व्हाइट लेबल बैंकिंग प्लेटफ़ॉर्म

व्यवसाय के लिए फिनटेक समाधान चुनना एक काफी जटिल प्रक्रिया है, जिसमें साइबर सुरक्षा, कानूनी विनियमों का अनुपालन और भागीदार की विशिष्ट आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए अनुकूलन शामिल है। फिनटेक में, समाधानों की एक श्रेणी है जो व्यवसाय मालिकों को सिरदर्द से राहत देने और उन्हें अपनी वित्तीय आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए उपकरण देने के लिए डिज़ाइन की गई है। हम बैंकिंग-एज़-ए-सर्विस के बारे में बात कर रहे हैं। एक BaaS सहयोग मॉडल जो धीरे-धीरे फिनटेक बाजार में उभर रहा है, वह है व्हाइट लेबल। इस लेख में, Regulated Unired Europe यह बताना चाहेगा कि यह कैसे काम करता है और कैसे, किन समाधानों की मदद से, आधुनिक नियोबैंक अधिक सुविधाजनक आला बैंकिंग और सामान्य रूप से अधिक खुली अर्थव्यवस्था की ओर बढ़ रहे हैं।

व्हाइट लेबल और BaaS: यह कैसे काम करता है

सामान्य शब्दों में, व्हाइट लेबल एक प्रकार की साझेदारी है जिसमें एक कंपनी सामान या सेवाएँ बनाती है और दूसरी उन्हें अपने ब्रांड के तहत बेचती है। यह दृष्टिकोण प्रत्येक भागीदार को वह करने की अनुमति देता है जो वे सबसे अच्छा करते हैं। विक्रेता बेचता है, निर्माता उत्पादन करता है।

व्हाइट लेबल की अवधारणा का इस्तेमाल मूल रूप से अमेरिकी रिकॉर्डिंग उद्योग में किया गया था। 1950 के दशक में, निर्माताओं ने बिना लेबल (यानी व्हाइट लेबल के साथ) के विनाइल रिकॉर्ड का उत्पादन किया ताकि खुदरा विक्रेता उन पर अपनी कंपनी का नाम लिख सकें। तब से यह शब्द अन्य उद्योगों में फैल गया है और ई-कॉमर्स, सॉफ्टवेयर विकास, विनिर्माण और वित्त में व्यापक रूप से इस्तेमाल किया जाने लगा है।

आईटी में, व्हाइट लेबल अवधारणा का उपयोग उत्पाद विकास के लिए किया जाता है। इस योजना का पहली बार 2001 में उपयोग किया गया था: एक ऑनलाइन मोबाइल फोन बिक्री साइट ने अन्य कंपनियों को अपनी वेबसाइट का रीब्रांडेड संस्करण पेश किया। बैंकिंग उद्योग में, बातचीत का यह प्रारूप बैंकिंग-एज़-ए-सर्विस के रूप में साकार होता है – एक कंपनी द्वारा अन्य बाजार सहभागियों को बैंकिंग बुनियादी ढांचे का प्रावधान।

BaaS व्हाइट लेबल की तुलना में एक व्यापक अवधारणा है। बैंकिंग बुनियादी ढांचा और सॉफ्टवेयर एक निश्चित उत्पाद को इकट्ठा करना संभव बनाता है जिसके लिए कम या ज्यादा स्वचालित पहुंच प्रदान की जाती है। ऐसे उत्पादों में कार्ड जारी करना, भुगतान प्रसंस्करण, सीमा प्रबंधन प्रणाली, फैक्टरिंग, अधिग्रहण, दस्तावेज़ पहचान, कैशबैक सेवाएं, लॉयल्टी प्रोग्राम, भुगतान, नकद प्रबंधन, कॉर्पोरेट खाते और अन्य सेवाएं शामिल हो सकती हैं। क्लाइंट अपने विवेकानुसार और अपनी ज़रूरतों के अनुसार सेवाओं का एक सेट बनाता है, इस प्रकार अपने स्वयं के “बैंक” का एक अनुकूलित संस्करण बनाता है। व्हाइट लेबल के लिए, यह केवल विशिष्ट ज़रूरतों के लिए अंतिम क्लाइंट उत्पादों का एक सेट प्राप्त करने का सवाल है।

व्हाइट लेबल उत्पाद का मूल एक इलेक्ट्रॉनिक वॉलेट है जो आपको इलेक्ट्रॉनिक धन संग्रहीत करने और इसके साथ विभिन्न वित्तीय लेनदेन करने की अनुमति देता है:

• इसमें वर्चुअल और प्लास्टिक बैंक कार्ड जारी किए जा सकते हैं, जिन्हें Google Pay, Apple Pay, Samsung Pay में जोड़ा जाता है
• वॉलेट को विभिन्न तरीकों से टॉप अप किया जा सकता है, उदाहरण के लिए, अन्य कार्ड या भागीदारों से भुगतान से
• आप वॉलेट से प्रदाताओं, अन्य बैंकों के कार्ड या किसी अन्य वॉलेट में धन निकाल सकते हैं
• उत्पाद के आसपास, भागीदार आधुनिक API प्रोटोकॉल का उपयोग करके अपने कस्टम एप्लिकेशन बना सकते हैं

व्हाइट लेबल नियो बैंकिंग प्लेटफार्म – यह सेवा किसके लिए है?

यूरोप में EMI/PSP लाइसेंस के साथ नियोबैंक

कई बड़ी कंपनियां वित्तीय उत्पादों और सेवाओं को लॉन्च करने का निर्णय लेते समय प्रौद्योगिकी प्रदाताओं की ओर रुख करती हैं। उनके पास विकास का अपना अनुभव नहीं होता या अपने बैंकिंग उत्पाद को खुद से विकसित करने के लिए पर्याप्त संसाधन नहीं होते। इसलिए, उनके मामले में आवश्यक सेवा को खरीदना अधिक तार्किक होता है।

प्रक्रिया अत्यंत पारदर्शी है: ग्राहक को एक कार्ड प्राप्त होता है, वह इससे खरीदारी का भुगतान करता है, और कमीशन कट जाता है, जो जारीकर्ता को जाता है। खरीदारी की जानकारी को फिर साझेदार रिटेलर को दिया जाता है, और वह ग्राहक को कैशबैक के रूप में अंक प्रदान करता है।

गैर-बैंक और बैंकिंग लाइसेंस के बिना फिनटेक

इस व्यवसाय श्रेणी को एक पूरे इन्फ्रास्ट्रक्चर परत की आवश्यकता होती है जिससे वे जुड़ सकें और अपने उत्पादों की भुगतान कार्यक्षमता का विस्तार कर सकें।

यूरोप में, बड़े बैंक इस इन्फ्रास्ट्रक्चर के मालिक होते हैं, जबकि निच बैंकिंग स्टार्टअप्स के पास अपने उत्पादों को विकसित करने के लिए कम अवसर होते हैं। इसके अलावा, इन छोटी कंपनियों के पास आमतौर पर अपने उत्पादों को विकसित करने के लिए विशेषज्ञता और संसाधन नहीं होते, विशेष रूप से जटिल और अत्यधिक विनियमित बैंकिंग उत्पादों के क्षेत्र में।

ऐसी स्थितियाँ होती हैं जब एक कंपनी बैंकिंग और गैर-बैंकिंग संगठनों के बीच एक परिकल्पना का परीक्षण करना चाहती है। एक संकीर्ण खंड के लिए एक निच बैंक बनाने की आवश्यकता होती है या बैंकिंग और गैर-बैंकिंग सेवाओं को संयोजित करने की आवश्यकता होती है जो एक विशिष्ट दर्शकों की आवश्यकता होती है। ऐसी परिकल्पना का परीक्षण करने के लिए, एक बैंकिंग लाइसेंस और इन्फ्रास्ट्रक्चर की आवश्यकता होती है। इस मामले में, BaaS इस परिकल्पना को एक सरल और सस्ता तरीके से परीक्षण करने में मदद करता है।

BaaS किसी भी व्यवसाय के लिए उपयोगी हो सकता है जो अपने उत्पादों में वित्तीय कार्यक्षमता जोड़ना चाहता है, लेकिन इसके लिए समय, धन या विशेषज्ञता नहीं है।

यह समझना महत्वपूर्ण है कि किसी व्यवसाय का मुख्य कार्य मौजूदा मुख्य उत्पाद में मूल्य वृद्धि खोजना है। यह उपयोगकर्ता प्रतिधारण या प्रक्रिया अनुकूलन हो सकता है। इसलिए, एक व्हाइट लेबल को मुख्य व्यवसाय के साथ संयोजित होना चाहिए – तभी यह उत्पाद अधिकतम लाभ लाएगा।

अर्थव्यवस्था पर व्हाइट लेबल बैंकिंग का सकारात्मक प्रभाव

व्हाइट लेबल न केवल व्यवसायों को मदद करता है, बल्कि अर्थव्यवस्था के विकास में भी योगदान देता है। WL के धन्यवाद, कंपनियां अपने ग्राहक अनुभव और सेवाओं में सुधार करती हैं, बाजार में मौलिक नए समाधान दिखाई देते हैं, क्रॉस-इंडस्ट्री सहयोग विकसित होता है, स्टार्टअप्स को विश्वसनीय इन्फ्रास्ट्रक्चर तक पहुंच मिलती है और वे अपने उत्पादों को विकसित कर सकते हैं, जो बदले में बाजार में प्रतिस्पर्धा को बढ़ावा देता है। इस प्रकार, और अधिक नियो-बैंक और निच खिलाड़ी उभर रहे हैं। बड़े कंपनियों के विपरीत, वे ग्राहक समस्याओं को लक्षित और अद्वितीय तरीके से हल करते हैं, संकीर्ण आवश्यकताओं और निच दर्शकों के लिए सेवाएं बनाते हैं जिनके लिए पारंपरिक बैंकिंग उपयुक्त नहीं है।

सैद्धांतिक रूप से, BaaS और इसका निजी व्हाइट लेबल उदाहरण एक खुले वित्त समाज और एक अधिक लचीली अर्थव्यवस्था की ओर एक कदम है। कई देश खुले बैंकिंग की ओर बढ़ रहे हैं – बैंक अपनी इन्फ्रास्ट्रक्चर को ओपन एपीआई के माध्यम से पहुंच प्रदान करते हैं।

व्हाइट लेबल डिजिटल बैंक

निजी लेबल बैंकिंग समाधान: अनुकूलित वित्तीय उत्पाद

डिजिटल बैंकिंग परियोजनाएं और संबंधित एप्लिकेशन आमतौर पर समय और पूंजी दोनों के महत्वपूर्ण निवेश की आवश्यकता होती है। अद्वितीय बैंकिंग समाधान विकसित करने के विकल्प के रूप में, फिनटेक पहल व्हाइट लेबल प्लेटफार्मों पर आधारित अपनी पेशकशों को लॉन्च करने का अवसर रखती हैं, जिससे समय-से-बाजार को कम किया जा सकता है और लागतों का अनुकूलन किया जा सकता है। इस लेख में, हम व्हाइट लेबल डिजिटल बैंकिंग समाधानों की विशेषताओं और इस दृष्टिकोण के मुख्य लाभों पर चर्चा करेंगे।

व्हाइट लेबल डिजिटल बैंकिंग क्या है?

व्हाइट लेबल बैंकिंग कई बैक-ऑफिस कार्यों को कवर करता है और उपयोग के लिए तैयार बैंकिंग और भुगतान उत्पाद प्रदान करता है, जिसमें विभिन्न BaaS प्रदाताओं के साथ इंटरैक्शन के लिए एपीआई शामिल हैं। इस दृष्टिकोण से नए उत्पादों को विकसित करने के अवसर भी खुलते हैं बिना उन्हें शुरू से बनाने की आवश्यकता के और नए सेवाओं के एकीकरण को सरल बनाते हैं। व्हाइट लेबल डिजिटल बैंकिंग समाधानों की डिजिटल प्लेटफॉर्म निम्नलिखित विशेषताएं प्रदान करती है: ग्राहक ऑनबोर्डिंग और AML/KYC खाता खोलने और पंजीकरण के लिए, नए ग्राहक एक सत्यापन प्रक्रिया से गुजरते हैं और आवश्यक जानकारी प्रदान करते हैं। इनबिल्ट KYC/AML प्रक्रियाएं सुनिश्चित करती हैं कि पंजीकरण प्रक्रियाएं सुरक्षित, तेज और सरल हैं। भुगतान और मुद्रा लेनदेन एक भुगतान प्रणाली विकसित करना एक जटिल कार्य है, लेकिन व्हाइट लेबल के तैयार समाधान के साथ, आप आसानी से विभिन्न सेवाओं से जुड़ सकते हैं और ग्राहकों को भुगतान विधियों और मुद्राओं की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान कर सकते हैं। सेवा के रूप में लाइसेंस फिनटेक परियोजनाएं भागीदार ई-मनी, भुगतान प्रणाली या बैंकों के लाइसेंस के तहत संचालित हो सकती हैं। कार्ड जारी करना कार्ड जारी करने के समाधान प्रदाताओं के साथ साझेदारी करके, आप अपने ब्रांड के तहत डेबिट कार्ड पेश कर सकते हैं। IBANs प्रायोजन कई विनियमित कंपनियां बिना किसी विशेष लाइसेंस के IBANs उत्पन्न करने की क्षमता प्रदान करती हैं, साथ ही SEPA के साथ एकीकरण करती हैं। यह आपको एक एपीआई के माध्यम से IBANs के जारी करने और प्रबंधन को स्वचालित करने की अनुमति देता है। जारी किए गए IBAN नंबर भागीदार के नाम पर पंजीकृत होते हैं, ग्राहकों को आवश्यक विवरण प्रदान करते हैं। विभिन्न तैयार व्हाइट लेबल समाधानों का एकीकरण चुनौतीपूर्ण हो सकता है, लेकिन एकीकृत समाधानों और एक लचीली वास्तुकला के साथ प्रक्रिया को बहुत सरल बनाया जा सकता है जो नए उत्पादों को तेजी से लॉन्च करने की अनुमति देता है। व्हाइट लेबल एंड-यूज़र एप्लिकेशन और डिजिटल बैंकिंग

व्हाइट लेबल डिजिटल बैंकिंग प्लेटफॉर्म आमतौर पर बैक-ऑफिस संचालन पर ध्यान केंद्रित करते हैं, जबकि एंड-यूज़र एप्लिकेशन जैसे कि वेब बैंकिंग और मोबाइल ऐप्स ग्राहक अनुभव प्रदान करते हैं। वे एक डिजिटल बैंकिंग समाधान को प्रभावी ढंग से पूरक कर सकते हैं, एक एकीकृत उपयोगकर्ता अनुभव बनाते हैं। फिनटेक कंपनियों के पास अपने ग्राहकों के लिए अपने ब्रांड और शैली का उपयोग करके तेजी से ऐप्स विकसित करने की क्षमता होती है।

व्हाइट लेबल के लाभ: संसाधनों की बचत

अपना खुद का समाधान विकसित करना आईटी टीम, परीक्षण और डिबगिंग में महत्वपूर्ण निवेश की आवश्यकता होती है। एक तैयार प्लेटफार्म की खरीद के साथ, आप लागत और कार्यान्वयन समय को कम कर सकते हैं। व्हाइट लेबल उत्पाद विशेषज्ञ टीमों द्वारा बनाए जाते हैं, अत्याधुनिक प्रौद्योगिकी का उपयोग करते हैं, कठोर परीक्षणों से गुजरते हैं और विनियामक आवश्यकताओं का पालन करते हैं। त्वरित शुरुआत लंबे विकास और परीक्षण चरणों से बचें – तैयार समाधानों के साथ, आप नए फीचर्स को तेजी से पेश कर सकते हैं और उन्हें ग्राहकों को प्रदान कर सकते हैं। उत्पाद को समझें उत्पाद को पहले से जानें, परीक्षण करें और लॉन्च से पहले इसे अनुकूलित करें।

व्हाइट लेबल बैंकिंग प्लेटफार्म के लाभ

समय और पैसे की बचत

शुरू से एक उत्पाद बनाना एक प्रक्रिया है जिसके लिए संसाधनों की आवश्यकता होती है, अक्सर महत्वपूर्ण संसाधन। यह पैसा और समय है, साथ ही गलतियों और अप्रत्याशित समस्याओं के लिए जोखिम। व्हाइट लेबल उत्पाद तैयार, सिद्ध समाधान प्रदान करते हैं, और यह व्यवसायों को जल्दी और बिना परेशानी के उनसे लाभ प्राप्त करने की अनुमति देता है।

लचीलापन और स्केलेबिलिटी

आमतौर पर, तैयार समाधान विभिन्न सुविधाओं से सुसज्जित होते हैं और व्यवसाय की जरूरतों के अनुसार अनुकूलित किए जा सकते हैं। इसके अलावा, व्हाइट लेबल समाधान सेवाओं को स्केल करने का लचीलापन प्रदान करते हैं। आइए एक खुदरा व्यवसाय के विस्तार के उदाहरण को लें।

एक स्टार्टअप व्हाइट लेबल ई-कॉमर्स प्लेटफार्म का उपयोग करके आसानी से इन्वेंट्री प्रबंधन, ग्राहक संबंध प्रबंधन आदि जैसी कई कार्यात्मकताओं को एकीकृत कर सकता है।

उद्योग में सर्वश्रेष्ठ से विशेषज्ञता

व्हाइट लेबल प्रदाता आमतौर पर मजबूत विशेषज्ञता रखते हैं और अपनी प्रतिष्ठा को संजोते हैं। वे अपने समाधानों की गुणवत्ता पर ध्यान केंद्रित करते हैं। अन्यथा, कोई भी उन्हें अनुशंसा नहीं करेगा या उनसे नहीं खरीदेगा।

जो आप सबसे अच्छा करते हैं उस पर ध्यान केंद्रित करने की क्षमता

अपने टीम की विशेषज्ञता से बाहर की चीज़ों पर प्रयास, धन और समय खर्च करने के बजाय, आप एक तैयार समाधान खरीदते हैं और अपने उत्पाद के विकास पर ध्यान केंद्रित करते हैं। चलिए Shopify का एक उदाहरण लेते हैं।

अग्रणी ई-कॉमर्स प्लेटफार्म अपनी ऑनलाइन लेनदेन को संसाधित करने के लिए Stripe का उपयोग करता है और इस तरह से अपने समय को मुक्त करता है ताकि वह एक ऑनलाइन दुकान बनाने के लिए सर्वोत्तम उपयोगकर्ता अनुभव प्रदान कर सके।

यह व्हाइट लेबल नहीं है – आखिरकार, ऐसी सहयोग का बिंदु यह नहीं है कि अंतिम ग्राहक इसके बारे में जानें – लेकिन यह उदाहरण अच्छी तरह से बताता है: सबसे बड़े ई-कॉमर्स प्लेटफार्मों में से एक इलेक्ट्रॉनिक भुगतान को आउटसोर्स कर रहा है।

व्हाइट लेबल बैंकिंग प्लेटफार्म के नुकसान

प्रतिष्ठा जोखिम

अगर व्हाइट लेबल उत्पाद में खामियां होती हैं, तो उपभोक्ता उन्हें आपके ब्रांड से जोड़ते हैं। अपडेट, सेवा और कोई भी समस्या – अगर आपूर्तिकर्ता के साथ इसमें कोई समस्या है, तो आपके साथ भी होती है। इसलिए सुनिश्चित करें कि आपको एक टिकाऊ समाधान और एक विश्वसनीय साझेदारी की पेशकश की जा रही है।

लाभ महत्वपूर्ण हैं, लेकिन विश्वास सर्वोपरि है। यह भी जानना आवश्यक है कि प्रदाता आपके जरूरतों के अनुसार उत्पाद को अनुकूलित करने और आपको या आपके ग्राहकों को समय पर सहायता प्रदान करने के लिए तैयार हैं या नहीं।

यह एक अनूठा समाधान नहीं है

व्हाइट-लेबल उत्पादों को उपयोगकर्ताओं के व्यापक दर्शकों के लिए डिज़ाइन किया गया है, क्योंकि विक्रेता अपने समाधानों को केवल आपको ही नहीं बल्कि कई वितरकों को भी पेश करते हैं। इसलिए, WL सेवा पैकेज के बाहर अतिरिक्त कार्यक्षमता या अनुकूलन के लिए अलग से भुगतान करने के लिए तैयार रहें।

ऑनलाइन भुगतान में व्हाइट-लेबल समाधान

ऑनलाइन भुगतान में, व्हाइट-लेबल मॉडल ने संभावनाओं की एक पूरी दुनिया खोल दी है: कंपनियां अपने स्वयं के सेवा को डिज़ाइन और बनाने के लिए बड़े संसाधनों के बिना भी उन्नत भुगतान समाधान पेश कर सकती हैं। इस क्षेत्र में दो मुख्य व्हाइट-लेबल समाधान हैं: भुगतान गेटवे और भुगतान ऑर्केस्ट्रेशन।

व्हाइट-लेबल भुगतान गेटवे

तो, पहला उत्पाद एक व्हाइट-लेबल भुगतान गेटवे है जिसे SaaS PSP के रूप में भी जाना जाता है, जहां SaaS का मतलब सॉफ्टवेयर एज ए सर्विस है और PSP का मतलब पेमेंट सर्विस प्रोवाइडर है। यह एक तैयार भुगतान समाधान है जिसे व्यवसाय अपने ब्रांड के तहत भुगतान स्वीकार करने या भुगतान सेवाएं प्रदान करने के लिए लागू कर सकते हैं। SaaS PSP के साथ, एक व्यवसाय को सभी उपकरण मिलते हैं जिनकी आवश्यकता होती है: ऑनलाइन व्यापारियों के लिए एक व्यक्तिगत खाता, एक भुगतान पृष्ठ, तकनीकी दस्तावेज, और एक प्रशासनिक पैनल जहां इसकी टीम सभी व्यापारी ऑनबोर्डिंग प्रक्रियाओं को प्रबंधित कर सकती है।

इसके साथ ही, पूरे PSP इंफ्रास्ट्रक्चर में वह विशेषज्ञ टीम जो इसे बनाए रखती है: प्रदाता जिम्मेदार तकनीकी समर्थन प्रदान करता है और किसी भी मुद्दे पर सलाह देता है।

व्हाइट-लेबल भुगतान गेटवे को अक्सर PSP स्टार्ट-अप द्वारा चुना जाता है। आमतौर पर, उनके पास पहले से ही अधिग्रहण बैंकों और भुगतान प्रणालियों के साथ अपने संपर्क होते हैं, लेकिन टीम छोटी होती है और व्यापारियों और भुगतानकर्ताओं के लिए सेवाओं को विकसित करने के लिए संसाधन सीमित होते हैं।

जब ये व्यवसाय एक व्हाइट-लेबल PSP को जोड़ते हैं, तो उन्हें एक पूर्ण भुगतान सेवा मिलती है जिसमें शामिल हैं:

• व्यापारी पोर्टल: एक व्यक्तिगत खाता जहां ऑनलाइन व्यापारी भुगतान के साथ काम कर सकते हैं;
• सभी स्क्रीन और उपकरणों के लिए अनुकूलित भुगतान पृष्ठ;
• दस्तावेज जिनके द्वारा उनके ग्राहक भुगतान को अनुकूलित करेंगे;
• आपकी टीम के लिए ऑनलाइन विक्रेताओं को जोड़ने और उनके परियोजनाओं को प्रबंधित करने के लिए एक उपयोगकर्ता-मित्रवत प्रशासनिक पैनल;

सभी सेवाएं जिनके साथ ऑनलाइन विक्रेता काम करेंगे WL-ग्राहक के कॉर्पोरेट शैली में डिज़ाइन की गई हैं और उसके डोमेन पर होस्ट की गई हैं। इसलिए, न तो साझेदार और न ही भुगतानकर्ता अनुमान लगाते हैं कि व्यवसाय WL प्लेटफार्म का उपयोग करता है।

SaaS PSP की सेटअप और बुनियादी अनुकूलन में लगभग दो सप्ताह का समय लगता है। जबकि स्क्रैच से एक भुगतान गेटवे विकसित करने में लगभग दो साल लगते हैं और कम से कम $1.5-2 मिलियन की लागत होती है।

व्हाइट लेबल बैंकिंग प्लेटफार्म – सामान्य जानकारी

व्हाइट लेबल एक समाधान है जो कंपनियों को अपने ब्रांड के तहत किसी अन्य कंपनी द्वारा विकसित तैयार उत्पाद या सेवा का उपयोग करने की अनुमति देता है।

इस समाधान के लाभ

भुगतान सेवाओं के लिए व्हाइट लेबल समाधान तैयार प्रौद्योगिकी प्लेटफार्म हैं जो भागीदारों को भुगतान और धन हस्तांतरण प्रक्रियाओं का समर्थन करने के लिए प्रदान किए जाते हैं। ऐसे समाधानों के लाभ स्पष्ट हैं:

1. उत्पाद विकास और लॉन्च के लिए समय में कमी. कंपनियां अपने ब्रांड को बढ़ावा देने और विपणन अभियानों पर ध्यान केंद्रित कर सकती हैं।
2. लागत बचत. व्हाइट लेबल समाधान तैयार-से-उपयोग प्लेटफार्म हैं।
3. अनुकूलन और एकीकरण की लचीलापन. व्हाइट लेबल प्लेटफार्म भागीदार की विशिष्ट आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए कार्यक्षमता को अनुकूलित करने की क्षमता प्रदान करते हैं। भागीदार एपीआई का उपयोग करके भुगतान सेवाओं को अपने सॉफ्टवेयर या वेबसाइट में एकीकृत कर सकते हैं।
4. भागीदार उत्पादों की कार्यक्षमता का विस्तार. व्हाइट लेबल समाधान के साथ, भागीदारों को उपकरणों तक पहुंच प्राप्त होती है जो उनके उत्पादों की कार्यक्षमता को महत्वपूर्ण रूप से सुधार और पूरक कर सकते हैं। इससे वे बाजार में अन्य कंपनियों के साथ प्रतिस्पर्धा कर सकते हैं।
5. ब्रांड जागरूकता में वृद्धि. ब्रांड भागीदार व्हाइट लेबल समाधान का उपयोग करते हैं जो पहले ही बाजार में खुद को साबित कर चुके हैं, इससे पहचान बढ़ती है और ग्राहक वफादारी बढ़ती है।

व्हाइट लेबल सेवा उन कंपनियों के लिए एक बढ़िया विकल्प है जो अपने ऑनलाइन भुगतान व्यवसाय को जितनी जल्दी और कुशलता से बढ़ाना चाहते हैं।

व्हाइट लेबल निजीकरण क्या है और यह अपना प्लेटफार्म विकसित करने से अधिक लाभकारी क्यों है

व्हाइट लेबल निजीकरण एक मानक इंटरफ़ेस को किसी विशेष व्यवसाय या ब्रांड की विशिष्ट आवश्यकताओं के अनुरूप अनुकूलित और बदलने की प्रक्रिया है। इसमें लोगो, रंग योजना, फोंट, पाठ और अन्य UI तत्वों को समायोजित करना शामिल हो सकता है ताकि उपयोगकर्ताओं और ग्राहकों के लिए एक अनूठा और विशिष्ट अनुभव बनाया जा सके।

व्हाइट लेबल प्लेटफार्म निजीकरण को कमीशन करना अपना भुगतान प्लेटफार्म विकसित करने की तुलना में बहुत अधिक लागत प्रभावी हो सकता है:

• पहले, अपना प्लेटफार्म विकसित करने के लिए महत्वपूर्ण समय और वित्तीय लागत की आवश्यकता होती है, क्योंकि प्लेटफार्म के सभी घटकों को स्क्रैच से बनाना आवश्यक होता है: डिज़ाइन से लेकर परीक्षण और कार्यान्वयन तक। वहीं, व्हाइट लेबल प्लेटफार्म का निजीकरण समय और वित्तीय लागत को काफी हद तक कम करता है, क्योंकि अधिकांश घटक पहले ही बनाए जा चुके हैं, और उन्हें केवल विशिष्ट आवश्यकताओं के अनुरूप अनुकूलित और ब्रांड करना होता है।
• दूसरे, व्हाइट लेबल प्लेटफार्म का निजीकरण बाजार में आने के समय को काफी हद तक तेजी से बनाता है, क्योंकि पहले से मौजूद प्लेटफार्म आवश्यक परिवर्तनों और अनुकूलन के बाद तुरंत शुरू होने की अनुमति देता है।
• तीसरे, प्लेटफार्म अनुकूलन का आदेश देने से पहले से आजमाए और अच्छी तरह से स्थापित तकनीकों की उच्च गुणवत्ता और विश्वसनीयता प्राप्त करने का अवसर मिलता है।

इसलिए, व्हाइट लेबल प्लेटफार्म का निजीकरण अपना भुगतान प्लेटफार्म बनाने का एक अधिक लागत प्रभावी और तेजी से तरीका है।

यह कैसे काम करता है और किसके लिए उपयुक्त है

एक भुगतान सेवा जो व्हाइट लेबल समाधान का उपयोग करती है, अपने ग्राहकों को अपने ब्रांड के तहत एक पूर्ण भुगतान सेवा प्रदान करती है।

भुगतान सेवाओं के लिए व्हाइट लेबल समाधान विभिन्न कंपनियों और व्यवसायों के लिए उपयोगी हो सकते हैं जो ऑनलाइन भुगतान सेवाएं प्रदान करना चाहते हैं। वे उन स्टार्टअप्स और छोटी कंपनियों के लिए बहुत अच्छे हैं जिनके पास अपनी खुद की इन्फ्रास्ट्रक्चर नहीं है और शून्य से एक भुगतान प्रणाली बनाने की क्षमता नहीं है।

व्हाइट लेबल समाधान उन बड़ी कंपनियों के लिए भी उपयोगी हो सकते हैं जो अपने व्यवसाय का विस्तार करना चाहते हैं और नए क्षेत्रों में अपनी सेवाएं प्रदान करना चाहते हैं। उदाहरण के लिए, उन बैंकों के लिए जो अपने ग्राहकों को ऑनलाइन भुगतान प्रदान करना चाहते हैं, लेकिन अपनी खुद की भुगतान प्रणाली विकसित करने में निवेश नहीं करना चाहते।

व्हाइट लेबल बैंकिंग प्लेटफार्म के लाभ

• अपने ई-भुगतान व्यवसाय को तेजी से शुरू करने के लिए तैयार भुगतान एग्रीगेटर।
• अपने ब्रांड और डिज़ाइन के अनुसार समाधान को पूरी तरह से अनुकूलित करें।
• विभिन्न भुगतान प्रणालियों और बैंकों से कनेक्शन।
• तकनीकी समर्थन और स्टाफ प्रशिक्षण।
• लचीली भुगतान शर्तें।

हमारा भुगतान एग्रीगेटर विभिन्न व्यवसायों के लिए उपयुक्त है जिसमें ऑनलाइन दुकानें, ऑनलाइन सेवाएं, मोबाइल ऐप्स, फिनटेक स्टार्टअप और अधिक शामिल हैं।

हम अपने सेवाओं की विश्वसनीयता, सुरक्षा और उच्च गुणवत्ता की गारंटी देते हैं। इसके अलावा, हमारी मूल्य निर्धारण नीति लचीले टैरिफ योजनाओं को प्रदान करती है जो लेनदेन की मात्रा पर निर्भर करती हैं। यह हमारे ग्राहकों को भुगतान सेवाओं की लागत को कम करने की अनुमति देता है। हम प्लेटफार्मों के प्रभावी उपयोग को सुनिश्चित करने के लिए प्रशिक्षण और समर्थन प्रदान करते हैं और उनकी सुरक्षा और संरक्षा की गारंटी देते हैं।

अंत में, भुगतान सेवाओं के लिए व्हाइट लेबल बैंकिंग उन लोगों के लिए एक बढ़िया विकल्प है जो इलेक्ट्रॉनिक भुगतान के क्षेत्र में अपना व्यवसाय विकसित करना चाहते हैं और शून्य से अपना भुगतान सेवा विकसित नहीं करना चाहते।

यदि आप इस समाधान का उपयोग करके अपनी भुगतान सेवा विकसित करने में रुचि रखते हैं, तो वेबसाइट पर एक आवेदन छोड़ें और हमारा प्रबंधक जल्द से जल्द आपसे संपर्क करेगा ताकि सहयोग के विवरण पर चर्चा की जा सके। अपनी खुद की भुगतान सेवा को तेजी से लॉन्च करने का अवसर न चूकें!

व्हाइट लेबल डिजिटल बैंक

पिछले कुछ वर्षों में, “व्हाइट लेबल” शब्द वित्तीय प्रौद्योगिकी की दुनिया में विशेष रूप से डिजिटल बैंकिंग के संदर्भ में व्यापक रूप से पहचाना जाने लगा है। व्हाइट लेबल समाधान कंपनियों को एक तृतीय पक्ष द्वारा विकसित एक तैयार प्लेटफ़ॉर्म का उपयोग करके अपने ब्रांड के तहत बैंकिंग सेवाएँ प्रदान करने का अवसर प्रदान करते हैं। यह एक स्वामित्व प्रणाली को विकसित करने की पूंजी लागत और समय को काफी कम करता है, साथ ही उत्पाद को बाजार में लाने की प्रक्रिया को तेज करता है।

व्हाइट लेबल डिजिटल बैंकिंग समाधान के प्रमुख लाभ

1. विकास लागत और समय में कमी

एक स्वामित्व बैंकिंग प्लेटफ़ॉर्म विकसित करने के लिए महत्वपूर्ण निवेश और समय की आवश्यकता होती है। व्हाइट लेबल समाधान कंपनियों को तैयार और अच्छी तरह से स्थापित तकनीकी समाधानों का उपयोग करने की अनुमति देते हैं, जो प्रारंभिक लागत को काफी कम करता है और सेवाओं को लॉन्च करने की प्रक्रिया को तेज करता है।

2. ग्राहक सेवा और ब्रांडिंग पर ध्यान केंद्रित

व्हाइट लेबल प्लेटफ़ॉर्म का उपयोग करके, कंपनियाँ अपने प्रयासों को ग्राहक सेवा, विपणन और ब्रांडिंग में सुधार करने पर केंद्रित कर सकती हैं। यह उत्पाद को लक्षित दर्शकों की जरूरतों और अपेक्षाओं के अनुरूप अधिक प्रभावी ढंग से तैयार करने की अनुमति देता है।

3. नियामक आवश्यकताओं का पालन

बैंकिंग उद्योग अत्यधिक विनियमित है। व्हाइट लेबल समाधान अक्सर नियामक अनुपालन के लिए समर्थन शामिल करते हैं, जिससे कंपनियों को स्थानीय और अंतर्राष्ट्रीय कानूनों का पालन करना आसान हो जाता है।

व्हाइट लेबल डिजिटल बैंक कैसे काम करते हैं

आपूर्तिकर्ता का चयन

व्हाइट लेबल समाधान का उपयोग करने की इच्छुक कंपनी के लिए पहला कदम एक विश्वसनीय आपूर्तिकर्ता चुनना है, जिसके पास एक सिद्ध प्लेटफ़ॉर्म है जिसे ग्राहक की विशिष्ट आवश्यकताओं और ब्रांड के अनुरूप बनाया जा सकता है।

एकीकरण और अनुकूलन

विक्रेता का चयन करने के बाद, प्लेटफ़ॉर्म एकीकरण और अनुकूलन का चरण आता है। इस चरण में इंटरफ़ेस के डिज़ाइन को अनुकूलित किया जाता है, अनूठी विशेषताएँ जोड़ी जाती हैं और आवश्यक सेवाओं को एकीकृत किया जाता है।

परीक्षण और आरंभ

उत्पाद के आधिकारिक लॉन्च से पहले, संभावित बग की पहचान और समाप्ति के लिए परीक्षण किया जाता है। यह एक महत्वपूर्ण चरण है जो भविष्य में समस्याओं को रोकता है।

समर्थन और अपडेट

व्हाइट लेबल समाधान प्रदाता आमतौर पर तकनीकी समर्थन और प्लेटफ़ॉर्म के नियमित अपडेट प्रदान करता है, यह सुनिश्चित करता है कि यह कानून और बाजार प्रवृत्तियों में बदलावों के साथ अद्यतित है।

निष्कर्ष: व्हाइट लेबल डिजिटल बैंक उन कंपनियों के लिए नए अवसर खोलते हैं जो वित्तीय क्षेत्र में तेजी से और कुशलतापूर्वक प्रवेश करना चाहती हैं। एंड-टू-एंड समाधान पेश करके जिन्हें व्यक्तिगत जरूरतों के अनुरूप बनाया और स्केल किया जा सकता है, वे तकनीकी रूप से उन्नत बैंकिंग सेवाओं को विभिन्न व्यवसायों और संगठनों के लिए सुलभ बनाते हैं।

व्हाइट लेबल क्रिप्टो बैंक

व्हाइट लेबल क्रिप्टोकरेंसी बैंक प्लेटफार्म हैं जो कंपनियों को पहले से विकसित इन्फ्रास्ट्रक्चर और तृतीय-पक्ष तकनीक का उपयोग करके अपने ब्रांडेड क्रिप्टोकरेंसी बैंकिंग सेवाएं तेजी से और कुशलतापूर्वक लॉन्च करने की अनुमति देते हैं। यह समाधान वित्तीय संस्थानों, फिनटेक स्टार्टअप्स और अन्य कंपनियों के लिए आदर्श है जो अपनी सेवा पोर्टफोलियो का विस्तार करना चाहते हैं बिना अपने स्वयं के जटिल सॉफ़्टवेयर को विकसित करने की आवश्यकता के।

व्हाइट लेबल क्रिप्टोकरेंसी बैंक के प्रमुख लाभ

1. तेज़ और किफायती आरंभ

शून्य से अपने स्वयं के क्रिप्टोकरेंसी बैंकिंग प्लेटफ़ॉर्म को लॉन्च करने के लिए महत्वपूर्ण समय और वित्तीय लागत की आवश्यकता होती है। व्हाइट लेबल समाधान का उपयोग प्रारंभिक निवेश को काफी कम करता है और उत्पाद को बाजार में लाने की प्रक्रिया को तेज करता है, क्योंकि बुनियादी इन्फ्रास्ट्रक्चर और सॉफ़्टवेयर पहले से ही विकसित और अनुकूलित किए गए हैं।

2. नियामक मानकों का पालन

क्रिप्टोकरेंसी बाजार सख्त विनियमों के अधीन है जो निरंतर विकसित हो रहे हैं। व्हाइट लेबल क्रिप्टोकरेंसी प्रदाता आमतौर पर ऐसे समाधान पेश करते हैं जो वर्तमान नियामक आवश्यकताओं के अनुरूप होते हैं, जिससे ग्राहकों के लिए अनुपालन आसान हो जाता है।

3. तकनीकी समर्थन और रखरखाव

व्हाइट लेबल समाधान चुनने वाले ग्राहकों को निरंतर तकनीकी समर्थन और सॉफ़्टवेयर अपडेट प्राप्त होते हैं, जो सेवाओं की स्थिरता और नवीनतम तकनीकी प्रगति और कानूनी बदलावों के अनुसार उनकी प्रासंगिकता की गारंटी देते हैं।

क्रिप्टोबैंक का व्हाइट लेबल कार्य

आपूर्तिकर्ता का चयन

पहला कदम एक विश्वसनीय व्हाइट लेबल क्रिप्टोकरेंसी प्रदाता का चयन करना है जो आपके व्यवसाय की विशिष्टताओं और आवश्यकताओं के अनुसार एक लचीला और स्केलेबल समाधान पेश कर सके।

निजीकरण और ब्रांडिंग

अनुबंध के बाद प्लेटफ़ॉर्म अनुकूलन चरण आता है, जिसमें कॉर्पोरेट पहचान, लोगो और अन्य ब्रांड तत्वों का एकीकरण शामिल है। यह एक अनूठा उपयोगकर्ता अनुभव बनाने और कंपनी के ब्रांड को मजबूत करने के लिए महत्वपूर्ण है।

एकीकरण और लॉन्च

एकीकरण के चरण में, प्लेटफ़ॉर्म को ग्राहक के अन्य सिस्टम और सेवाओं के साथ संगतता सुनिश्चित करने के लिए अनुकूलित किया जाता है। सिस्टम के सफल परीक्षण और उसकी कार्यक्षमता और सुरक्षा की पुष्टि के बाद, परियोजना को लॉन्च किया जा सकता है।

विपणन और ग्राहक अधिग्रहण

परियोजना के लॉन्च के बाद, ग्राहकों को आकर्षित करने पर काम शुरू होता है, जिसमें विपणन और विज्ञापन अभियान शामिल हैं जो नई सेवा की पहचान बढ़ाने और लक्षित दर्शकों को आकर्षित करने के उद्देश्य से होते हैं।

निष्कर्ष: व्हाइट लेबल क्रिप्टोबैंक डिजिटल वित्त में अपनी उपस्थिति का विस्तार करने की इच्छा रखने वाली कंपनियों के लिए एक शक्तिशाली उपकरण है। यह समाधान न केवल संसाधनों को बचाने की अनुमति देता है, बल्कि बदलती बाजार स्थितियों के अनुसार तेजी से अनुकूलन करने की भी अनुमति देता है, ग्राहकों को उनके अपने ब्रांड के तहत नवीन और विश्वसनीय क्रिप्टोकरेंसी सेवाएं प्रदान करता है।

अपना खुद का नियोबैंक कैसे शुरू करें

नियोबैंक, या डिजिटल बैंक, वित्तीय प्रौद्योगिकी में सबसे तेजी से बढ़ते क्षेत्रों में से एक हैं। वे उपयोगकर्ताओं को सुविधाजनक, सुलभ और नवीन बैंकिंग सेवाएं प्रदान करते हैं जो पूरी तरह से डिजिटल प्लेटफ़ॉर्म के माध्यम से वितरित की जाती हैं, जिनमें कोई भौतिक शाखाएं नहीं होती हैं। अपना खुद का नियोबैंक स्थापित करने के लिए सावधानीपूर्वक योजना, कानून की समझ और प्रौद्योगिकी एकीकरण के उच्च स्तर को सुनिश्चित करने की आवश्यकता होती है। नीचे नियोबैंक लॉन्च करने के प्रमुख चरण दिए गए हैं।

चरण 1: बाजार अनुसंधान और लक्षित दर्शकों की पहचान

नियोबैंक लॉन्च करने का पहला कदम व्यापक बाजार अनुसंधान और लक्षित दर्शकों की पहचान करना है। यह समझना महत्वपूर्ण है कि संभावित ग्राहकों के बीच कौन से वित्तीय उत्पाद और सेवाएं सबसे अधिक मांग में हैं, और नए नियोबैंक के साथ कौन सी समस्याएं या असुविधाएं हल की जा सकती हैं। प्रतियोगियों का अध्ययन करना और यह निर्धारित करना भी महत्वपूर्ण है कि क्या सुधारा जा सकता है या अनूठा पेश किया जा सकता है।

चरण 2: व्यापार मॉडल विकसित करना

नियोबैंक की सफलता के लिए एक स्पष्ट और प्रभावी व्यापार मॉडल विकसित करना महत्वपूर्ण है। इसमें राजस्व स्रोतों (जैसे लेनदेन शुल्क, ऋण पर ब्याज, सदस्यता सेवाएं), लागत संरचना और संभावित लाभप्रदता की पहचान शामिल है। प्रमुख साझेदारियों की पहचान करना भी महत्वपूर्ण है, जिसमें प्रौद्योगिकी प्लेटफार्म, सेवा प्रदाता और वित्तीय संस्थान शामिल हो सकते हैं।

चरण 3: लाइसेंस प्राप्त करना

औपचारिक बैंकिंग गतिविधियों के लिए एक लाइसेंस की आवश्यकता होती है। बैंकिंग लाइसेंस प्राप्त करने की प्रक्रिया और आवश्यकताएँ न्यायक्षेत्र से न्यायक्षेत्र में बहुत भिन्न होती हैं। कुछ देशों में, डिजिटल बैंकों के लिए एक विशेष लाइसेंस प्राप्त करना संभव है, जिसमें पारंपरिक बैंकों की तुलना में कम पूंजीकरण आवश्यकताएँ हो सकती हैं।

चरण 4: प्रौद्योगिकी बुनियादी ढांचा

किसी भी नियोबैंक की रीढ़ उसकी प्रौद्योगिकी प्लेटफ़ॉर्म होती है। उच्च प्रदर्शन, डेटा सुरक्षा और उपयोगकर्ता के अनुकूलता सुनिश्चित करने के लिए एक मजबूत आईटी अवसंरचना का चयन या विकास किया जाना चाहिए। कई नियोबैंक अपनी सेवाओं की स्केलेबिलिटी और लचीलेपन को सुनिश्चित करने के लिए क्लाउड-आधारित समाधान का उपयोग करते हैं।

चरण 5: उपयोगकर्ता इंटरफ़ेस और अनुभव

इंटरफ़ेस डिज़ाइन और समग्र उपयोगकर्ता अनुभव ग्राहकों को आकर्षित करने और बनाए रखने के लिए महत्वपूर्ण हैं। इंटरफ़ेस को सभी प्रकार के उपकरणों, विशेष रूप से मोबाइल उपकरणों पर सहज, आकर्षक और कार्यात्मक होना चाहिए।

चरण 6: नियामक आवश्यकताओं का पालन

नियोबैंक को वित्तीय विनियमों, जिसमें मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी (AML) और गोपनीयता आवश्यकताओं (जैसे यूरोप में जीडीपीआर) शामिल हैं, का कड़ाई से पालन करना चाहिए। इसके लिए ग्राहक की उचित परिश्रम (KYC) और लेनदेन निगरानी के लिए उपयुक्त सिस्टम और प्रक्रियाओं को लागू करना आवश्यक है।

चरण 7: विपणन और लॉन्च

अंतिम चरण में नियोबैंक के लॉन्च के लिए एक विपणन रणनीति विकसित करना और कार्यान्वित करना शामिल है। इसमें ब्रांडिंग, विज्ञापन अभियान, साझेदारी कार्यक्रम और ग्राहक अधिग्रहण रणनीतियाँ शामिल हैं। एक मजबूत पहली छाप बनाना और लॉन्च के बाद लक्षित दर्शकों के साथ सक्रिय रूप से संवाद करना महत्वपूर्ण है।

निष्कर्ष: अपना खुद का नियोबैंक शुरू करना एक जटिल परियोजना है जिसमें योजना से लेकर कार्यान्वयन तक सभी चरणों में काफी प्रयास की आवश्यकता होती है। फिर भी, सही दृष्टिकोण और सभी आवश्यक शर्तों को पूरा करने के साथ, एक नियोबैंक आधुनिक उपभोक्ताओं को नवीन वित्तीय सेवाएं प्रदान करने वाला एक सफल और लाभकारी व्यवसाय बन सकता है।

व्हाइट लेबल बैंकिंग को समझना

तो, व्हाइट लेबल बैंकिंग वास्तव में क्या है? सरल शब्दों में, यह एक सेवा है जहां एक वित्तीय संस्था अपने ब्रांड नाम के तहत बैंकिंग सेवाएं प्रदान करती है, लेकिन बुनियादी ढांचा और तकनीक तीसरे पक्ष के प्रदाता द्वारा प्रदान की जाती है। मूल रूप से, यह अपनी खुद की ब्रांडेड बैंकिंग प्लेटफ़ॉर्म रखने जैसा है, बिना बुनियादी ढांचे को शुरू से बनाने और बनाए रखने की परेशानी के।

व्हाइट लेबल बैंकिंग के पीछे की प्रक्रिया

व्हाइट लेबल बैंकिंग की प्रक्रिया में दो इकाइयों के बीच सहयोग शामिल है: वित्तीय संस्था (ग्राहक) और प्रौद्योगिकी प्रदाता (व्हाइट लेबल पार्टनर)। व्हाइट लेबल पार्टनर खाता प्रबंधन, भुगतान प्रसंस्करण, कार्ड जारी करना, और अधिक सहित बैंकिंग सेवाओं का एक सूट प्रदान करता है, सभी ग्राहक के ब्रांड के तहत।

इस व्यवस्था से ग्राहक को अपने सबसे अच्छे काम पर ध्यान केंद्रित करने की अनुमति मिलती है—ग्राहक संबंध बनाने और मूल्य वर्धित सेवाएं प्रदान करने—जबकि व्हाइट लेबल पार्टनर की विशेषज्ञता और तकनीक का उपयोग बैकएंड संचालन को संभालने के लिए किया जाता है।

वित्तीय समावेशन को सशक्त बनाना

व्हाइट लेबल बैंकिंग का सबसे महत्वपूर्ण लाभ इसका वित्तीय समावेशन को बढ़ावा देने की क्षमता है। एक तैयार समाधान प्रदान करके, व्हाइट लेबल बैंकिंग छोटे वित्तीय संस्थानों, स्टार्टअप्स और यहां तक कि गैर-बैंकिंग इकाइयों को बाजार में प्रवेश करने और अविकसित जनसंख्या को बैंकिंग सेवाएं प्रदान करने में सक्षम बनाती है।

उदाहरण के लिए, एक सामुदायिक बैंक या फिनटेक स्टार्टअप अपने खुद के बैंकिंग प्लेटफ़ॉर्म को विकसित करने के लिए संसाधनों की कमी कर सकता है। व्हाइट लेबल प्रदाता के साथ साझेदारी करके, वे जल्दी से एक ब्रांडेड बैंकिंग समाधान लॉन्च कर सकते हैं जो उनके लक्षित दर्शकों की जरूरतों के लिए उपयुक्त हो, चाहे वह बिना बैंक वाले व्यक्ति हों, छोटे व्यवसाय हों, या विशेष बाजार हों।

नवाचार को तेज करना

वित्तीय समावेशन को बढ़ावा देने के अलावा, व्हाइट लेबल बैंकिंग वित्तीय सेवाओं के उद्योग में नवाचार को भी बढ़ावा देती है। विशिष्ट प्रौद्योगिकी प्रदाताओं की विशेषज्ञता का उपयोग करके, वित्तीय संस्थान तेजी से नई सुविधाओं और सेवाओं को तैनात कर सकते हैं ताकि बदलती ग्राहक मांगों को पूरा किया जा सके।

उदाहरण के लिए, व्हाइट लेबल पार्टनर अक्सर मॉड्यूलर, एपीआई-चालित प्लेटफ़ॉर्म पेश करते हैं जो तीसरे पक्ष के अनुप्रयोगों और सेवाओं के साथ सहज एकीकरण सक्षम करते हैं। यह लचीलापन ग्राहकों को अपने बैंकिंग प्रस्तावों को मोबाइल भुगतान, बजटिंग टूल, या यहां तक कि क्रिप्टोक्यूरेंसी सेवाओं जैसी सुविधाओं के साथ बढ़ाने की अनुमति देता है, बिना व्यापक विकास संसाधनों की आवश्यकता के।

चुनौतियाँ और विचार

जबकि व्हाइट लेबल बैंकिंग कई लाभ प्रदान करती है, यह चुनौतियों से मुक्त नहीं है। वित्तीय संस्थानों के लिए प्राथमिक चिंताओं में से एक ब्रांड अखंडता को बनाए रखना और एक सहज ग्राहक अनुभव सुनिश्चित करना है। चूंकि बैकएंड संचालन तीसरे पक्ष के प्रदाता द्वारा संभाला जाता है, इसलिए ब्रांड छवि और वास्तविक सेवा वितरण के बीच एक डिस्कनेक्ट का जोखिम है।

इसके अलावा, वित्तीय सेवाओं के उद्योग में नियामक अनुपालन और डेटा सुरक्षा सर्वोपरि विचार हैं। वित्तीय संस्थानों को यह सुनिश्चित करने के लिए अपने व्हाइट लेबल पार्टनर्स की पूरी तरह से जांच करनी चाहिए कि वे सभी प्रासंगिक नियमों का पालन करते हैं और संवेदनशील ग्राहक जानकारी की सुरक्षा के लिए मजबूत सुरक्षा उपाय लागू करते हैं।

भविष्य की ओर देखना

जैसे-जैसे डिजिटल बैंकिंग की मांग बढ़ती जा रही है, व्हाइट लेबल बैंकिंग वित्तीय संस्थानों के लिए नवाचार और सेवा प्रसाद का विस्तार करने का एक आकर्षक अवसर प्रस्तुत करती है। व्हाइट लेबल पार्टनर्स की विशेषज्ञता का लाभ उठाकर, वे अपने समय-से-बाजार को तेज कर सकते हैं, अपनी प्रतिस्पर्धात्मक बढ़त को बढ़ा सकते हैं, और अपने ग्राहकों को मूल्य वर्धित समाधान प्रदान कर सकते हैं।

निष्कर्षतः, व्हाइट लेबल बैंकिंग वित्तीय सेवाओं के वितरण के तरीके को क्रांतिकारी बना सकती है, जिससे पारंपरिक संस्थानों और नवागंतुकों दोनों को डिजिटल अर्थव्यवस्था में फलने-फूलने का अवसर मिलता है। जैसे-जैसे प्रौद्योगिकी विकसित होती है और उपभोक्ता अपेक्षाएं बदलती हैं, व्हाइट लेबल बैंकिंग वित्त के भविष्य को आकार देने में निस्संदेह एक महत्वपूर्ण भूमिका निभाएगी।

अनुकूलन और विभेदन

व्हाइट लेबल बैंकिंग के मुख्य लाभों में से एक यह है कि वित्तीय संस्थाएं अपने अद्वितीय ब्रांडिंग और ग्राहक अनुभव आवश्यकताओं के अनुरूप प्लेटफ़ॉर्म को अनुकूलित कर सकती हैं। जबकि अंतर्निहित प्रौद्योगिकी व्हाइट लेबल पार्टनर द्वारा प्रदान की जाती है, ग्राहकों को उपयोगकर्ता इंटरफ़ेस, डिज़ाइन तत्वों, और यहां तक कि पेश की जाने वाली सेवाओं के सूट को अनुकूलित करने की लचीलापन होती है।

यह अनुकूलन स्तर वित्तीय संस्थाओं को भीड़ भरे बाजार में एक बैंकिंग अनुभव की पेशकश करके खुद को अलग करने में सक्षम बनाता है जो उनके ब्रांड पहचान के साथ संरेखित होता है और उनके लक्षित दर्शकों के साथ प्रतिध्वनित होता है। चाहे वह व्यक्तिगत संदेश, सहज उपयोगकर्ता इंटरफ़ेस, या नवीन सुविधाओं के माध्यम से हो, व्हाइट लेबल बैंकिंग ग्राहकों को प्रतिस्पर्धा से अलग खड़ा होने और ग्राहकों को आकर्षित और बनाए रखने की अनुमति देती है।

विस्तारशीलता और लागत दक्षता

व्हाइट लेबल बैंकिंग का एक और महत्वपूर्ण लाभ इसकी विस्तारशीलता और लागत दक्षता है। एक बैंकिंग प्लेटफ़ॉर्म को शुरू से बनाने और बनाए रखने के लिए बुनियादी ढांचे, प्रौद्योगिकी, और मानव संसाधनों में महत्वपूर्ण अग्रिम निवेश की आवश्यकता होती है। सीमित संसाधनों वाले छोटे वित्तीय संस्थानों और स्टार्टअप्स के लिए, यह प्रवेश बाधा निषेधात्मक हो सकती है।

व्हाइट लेबल समाधान का लाभ उठाकर, वित्तीय संस्थान बिना महत्वपूर्ण पूंजीगत व्यय की आवश्यकता के एक पूरी तरह से कार्यात्मक बैंकिंग प्लेटफ़ॉर्म तक पहुंच सकते हैं। इसके अलावा, जैसे-जैसे उनका ग्राहक आधार बढ़ता है और उनकी जरूरतें विकसित होती हैं, वे व्हाइट लेबल मॉडल में अंतर्निहित विस्तारशीलता का लाभ उठाकर आसानी से अपने संचालन को स्केल कर सकते हैं।

ग्राहक जुड़ाव बढ़ाना

आज की अत्यधिक जुड़ी दुनिया में, ग्राहक जुड़ाव किसी भी वित्तीय संस्थान की सफलता के लिए सर्वोपरि है। व्हाइट लेबल बैंकिंग ग्राहकों को ग्राहक जुड़ाव बढ़ाने और अपने ग्राहकों के साथ दीर्घकालिक संबंध बनाने के लिए उपकरण और क्षमताएं प्रदान करती है।

व्यक्तिगत खाता अंतर्दृष्टि, लक्षित विपणन अभियानों, और सहज ओम्नीचैनल अनुभव जैसी सुविधाओं के माध्यम से, वित्तीय संस्थान ग्राहकों के साथ अपने संबंधों को गहरा कर सकते हैं और वफादारी और समर्थन को बढ़ावा दे सकते हैं। डेटा विश्लेषण और मशीन लर्निंग एल्गोरिदम का लाभ उठाकर, वे ग्राहक व्यवहार और प्राथमिकताओं में मूल्यवान अंतर्दृष्टि प्राप्त कर सकते हैं, जिससे वे अधिक प्रासंगिक और व्यक्तिगत बैंकिंग अनुभव प्रदान कर सकते हैं।

नियामक अनुपालन और जोखिम प्रबंधन

अत्यधिक विनियमित वित्तीय सेवाओं के उद्योग में, नियामक आवश्यकताओं के साथ अनुपालन और मजबूत जोखिम प्रबंधन प्रथाओं पर कोई समझौता नहीं किया जा सकता है। जब व्हाइट लेबल प्रदाता के साथ साझेदारी करते हैं, तो वित्तीय संस्थानों को यह सुनिश्चित करना चाहिए कि उनके चुने हुए पार्टनर सभी प्रासंगिक नियमों और उद्योग मानकों का पालन करते हैं।

व्हाइट लेबल पार्टनर आमतौर पर नियामक ढांचे को नेविगेट करने और डेटा सुरक्षा, गोपनीयता, और अनुपालन के लिए सर्वोत्तम प्रथाओं को लागू करने में व्यापक अनुभव रखते हैं। इन जिम्मेदारियों को एक विश्वसनीय पार्टनर को आउटसोर्स करके, वित्तीय संस्थान नियामक जोखिमों को कम कर सकते हैं और अपने ग्राहकों की सेवा करने और अपने व्यवसाय को बढ़ाने की अपनी मुख्य दक्षताओं पर ध्यान केंद्रित कर सकते हैं।

उत्पाद आपके लोगो डिजाइन के साथ पुनः ब्रांडेड, सभी आईटी और भुगतान बुनियादी ढांचे तक पहुंच प्रदान करता है।

बैंकिंग एक सेवा परियोजना में शामिल हैं:

• आपके लोगो, आपके यूआरएल, आपके मोबाइल एप्लिकेशन के साथ दूरस्थ सेवाओं (ऑनलाइन और मोबाइल बैंकिंग) को डिज़ाइन करना Google Play और App Store में।
• एंड-क्लाइंट्स से स्वचालित रूप से शुल्क लेने के लिए अनुकूलित शुल्क।
• आपकी परियोजना के अनुसार अनुपालन दृष्टिकोण और ऑन-बोर्डिंग नीति का अनुकूलन।
• खाता खोलने के लिए निजी और कॉर्पोरेट आवेदन पत्र प्राप्त करने के लिए आपकी वेबसाइट पर एपीआई एकीकरण।
• व्हाइट-लेबल समाधान के लिए केवल बिक्री/विपणन विभाग की आवश्यकता होती है ताकि व्यवसाय को समर्थन मिल सके।
• व्यवसाय के अन्य सभी पहलुओं, जैसे ग्राहक ऑन-बोर्डिंग, अनुपालन, भुगतान, तकनीकी समर्थन को उस बिंदु से सैचेल द्वारा संभाला जाता है जहां खाता खोलने के फॉर्म प्राप्त होते हैं।

प्रक्रिया:

• आपसे न्यूनतम शुल्क लिया जाएगा।
• आप अपनी पसंद के अंत-ग्राहकों के लिए अपना मार्जिन जोड़ सकते हैं और एक शुल्क योजना बना सकते हैं।
• न्यूनतम शुल्क सूची के शीर्ष पर जोड़ा गया मार्जिन 50/50 साझा किया जाएगा और लाइव मोड में आपको भुगतान किया जाएगा।

नियमित संयुक्त यूरोप पेशकश करने में सक्षम है:

व्हाइटलेबल का अनुमानित सेटअप

• दूरस्थ सेवाओं (वेब और मोबाइल बैंकिंग) का डिज़ाइन;
• Google Play और AppStore में मोबाइल एप्लिकेशन;
• अंत ग्राहक स्वचालित रूप से चार्ज करने के लिए अनुकूलित शुल्क
• खाता खोलने के लिए निजी और कॉर्पोरेट आवेदन पत्र;

मासिक रखरखाव शुल्क

• अंत-ग्राहकों के लिए आपके द्वारा चुने गए मार्क-अप को जोड़ने की संभावना;
• मार्क-अप 50/50 साझा किया जाता है और आपके कमीशन खाते में तुरंत भुगतान किया जाता है

कार्ड सेटअप

• बढ़ी हुई खर्च सीमा के साथ असीमित संख्या में कार्ड।
• जारी शुल्क
• मासिक शुल्क
• कार्ड लोडिंग शुल्क
• शिपिंग शुल्क

कार्ड मासिक शुल्क

खाता रखरखाव, समर्थन और कार्यक्रम प्रबंधन, जिसमें निम्नलिखित सेवाएँ शामिल हैं:

• कार्ड लेनदेन निगरानी;
• दूसरी पंक्ति का समर्थन;
• पूर्णकालिक खाता प्रबंधक;
• धोखाधड़ी, जोखिम और एएमएल निगरानी;
• मास्टरकार्ड वार्षिक पंजीकरण (मासिक विभाजित);
• नियमित सिस्टम अपडेट और खाते की रिपोर्टिंग;

तकनीकी एकीकरण

• खाता, खोलने के फॉर्म जमा करने के लिए आपकी वेबसाइट के साथ एपीआई कनेक्शन
• AppStore और Google Play (मोबाइल बैंकिंग) में आपके मोबाइल ऐप के पुन: डिज़ाइन और पंजीकरण
• आपकी कॉर्पोरेट शैली के अनुसार ऑनलाइन बैंकिंग का पुन: डिज़ाइन
• भविष्य के ग्राहकों के लिए आपके अनुकूलित शुल्क निर्धारित करना
• आपके व्यावसायिक मॉडल के लिए आवश्यक अतिरिक्त कार्यक्षमता का विकास

Regulated United Europe से संपर्क करें अपनी परियोजना के आधार पर एक व्यक्तिगत प्रस्ताव के लिए।