Licence Forex des Seychelles

Situées dans l’océan Indien, les Seychelles sont un archipel composé de 115 îles, connu pour sa stabilité politique et son secteur financier développé.

Ces dernières années, les Seychelles sont également devenues une juridiction favorable pour l’obtention d’une licence de change en raison d’une combinaison de facteurs qui ont attiré les particuliers et les entreprises cherchant à opérer dans le secteur du commerce des changes.

Avec un cadre réglementaire qui harmonise l’innovation et la supervision, la licence de change des Seychelles permet l’accès à des activités de change légitimes.

Avantages de la Licence Forex des Seychelles

La position stratégique des Seychelles et leur appartenance à des organisations internationales contribuent à leur réputation mondiale en tant que juridiction crédible et fiable. Les Seychelles sont membres d’organisations réputées telles que les Nations Unies, l’Organisation Mondiale du Commerce et le Commonwealth des Nations. Ces adhésions permettent aux Seychelles de participer aux discussions internationales, de collaborer sur diverses questions et de contribuer aux efforts mondiaux dans des domaines tels que le développement durable, la protection de l’environnement, la sécurité et la démocratie. Cette réputation peut renforcer la confiance des clients et des contreparties dans l’industrie du forex.

Les Seychelles offrent un régime fiscal favorable pour les entreprises de forex, avec un cadre fiscal visant à attirer les investissements étrangers et à promouvoir la croissance économique. Il n’y a pas d’impôt sur les gains en capital, d’impôt sur les sociétés ni de retenue à la source sur les activités de trading forex menées par les Sociétés de Commerce International (IBC). Cela permet aux courtiers et aux traders forex d’optimiser leurs opérations financières et de conserver une plus grande partie de leurs bénéfices.

Les Seychelles ont des exigences de déclaration relativement minimales par rapport à certaines autres juridictions. Cela peut réduire le fardeau administratif des opérateurs forex tout en assurant la conformité aux normes réglementaires. De plus, le pays dispose de lois solides protégeant la confidentialité et la vie privée, ce qui peut être particulièrement important pour les opérateurs forex manipulant des informations sensibles sur les clients.

Globalement, les Seychelles ont établi un cadre réglementaire moderne et flexible pour les licences forex qui crée un équilibre entre la facilitation de la croissance des entreprises et le maintien d’une supervision efficace. Le cadre est conçu pour accueillir à la fois les courtiers forex établis et les nouveaux entrants, favorisant un environnement compétitif mais réglementé. Les Seychelles sont connues pour leurs procédures administratives simplifiées et leurs lignes directrices réglementaires claires qui rendent le processus d’obtention et de maintien d’une licence forex relativement facile par rapport à certaines autres juridictions.

Réglementations Forex aux Seychelles

Établie en vertu de la loi sur l’Autorité des Services Financiers de 2013, l’Autorité des Services Financiers des Seychelles (FSA) est l’organisme de réglementation chargé de délivrer et de superviser les services de trading forex conformément à la législation pertinente. Elle fournit également un soutien réglementaire et des conseils aux titulaires de licences forex. Cette assistance peut aider les opérateurs à naviguer dans la conformité réglementaire et à se tenir informés des développements de l’industrie.

Les actes et règlements légaux suivants des Seychelles s’appliquent, entre autres, aux traders et courtiers forex :

• Loi sur les valeurs mobilières de 2007
• Règlements sur les valeurs mobilières (licence et conduite des affaires) de 2008
• Loi sur la lutte contre le blanchiment d’argent de 2006
• Règlements sur la lutte contre le blanchiment d’argent de 2008
• Loi sur les Sociétés de Commerce International des Seychelles de 2016
• Loi sur les sociétés des Seychelles (licences spéciales) de 2003
• Loi de 2018 sur la modification de l’impôt sur les sociétés

La loi sur les valeurs mobilières de 2007 fournit la base légale pour la réglementation des activités de valeurs mobilières et financières aux Seychelles, y compris le trading forex. Elle établit la FSA comme l’organisme de réglementation responsable de la supervision des activités de trading forex. La loi prévoit également des règles pour la demande de licence forex, stipule les exigences continues pour les titulaires de licences, interdit la manipulation du marché et le délit d’initié, et prévoit la coopération entre la FSA des Seychelles et les autorités réglementaires étrangères pour faciliter l’échange d’informations et promouvoir les normes réglementaires internationales.

La Loi sur la lutte contre le blanchiment d’argent de 2006 fournit le cadre juridique pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Elle oblige les prestataires de services financiers, y compris les courtiers forex, à mettre en œuvre des procédures de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (AML/CFT), à effectuer une diligence raisonnable auprès des clients et à signaler les transactions suspectes. Les titulaires de licences forex doivent tenir des registres précis et à jour de leurs transactions, y compris l’identification des clients, la correspondance commerciale et les historiques des transactions. Ces registres doivent être disponibles pour inspection par les autorités compétentes. De plus, en vertu de cette loi, les titulaires de licences forex sont tenus de faire preuve de diligence raisonnable supplémentaire lorsqu’ils traitent avec des personnes politiquement exposées (PEP) en raison du risque potentiel de corruption ou d’utilisation abusive des fonds.

La Loi sur les sociétés des Seychelles (licences spéciales) de 2003 prévoit la délivrance de licences spéciales aux prestataires de services financiers, y compris les courtiers forex, qui sont autorisés par la FSA. La loi établit les critères et les exigences pour que les entreprises exerçant des activités financières obtiennent une licence, y compris les exigences en matière de capital, la soumission d’états financiers audités et la conformité aux réglementations applicables.

Avantages

Types de licences Forex des Seychelles

Les Seychelles proposent différents types de licences pour les activités de change et de services financiers connexes. Ces licences sont délivrées par la FSA et permettent aux entreprises d’opérer légalement à partir de la juridiction tout en respectant des exigences réglementaires spécifiques. Le type de licence dont vous avez besoin dépendra de la nature de vos activités de change, de l’étendue de vos opérations commerciales et de vos ressources.

Les principaux types de licences de change aux Seychelles sont les suivants :

• La licence de courtier en valeurs mobilières permet aux entreprises d’acheter et de vendre des titres, y compris des contrats de change, pour le compte de clients. Elle autorise les activités liées au trading, au courtage et à la tenue de marché.
• La licence de conseiller en investissement permet aux entreprises de fournir à leurs clients des conseils en investissement, tels que des conseils liés au forex, y compris des recommandations sur les stratégies de négociation de devises et les opportunités d’investissement.
• Une société de licence spéciale (CSL) est un type de licence polyvalent qui peut être obtenu pour un large éventail d’activités, y compris le trading sur le Forex.
• Une licence IBC (International Business Company) peut être utilisée par les entreprises engagées dans des activités de trading de devises, car elle offre une structure flexible pour mener une gamme d’activités commerciales internationales.

Exigences pour les candidats à une licence Forex aux Seychelles

Pour demander une licence de change et démarrer le trading de devises aux Seychelles, vous devez d’abord constituer une société locale. Le processus de constitution peut prendre plusieurs jours ouvrables, mais il varie en fin de compte en fonction de la nature spécifique de l’entreprise et de ses activités. Les options de structure juridique de l’entreprise comprennent une société commerciale internationale (IBC), une société sous licence spéciale (CSL) et une société à responsabilité limitée (LLC).

Le capital initial requis pour une licence de courtier en valeurs mobilières varie de 660 000 SCR (environ 47 000 EUR) à 1,3 million. SCR (environ 93 000 EUR) ou plus, en fonction des activités et services spécifiques que le licencié envisage d’offrir. Pour les autres types de licences, le capital initial requis est déterminé par la FSA au cas par cas en fonction de l’étendue des services qu’un titulaire de licence entend offrir, de la complexité des opérations et du niveau de risque associé au forex. activités. La FSA peut également prendre en considération la capacité de l’entreprise à faire face aux dépenses opérationnelles continues et aux obligations réglementaires. Même s’il n’y a pas d’exigences spécifiques en matière de capital, tous les titulaires de licence sont censés disposer d’un capital suffisant pour soutenir leurs activités commerciales et leurs obligations prévues.

Tous les candidats à une licence Forex sont également tenus de payer les frais de demande de licence lors de la soumission de la demande. Les frais de demande de licence spécifiques pour différents types de licences de change aux Seychelles peuvent varier en fonction du type de licence et de l’étendue des activités. Une fois que la FSA a examiné une demande soumise et établi son exhaustivité, le demandeur recevra une facture détaillant les frais de candidature. L’autorité ne peut commencer à traiter la demande qu’après avoir confirmé la réception des frais de dossier.

Les autres exigences clés pour les candidats à une licence de change aux Seychelles sont les suivantes :

• Toutes les personnes qui envisagent de participer à la gestion, au contrôle ou à la propriété de la société de change doivent répondre aux critères d’aptitude et d’honorabilité de la FSA, notamment un casier financier et criminel vierge, des qualifications et une expérience pertinentes, ainsi qu’un historique de conduite éthique.
• Des ressources financières suffisantes, y compris du capital, pour soutenir les opérations de trading sur le Forex et répondre aux exigences réglementaires en vigueur
• Une infrastructure opérationnelle bien structurée, comprenant une technologie appropriée, des systèmes de gestion des risques et des contrôles internes pour garantir le respect des réglementations
• Procédures internes efficaces de LBC/FT, y compris la nomination d’un responsable de la conformité AML
• Démonstration de la volonté de démarrer les opérations en mettant en place l’infrastructure, les systèmes et le personnel nécessaires

Les documents suivants sont requis pour demander une licence de change aux Seychelles :

• Un protocole d’association
• Statuts
• Un formulaire de candidature officiel fourni par la FSA
• Un plan d’affaires complet décrivant les activités de trading sur le Forex proposées, les stratégies, les marchés cibles et les plans de conformité aux normes réglementaires
• Un plan de continuité des activités
• Preuve d’avoir un agent enregistré et une adresse de bureau physique aux Seychelles
• Manuel des opérations internes
• La politique en matière de conflits d’intérêts
• Contrat de service client
• Politiques et procédures de traitement des réclamations
• Politiques et procédures internes de LBC/FT
• États financiers et projections démontrant la stabilité financière de l’entreprise et sa capacité à respecter les exigences réglementaires
• Preuve de la possession du capital requis
• Références ou recommandations de banques, de partenaires commerciaux ou de conseillers professionnels démontrant la crédibilité et la réputation de l’entreprise

Courtiers avec réglementation FSA (Seychelles)

Comment créer une société de forex aux Seychelles

Une Société Commerciale Internationale (IBC) est l’une des structures juridiques d’entreprise les plus courantes aux Seychelles, appréciée par les investisseurs étrangers. Les informations confidentielles concernant les propriétaires bénéficiaires, les directeurs et les actionnaires d’une IBC des Seychelles ne sont pas accessibles au public. Lors du processus d’enregistrement d’une nouvelle IBC, le Registre des Sociétés n’exige pas la soumission d’informations sur le véritable propriétaire bénéficiaire de la société nouvellement créée.

Ces données spécifiques restent connues exclusivement de l’agent agréé associé à la société. Les seuls documents de la société disponibles en tant que documents publics sont le Mémorandum d’Association et les Statuts. Par conséquent, ce type de société est préféré par les entreprises qui accordent de la valeur à la confidentialité et à la sécurité des données. Cependant, vous devriez finalement choisir une structure juridique en fonction de l’étendue et des objectifs de votre entreprise de forex. Nos avocats seront ravis de vous aider si vous avez besoin de conseils complets à ce sujet. Quelle que soit la structure juridique qui vous convient le mieux, nous pouvons vous guider à chaque étape des processus de préparation, d’incorporation et d’obtention de licence.

Les principales exigences pour une IBC sont les suivantes :

• Au moins un actionnaire qui n’a pas besoin d’être résident des Seychelles
• Au moins un directeur qui n’a pas besoin d’être résident des Seychelles et qui peut être la même personne que l’actionnaire
• Un agent enregistré et un bureau enregistré aux Seychelles, où la correspondance officielle peut être envoyée et où les questions administratives et juridiques sont traitées au nom de la société
• Les IBC sont généralement interdites de faire des affaires aux Seychelles, car ces sociétés sont destinées aux activités commerciales internationales en dehors de la juridiction
• Le paiement de frais annuels pour maintenir l’enregistrement et la bonne réputation de la société
• Le maintien de registres précis des états financiers de la société, des procès-verbaux des réunions et d’autres documents d’entreprise

Les principales étapes pour ouvrir une IBC aux Seychelles sont les suivantes :

• Choisir et réserver un nom de société unique et conforme (veuillez noter que certains noms peuvent nécessiter une approbation de l’autorité nationale)
• Trouver un agent enregistré et un espace de bureau aux Seychelles
• Préparer tous les documents requis
• Mettre en place l’infrastructure technologique nécessaire pour le trading forex, y compris les plateformes de trading, les serveurs et les protocoles de sécurité
• Payer les frais d’enregistrement applicables
• Déposer les documents et enregistrer votre société auprès du Registre des Sociétés des Seychelles
• Demander une licence forex auprès de la FSA
• Une fois une nouvelle licence forex accordée, vous pouvez ouvrir un compte bancaire local
• Lorsque votre entreprise de forex est entièrement licenciée et dispose d’un compte bancaire local, vous pouvez commencer les opérations de trading forex

Les documents suivants sont généralement requis pour ouvrir une société de forex aux Seychelles :

• Une copie notariée du Mémorandum d’Association de la société
• Une copie notariée des Statuts de la société
• Des copies notariées des passeports des actionnaires et des directeurs
• Une preuve de domicile de chaque actionnaire et directeur
• Une déclaration de conformité indiquant que la société respectera les lois des Seychelles
• Le consentement du directeur à agir
• La résolution des actionnaires
• Un document détaillant la source des fonds
• Les certificats d’actions délivrés aux actionnaires pour indiquer leur propriété dans la société
• Une procuration si quelqu’un agit au nom de la société pendant le processus d’incorporation

LICENCE FOREX AUX SEYCHELLES

Comment demander une licence de forex aux Seychelles

Les Seychelles sont l’une des rares juridictions où il est possible d’obtenir une licence de forex en 3 mois. Cela dit, le délai de traitement de la demande peut varier et dépendre de facteurs tels que la complexité de votre demande, l’exactitude des documents soumis et la charge de travail de l’autorité de régulation.

Les principales étapes du processus de demande de licence forex aux Seychelles sont les suivantes :

• Préparer tous les documents de demande requis
• Soumettre votre demande ainsi que tous les documents requis à la FSA
• La FSA effectuera des contrôles de diligence raisonnable et des vérifications de l’historique des demandeurs, des directeurs, des actionnaires et d’autres parties pertinentes
• Une inspection sur site et un entretien avec l’équipe de direction peuvent être effectués dans le cadre du processus de demande afin d’évaluer la présence physique et la structure opérationnelle de votre entreprise

L’objectif de l’examen de la demande est de s’assurer que le demandeur se conforme aux lois et réglementations des Seychelles, dispose d’un plan d’affaires solide démontrant la viabilité et la durabilité, maintient des contrôles internes et des structures de gouvernance appropriés, et est bien préparé à contribuer positivement à l’industrie financière locale et internationale.

Exigences continues pour les titulaires de licence forex aux Seychelles

Pour maintenir une licence de forex, chaque titulaire de licence est tenu de se conformer en permanence à diverses réglementations qui vont bien au-delà du processus de demande initial. Ces exigences soutiennent la base d’opérations forex conformes, sécurisées et centrées sur le client, ainsi que la protection de la réputation des Seychelles en tant que centre financier offshore.

Chaque titulaire de licence forex aux Seychelles est tenu de payer des frais annuels de supervision. Les frais pour différents types de licences forex aux Seychelles peuvent varier en fonction du type de licence, de l’étendue des activités et des services fournis par le titulaire de la licence. Le montant exact des frais est déterminé par la FSA une fois qu’une nouvelle licence de forex est accordée, moment où l’autorité émet généralement une facture pour les frais annuels de supervision.

Il est obligatoire de maintenir des registres précis et à jour de toutes les activités commerciales, des transactions financières, des interactions avec les clients et des efforts de conformité. Ces registres peuvent devoir être fournis aux autorités de régulation sur demande. De plus, les titulaires de licence forex peuvent être tenus de soumettre des rapports financiers réguliers à la FSA. Ces rapports aident à démontrer la stabilité financière de l’entreprise et sa conformité aux réglementations financières.

En outre, afin de maintenir la viabilité et la conformité de l’entreprise de forex, il est crucial d’évaluer et de gérer en continu les risques associés au trading forex et aux services financiers. Les titulaires de licence forex des Seychelles doivent mettre en œuvre des stratégies de gestion des risques efficaces pour protéger à la fois l’entreprise et les clients. Ils doivent couvrir des risques tels que les risques de marché (par exemple, les fluctuations des prix), les risques de crédit (par exemple, le défaut de contrepartie), les risques opérationnels (par exemple, les défaillances des systèmes), les risques de liquidité (par exemple, la disponibilité des fonds) et les risques réglementaires (par exemple, le changement des exigences de capital).

Les titulaires de licence forex des Seychelles doivent se conformer en permanence aux exigences de LBC/FT. Il est essentiel de maintenir correctement les processus internes de LBC/FT, ainsi que de mettre régulièrement à jour les politiques et procédures pertinentes pour refléter les changements réglementaires. Chaque entreprise de forex doit maintenir des registres précis des transactions, des informations d’identification des clients et des documents connexes qui doivent rester disponibles pour une inspection réglementaire. De plus, toute transaction jugée suspecte ou inhabituelle doit être signalée aux autorités compétentes dans un délai imparti.

Pour assurer une conformité continue aux réglementations pertinentes, il est essentiel de fournir une formation continue aux employés. Cela inclut de s’assurer que les employés comprennent l’importance de protéger les intérêts et les fonds des clients, et qu’ils sont pleinement conscients des normes de conformité, des codes de conduite et des meilleures pratiques spécifiques à l’industrie du forex aux Seychelles. Une formation continue réduit le risque de non-conformité involontaire, minimisant ainsi la possibilité de sanctions, d’actions en justice et de dommages à la réputation.

Il est d’une importance capitale de protéger en permanence les clients, c’est pourquoi chaque titulaire de licence forex des Seychelles doit respecter en permanence les exigences suivantes :

• Fournir des informations claires sur les coûts de trading, les spreads, les commissions et tous les autres frais, ainsi qu’éviter les frais cachés
• Fournir aux clients des déclarations de divulgation des risques
• Séparer les fonds des clients des fonds opérationnels
• Les titulaires de licence forex sont strictement interdits de s’engager dans des pratiques frauduleuses telles que la fausse représentation, le trading non autorisé ou la manipulation de marché
• Avoir des procédures bien définies pour traiter les plaintes des clients
• Se conformer aux lois sur la protection des données pour garantir la sécurité et la confidentialité des informations personnelles et financières des clients

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