آدرس کسب‌وکار خود، می‌توانید هر یک از مستندات زیر را بارگذاری کنید:

• صورتحساب خدمات (گاز، برق، تلفن ثابت اما نه صورتحساب‌های تلفن همراه) که طی سه ماه گذشته صادر شده است
• نسخه اسکن‌شده یا عکس‌برداری شده از صورت‌حساب بانکی یا کارت اعتباری به‌صورت PDF
• صورتحساب مالیاتی یا اطلاعیه مالیاتی
• مدرکی که توسط یک مقام محلی یا نهاد مجاز FCA طی 12 ماه گذشته صادر شده است

در برخی کشورها، اگر غیرمقیم باشید، ممکن است با مانعی مواجه شوید زیرا یکی از الزامات افتتاح حساب تجاری با یک بانک سنتی ممکن است وضعیت اقامت دائم باشد. در این صورت، حساب چند ارزی Wise به کار می‌آید زیرا این الزام باید برآورده نشود زیرا نیازی به افتتاح حساب محلی برای دریافت پرداخت‌ها به ارز محلی نیست.

آیا شما واجد شرایط برای یک حساب تجاری Wise هستید نیز به ماهیت و ساختار سازمان شما بستگی دارد. برای مثال، اگر یک خیریه را که در کشوری غیر از بریتانیا، ایالات متحده، کانادا، استرالیا، نیوزیلند، سوئیس یا کشوری که بخشی از EEA نیست، ثبت شده است، اداره می‌کنید، نمی‌توانید حساب تجاری Wise باز کنید. همین موضوع برای تراست‌ها نیز صدق می‌کند – Wise تنها تراست‌های ثبت‌شده در بریتانیا، کانادا، استرالیا، نیوزیلند، سوئیس و EEA را پشتیبانی می‌کند.

فرآیند افتتاح حساب تجاری با Wise

برای افتتاح حساب تجاری Wise، تنها نیاز دارید که چند دقیقه وقت بگذارید. از شما خواسته می‌شود که جزئیات شخصی و تجاری خود را وارد کرده، مستندات مربوطه را بارگذاری کرده و همچنین حساب خود را قبل از شروع انتقال پول تأیید کنید.

فرآیند تأیید آنلاین ممکن است تا ده روز کاری طول بکشد. هدف این مرحله اطمینان از رعایت مقررات مالی ملی در کشورهای عملیاتی Wise است. همچنین تضمین می‌کند که پول کسب‌وکار ایمن است و شرایط استفاده از Wise در نظر گرفته شده است. این ارائه‌دهنده به‌دنبال کارایی و سرعت است، اما در نهایت فرآیند بستگی به کیفیت و دقت مستندات و داده‌های تجاری ارائه شده دارد.

Wise به‌صورت زیر کسب‌وکار را تأیید می‌کند:

• کسب‌وکار برای یک حساب تجاری Wise آنلاین ثبت‌نام می‌کند (هزینه محلی برای افتتاح حساب اعمال می‌شود)
  • در اینجا Wise از شما می‌خواهد که اطلاعات دقیقی درباره کسب‌وکار و ذینفعان آن ارائه دهید
  • در این مرحله، Wise همچنین از شما می‌خواهد جزئیات مالک حساب Wise را ارائه دهید تا هویت و مجوز افتتاح حساب به‌نمایندگی از شرکت تأیید شود
• کسب‌وکار انتقال را تنظیم کرده و هزینه آن را پرداخت می‌کند (هزینه‌های راه‌اندازی اعمال می‌شود)
• تیم Wise فرآیند تأیید را به محض دریافت پول از کسب‌وکار آغاز می‌کند
• اگر فرآیند تأیید موفقیت‌آمیز باشد، تیم Wise یک ایمیل تأیید به کسب‌وکار ارسال کرده و انتقال پول را ادامه می‌دهد

اگر می‌خواهید یک حساب بانکی تجاری با Wise باز کنید، تیم ما در Regulated United Europe خوشحال خواهد شد که به شما کمک کند. ما هشت سال تجربه در کمک به مشتریان برای افتتاح حساب‌های بانکی در اروپا داریم. ما از شبکه وسیع خود از شرکای معتبر در صنعت خدمات مالی اروپا برای ارائه مناسب‌ترین و مقرون‌به‌صرفه‌ترین راه‌حل‌هایی که عملکرد کسب‌وکارهایی را که خدمت‌رسانی می‌کنیم بهبود می‌بخشد، استفاده می‌کنیم.