Services de MLRO en Lituanie

Le responsable de la conformité à la lutte contre le blanchiment d’argent (MLRO) occupe une position clé dans la structure de gouvernance d’entreprise de toute organisation opérant dans le secteur des crypto-monnaies en Lituanie. Il est responsable de la mise en œuvre efficace et du maintien d’un programme complet de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et de lutte contre le financement du terrorisme (CFT).

Ce rôle implique la gestion active de l’évaluation et de la réduction des risques potentiels de blanchiment d’argent, ainsi que le développement et la mise en œuvre de stratégies pour renforcer les processus commerciaux afin de prévenir les activités illégales. Le MLRO doit garantir le respect strict de toutes les exigences légales et réglementaires pertinentes, surveiller régulièrement les transactions et l’activité des clients pour détecter des signes d’opérations illégales, et coordonner avec les autorités de régulation et de maintien de l’ordre.

De plus, le MLRO agit comme consultant auprès de toutes les unités commerciales, fournissant des conseils professionnels sur le renforcement des contrôles internes et des procédures. Il est également responsable de la préparation des rapports pour la haute direction et les autorités de surveillance, démontrant la transparence de l’entreprise et sa conformité avec les normes et exigences établies dans le domaine de la criminalité financière.

Responsabilités de l’officier de déclaration du blanchiment d’argent

En tant qu’officier de déclaration du blanchiment d’argent (MLRO), une priorité clé est de développer et de maintenir des politiques, procédures et processus efficaces pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Ce rôle comprend les responsabilités suivantes :

1. Surveillance et analyse : Surveiller et analyser en continu les transactions des clients à l’aide d’outils analytiques avancés pour identifier toute activité suspecte. Il est important de signaler toutes les transactions suspectes aux autorités de régulation et de maintien de l’ordre compétentes, telles que le Service d’enquête sur les crimes financiers et la Banque de Lituanie.
2. Conformité à la législation : Se tenir informé des changements législatifs et des exigences réglementaires, ainsi que des tendances de l’industrie, pour s’assurer que les pratiques de l’entreprise sont conformes aux exigences actuelles.
3. Coopération interne : Travailler en étroite collaboration avec les parties prenantes internes pour fournir des conseils et une formation sur la lutte contre le blanchiment d’argent, favorisant ainsi une culture de forte conformité au sein de l’entreprise.
4. Gestion des risques : Responsabilité de l’enregistrement des clients et de la gestion efficace des segments à haut risque de la base de clients. Réponse rapide et gestion des menaces de criminalité financière.
5. Développement d’outils : Diriger la mise en œuvre d’outils permettant à l’entreprise d’identifier et de gérer les risques de criminalité financière.
6. Soutien à l’audit : Participation active et soutien lors des audits AML au sein de l’entreprise lituanienne.
7. Rapports : Préparer et présenter des rapports sur les activités de MLRO à la haute direction, démontrant les résultats et l’efficacité des mesures de lutte contre le blanchiment d’argent mises en œuvre.

Ce rôle complexe nécessite non seulement une compréhension approfondie des cadres législatifs et des meilleures pratiques, mais aussi une approche stratégique de la gestion des risques et des politiques internes de l’organisation.

Attributions de travail pour les services de MLRO en Lituanie

Le poste exige de respecter les exigences et lignes directrices strictes en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et de vérification de l’identité des clients (KYC), de respecter les normes et lignes directrices d’entreprise strictes pour assurer la conformité totale avec les exigences légales et réglementaires. Les tâches clés incluent :

1. Conformité à l’AML et au KYC : Garantir une stricte conformité avec toutes les exigences AML et KYC grâce à la mise en œuvre et à la mise à jour continue de politiques et procédures pertinentes.
2. Conformité réglementaire : Assurer la conformité aux exigences réglementaires dans des domaines tels que la criminalité financière, la sécurité de l’information et la lutte contre la corruption en examinant et en mettant régulièrement à jour les directives et normes internes.
3. Mise à jour proactive des procédures : Développer et mettre à jour les procédures internes pour prévenir l’utilisation commerciale à des fins de blanchiment d’argent et surveiller la mise en œuvre efficace de ces politiques à tous les niveaux de l’organisation.
4. Mise en œuvre de politiques et procédures : Diffuser et mettre en œuvre les politiques, contrôles et procédures approuvés de lutte contre le blanchiment d’argent dans toute l’entreprise.
5. Interaction avec les régulateurs : Agir en tant que point de contact clé pour la liaison avec les régulateurs lituaniens et traiter les demandes formelles et informelles d’information.
6. Rapports : Préparer et soumettre des rapports de conformité réguliers à la direction de l’entreprise reflétant l’état actuel et les résultats de la mise en œuvre des exigences réglementaires.
7. Surveillance des changements législatifs : Étude continue des règles réglementaires et des changements législatifs pour répondre rapidement aux innovations.
8. Rapports : Élaboration de rapports détaillés sur les données pertinentes pour l’analyse et l’évaluation de la direction.

MLRO en Lituanie – informations générales

Dans le contexte du marché des crypto-monnaies en évolution rapide, le rôle de l’officier de déclaration du blanchiment d’argent (MLRO) revêt une importance particulière, fournissant la base de la durabilité et de la croissance des entreprises liées aux actifs virtuels. En Lituanie, en tant que membre de l’Union européenne, une attention particulière est accordée à l’adaptation et à la conformité avec les directives de l’UE, ainsi qu’aux recommandations d’organisations internationales telles que le Groupe d’action financière (GAFI) et le Comité d’experts du Conseil de l’Europe sur l’évaluation du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme (MONEYVAL).

Aspects clés du rôle de MLRO dans le secteur crypto en Lituanie :

1. Gestion des risques : MLRO est responsable de l’identification, de l’évaluation et de la gestion des risques liés au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme dans les transactions de crypto-monnaie. Cela inclut le développement et la mise en œuvre de stratégies et politiques efficaces AML/CFT conformes aux exigences nationales et internationales.
2. Conformité réglementaire : Assurer une stricte conformité avec toutes les exigences légales et réglementaires pertinentes est la base de la défense d’une entreprise contre les risques juridiques et les sanctions. Le MLRO doit s’assurer que toutes les opérations et processus commerciaux de l’entreprise sont examinés pour assurer la conformité.
3. Formation et développement : Maintenir un haut niveau de sensibilisation et de compétence au sein de l’entreprise sur les questions AML et CFT est essentiel. Le MLRO organise régulièrement des formations et des ateliers pour les employés, renforçant leur capacité à reconnaître et prévenir les menaces potentielles.
4. Interaction avec les régulateurs : Le MLRO agit en tant que point de contact principal entre l’entreprise de crypto-monnaie et les régulateurs. Cela comprend la fourniture de tous les rapports et informations nécessaires, ainsi que la participation aux discussions sur l’amélioration de l’environnement réglementaire pour les crypto-monnaies.
5. Transparence des transactions : L’importance de la transparence des transactions ne peut être sous-estimée, surtout dans l’industrie des crypto-monnaies où l’anonymat peut faciliter les activités illégales. Le MLRO veille à ce que toutes les transactions soient suffisamment transparentes pour être suivies et auditées.

Conclusion :

L’introduction d’un spécialiste qualifié en AML/CFT dans l’équipe d’une entreprise de crypto-monnaie est non seulement une exigence, mais aussi une décision stratégique qui contribue à renforcer la confiance et la sécurité tant au sein de l’entreprise que parmi ses clients et partenaires. La mise en œuvre efficace des politiques et procédures AML/CFT sous la direction d’un MLRO aide à minimiser les risques et contribue à la stabilité et au succès à long terme d’une entreprise crypto.

Responsabilités clés du MLRO en Lituanie

Dans le poste d’officier de déclaration du blanchiment d’argent (MLRO), les principales tâches consistent à développer, maintenir et améliorer continuellement les politiques et procédures de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et de lutte contre le financement du terrorisme (CFT). Vos principales responsabilités incluent :

1. Développement et maintenance des politiques et procédures : Établir et mettre régulièrement à jour les politiques internes de contrôle, les procédures et les mesures conformes aux lois et exigences réglementaires applicables. Cela constitue la base de toutes les activités AML/CFT au sein de l’organisation.
2. Formation et consultations : Organisation de formations ciblées et de consultations pour les employés de l’entreprise sur les risques, politiques et procédures AML/CFT. Cela contribue à sensibiliser et renforcer les compétences des employés de l’entreprise.
3. Évaluation des risques : Réalisation régulière d’évaluations des risques du programme de conformité AML/CFT de l’entreprise, y compris les processus de diligence raisonnable (CDD) et de diligence renforcée (EDD).
4. Surveillance et enquêtes : Suivi et analyse des transactions ou activités suspectes, assurant que toute activité suspecte est signalée aux autorités compétentes en temps opportun.
5. Interaction avec les régulateurs : Agir en tant que point de contact principal pour les régulateurs, fournir les recommandations et rapports nécessaires sur les questions de conformité AML/CFT.
6. Travail avec les parties prenantes : Collaboration efficace à la fois en interne et avec les parties prenantes externes pour assurer la conformité AML/CFT.
7. Amélioration de la surveillance des transactions : Réviser et optimiser le logiciel de surveillance des transactions pour détecter les modèles d’activité inhabituels.
8. Information de la direction : Fournir des mises à jour régulières sur l’état de la conformité AML/CFT à la haute direction et au conseil d’administration.
9. Surveillance des changements législatifs : Surveillance continue des changements dans les lois et règlements AML/CFT, ainsi que des tendances de l’industrie, pour assurer que le programme de l’entreprise est conforme aux exigences actuelles.
10. Gestion des partenaires externes : Supervision et gestion des relations avec les prestataires de services externes et les partenaires soutenant le programme de conformité AML/CFT de l’entreprise.

Ces responsabilités constituent une approche globale de la gestion des risques AML/CFT et de la conformité, aidant à protéger l’entreprise contre les risques financiers et de réputation.

Tâches de travail de MLRO en Lituanie

Le poste de Money Laundering Reporting Officer (MLRO) dans une entreprise lituanienne fournissant des services d’échange de monnaie virtuelle ou de stockage de portefeuille est de mettre en œuvre et de maintenir un programme complet de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et de lutte contre le financement du terrorisme (CFT). Cela inclut les responsabilités principales suivantes :

1. Développement et mise en œuvre de politiques : Créer, mettre en œuvre et mettre régulièrement à jour des politiques, procédures, évaluations des risques et registres spécifiques aux opérations de prestataire de services d’actifs virtuels (VASP).
2. Formation complète et consultations : Fournir une formation et des conseils aux employés de l’entreprise sur les risques, politiques et procédures AML et CFT.
3. Évaluation des risques : Évaluation régulière des activités de l’entreprise pour assurer la conformité avec la législation et la réglementation AML/CFT.
4. Surveillance et enquêtes : Supervision du programme de conformité AML/CFT, y compris la surveillance et l’investigation des transactions suspectes.
5. Interaction avec les autorités de régulation : Agir en tant que principal point de contact pour les demandes des autorités de régulation et d’application de la loi concernant les activités de blanchiment d’argent.
6. Coopération avec les parties prenantes internes et externes : Coopération efficace à la fois en interne et avec les parties prenantes externes pour assurer la conformité AML/CFT.
7. Surveillance des changements législatifs : Surveillance continue des changements dans les lois et réglementations AML/CFT et fourniture de conseils d’expert à la direction sur les implications pour la conformité.
8. Gestion des audits et inspections externes : Organisation et supervision des audits externes et des inspections des organismes de réglementation liés à l’AML/CFT.

Ces responsabilités nécessitent une compréhension approfondie de la législation lituanienne, y compris la loi lituanienne sur la prévention de l’AMTF, ainsi qu’une liaison directe avec le Service d’enquête sur les crimes financiers de la République de Lituanie (FCIS). Il est également important de pouvoir réagir rapidement aux changements de législation et de réglementation pour assurer une conformité continue et efficace.

Fonctions d’un agent KYC/AML

En tant qu’agent KYC/AML dans une entreprise de crypto-monnaie lituanienne, vos principales responsabilités et procédures de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et le financement du terrorisme (CFT) couvrent un large éventail d’activités :

1. Développement et soutien du programme AML/CFT : Vous assisterez au développement, à la mise en œuvre et à la maintenance d’un programme AML/CFT, y compris la formulation de politiques internes, de procédures et de registres de risques.
2. Analyses et surveillance des transactions : Organiser la collecte et l’analyse d’informations sur les transactions suspectes ou à haut risque de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme.
3. Dépôt de rapports : Veiller à ce que des déclarations de conformité écrites soient déposées auprès de la direction d’une entreprise enregistrée au registre commercial lituanien.
4. Enregistrement et signalement des activités suspectes : Maintenir des dossiers des clients à haut risque et signaler immédiatement toute activité suspecte aux autorités.
5. Système d’évaluation des risques : Développer et maintenir un système d’évaluation des risques pour les produits et services, les clients et d’autres aspects liés au blanchiment d’argent.
6. Formation du personnel : Surveillance et mise en œuvre d’un programme de formation continue en AML pour les employés de l’entreprise.
7. Politiques et procédures internes : Informer et rapporter à la direction sur l’état des politiques et procédures internes AML.
8. Audits et inspections externes : Organiser et mener des audits et inspections effectués par des organisations externes et développer des recommandations de conformité.

Procédures KYC/AML pour les transactions suspectes :

• Lors de l’établissement d’une relation commerciale avec un nouveau client.
• Lors du paiement en espèces de plus de 15 000 €.
• Lors de l’authentification de documents ou de données, en cas de doute.
• S’il y a suspicion de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme.

Rapports sur les transactions suspectes (STR/CTR) :

• Signaler immédiatement au FCIS toute transaction suspecte soupçonnée ou tentée par le client.
• Suspendre l’opération et signaler au FCIS dans les 3 heures ouvrables suivant la suspension.
• Envoi immédiat des informations au FCIS dans un délai d’un jour ouvrable si une activité criminelle est suspectée.

Les rapports doivent être soumis via la passerelle gouvernementale électronique en langue lituanienne, avec les autorisations nécessaires du FCIS.

Ces actions et procédures constituent une stratégie rigoureuse et efficace de lutte contre la criminalité financière au sein de votre entreprise, garantissant la conformité avec la législation lituanienne et internationale.

Dispositions principales

Le responsable de la conformité KYC/AML joue un rôle crucial dans la garantie qu’une entreprise de crypto-monnaie respecte les exigences légales et réglementaires nécessaires pour obtenir et maintenir une seule licence de crypto-monnaie en Lituanie. Ce spécialiste est responsable de plusieurs fonctions clés, notamment :

1. Développement et maintenance d’un système de contrôle : Mise en œuvre et mise à jour des systèmes de contrôle internes et des outils pour détecter, surveiller et signaler les transactions suspectes liées au blanchiment d’argent ou au financement du terrorisme.
2. Identification et vérification des clients : Mise en œuvre des procédures KYC, y compris les exigences en matière de documents, la vérification des sources de revenus, la vérification de la résidence des clients et les méthodes d’authentification des documents.
3. Conservation des documents : Veiller à ce que les exigences de conservation des documents fournis par les clients soient respectées conformément à la réglementation.
4. Interaction avec les régulateurs : Agir en tant que principal point de contact pour les régulateurs, le dépôt des documents et rapports requis, maintenir un dialogue transparent et ouvert avec les autorités de surveillance.
5. Formation et éducation du personnel : Développement et réalisation de programmes éducatifs pour les employés de l’entreprise sur les questions AML et KYC, renforçant la sensibilisation et la compréhension de l’importance de ces procédures.
6. Examen et audit : Organisation d’audits internes et externes, assurant que toutes les opérations sont conformes aux exigences AML/KYC.

Exigences professionnelles pour le candidat :

• Éducation et expérience : Diplôme d’études supérieures en finance, droit ou discipline connexe, expérience AML/KYC, de préférence dans l’industrie des crypto-monnaies ou des services financiers.
• Compétences professionnelles : Connaissance de la législation lituanienne et des normes internationales de lutte contre le blanchiment d’argent, capacité d’analyser, d’évaluer les risques et de prendre des décisions.
• Qualités personnelles : Fiable, responsable, éthique, capacité à travailler dans des situations stressantes.
• Approbation du régulateur : Le candidat doit être approuvé par le régulateur, ce qui implique la vérification de son parcours professionnel et personnel.

Emploi d’un agent KYC/AML en Lituanie

Regulated United Europe propose les services d’un spécialiste expérimenté de la conformité KYC/AML qui possède toutes les connaissances et compétences nécessaires pour assurer que votre projet de crypto-monnaie respecte les exigences du régulateur et de la législation lituanienne. Avoir un spécialiste qualifié simplifie grandement le processus d’obtention d’une licence et contribue au développement réussi de votre entreprise de monnaie virtuelle.’