यूरोपीय संघ में MiCA लाइसेंस प्राप्त करने के सफल मामले

Regulated United Europe ने यूरोप में कई ग्राहकों को MiCA लाइसेंस प्राप्त करने में मदद की है। नीचे विश्व-प्रसिद्ध कंपनियों की कुछ कहानियाँ दी गई हैं जिन्होंने MiCA लाइसेंस प्राप्त किया, साथ ही यह जानकारी भी कि पूरा प्रक्रिया कैसे हुई।

कंपनी का नाम: Bybit EU GmbH
वेबसाइट: www.bybit.eu
 लाइसेंस का देश: ऑस्ट्रिया
लाइसेंस की तारीख: 28/05/2025

प्रक्रिया का विवरण:

क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज Bybit यूरोपियन यूनियन के तहत EU Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA) के अंतर्गत Crypto-Asset Service Provider (CASP) लाइसेंस प्राप्त करने वाले पहले अंतरराष्ट्रीय प्लेटफॉर्म्स में से एक बन गया। यूरोपीय संघ में संचालन की अनुमति ऑस्ट्रियन फाइनेंशियल मार्केट अथॉरिटी (FMA) द्वारा 28 मई 2025 को प्रदान की गई, जिससे कंपनी पूरे यूरोपियन इकोनॉमिक एरिया में कानूनी रूप से सेवाएँ प्रदान कर सकती है और क्रिप्टो विनियमन के नए यूरोपीय मानकों को अपनाने में नेतृत्वकर्ता की स्थिति सुरक्षित करती है।

लाइसेंस प्राप्त करने के लिए, कंपनी ने ऑस्ट्रिया में पंजीकृत Bybit EU GmbH नामक एक यूरोपीय सहायक कंपनी स्थापित की और वियना में मुख्यालय बनाया, जो क्षेत्र में संचालन, कानूनी और तकनीकी समन्वय का केंद्र बन गया। MiCA लाइसेंस 29 EU देशों में नियामित क्रिप्टो-एसेट सेवाएँ प्रदान करने का अधिकार देता है, जिससे प्रत्येक क्षेत्र में अलग अनुमति की आवश्यकता समाप्त हो जाती है।

लाइसेंसिंग प्रक्रिया में कई महीने लगे और इसमें Bybit की कॉर्पोरेट और तकनीकी संरचना को MiCA आवश्यकताओं के अनुसार ढालने के लिए व्यापक उपाय शामिल थे। प्रारंभिक चरण में, कंपनी ने आंतरिक ऑडिट किया, अनुपालन प्रक्रियाओं, ग्राहक सुरक्षा मानकों को संशोधित किया और अपने व्यवसाय मॉडल को नए नियमों के अनुसार अनुकूलित किया। जोखिम प्रबंधन, साइबर सुरक्षा, आंतरिक नियंत्रण और मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी नीतियों को अपडेट किया गया।

आवेदन प्रक्रिया के दौरान, Bybit ने प्रमुख कानूनी और तकनीकी परामर्श फर्मों को शामिल किया। तकनीकी विश्वसनीयता साबित करने के लिए व्यापक पेनेट्रेशन टेस्ट और सुरक्षा ऑडिट किए गए, जो FMA को प्रस्तुत फाइल का महत्वपूर्ण हिस्सा बने। सभी दस्तावेज़ों के पूर्ण पैकेज जमा करने के बाद, नियामक ने कॉर्पोरेट संरचना, वित्तीय स्थिति और आंतरिक नियंत्रण प्रणालियों की पूरी समीक्षा की, विशेष ध्यान ग्राहक और कंपनी के फंड के पृथक्करण, क्रिप्टो-एसेट सुरक्षा, व्यवसाय मॉडल की पारदर्शिता और पूंजी पर्याप्तता पर दिया।

समीक्षा प्रक्रिया के दौरान अतिरिक्त जानकारी मांगी गई और कंपनी के कार्यकारी अधिकारियों के साथ साक्षात्कार आयोजित किए गए ताकि तकनीकी समाधान की EU उपभोक्ता सुरक्षा और साइबर सुरक्षा मानकों के अनुसार अनुपालन का मूल्यांकन किया जा सके।

समीक्षा पूर्ण होने पर, Bybit EU GmbH को MiCA लाइसेंस प्रदान किया गया, जिससे यह पुष्टि हुई कि कंपनी ग्राहक की ओर से क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज, डिजिटल एसेट कस्टडी और क्रिप्टो-एसेट ट्रांसफर जैसी सेवाएँ प्रदान करने का अधिकार रखती है। उस समय से, सभी EU उपयोगकर्ताओं को विशेष डोमेन Bybit.eu के माध्यम से सेवा दी जाती है, जो MiCA आवश्यकताओं के अनुसार बनाई गई है, जबकि अंतरराष्ट्रीय प्लेटफॉर्म Bybit.com अब EU ग्राहकों की सेवा के लिए उपयोग नहीं किया जाता।

MiCA लाइसेंस प्राप्त करना Bybit की रणनीति का एक प्रमुख तत्व बन गया, जिससे उसके व्यवसाय को संस्थागत रूप देना और यूरोपीय बाजार में अपनी स्थिति को मजबूत करना संभव हुआ। कंपनी ने अपने वियना टीम को 100 से अधिक कर्मचारियों तक बढ़ाने की योजना की घोषणा की, जो अनुपालन, जोखिम प्रबंधन, आईटी इन्फ्रास्ट्रक्चर और ग्राहक संचालन पर केंद्रित होगी। ऑस्ट्रियाई मुख्यालय यूरोपीय नियामकों और वित्तीय साझेदारों के साथ जुड़ने का मुख्य केंद्र बनेगा।

भविष्य में, Bybit MiFID II के तहत एक निवेश फर्म लाइसेंस प्राप्त करने की योजना बनाता है, जिससे यह डेरिवेटिव्स और संरचित उत्पादों की पेशकश कर सकेगा, और EU में उच्चतम नियामक मानकों के अनुसार एक व्यापक कानूनी और संचालनात्मक उपस्थिति बनाएगा।

Bybit EU GmbH का मामला MiCA आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए एक सुव्यवस्थित और संतुलित दृष्टिकोण को दर्शाता है, जिसमें केवल कानूनी और अनुपालन तैयारी ही नहीं बल्कि स्थानीय अवसंरचना और कर्मियों में महत्वपूर्ण निवेश भी शामिल है। इस दृष्टिकोण ने नियामक को कंपनी की गंभीर मंशाओं के प्रति आश्वस्त किया और यह उदाहरण है कि कैसे एक वैश्विक खिलाड़ी तकनीकी नवाचार और कड़े नियामक अनुपालन को मिलाकर यूरोपीय नियामक वातावरण में सफलतापूर्वक समाहित हो सकता है।

Bybit का अनुभव दिखाता है कि सफल MiCA लाइसेंसिंग के लिए पूरी तैयारी, पारदर्शी कॉर्पोरेट संरचनाएँ, पर्याप्त पूंजी, टिकाऊ तकनीकी समाधान और लगातार निरीक्षण की तत्परता आवश्यक है। यह मील का पत्थर कंपनी की स्थिति को यूरोपीय ग्राहकों के लिए विश्वसनीय साझेदार के रूप में मजबूत करता है और पुष्टि करता है कि EU क्रिप्टो-एसेट बाजार नियमन और जिम्मेदार गतिविधि के नए युग में प्रवेश कर रहा है।

कंपनी का नाम: Coinbase Luxembourg S.A.
वेबसाइट: www.coinbase.com
 लाइसेंस का देश: लक्ज़मबर्ग
लाइसेंस की तारीख: 20/06/2025

प्रक्रिया का विवरण:
 जून 2025 में, Coinbase ने आधिकारिक रूप से Luxembourg Financial Sector Supervisory Commission (CSSF) से EU Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA) के अनुसार Crypto-Asset Service Provider (CASP) लाइसेंस प्राप्त किया। यह घटना कंपनी के यूरोप में रणनीतिक विकास में एक प्रमुख चरण बन गई और MiCA नियमों के पूर्ण-स्केल कार्यान्वयन का पहला उदाहरण बनी। लक्ज़मबर्ग में लाइसेंस प्राप्त करने से Coinbase को पूरे यूरोपीय संघ में क्रिप्टो-एसेट सेवाएँ प्रदान करने का अधिकार मिला, पासपोर्टिंग मैकेनिज्म के उपयोग के माध्यम से, जिससे प्रत्येक EEA देश में अलग से अनुमतियाँ प्राप्त करने की आवश्यकता समाप्त हो गई।

लाइसेंस प्राप्त करने के लिए लक्ज़मबर्ग का चयन एक तार्किक कदम था। यह देश पारंपरिक रूप से यूरोप के सबसे स्थिर वित्तीय केंद्रों में से एक माना जाता है, जिसमें उच्च नियामक मानक और पारदर्शी कानूनी प्रणाली है। CSSF को बैंकों, निवेश निधियों और वित्तीय सेवा प्रदाताओं की निगरानी का महत्वपूर्ण अनुभव है और इसने MiCA लागू करने के लिए राष्ट्रीय अवसंरचना तैयार करने में सक्रिय रूप से भाग लिया। Coinbase के लिए, इसका मतलब था कि वह एक सक्षम नियामक के साथ काम कर सकता है, जो डिजिटल एसेट्स से परिचित है और जटिल तकनीकी व्यवसाय मॉडल का मूल्यांकन करने के लिए तैयार है।

लाइसेंसिंग तैयारी चरण में, Coinbase Luxembourg S.A., कंपनी की पंजीकृत सहायक कंपनी, ने MiCA आवश्यकताओं के अनुपालन का व्यापक विश्लेषण किया। प्रमुख आंतरिक दस्तावेज़ और प्रक्रियाओं को संशोधित किया गया, जिसमें जोखिम प्रबंधन नीति, आंतरिक नियंत्रण प्रणाली, AML/CFT और KYC प्रक्रियाएं, साथ ही ग्राहक सुरक्षा और तरलता प्रबंधन मानक शामिल थे। इसके अलावा, कंपनी ने जानकारी सुरक्षा और घटना प्रबंधन के लिए नए उपाय लागू किए, जो यूरोपीय बैंकिंग प्राधिकरण (EBA) द्वारा MiCA के तहत अनिवार्य आवेदन के लिए तैयार तकनीकी मानकों के अनुरूप थे।

कानूनी आवेदन में Regulation (EU) 2023/1114 के अनुच्छेद 62 में निर्दिष्ट व्यापक दस्तावेज़ों का पैकेज शामिल था: संगठनात्मक संरचना का विवरण, अंतिम लाभकारी मालिकों की जानकारी, कार्यकारी अधिकारियों का रिज़्यूमे जो उनकी योग्यता की पुष्टि करता है, वित्तीय पूर्वानुमान, व्यवसाय योजना, आईटी आर्किटेक्चर का विवरण, ग्राहक संपत्ति की सुरक्षा के उपाय, हितों के टकराव प्रबंधन नीति, और व्यवसाय निरंतरता योजना। CSSF ने इन सभी बिंदुओं के अनुपालन की व्यापक समीक्षा की, जिसमें कॉर्पोरेट संरचना और पूंजी की मजबूती का विश्लेषण शामिल था। लाइसेंस मूल्यांकन चरण में विशेष ध्यान इस बात पर दिया गया कि Coinbase कैसे ग्राहक संपत्तियों की सुरक्षा सुनिश्चित करता है, उन्हें कंपनी के फंड से अलग करता है, साइबर खतरों से सुरक्षा करता है, और EU डेटा सुरक्षा नीति का पालन करता है।

आवेदन की समीक्षा के दौरान, नियामक ने स्पष्टता वाले अनुरोध भेजे, जिनमें आंतरिक शासन और अनुपालन कार्यों के निष्पादन पर अतिरिक्त स्पष्टीकरण मांगे गए। समीक्षा ने AML/KYC मॉडल की स्थिरता को भी संबोधित किया, जिसमें CSSF ने मूल्यांकन किया कि Coinbase की प्रक्रियाएं धन शोधन और आतंकवाद वित्तपोषण को कितनी प्रभावी ढंग से रोक सकती हैं।

इस प्रक्रिया का परिणाम Coinbase Luxembourg S.A. को CASP लाइसेंसी रजिस्टर में आधिकारिक रूप से शामिल करना और कंपनी की जानकारी को फ्रेंच AMF रजिस्ट्री में प्रकाशित करना था, जहां इसे क्रिप्टो-एसेट सेवा प्रदाताओं की व्हाइटलिस्ट में जोड़ा गया। अनुमत सेवाओं में ग्राहक की ओर से क्रिप्टो-एसेट की कस्टडी और प्रशासन, क्रिप्टो-एसेट का फिएट करेंसी और आपस में विनिमय, आदेशों का निष्पादन और ट्रांसमिशन, और क्रिप्टो-एसेट ट्रांसफर शामिल थे। इस प्रकार, Coinbase ने MiCA के तहत प्रदान की जाने वाली सभी मुख्य सेवाओं को शामिल करने वाला पूर्ण-स्केल प्राधिकरण प्राप्त किया।

लाइसेंस की मंजूरी के बाद, Coinbase ने यूरोप में अपनी उपस्थिति को और बढ़ाने की योजना की घोषणा की। कंपनी लक्ज़मबर्ग में अपनी टीम को मजबूत करने का इरादा रखती है, खासकर अनुपालन, साइबर सुरक्षा, ग्राहक समर्थन और कानूनी विभागों में। इसके अतिरिक्त, Coinbase स्थानीय पहलों में निवेश करने की योजना बनाती है जो ब्लॉकचेन इकोसिस्टम के विकास, स्थानीय वित्तीय संस्थानों और शैक्षिक केंद्रों के साथ सहयोग के लिए है। रणनीतिक रूप से, लक्ज़मबर्ग कंपनी का यूरोपीय वित्तीय प्रणाली के साथ एकीकरण का बिंदु और EU स्तर पर संचालन समन्वय का आधार बन गया है।

व्यावहारिक दृष्टिकोण से, Coinbase का मामला दिखाता है कि एक प्रमुख वैश्विक प्लेटफ़ॉर्म यूरोप के नए नियामक परिदृश्य के अनुसार कैसे प्रभावी ढंग से अनुकूल हो सकता है। कंपनी ने केवल MiCA की औपचारिक आवश्यकताओं को पूरा नहीं किया, बल्कि अपनी आंतरिक व्यावसायिक संरचना को विश्वसनीयता, पारदर्शिता और ग्राहक सुरक्षा के सिद्धांतों के अनुसार बनाया। नियामक ने बदले में पुष्टि की कि सभी MiCA प्रावधानों को पूरा करके, अंतरराष्ट्रीय खिलाड़ी यूरोपीय बाजार में कानूनी और स्थायी रूप से संचालन कर सकते हैं।

लक्ज़मबर्ग में MiCA लाइसेंस प्राप्त करना पूरी क्रिप्टो उद्योग के लिए एक महत्वपूर्ण उदाहरण बन गया। यह दर्शाता है कि यूरोपीय नियामक ढांचा, जिसे कभी प्रतिबंधात्मक माना जाता था, अब प्रमुख बाजार प्रतिभागियों के लिए वैधता और विकास का उपकरण बन रहा है। Coinbase के ग्राहकों के लिए, इसका अर्थ है अधिक विश्वास, पारदर्शिता और सुरक्षा गारंटी, जबकि कंपनी के लिए इसका अर्थ है कि वह यूरोपीय संघ की एकीकृत कानूनी सीमा में नवीन क्रिप्टो सेवाएँ प्रदान कर सकती है।

कंपनी का नाम: Gate Technology Limited
वेबसाइट: www.gate.mt
 लाइसेंस का देश: नीदरलैंड्स
लाइसेंस की तारीख: 29/09/2025

प्रक्रिया का विवरण:
 Gate Group, एक प्रमुख क्रिप्टोकरेंसी प्लेटफ़ॉर्म, ने Malta Financial Services Authority (MFSA) से Virtual Financial Assets (VFA) Class 4 लाइसेंस प्राप्त किया। यह घटना कंपनी की यूरोपीय बाजार में उपस्थिति बढ़ाने की रणनीति में एक महत्वपूर्ण कदम बन गई। माल्टा का चयन क्रिप्टोकरेंसी उद्योग के लिए अनुकूल नियामक वातावरण के कारण किया गया: देश का कानून लंबे समय से डिजिटल संपत्ति और DLT अवसंरचना के लिए ढांचा प्रदान करता है। VFA Class 4 लाइसेंस के माध्यम से, Gate ने क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज, कस्टडी, और ट्रेडिंग प्लेटफ़ॉर्म के रूप में संचालन करने का अधिकार प्राप्त किया।

लाइसेंसिंग प्रक्रिया के दौरान व्यापक तैयारी की गई: Gate ने माल्टा में उपयुक्त कॉर्पोरेट संरचना बनाई और सुरक्षा, आंतरिक ऑडिट, जोखिम प्रबंधन, KYC/AML प्रक्रियाओं, और ग्राहक फंड सुरक्षा से संबंधित नियामक आवश्यकताओं के साथ पूर्ण अनुपालन सुनिश्चित किया। कंपनी ने MFSA के साथ इंटरैक्शन किया, अपने ढांचे की पारदर्शिता, वित्तीय स्थिरता और तकनीकी विश्वसनीयता की पुष्टि करने वाले दस्तावेज़ जमा किए। सफलतापूर्वक जांच पास करने के बाद, MFSA ने Gate को लाइसेंस प्रदान किया जिससे यह नियामित क्रिप्टो सेवाओं का प्लेटफ़ॉर्म और ग्राहक संपत्ति रखने का अधिकार रखता है।

यह निर्णय Gate की यूरोपीय बाजार में स्थिति को मजबूत करता है, आगे के विकास के लिए कानूनी आधार बनाता है और उपयोगकर्ता का विश्वास बढ़ाता है – क्योंकि अब इसके यूरोपीय संचालन यूरोपीय निगरानी द्वारा अनुमोदित लाइसेंस पर आधारित हैं। इस प्रकार, Gate का मामला दिखाता है कि एक वैश्विक महत्वाकांक्षी परियोजना EU नियामक आवश्यकताओं के अनुसार कैसे अनुकूलित होती है, एक सुविकसित नियामक ढांचे वाले क्षेत्र का चयन करके, व्यापक अनुपालन उपाय लागू करके और यूरोपीय बाजार में सतत विकास के लिए परिस्थितियाँ तैयार करके।

कंपनी का नाम: eToro (Europe) Ltd
वेबसाइट: www.etoro.com
 लाइसेंस का देश: साइप्रस
लाइसेंस की तारीख: 16/01/2025

प्रक्रिया का विवरण:
 eToro (Europe) Ltd ने Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) से EU Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA) के तहत क्रिप्टो सेवाएँ प्रदान करने का परमिट प्राप्त किया। इस कदम से कंपनी को यूरोपीय संघ में संचालन करने की अनुमति मिलती है, संबंधित सदस्य राज्यों को सूचित करने की शर्त के साथ। अधिकार प्राप्त करने के लिए साइप्रस का चयन eToro की रणनीतिक दृष्टिकोण को दर्शाता है, जो इसे एकीकृत यूरोपीय बाजार में स्थापित करना चाहता है। साइप्रस में वित्तीय अवसंरचना अच्छी तरह से स्थापित है और वित्तीय एवं डिजिटल सेवाएँ प्रदान करने वाले प्लेटफ़ॉर्म्स के साथ अनुभव है।

CySEC द्वारा जारी लाइसेंस प्लेटफ़ॉर्म को क्रिप्टो-एसेट सेवा प्रदाता (CASP / DASP) के रूप में संचालन करने की अनुमति देता है और पासपोर्टिंग मैकेनिज्म के माध्यम से यूरोपीय आर्थिक क्षेत्र के सभी देशों को कवर करता है। इससे पहले, eToro ने क्रिप्टो कस्टडी संचालन के लिए एक वर्ष की SOC 2 Type II प्रमाणन पूरी की थी, जिससे उच्च संचालन लचीलापन और अवसंरचना सुरक्षा के मानक प्रदर्शित होते हैं।

अधिकार पूरे क्रिप्टो सेवाओं की श्रृंखला को कवर करता है – ग्राहक संपत्ति की कस्टडी और प्रशासन, क्रिप्टो-टू-फिएट और क्रिप्टो-टू-क्रिप्टो एक्सचेंज, आदेश निष्पादन, आदेश प्राप्ति और प्रसारण, साथ ही परामर्श सेवाएँ और पोर्टफोलियो प्रबंधन। मार्च 2025 में, फ्रेंच नियामक AMF ने eToro (Europe) Ltd को देश की क्रिप्टो सेवा प्रदाता व्हाइटलिस्ट में जोड़ा, यह पुष्टि करते हुए कि कंपनी ने CySEC से MiCA लाइसेंस प्राप्त किया है और फ्रांस में सेवाएँ प्रदान करने के लिए अधिकृत है। इस प्रकार, अधिकार केवल साइप्रस और मुख्य EU देशों तक ही नहीं बल्कि AMF मान्यता के साथ फ्रांस तक भी फैला।

इस अधिकार प्राप्त करना eToro की रणनीति का एक प्रमुख तत्व बन गया, जिससे यूरोप में उसकी उपस्थिति मजबूत हुई, एकीकृत नियामक ढांचे में समेकित हुई और अपने व्यवसाय को नियामित मानकों के तहत समेकित किया। कानूनी कवरेज सुनिश्चित करने के अलावा, eToro उम्मीद करता है कि एकीकृत नियम और बढ़ी हुई पारदर्शिता, उचित निगरानी के साथ, निवेशक और उपयोगकर्ता का विश्वास बढ़ाएगी और यूरोपीय क्रिप्टो सेवाओं के बाजार में विकास को प्रोत्साहित करेगी।

कंपनी का नाम: Payward Global Solutions Limited
वेबसाइट: www.kraken.com
 लाइसेंस का देश: आयरलैंड
लाइसेंस की तारीख: 25/06/2025

प्रक्रिया का विवरण:
 क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज Kraken ने घोषणा की कि उसने Central Bank of Ireland से EU Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA) के तहत लाइसेंस प्राप्त किया। यह इसके यूरोपीय रणनीति में एक महत्वपूर्ण कदम बन गया: लाइसेंस के कारण, Kraken अब पूरे यूरोपियन इकोनॉमिक एरिया (30 EEA देश) में क्रिप्टो सेवाएं कानूनी रूप से प्रदान कर सकता है, एकीकृत नियामक मानकों के तहत।

लाइसेंस प्राप्त करने से पहले, Kraken पहले ही कई EU देशों में Virtual Asset Service Provider (VASP) के रूप में पंजीकृत था, जिनमें आयरलैंड, बेल्जियम, फ्रांस, इटली, नीदरलैंड्स, पोलैंड और स्पेन शामिल हैं। हालांकि, ये राष्ट्रीय पंजीकरण केवल स्थानीय अधिकार प्रदान करते थे और पूरे संघ में संचालन की स्वतंत्रता नहीं देते थे। इसके विपरीत, आयरिश नियामक से MiCA लाइसेंस पासपोर्टिंग की अनुमति देता है – एक एकल पर्यवेक्षण ढांचे के तहत सभी EEA देशों में सेवाएं प्रदान करने की क्षमता।

अपने आधिकारिक ब्लॉग में, Kraken ने जोर दिया कि Central Bank of Ireland से प्राधिकरण सुरक्षा, अनुपालन और उपयोगकर्ता सुरक्षा में उसकी उच्च मानकों और प्रतिबद्धताओं की मान्यता का प्रतीक है। कंपनी ने उल्लेख किया कि हाल के वर्षों में उसने इस कदम के लिए लगातार तैयारी की है, आंतरिक प्रक्रियाओं, अवसंरचना और निगरानी प्रथाओं को मजबूत करके। लाइसेंस Kraken की व्यापक नियामक रणनीति का अंतिम तत्व बन गया, जो इसके मौजूदा MiFID और EMI (इलेक्ट्रॉनिक मनी) लाइसेंस को पूरक करता है, जो पहले ही यूरोप में वित्तीय उपकरण और फिएट भुगतान के संचालन की अनुमति देते हैं।

लाइसेंस सक्रिय होने के बाद, Kraken ने घोषणा की कि उसका MiCA-नियंत्रित संगठन अब सीधे सभी 30 EEA देशों में ग्राहकों को सेवा प्रदान करता है। इसका अर्थ है कि वॉलेट, ट्रेडिंग, जमा और निकासी – स्थानीय भुगतान तंत्र के समर्थन सहित – अब एक कानूनी इकाई के माध्यम से किया जाता है, जिसे आयरिश नियामक द्वारा नियंत्रित किया जाता है, जिससे विश्वास और उपयोगकर्ता सुरक्षा की गारंटी बढ़ती है। MiCA के तहत, ग्राहकों को एकीकृत अधिकार और मानक मिलते हैं, जिसमें अधिक पारदर्शिता, निवेशक सुरक्षा और उन्नत नियामक निगरानी शामिल हैं।

कानूनी लाइसेंसिंग प्रक्रिया में कॉर्पोरेट संरचना का मूल्यांकन और संशोधन, जोखिम प्रबंधन प्रक्रियाओं को मजबूत करना, KYC/AML नीतियों की तैयारी, साइबर घटनाओं से सुरक्षा प्रणाली का निर्माण और ग्राहक और कंपनी की संपत्ति का पृथक्करण सुनिश्चित करना शामिल था। आयरिश नियामक से MiCA लाइसेंस प्राप्त करना Kraken द्वारा यूरोपीय क्रिप्टो सेवाओं के बाजार में दीर्घकालिक और जिम्मेदार दृष्टिकोण की पुष्टि माना जाता है।

इस कदम से कंपनी को विकास को तेज करने, अपने उत्पाद रेंज का विस्तार करने (स्पॉट और डेरिवेटिव उपकरण सहित), और नियामित वातावरण में खुदरा और संस्थागत ग्राहकों को आकर्षित करने की अनुमति मिलती है।

इस प्रकार, Kraken का मामला दिखाता है कि एक वैश्विक क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज नए EU नियामक ढांचे के अनुसार कैसे अनुकूल होता है: व्यक्तिगत देशों में राष्ट्रीय पंजीकरण से शुरू करके, कड़े पर्यवेक्षण के लिए प्रतिष्ठित भरोसेमंद क्षेत्र में MiCA लाइसेंस प्राप्त करना, और अंततः एकल नियामित कानूनी इकाई के माध्यम से पूरे EEA में सीधे ग्राहक सेवा। यह प्रक्रिया कानूनी, तकनीकी और संचालनात्मक परिवर्तन को जोड़ती है और अन्य बाजार खिलाड़ियों के लिए यूरोप में वैध विस्तार के लिए एक बेंचमार्क प्रदान करती है।

कंपनी का नाम: Foris DAX MT Limited
वेबसाइट: crypto.com
लाइसेंस का देश: माल्टा
लाइसेंस की तारीख: 27/01/2025

प्रक्रिया का विवरण:
 Crypto.com यूरोपियन यूनियन के EU Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA) के तहत Crypto-Asset Service Provider (CASP) लाइसेंस प्राप्त करने वाले पहले अंतरराष्ट्रीय क्रिप्टो प्लेटफार्मों में से एक बन गया। लाइसेंस Malta Financial Services Authority (MFSA) द्वारा जारी किया गया और कंपनी को पूरे यूरोपियन इकोनॉमिक एरिया (EEA) में एकीकृत MiCA आवश्यकताओं के अनुपालन में संचालन करने की अनुमति दी। इस कदम ने Crypto.com की यूरोप में अग्रणी नियामित प्लेटफार्मों के रूप में स्थिति को सुरक्षित किया, पूरी तरह से 2025 में लागू होने वाले नए नियामक ढांचे के अनुरूप।

MiCA लागू होने से पहले, Crypto.com पहले ही माल्टा में एक Virtual Financial Assets (VFA) Class 3 प्रदाता के रूप में वैध लाइसेंस रखता था, जो राष्ट्रीय कानून के तहत MFSA द्वारा जारी किया गया था। EU-व्यापी विनियमन के परिचय के साथ, कंपनी ने अपने लाइसेंस को MiCA आवश्यकताओं के अनुरूप ढाला और CASP के रूप में अपनी स्थिति की पुन: पुष्टि की प्रक्रिया पूरी की। MFSA ने पहले Crypto.com को प्रारंभिक स्वीकृति दी, उसके बाद सभी जांच पूरी करने और अतिरिक्त दस्तावेज़ जमा करने के बाद कंपनी को अंतिम अनुमति प्राप्त हुई।

Crypto.com को जारी MiCA लाइसेंस कई गतिविधियों को कवर करता है, जिसमें ग्राहक की ओर से क्रिप्टो-एसेट्स की कस्टडी और प्रशासन, क्रिप्टोकरेंसी का फिएट करेंसी और आपस में विनिमय, ग्राहक आदेशों का निष्पादन, निर्देशों की प्राप्ति और प्रसारण शामिल हैं। प्राधिकरण कंपनी को पासपोर्टिंग मैकेनिज्म का उपयोग करने की अनुमति भी देता है – पूरे EEA में सेवाएं प्रदान करने के लिए बिना प्रत्येक देश में अलग से लाइसेंस प्राप्त किए। इसके लिए, Crypto.com ने कॉर्पोरेट गवर्नेंस, तकनीकी लचीलापन, ग्राहक और कंपनी की संपत्ति का पृथक्करण, और उपयोगकर्ता पारदर्शिता और सुरक्षा सुनिश्चित करने के मानकों को पूरा करने की प्रतिबद्धता जताई।

लाइसेंसिंग तैयारी के हिस्से के रूप में, Crypto.com ने अपनी आंतरिक संरचना और प्रक्रियाओं का व्यापक आधुनिकीकरण किया। जोखिम प्रबंधन नीतियां अपडेट की गईं, ग्राहक फंड सुरक्षा के लिए अतिरिक्त उपाय लागू किए गए, और IT अवसंरचना का स्वतंत्र परीक्षण किया गया। विशेष ध्यान मनी लॉन्ड्रिंग (AML) और ग्राहक पहचान (KYC) आवश्यकताओं पर दिया गया। कंपनी ने एक बहु-स्तरीय आंतरिक नियंत्रण प्रणाली विकसित की जो कस्टडी प्रक्रियाओं, लेनदेन निष्पादन और संदिग्ध गतिविधियों की निगरानी को कवर करती है। इन उपायों को दस्तावेजीकृत किया गया और लाइसेंसिंग पैकेज के हिस्से के रूप में MFSA को प्रस्तुत किया गया।

लाइसेंस प्राप्त करने के बाद, Crypto.com ने EEA ग्राहकों के लिए अपनी उत्पाद नीति में बदलाव की घोषणा की। विशेष रूप से, कंपनी ने कई स्टेबलकॉइन, जैसे USDT और कुछ अन्य टोकन जिन्हें MiCA मानदंडों के अनुरूप नहीं माना गया, को सूची से हटाने की सूचना दी। इन टोकनों में जमा और निकासी निलंबित कर दी गई, और उपयोगकर्ताओं को अपने एसेट्स को अन्य समर्थित क्रिप्टोकरेंसी में बदलने के लिए कहा गया। ये कदम EU नियामक आवश्यकताओं के अनुसार Crypto.com के उत्पाद प्रस्तावों को अनुकूलित करने और अप्रमाणित क्रिप्टो-एसेट्स के संचलन को रोकने के लिए उठाए गए।

इसके अलावा, Crypto.com यूरोप में अपने नियामक पदचिह्न का विस्तार करता रहता है। कंपनी ने पहले ही MiFID II निर्देश के तहत निवेश फर्म लाइसेंस प्राप्त किया है, जिससे यह नियामित डेरिवेटिव और संरचित उत्पादों के साथ-साथ टोकनाइज्ड एसेट्स से संबंधित सेवाएं प्रदान कर सकती है। यह Crypto.com को कुछ ही कंपनियों में शामिल करता है जो CASP स्थिति के साथ निवेश फर्म की स्थिति भी रखती हैं, और यूरोपीय नियामकों की प्रत्यक्ष निगरानी के तहत संचालन करती हैं।

यूरोप में, कंपनी कई पंजीकृत सहायक कंपनियों के माध्यम से संचालन करती है, जो Crypto.com वेबसाइट पर आधिकारिक नियामक दस्तावेज़ों में सूचीबद्ध हैं। इनमें माल्टा, फ्रांस और आयरलैंड में लाइसेंस प्राप्त संस्थाएं शामिल हैं, जो एकीकृत कॉर्पोरेट और कानूनी मॉडल के भीतर विशिष्ट कार्य करती हैं। MiCA के तहत प्राथमिक पर्यवेक्षी निकाय Malta Financial Services Authority (MFSA) है, जो पारदर्शिता, रिपोर्टिंग और ग्राहक सुरक्षा आवश्यकताओं के अनुपालन की निगरानी करता है।

MiCA लाइसेंस प्राप्त करना Crypto.com के विकास में एक नया चरण दर्शाता है, इसे दुनिया के सबसे नियामित और विश्वसनीय क्रिप्टो प्लेटफार्मों में से एक बनाता है। कंपनी ने MiCA और अन्य यूरोपीय नियमों, जिसमें GDPR और वित्तीय अपराध विरोधी उपाय शामिल हैं, के सभी प्रावधानों का पालन करने की तत्परता दिखाई है। यह दृष्टिकोण ग्राहकों और संस्थागत साझेदारों के बीच विश्वास को मजबूत करता है, उच्च स्तर की पारदर्शिता और सुरक्षा सुनिश्चित करता है।

Crypto.com का मामला दिखाता है कि MiCA लाइसेंस प्राप्त करने के लिए केवल नियामक की औपचारिक आवश्यकताओं को पूरा करना ही पर्याप्त नहीं है, बल्कि आंतरिक व्यावसायिक प्रक्रियाओं, तकनीकी समाधानों और कॉर्पोरेट गवर्नेंस में गहन परिवर्तन आवश्यक है। यह उदाहरण दर्शाता है कि जो कंपनियां EU बाजार में दीर्घकालिक उपस्थिति चाहती हैं, उन्हें न केवल नए नियमों के अनुसार अनुकूल होना चाहिए बल्कि अपने संचालन को पारदर्शिता, लचीलापन और विश्वास के सिद्धांतों पर स्थापित करना चाहिए। MiCA के अनुपालन की पुष्टि करके, Crypto.com ने यूरोपीय डिजिटल एसेट्स बाजार में अपनी स्थिति मजबूत की और क्रिप्टो उद्योग में नियमन और जवाबदेही के लिए नया मानक स्थापित किया।

अनुभव RUE कानूनी टीम आपके प्रोजेक्ट को कई EU देशों में समर्थन देने में सक्षम बनाता है

Regulated United Europe (RUE) EU Regulation 2023/1114 (MiCA) के तहत Crypto-Asset Service Provider (CASP) लाइसेंस प्राप्त करने से संबंधित पूर्ण कानूनी और परामर्श सेवाओं की पेशकश करता है। कंपनी ग्राहकों का समर्थन सभी चरणों में करती है – अनुकूल क्षेत्र का चयन करने और कॉर्पोरेट संरचना बनाने से लेकर सक्षम प्राधिकरण को आवेदन प्रस्तुत करने और अंतिम अनुमति प्राप्त करने तक।

RUE का मुख्य लक्ष्य आवेदक का MiCA आवश्यकताओं के साथ पूर्ण अनुपालन सुनिश्चित करना, अस्वीकृति का जोखिम कम करना और लाइसेंसिंग प्रक्रिया को तेज करना है। Regulated United Europe के विशेषज्ञ ग्राहक के प्रोजेक्ट का प्रारंभिक विश्लेषण करते हैं, यह निर्धारित करते हैं कि गतिविधि किस लाइसेंस क्लास (Class 1, Class 2, या Class 3) में आती है और कौन सी सेवाएं MiCA द्वारा नियंत्रित हैं। इस विश्लेषण के आधार पर, लाइसेंस प्राप्त करने के लिए सबसे उपयुक्त देश चुना जाता है – Czech Republic, Lithuania, Poland, Estonia, Malta, Cyprus, Luxembourg, या Ireland। क्षेत्र चुनते समय, आवेदन प्रक्रिया समय, पूंजी आवश्यकताएं, क्रिप्टो क्षेत्र के प्रति नियामक का दृष्टिकोण, और CASP इंटरैक्शन के लिए अवसंरचना की तैयारी जैसे कारकों पर विचार किया जाता है।

क्षेत्र चुनने के बाद, RUE कंपनी की कॉर्पोरेट संरचना तैयार करता है: एक कानूनी इकाई स्थापित की जाती है, आर्टिकल्स ऑफ़ एसोसिएशन तैयार किए जाते हैं, मालिकाना संरचना विकसित की जाती है, और निदेशकों और प्रमुख नियंत्रण व्यक्तियों की नियुक्ति नियामक अपेक्षाओं के अनुसार की जाती है। बोर्ड सदस्यों और शेयरधारकों के “fit and proper” आवश्यकताओं पर विशेष ध्यान दिया जाता है, जो उनके पेशेवर अनुभव, वित्तीय विश्वसनीयता और आपराधिक रिकॉर्ड की अनुपस्थिति की पुष्टि करता है।

RUE की वकीलों और अनुपालन विशेषज्ञों की टीम Regulation (EU) 2023/1114 के अनुच्छेद 62 के तहत आवश्यक दस्तावेजों का पूरा सेट तैयार करती है। इसमें शामिल हैं: संगठनात्मक संरचना, मालिकों की जानकारी, व्यवसाय योजना, वित्तीय पूर्वानुमान, AML/KYC नीति, IT आर्किटेक्चर का विवरण, तरलता प्रबंधन योजना, ग्राहक सुरक्षा नीति, हितों के टकराव की प्रक्रियाएं, और व्यवसाय निरंतरता योजनाएं। आवश्यक होने पर, RUE ऑडिटर्स और बाहरी तकनीकी विशेषज्ञों को IT सुरक्षा और जोखिम प्रबंधन पर रिपोर्ट तैयार करने के लिए शामिल करता है।

डॉसियर बनने के बाद, Regulated United Europe के विशेषज्ञ समीक्षा प्रक्रिया के सभी चरणों में नियामक के साथ संपर्क करते हैं। कंपनी आवेदन की सही प्रस्तुति सुनिश्चित करती है, संचार प्रबंधित करती है, अतिरिक्त जानकारी के अनुरोधों का जवाब देती है, और पर्यवेक्षी प्राधिकरण से पूछताछ होने पर लिखित स्पष्टीकरण तैयार करती है। आवश्यकता होने पर, RUE ग्राहक प्रतिनिधियों की नियामक के साथ साक्षात्कार में भागीदारी आयोजित करता है और प्रक्रिया का समर्थन करता है जब तक अंतिम अनुमति प्राप्त न हो जाए।

कानूनी समर्थन के अलावा, Regulated United Europe MiCA के तहत संचालन के लिए व्यावहारिक तैयारी में सहायता करता है। विशेष रूप से, RUE टीम आंतरिक अनुपालन और जोखिम प्रबंधन प्रक्रियाओं को विकसित करने, लेनदेन निगरानी प्रणाली लागू करने, AML/KYC संचालन स्थापित करने, और ग्राहक संपत्ति की कस्टडी और पृथक्करण के लिए नीतियां बनाने में मदद करती है। कंपनी आवश्यक होने पर कर्मचारियों को नियामित वातावरण में काम करने के लिए तैयार करने और जिम्मेदार व्यक्तियों (Compliance Officer, MLRO, Risk Manager) को राष्ट्रीय आवश्यकताओं के अनुसार भर्ती करने में भी सहायता करती है।

RUE ग्राहकों को पूंजीकरण और वित्तीय स्थिरता पर भी सलाह देता है, न्यूनतम स्व-पूंजी आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए रणनीतियाँ विकसित करता है, जो चुने गए लाइसेंस क्लास पर निर्भर करती हैं। आवश्यक होने पर, कंपनी के विशेषज्ञ वित्तीय मॉडल के स्ट्रेस टेस्ट करते हैं, आवेदक की बाजार और संचालन जोखिम सहने की क्षमता का मूल्यांकन करते हैं।

लाइसेंस प्राप्त करने के बाद, Regulated United Europe ग्राहकों को नियामक रिपोर्टिंग और पर्यवेक्षी प्राधिकरण के साथ संपर्क में सहायता करता रहता है। विशेष रूप से, RUE समय पर अनिवार्य रिपोर्ट प्रस्तुत करने, अपडेट लागू करने, और यूरोपीय बैंकिंग प्राधिकरण (EBA) और यूरोपीय सिक्योरिटीज और मार्केट्स अथॉरिटी (ESMA) से विकसित हो रहे मानकों का पालन करने में सहायता करता है।

इस प्रकार, Regulated United Europe आवेदकों को MiCA के तहत लाइसेंसिंग प्रक्रिया में व्यापक समर्थन प्रदान करता है – रणनीतिक योजना से लेकर अनुमति और सतत नियामक अनुपालन तक। कंपनी कानूनी विशेषज्ञता, विभिन्न EU देशों में नियामकों के साथ काम करने का व्यावहारिक अनुभव, और क्रिप्टो उद्योग की तकनीकी विशेषताओं की गहरी समझ को जोड़ती है। यह RUE को यूरोपीय डिजिटल एसेट्स बाजार में कानूनी और स्थायी संचालन चाहने वाले क्रिप्टो प्रोजेक्ट्स के लिए एक भरोसेमंद साझेदार बनाता है।