Licence Forex à Chypre
Le processus d’obtention d’une licence Forex à Chypre comprend les étapes suivantes :
- enregistrement de l’entreprise
- assistance pour l’obtention d’une licence
- ouvrir un compte bancaire
- préparation d’instructions sur la lutte contre le blanchiment d’argent et le plan d’affaires
- Responsable LAB possédant les qualifications et connaissances appropriées
EMBALLER «Licence Forex à Chypre» |
45 000 EUR |
La Commission des valeurs mobilières et des changes de Chypre (CySEC) est l’organisme de réglementation
- Processus d’octroi de licence : 4–9 mois
COMMENT OBTENIR UNE LICENCE FOREX À CHYPRE
- Enregistrer une société et obtenir une licence CIF – société d’investissement à Chypre
- Ouvrir un compte bancaire d’entreprise
- Préparer et soumettre les documents de licence pour la demande auprès de la CySEC
EXIGENCES
- Une certaine somme d’argent doit être allouée au Fonds d’indemnisation des investisseurs (ICF) par tous les courtiers agréés
- Il doit y avoir au moins trois directeurs locaux dans le bureau physique
- Les demandeurs doivent posséder et utiliser leur propre site Web exclusif pour mener des activités en ligne
- Veiller à ce que du personnel qualifié soit employé, y compris des responsables LBC/FT, des responsables de la conformité, des gestionnaires des risques, des auditeurs internes et externes.
- Les frais pour les services gouvernementaux commencent à partir de 9 000 EUR
- Le capital social minimum requis pour une licence standard (courtier agent) est de 125 000 euros
- La licence complète (créateur de marché) nécessite un capital social minimum de 750 000 euros
- Consultation sur la législation pertinente et assistance pour choisir les catégories d’activités appropriées
- Conception et construction de la structure CIF selon vos besoins
- Directives pour soumettre tous les documents et certificats requis
- Rédaction des demandes de licence au nom des clients
- Élaboration d’une structure organisationnelle claire avec des lignes d’autorité et de responsabilité définies
- Élaboration de politiques de lutte contre le blanchiment d’argent
- Soutien au plan d’affaires, développement de projections financières
- Examen de la demande de licence et des documents de soutien et soumission à la CySEC
- Organisation de réunions avec la CySEC
- Formation du personnel pour les inspections de la CySEC
- Réponse, au nom du client, aux demandes d’information de la CySEC
Avis juridique sur des projets financiers à Chypre | à partir de 1.500 EUR |
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Les plus grandes sociétés de change enregistrées à Chypre
Exigences nécessaires :
- L’exigence principale pour obtenir une licence – la présence d’une formation financière et/ou d’une expérience préalable dans ce domaine (il est nécessaire de fournir un résumé détaillé et une copie du diplôme) ;
- Exigences en matière de personnel – au moins un directeur, personne physique ou morale sans exigences de résidence et secrétaire ;
- Présence d’un bureau enregistré ;
Étant donné la popularité croissante du trading sur le marché Forex, de plus en plus d’entrepreneurs envisagent d’ouvrir leur propre société de courtage pour travailler avec ce marché en expansion chaque année, et Chypre est l’une des juridictions les plus adaptées pour un tel projet. L’île dispose d’une procédure relativement simple et directe pour obtenir une licence de courtage, délivrée par le Département des finances dans les délais les plus courts. De plus, une société avec une licence de courtage chypriote peut opérer dans tous les pays de l’UE.
La procédure d’obtention d’une licence de courtier dans la juridiction chypriote se compose de trois étapes :
- Enregistrement de l’entreprise ;
- Ouverture d’un compte bancaire ;
- Demande de licence.
Enregistrement de l’entreprise à Chypre
Pour travailler sur le marché financier de Chypre, il est nécessaire d’enregistrer la soi-disant société d’investissement chypriote (CIF). Pour poursuivre ses activités, elle devra être autorisée par l’organisme de réglementation local – la Commission des valeurs mobilières de Chypre (CySec).
La CIF est responsable de fournir une large gamme de services d’investissement aux clients, ainsi que d’investir dans ses propres intérêts. C’est sous cette forme juridique que les courtiers travaillant avec des valeurs mobilières doivent opérer, l’investissement en portefeuille et le conseil en investissement.
Il est à noter que les banques, les compagnies d’assurance et toutes sortes de fonds d’investissement à Chypre ne relèvent pas de cette catégorie. Ils ont leurs propres conditions de travail, régies par une législation distincte. En même temps, la CIF chypriote est autorisée à agir en tant que courtier Forex.
La CIF réglemente la loi chypriote sur les services d’investissement, adoptée en 2007. Cette loi confère à la CIF la compétence pour diverses activités liées à l’utilisation d’instruments financiers. Celles-ci comprennent notamment :
- valeurs mobilières ;
- instruments monétaires ;
- propriété d’entreprises ;
- divers contrats de vente et d’achat d’actions, de devises, etc., qui peuvent être effectués par la livraison de l’objet de la transaction ou le paiement de l’obligation ;
- contrats dérivés pour la vente de marchandises négociées en bourse, qui peuvent être effectués par le paiement de l’obligation ;
- contrats dérivés pour la vente de marchandises négociées en bourse, qui peuvent être effectués par la livraison de l’objet de la transaction à condition qu’ils soient disponibles sur le marché réglementé ;
- contrats dérivés divers liés au risque de crédit ;
- transactions sur différences de prix.
Pour ouvrir une entreprise de ce type, il est nécessaire de passer par la procédure d’enregistrement et de délivrance de licence, d’une durée totale d’environ 4 mois.
Ouverture d’un compte bancaire pour une société Forex à Chypre
Un compte bancaire au début du processus d’octroi de licence est nécessaire pour le placement du capital autorisé de l’entreprise. Le compte est ouvert après l’enregistrement de la société à Chypre et peut être crédité du capital nécessaire de la société. Après cela, il est nécessaire d’obtenir un certificat de la banque confirmant la réception des fonds sur le compte – ce certificat sera nécessaire lors de la soumission d’une demande de licence auprès de la CySEC.
Il est à noter que la totalité du capital social est conservée sur le compte bancaire sans possibilité de retrait gratuit, ce qui est une garantie de la solvabilité financière de l’entreprise – ces fonds sont gelés pendant toute la durée de la licence. Le capital autorisé du courtier Forex de Chypre varie de 50 000 EUR à 725 000 EUR et dépend des services fournis.
Soumission des documents pour l’obtention d’une licence de courtier Forex
L’octroi de licences pour les activités financières à Chypre relève déjà de la responsabilité de la CySEC – c’est cet organisme administratif qui demande une licence. Avec la candidature, les documents suivants sont soumis :
- rapport sur la structure organisationnelle de l’entreprise ;
- plan d’affaires ;
- manuel de procédures d’entreprise ;
- manuel sur le blanchiment d’argent et le contrôle des risques ;
- Prévisions financières sur trois ans ;
- questionnaires de tous les actionnaires et administrateurs, ainsi que certificats de casier judiciaire et de faillite.
Une condition préalable à l’obtention d’une licence est la nomination aux postes appropriés dans l’entreprise d’un certain nombre d’employés jouissant d’une réputation irréprochable et du niveau de compétence nécessaire.
Les employés suivants de l’entreprise doivent être convenus avec la CySEC :
- quatre administrateurs, dont la société de gestion ;
- gestionnaire des risques ;
- responsable du contrôle de conformité ;
- auditeur interne et externe ;
Avec tout cela, la CySEC impose également un certain nombre d’exigences à la structure de gestion de la société de bourse :
- La gestion doit être assurée par un conseil d’administration composé d’au moins quatre personnes jouissant d’une réputation irréprochable et des qualifications nécessaires pour travailler sur le marché financier.
- Procédures d’entreprise et politique de l’entreprise.
- Les procédures administratives de l’entreprise doivent offrir aux clients la protection nécessaire de leurs intérêts.
- L’entreprise doit disposer d’un service spécial de gestion des risques, chargé de minimiser les risques opérationnels.
- L’entreprise doit disposer de mécanismes pour contrôler ses propres activités.
- Tous les clients de l’entreprise doivent être identifiés via une procédure universelle spéciale.
- Les données client doivent être stockées avec le niveau de sécurité nécessaire.
Avantages
Le pays européen le plus populaire pour commencer à trader sur le Forex
Faible impôt sur le revenu des sociétés de 12,5%
L'un des premiers pays à reconnaître et à commencer à accorder des licences au Forex
Haut niveau de confiance des clients
Avantages de la licence Forex à Chypre
Chypre possède une longue histoire dans le trading Forex, étant parmi les premiers pays à le reconnaître comme une partie viable de l’industrie financière en mettant en place une infrastructure et en légalisant les activités. Avec toute l’expérience accumulée et une infrastructure affinée, Chypre reste l’une des juridictions les plus réputées et populaires pour les traders Forex. Bien que les activités Forex à Chypre soient soumises à des réglementations strictes de l’UE, le pays a réussi à établir un processus simplifié de délivrance de licences Forex, permettant aux demandeurs d’économiser du temps et de l’argent tout en se concentrant sur un modèle d’entreprise solide.
Les exigences de candidature et les étapes obligatoires sont claires, transparentes, généralement réalisables avec l’aide de conseillers juridiques tels que Regulated United Europe (RUE), et évoluent constamment pour répondre aux besoins commerciaux tout en protégeant l’industrie financière et en assurant la sécurité à tous les niveaux. Cela signifie qu’en soumettant une candidature de qualité conforme aux réglementations pertinentes, vous avez de grandes chances d’obtenir rapidement une licence Forex sans avoir à revenir à la demande pour remplir des exigences supplémentaires imprévues. De plus, une option de traitement accéléré de la demande est également disponible.
Les entreprises de change chypriotes sont soumises à des réglementations de l’UE telles que la cible Markets in Directive sur les instruments financiers II (MiFID II) qui garantit l’application des normes de base. La CySec est responsable de l’application des normes et est l’un des régulateurs les plus importants et essentiels des entreprises de change et des centres de négociation qui fournissent des services sur les marchés financiers internationaux, bien qu’elle n’impose pas de réglementations excessives. L’environnement réglementaire est généralement facile à respecter et permet en même temps d’offrir des services fiables, ce qui signifie que vous aurez un fardeau réglementaire et financier moindre, mais que vous serez digne de confiance et respecté tout comme les traders agréés dans des juridictions aussi prestigieuses que le Royaume-Uni, La Suisse ou les États-Unis.
La licence Forex chypriote accorde des droits de passeport de l’UE qui permettent aux titulaires de proposer des services financiers dans d’autres juridictions de l’Espace économique européen (EEE), ce qui signifie que vous n’aurez pas à établir de succursales physiques ou à demander une nouvelle licence dans chaque pays de l’EEE où vous envisagez de faire des affaires – une fois la licence Forex chypriote accordée, il suffira de notifier les autorités financières nationales pertinentes. Obtenir une licence dans une juridiction aussi économique que Chypre et mener des activités dans les pays les plus riches est une pratique courante en raison de l’opportunité d’optimiser les coûts opérationnels. Cela ajoute également une couche supplémentaire de sécurité pour les investisseurs, car ces entreprises sont surveillées par les autorités de leur pays d’origine et d’accueil, et elles échangent régulièrement des informations pertinentes.
Un autre avantage notable est que le système bancaire chypriote est l’un des plus fiables au monde entier, régulé par la Banque centrale de Chypre conformément aux normes de l’UE. Les banques chypriotes sont orientées vers l’innovation et offrent une variété de services en anglais et dans d’autres langues, ce qui les rend accessibles aux entrepreneurs internationaux. À Chypre, vous pouvez vous attendre à ce que les banques facilitent les transferts internationaux, offrent divers prêts et cartes de crédit professionnels, proposent des produits d’assurance, la banque en ligne, et plus encore. Les banques chypriotes peuvent également être considérées comme dignes de confiance en raison de leur confidentialité, ne partageant pas d’informations sur leurs clients avec des tiers sans le consentement des clients ou une ordonnance de tribunal. Si vous valorisez la confidentialité et la sécurité, ainsi que la stabilité offerte par les banques basées dans l’UE, les banques chypriotes sont parmi les options les plus adaptées.
Le système fiscal à Chypre est sans aucun doute l’un des plus favorables en Europe. Le taux d’impôt sur les sociétés est seulement de 12,5 % et il n’y a pas de retenue à la source. Les dividendes reçus d’autres sociétés résidentes fiscales à Chypre, les intérêts, les bénéfices provenant de la vente de titres et plusieurs autres types de profits sont exonérés d’impôt dans de nombreux cas. De plus, Chypre a plus de 65 accords internationaux sur l’élimination de la double imposition, promouvant les investissements transfrontaliers et réduisant la charge fiscale pour les entrepreneurs internationaux, à condition qu’ils soient des sociétés résidentes fiscales.
LICENCE FOREX À CHYPRE
Période d’examen | 4–9 mois | Frais annuels de supervision | à partir de 10 000 euros |
Frais d’État pour la demande | à partir de 3 000 euros | Membre du personnel local | Requis |
Capital social requis | à partir de 50 000 euros | Bureau physique | Requis |
Impôt sur les sociétés | 12,5 % | Audit comptable | Requis |
Niveaux de licences Forex à Chypre
En fonction de l’étendue de vos activités commerciales, vous pouvez choisir parmi 3 principaux niveaux de licences Forex à Chypre, délivrés par la CySEC en vertu de la loi 87(Ι)/2017. L’autorité supervise les courtiers Forex en exigeant des rapports sur l’adéquation des capitaux, en faisant respecter la conformité financière de l’entreprise et les compétences professionnelles des employés. Quelle que soit la licence accordée, le titulaire est tenu de maintenir le capital social au moins au niveau minimum requis.
Les principaux niveaux de licences Forex à Chypre sont les suivants :
- La licence de base (capital minimum – 50 000 EUR) permet aux entreprises Forex de fournir soit des conseils en investissement et d’exécuter des ordres, soit des conseils en investissement et des services de gestion de portefeuille ; cette licence n’autorise pas la détention de fonds clients ou d’autres instruments financiers.
- La licence standard, ou Market Making (capital minimum – 125 000 EUR) permet aux entreprises Forex de transmettre directement les ordres des clients au pool de liquidités plutôt que de traiter directement avec eux en utilisant le modèle de traitement direct (STP), ce qui malheureusement rend les clients plus vulnérables à une liquidité inférieure ; le titulaire est autorisé à détenir des fonds clients ou d’autres instruments financiers.
- La licence complète, ou Dealing On Own Account (capital minimum – 730 000 EUR) autorise les entreprises titulaires à traiter les transactions des clients en interne en agissant en tant que contrepartie de leurs transactions, permettant ainsi aux clients de négocier directement avec le courtier et ainsi bénéficier d’une plus grande liquidité et être protégés contre les fluctuations du marché, car de tels courtiers facturent un spread fixe ; le titulaire est autorisé à détenir des fonds clients ou d’autres instruments financiers.
Réglementation Forex à Chypre
Le marché Forex dans l’EEE est soumis à un ensemble de réglementations harmonisées énoncées dans la directive sur les marchés d’instruments financiers II (MiFID II) susmentionnée, dont les dispositions de base sont entrées en vigueur à Chypre en 2018. Alors que des pays comme la Suisse et le Royaume-Uni ont dépassé les exigences de base de MiFID II, Chypre a décidé de ne respecter que les exigences de base, ce qui laisse plus de flexibilité tout en assurant la sécurité et la transparence sur le marché financier. Dans l’ensemble, cette loi facilite une concurrence accrue, la protection des investisseurs, ainsi que rend le marché financier plus résilient et transparent.
Une des règles les plus significatives de MiFID II est la ségrégation des fonds. Les courtiers Forex doivent séparer les fonds de leurs clients des fonds de l’entreprise et les placer sur des comptes bancaires séparés. Cette approche permet de protéger les fonds des clients, car le courtier ne peut pas utiliser ces fonds en cas de difficultés financières. Cependant, tandis que certains pays de l’UE sont stricts dans l’application de cette règle, Chypre a adopté une approche plus souple que notre équipe ici chez Regulated United Europe (RUE) peut vous conseiller lors d’une consultation personnalisée que vous pouvez demander en cliquant sur le lien.
La catégorisation des clients est une autre règle de MiFID II qui mérite d’être notée. Les courtiers Forex sont obligés d’établir des principes clairs pour classer leurs clients en traders et investisseurs de détail ou professionnels, et le font conformément aux principes établis. Après avoir classé leurs clients en fonction de leurs connaissances pertinentes, les courtiers peuvent évaluer les risques, proposer des produits et services appropriés, et ainsi empêcher les traders inexpérimentés de s’engager dans des activités à haut risque.
La règle de compensation des investisseurs est cruciale en termes de protection des clients contre les pertes dues à la faillite d’un courtier. Conformément à MiFID II, dans de tels cas, les clients de l’EEE, y compris à Chypre, sont couverts jusqu’à 20 000 EUR, tandis que les clients résidant en dehors de l’EEE sont éligibles pour 1 160 EUR. À Chypre, cette fonction est assurée par le Fonds de compensation des investisseurs (ICF), à condition que le courtier soit membre du fonds. Tous les investisseurs non professionnels-clients d’un membre de l’ICF couverts par l’ICF pour les réclamations contre ce membre, découlant des services couverts fournis par le membre, peuvent demander une compensation, indépendamment de leur statut juridique, nationalité ou lieu de résidence.
Chypre
Capital |
Population |
Monnaie |
PIB |
Nicosie | 1 244 188 | EUR | 29 535 $ |
Comment créer une entreprise d’investissement chypriote (CIF)
En raison des avantages mentionnés ci-dessus, un grand nombre d’hommes d’affaires internationaux considèrent la société d’investissement chypriote (CIF) comme un moyen précieux pour mener des activités de change dans l’EEE. Le processus de création d’une nouvelle société à Chypre est simple mais vigoureux, comme un la société de change doit également respecter les règles de l’UE en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (AML/CFT).
Pour établir un CIF, vous devez remplir les conditions suivantes :
- Engagez au moins quatre administrateurs (deux exécutifs et deux non exécutifs), dont trois doivent résider à Chypre
- Créer un conseil d’administration dont les membres doivent faire preuve d’une excellente réputation et de compétences professionnelles pertinentes
- Ouvrir un bureau physique à Chypre avec des employés clés approuvés par la CySEC
- Transférer le capital minimum autorisé sur le compte bancaire local
N’oubliez pas que le montant du capital social minimum autorisé dépend du niveau de licence de change que vous avez l’intention de demander. Les candidats à une licence de base doivent transférer 50 000 EUR, les candidats à une licence standard doivent transférer 125 000 EUR et les candidats à une licence complète doivent transférer 730 000 EUR. De plus, tous les courtiers agréés doivent allouer un certain montant de fonds à l’ICF susmentionné.
Pour la constitution en société, vous devez préparer les documents suivants :
- Mémorandum et statuts
- Un plan d’affaires clair et détaillé
- Un plan financier
- Preuve du capital social minimum autorisé déposé
- Copies de passeport certifiées conformes des administrateurs et du secrétaire de la société
- Preuve de l’adresse enregistrée de l’entreprise à Chypre
- Copies certifiées conformes des passeports et preuve de bonne réputation des propriétaires véritables ultimes de l’entreprise
Le plan d’affaires de l’entreprise doit inclure :
- Plan de gestion
- Description des services à fournir par l’entreprise
- Structure organisationnelle, y compris l’historique des principaux responsables
- Guide opérationnel
- Politiques et procédures de LBC/FT conformes aux réglementations nationales et européennes
- Procédures de gestion des risques et de conformité
- Plan marketing
- Rapport d’analyse de marché
- Segmentation du marché et canaux de distribution
- Détails des transactions de paiement
Le plan financier doit inclure les informations suivantes :
- Compte de résultat
- Bilan
- État des flux de trésorerie
- Exigences de capital
- Source du capital
- Projections de revenus et de coûts
- Prévisions budgétaires trimestrielles pour les trois prochaines années selon des scénarios d’objectifs et de crise
- Toute autre information, hypothèse et explication essentielle
Une fois tous les documents préparés, la demande doit être soumise au Registraire de (RCOR) à Chypre. Cependant, rappelez-vous qu’une société fraîchement enregistrée n’est pas encore autorisée à offrir des services financiers sans être au préalable agréée par la CySEC.
Le processus de candidature
L’obtention d’une licence de change à Chypre peut généralement prendre jusqu’à 6 mois, car les autorités sont légalement tenues de prendre la décision dans les 6 mois suivant la soumission de la demande. Cependant, si la candidature est incomplète, si les documents soumis sont inexacts ou si les informations sont incohérentes, le processus d’examen de la candidature peut prendre jusqu’à 10 mois. Les frais de dossier s’élèvent à 3 000 EUR, plus 1 000 EUR par service financier, à l’exception du Multilatéral Trading Facility (MTF) pour lequel les frais supplémentaires sont de 10 000 EUR, et 500 EUR par service accessoire. Moyennant un coût supplémentaire de 25 000 EUR, la demande peut être accélérée pour terminer le processus dans un délai de 3 à 4 mois. Pour utiliser efficacement l’option accélérée, nous vous recommandons fortement de consulter d’abord notre équipe juridique.
Une fois votre CIF basé à Chypre incorporé, suivez les étapes clés suivantes pour demander une licence Forex :
- Démarrez le processus de vérification KYC pour les actionnaires et les administrateurs : nous serons ravis de vous guider tout au long de ce processus.
- Préparer tous les documents de candidature, ce qui peut prendre jusqu’à deux mois
- Envoyez la candidature à la CySEC
Les documents suivants doivent être inclus dans la candidature :
- Formulaire de candidature CySEC complété
- Documents contenant des informations sur les administrateurs, les dirigeants et les actionnaires de l’entreprise avec une participation particulière
- Certificat de constitution, mémorandum et statuts
- Preuve du siège social à Chypre
- Preuve des noms des dirigeants et du secrétaire de la société
- Structure du groupe
- Structure organisationnelle
- Le manuel de procédures et processus internes pour toutes les activités et opérations au sein de l’entreprise
- Un plan d’affaires sur trois ans
- LAM, y compris KYC, guide des procédures
Pour justifier de son identité, ainsi que faire preuve de compétence, d’intégrité et de prudence, chaque membre du conseil d’administration et actionnaires à participation particulière doivent présenter les documents suivants :
- Copie notariée du passeport
- Preuve d’adresse résidentielle
- CV démontrant une expérience dans le secteur financier
- Certificats d’études démontrant une éducation financière
- Documents KYC
- Un certificat d’absence de casier judiciaire
- Un certificat de bonne situation financière
- Un questionnaire personnel
Regulated United Europe (RUE) se fera un plaisir de vous aider à constituer une société chypriote et à obtenir une licence forex à Chypre. Avec des conseillers juridiques dédiés, des fiscalistes et des comptables financiers à vos côtés, vous trouverez le processus de candidature simple, fluide et transparent.
De plus, les avocats de Regulated United Europe fournissent des services juridiques pour l’obtention d’une crypto licence en Europe.
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QUESTIONS FRÉQUEMMENT POSÉES
En termes d'exigences, quelles sont les plus importantes
- Pour obtenir une licence, il est nécessaire d'avoir une formation financière et/ou une expérience préalable dans ce domaine (une synthèse détaillée et le diplôme sont requis)
- Il est nécessaire d'avoir un administrateur, une personne physique ou morale qui n'a pas besoin de résider dans le pays, et un secrétaire
- Un bureau avec une adresse enregistrée
Pouvez-vous me dire quelles sont les principales étapes
Les courtiers chypriotes doivent passer trois étapes afin d'obtenir leur licence :
- Enregistrement des entreprises.
- Un compte est ouvert.
- Obtention d'une demande de licence.
L'enregistrement d'une entreprise est-il nécessaire
Les CIF sont nécessaires pour travailler sur le marché financier chypriote. Pour poursuivre ses travaux, elle devra être autorisée par l'organisme de réglementation local – la Commission chypriote des valeurs mobilières et des changes (CySec).
En plus d'investir dans ses propres intérêts, CIF propose une variété de services d'investissement à ses clients. Les courtiers qui traitent des valeurs mobilières, les investisseurs de portefeuille et les consultants en investissement devraient opérer sous cette forme juridique.
Il n'y a aucune différence entre les banques, les compagnies d'assurance et les fonds d'investissement à Chypre. La législation régissant leurs conditions de travail est distincte de celle du grand public. De plus, le CIF chypriote est autorisé à proposer des services Forex.
Ce type d'entreprise nécessite le processus d'enregistrement et d'obtention d'une licence, qui prend environ quatre mois.
Les activités du CIF relèvent de quelles catégories
- Investissements
- Instruments monétaires
- La propriété d'une entreprise
- Contrats entre deux parties pour vendre ou acheter des actions, des devises, etc., qui peuvent être conclus soit par la livraison de l'objet, soit par le paiement de l'obligation.
- Un paiement est requis pour l'exécution de contrats dérivés pour la vente de produits négociés en bourse
- Les contrats de livraison de biens négociés en bourse, à condition que l'objet de la transaction soit disponible sur un marché réglementé, sont des contrats dérivés pour la vente de biens négociés en bourse.
- Contrats non commerciaux pour la vente et l'achat de biens négociés en bourse, qui sont des instruments financiers dérivés présentant les caractéristiques des instruments financiers dérivés. Assemblées
- Dérivés liés au crédit
- Prix différant d'un certain montant
Pour ouvrir un compte, dois-je avoir un compte bancaire
Des comptes bancaires sont requis pour le placement du capital autorisé au début du processus d'octroi de licence. Les comptes sont ouverts après l'enregistrement de la société à Chypre et peuvent être crédités du capital de la société. Une fois que la banque a confirmé la réception des fonds sur le compte, un certificat est requis lors de la demande de licence auprès de la CySEC.
Garant de la solvabilité financière de l'entreprise, l'intégralité du capital autorisé est détenue sur le compte bancaire sans pouvoir le retirer librement - ces fonds sont gelés pendant toute la durée de la licence. Sur la base des services offerts, le capital autorisé de Chypre Forex Brokers varie de 50 000 EUR à 725 000 EUR.
Comment obtenir une licence ? De quels documents ai-je besoin
Chypre a déjà accrédité la CySEC avec la responsabilité d'autoriser les activités financières - c'est cette agence qui a demandé une licence. La présentation des documents suivants est requise avec la demande :
- Un rapport sur la structure organisationnelle ;
- Planifier l'entreprise ;
- Manuel de procédures d'une organisation ;
- Présentation du blanchiment d'argent et du contrôle des risques ;
- Projections financières détaillées sur trois ans ;
- Un questionnaire pour chaque actionnaire et administrateur, ainsi que des copies de leur casier judiciaire et de leurs actes de faillite.
Il est nécessaire de nommer au moins quelques employés jouissant d'une réputation irréprochable et du niveau de compétence nécessaire aux postes appropriés dans l'entreprise afin d'obtenir une licence.
Parmi les principaux avantages, quels sont-ils
Le trading du Forex est depuis longtemps populaire à Chypre puisque ce pays a été l'un des premiers pays à le légaliser et à créer une infrastructure pour le soutenir. Malgré son expérience accumulée et son infrastructure bien développée, Chypre reste une juridiction de trading forex populaire et réputée. Chypre a mis en place un processus rationalisé de licence de change qui permet aux candidats d'économiser du temps et de l'argent tout en se concentrant sur un modèle commercial robuste, malgré les réglementations strictes de l'UE.
Regulated United Europe (RUE), un conseiller juridique, vous aide dans le processus de candidature, afin qu'il soit clair, transparent, généralement réalisable et en constante évolution pour répondre aux besoins de l'entreprise et protéger le secteur financier. , et maintenir la sécurité à tous les niveaux. Vous pourrez très probablement obtenir une licence Forex dans les meilleurs délais en soumettant une demande de qualité conforme aux réglementations en vigueur, sans avoir à revenir sans cesse sur votre demande pour répondre à des exigences supplémentaires. La demande peut également être traitée rapidement si vous choisissez cette option.
Les licences de change à Chypre existent en différents niveaux, quels sont-elles ?
Les licences Forex à Chypre sont classées en trois niveaux :
- Cette licence permet aux entreprises de change de fournir des recommandations d'investissement et d'exécuter des ordres, ou de fournir des recommandations d'investissement et des services de gestion de portefeuille ; il ne permet pas de détenir des fonds ou d'autres actifs des clients.
- Les entreprises du Forex peuvent utiliser la licence standard, ou Market Making, (capital minimum : 125 000 EUR) en transmettant les ordres directement au pool de liquidité plutôt qu'en traitant directement avec les clients ; le titulaire de licence est autorisé à détenir l'argent des clients ou d'autres instruments financiers en utilisant le modèle de traitement direct (STP), qui, malheureusement, rend les clients plus vulnérables à une baisse de liquidité.
- En demandant une licence complète (capital minimum : 730 000 EUR), une entreprise peut agir en tant que contrepartie aux transactions de ses clients et traiter les transactions de ces clients en interne. De cette manière, les clients peuvent négocier directement avec le courtier, ce qui leur permet de bénéficier de plus de liquidités et de se protéger contre les fluctuations du marché puisque ces courtiers facturent un spread fixe ; le titulaire de licence est autorisé à détenir les fonds des clients ou d'autres instruments financiers.
Règlements : qu’est-ce que c’est
Chypre a mis en œuvre les dispositions de base de la directive II sur les marchés d'instruments financiers (MiFID II) en 2018, qui a harmonisé la réglementation du marché des changes dans l'EEE. Contrairement à la Suisse et au Royaume-Uni, Chypre n'a satisfait qu'aux exigences de base de MiFID II, qui permet une plus grande flexibilité au sein du marché financier tout en garantissant la sûreté et la sécurité. Dans l’ensemble, cette loi améliore la concurrence, la protection des investisseurs, la résilience et la transparence du marché, tout en augmentant la confiance des investisseurs.
La ségrégation des fonds est une règle importante de MiFID II. Des comptes bancaires distincts sont requis pour les fonds des clients et les fonds de l'entreprise par les courtiers forex. Cette approche permet de protéger les fonds des clients, puisque le courtier ne peut accéder à ces fonds en cas de difficultés financières. Contrairement à certains pays de l'UE qui appliquent strictement cette règle, Chypre a choisi d'adopter une approche plus détendue, sur laquelle notre équipe Regulated United Europe (RUE) peut vous conseiller dans le cadre d'une consultation personnalisée. .
Quelle est la démarche à suivre pour établir un CIF
Voici les conditions requises pour établir un CIF :
- Vous devez embaucher au moins quatre administrateurs (deux exécutifs et deux non exécutifs), parmi lesquels trois doivent résider à Chypre
- Identifier les membres du conseil d'administration qui possèdent une excellente réputation et une expertise professionnelle pertinente
- Développer un bureau basé à Chypre avec des employés clés agréés par la CySEC
- Un compte bancaire local doit être ouvert avec le capital minimum autorisé
La documentation, qu'en est-il
- Mémorandum et articles de l'association
- Plans d'affaires détaillés et clairs
- Planifier l'avenir
- Capital social minimum autorisé, preuve de dépôt
- Copies des passeports des administrateurs et du secrétaire de la société
- Preuve de l'adresse enregistrée de la société chypriote
- Une copie certifiée conforme du passeport de l'entreprise et une preuve de bonne réputation sont requises
Existe-t-il un processus pour postuler
Étant donné que les licences de change chypriotes doivent être délivrées dans les 6 mois suivant le dépôt de la demande, le processus prend généralement jusqu'à 6 mois. Les candidatures incomplètes, les documents incorrects ou les informations incohérentes peuvent retarder le processus d'examen des candidatures jusqu'à 10 mois. Pour le système multilatéral de négociation (MTF), les frais supplémentaires s'élèvent à 10 000 EUR, plus 500 EUR par service auxiliaire. Les frais de dossier pour le Système multilatéral de négociation (MTF) s'élèvent à 3 000 EUR. 25 000 EUR supplémentaires peuvent être payés pour accélérer le traitement de la demande, qui doit être complétée dans un délai de trois à quatre mois. Il est fortement recommandé de consulter notre équipe juridique avant d'utiliser l'option accélérée.
Pour demander une licence Forex, votre CIF basé à Chypre doit être constitué en société. Voici les étapes clés :
- Laissez-nous vous guider tout au long du processus de vérification KYC pour vos actionnaires et administrateurs.
- La préparation de tous les documents de candidature peut prendre jusqu'à deux mois
- La candidature doit être soumise à la CySEC
Pouvez-vous me dire quels documents je dois soumettre
- Demande complétée par la CySEC
- Documents de participation des dirigeants, dirigeants et actionnaires de la société
- Une copie des statuts, de l'acte constitutif et du certificat de constitution
- Preuve d'enregistrement à Chypre
- Les noms du directeur et du secrétaire doivent être vérifiés
- Structure des groupes
- Présentation de l'organisation
- Les procédures et processus pour toutes les activités et opérations de l'entreprise sont documentés dans ce manuel
- Planifier une stratégie commerciale sur trois ans
- Guide des procédures AML et KYC
L'ÉQUIPE D'ASSISTANCE À LA CLIENTÈLE DE RUE
“Bonjour, si vous souhaitez démarrer votre projet ou si vous avez encore des questions, vous pouvez certainement me contacter pour une assistance complète. Contactez-moi et lançons votre projet.”
“Bonjour, je m'appelle Sheyla et je suis prête à vous aider dans vos projets d'entreprise en Europe et ailleurs. Qu'il s'agisse de marchés internationaux ou d'explorer des opportunités à l'étranger, je vous offre conseils et soutien. N'hésitez pas à me contacter!"
“Bonjour, je m'appelle Diana et je suis spécialisée dans l'assistance aux clients pour diverses questions. Contactez-moi et je serai en mesure de vous apporter un soutien efficace pour votre demande.”
“Bonjour, je m'appelle Polina. Je serais ravie de vous fournir les informations dont vous avez besoin pour lancer votre projet dans la juridiction de votre choix - contactez-moi pour plus d'informations!”
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Actuellement, les principaux services de notre société sont des solutions juridiques et de conformité pour les projets FinTech. Nos bureaux sont situés à Vilnius, Prague et Varsovie. L’équipe juridique peut aider à l’analyse juridique, à la structuration de projets et à la réglementation juridique.
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