نحوه باز کردن حساب تجاری با HSBC

یک بانک سنتی معتبر می‌تواند راه‌حل‌های عالی را برای هر کسب‌وکاری که به دنبال ساده‌سازی جریان‌های مالی، مدیریت ریسک‌های ذاتی و سرمایه‌گذاری در رشد پایدار است، ارائه دهد. اگر به دنبال چنین خدماتی هستید، ممکن است بخواهید HSBC را در نظر بگیرید که یکی از برجسته‌ترین موسسات بانکی جهان است.

آنچه باید درباره HSBC بدانید

این بانک که در سال 1865 در هنگ کنگ تأسیس شد، امروزه به حدود 40 میلیون مشتری (شامل بیش از 2 میلیون مشتری تجاری) در 63 کشور در سراسر جهان خدمات می‌دهد و محصولات و خدمات بانکی شخصی، شرکتی و خصوصی را ارائه می‌دهد. بزرگ‌ترین بانک اروپا به خاطر توانایی خود در انطباق با تغییرات متعدد و زنده ماندن از چندین بحران داخلی و خارجی افتخار می‌کند، زیرا این تجربیات به انباشت دانش و تخصصی که می‌تواند با مشتریان در هر گوشه‌ای از جهان به اشتراک گذاشته شود، کمک کرده است.

HSBC شامل بخش‌های زیر است:

• بانکداری تجاری که به کسب‌وکارهای کوچک، متوسط و بازار میانه خدمات ارائه می‌دهد
• بخش بانکداری و بازارهای جهانی که محصولات بانکداری سرمایه‌گذاری و تأمین مالی را برای مشتریان شرکتی و نهادی فراهم می‌آورد؛ برای خدمات بازار و اوراق بهادار، خدماتی در زمینه سهام، اعتبار و نرخ‌ها، ارزهای خارجی و دیگر موارد ارائه می‌دهد
• بخش ثروت و بانکداری شخصی که به مشتریانی که هدفشان مدیریت مؤثر، حفاظت و رشد ثروتشان است، خدمات می‌دهد
• مراکز خدمات گروه که در کشورهای در حال توسعه برای کاهش هزینه‌ها تأسیس شده‌اند (برای مثال، مراکز مشتری و مراکز مهندسی نرم‌افزار در هند)

چرا HSBC را انتخاب کنیم

HSBC به دلایل زیادی مورد اعتماد میلیون‌ها نفر در سراسر جهان است، به چند دلیل اشاره می‌کنیم:

• در سال 2019، Euromoney HSBC را به عنوان بهترین بانک جهان برای کسب‌وکارهای کوچک و متوسط معرفی کرد
• شبکه وسیع شعبه‌ها مزیتی برای کسانی است که به خدمات حضوری مشتری ترجیح می‌دهند
• خدمات مشتری محلی از طریق تلفن
• شبکه وسیع کارشناسانی که در زمینه سرمایه‌گذاری، مدیریت ریسک، پرداخت‌های داخلی و بین‌المللی و غیره مشاوره می‌دهند

با این حال، هنگام انتخاب مناسب‌ترین راه‌حل برای کسب‌وکار خود نباید تنها به سطح بیرونی نگاه کنید. زمان بگذارید تا با انواع مختلف حساب‌های تجاری که HSBC ارائه می‌دهد و الزامات ممکن است برای شما آشنا شوید تا در نهایت بتوانید از ابزارهای بانکی برای رشد کسب‌وکار خود به ارتفاعات جدید استفاده کنید.

انواع حساب‌های بانکی تجاری

HSBC به دنبال برآورده کردن نیازهای هر نوع و اندازه کسب‌وکار و سازمان است و به همین دلیل انواع مختلفی از حساب‌های تجاری وجود دارد که می‌توانید از بین آن‌ها انتخاب کنید. اندازه کسب‌وکار، پیچیدگی عملیات و بودجه خود را در نظر بگیرید تا بهترین گزینه را انتخاب کنید.

حساب جاری Kinetic HSBC برای تجار تنها و کسب‌وکارهایی که تنها یک مدیر سهامدار دارند طراحی شده است و از مزایای زیر بهره‌مند می‌شود:

• عدم هزینه ماهانه برای 12 ماه اول از تاریخ افتتاح حساب (6.50 GBP (تقریباً 7.30 EUR) در ماه پس از آن)
• مزایای زیادی از جمله تا 30% تخفیف در پهنای باند کسب‌وکار با TalkTalk Business و فضای اداری انعطاف‌پذیر با تخفیف از WeWork
• وام‌های 1,000-10,000 GBP (تقریباً 1,100-11,000 EUR) با دوره بازپرداخت 1-10 سال
• می‌توانید از طریق برنامه موبایل HSBC برای این حساب درخواست دهید و تنها چند دقیقه طول می‌کشد تا جزئیات را ارسال کنید
• بانکداری آنلاین 24/7 (از طریق مرورگر و موبایل)
• این حساب همچنین به شما امکان می‌دهد تا جریان نقدینگی و هزینه‌های دسته‌بندی شده خود را با نمایش تفکیک ماهانه پیگیری کنید

معیارهای واجد شرایط بودن برای افتتاح حساب جاری Kinetic:

• ساختار تجاری قانونی – تاجر تنها یا شرکت محدود
• اقامت مالیاتی – کسب‌وکار درخواست‌کننده باید مقیم مالیاتی در بریتانیا باشد (نه جزایر کانال یا جزیره من)
• برای استفاده از بانکداری موبایل، نیاز به آیفون 6 یا نسخه جدیدتر یا دستگاه اندروید است

حساب بانکداری کوچک HSBC برای کسب‌وکارهای کوچک (از جمله سازمان‌های غیرانتفاعی) در دسترس است و مزایای زیر را ارائه می‌دهد:

• عدم هزینه ماهانه برای 12 ماه اول از تاریخ افتتاح حساب (8 GBP (تقریباً 9 EUR) در ماه پس از آن)
• امکان انجام پرداخت‌های تا 25,000 GBP (تقریباً 28,000 EUR) در روز از طریق برنامه موبایل HSBC
• حساب‌های جاری یورو، دلار یا دیگر ارزهای خارجی برای 17 GBP (تقریباً 19 EUR) یا معادل ارزی در ماه
• مرکز Tomorrow Ready برای بینش‌ها و منابع کسب‌وکار
• برنامه موبایل برای انجام پرداخت‌ها، مشاهده موجودی و تراکنش‌ها و مدیریت دستور پرداخت‌ها و بدهی‌های مستقیم
• این حساب می‌تواند با Sage، نرم‌افزار حسابداری کسب‌وکارهای کوچک مبتنی بر ابر، هماهنگ شود تا فاکتوردهی، مدیریت مالیات بر ارزش افزوده و سایر مالیات‌ها به راحتی انجام شود

کسب‌وکارهای زیر برای حساب بانکداری کوچک واجد شرایط هستند:

• هر ساختار تجاری قانونی، به جز تاجر تنها و شرکت محدود با یک مدیر
• نیازهای قرضی تا 100,000 GBP (تقریباً 112,000 EUR)
• نیاز به پشتیبانی از مدیر روابط وجود ندارد

حساب بانکداری خیریه HSBC به سازمان‌های خیریه و غیرانتفاعی کوچک و متوسط با هدف خیریه امکان انجام فعالیت‌های بانکی روزمره را می‌دهد. مزایای قابل توجه:

• قیمت‌های پایین‌تر محصولات و خدمات بانکی
• صورت‌حساب‌های ماهانه
• بانکداری اینترنتی کسب‌وکار و برنامه موبایل امکان مدیریت آنلاین حساب را فراهم می‌کند
• شعبه‌های گسترده HSBC UK برای سازمان‌هایی که همچنان با استفاده از پول نقد و چک فعالیت می‌کنند و خدمات حضوری را ترجیح می‌دهند، مناسب است
• Global Payments، تأمین‌کننده منتخب HSBC برای خدمات کارت تجاری، محصولات و خدمات متنوعی به خیریه‌ها و سازمان‌های غیرانتفاعی ارائه می‌دهد که می‌خواهند کارت‌های پرداخت و پرداخت‌های آنلاین را بپذیرند

چه چیزی یک سازمان را واجد شرایط برای حساب بانکداری خیریه HSBC می‌کند:

• سازمان باید به عنوان سازمان غیرانتفاعی ثبت شده باشد
• سازمان نباید در فعالیت‌هایی که به نفع سهامدارانش است یا برای تولید سود باشد، مشارکت کند
• نباید حزب سیاسی باشد که نامزدهایی برای انتخابات ارائه دهد مگر اینکه فعالیت سیاسی یا فعالیت غیرسیاسی که به هدف غیرانتفاعی آن کمک می‌کند باشد

حساب بانکداری تجاری HSBC برای کسب‌وکارهایی طراحی شده است که نیاز به قرض بیشتر از 100,000 GBP (تقریباً 112,000 EUR) دارند. مزایا شامل موارد زیر است:

• بانکداری رایگان – بدون هزینه نگهداری حساب و تراکنش‌های استاندارد رایگان در حساب اصلی – برای 12 ماه (10 GBP (تقریباً 11 EUR) پس از آن)
• بدون هزینه سالانه برای کارت‌های تجاری ویزا برای 12 ماه اول در دسترس شما و کارمندان شما (32 GBP (تقریباً 36 EUR) در سال برای هر کارت پس از آن)
• وام‌ها و اضافه‌برداشت‌های تجاری که می‌توانید برای ادامه رشد کسب‌وکار خود درخواست دهید
• برنامه موبایل بانکداری کسب‌وکار HSBC UK برای اسکن و واریز چک‌ها و انجام دیگر اقدامات مربوط به حساب
• این حساب می‌تواند با Sage، نرم‌افزار حسابداری کسب‌وکارهای کوچک مبتنی بر ابر، هماهنگ شود تا فاکتوردهی، مدیریت مالیات بر ارزش افزوده و سایر مالیات‌ها به راحتی انجام شود
• پرداخت‌های بین‌المللی برای بیش از 60 ارز
• حساب‌های جاری یورو، دلار یا دیگر ارزهای خارجی برای 17 GBP (تقریباً 19 EUR) یا معادل ارزی در ماه

کسب‌وکار شما واجد شرایط افتتاح حساب بانکداری تجاری HSBC است اگر:

• یک کسب‌وکار کوچک یا متوسط یا یک سازمان غیرانتفاعی است که نیاز به پشتیبانی از طریق مدیر روابط اختصاصی دارد
• نیاز به قرض بیشتر از 100,000 GBP (تقریباً 112,000 EUR) در داخل و خارج از کشور دارد

حساب بانکی شرکتی HSBC برای کسب‌وکارهای بزرگ طراحی شده است و شامل مزایای زیر است:

• مدیر روابط اختصاصی با تخصص تجاری
• پشتیبانی و منابع کسب‌وکار از طریق مرکز دانش دیجیتال HSBC
• امکان دسترسی به دو راه‌حل بانکداری آنلاین بسته به نیازهای بانکداری کسب‌وکار شما
  • بانکداری اینترنتی کسب‌وکار برای سازمان‌های کوچکتر اما پرمشغله که نیاز به دسترسی به خدمات انعطاف‌پذیر دارند طراحی شده است
  • HSBCnet طراحی شده برای سازمان‌های بزرگ‌تر با تراکنش‌های تجاری پیچیده
• امکان انجام پرداخت‌های کارت اعتباری آنلاین

کسب‌وکار شما واجد شرایط افتتاح حساب بانکی شرکتی است اگر:

• یک کسب‌وکار یا سازمان غیرانتفاعی با گردش مالی سالانه بالای 10 میلیون GBP (تقریباً 11 میلیون EUR) باشد
• کسب‌وکار شما احتمالاً به طور بین‌المللی تجارت می‌کند، حجم تراکنش‌های بیشتری دارد و ممکن است به ساختارهای قرضی پیچیده‌تری نیاز داشته باشد

مهم است که حتی زمانی که بانکداری رایگان دارید یا در دوره قیمت ثابت خود هستید، هزینه‌های خدمات خاص همچنان با قیمت عادی اعمال می‌شود. بنابراین، باید لیست قیمت ارائه شده توسط HSBC را با دقت بررسی کرده و مطمئن شوید که با بودجه شما مناسب است قبل از امضای توافق‌نامه. به عنوان مثال، خدمات چک ممکن است هزینه‌ای بین 4 تا 20 GBP (تقریباً 4.50 تا 22 EUR) داشته باشد، بسته به خدمات خاص.

الزامات برای کسب‌وکارها

برای درخواست هر یک از حساب‌های تجاری HSBC، باید اطلاعات زیر را ارائه دهید:

• آدرس کامل ثبت‌شده کسب‌وکار، شامل کد پستی
• جزئیات تماس (شماره تلفن ثابت، شماره موبایل، آدرس ایمیل)
• شماره ثبت شرکت‌ها، اگر شرکت محدود یا مشارکت دارید
• گردش مالی تخمینی
• نام‌های کامل و تاریخ‌های تولد همه بنیان‌گذاران، شرکا و مدیران
• شماره تلفن و آدرس ایمیل هر بنیان‌گذار، شریک و مدیر
• آدرس شخصی فعلی (و آدرس قبلی اگر فرد کمتر از سه سال آنجا زندگی کرده باشد) هر بنیان‌گذار، شریک و مدیر
• شماره حساب‌های آن بنیان‌گذاران، شرکا و مدیرانی که قبلاً از خدمات HSBC استفاده می‌کنند
• جزئیات کارت‌های دبیت/اعتباری هر بنیان‌گذار، شریک و مدیر

در مورد ارائه اطلاعات شخصی سهامداران، اگر حساب بانکی تجاری برای یک کسب‌وکار بزرگ باز می‌کنید، باید جزئیات هر فردی که حداقل 25% از کسب‌وکار را مالک است، ارائه دهید.

معمولاً باید مدارک زیر را ارائه دهید:

• مدرک شناسایی بنیان‌گذاران، سهامداران و مدیران (پاسپورت یا کارت شناسایی ملی)
• مدرک آدرس هر بنیان‌گذار، شریک و مدیر (صورت‌حساب بانکی فعلی، قبض خدمات یا قبض مالیات شورای که نام کامل و آدرس ثبت‌شده را نمایش دهد)
• مدرک آدرس کسب‌وکار، شامل جزئیات تماس
• مدرکی که گردش مالی، یا گردش مالی تخمینی کسب‌وکار شما و مبلغ سرمایه‌گذاری شده را نمایش دهد

فرآیند افتتاح حساب تجاری با HSBC

فرآیند افتتاح حساب بانکی تجاری با HSBC بسته به نوع حساب انتخابی متفاوت است. اگر قصد دارید حساب جاری Kinetic افتتاح کنید، درخواست را می‌توانید به صورت آنلاین در چند دقیقه تکمیل کنید. با این حال، اگر به محصولات و خدمات مالی پیچیده‌تری نیاز دارید، ممکن است نیاز باشد به شعبه محلی مراجعه کنید تا گزینه‌های موجود و واجد شرایط بودن را بررسی کنید.

با واگذار کردن بستن حساب قدیمی به تیم HSBC، زمان خود را صرفه‌جویی خواهید کرد زیرا آن‌ها مراحل زیر را انجام می‌دهند:

• تماس با بانک قدیمی شما برای اطلاع‌رسانی درباره تصمیم به بستن حساب
• انتقال موجودی و تمام پرداخت‌های خودکار به HSBC
• بستن حساب قدیمی شما در تاریخ انتخابی
• انتقال خودکار هرگونه پرداخت‌های آینده به حساب بانکی جدید

اگر در حال حاضر حساب بانکی تجاری دیگری دارید و می‌خواهید به یکی از حساب‌های تجاری HSBC منتقل شوید، اولین کاری که باید انجام دهید، افتتاح حساب جاری تجاری با HSBC است. تنها در این صورت تیم HSBC به فرآیند انتقال رسیدگی خواهد کرد.

شما می‌توانید سرویس انتقال حساب جاری جدید را آغاز کنید اگر:

• گردش مالی سالانه کسب‌وکار شما از 6.5 میلیون GBP (تقریباً 7 میلیون EUR) تجاوز نمی‌کند و کسب‌وکار شما کمتر از 50 نفر پرسنل دارد
• شما یک خیریه با درآمد سالانه کمتر از 6.5 میلیون GBP (تقریباً 7 میلیون EUR) یا یک اعتماد با ارزش خالص دارایی کمتر از 6.5 میلیون GBP (تقریباً 7 میلیون EUR) دارید

اگر قصد دارید حساب بانکی تجاری با HSBC باز کنید، تیم ما در Regulated United Europe با کمال میل به شما کمک خواهد کرد. ما هشت سال تجربه در کمک به مشتریان برای افتتاح حساب‌های بانکی در اروپا داریم. ما از شبکه وسیع شرکای مورد اعتماد خود در صنعت خدمات مالی اروپا بهره می‌بریم تا مناسب‌ترین و مقرون به صرفه‌ترین راه‌حل‌ها را ارائه دهیم که به بهبود عملکرد کسب‌وکارهایی که به ما مراجعه می‌کنند، کمک کند.