दूर से नया बैंक खाता कैसे खोलें

आप हमारे सलाहकार से प्राप्त प्रश्नावली भरें

बैंक खाता खोलने के पहले चरण में, आप हमारे सलाहकार द्वारा भेजे गए फ़ॉर्म को भरें। NB विशेषज्ञ द्वारा अनुरोधित दस्तावेज़ एकत्र करें, प्रोफ़ाइल डेटा को यथासंभव सटीक और सत्यता से भरें, क्योंकि खाता खोलने का अंतिम परिणाम इस पर निर्भर करता है। यदि विशेषज्ञ से पूर्ण प्रश्नावली पर सुधार, सिफारिशें और टिप्पणियाँ आती हैं, तो उन पर विचार करें और प्रश्नावली को फिर से भरें। प्रश्नावली का अंतिम संस्करण प्राप्त करने के बाद, बैंकिंग विशेषज्ञ Regulated United Europe पूर्ण किए गए फ़ॉर्म का विस्तार से विश्लेषण करता है और, यदि डेटा आवश्यक मात्रा में दर्ज किया गया है, तो अगले चरण पर आगे बढ़ता है।

सलाहकार प्रदान की गई जानकारी के आधार पर एक सहयोग समझौता प्रदान करता है

दूसरे चरण के रूप में, पक्ष एक सहयोग समझौते पर हस्ताक्षर करते हैं जिसके आधार पर ग्राहक निर्देश देता है, और ठेकेदार चयनित यूरोपीय बैंक में खाता खोलने के लिए पूर्व-अनुमोदन सेवा प्रदान करने का वचन देता है। ग्राहक प्रदान की गई सेवाओं को स्वीकार करने के साथ-साथ उन्हें समय पर, हस्ताक्षरित अनुबंध द्वारा निर्धारित समय और राशि में भुगतान करने का वचन देता है। हस्ताक्षरित अनुबंध के ढांचे के भीतर, पक्ष ग्राहक से प्राप्त जानकारी की गोपनीयता को बनाए रखने का वचन देते हैं। गोपनीय जानकारी में वह जानकारी शामिल नहीं है जिसे वर्तमान कानून द्वारा खुली श्रेणी में वर्गीकृत किया गया है, और जिसका खुलासा ग्राहक (ठेकेदार) की जिम्मेदारी है। अनुबंध में दोनों पक्षों की देयता, सेवा की लागत और भुगतान प्रक्रिया, साथ ही सूचना के प्रावधान और आदान-प्रदान की प्रक्रिया के बारे में विस्तार से बताया गया है।

हमारे बैंक विशेषज्ञ ज़रूरतों के हिसाब से ज़्यादा उपयुक्त बैंक खाते का चयन करते हैं

सहयोग के तीसरे चरण में, Regulated United Europe के बैंकिंग विशेषज्ञ कानूनी इकाई की संरचना का अध्ययन और विश्लेषण करेंगे और विश्लेषण के आधार पर बैंकिंग समाधान प्रस्तावित करेंगे। इसके अलावा, विशेषज्ञ यह अनुमान लगाएगा कि उद्यम के लिए विदेशी बैंक के साथ सहयोग करना कितना सुरक्षित है।

विश्लेषण में निम्नलिखित चरण शामिल होंगे:

• मालिकों और निदेशकों के व्यक्तिगत दस्तावेजों का विश्लेषण
• कॉर्पोरेट दस्तावेज़ विश्लेषण

जब किसी कंपनी का शेयरधारक या निदेशक कोई अन्य कंपनी/कानूनी इकाई हो, तो मालिक कंपनी, उसके निदेशकों और मालिकों के लिए दस्तावेजों का एक सेट आवश्यक होगा।

विश्लेषण यह सत्यापित करता है कि कोई भी वित्तीय संरचना अनिवार्य रूप से क्या सत्यापित करेगी: दस्तावेज़ की गुणवत्ता, हस्ताक्षर और अभ्यावेदन का अस्तित्व, क्रमशः, बैंक की आवश्यकताएँ, अधिकृत व्यक्तियों के जनादेश की समाप्ति तिथियाँ और बहुत कुछ।

प्रश्नावली को पूरा करने के बाद, हमारे विशेषज्ञ आपके लिए प्रदान किए गए डेटा के आधार पर एक उपयुक्त वित्तीय समाधान ढूंढेंगे और आपको खाता खोलने की प्रक्रिया में पूर्ण सहायता प्रदान करेंगे: बैंक के साथ आपके आवेदन की प्रारंभिक स्वीकृति, बैंक फ़ॉर्म भरने पर परामर्श, दस्तावेजों का सत्यापन, आपके आवेदन को जमा करना और वित्तीय संस्थान के अंतिम निर्णय से पहले बैंक के साथ संचार।

AML बैंक विशेषज्ञ आपके आवेदन की समीक्षा करता है

इस चरण में, पूर्ण आवेदन का AML बैंक विशेषज्ञ द्वारा अध्ययन किया जाता है। पहला चरण – आपकी कंपनी के व्यवसाय मॉडल की जाँच, बैंक के मानदंडों के अनुपालन के लिए AML बैंक विभाग। यह इस चरण में है कि यह निर्णय लिया जाता है कि क्या बैंक आपकी कंपनी को सेवा के लिए लेने के लिए तैयार है और क्या बैंक आपके नियोजित कार्य मॉडल से संतुष्ट है। आपको PRE-APPROVAL सेवा के लिए भुगतान करने के बाद इस प्राथमिक चरण को पूरा करने की गारंटी है। PRE-APPROVAL आवेदन की समीक्षा के बाद बैंकिंग अधिकारी AML द्वारा जारी किए जाने वाले निष्कर्ष की आपको गारंटी नहीं दी जा सकती है, लेकिन चूंकि बैंक को शुरू में आपकी कंपनी के व्यवसाय मॉडल के लिए चुना गया है, इसलिए हमारी कंपनी सकारात्मक प्रतिक्रिया की उच्च संभावना की गारंटी दे सकती है।

दूसरा चरण – बैंक की सुरक्षा सेवा (अनुपालन विभाग) में निरीक्षण। बैंक एएमएल अधिकारी के सकारात्मक निर्णय और सकारात्मक पूर्व अनुमोदन वाले लोगों में से चयनित खाता खोलने की सेवा के पूर्ण भुगतान के मामले में दूसरे चरण में संक्रमण संभव है। दूसरे चरण में, खाता खोलने की सेवा, कंपनी और व्यक्तियों को पूर्ण बैंक फॉर्म और प्रमाणित दस्तावेजों के पूर्ण पैकेज के साथ विचार करने की अनुमति देती है, बैंक को भेजी जाती है, साथ ही खाते में जमा की जाती है (यदि आवश्यक हो) और बशर्ते कि प्रत्येक विशेष यूरोपीय बैंक की अन्य सभी शर्तें पूरी हों। इस स्तर पर, बैंक का सकारात्मक निर्णय सीधे आपके द्वारा प्रदान की गई जानकारी की विश्वसनीयता पर निर्भर करता है, क्योंकि अन्य सभी विवरण पहले चरण में पहले ही सहमत हो चुके हैं, और स्पष्ट कारणों से आपको इन शर्तों के तहत खाता खोलने की गारंटी देना, यदि भ्रामक नहीं है, तो अत्यधिक अहंकार है, जो हमारी कंपनी की अस्वीकार्य नीति है। बैंक का हमेशा अंतिम निर्णय होता है। आवेदन स्वीकृत होने के बाद, हम खाता खोलने के लिए बैंक कर्मचारी से संवाद की व्यवस्था करेंगे।

पांचवें चरण में, जिसे आप स्वतंत्र रूप से पूरा करते हैं, Regulated United Europe निम्नलिखित अनुशंसाएँ दे सकता है:

• कंपनी के चार्टर दस्तावेज़ों की सटीकता की जाँच करें। यदि निदेशक, अंतिम लाभार्थी के दस्तावेज़ संदेह में हैं, तो अतिरिक्त दस्तावेज़ एकत्र करना आवश्यक है: कोई आपराधिक रिकॉर्ड न होने का प्रमाण पत्र, निवास स्थान की पुष्टि करने वाला दस्तावेज़ (हाउस बुक से निकाला गया), विवाह प्रमाण पत्र, शिक्षा दस्तावेज़, पूर्ण सारांश (जीवनी), CV/सारांश।
• भरे गए फ़ॉर्म की शुद्धता की जाँच करें। अक्सर ग्राहक जल्दबाजी में बैंक स्टेटमेंट का अध्ययन करने और भरने में बहुत कम समय लगाते हैं, थोड़ी सी चूक से कंपनी के चार्टर दस्तावेजों को गलत तरीके से पढ़ने और गलतफहमी पैदा होती है।
• उद्यम की गतिविधियों का विस्तार से वर्णन करना, व्यवसाय योजना, मौजूदा अनुबंध, खाते प्रदान करना, वित्तीय लेनदेन की प्रकृति को स्पष्ट करना।
• कंपनी की सॉल्वेंसी और विश्वसनीयता की पुष्टि करने के लिए, पहले से खोले गए कॉर्पोरेट बैंक खातों के अस्तित्व के प्रमाण पत्र प्रदान करना।