क्रिप्टो बिजनेस बैंक खाता

चयनित क्षेत्राधिकार में कंपनी को पंजीकृत करने और क्रिप्टोकरेंसी लाइसेंस प्राप्त करने के बाद, आप अपनी कंपनी के लिए बैंक खाता या भुगतान प्रणाली खोल पाएंगे।

पारंपरिक बैंकिंग संस्थान आधुनिक दुनिया की वास्तविकताओं के अनुकूल होने में बहुत धीमे हैं, जिसमें आभासी मुद्रा का पहले से ही बहुत व्यापक रूप से उपयोग किया जाता है। हम अपने सभी ग्राहकों को यूरोपीय बैंकों या भुगतान प्रणालियों के साथ खाता खोलने में मदद करते हैं जो उच्च जोखिम वाले व्यवसाय (क्रिप्टो, जुआ, गेमिंग, सीबीडी, वयस्क) के साथ काम करते हैं। यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि उच्च जोखिम वाले क्षेत्र में काम करने वाली कंपनी का खाता खोलना और बनाए रखना व्यवसाय के अन्य क्षेत्रों की तुलना में अधिक महंगा और अधिक कठिन है – दस्तावेज़ संग्रह के चरण में भी ऐसी गतिविधियों पर सबसे सख्त नियम लागू होते हैं।

फिनटेक में पाँच वर्षों से अधिक की गतिविधि के दौरान, हमारे कर्मचारियों ने यूरोप के विभिन्न देशों के बड़ी संख्या में बैंकों/भुगतान प्रणालियों का तुलनात्मक विश्लेषण किया है और उच्च जोखिम वाले व्यवसाय में काम करने वाली कंपनियों के लिए खाते खोलने के सर्वोत्तम समाधान खोजे हैं।

हमारे बैंकिंग विशेषज्ञ आपकी कंपनी के लिए खाता खोलने के सभी चरणों में आपका साथ देने के लिए तैयार हैं:

1. वित्तीय संस्थानों (बैंकों की सूची, क्रिप्टो-कंपनियों के साथ काम करने वाली भुगतान प्रणालियों) के बारे में विस्तृत जानकारी प्रदान करना। इस सूची में शामिल हैं: वित्तीय संस्थान को पंजीकृत करने का अधिकार क्षेत्र, निपटान की मुद्रा, खाता खोलने और रखरखाव की लागत, खाता खोलने की तिथि, दूरस्थ रूप से खोलने की संभावना, SEPA/SWIFT। बातचीत और उपयुक्त वित्तीय संस्थान का चयन
2. चयनित बैंक/भुगतान प्रणाली में खाता खोलने के लिए आवेदन करने में सहायता (प्रश्नावली भरना और सहायता सेवा से संपर्क करना)। कंपनी के बोर्ड सदस्य, यूबीओ के बारे में जानकारी प्रदान करना। कंपनी के प्रतिभागियों के दस्तावेजों की प्रतियां, निवास के पते की पुष्टि और, यदि आवश्यक हो, तो धन के स्रोत प्रदान करना।
3. बैंक/वित्तीय संस्थान से अतिरिक्त प्रश्नों के साथ ग्राहक का समर्थन करें। खाता खोलना, खाता सेवा के लिए सीमाओं और कमीशन का समन्वय करना। कंपनी का पूर्ण स्टार्ट-अप।

क्रिप्टोकरेंसी कंपनी के लिए खाता कैसे खोलें

1) प्रारंभिक चरण में उस देश को चुनना आवश्यक है जिसमें क्रिप्टोकरेंसी का प्रभावी विनियमन विकसित किया गया है, और सबसे उपयुक्त क्रिप्टोकरेंसी-अनुकूल बैंक या वित्तीय संस्थान (भुगतान सेवा प्रदाता, इलेक्ट्रॉनिक मनी संस्थान, आदि) चुनना है। ध्यान देने योग्य मुख्य मुद्दे ये हैं:

• क्या चयनित बैंक में क्रिप्टोकरेंसी खातों के बीच धन प्राप्त करना और भेजना संभव है
• क्या बैंक क्रिप्टोकरेंसी से संबंधित व्यवसाय करने के लिए खाते के उपयोग की अनुमति देता है
• क्या बैंक इस समय समान व्यवसाय मॉडल वाली किसी कंपनी को सेवा दे रहा है
• वित्तीय दुनिया में बैंक की प्रतिष्ठा और सेवा की अवधि

यह समझना भी महत्वपूर्ण है कि क्या कोई वित्तीय संस्थान आवश्यक सेवाओं की पूरी श्रृंखला प्रदान करता है, जिसमें शामिल हैं:

• SWIFT के माध्यम से अंतर्राष्ट्रीय भुगतान
• डेबिट कार्ड
• कार्ड रिलीज़ या वर्चुअल IBAN

हालाँकि क्रिप्टो-करेंसी व्यवसाय की सेवा करने वाले वित्तीय संस्थानों की संख्या बढ़ रही है, लेकिन उनमें से सभी क्रिप्टो-करेंसी व्यवसाय के लिए आवश्यक सेवाओं की पूरी श्रृंखला प्रदान नहीं करते हैं। उनमें से कई SEPA (सिंगल यूरो पेमेंट ज़ोन) के भीतर केवल एक भुगतान खाता प्रदान करते हैं, जबकि वर्चुअल मुद्राओं से निपटने वाले व्यवसाय आमतौर पर एक क्रिप्टोकरेंसी खाता खोलना चाहते हैं और सेवाओं का एक पूरा पैकेज प्राप्त करना चाहते हैं: SWIFT भुगतान, बहु-मुद्रा खाते और भुगतान कार्ड।

2) दूसरे चरण में खाता खोलने के लिए आवेदन पूरा हो जाता है। किसी क्रिप्टो कंपनी के लिए खाता खोलने के लिए आवेदन करते समय, आपको सभी आवश्यक जानकारी पूरी तरह से प्रदान करनी होगी।  इसमें कंपनी के सभी कॉर्पोरेट दस्तावेज़ों को अपडेट करना (कंपनी के दस्तावेज़ तीन महीने से अधिक पुराने नहीं होने चाहिए) और आपके व्यवसाय मॉडल का संक्षिप्त विवरण प्रदान करना शामिल है। पूर्ण प्रश्नावली के साथ आवेदक कंपनी के लाइसेंस का प्रमाण संलग्न करना भी आवश्यक है – जारी किए गए लाइसेंस का स्कैन या राज्य पोर्टल का लिंक जहां बैंक कर्मचारी लाइसेंस को सत्यापित कर सकते हैं। एक नियम के रूप में, प्रदान किए गए दस्तावेज़ अंग्रेजी में या, दुर्लभ मामलों में, चयनित बैंक/वित्तीय संस्थान के देश की भाषा में होने चाहिए। इसका मतलब यह है कि सभी दस्तावेजों का अंग्रेजी में अनुवाद किया जाना चाहिए और नोटरीकृत और एपोस्टिल किया जाना चाहिए।

आज, प्रत्येक क्रिप्टोकरेंसी कंपनी के लिए मनी-लॉन्ड्रिंग-रोधी प्रक्रियाओं की आवश्यकता होती है, इसलिए एएमएल के लिए आंतरिक प्रक्रियाओं को निर्दिष्ट करना, उचित परिश्रम रिपोर्ट और बाहरी ऑडिट के संभावित परिणाम प्रदान करना आवश्यक है। क्रिप्टोक्यूरेंसी खाता खोलने की योजना बनाते समय, ध्यान दें कि चूंकि क्रिप्टोक्यूरेंसी को एक उच्च जोखिम वाली गतिविधि माना जाता है, इसका मतलब है कि बैंकों को मनी-लॉन्ड्रिंग विरोधी कानूनों के तहत व्यापक परिश्रम (ईडीडी) करने की आवश्यकता है। मुख्य आवश्यकता कंपनी और उसके अंतिम लाभकारी मालिकों (यूबीओ) के धन के स्रोत और धन के स्रोत को समझना है।

कंपनी या उसके यूबीओ के लिए धन के स्रोत से संबंधित सभी दस्तावेजों की जांच की जानी चाहिए। ईडीडी प्रक्रिया के भाग में यह सत्यापित करना भी शामिल है कि कंपनी ग्राहक डेटा कैसे एकत्र करती है और आगे उसका प्रबंधन कैसे करती है। किसी क्रिप्टोकरेंसी कंपनी के लिए खाता खोलने से पहले, बैंक कर्मचारियों के लिए यह सुनिश्चित करना महत्वपूर्ण है कि कंपनी ने संभावित मनी लॉन्ड्रिंग से जुड़े जोखिमों की पहचान करने के लिए प्रक्रियाएं विकसित की हैं और इन प्रक्रियाओं को एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग निर्देशों के अनुसार ठीक से लागू किया गया है। आप दस्तावेज़ों का जितना अधिक संपूर्ण पैकेज प्रदान करेंगे, क्रिप्टोकरेंसी के साथ काम करने के लिए बैंक खाता खोलने की संभावना उतनी ही अधिक होगी।

यदि आप यूरोप में एक क्रिप्टो कंपनी को पंजीकृत करने की संभावना में रुचि रखते हैं, तो कृपया ध्यान दें कि एस्टोनिया, लिथुआनिया, पोलैंड, माल्टा, यूनाइटेड किंगडम, स्विट्जरलैंड, जिब्राल्टर, आयरलैंड और साइप्रस जैसे न्यायक्षेत्रों ने भी क्रिप्टोकरेंसी विनियमन पेश किया है और प्राप्त करने का विकल्प दिया है। एक लाइसेंस और कानूनी रूप से क्रिप्टोकरेंसी गतिविधियों में संलग्न होना।

ग्रेट ब्रिटेन

क्रिप्टो गतिविधि के तहत कंपनी पंजीकरण

वित्तीय पर्यवेक्षी प्राधिकरण (FCA) द्वारा प्रशासित किया जाता है। FCA ने क्रिप्टो-एसेट्स के लिए विशेष रूप से डिज़ाइन किए गए KYC, AML/CTF पर विनियमन और नीतियाँ विकसित और कार्यान्वित की हैं। FCA ने वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स (VASP) के लिए आवश्यकताएँ पेश की हैं, जिसमें उनके नवाचारों को बढ़ावा देने की स्वतंत्रता को ध्यान में रखा गया है।

जहाँ तक यूके में क्रिप्टोकरेंसी के लिए खाता खोलने की बात है, तो क्रिप्टोकरेंसी-फ्रेंडली बैंक हैं जो ग्राहकों को अपने क्रेडिट और डेबिट कार्ड का उपयोग करने, क्रिप्टोकरेंसी को स्वतंत्र रूप से खरीदने और बेचने, क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों में बैंक हस्तांतरण करने, क्रिप्टोकरेंसी में निवेश से धन निकालने की अनुमति देते हैं।

जिब्राल्टर

आप जिब्राल्टर के किसी वित्तीय संस्थान में क्रिप्टो खाता खोल सकते हैं। इस देश को यूरोप में क्रिप्टोकरेंसी के विनियमन में अग्रणी माना जाता है। क्रिप्टोकरेंसी को यहाँ कानूनी निविदा के रूप में मान्यता नहीं दी गई है, लेकिन आभासी मुद्राओं के आदान-प्रदान को विधायी स्तर पर विनियमित किया जाता है। देश को कम कर क्षेत्राधिकार के रूप में जाना जाता है, इसलिए एक बार जब कोई क्रिप्टो कंपनी जिब्राल्टर में पंजीकृत हो जाती है, तो उस पर पूंजीगत लाभ या लाभांश पर कर नहीं लगाया जाएगा।

हालाँकि, इस देश में क्रिप्टोकरेंसी निकासी खाता खोलना क्रिप्टोकरेंसी कंपनी को पंजीकृत करने से ज़्यादा मुश्किल है। स्थानीय बैंक उन आवेदकों के बारे में काफ़ी चयनात्मक हैं जो क्रिप्टोकरेंसी के साथ काम करना चाहते हैं। उनमें से कुछ ही ऐसे ग्राहकों के साथ काम करते हैं।

छोटे बैंक जिब्राल्टर में क्रिप्टोकरेंसी खातों के लिए अनुरोध स्वीकार करते हैं। क्रिप्टोकरेंसी खाता खोलने के लिए, आपको यह पुष्टि करनी होगी कि आपके पास एक स्थानीय भौतिक कार्यालय है और कंपनी ने स्थानीय कर्मचारियों को काम पर रखा है।

जर्मनी

इस देश में क्रिप्टोकरेंसी को कानून के अनुसार वित्तीय उपकरण माना जाता है। जुलाई 2021 में, जर्मनी में क्रिप्टोकरेंसी कंपनियों के लिए नई लाइसेंसिंग आवश्यकताएँ पेश की गईं। नई विनियामक व्यवस्था के तहत, जर्मनी में क्रिप्टोकरेंसी व्यवसाय को सख्ती से विनियमित किया जाता है और इसे एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग अधिनियम के अनुसार किया जाना चाहिए।

जर्मनी में क्रिप्टो एक्सचेंजर के लिए खाता खोलना संभव है। राज्य में ऐसे बैंक हैं जो क्रिप्टो गतिविधियों में लगे कानूनी व्यक्तियों के साथ काम करने में माहिर हैं। ऐसे वित्तीय संस्थान उन ग्राहकों को कई तरह की सेवाएँ देते हैं जिनकी गतिविधि वर्चुअल करेंसी से जुड़ी होती है।

स्विट्जरलैंड

यूरोप में क्रिप्टो बाजार में प्रवेश करने के इच्छुक विदेशी निवेशक अक्सर स्विट्जरलैंड पर अपना ध्यान केंद्रित करते हैं। देश, विशेष रूप से इसके ज़ुग कैंटन को यूरोपीय क्रिप्टो-वैली कहा जाता है। स्विट्जरलैंड में क्रिप्टोकरेंसी के विनियमन की आवश्यकताओं को सख्ती से विनियमित किया जाता है। लेकिन स्विस बैंक अभी भी उन ग्राहकों के बारे में काफी सतर्क हैं जिनकी गतिविधियाँ क्रिप्टोकरेंसी से संबंधित हैं। देश में ऐसे बहुत कम संस्थान हैं जो क्रिप्टो कंपनी के लिए खाता खोलने का अवसर प्रदान करते हैं।

अपवाद हैं फाल्कन प्राइवेट बैंक, जो क्रिप्टोकरेंसी में निवेश स्वीकार करता है, और स्विसकोट बैंक और आईजी बैंक, जिसके माध्यम से आप बिटकॉइन का व्यापार कर सकते हैं।

हाल ही में, स्विस बैंक हाइपोथेकरबैंक लेनज़बर्ग (हाइपी) ने कहा, विदेशी निवेशकों को क्रिप्टोकरेंसी के साथ काम करने के लिए खाते खोलने का अवसर प्रदान करेगा। इन सभी संस्थानों में, आवेदकों को कठोर KYC जांच के अधीन किया जाएगा। स्विट्जरलैंड में क्रिप्टोकरेंसी खाता खोलने की योजना बनाने वालों को रेजिडेंट डायरेक्टर की नियुक्ति, स्थानीय कार्यालय और स्थानीय कर्मचारियों की उपस्थिति की पुष्टि करनी होगी।

माल्टा

माल्टा सरकार ने माल्टा में क्रिप्टोकरेंसी के विनियमन के लिए स्पष्ट नियम और आवश्यकताएँ विकसित की हैं। विशेष रूप से, ये नियम क्रिप्टोकरेंसी और ICO के विनियमन, ब्लॉकचेन तकनीक पर आधारित प्लेटफ़ॉर्म के प्रमाणन, प्रौद्योगिकी प्रदाताओं के लाइसेंसिंग से संबंधित हैं। डिजिटल इनोवेशन अथॉरिटी का एक विशेष निकाय भी स्थापित किया गया था। इन नियमों और विनियमों से पहले, माल्टीज़ बैंक अक्सर क्रिप्टो कंपनी के साथ खाता खोलने से इनकार कर देते थे।

स्थानीय कानून के परिवर्तन के बाद, माल्टा में क्रिप्टो एक्सचेंज पर खाता खोलना संभव है, लेकिन केवल तभी जब कोई स्थानीय कंपनी पंजीकृत हो। यह ध्यान देने योग्य है कि माल्टा उन पहले न्यायालयों में से एक बन गया जहाँ क्रिप्टोकरेंसी से संबंधित गतिविधियाँ पूरी तरह से विनियमित और कानूनी हैं।

लिकटेंस्टीन

2018 से, लिकटेंस्टीन को यूरोप में क्रिप्टो व्यवसाय के पंजीकरण के लिए अग्रणी न्यायालयों में से एक माना जाता है। इसकी सरकार ने स्विटज़रलैंड जैसे राज्यों के साथ प्रतिस्पर्धा करने के लिए क्रिप्टो कंपनियों द्वारा विदेशी निवेश को प्रोत्साहित करने के लिए प्रभावी कानून विकसित किए हैं। आज, लिकटेंस्टीन में एक क्रिप्टो स्टार्टअप का शुभारंभ कई विदेशी निवेशकों के लिए एक लाभदायक समाधान हो सकता है, क्योंकि फिनटेक उद्योग काफी तेजी से विकसित हो रहा है।

आप लिकटेंस्टीन में कई बैंकों में क्रिप्टोकरेंसी के लिए खाता खोल सकते हैं। लेकिन यह ध्यान रखना आवश्यक है कि प्रत्येक ग्राहक सख्त निरीक्षण के अधीन है और संस्थानों के सख्त नियमों के अनुसार व्यक्तिगत रूप से जांच की जाती है।

लिथुआनिया

वर्तमान में, लिथुआनिया यूरोपीय संघ में सबसे अधिक क्रिप्टोकरेंसी अनुकूल और आकर्षक क्षेत्राधिकारों में से एक बन रहा है, जिसमें क्रिप्टोकरेंसी के साथ कानूनी लेनदेन संभव है और वित्तीय अपराध जांच सेवा (FCIS) द्वारा क्रिप्टोकरेंसी व्यवसाय के विनियमन के लिए स्पष्ट आवश्यकताएं विकसित की गई हैं। कानूनी ढांचे को मनी लॉन्ड्रिंग की रोकथाम पर कानून द्वारा विनियमित किया जाता है। सरकार मनी लॉन्ड्रिंग (AMLD 5) पर पांचवें यूरोपीय संघ के निर्देश की आवश्यकताओं के भीतर लिथुआनिया में क्रिप्टोकरेंसी को नियंत्रित करती है।

सेंट्रल बैंक ऑफ लिथुआनिया ने 2020 की शुरुआत में अपनी पहली डिजिटल मुद्रा LBCOIN जारी की। परिणामस्वरूप, देश पहले से कहीं ज़्यादा क्रिप्टोकरेंसी के लिए अनुकूल हो गया, और ज़्यादा बैंक लिथुआनिया में क्रिप्टो खाते ऑफ़र कर रहे हैं।

इस समीक्षा के अंत में मैं यह नोट करना चाहूँगा कि हमारी कंपनी अपने ग्राहकों को केवल उसी यूरोपीय देश में खाते खोलने की सुविधा देती है, जहाँ क्रिप्टोकरेंसी राज्य स्तर पर विनियमित है। जब आप अपनी कंपनी के साथ अपतटीय क्षेत्राधिकारों या अन्य महाद्वीपों के बैंकों में खाता खोलते हैं, तो आप किसी खाते को ब्लॉक करने या किसी चयनित वित्तीय संस्थान से लाइसेंस रद्द करने पर बहुत जोखिम उठाते हैं, और अक्सर, इस मामले में, कंपनी के फंड की पूरी राशि वापस करना संभव नहीं होता है।

यदि आप क्रिप्टो-व्यवसाय में लगे हुए हैं, तो समस्याओं से बचने के लिए, हम अपने किसी विशेषज्ञ द्वारा आपकी कंपनी का जोखिम मूल्यांकन करने की सलाह देते हैं। ऐसा इसलिए है क्योंकि पारंपरिक बैंकों और वित्तीय संस्थानों (ईएमआई) के लिए, क्रिप्टोकरेंसी उद्यम अभी भी उच्च जोखिम वाली कंपनियाँ हैं और खाता खोलने के लिए सावधानीपूर्वक तैयारी की आवश्यकता होती है।

हमारे बैंकिंग विशेषज्ञ आपकी क्रिप्टो-कंपनी के लिए सबसे फ़ायदेमंद समाधान का चयन करेंगे जो आपका समय और पैसा बचाएगा। हमने बड़ी संख्या में बैंकों/भुगतान प्रणालियों का तुलनात्मक विश्लेषण किया है और उच्च जोखिम वाली कंपनियों के लिए खाता खोलने के सर्वोत्तम समाधान ढूंढे हैं और इस कठिन प्रक्रिया के सभी चरणों में आपका साथ देने के लिए तैयार हैं।