सिंगापुर में क्रिप्टो नियम
सिंगापुर क्रिप्टोकरेंसी उद्योग को अपनाने और विनियमित करने में एक वैश्विक नेता के रूप में उभरा है, एक ऐसे वातावरण को बढ़ावा दे रहा है जो मजबूत निवेशक सुरक्षा उपायों को बनाए रखते हुए नवाचार को प्रोत्साहित करता है। सिंगापुर के नियामक ढांचे के मूल में सिंगापुर का मौद्रिक प्राधिकरण (एमएएस) है, जो तकनीकी उन्नति के लिए शहर-राज्य की प्रतिबद्धता के अनुरूप नीतियों की देखरेख और आकार देता है।
जनवरी 2020 में लागू भुगतान सेवा अधिनियम (PSA), क्रिप्टोकरेंसी नियमों के प्रति सिंगापुर के दृष्टिकोण में एक महत्वपूर्ण तत्व रहा है। पीएसए के तहत, क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंजों सहित डिजिटल भुगतान टोकन सेवाएं, एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) और आतंकवाद-विरोधी वित्तपोषण (सीटीएफ) नियमों के पंजीकरण और अनुपालन के अधीन हैं। यह व्यापक कानून लाइसेंसिंग के लिए एक स्पष्ट संरचना प्रदान करता है, डिजिटल भुगतान टोकन की सुरक्षा सुनिश्चित करता है और उपभोक्ता हितों की सुरक्षा करता है।
क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज और वॉलेट प्रदाता, सिंगापुर के संपन्न क्रिप्टो पारिस्थितिकी तंत्र के महत्वपूर्ण घटक, को पीएसए के तहत लाइसेंस प्राप्त करना आवश्यक है। लाइसेंसिंग ढांचा उपयोगकर्ताओं की सुरक्षा और वित्तीय प्रणाली की अखंडता बनाए रखने के लिए कड़े उपाय लागू करता है।
सिंगापुर में क्रिप्टो विनियमन
विचारणीय अवधि |
12 महीने तक | पर्यवेक्षण के लिए वार्षिक शुल्क | No |
आवेदन के लिए राज्य शुल्क |
1,000 USD |
स्थानीय स्टाफ सदस्य | आवश्यक |
आवश्यक शेयर पूंजी | 100,000 USD | भौतिक कार्यालय | आवश्यक |
कॉर्पोरेट आयकर | 17% | लेखांकन लेखापरीक्षा | आवश्यक |
क्रिप्टो क्षेत्र में अवैध गतिविधियों से निपटने के लिए सिंगापुर की प्रतिबद्धता एएमएल और सीटीएफ उपायों पर जोर देने से स्पष्ट है। क्रिप्टो-संबंधित गतिविधियों में लगी संस्थाओं को ग्राहकों की पूरी जांच करना, लेनदेन की निगरानी करना और किसी भी संदिग्ध गतिविधि की तुरंत रिपोर्ट करना अनिवार्य है।
सिंगापुर में कराधान नीतियां क्रिप्टो व्यवसायों के लिए क्षेत्राधिकार के आकर्षण में और योगदान देती हैं। जनवरी 2022 में मेरे अंतिम ज्ञान अद्यतन के अनुसार, डिजिटल भुगतान टोकन वस्तु और सेवा कर (जीएसटी) के अधीन नहीं हैं, जो क्रिप्टो क्षेत्र में काम करने वाले व्यवसायों के लिए अतिरिक्त प्रोत्साहन प्रदान करता है।
सिंगापुर के नियामक दृष्टिकोण की विशेषता नवाचार के लिए उसका समर्थन है। वित्तीय क्षेत्र प्रौद्योगिकी और नवाचार (एफएसटीआई) योजना जैसी पहल उन परियोजनाओं के वित्तपोषण के लिए देश की प्रतिबद्धता को प्रदर्शित करती है जो इसके वित्तीय क्षेत्र की प्रतिस्पर्धात्मकता को बढ़ाती हैं।
शहर-राज्य के सक्रिय रुख और नियामक स्पष्टता ने वैश्विक मान्यता प्राप्त की है, जिससे सिंगापुर को क्रिप्टोकरेंसी व्यवसायों के लिए एक पसंदीदा गंतव्य के रूप में स्थान मिला है। जैसे-जैसे विनियामक परिदृश्य विकसित हो रहा है, हितधारकों को नवीनतम कानूनी आवश्यकताओं के निरंतर अनुपालन को सुनिश्चित करते हुए अपडेट के बारे में सूचित रहने के लिए प्रोत्साहित किया जाता है। कुल मिलाकर, सिंगापुर के क्रिप्टो नियम एक संतुलित दृष्टिकोण प्रदर्शित करते हैं जो नवाचार को बढ़ावा देता है और इसके वित्तीय पारिस्थितिकी तंत्र की अखंडता और सुरक्षा सुनिश्चित करता है।
फायदे
विनियमन और पारदर्शिता
अनुकूल व्यावसायिक माहौल और नवोन्वेषी वातावरण
कम आयकर
अंतर्राष्ट्रीय बाज़ारों तक पहुंच
सिंगापुर में क्रिप्टोकरंसी विनियमन एक सक्रिय और दूरदर्शी दृष्टिकोण द्वारा आकार लेते हैं , जो शहर-राज्य को ब्लॉकचेन और डिजिटल मुद्रा नवाचार के लिए अनुकूल वातावरण को बढ़ावा देने में एक वैश्विक नेता के रूप में स्थान देता है। सिंगापुर में क्रिप्टो विनियमन के प्रमुख पहलुओं में शामिल हैं:
सिंगापुर मौद्रिक प्राधिकरण (MAS): केंद्रीय विनियामक प्राधिकरण के रूप में MAS क्रिप्टो विनियमों की देखरेख और उन्हें आकार देने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है। इसका दृष्टिकोण तकनीकी उन्नति, वित्तीय स्थिरता और निवेशक सुरक्षा के प्रति प्रतिबद्धता की विशेषता है ।
भुगतान सेवा अधिनियम (PSA): जनवरी 2020 में अधिनियमित, PSA सिंगापुर के क्रिप्टो विनियमों की आधारशिला है। यह क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज जैसी डिजिटल भुगतान टोकन सेवाओं सहित विभिन्न भुगतान सेवाओं को विनियामक निगरानी के अंतर्गत लाता है। PSA एक स्पष्ट लाइसेंसिंग ढांचा प्रदान करता है, जो एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) और आतंकवाद-रोधी वित्तपोषण (CTF) विनियमों के अनुपालन को सुनिश्चित करता है।
लाइसेंसिंग आवश्यकताएँ: क्रिप्टोकरंसी एक्सचेंज और वॉलेट प्रदाताओं को PSA के तहत लाइसेंस प्राप्त करना होगा। यह लाइसेंसिंग ढांचा डिजिटल भुगतान टोकन को सुरक्षित करने और उपभोक्ताओं की सुरक्षा के लिए कड़े उपाय लागू करता है, जिससे क्रिप्टो उद्योग की विश्वसनीयता और सुरक्षा बढ़ती है।
एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) और आतंकवाद वित्तपोषण निरोधक (सीटीएफ) उपाय: क्रिप्टो-संबंधित गतिविधियों में शामिल संस्थाओं को मजबूत एएमएल और सीटीएफ उपायों का पालन करना अनिवार्य है। इसमें ग्राहकों की पूरी तरह से जांच, लेन-देन की निगरानी और संदिग्ध गतिविधियों की तुरंत रिपोर्टिंग शामिल है।
कराधान नीतियाँ: सिंगापुर की कराधान नीतियाँ क्रिप्टो व्यवसायों के लिए इसकी अपील में योगदान करती हैं। डिजिटल भुगतान टोकन माल और सेवा कर (जीएसटी) के अधीन नहीं हैं, जो कर निश्चितता प्रदान करते हैं और क्रिप्टो क्षेत्र में व्यवसायों को प्रोत्साहित करते हैं।
नवाचार सहायता: सिंगापुर वित्तीय क्षेत्र प्रौद्योगिकी और नवाचार (FSTI) योजना जैसी पहलों के माध्यम से ब्लॉकचेन और फिनटेक नवाचार का सक्रिय रूप से समर्थन करता है। यह योजना सिंगापुर के वित्तीय क्षेत्र की प्रतिस्पर्धात्मकता को बढ़ाने वाली परियोजनाओं के लिए वित्तीय सहायता प्रदान करती है।
वैश्विक मान्यता: सिंगापुर के विनियामक दृष्टिकोण ने वैश्विक मान्यता प्राप्त की है, जिससे क्रिप्टो स्पेस में स्थानीय और अंतर्राष्ट्रीय दोनों खिलाड़ी आकर्षित हुए हैं। विनियामक स्पष्टता और नवाचार-अनुकूल नीतियों के प्रति शहर-राज्य की प्रतिबद्धता ने इसे क्रिप्टोकरेंसी व्यवसायों के लिए एक पसंदीदा गंतव्य के रूप में स्थापित किया है।
निरंतर विकास: सिंगापुर में विनियामक परिदृश्य निरंतर विकसित हो रहा है, जो क्रिप्टो उद्योग की गतिशील प्रकृति को दर्शाता है। हितधारकों को विनियमों में अपडेट और संशोधनों के बारे में सूचित रहने के लिए प्रोत्साहित किया जाता है, ताकि नवीनतम कानूनी आवश्यकताओं के साथ निरंतर अनुपालन सुनिश्चित हो सके।
सिंगापुर गणराज्य
कैपिटल |
जनसंख्या |
मुद्रा |
जीडीपी |
सिंगापुर | 5.454 मिलियन | एसजीडी | $397 बिलियन |
सिंगापुर में क्रिप्टोकरेंसी मुख्य रूप से भुगतान सेवा अधिनियम (PSA) द्वारा शासित एक विनियामक ढांचे के अंतर्गत संचालित होती हैं। PSA क्रिप्टोकरेंसी को उनकी विशेषताओं और विशेषताओं को ध्यान में रखते हुए विनियमित या अनियमित के रूप में वर्गीकृत करता है। कुछ क्रिप्टोकरेंसी PSA के दायरे से बाहर हो सकती हैं, जबकि अन्य सिंगापुर के प्रतिभूति और वायदा अधिनियम 2001 (SFA) के दायरे में आ सकती हैं यदि उनकी विशेषताएँ पूंजी बाजार उत्पादों या प्रतिभूतियों से मिलती जुलती हैं।
सिंगापुर में किसी भी क्रिप्टोकरेंसी से संबंधित गतिविधियों में शामिल होने से पहले, सिंगापुर कानून के तहत नियामक निहितार्थों को समझने के लिए सिंगापुर की कानूनी फर्म से कानूनी सलाह लेना आवश्यक है।
क्रिप्टोकरेंसी विनियमन
PSA के तहत, क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों सहित भुगतान सेवाएँ प्रदान करने वाले व्यवसायों को भुगतान लाइसेंस प्राप्त करना होगा। PSA के तहत सात परिभाषित भुगतान सेवाओं में खाता जारी करने की सेवा, ई-मनी जारी करने की सेवा, सीमा पार धन हस्तांतरण सेवा, घरेलू धन हस्तांतरण सेवा, व्यापारी अधिग्रहण सेवा, डिजिटल भुगतान टोकन (DPT) सेवा और मनी-चेंजिंग सेवा शामिल हैं।
क्रिप्टोकरेंसी “ई-मनी” या “डिजिटल भुगतान टोकन” की परिभाषा के अंतर्गत आ सकती है। ऐसी क्रिप्टोकरेंसी से संबंधित भुगतान सेवाएँ प्रदान करने वाली इकाई को PSA के तहत लाइसेंस की आवश्यकता होती है। “ई-मनी” का अर्थ है भुगतान लेनदेन के लिए उपयोग किए जाने वाले इलेक्ट्रॉनिक रूप से संग्रहीत मौद्रिक मूल्य। “डिजिटल भुगतान टोकन” जनता द्वारा स्वीकार किए जाने वाले विनिमय के माध्यम के रूप में अभिप्रेत मूल्य का डिजिटल प्रतिनिधित्व दर्शाता है।
डीपीटी सेवा में डीपीटी में सौदा करना या उनके आदान-प्रदान की सुविधा प्रदान करना शामिल हो सकता है। डीपीटी में सौदा करने में पैसे या अन्य डीपीटी के बदले में उन्हें खरीदना या बेचना शामिल है, जबकि विनिमय की सुविधा प्रदान करने में डिजिटल भुगतान टोकन एक्सचेंज का संचालन करना शामिल है।
सीमित उद्देश्य DPT की परिभाषा के अंतर्गत आने वाली कुछ क्रिप्टोकरेंसी PSA के तहत विनियमित नहीं हैं । सीमित उद्देश्य DPT में गैर-मौद्रिक ग्राहक वफ़ादारी या रिवॉर्ड पॉइंट, इन-गेम संपत्तियाँ या विशिष्ट उपयोग मामलों के साथ समान डिजिटल प्रतिनिधित्व शामिल हैं।
PSA के तहत क्रिप्टोकरेंसी पर दो तरह के लाइसेंस लागू होते हैं: मानक भुगतान संस्थान लाइसेंस और प्रमुख भुगतान संस्थान लाइसेंस। बाद वाले की आवश्यकता तब होती है जब भुगतान लेनदेन का कुल मूल्य निर्दिष्ट सीमा से अधिक हो।
ई-मनी जारी करने वाली सेवाओं में लगे व्यवसायों के लिए, भुगतान खातों में संग्रहीत ई-मनी के कुल मूल्य जैसे मानदंडों के आधार पर एक प्रमुख भुगतान संस्थान लाइसेंस आवश्यक है। इन लाइसेंसिंग आवश्यकताओं का अनुपालन गतिशील क्रिप्टोकरेंसी परिदृश्य को नियंत्रित करने वाले सिंगापुर के नियामक ढांचे का पालन सुनिश्चित करता है।
PSA लाइसेंस प्राप्त करने के लिए आवश्यक शर्तों और लाइसेंसधारियों के लिए चल रहे अनुपालन दायित्वों दोनों को रेखांकित करता है। पात्रता मानदंड में न्यूनतम आधार पूंजी शामिल है, जो एक मानक भुगतान संस्थान लाइसेंस के लिए S$100,000 और एक प्रमुख भुगतान संस्थान लाइसेंस के लिए S$250,000 निर्धारित है। एक अनिवार्य आवश्यकता एक कार्यकारी निदेशक की नियुक्ति है जो सिंगापुर का नागरिक या स्थायी निवासी हो, या वैकल्पिक रूप से, एक गैर-कार्यकारी निदेशक जो सिंगापुर का नागरिक या स्थायी निवासी हो और साथ ही एक कार्यकारी निदेशक जो सिंगापुर रोजगार पास रखता हो। इसके अतिरिक्त, लाइसेंस आवेदक को सिंगापुर में एक स्थायी व्यवसाय स्थान या पंजीकृत कार्यालय बनाए रखना चाहिए, जो प्रदान की गई भुगतान सेवाओं से संबंधित लेनदेन रिकॉर्ड-कीपिंग के लिए स्थान के रूप में कार्य करता हो।
इसके अलावा, भुगतान संस्थाओं को प्रश्नों या शिकायतों को संभालने के लिए अपने स्थापित व्यवसाय स्थल या पंजीकृत कार्यालय में कम से कम एक प्रतिनिधि को नियुक्त करना होगा। प्रमुख भुगतान संस्थाओं को MAS के पास सुरक्षा राशि बनाए रखने की बाध्यता है, जबकि हाल ही में किए गए संशोधनों ने MAS को लाइसेंसधारियों की अतिरिक्त श्रेणियों को निर्धारित करने का अधिकार दिया है, जो संभवतः मानक भुगतान संस्थाओं को समान आवश्यकता के अधीन करता है।
एसएफए के तहत, क्रिप्टोकरेंसी पारंपरिक पूंजी बाजार उत्पादों, जैसे कि प्रतिभूतियां, सामूहिक निवेश योजना इकाइयां, डेरिवेटिव अनुबंध और लीवरेज्ड विदेशी मुद्रा व्यापार के लिए स्पॉट विदेशी मुद्रा अनुबंधों के साथ विशेषताएं साझा कर सकती हैं। नतीजतन, पारंपरिक आवश्यकताएं संचालित विशिष्ट गतिविधियों के आधार पर इन क्रिप्टोकरेंसी पर लागू हो सकती हैं। उदाहरण के लिए, पूंजी बाजार उत्पादों का गठन करने वाली क्रिप्टोकरेंसी में काम करने के लिए पूंजी बाजार सेवा लाइसेंस की आवश्यकता होती है, और प्रतिभूति-आधारित क्रिप्टोकरेंसी की पेशकश करने के लिए एमएएस के साथ प्रॉस्पेक्टस की तैयारी और जमा करने की आवश्यकता होती है।
यदि व्यापारिक गतिविधियाँ स्पॉट कमोडिटी ट्रेडिंग का हिस्सा हैं, तो एसेट-समर्थित विशेषताओं वाली क्रिप्टोकरेंसी कमोडिटी ट्रेडिंग अधिनियम 1992 के तहत लाइसेंसिंग आवश्यकताओं के अधीन हो सकती हैं। आम तौर पर, सिंगापुर में विनियमित उत्पाद सुविधाओं के साथ संरेखित क्रिप्टोकरेंसी प्रतिबंधित नहीं हैं , लेकिन लागू कानूनों का अनुपालन अनिवार्य है। विनियमित उत्पाद सुविधाओं के अंतर्गत न आने वाली क्रिप्टोकरेंसी से संबंधित गतिविधियों में शामिल पक्ष सिंगापुर के सामान्य कानूनों के अनुपालन के अधीन प्रतिबंधों के बिना ऐसा कर सकते हैं।
एमएएस सिंगापुर के नियमों को उभरते वैश्विक क्रिप्टोकरेंसी परिदृश्य के अनुकूल बनाने में सक्रिय है, साथ ही इससे जुड़े जोखिमों और अवसरों पर भी विचार कर रहा है। इसके अनुरूप, एमएएस ने 3 जुलाई, 2023 को एक परामर्श पत्र जारी किया, जिसमें भुगतान सेवा विनियमन 2019 में प्रस्तावित संशोधनों पर जनता की प्रतिक्रिया मांगी गई। ये संशोधन डीपीटी सेवा प्रदाताओं को एक वैधानिक ट्रस्ट के तहत ग्राहक परिसंपत्तियों की सुरक्षा करने और खुदरा ग्राहकों द्वारा डीपीटी टोकन उधार देने और स्टेकिंग की सुविधा देने से प्रतिबंधित करेंगे। इसका उद्देश्य ग्राहक परिसंपत्ति सुरक्षा को बढ़ाना और डीपीटी सेवा प्रदाताओं द्वारा अनुचित व्यापार प्रथाओं को संबोधित करना है।
बिक्री विनियमन
क्रिप्टोकरेंसी की बिक्री का विनियमन इस बात पर निर्भर करता है कि क्रिप्टोकरेंसी PSA या SFA द्वारा शासित उत्पादों के दायरे में आती है या नहीं। यदि किसी क्रिप्टोकरेंसी को सुरक्षा, प्रतिभूति-आधारित डेरिवेटिव अनुबंध या सामूहिक निवेश योजना में इकाई के रूप में वर्गीकृत किया जाता है , तो उसे बिक्री के लिए पेश करने के लिए प्रॉस्पेक्टस तैयार करना और जमा करना अनिवार्य है। हालाँकि, SFA के तहत छूट, जैसे कि निजी प्लेसमेंट या छोटी पेशकश छूट, लागू हो सकती है।
एसएफए के तहत निजी प्लेसमेंट में यह प्रावधान है कि किसी भी 12 महीने की अवधि में 50 से अधिक व्यक्तियों को प्रस्ताव नहीं दिया जाना चाहिए । एसएफए के तहत एक छोटा प्रस्ताव किसी भी 12 महीने की अवधि में प्रस्तावों से जुटाई गई कुल राशि पर एक सीमा निर्धारित करता है, जो S$5 मिलियन या विदेशी मुद्रा में इसके समतुल्य से अधिक नहीं होनी चाहिए।
ऐसी क्रिप्टोकरेंसी की बिक्री या खरीद के लिए ब्रोकर के रूप में कार्य करने के लिए पूंजी बाजार उत्पादों में काम करने के लिए पूंजी बाजार सेवा लाइसेंस प्राप्त करना आवश्यक है।
यदि कोई क्रिप्टोकरेंसी PSA के अनुसार DPT (डिजिटल भुगतान टोकन) की परिभाषा के अंतर्गत आती है, तो पैसे या किसी अन्य DPT के बदले में इसे खरीदने या बेचने के व्यवसाय में संलग्न होने के लिए सिंगापुर में PSA के तहत लाइसेंस प्राप्त करना आवश्यक है।
ऐसे मामलों में जहां क्रिप्टोकरेंसी को PSA के तहत ई-मनी के रूप में वर्गीकृत किया गया है , भुगतान लेनदेन को सुविधाजनक बनाने के लिए इसे जारी करने के व्यवसाय में संलग्न होने के लिए सिंगापुर में PSA के तहत लाइसेंस प्राप्त करना अनिवार्य है।
विनियामक विचारों को संबोधित करने के अलावा, सिंगापुर में क्रिप्टोकरेंसी जारी करने या बेचने वाले व्यक्तियों या संस्थाओं को लेनदेन को नियंत्रित करने और विक्रेताओं/जारीकर्ताओं और खरीदारों के अधिकारों और दायित्वों को चित्रित करने के लिए सिंगापुर कानून के तहत कानूनी दस्तावेजों का एक व्यापक सेट स्थापित करना होगा। आवश्यक कानूनी दस्तावेजों में टोकन बिक्री नियम और शर्तें, एक गोपनीयता नीति, एक एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग/आतंकवाद के वित्तपोषण का अनुपालन मैनुअल, भविष्य के टोकन के लिए एक सरल समझौता, एक निजी प्लेसमेंट ज्ञापन और एक प्रॉस्पेक्टस शामिल हैं। यह ढांचा सभी शामिल पक्षों के अधिकारों और हितों की सुरक्षा के लिए महत्वपूर्ण है।
“नमस्ते, क्या आप सिंगापुर में अपना क्रिप्टो प्रोजेक्ट लॉन्च करने में रुचि रखते हैं? बेझिझक संपर्क करें, और मैं सिंगापुर में वीएएसपी लाइसेंस प्राप्त करने की पूरी प्रक्रिया में आपका मार्गदर्शन करूंगा।”
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्नों
क्रिप्टो-लाइसेंस प्राप्त कंपनियों के लिए सिंगापुर में कॉर्पोरेट करों के बारे में क्या?
सिंगापुर आमतौर पर क्रिप्टोकरेंसी लेनदेन और क्रिप्टोकरेंसी से संबंधित गतिविधियों से होने वाली आय को वस्तु एवं सेवा कर (जीएसटी) के अधीन मानता है। हालाँकि, सिंगापुर के अंतर्देशीय राजस्व प्राधिकरण (आईआरएएस) ने डिजिटल भुगतान टोकन के कराधान के संबंध में कुछ दिशानिर्देश प्रदान किए हैं, जिसमें कई क्रिप्टोकरेंसी शामिल हैं।
सिंगापुर में कॉर्पोरेट करों के लिए, क्रिप्टो-संबंधित गतिविधियों में लगी कंपनियां मानक कॉर्पोरेट कर दर के अधीन हैं
सिंगापुर में क्रिप्टो लाइसेंस प्राप्त करने के लिए क्या आवश्यकताएँ हैं?
सिंगापुर में क्रिप्टोकरेंसी से संबंधित गतिविधियों में संलग्न होने के लिए, व्यवसायों को आमतौर पर निम्नलिखित की आवश्यकता होती है:
- डिजिटल भुगतान टोकन सेवाओं के लिए भुगतान सेवा अधिनियम के तहत पंजीकरण करें।
- एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) और काउंटरिंग द फाइनेंसिंग ऑफ टेररिज्म (सीएफटी) नियमों का अनुपालन।
- लेखा और कॉर्पोरेट नियामक प्राधिकरण (ACRA) के साथ पंजीकरण करें।
- सिंगापुर के कर नियमों का अनुपालन सुनिश्चित करें।
सिंगापुर में एएमएल नीति के बारे में क्या ख्याल है?
सिंगापुर में, एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) नीतियों को सिंगापुर के मौद्रिक प्राधिकरण (एमएएस) द्वारा विनियमित किया जाता है। क्रिप्टोकरेंसी सेवाओं सहित निर्दिष्ट भुगतान सेवाओं में संलग्न वित्तीय संस्थानों और संस्थाओं को भुगतान सेवा अधिनियम में उल्लिखित एएमएल और आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला (सीएफटी) नियमों का पालन करना होगा। ये नियम मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण से निपटने के लिए ग्राहक के उचित परिश्रम, रिकॉर्ड रखने और संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्टिंग को अनिवार्य करते हैं।
तैयार करने के लिए आवश्यक दस्तावेज क्या हैं?
क्रिप्टोकरेंसी गतिविधियों में शामिल व्यवसायों के लिए सिंगापुर में आवश्यक एएमएल दस्तावेज़ीकरण में आम तौर पर शामिल हैं:
- ग्राहक उचित परिश्रम (केवाईसी) जानकारी।
- लेन-देन रिकॉर्ड और संचार रिकॉर्ड।
- आंतरिक जोखिम मूल्यांकन दस्तावेज़।
- एएमएल और सीएफटी नीतियां और प्रक्रियाएं।
- कर्मचारी प्रशिक्षण रिकॉर्ड।
- संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट (एसटीआर) से संबंधित दस्तावेज़।
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