मॉरीशस विदेशी मुद्रा लाइसेंस

मॉरीशस फॉरेक्स लाइसेंस के लाभ

मॉरीशस अपनी राजनीतिक स्थिरता, सुशासन और निवेशक-अनुकूल वातावरण के लिए जाना जाता है जो विदेशी मुद्रा व्यवसायों को संचालित करने और निवेश करने के लिए सुरक्षित और पारदर्शी स्थिति प्रदान करता है। देश ने विनियामक प्रक्रियाओं को सुव्यवस्थित किया है और विदेशी मुद्रा व्यवसायों को शुरू करने और संचालित करने के लिए नौकरशाही बाधाओं को कम किया है जो व्यापार करने में आसानी का समर्थन करता है और उद्यमशीलता को प्रोत्साहित करता है। इसके अलावा, मॉरीशस में आधुनिक और अच्छी तरह से विकसित बुनियादी ढाँचा है, जिसमें परिवहन, संचार नेटवर्क और प्रौद्योगिकी सुविधाएँ शामिल हैं जो एक सफल विदेशी मुद्रा व्यवसाय चलाने में महत्वपूर्ण हैं।

मॉरीशस में सरकार द्वारा लगाए गए मुद्रा नियंत्रण शून्य हैं। दूसरे शब्दों में, मॉरीशस के विदेशी मुद्रा लाइसेंसधारियों के लिए विदेशी मुद्रा लेनदेन और देश के अंदर और बाहर धन की आवाजाही पर कोई सख्त प्रतिबंध नहीं हैं। यह एक अनुकूल विनियामक वातावरण बनाता है जो विदेशी मुद्रा व्यापारियों को मुद्रा रूपांतरण, निधि हस्तांतरण और अंतर्राष्ट्रीय लेनदेन के मामले में अपेक्षाकृत आसानी और लचीलेपन के साथ अपनी गतिविधियों का संचालन करने की अनुमति देता है। शून्य विनिमय नियंत्रण भी आम तौर पर विदेशी मुद्रा लेनदेन से संबंधित सरलीकृत प्रशासनिक प्रक्रियाओं की ओर ले जाता है।

मॉरीशस एक लाभकारी कर व्यवस्था प्रदान करता है, जिसमें पूंजीगत लाभ कर, रोक कर और अपेक्षाकृत कम कॉर्पोरेट कर दर (15%) पर छूट शामिल है। यह कर दक्षता मॉरीशस लाइसेंस के तहत संचालित विदेशी मुद्रा व्यवसायों की लाभप्रदता में महत्वपूर्ण रूप से योगदान दे सकती है। इसके अलावा, मॉरीशस के दोहरे कराधान समझौते अक्सर ब्याज, रॉयल्टी और अन्य आय पर रोक कर की कम दरों का प्रावधान करते हैं। यह सीमा पार लेनदेन में लगे व्यवसायों के लिए कर-पश्चात रिटर्न बढ़ा सकता है।

मॉरीशस में एक मजबूत और अच्छी तरह से विनियमित बैंकिंग क्षेत्र है जो विदेशी मुद्रा व्यापार ऑपरेटरों की जरूरतों के अनुरूप कई तरह की वित्तीय सेवाएं प्रदान करता है। इन सेवाओं में बहु-मुद्रा खाते, कुशल निधि हस्तांतरण और अत्याधुनिक बैंकिंग तकनीकों तक पहुंच शामिल है जो घर्षण रहित और सुरक्षित लेनदेन की सुविधा प्रदान करती हैं। यह कुशल विदेशी मुद्रा सुविधाएं भी प्रदान करता है, जिससे विदेशी मुद्रा लाइसेंसधारियों को मुद्राओं को सहजता से परिवर्तित करने और अंतर्राष्ट्रीय व्यापार गतिविधियों से जुड़े विनिमय दर जोखिमों का प्रबंधन करने की अनुमति मिलती है।

मॉरीशस की प्रतिष्ठित कानूनी प्रणाली, जो आम कानून परंपरा में निहित है, विदेशी मुद्रा संचालकों और निवेशकों के लिए कई लाभ प्रदान करती है, उन्हें एक परिचित और विश्वसनीय कानूनी ढांचा प्रदान करती है जो उनकी गतिविधियों को नियंत्रित करती है। यह विदेशी मुद्रा व्यापार और निवेश संचालन के संचालन के लिए एक स्थिर और सुरक्षित वातावरण में योगदान देता है। मॉरीशस का कानून विदेशी मुद्रा संचालकों और निवेशकों को उनके कानूनी अधिकारों, दायित्वों और संभावित देनदारियों के बारे में स्पष्टता और पूर्वानुमान प्रदान करता है।

मॉरीशस में विदेशी मुद्रा विनियमन

मॉरीशस का वित्तीय सेवा आयोग (FSC) विदेशी मुद्रा व्यापार सहित वित्तीय सेवाओं की देखरेख और विनियमन करता है। FSC ने अनुपालन, पारदर्शिता और निवेशक सुरक्षा सुनिश्चित करने के लिए कड़े मानक स्थापित किए हैं, जो विदेशी मुद्रा ऑपरेटरों के लिए एक सुरक्षित और अच्छी तरह से विनियमित वातावरण में योगदान करते हैं। प्राधिकरण विदेशी मुद्रा लाइसेंसधारियों पर निरंतर उचित परिश्रम करता है ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि वे नियामक आवश्यकताओं को पूरा करना जारी रखते हैं। इसमें वित्तीय विवरणों, व्यावसायिक संचालन, अनुपालन प्रक्रियाओं और जोखिम प्रबंधन प्रथाओं की आवधिक समीक्षा शामिल हो सकती है।

मॉरीशस में विदेशी मुद्रा कारोबार को नियंत्रित करने वाले प्रमुख कानून और विनियमन:

• मॉरीशस का वित्तीय सेवा अधिनियम
• मॉरीशस का प्रतिभूति अधिनियम
• सिक्योरिटीज (लाइसेंसिंग) नियम 2007
• मॉरीशस का कंपनी अधिनियम 2001
• भ्रष्टाचार निवारण अधिनियम 2002
• आतंकवाद निरोधक अधिनियम 2002
• AML-CFT हैंडबुक
• वित्तीय खुफिया और धन शोधन विरोधी अधिनियम 2002 (FIAMLA )

मॉरीशस का वित्तीय सेवा अधिनियम वित्तीय विनियमन की आधारशिला है और यह विदेशी मुद्रा व्यापार गतिविधियों सहित वित्तीय सेवाओं के लाइसेंस और पर्यवेक्षण के लिए कानूनी ढांचा प्रदान करता है। यह वित्तीय सेवा प्रदाताओं के लिए लाइसेंसिंग प्रक्रिया, परिचालन आवश्यकताओं और विनियामक निरीक्षण की रूपरेखा तैयार करता है। कुल मिलाकर, अधिनियम का उद्देश्य वित्तीय स्थिरता, निवेशक सुरक्षा और वित्तीय क्षेत्र की अखंडता को बढ़ावा देना है।

वित्तीय खुफिया और धन शोधन विरोधी अधिनियम 2002 (FIAMLA) धन शोधन और आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला करने के उद्देश्य से बनाए गए मुख्य कानूनों में से एक है। यह अधिनियम इन गतिविधियों की रोकथाम, पता लगाने, जांच और अभियोजन के लिए एक व्यापक ढांचा स्थापित करता है। FIAMLA विदेशी मुद्रा लाइसेंसधारियों को अपने ग्राहकों की पहचान करने और उनकी पहचान सत्यापित करने के लिए ग्राहक उचित परिश्रम के उपाय करने का आदेश देता है।

मॉरीशस के नियम ग्राहकों के फंड और हितों की सुरक्षा पर भी जोर देते हैं। फ़ॉरेक्स ब्रोकर्स को अक्सर क्लाइंट फंड को अपने खुद के ऑपरेशनल फंड से अलग करने की आवश्यकता होती है ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि क्लाइंट फंड का इस्तेमाल ब्रोकर के ऑपरेशनल खर्चों के लिए न किया जाए। यह अभ्यास एक महत्वपूर्ण सुरक्षा उपाय के रूप में कार्य करता है जो क्लाइंट की संपत्तियों की सुरक्षा, पारदर्शिता और अखंडता सुनिश्चित करने में मदद करता है, जिसमें ब्रोकर के दिवालिया होने या दिवालियापन से उनकी सुरक्षा करना भी शामिल है।

लाभ

मॉरीशस विदेशी मुद्रा लाइसेंस के प्रकार

एफएससी इच्छित विदेशी मुद्रा व्यापार गतिविधियों की प्रकृति के आधार पर विभिन्न प्रकार के लाइसेंस प्रदान करता है। ये लाइसेंस कंपनियों को विदेशी मुद्रा व्यापार और संबंधित वित्तीय सेवाओं के विभिन्न पहलुओं में संलग्न होने में सक्षम बनाते हैं। प्रत्येक प्रकार के विदेशी मुद्रा लाइसेंस के लिए विशिष्ट आवश्यकताएं अलग-अलग हो सकती हैं, जिनमें पूंजी आवश्यकताएं, अनुपालन उपाय, रिपोर्टिंग दायित्व और अन्य नियामक विचार शामिल हैं।

मॉरीशस विदेशी मुद्रा लाइसेंस के मुख्य प्रकार इस प्रकार हैं:

• निवेश डीलर लाइसेंस – उन कंपनियों के लिए जो विदेशी मुद्रा दलाल के रूप में काम करना चाहते हैं, ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म प्रदान करना और ग्राहकों के लिए विदेशी मुद्रा व्यापार की सुविधा प्रदान करना चाहते हैं; यह लाइसेंसधारी को खुदरा और संस्थागत ग्राहकों को मुद्रा जोड़े और संबंधित डेरिवेटिव के व्यापार सहित विदेशी मुद्रा व्यापार सेवाएं प्रदान करने की अनुमति देता है।
  • प्रारंभिक पूंजी – 700,000 मुर (लगभग 14,000 यूरो)
  • आवेदन प्रसंस्करण शुल्क – 5,000 मुर (लगभग 100 यूरो)
  • वार्षिक शुल्क – 60,000 मुर (लगभग 1,200 यूरो)
• निवेश सलाहकार लाइसेंस – उन कंपनियों के लिए जो ग्राहकों को विदेशी मुद्रा से संबंधित निवेश सलाह और परामर्श सेवाएं प्रदान करती हैं; लाइसेंसधारी विदेशी मुद्रा बाजार के रुझान, व्यापारिक रणनीतियों और निवेश के अवसरों के संबंध में सिफारिशें, विश्लेषण और मार्गदर्शन प्रदान कर सकते हैं
  • प्रारंभिक पूंजी – 600,000 मुर (लगभग 12,000 यूरो)
  • आवेदन प्रसंस्करण शुल्क – 5,000 मुर (लगभग 100 यूरो)
  • वार्षिक शुल्क – 57,000 मुर (लगभग 1,200 यूरो)
• ग्लोबल बिजनेस लाइसेंस (जीबीएल) – कोई विशिष्ट विदेशी मुद्रा लाइसेंस नहीं है, लेकिन लाइसेंसधारी अभी भी विदेशी मुद्रा व्यापार और निवेश प्रबंधन सहित विभिन्न वित्तीय गतिविधियों में संलग्न हो सकते हैं; यह विदेशी मुद्रा व्यापार, निवेश होल्डिंग और अन्य वित्तीय गतिविधियों सहित वित्तीय सेवाओं की एक विस्तृत श्रृंखला की अनुमति देता है
  • प्रारंभिक पूंजी – 45 एमयूआर से (लगभग 1 यूरो)
  • आवेदन प्रसंस्करण शुल्क – 23,000 मुर (लगभग 460 यूरो)
  • वार्षिक शुल्क – 90,000 मुर (लगभग 1,800 यूरो)

सर्वश्रेष्ठ मॉरीशस विदेशी मुद्रा दलाल

मॉरीशस फॉरेक्स लाइसेंस आवेदकों के लिए आवश्यकताएँ

मॉरीशस में फॉरेक्स लाइसेंस प्राप्त करने और फॉरेक्स ट्रेडिंग शुरू करने के लिए, आपको कुछ कानूनी आवश्यकताओं को पूरा करना होगा क्योंकि FSC ने मॉरीशस में फॉरेक्स लाइसेंस प्राप्त करने के लिए सख्त पात्रता मानदंड स्थापित किए हैं।

प्रारंभिक लाइसेंसिंग प्रक्रिया के दौरान, प्राधिकरण आवेदक की वित्तीय स्थिरता, क्षमता, व्यवसाय योजना और एएमएल/सीएफटी विनियमों के अनुपालन, जिसमें अपने ग्राहक को जानें (केवाईसी) प्रक्रियाएं शामिल हैं, का गहन मूल्यांकन करता है।

मॉरीशस में विदेशी मुद्रा लाइसेंस के लिए आवेदन करने की तैयारी करने वाली कंपनी को निम्नलिखित आवश्यकताओं को पूरा करना चाहिए:

• स्थानीय कंपनी का गठन करें
• कंपनी के निदेशकों, अधिकारियों और प्रमुख कर्मियों को एफएससी के फिट एंड प्रॉपर मानदंडों को पूरा करना होगा, जो वित्तीय उद्योग में उनकी ईमानदारी, क्षमता और अनुभव का आकलन करते हैं।
• मुख्य कर्मियों के पास विदेशी मुद्रा व्यापार, वित्तीय सेवाओं, जोखिम प्रबंधन और अनुपालन में प्रासंगिक योग्यता और अनुभव होना चाहिए
• मजबूत एएमएल/सीएफटी नीतियों और प्रक्रियाओं का विकास और कार्यान्वयन, जिसमें ग्राहकों की पहचान का सत्यापन, लेनदेन की निगरानी और संदिग्ध गतिविधियों की रिपोर्टिंग शामिल है
• विदेशी मुद्रा व्यापार गतिविधियों से जुड़े बाजार जोखिम, ऋण जोखिम और परिचालन जोखिम को प्रबंधित करने के उपायों सहित प्रभावी जोखिम प्रबंधन प्रोटोकॉल स्थापित करें
• ऑर्डर निष्पादन, मूल्य निर्धारण पारदर्शिता और जोखिम प्रबंधन उपकरण सहित ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म की क्षमताओं का प्रदर्शन करें
• नियमित वित्तीय रिपोर्ट, जोखिम मूल्यांकन और अनुपालन रिपोर्ट सहित एफएससी को समय पर रिपोर्टिंग और प्रकटीकरण आवश्यकताओं के लिए प्रतिबद्ध होना

आवेदन पत्र के साथ निम्नलिखित दस्तावेज जमा किए जाने चाहिए:

• कंपनी के निगमन प्रमाणपत्र की प्रमाणित प्रति
• कंपनी के संविधान की प्रमाणित प्रति (संस्था का ज्ञापन और लेख)
• एक विस्तृत व्यवसाय योजना या व्यवहार्यता अध्ययन जिसमें इच्छित विदेशी मुद्रा व्यापार गतिविधियों, लक्षित बाजारों, विपणन रणनीतियों, जोखिम प्रबंधन प्रक्रियाओं और अनुपालन उपायों की प्रकृति को रेखांकित किया गया हो
• इच्छित विदेशी मुद्रा सेवाओं का विवरण, जैसे मुद्रा जोड़े, ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म, उत्तोलन स्तर और ऑर्डर निष्पादन विधियाँ
• कंपनी के वित्तीय स्थिरता और चालू दायित्वों को पूरा करने की क्षमता को प्रदर्शित करने के लिए कंपनी के लेखापरीक्षित वित्तीय विवरण
• ग्राहक निधियों की सुरक्षा के लिए उपायों का विवरण, जिसमें परिचालन निधियों से ग्राहक निधियों को अलग करना, साथ ही ग्राहकों के हितों की सुरक्षा सुनिश्चित करने के लिए तंत्र शामिल हैं
• न्यूनतम पूंजी आवश्यकताओं को पूरा करने का प्रमाण
• विदेशी मुद्रा व्यापार गतिविधियों में शामिल प्रत्येक निदेशक, अधिकारी और प्रमुख कार्मिक का बायोडाटा
• प्रत्येक निदेशक, अधिकारी और प्रमुख कार्मिक के लिए उपयुक्त और उपयुक्त स्थिति की घोषणा, जिसमें उनके अनुभव, योग्यता और किसी भी पिछले नियामक या कानूनी मुद्दों के बारे में जानकारी शामिल है

मॉरीशस में विदेशी मुद्रा लाइसेंस

मॉरीशस में फ़ॉरेक्स कंपनी कैसे स्थापित करें

ग्लोबल बिजनेस कंपनी (GBC) मॉरीशस में व्यापक रूप से इस्तेमाल की जाने वाली कॉर्पोरेट संरचना है जो लचीलापन और अनुकूल कर व्यवस्था तक पहुँच प्रदान करती है और विदेशी मुद्रा से संबंधित गतिविधियों के संचालन के लिए लाइसेंस रख सकती है। इसे मॉरीशस के कंपनी अधिनियम 2001 के तहत शामिल किया जा सकता है। व्यवसाय की जटिलता और प्रदान किए गए दस्तावेज़ों की गुणवत्ता के आधार पर निगमन प्रक्रिया में कई व्यावसायिक दिन लग सकते हैं।

जीबीसी के लिए मुख्य आवश्यकताएं इस प्रकार हैं:

• कम से कम एक शेयरधारक
• कम से कम 2 निदेशक मॉरीशस में रहते हैं
• एक योग्य कंपनी सचिव जो मॉरीशस का निवासी हो
• लाइसेंस के प्रकार के अनुसार प्रारंभिक पूंजी आवश्यकताएं
• मॉरीशस में एक पंजीकृत कार्यालय का पता जहां आधिकारिक संचार और नोटिस भेजे जा सकते हैं और लेखा रिकॉर्ड बनाए रखा जा सकता है
• मॉरीशस में कर निवासी बनने और कर लाभ प्राप्त करने के लिए, GBC का प्रबंधन और नियंत्रण मॉरीशस से होना चाहिए (वैकल्पिक रूप से, एक गैर-निवासी को कर से छूट दी जा सकती है)
• जीबीसी के वित्तीय परिचालन को सुविधाजनक बनाने के लिए मॉरीशस में एक कॉर्पोरेट बैंक खाता
• जीबीसी को एक प्रबंधन कंपनी द्वारा प्रशासित किया जाना चाहिए जो कंपनी और एफएससी के बीच मध्यस्थ के रूप में कार्य करती है
• वैधानिक वित्तीय विवरण मॉरीशस में तैयार और लेखापरीक्षित किए जाने चाहिए

मॉरीशस में कंपनी स्थापित करने के लिए, आपको निम्नलिखित कदम उठाने चाहिए:

• एक प्रबंधन कंपनी खोजें
• एक अद्वितीय और उपयुक्त नाम चुनें जो राष्ट्रीय नामकरण परंपराओं का अनुपालन करता हो और आरक्षण के लिए उपलब्ध हो
• सभी आवश्यक दस्तावेज तैयार करें
• निगमन शुल्क का भुगतान करें
• आवश्यक दस्तावेज और आवेदन पत्र कंपनी रजिस्ट्रार को जमा करें
• एक बार GBC निगमित हो जाने पर, मॉरीशस में एक कॉर्पोरेट बैंक खाता खोलें
• कर उद्देश्यों के लिए मॉरीशस राजस्व प्राधिकरण (एमआरए) के साथ जीबीसी को पंजीकृत करें
• श्रम, औद्योगिक संबंध और रोजगार मंत्रालय के साथ नियोक्ता के रूप में पंजीकरण करें
• अपने कर्मचारियों को राष्ट्रीय पेंशन निधि (एनपीएफ) और राष्ट्रीय बचत निधि (एनएसएफ) के लिए पंजीकृत करें

मॉरीशस में कंपनी स्थापित करने के लिए, अन्य बातों के साथ-साथ, निम्नलिखित दस्तावेजों की आवश्यकता होती है:

• एक ज्ञापन
• एसोसिएशन के अनुच्छेद
• निदेशकों, सचिव और शेयरधारकों के पासपोर्ट की प्रतियां
• कंपनी निगमन के लिए आवेदन पत्र
• कंपनी रजिस्ट्रार द्वारा जारी नाम आरक्षण की सूचना
• कंपनी के निदेशकों की सहमति
• कंपनी के सचिव की सहमति
• कंपनी के प्रत्येक शेयरधारक की सहमति
• मॉरीशस में कंपनी के पंजीकृत कार्यालय के पते का प्रमाण
• आपकी व्यापारिक गतिविधियों, लक्षित बाज़ारों, जोखिम प्रबंधन और अनुपालन प्रक्रियाओं की रूपरेखा वाली एक विस्तृत व्यावसायिक योजना
• कंपनी की वित्तीय स्थिरता और न्यूनतम पूंजी आवश्यकताओं के अनुपालन को प्रदर्शित करने वाले लेखापरीक्षित वित्तीय विवरण
• सटीक रिकॉर्ड बनाए रखने, नियामक प्राधिकरणों को रिपोर्ट करने और चल रहे अनुपालन दायित्वों को पूरा करने के लिए प्रलेखित प्रक्रियाएं

मॉरीशस

कैपिटल	जनसंख्या	मुद्रा	जीडीपी
पोर्ट लुईस	1,295,789	मुर	$29,164

मॉरीशस फॉरेक्स लाइसेंस के लिए आवेदन कैसे करें

एक बार स्थानीय कंपनी के निगमित हो जाने के बाद, आप विनियामक प्राधिकरण को आवेदन प्रस्तुत कर सकते हैं। व्यवसाय की जटिलताओं और प्रस्तुत आवेदन की गुणवत्ता के आधार पर आवेदन प्रक्रिया में 4-8 महीने लग सकते हैं।

मॉरीशस में विदेशी मुद्रा लाइसेंस के लिए आवेदन करने के मुख्य चरण इस प्रकार हैं:

• सभी आवश्यक दस्तावेज तैयार करें
• कंपनी के निदेशकों और शेयरधारकों के आवेदन पत्र और व्यक्तिगत प्रश्नावली भरें
• आवश्यक आवेदन शुल्क का भुगतान करें
• आवेदन को दस्तावेजों के साथ FSC में जमा करें
• कंपनी के निदेशकों, शेयरधारकों और प्रमुख कर्मियों की पूरी तरह से जांच और पृष्ठभूमि की जांच की अपेक्षा करें, जिन्हें प्रासंगिक परीक्षण करने या अधिक विवरण प्रदान करने के लिए प्राधिकारी के साथ बैठक में भाग लेने की आवश्यकता हो सकती है

आवेदन तभी सफल माना जाएगा जब FSC निम्नलिखित बातों से आश्वस्त हो:

• आवेदक लाइसेंस प्रदान करने के लिए लागू प्रासंगिक अधिनियम के तहत निर्धारित मानदंडों को पूरा करता है
• आवेदक के पास उस गतिविधि को करने के लिए पर्याप्त संसाधन, बुनियादी ढांचा और उपयुक्त क्षमता, अनुभव और दक्षता वाले कर्मचारी हैं जिसके लिए लाइसेंस मांगा गया है
• आवेदक के पास लाइसेंस के तहत किए जाने वाले प्रत्येक कार्य के समुचित पर्यवेक्षण के लिए पर्याप्त व्यवस्था है ताकि कानून और लाइसेंस की शर्तों का अनुपालन सुनिश्चित किया जा सके
• आवेदक और उसके प्रत्येक नियंत्रक और लाभकारी स्वामी उस व्यवसाय को चलाने के लिए उपयुक्त और योग्य व्यक्ति हैं जिसके लिए लाइसेंस मांगा गया है
• लाइसेंस मिलने के बाद आवेदक अपने व्यवसायिक कार्यकलापों पर लागू विवेकपूर्ण मानकों सहित मानदंडों या मानकों को पूरा करने में सक्षम हो जाएगा
• यदि लाइसेंस प्रदान कर दिया जाता है तो वित्तीय सेवा उद्योग को कोई नुकसान नहीं होगा

मॉरीशस फॉरेक्स लाइसेंसधारियों के लिए जारी आवश्यकताएं

राष्ट्रीय कानून और विनियमों के अनुसार, मॉरीशस में विदेशी मुद्रा लाइसेंसधारियों को विदेशी मुद्रा व्यापार गतिविधियों के उच्च मानकों को बनाए रखने और क्षेत्राधिकार की प्रतिष्ठा की रक्षा करने के लिए विभिन्न कानूनी आवश्यकताओं का पालन करना चाहिए। विशेष रूप से, एएमएल/सीएफटी आवश्यकताओं, वित्तीय रिपोर्टिंग और विज्ञापन पर ध्यान देना उचित है।

मॉरीशस में विदेशी मुद्रा कंपनियों के लिए एएमएल/सीएफटी विनियमन के मुख्य पहलू इस प्रकार हैं:

• विदेशी मुद्रा कंपनियों को ग्राहकों के साथ व्यावसायिक संबंध स्थापित करते समय मजबूत ग्राहक उचित परिश्रम (सीडीडी) प्रक्रियाओं को लागू करने की आवश्यकता होती है, जिसमें ग्राहकों की पहचान सत्यापित करना, उनके जोखिम प्रोफाइल का आकलन करना और प्रासंगिक दस्तावेज प्राप्त करना शामिल है।
• विदेशी मुद्रा कंपनियों को अपने ग्राहकों की पहचान, लेनदेन और व्यावसायिक संबंधों के सटीक और अद्यतन रिकॉर्ड बनाए रखना चाहिए (इन रिकॉर्डों को कानून द्वारा अपेक्षित निर्दिष्ट अवधि के लिए बनाए रखा जाना चाहिए)
• विदेशी मुद्रा कम्पनियों को मॉरीशस की वित्तीय खुफिया इकाई (एफआईयू) को ऐसे किसी भी लेनदेन या गतिविधि की रिपोर्ट करने की बाध्यता है, जिसके बारे में उन्हें संदेह हो कि वह मनी लॉन्ड्रिंग या आतंकवादी वित्तपोषण से संबंधित है।
• धन शोधन या अन्य अवैध गतिविधियों के लिए इस्तेमाल किए जाने के जोखिम को कम करने के लिए प्रभावी आंतरिक नियंत्रण और जोखिम प्रबंधन प्रथाओं का होना अनिवार्य है।
• कर्मचारियों को एएमएल/सीएफटी विनियमों के बारे में जागरूकता बढ़ाने तथा संदिग्ध गतिविधियों की पहचान करने और रिपोर्ट करने में उनकी जिम्मेदारियों के बारे में पर्याप्त प्रशिक्षण प्रदान किया जाना चाहिए।
• विदेशी मुद्रा कंपनियों को प्रतिबंध सूची के विरुद्ध ग्राहकों और लेनदेन की भी जांच करनी चाहिए, ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि वे अंतर्राष्ट्रीय प्रतिबंधों के अधीन व्यक्तियों, कंपनियों या देशों के साथ लेन-देन नहीं कर रहे हैं।
• कंपनी की एएमएल/सीएफटी गतिविधियों, प्रक्रियाओं और अनुपालन प्रयासों के संबंध में नियामक प्राधिकरणों को नियमित रिपोर्ट प्रस्तुत करना अनिवार्य है
• मॉरीशस की प्रत्येक विदेशी मुद्रा कंपनी को किसी भी असामान्य या संदिग्ध गतिविधियों की पहचान करने के लिए ग्राहक लेनदेन और संबंधों की निरंतर निगरानी करनी चाहिए

एक और उल्लेखनीय आवश्यकता यह है कि हर साल विदेशी मुद्रा लाइसेंसधारियों को अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय रिपोर्टिंग मानकों के अनुसार तैयार किए गए ऑडिट किए गए वित्तीय विवरण FSC के पास दाखिल करने होंगे। उन्हें वित्तीय वर्ष के समापन के बाद 6 महीने के भीतर दाखिल किया जाना चाहिए (FSC आपातकालीन अवधि के दौरान इस अवधि को बढ़ा सकता है)।

विदेशी मुद्रा लाइसेंसधारकों को नैतिक और निष्पक्ष विज्ञापन मानकों का पालन करना भी अनिवार्य है। केवल विदेशी मुद्रा लाइसेंसधारक ही लाइसेंस प्राप्त गतिविधियों के संचालन के संबंध में विज्ञापन प्रकाशित कर सकते हैं या प्रकाशित करवा सकते हैं। सभी लाइसेंसधारकों को लाइसेंस प्राप्त गतिविधियों के संचालन के संबंध में विज्ञापन को इस तरह से प्रकाशित करना चाहिए या प्रकाशित करवाना चाहिए जो स्पष्ट, सत्य हो और जनता को गुमराह न करे।

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मॉरीशस में पूर्ण निवेश डीलर लाइसेंस

वित्तीय और निवेश सेवाओं के मामले में, मॉरीशस ने एक मजबूत, प्रतिष्ठित और प्रतिस्पर्धी केंद्र बनने की दिशा में बड़ी प्रगति की है। मॉरीशस में गैर-बैंक वित्तीय सेवाओं और वैश्विक व्यवसायों के लिए पर्यवेक्षी निकाय, वित्तीय सेवा आयोग (FSC) की स्थापना, विकास और विस्तार करके, इन पहलों को काफी मजबूत किया गया है।

सिक्योरिटी सेवाओं, बीमा सेवाओं और वर्चुअल एसेट सेवाओं को लाइसेंस देने, विनियमित करने और पर्यवेक्षण करने के ज़रिए, FSC मॉरीशस एक निष्पक्ष, पारदर्शी और कुशल वित्तीय प्रणाली में योगदान देता है। इस उभरते क्षेत्र में अपनी पहुँच और उपस्थिति का विस्तार करने में रुचि रखने वाली स्टार्टअप कंपनियों, स्थापित वित्तीय समूहों और फर्मों की संख्या में वृद्धि हुई है।

मॉरीशस को चुनने के कारण

एक निवेश फर्म मॉरीशस के राजनीतिक, सामाजिक और वित्तीय लाभों से लाभ उठा सकती है। ब्रिटिश कॉमनवेल्थ, इंटरनेशनल ऑर्गनाइजेशन ऑफ ला फ्रैंकोफोनी और पूर्वी और दक्षिणी अफ्रीका के कॉमन मार्केट का सदस्य होने के अलावा, मॉरीशस अफ्रीकी संघ, संयुक्त राष्ट्र, विश्व व्यापार संगठन और विश्व व्यापार संगठन का भी सदस्य है।

40 से ज़्यादा दोहरे कर संधियाँ और 28 निवेश संवर्धन और संरक्षण समझौते इस बात की पुष्टि करते हैं कि देश का हर महाद्वीप के देशों के साथ मज़बूत संबंध है। अफ्रीकी देशों के साथ मैत्रीपूर्ण संबंधों के कारण मॉरीशस के निवेशक और फ़र्म अफ्रीकी बाज़ारों में प्रवेश करने में सक्षम हैं। अपनी राजनीतिक विरासत और पश्चिमी बाज़ारों पर निर्भरता के कारण मॉरीशस ने यूरोपीय संघ के सदस्य देशों के साथ भी मज़बूत संबंध बनाए हैं।

एफएससी

निवेश डीलर प्रतिभूति अधिनियम 2005 (“अधिनियम”) और प्रतिभूति (लाइसेंसिंग) नियम 2007 द्वारा स्थापित कानूनी ढांचे के भीतर काम करते हैं। सभी निवेश डीलर लाइसेंस वित्तीय सेवा आयोग (“FSC”) द्वारा वैश्विक व्यापार लाइसेंस (“GBL”) के तहत जारी किए जाते हैं। व्यवसाय के माध्यम से, कोई व्यक्ति जिसके पास निवेश डीलर लाइसेंस नहीं है, वह निम्न कार्य नहीं कर सकता:

• मध्यस्थ के रूप में कार्य करके दूसरों की ओर से प्रतिभूति लेनदेन प्राप्त करना;
• प्रधान के रूप में प्रतिभूतियों में व्यापार की संभावना पर अटकलें लगाना, उन्हें आम जनता को बेचने के इरादे से, या खुद को एक पेशेवर व्यापारी बताना।
• आयोग द्वारा जारी किए गए निवेश डीलर लाइसेंस के बिना या आयोग द्वारा लाइसेंस प्राप्त निवेश डीलर का प्रतिनिधि बने बिना, कोई व्यक्ति किसी जारीकर्ता या प्रतिभूतियों के धारक की ओर से प्रतिभूतियों का अभिग्रहण या वितरण कर सकता है।

निवेश डीलरों के लिए लाइसेंस केवल एक कॉर्पोरेट निकाय द्वारा प्राप्त किया जा सकता है।

फ्रेमवर्क

सिक्योरिटीज एक्ट 2005, जिसे समय-समय पर संशोधित किया जाता है, मॉरीशस में निवेश डीलर लाइसेंस के संचालन को नियंत्रित करता है। सिक्योरिटीज सेक्टर में लाइसेंसधारियों से संबंधित मामलों के लिए, FSC ने ऐसे नियम और विनियम प्रकाशित किए हैं जो अधिनियम को सुदृढ़ करते हैं। इस प्रकार के मामले, अन्य बातों के अलावा, निम्न से भी संबंधित हो सकते हैं:

• लेखा परीक्षा और लेखांकन मानक,
• वित्तीय विवरण, वार्षिक रिपोर्ट या किसी अन्य दस्तावेज़ की सामग्री और स्वरूप.
• प्रतिभूति पेशकश और जारी करने की आवश्यकताएं,
• लाइसेंस प्रदान करने या नवीकरण के लिए आवेदन,
• लाइसेंस मानदंडों के आधार पर प्रदान किए जाते हैं,
• यह निर्धारित करने की प्रक्रिया कि क्या कोई व्यक्ति अधिनियम की योग्यताएं पूरी करता है।

धन शोधन, आतंकवादी वित्तपोषण और भ्रष्टाचार विरोधी कानून के अनुपालन के साथ-साथ सभी वित्तीय संस्थानों को संकट के बाद के विनियामक ढांचे का अनुपालन करना होगा। इसमें शामिल अधिनियम हैं:

• वित्तीय खुफिया और धन शोधन निवारण अधिनियम 2002,
• भ्रष्टाचार निवारण अधिनियम 2002, और
• आतंकवाद निरोधक अधिनियम 2002.

निवेश डीलर के लिए लाइसेंस श्रेणियाँ

निवेश डीलर लाइसेंस धारकों को मॉरीशस में ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म स्थापित करने और अपने ग्राहकों की ओर से लेनदेन निष्पादित करने की अनुमति है।

अधिनियम की धारा 29 के अंतर्गत, प्रतिभूति (लाइसेंसिंग) नियम 2007 के तहत, निवेश डीलर गतिविधि करने का इरादा रखने वाले किसी भी व्यक्ति को लाइसेंस के लिए आवेदन करना होगा, जो निम्नलिखित श्रेणियों में जारी किया जा सकता है:

निवेश डीलर लाइसेंस
(अंडरराइटिंग सहित पूर्ण सेवा डीलर)

• ग्राहकों की ओर से प्रतिभूति लेनदेन निष्पादित करना (सीएफडी, एफएक्स, कमोडिटीज, शेयर, बांड);
• प्रतिभूतियों को पुनः बेचने के इरादे से उनमें निवेश करना;
• प्रतिभूति जारीकर्ता या धारक प्रतिभूतियों का बीमा या वितरण कर सकता है;
• अपनी नियमित व्यावसायिक गतिविधियों के अतिरिक्त निवेश सलाह प्रदान करना; तथा ग्राहक पोर्टफोलियो का प्रबंधन करना।

निवेश डीलर लाइसेंस (अंडरराइटिंग को छोड़कर पूर्ण सेवा डीलर)

इस श्रेणी के लाइसेंस के उद्देश्य पिछले लाइसेंस के समान ही हैं, सिवाय इसके कि वित्तीय उत्पादों को लाइसेंसधारक द्वारा लिखित रूप में नहीं दिया जा सकता है।

डिस्काउंट ब्रोकर

बिना सलाह दिए, ग्राहकों के लिए ऑर्डर निष्पादित करने के लिए अधिकृत।

ब्रोकर

ग्राहक पोर्टफोलियो का प्रबंधन करना, ग्राहकों के लिए ऑर्डर देना, तथा प्रतिभूति लेनदेन पर ग्राहकों को सलाह देना।

लाइसेंस निम्नलिखित गतिविधियों को अधिकृत करता है

1. मध्यस्थ के रूप में ग्राहकों को प्रतिभूति लेनदेन उपलब्ध कराना;
2. प्रतिभूतियों को पुनः बेचने के इरादे से मूलधन के रूप में खरीदना और बेचना;
3. धारकों की ओर से जारीकर्ताओं को सलाह देना या प्रतिभूतियाँ वितरित करना;
4. ग्राहकों को व्यवसाय के सामान्य क्रम से बाहर निवेश पर सलाह देना;
5. ग्राहक पोर्टफोलियो का ध्यान रखें.

निवेश डीलरों के लाइसेंस की शर्तें

यदि वित्तीय सेवा आयोग इस बात से संतुष्ट नहीं है कि आवेदक न्यूनतम घोषित अप्रभावित पूंजी आवश्यकता सहित चेकलिस्ट की सभी आवश्यकताओं को पूरा करता है, तो वह आवेदक को निवेश डीलर लाइसेंस जारी नहीं कर सकता है।

पूर्ण निवेश डीलर लाइसेंस के लिए न्यूनतम पूंजी आवश्यकता 10,000,000 मॉरीशस रुपए या लगभग 200 000 यूरो है।

आवेदकों के लिए आवश्यकताएँ

निवेश डीलर लाइसेंस के संगठनात्मक, अनुपालन और परिचालन पहलुओं से संबंधित कई आवश्यकताएं हैं, जिनमें शामिल हैं:

• एक विस्तृत व्यवसाय योजना का निर्माण और संरचना;
• प्लेटफ़ॉर्म जानकारी;
• तरलता प्रदाताओं की सेवाएं;
• आवेदक का ग्राहक बाज़ार;
• निवेश डीलरों की टीम;
• एएमएल/सीएफटी अनुपालन हेतु रूपरेखा;
• नीतियों और प्रक्रियाओं का कार्यान्वयन;
• मॉरीशस की भौतिक उपस्थिति के बारे में जानकारी.

कराधान

निवेश डीलर लाइसेंस के लिए सभी आवेदनों के लिए GBL का उपयोग संरचना के रूप में किया जाना चाहिए। परिणामस्वरूप, कर कानून व्यवसायों को एक तरजीही राजकोषीय व्यवस्था प्रदान करते हैं।

आंशिक छूट व्यवस्था निवेश डीलरों को उनके ‘सकल राजस्व’ के 80% को कर से और उनकी ‘कर योग्य आय’ के 15% को कर से छूट देने की अनुमति देती है। इससे प्रभावी कर दर घटकर मात्र 3% रह जाती है।

मॉरीशस में वैश्विक व्यापार लाइसेंस और निवेश डीलर लाइसेंस

मॉरीशस के लाभ

मॉरीशस अपने परिचालन का विस्तार करने के इच्छुक व्यवसायों को एक स्थिर राजनीतिक और आर्थिक वातावरण, अनुकूल कर विनियमन और एक सुशिक्षित कार्यबल प्रदान करता है।

यह एक उद्यमी के लिए स्वप्न भूमि है, जब वहां बेहतर बुनियादी ढांचा, कुशल श्रम और अनुकूल कर नीतियां, श्रम कानून और व्यवसाय विनियमन सहित अधिक अनुकूल विनियामक वातावरण उपलब्ध हो।

7.4% (2022) की जीडीपी वृद्धि दर के साथ, मॉरीशस एक विविध और संपन्न अर्थव्यवस्था का दावा करता है। आधिकारिक विश्व बैंक के आंकड़ों के अनुसार, 2021 में मॉरीशस के सकल घरेलू उत्पाद से लगभग 11.53 बिलियन डॉलर उत्पन्न हुए।

बढ़ती अर्थव्यवस्थाओं से आम तौर पर लोगों की आय बढ़ती है, जिसके परिणामस्वरूप स्वास्थ्य सेवा और शिक्षा के साथ-साथ अन्य आवश्यक सेवाओं तक बेहतर पहुँच होती है। देश की प्रतिष्ठा के परिणामस्वरूप विदेशी निवेशक मॉरीशस की ओर आकर्षित होते हैं, जो अंततः अधिक धन आकर्षित करता है।

देश के वित्तीय और बैंकिंग क्षेत्र वित्त, निवेश पूंजी और अन्य वित्तीय सेवाएं प्रदान करते हैं। मॉरीशस के बैंकिंग क्षेत्र को हाल ही में कई अंतरराष्ट्रीय पुरस्कार और प्रशंसाएँ मिली हैं, जो आश्चर्यजनक नहीं है।

मॉरीशस में वैश्विक व्यापार

मॉरीशस के बाहर व्यापार करने की इच्छा रखने वाले मॉरीशस के निगमों को वैश्विक व्यापार (जीबी) व्यवस्था तक पहुंच प्राप्त है। वित्तीय सेवा अधिनियम 2007 (एफएसए) की धारा 71 (1) के तहत, जीबी को वित्तीय सेवा आयोग (एफएससी) द्वारा नियंत्रित किया जाता है।

वैश्विक व्यापार लाइसेंस को दो श्रेणियों में विभाजित किया जा सकता है:

• लाइसेंस श्रेणी 1 वैश्विक व्यापार (GBC1);
• ग्लोबल बिजनेस श्रेणी 2 लाइसेंस (GBC2)

ग्लोबल बिजनेस लाइसेंस (जीबीएल) उन लोगों के लिए उपलब्ध है जो निम्नलिखित मानदंडों को पूरा करते हैं:

जीबी क्षेत्र में परिचालन के लिए कुछ निश्चित आवश्यकताएं हैं, जिनमें शामिल हैं:

FS/GB01-14 14 मार्च 2013 को प्रकाशित हुआ:

1. GBL आवेदकों को S71 (1) FSA के अनुसार “निवासी निगम” होना चाहिए:

एफएसए में “निवासी निगम” शब्द जीबीसी1 कंपनियों पर लागू होता है जो कंपनी अधिनियम के तहत निगमित या पंजीकृत हैं, मॉरीशस में पंजीकृत सोसाइटी या साझेदारी, ट्रस्ट या मॉरीशस के कानूनों के तहत स्थापित अन्य व्यक्ति।

इसके अतिरिक्त, मॉरीशस के कानून के तहत फाउंडेशन और सीमित भागीदारी को भी अनुमति दी गई है, जो विशिष्ट कानूनों द्वारा शासित होते हैं।

1. निजी कंपनियों को GBC2 कंपनियों के लिए FSA के S71(3) के तहत “निवासी निगम” माना जाता है।

व्यवसाय का ध्यान रखना

मॉरीशस स्थित निगम जो विदेश में कारोबार करते हैं, वे जीबी व्यवस्था को संचालित करने का विकल्प चुन सकते हैं।

जीबी लाइसेंस के लिए अर्हता प्राप्त करने के लिए, किसी कंपनी को अंतिम व्यावसायिक उद्देश्य परीक्षण पास करना होगा, जो यह निर्धारित करता है कि आवेदक मॉरीशस के बाहर काम करेगा या नहीं। FSC इस परीक्षण का उपयोग यह निर्धारित करने के लिए करता है कि GBL आवेदन का अंतिम उद्देश्य मॉरीशस के बाहर निवेश करना है या मॉरीशस के बाहर कोई सेवा प्रदान करना है।

प्रबंधन और नियंत्रण

एफएससी, परिस्थितियों में आवश्यक समझे जाने पर, इस बात पर विचार कर सकता है कि क्या निगम एफएसए की धारा 71 (4) (बी) के अनुसार मॉरीशस से व्यवसाय कर रहा है:

• कंपनी के निदेशक मॉरीशस के निवासी होने चाहिए तथा स्वतंत्र निर्णय और विचार करने के लिए पर्याप्त क्षमता वाले होने चाहिए;
• संगठन का मुख्य बैंक खाता हर समय मॉरीशस में ही खुला रहना चाहिए;
• इसके अतिरिक्त, कंपनी के लेखा अभिलेखों को मॉरीशस में उसके पंजीकृत कार्यालय में हर समय बनाए रखा जाना चाहिए;
• एक वैधानिक वित्तीय विवरण मॉरीशस में तैयार किया जाएगा, या तैयार किए जाने का प्रस्ताव किया जाएगा, या तैयार किया जाएगा, और उसका लेखा-परीक्षण मॉरीशस में किया जाएगा;
• इस प्रावधान के अनुसार निदेशक की बैठक आयोजित की जाएगी, या इसके लिए प्रावधान किया जाएगा

शुरूआत करें

प्रस्तावित कंपनी के लिए दो प्रकार के लाइसेंस होंगे, अर्थात् प्रतिभूति अधिनियम 2005 के आधार पर निवेश डीलर लाइसेंस, प्रतिभूति (लाइसेंसिंग नियम 2007 और वित्तीय सेवाएं (समेकित लाइसेंसिंग और शुल्क) नियम 2008 और वित्तीय सेवा अधिनियम के आधार पर वैश्विक व्यापार लाइसेंस (जीबीएल)।

अंडरराइटिंग के अतिरिक्त, पूर्ण-सेवा डीलरों को निम्नलिखित के लिए अधिकृत किया जाता है:

• ग्राहकों की ओर से मध्यस्थ के रूप में प्रतिभूति लेनदेन निष्पादित करना
• प्रमुख रूप से, प्रतिभूतियों को पुनः बेचने के इरादे से उनका व्यापार करें

विचार करने योग्य पहलू

• जब आप मॉरीशस में व्यापार करते हैं तो आप अपने ग्राहकों के सामने अपनी कंपनी की अच्छी छवि पेश करते हैं
• महान प्रतिष्ठा के साथ प्रमुख व्यापार संचालन
• स्टाम्प, पंजीकरण और इसी तरह के शुल्क से छूट प्राप्त है
• गैर-निवासियों को रॉयल्टी भुगतान के मामले में कोई कराधान नहीं है
• कोई सार्वजनिक रिकॉर्ड नहीं, गोपनीयता का उच्च स्तर
• मॉरीशस में आप बैंक खाता खोल सकते हैं
• कोई ब्लैकलिस्ट नहीं है

लाइसेंस प्राप्त करने की प्रक्रिया

संगठनात्मक संरचना

• शेयरधारकों की न्यूनतम संख्या एक है (भौतिक शेयरधारकों को किसी विशेष राष्ट्रीयता का होना आवश्यक नहीं है)
• कम से कम दो निवासी निदेशक होने चाहिए

कर प्रणाली

• लाभांश और आय पर कर नहीं लगता;
• इसमें कोई पूंजीगत लाभ कर या उत्तराधिकार कर नहीं है;
• विनिमय नियंत्रण प्रणाली प्रतिबंधित नहीं है;
• निगमों के लिए कर की दरें 15% से घटाकर 3% कर दी गई हैं;
• पूंजी, लाभांश और मुनाफे को स्वदेश वापस भेजा जा सकता है।

लेखा परीक्षक और लेखाकार

• बैलेंस शीट की तिथि से तीन महीने के भीतर, कंपनी को ऑडिटेड वित्तीय विवरण और टैक्स रिटर्न दाखिल करना आवश्यक है।
• मॉरीशस को लेखापरीक्षा का स्थान होना चाहिए।
• कंपनियों का लेखा परीक्षण प्राधिकारियों द्वारा अर्ध-वार्षिक आधार पर किया जा सकता है।
• प्रशासकों को अपने स्थानीय कार्यालयों में लेखा अभिलेख रखना चाहिए।
• पंजीकृत एजेंट की आवश्यकता है
• पंजीकृत कार्यालय अवस्थित होना चाहिए
• सचिव का पद आवश्यक है

कंपनी का नाम

• आप अपनी भाषा के रूप में अंग्रेजी या फ्रेंच चुन सकते हैं
• समान या मिलते-जुलते नाम या ऐसे नाम जो मॉरीशस सरकार या राष्ट्रपति के संरक्षण का संकेत देते हों, निषिद्ध हैं।
• निम्नलिखित नामों और व्युत्पन्नों के लिए सहमति या लाइसेंस की आवश्यकता है: बैंक, बिल्डिंग सोसायटी, बीमा, आश्वासन, ट्रस्ट, चैंबर ऑफ कॉमर्स, चार्टर्ड, सहकारी, सरकारी, शाही, नगरपालिका, शाही, राज्य, या कोई भी नाम जो मॉरीशस सरकार या राष्ट्रपति के संरक्षण का सुझाव देता है, जैसा कि रजिस्ट्रार द्वारा निर्धारित किया गया है।
• सीमित देयता कंपनी को प्रत्यय लिमिटेड, कॉर्पोरेशन, इनकॉरपोरेटेड, पब्लिक लिमिटेड कंपनी, सोसाइडाड एनोनिमा, सोसाइडाड एनोनिमा, सोसाइटी एनोनिमे ए रेस्पॉन्सिबिलिटी लिमिटी, बरहाद, प्रोप्राइटरी, नामलोज़े वेन्नूट्सचैप, बेस्लोटेन वेन्नूट्सचैप, एक्टिएनगेसेलशाफ्ट, या प्रासंगिक संक्षिप्त नामों से दर्शाया जा सकता है।

इन चरणों का पालन करके लाइसेंस प्राप्त किया जाएगा:

• कंपनी का नाम आरक्षित करना
• वित्तीय सेवा आयोग (FSC) से वैश्विक व्यापार कंपनी लाइसेंस प्राप्त करना और उसे आयोग को प्रस्तुत करना
• निगमन और आवेदन की तैयारी और रजिस्ट्री में प्रस्तुत करने के लिए दस्तावेज
• कंपनी निगमित है
• स्थानीय क्षेत्र में बैंक खाता खोलना
• लाइसेंस प्राप्त करना

आवश्यक दस्तावेज़

• निदेशकों और शेयरधारकों को अपने पासपोर्ट की नोटरीकृत प्रति उपलब्ध करानी होगी
• प्रत्येक निदेशक के पते के प्रमाण की नोटरीकृत प्रति (उदाहरणार्थ उपयोगिता बिल)
• प्रत्येक निदेशक और शेयरधारक को एक पेशेवर से चरित्र संदर्भ पत्र प्रस्तुत करना आवश्यक है।
• प्रत्येक निदेशक के बैंक के लिए संदर्भ
• प्रत्येक निदेशक और शेयरधारक का विस्तृत बायोडाटा (आवेदक द्वारा दिनांकित और हस्ताक्षरित)
• प्रमाणन के साथ उच्च शिक्षा डिप्लोमा
• आपराधिक इतिहास नोटरीकृत
• अपने व्यवसाय के लिए विस्तृत योजना बनाएं
• निम्नलिखित मैनुअल उपलब्ध हैं: प्रक्रिया मैनुअल, गोपनीयता नीति, आपदा पुनर्प्राप्ति योजना, शिकायत निवारण नीति, धन शोधन विरोधी नीति, सुरक्षा नीति और प्रक्रियाएं

जब भी कोई कंपनी शेयरधारक होती है, तो उसे निम्नलिखित जानकारी प्रदान करना आवश्यक होता है:

• पंजीकरण प्रमाणपत्र की सत्य प्रतिलिपि प्रमाणित
• नीचे शेयरधारकों की सूची दी गई है
• आपकी पिछली वार्षिक/वित्तीय रिपोर्ट की आधिकारिक प्रति
• अच्छे प्रदर्शन का प्रमाणपत्र एपोस्टिल

वित्तीय सेवा आयोग अतिरिक्त सावधानी बरतने का निर्देश दे सकता है:

• पूंजी स्रोत का प्रमाण: मूल दस्तावेज

दस्तावेज अंग्रेजी में उपलब्ध कराए जाने चाहिए.

विशिष्ट जानकारी प्रमाणित करने के लिए, FSC या स्थानीय बैंक अतिरिक्त दस्तावेज़ों का अनुरोध कर सकता है।

गैर-अंग्रेजी दस्तावेजों के साथ नोटरीकृत अनुवाद अवश्य होना चाहिए।

न्यूनतम पूंजी राशि की आवश्यकता है:

1. निवेश डीलर (अंडरराइटिंग सहित) – मुर 10 000 000
2. निवेश डीलर (अंडरराइटिंग को छोड़कर) – मुर 1 000 000

लाइसेंस प्राप्त करने में सामान्यतः छह महीने का समय लगता है।

मॉरीशस में अंडरराइटिंग को छोड़कर निवेश डीलर लाइसेंस

मॉरीशस का चयन

अपने परिचालन का विस्तार करने के इच्छुक व्यवसायों के लिए मॉरीशस एक आकर्षक स्थान हो सकता है, क्योंकि यहां स्थिर राजनीतिक और आर्थिक माहौल, अनुकूल कर व्यवस्था, रणनीतिक स्थान और अच्छी तरह से शिक्षित कार्यबल है।

उद्यमियों के लिए स्वप्निल वातावरण वह है जिसमें समृद्ध बुनियादी ढांचा, कुशल श्रम और अनुकूल व्यावसायिक नियम शामिल हों।

मॉरीशस में निर्वाचित राष्ट्रपति राज्य के प्रमुख के रूप में कार्य करता है और प्रधानमंत्री सरकार के प्रमुख के रूप में कार्य करता है। बहुदलीय प्रणाली और राजनीतिक स्थिरता के लंबे इतिहास के साथ, आप पूर्वानुमानित आर्थिक स्थितियों और सुसंगत नीतियों की उम्मीद कर सकते हैं।

आमतौर पर अधिकार क्षेत्र से जुड़े जोखिम का स्तर कम होता है। अचानक नीतिगत बदलावों या विनियामक बदलावों से किसी संगठन पर नकारात्मक प्रभाव पड़ने की संभावना कम होती है। इससे उनकी दीर्घकालिक योजना, निवेश संबंधी निर्णय और विदेशी भागीदारों के साथ टकराव से बचने में मदद मिलती है।

फ्रेमवर्क

वैश्विक ब्रोकरेज समुदाय मॉरीशस निवेश डीलर लाइसेंस की मांग तेजी से बढ़ा रहे हैं। मॉरीशस में, सिक्योरिटीज लाइसेंसिंग रूल्स 2007 और मॉरीशस सिक्योरिटीज एक्ट 2005 निवेश डीलर लाइसेंस के लिए कानूनी ढांचे को परिभाषित करते हैं। निवेश डीलर लाइसेंस के लिए आवेदन करने के लिए आवेदक के पास GBC लाइसेंस होना भी आवश्यक है।

चूंकि निवेश डीलर प्रतिभूति अधिनियम 2005 और प्रतिभूति (लाइसेंसिंग) नियम 2007 के ढांचे के भीतर काम करता है, इसलिए प्रतिभूति अधिनियम और प्रतिभूति (लाइसेंसिंग) नियम कानूनी ढांचा प्रदान करते हैं। निवेश डीलर लाइसेंस वित्तीय सेवा आयोग (“FSC”) द्वारा वैश्विक व्यापार लाइसेंस (“GBL”) के तहत जारी किए जाते हैं। निवेश डीलर लाइसेंस के बिना व्यक्ति निम्नलिखित व्यावसायिक गतिविधियों में शामिल नहीं हो सकते हैं:

• दूसरों की ओर से मध्यस्थ के रूप में प्रतिभूति लेनदेन निष्पादित करना;
• प्रधान के रूप में जनता को प्रतिभूतियाँ बेचना या स्वयं को प्रधान के रूप में प्रतिभूतियों में व्यापार करने वाला दर्शाना; या
• ऐसा व्यक्ति जिसे आयोग द्वारा निवेश डीलर के रूप में लाइसेंस प्राप्त नहीं है या जिसे निवेश डीलर के प्रतिनिधि के रूप में लाइसेंस प्राप्त नहीं है, वह स्वयं को किसी जारीकर्ता या प्रतिभूतियों के धारक के लिए हामीदार या वितरक के रूप में प्रस्तुत नहीं करता है।

निवेश डीलर लाइसेंस के लिए केवल कॉर्पोरेट निकायों द्वारा ही आवेदन किया जा सकता है।

निवेश डीलर (पूर्ण-सेवा डीलर) द्वारा दी जाने वाली सेवा में अंडरराइटिंग शामिल नहीं है

यह लाइसेंस आपको निम्नलिखित गतिविधियाँ करने की अनुमति देता है:

• मध्यस्थ के रूप में कार्य करके प्रतिभूतियों की खरीद और बिक्री में सहायता करना
• प्रतिभूति व्यापार और पुनर्विक्रय
• निवेश संबंधी सलाह देकर उनकी व्यावसायिक गतिविधियों में सहायता करें
• ग्राहकों के पोर्टफोलियो का प्रबंधन

हालाँकि, अंडरराइटिंग की अनुमति नहीं है।

लाइसेंसिंग के लिए आवश्यकताएँ

निवेश डीलर (पूर्ण-सेवा डीलर, अंडरराइटिंग को छोड़कर) के लिए लाइसेंस तब तक प्रदान नहीं किया जा सकता जब तक कि एफएससी इस बात से संतुष्ट न हो जाए कि आवेदक ने अपने विभिन्न परिचालनों को प्रभावी रूप से पृथक करके हितों के टकराव और अंदरूनी जानकारी के दुरुपयोग को रोकने के उद्देश्य से प्रक्रियाओं को लागू किया है।

व्यापार निरंतरता सुनिश्चित करने के लिए, आवेदक को कम से कम दो निवेश डीलरों की नियुक्ति करनी चाहिए।

इस एप्लिकेशन का एक महत्वपूर्ण घटक निवेश डीलर टीम है।

अनुपालन हेतु आवश्यकताएँ

एफएससी विनियमों के अनुसार एक मनी लॉन्ड्रिंग रिपोर्टिंग अधिकारी (“एमएलआरओ”) और एक डिप्टी एमएलआरओ की नियुक्ति आवश्यक है।

विनियम 2007 में यह प्रावधान है कि न्यूनतम 1 मिलियन मुर (लगभग 25,000 USD) की अप्रतिबंधित पूंजी बनाए रखी जानी चाहिए।

यदि लाइसेंसधारी की अप्रभावित पूंजी न्यूनतम आवश्यक राशि से कम हो जाए, तो उसे तुरंत एफएससी को सूचित करना होगा।

कर प्रणाली

किसी भी निवेश डीलर लाइसेंस के लिए आवेदन के लिए GBL का उपयोग किया जाना चाहिए। परिणामस्वरूप, हमारे कर विधानों के तहत व्यवसाय के लिए एक अधिमान्य राजकोषीय व्यवस्था उपलब्ध है।

निवेश में डीलर आंशिक छूट व्यवस्था का लाभ उठा सकता है, जिसमें उसके ‘सकल राजस्व’ का 80% कराधान से मुक्त होता है और शेष उसकी ‘कर योग्य आय’ में शामिल होता है और 15% कराधान के अधीन होता है। इसके परिणामस्वरूप मात्र 3% प्रभावी कर दर होती है।

इसके अलावा, विनियमित यूनाइटेड यूरोप के वकील यूरोप में क्रिप्टो लाइसेंस प्राप्त करने के लिए कानूनी सेवाएं प्रदान करते हैं।