Licence Forex à Chypre

Avantages de la licence Forex à Chypre

Chypre possède une longue histoire dans le trading Forex, étant parmi les premiers pays à le reconnaître comme une partie viable de l’industrie financière en mettant en place une infrastructure et en légalisant les activités. Avec toute l’expérience accumulée et une infrastructure affinée, Chypre reste l’une des juridictions les plus réputées et populaires pour les traders Forex. Bien que les activités Forex à Chypre soient soumises à des réglementations strictes de l’UE, le pays a réussi à établir un processus simplifié de délivrance de licences Forex, permettant aux demandeurs d’économiser du temps et de l’argent tout en se concentrant sur un modèle d’entreprise solide.

Les exigences de candidature et les étapes obligatoires sont claires, transparentes, généralement réalisables avec l’aide de conseillers juridiques tels que Regulated United Europe (RUE), et évoluent constamment pour répondre aux besoins commerciaux tout en protégeant l’industrie financière et en assurant la sécurité à tous les niveaux. Cela signifie qu’en soumettant une candidature de qualité conforme aux réglementations pertinentes, vous avez de grandes chances d’obtenir rapidement une licence Forex sans avoir à revenir à la demande pour remplir des exigences supplémentaires imprévues. De plus, une option de traitement accéléré de la demande est également disponible.

Les entreprises de change chypriotes sont soumises à des réglementations de l’UE telles que la cible Markets in Directive sur les instruments financiers II (MiFID II) qui garantit l’application des normes de base. La CySec est responsable de l’application des normes et est l’un des régulateurs les plus importants et essentiels des entreprises de change et des centres de négociation qui fournissent des services sur les marchés financiers internationaux, bien qu’elle n’impose pas de réglementations excessives. L’environnement réglementaire est généralement facile à respecter et permet en même temps d’offrir des services fiables, ce qui signifie que vous aurez un fardeau réglementaire et financier moindre, mais que vous serez digne de confiance et respecté tout comme les traders agréés dans des juridictions aussi prestigieuses que le Royaume-Uni, La Suisse ou les États-Unis.

La licence Forex chypriote accorde des droits de passeport de l’UE qui permettent aux titulaires de proposer des services financiers dans d’autres juridictions de l’Espace économique européen (EEE), ce qui signifie que vous n’aurez pas à établir de succursales physiques ou à demander une nouvelle licence dans chaque pays de l’EEE où vous envisagez de faire des affaires – une fois la licence Forex chypriote accordée, il suffira de notifier les autorités financières nationales pertinentes. Obtenir une licence dans une juridiction aussi économique que Chypre et mener des activités dans les pays les plus riches est une pratique courante en raison de l’opportunité d’optimiser les coûts opérationnels. Cela ajoute également une couche supplémentaire de sécurité pour les investisseurs, car ces entreprises sont surveillées par les autorités de leur pays d’origine et d’accueil, et elles échangent régulièrement des informations pertinentes.

Un autre avantage notable est que le système bancaire chypriote est l’un des plus fiables au monde entier, régulé par la Banque centrale de Chypre conformément aux normes de l’UE. Les banques chypriotes sont orientées vers l’innovation et offrent une variété de services en anglais et dans d’autres langues, ce qui les rend accessibles aux entrepreneurs internationaux. À Chypre, vous pouvez vous attendre à ce que les banques facilitent les transferts internationaux, offrent divers prêts et cartes de crédit professionnels, proposent des produits d’assurance, la banque en ligne, et plus encore. Les banques chypriotes peuvent également être considérées comme dignes de confiance en raison de leur confidentialité, ne partageant pas d’informations sur leurs clients avec des tiers sans le consentement des clients ou une ordonnance de tribunal. Si vous valorisez la confidentialité et la sécurité, ainsi que la stabilité offerte par les banques basées dans l’UE, les banques chypriotes sont parmi les options les plus adaptées.

Le système fiscal à Chypre est sans aucun doute l’un des plus favorables en Europe. Le taux d’impôt sur les sociétés est seulement de 12,5 % et il n’y a pas de retenue à la source. Les dividendes reçus d’autres sociétés résidentes fiscales à Chypre, les intérêts, les bénéfices provenant de la vente de titres et plusieurs autres types de profits sont exonérés d’impôt dans de nombreux cas. De plus, Chypre a plus de 65 accords internationaux sur l’élimination de la double imposition, promouvant les investissements transfrontaliers et réduisant la charge fiscale pour les entrepreneurs internationaux, à condition qu’ils soient des sociétés résidentes fiscales.

LICENCE FOREX À CHYPRE

Niveaux de licences Forex à Chypre

En fonction de l’étendue de vos activités commerciales, vous pouvez choisir parmi 3 principaux niveaux de licences Forex à Chypre, délivrés par la CySEC en vertu de la loi 87(Ι)/2017. L’autorité supervise les courtiers Forex en exigeant des rapports sur l’adéquation des capitaux, en faisant respecter la conformité financière de l’entreprise et les compétences professionnelles des employés. Quelle que soit la licence accordée, le titulaire est tenu de maintenir le capital social au moins au niveau minimum requis.

Les principaux niveaux de licences Forex à Chypre sont les suivants :

• La licence de base (capital minimum – 50 000 EUR) permet aux entreprises Forex de fournir soit des conseils en investissement et d’exécuter des ordres, soit des conseils en investissement et des services de gestion de portefeuille ; cette licence n’autorise pas la détention de fonds clients ou d’autres instruments financiers.
• La licence standard, ou Market Making (capital minimum – 125 000 EUR) permet aux entreprises Forex de transmettre directement les ordres des clients au pool de liquidités plutôt que de traiter directement avec eux en utilisant le modèle de traitement direct (STP), ce qui malheureusement rend les clients plus vulnérables à une liquidité inférieure ; le titulaire est autorisé à détenir des fonds clients ou d’autres instruments financiers.
• La licence complète, ou Dealing On Own Account (capital minimum – 730 000 EUR) autorise les entreprises titulaires à traiter les transactions des clients en interne en agissant en tant que contrepartie de leurs transactions, permettant ainsi aux clients de négocier directement avec le courtier et ainsi bénéficier d’une plus grande liquidité et être protégés contre les fluctuations du marché, car de tels courtiers facturent un spread fixe ; le titulaire est autorisé à détenir des fonds clients ou d’autres instruments financiers.

Réglementation Forex à Chypre

Le marché Forex dans l’EEE est soumis à un ensemble de réglementations harmonisées énoncées dans la directive sur les marchés d’instruments financiers II (MiFID II) susmentionnée, dont les dispositions de base sont entrées en vigueur à Chypre en 2018. Alors que des pays comme la Suisse et le Royaume-Uni ont dépassé les exigences de base de MiFID II, Chypre a décidé de ne respecter que les exigences de base, ce qui laisse plus de flexibilité tout en assurant la sécurité et la transparence sur le marché financier. Dans l’ensemble, cette loi facilite une concurrence accrue, la protection des investisseurs, ainsi que rend le marché financier plus résilient et transparent.

Une des règles les plus significatives de MiFID II est la ségrégation des fonds. Les courtiers Forex doivent séparer les fonds de leurs clients des fonds de l’entreprise et les placer sur des comptes bancaires séparés. Cette approche permet de protéger les fonds des clients, car le courtier ne peut pas utiliser ces fonds en cas de difficultés financières. Cependant, tandis que certains pays de l’UE sont stricts dans l’application de cette règle, Chypre a adopté une approche plus souple que notre équipe ici chez Regulated United Europe (RUE) peut vous conseiller lors d’une consultation personnalisée que vous pouvez demander en cliquant sur le lien.

La catégorisation des clients est une autre règle de MiFID II qui mérite d’être notée. Les courtiers Forex sont obligés d’établir des principes clairs pour classer leurs clients en traders et investisseurs de détail ou professionnels, et le font conformément aux principes établis. Après avoir classé leurs clients en fonction de leurs connaissances pertinentes, les courtiers peuvent évaluer les risques, proposer des produits et services appropriés, et ainsi empêcher les traders inexpérimentés de s’engager dans des activités à haut risque.

La règle de compensation des investisseurs est cruciale en termes de protection des clients contre les pertes dues à la faillite d’un courtier. Conformément à MiFID II, dans de tels cas, les clients de l’EEE, y compris à Chypre, sont couverts jusqu’à 20 000 EUR, tandis que les clients résidant en dehors de l’EEE sont éligibles pour 1 160 EUR. À Chypre, cette fonction est assurée par le Fonds de compensation des investisseurs (ICF), à condition que le courtier soit membre du fonds. Tous les investisseurs non professionnels-clients d’un membre de l’ICF couverts par l’ICF pour les réclamations contre ce membre, découlant des services couverts fournis par le membre, peuvent demander une compensation, indépendamment de leur statut juridique, nationalité ou lieu de résidence.

Chypre

Capital	Population	Monnaie	PIB
Nicosie	1 244 188	EUR	29 535 $

Comment créer une entreprise d’investissement chypriote (CIF)

En raison des avantages mentionnés ci-dessus, un grand nombre d’hommes d’affaires internationaux considèrent la société d’investissement chypriote (CIF) comme un moyen précieux pour mener des activités de change dans l’EEE. Le processus de création d’une nouvelle société à Chypre est simple mais vigoureux, comme un la société de change doit également respecter les règles de l’UE en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (AML/CFT).

Pour établir un CIF, vous devez remplir les conditions suivantes :

• Engagez au moins quatre administrateurs (deux exécutifs et deux non exécutifs), dont trois doivent résider à Chypre
• Créer un conseil d’administration dont les membres doivent faire preuve d’une excellente réputation et de compétences professionnelles pertinentes
• Ouvrir un bureau physique à Chypre avec des employés clés approuvés par la CySEC
• Transférer le capital minimum autorisé sur le compte bancaire local

N’oubliez pas que le montant du capital social minimum autorisé dépend du niveau de licence de change que vous avez l’intention de demander. Les candidats à une licence de base doivent transférer 50 000 EUR, les candidats à une licence standard doivent transférer 125 000 EUR et les candidats à une licence complète doivent transférer 730 000 EUR. De plus, tous les courtiers agréés doivent allouer un certain montant de fonds à l’ICF susmentionné.

Pour la constitution en société, vous devez préparer les documents suivants :

• Mémorandum et statuts
• Un plan d’affaires clair et détaillé
• Un plan financier
• Preuve du capital social minimum autorisé déposé
• Copies de passeport certifiées conformes des administrateurs et du secrétaire de la société
• Preuve de l’adresse enregistrée de l’entreprise à Chypre
• Copies certifiées conformes des passeports et preuve de bonne réputation des propriétaires véritables ultimes de l’entreprise

Le plan d’affaires de l’entreprise doit inclure :

• Plan de gestion
• Description des services à fournir par l’entreprise
• Structure organisationnelle, y compris l’historique des principaux responsables
• Guide opérationnel
• Politiques et procédures de LBC/FT conformes aux réglementations nationales et européennes
• Procédures de gestion des risques et de conformité
• Plan marketing
• Rapport d’analyse de marché
• Segmentation du marché et canaux de distribution
• Détails des transactions de paiement

Le plan financier doit inclure les informations suivantes :

• Compte de résultat
• Bilan
• État des flux de trésorerie
• Exigences de capital
• Source du capital
• Projections de revenus et de coûts
• Prévisions budgétaires trimestrielles pour les trois prochaines années selon des scénarios d’objectifs et de crise
• Toute autre information, hypothèse et explication essentielle

Une fois tous les documents préparés, la demande doit être soumise au Registraire de (RCOR) à Chypre. Cependant, rappelez-vous qu’une société fraîchement enregistrée n’est pas encore autorisée à offrir des services financiers sans être au préalable agréée par la CySEC.